R E G U L A M E N T

cu privire la licenţierea băncilor şi sucursalelor băncilor din alte state

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.126 din 25.04.2019, în vigoare 03.06.2019]

[Denumirea completată prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

nr.23/09-01  din  15.08.1996

 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.59-60/74 din 12.09.1996

 

* * *

Abrogat: 17.02.2020

Hotărîrea BNM nr.328 din 13.12.2019

 

Notă: Pe tot textul regulamentului, inclusiv în titlu, cuvintele „filiala băncii străine” se substituie cu cuvintele „sucursala băncii din alt stat” la forma gramaticală respectivă, conform Hot.BNM nr.126 din 25.04.2019, în vigoare 03.06.2019

 

Notă: Pe tot parcursul Regulamentului sintagma “certificatul de înregistrare” se substituie cu sintagma “decizia de înregistrare” conform Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013

 

Notă: Pe tot parcursul textului cuvintele: “hîrtii de valoare”, “contractul de constituire” şi “declaraţia de societate” se substituie, respectiv, cu cuvintele “valori mobiliare”, “contractul de societate” şi “declaraţia de constituire” la cazul respectiv, conform Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012

 

Notă: În textul regulamentului cuvîntul “autorizaţie” se substituie prin cuvîntul “licenţă” conform Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008

 

Notă: În tot textul regulamentului cuvîntul "reclamantul" se substituie cu cuvîntul "solicitantul" conform Hot.Băncii Naţ. nr.247 din 27.09.2001

 

Notă: Băncile, care funcţionează la data de 16.07.99, vor solicita autorizaţie de un nivel mai înalt, reieşind din cuantumul minim al capitalului normativ total de 32 mil. lei conform pct.2 al Hot.BNM nr.183 din 16.07.99

 

Notă: Băncile, care funcţionează la data de 04.12.98, vor solicita autorizaţie de un nivel mai înalt reieşind din cuantumul minim al capitalului normativ total de 16 mil. lei conform pct.2 al Hot.BNM nr.368 din 04.12.98

 

Aprobat de Consiliul de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

Procesul-verbal nr.37 din 15 august 1996

 

I. APLICAREA

Banca Naţională a Moldovei are dreptul exclusiv de a elibera licenţe băncilor şi sucursalelor băncilor din alte state.

Banca străină, care doreşte să deschidă sucursale pe teritoriul Republicii Moldova, trebuie să obţină licenţa Băncii Naţionale a Moldovei, în modul stabilit de prezentul regulament.

Banca străină care doreşte să deschidă filială pe teritoriul Republicii Moldova trebuie să respecte cerinţele şi să obţină licenţa Băncii Naţionale a Moldovei în modul stabilit la capitolul VII⁵ din prezentul regulament.

Noţiunea „bancă” va include şi sucursalele băncilor.

[Cap.I în redacţia Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

 

II. LICENŢELE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢILOR FINANCIARE

Banca poate desfăşura în limita licenţei acordate activităţile financiare permise băncii conform art.26 din Legea instituţiilor financiare. Banca nu este în drept să desfăşoare activităţi financiare, neprevăzute în licenţă.

Conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare banca poate desfăşura activităţi sau servicii, în măsura în care acestea se circumscriu domeniului financiar şi pentru care dispune de permisiunea Băncii Naţionale a Moldovei emisă în condiţiile capitolului VII⁴ din prezentul regulament.

[Cap.II completat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.II completat prin Hot.BNM nr.359 din 30.11.2000]

 

III. CERINŢE FAŢĂ DE MĂRIMEA CAPITALULUI MINIM NECESAR

Cuantumul capitalului minim se stabileşte pentru capitalul de gradul I în mărime de 200 mil.lei.

Metoda de calculare a capitalului de gradul I se conţine în anexa nr.4 la prezentul Regulament.

Plata pentru acţiuni se efectuează numai din mijloace băneşti. Cotele patrimoniale şi alte cote nebăneşti nu pot fi utilizate pentru cumpărarea acţiunilor băncii.

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.57 din 26.03.2010, în vigoare 07.05.2010]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.276 din 13.11.03, în vigoare 21.11.03]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.183 din 16.07.99]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.368 din 04.12.98]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.51 din 15.11.96]

 

IV. ORGANIZAREA BĂNCILOR

Băncile se constituie sub formă de societăţi pe acţiuni conform legislaţiei despre societăţile pe acţiuni.

Conform art.24¹ alin.(4) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prin derogare de la art.19 alin.(2) din Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiţiile în activitatea de întreprinzător şi art.21 alin.(5) din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat şi întreprinderi, sucursalele băncilor din alte state nu sînt persoane juridice. Sucursalele băncilor din alte state se înregistrează conform procedurii stabilite în art.12 din Legea nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali.

[Cap.IV completat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.IV în redacţia Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

 

V. ADMINISTRATORII

Consiliul băncii trebuie să corespundă prevederilor stipulate la articolele 18 şi 19 ale Legii instituţiilor financiare.

Toţi administratorii trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

 

VI. CEREREA PENTRU PRIMIREA LICENŢEI

A. Cererea scrisă pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare, întocmită în conformitate cu prevederile stipulate în anexele la prezentului regulament, se înaintează de către fondatorii băncii Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei. La cerere trebuie să fie anexat pachetul de documente enumerate în anexe.

B. Îndată ce pachetul de documente va fi prezentat conform prevederilor anexei corespunzătoare la prezentului regulament, solicitantul va fi informat despre aceasta în scris. Concomitent cererea va fi înregistrată şi primită de către Banca Naţională a Moldovei spre examinare.

C. Banca Naţională este în drept să ceară prezentarea informaţiei suplimentare, în cazul în care informaţia prezentată conform literei A din prezentul capitol este insuficientă pentru luarea deciziei la cererea pentru eliberarea licenţei.

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.204 din 30.06.05, în vigoare 22.07.05]

 

VII. DECIZIA PRIVIND ELIBERAREA LICENŢEI

A. În termen de trei luni de la data înregistrării cererii, Banca Naţională aprobă preliminar cererea sau o respinge, informînd în scris solicitantul despre decizia sa.

B. Refuzul de a elibera licenţă

Decizia privind refuzul de a elibera licenţă trebuie să conţină motivarea cauzelor în baza cărora se respinge cererea în conformitate cu art.7 al Legii instituţiilor financiare. Drept motive de respingere a cererii pot fi de asemenea şi prezentarea Băncii Naţionale a Moldovei informaţiei insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenţei şi/sau prezentarea informaţiei neautentice în cererea pentru primirea licenţei.

Banca Naţională nu eliberează licenţă în cazul cînd capitalul băncii ce se constituie nu corespunde cuantumului capitalului minim plus cheltuielile necesare pentru constituirea băncii. Cheltuielile legate de constituirea băncii se efectuează în limita prevăzută în business-planul elaborat în conformitate cu punctul 12 din anexa nr.1 la prezentul regulament.

C. Aprobarea preliminară a cererii

1. Banca Naţională aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenţei, dacă va constata că au fost îndeplinite prevederile art.7 alin.(2) al Legii instituţiilor financiare, referitor la bănci şi prevederile art.7 alin.(6) al Legii instituţiilor financiare referitor la sucursalele băncii străine.

2. În aprobarea preliminară pentru eliberarea licenţei Banca Naţională stabileşte cerinţele, prevăzute la art.7 alin.(3) al Legii instituţiilor financiare, pe care solicitantul trebuie să le îndeplinească pentru primirea licenţei.

3. Solicitantul e obligat în decursul unui an să îndeplinească cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei, indicate la punctul C.2 al capitolului VII. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii pentru eliberarea licenţei se anulează.

D. Eliberarea licenţei

1. Solicitantul trebuie să prezinte în scris confirmare privind îndeplinirea cerinţelor enumerate ale Băncii Naţionale, calculul capitalului normativ total întocmit în conformitate cu anexa nr.4 la ultima dată gestionară a lunii şi decizia de înregistrare eliberat de Camera Înregistrării de Stat. După ce Banca Naţională a Moldovei se va convinge, că cerinţele ei sînt îndeplinite, eliberează licenţa în termen de o lună precum şi permisiunea scrisă privind deţinerea cotei substanţiale de către acţionarii care au solicitat o astfel de cotă.

2. Banca Naţională, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenţei, înştiinţează solicitantul în scris despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei stabilite în Legea instituţiilor financiare pentru eliberarea licenţei. Licenţa se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei şi se înmînează, contra semnătură, persoanei împuternicite de către bancă.

Banca are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în licenţă din data semnării acesteia.

Anexa la licenţă este parte integrantă a acesteia şi conţine toate condiţiile de licenţiere, precum şi expres activităţile şi/sau serviciile preconizat de a fi desfăşurate, conform art.26 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare.

[Cap.VII completat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

 

VII¹. ELIBERAREA COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Băncii, pentru fiecare filială/reprezentanţă a acesteia, i se eliberează copii autorizate de Banca Naţională a Moldovei, de pe licenţa băncii.

B. Banca, după obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.13 (4) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a filialei/reprezentanţei, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă, anexînd: copia autorizată de bancă a deciziei privind înregistrarea filialei/reprezentanţei; copia autorizată de bancă a regulamentului filialei/reprezentanţei înregistrat la Camera Înregistrării de Stat; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. După prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B., banca prezintă la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Copia autorizată de pe licenţă se perfectează şi se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a copiilor autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. Copia autorizată de pe licenţa băncii va corespunde următoarelor cerinţe:

- prima pagină în partea dreaptă de sus va conţine înscrisul

 

 

- aplicarea pe înscrisul respectiv a semnăturii în original a viceguvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei şi a datei semnării;

- aplicarea pe înscrisul şi semnătura respectivă a ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei cu stema de stat;

- filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii şefului secţiei secretariat a Băncii Naţionale a Moldovei şi a ştampilei secretariatului Băncii Naţionale a Moldovei.

[Cap.VII¹ modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Cap.VII¹ introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

VII². REPERFECTAREA LICENŢEI BĂNCII/COPIEI

AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Temeiurile pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt schimbarea denumirii şi/sau sediului băncii/filialei/reprezentanţei şi modificării altor date ce se conţin în licenţă/copia autorizată de pe licenţă.

B. Pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă banca, după obţinerea aprobării scrise a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.17 (1) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea modificărilor la Camera Înregistrării de Stat ce conduc la modificarea datelor din licenţă/copia autorizată de pe licenţă, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, anexînd la aceasta: copia autorizată de bancă a deciziei privind înregistrarea modificărilor (completărilor) la statutul/regulamentul filialei (sau redacţia nouă a acestora); copia autorizată de bancă a deciziei organelor competente privind aprobarea modificărilor respective; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

În cazul reperfectării licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea prezentată, se solicită eliberarea pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii a copiei autorizate de pe licenţa reperfectată, anexînd lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. În cazul reperfectării copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Licenţa reperfectată/copiile autorizate de pe licenţa reperfectată pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii cererii pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă. Copia reperfectată şi autorizată de pe licenţă se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei reperfectate şi a copiilor autorizate de pe licenţa respectivă sau a copiilor reperfectate şi autorizate de pe licenţă pentru filiala/reprezentanţa băncii se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. La data eliberării licenţei reperfectate/copiei reperfectate şi autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care a fost deţinută de bancă îşi pierde valabilitatea.

[Cap.VII² modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Cap.VII² introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

VII³. ELIBERAREA DUPLICATULUI LICENŢEI/COPIEI

AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Temeiurile pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt pierderea sau deteriorarea acestora.

În cazul pierderii sau deteriorării licenţei, Banca Naţională a Moldovei eliberează o nouă licenţă cu inscripţia "Duplicat".

B. Pentru obţinerea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă în caz de pierdere sau deteriorare, banca, în termen de 15 zile lucrătoare, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă la care se anexează documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

În cazul eliberării duplicatului licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea menţionată, se solicită eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei şi pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii anexînd la cerere lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. În cazul eliberării duplicatului copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentului care confirmă achitarea taxei respective, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Duplicatul licenţei se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei, iar copia autorizată de pe duplicatul licenţei pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a copiei autorizate de pe duplicatul licenţei. Duplicatul copiei autorizate de pe licenţă pentru filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a duplicatului licenţei şi a copiilor autorizate de pe acesta sau a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. La data eliberării duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care este pierdută sau deteriorată îşi pierde valabilitatea.

[Cap.VII³ introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

VII⁴. ELIBERAREA PERMISIUNII PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII

SAU SERVICIULUI, CONFORM ART.26 ALIN.(1) LIT.n)

DIN LEGEA INSTITUŢIILOR FINANCIARE

A. Temei pentru eliberarea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare este extinderea genurilor de activitate desfăşurate de bancă care se circumscriu domeniului financiar, altele decît cele prevăzute la art.26 alin.(1) lit.a)–m) din Legea instituţiilor financiare.

B. Se consideră activităţi sau servicii care se circumscriu domeniului financiar, activităţi sau servicii desfăşurate pe piaţa reglementată şi supravegheată de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

C. Banca poate desfăşura activităţi sau servicii conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare numai după obţinerea permisiunii Băncii Naţionale, înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, reperfectarea licenţei băncii /copiei autorizate de pe licenţa băncii.

D. În scopul obţinerii permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, banca depune la Banca Naţională o cerere în care se indică expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat. Cererea se întocmeşte în limba de stat şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii. La cerere se anexează următoarele documente întocmite în limba de stat:

1. Extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau a consiliului la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, cu specificarea expresă a activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat.

2. Argumentarea economică care fundamentează capacitatea băncii de a desfăşura activităţi sau servicii conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, care va conţine, cel puţin, următoarele informaţii şi date:

a) descrierea clientelei şi a segmentului de piaţă cărora le este adresată noua activitate sau serviciu;

b) descrierea activităţii sau serviciului oferit şi a politicii de preţ/tarifare aferente acestuia;

c) volumul activităţii sau serviciului şi cotele de piaţă aferente, pentru următorii 3 ani de activitate;

d) investiţia planificată în legătură cu crearea suportului tehnic şi a personalului necesar desfăşurării activităţii sau serviciului;

e) descrierea gradului de adecvare a sistemului informatic la specificul activităţii sau serviciului ce urmează a fi desfăşurat şi nivelul de utilizare a unor programe informatice suplimentare;

f) impactul activităţii sau serviciului asupra conturilor bilanţiere şi a contului de profit sau pierdere pentru anul următor;

g) desfăşurarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor aferente activităţii sau serviciului.

3. Specificarea prevederilor normative în vigoare care reglementează activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat.

E. Banca Naţională are dreptul să solicite prezentarea documentelor şi a informaţiilor suplimentare, în cazul în care documentele şi informaţiile prezentate conform lit.D din prezentul capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea permisiunii.

F. În termen de 30 de zile lucrătoare din data primirii documentelor şi a informaţiilor complete conform lit.D din prezentul capitol Banca Naţională eliberează permisiunea pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului, conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa băncii decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.

G. În cazul în care Banca Naţională consideră că este necesară o investigaţie suplimentară pentru luarea deciziei de eliberare a permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, termenul stabilit la lit.F poate fi prelungit cu cel mult 30 de zile lucrătoare, cu informarea băncii.

H. Drept motiv de respingere a cererii pentru obţinerea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare serveşte:

a) necorespunderea activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat domeniului financiar, conform lit.B din prezentul capitol;

b) neprezentarea documentelor şi informaţiilor prevăzute la lit.D, E din prezentul capitol şi/sau prezentarea documentelor şi informaţiilor incomplete, contradictorii, neveridice sau insuficiente;

c) cazul în care rezultatele examinării cererii nu permit Băncii Naţionale să fie pe deplin convinsă că banca se va conforma condiţiilor Legii instituţiilor financiare sau situaţia financiară a acesteia va fi satisfăcătoare.

I. Decizia privind aprobarea modificărilor şi completărilor la Statutul băncii nu poate fi emisă anterior permisiunii Băncii Naţionale, conform lit.F, G din prezentul capitol.

J. Modificările şi completările la Statutul băncii vor prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă şi vor fi examinate în condiţiile anexei nr.5 din prezentul regulament.

K. După înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, care va prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, pentru care banca dispune de permisiunea Băncii Naţionale, Banca Naţională va reperfecta licenţa băncii /copia autorizată de pe licenţa băncii în conformitate cu capitolul VII² din prezentul regulament.

L. Banca notifică Banca Naţională despre derularea activităţii şi serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, în termen de 5 zile de la data începerii desfăşurării acesteia. Notificarea va fi însoţită de reglementările interne referitoare la activitatea sau serviciul respectiv.

[Cap.VII⁴ modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Cap.VII⁴ introdus prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

 

VII⁵. LICENŢIEREA SUCURSALEI BĂNCII DIN ALT STAT

A. Sucursala băncii din alt stat poate desfăşura în limita licenţei activităţile financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. Sucursala băncii din alt stat nu este în drept să desfăşoare activităţi financiare neprevăzute în licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei şi nu poate excede obiectul de activitate al băncii străine licenţiate de autoritatea competentă din ţara de origine.

B. Sucursala băncii din alt stat trebuie să dispună de un capital de dotare care nu poate fi mai mic decît cuantumul capitalului iniţial stabilit la art.5 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

C. Sucursala băncii din alt stat trebuie să menţină un capital minim necesar conform cap.III din prezentul regulament.

D. Banca Naţională a Moldovei poate stabili o mărime redusă a capitalului minim necesar al sucursalei băncii din alt stat, care trebuie menţinut în conformitate cu lit.C din prezentul capitol în cazul în care se întrunesc cumulativ următoarele condiţii:

1. În ţara de origine a băncii străine există un cadru de reglementare prudenţial echivalent celui stabilit prin Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi prin actele normative emise în aplicarea acesteia;

2. Autoritatea de supraveghere din ţara de origine exercită o supraveghere adecvată a băncii străine, inclusiv în ceea ce priveşte activitatea filialei din Republica Moldova;

3. Există un acord de colaborare bazat pe principiul reciprocităţii cu autoritatea de supraveghere din ţara de origine cu privire la supravegherea sucursalei băncii din alt stat, care prevede că un tratament similar este aplicabil şi filialelor băncilor din Republica Moldova înfiinţate pe teritoriul acestei ţări.

E. Persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalei băncii din alt stat trebuie să corespundă prevederilor stipulate la art.24⁵ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum şi cerinţelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratori.

F. Cererea scrisă pentru obţinerea licenţei de către sucursala băncii din alt stat privind desfăşurarea activităţilor financiare, întocmită în conformitate cu prevederile stipulate în anexa nr.6 din prezentul regulament, se înaintează de către banca străină guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei. La cerere se anexează documentele şi informaţiile enumerate în anexa menţionată.

G. Dacă documentele şi informaţiile vor fi prezentate conform prevederilor anexei nr.6 din prezentul regulament, cererea va fi înregistrată de Banca Naţională a Moldovei pentru examinare, fapt despre care banca străină va fi informată în scris.

H. Banca Naţională a Moldovei are dreptul să solicite documente şi informaţii suplimentare, în cazul în care documentele şi informaţiile prezentate conform lit.G din acest capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea licenţei.

I. În termen de trei luni din data primirii documentelor şi a informaţiilor complete conform lit.G din prezentul capitol, Banca Naţională a Moldovei aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenţei pentru desfăşurarea activităţilor financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa băncii străine decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.

J. Drept motive de respingere a cererii pot fi neconformarea cerinţelor de licenţiere prevăzute la art.24³ alin.(1) şi (4) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a informaţiei insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenţei şi/sau prezentarea informaţiei neautentice în cererea pentru obţinerea licenţei. Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei de respingere a cererii, înştiinţează banca străină despre acest fapt.

K. După aprobarea preliminară a cererii, Banca Naţională a Moldovei stabileşte următoarele cerinţe pentru obţinerea licenţei:

1. depunerea de către banca străină a capitalului de dotare într-un cont provizoriu deschis la Banca Naţională a Moldovei, care nu trebuie să fie mai mic decît capitalul prevăzut la lit.C;

2. angajarea de specialişti;

3. prezentarea copiei deciziei de înregistrare legalizată conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002 şi extrasului din Registrul de stat emis de către organul competent din Republica Moldova de înregistrarea de stat a întreprinderilor şi de ţinerea evidenţei acestora;

4. închirierea sau cumpărarea de utilaj pentru efectuarea operaţiunilor bancare şi de edificii bancare;

5. proiectul contractului privind prestarea serviciilor de audit extern cu o societate de audit care va desfăşura auditul extern la sucursala băncii din alt stat conform art.34 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

L. Banca străină e obligată în decursul unui an să îndeplinească cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei, indicate la lit.K din prezentul capitol. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii pentru eliberarea licenţei se anulează. În cazul în care cerinţele prevăzute la lit.K din prezentul capitol sînt îndeplinite, Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţa solicitată în termen de o lună.

M. Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenţei, înştiinţează în scris banca străină despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei stabilite la art.8 alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 pentru eliberarea licenţei. Licenţa se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei şi se înmînează în termen de cel mult 2 zile lucrătoare de la data menţionată pe licenţă, contra semnătură, persoanei împuternicite de către banca străină.

N. Anexa la licenţă este parte integrantă a acesteia şi conţine toate condiţiile de licenţiere şi expres activităţile şi/sau serviciile preconizate de a fi desfăşurate, conform art.26 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

O. Sucursala băncii din alt stat are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în licenţă din momentul semnării acesteia.

P. Prevederile din cap.VII¹ – VII⁴ din prezentul regulament se aplică sucursalei băncii din alt stat, în modul corespunzător.

Q. Regulamentul sucursalei băncii din alt stat se modifică doar cu aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei. Pentru obţinerea aprobării respective se aplică pct.2 din anexa nr.5 la prezentul regulament, în modul corespunzător.

[Cap.VII⁵ introdus prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

 

VII⁶. LICENŢIEREA BĂNCII-PUNTE

A. Banca-punte se constituie sub formă de societate pe acţiuni, poate desfăşura activităţi financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, în limita licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei şi a restricţiilor asupra activităţii acesteia prevăzute în mod corespunzător, şi poate să activeze prin intermediul uneia sau mai multor filiale ale băncii supuse rezoluţiei, în cazul în care Banca Naţională a Moldovei decide astfel la constituirea băncii-punte.

B. Banca-punte dispune de capital social, care poate fi stabilit sub nivelul prevăzut la art.5 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, dar care nu poate fi mai mic decît echivalentul a 50 milioane lei.

C. Banca Naţională a Moldovei, în calitate de autoritate de rezoluţie, aprobă, pînă la eliberarea licenţei băncii-punte, documentele de constituire, strategia şi profilul de risc ale acesteia, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor din cap.III subpct.3 şi 12 din Anexa nr.1 şi Anexa nr.5 la prezentul regulament.

D. Membrii consiliului de supraveghere şi ai organului executiv al băncii-punte, desemnaţi conform art.122 alin.(1) lit.b) şi c) din Legea nr.232 din 03 octombrie 2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, sunt evaluaţi de către Banca Naţională a Moldovei cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor pct.11 – 15, 19 – 21, 23 – 33, 35-37, 38 subpct.5) – 10) şi 13), 40, 44, 53, 59 şi 60 din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.203 din 27 iulie 2017.

E. Persoanele desemnate în calitate de membru al consiliului de supraveghere şi al organului executiv al băncii-punte prezintă Băncii Naţionale a Moldovei documentele necesare pentru evaluare în termenul stabilit de către Banca Naţională Moldovei.

F. În exercitarea atribuţiei de control asupra băncii-punte, Banca Naţională a Moldovei evaluează şi aprobă membrii comisiei de cenzori ai băncii-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenţei, cu aplicarea corespunzătoare a reglementărilor aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.

G. Administratorii băncii supuse rezoluţiei, alţii decît cei menţionaţi la lit.D şi F din prezentul capitol, pot exercita funcţii similare în cadrul băncii-punte fără a fi confirmaţi repetat de Banca Naţională a Moldovei şi se consideră confirmaţi din data numirii în funcţia respectivă, cu excepţia cazului în care Banca Naţională a Moldovei decide altfel la constituirea băncii-punte.

H. Prevederile cap.V, VII¹, VII² , cap.VIII lit.A – C din prezentul regulament şi ale cap.V din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori se aplică mutatis mutandis şi în privinţa băncii-punte.

I. Cerinţele prevăzute în Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi în reglementările emise da Banca Naţională a Moldovei, privind obligaţia încheierii unui contract de audit cu o societate de audit independentă acceptată de Banca Naţională a Moldovei, se pun în aplicare de banca-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenţei.

[Cap.VII⁶ introdus prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

 

VIII. REGISTRUL BĂNCILOR.

A. Banca Naţională a Moldovei ţine registrul băncilor licenţiate şi al sucursalelor băncilor din alte state. La eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei a licenţei băncii/sucursalei băncii din alt stat, aceasta se înscrie în registru. În registru se înscriu denumirea, sediul oficiului central al băncii, al filialelor şi reprezentanţelor ei şi al sucursalei băncii din alt stat. La registru se anexează următoarele documente:

1. Copia autorizată de pe statut sau, după caz, copia autorizată de pe regulamentul sucursalei băncii din alt stat.

2. Lista persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele băncii/sucursalei băncii din alt stat.

3. Documentul care stabileşte limitele competenţelor persoanelor specificate la pct.2 şi specimenele semnăturilor lor autentificate notarial.

În cazul în care în documentele menţionate la pct.1-3 au fost efectuate modificări, copiile autorizate de bancă/sucursala băncii din alt stat de pe acestea se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în termen de 10 zile lucrătoare.

B. Banca/sucursala băncii din alt stat a cărei licenţă a fost retrasă se exclude din registru prin înscrisul respectiv.

 

[Pct.C abrogat prin Hot.BNM nr.126 din 25.04.2019, în vigoare 03.06.2019]

 

D. Banca sau persoanele care convoacă adunarea generală a acţionarilor vor prezenta la Banca Naţională, printr-o scrisoare de însoţire, informaţia cu privire la convocarea adunării generale a acţionarilor, care va cuprinde cel puţin următoarele:

1. copia extrasului din procesul-verbal al şedinţei organului de conducere care a decis cu privire la convocarea adunării generale sau al şedinţei altor persoane care convoacă adunarea generală autorizată de către organul/persoanele menţionate după caz, conform prevederilor legislaţiei în vigoare. Copia autorizată a extrasului din procesul-verbal al şedinţei menţionate va conţine datele prevăzute la art.53 alin.(8) lit.a) – g) din Legea privind societăţile pe acţiuni nr.1134-XIII din 02.04.1997;

2. copiile documentelor confirmative ce atestă măsurile întreprinse aferente prevederilor art.55 alin.(1) lit.b) sau alin.(2) din Legea privind societăţile pe acţiuni autentificate de către administratorul împuternicit al băncii;

3. copia publicaţiei în care a fost plasat anunţul despre ţinerea adunării generale a acţionarilor, cu excepţia cazului prevăzut la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni.

Informaţia va fi prezentată: în cazul adunării generale ordinare anuale – cel mai tîrziu cu 25 de zile înainte de ţinerea adunării generale a acţionarilor, în cazul adunării generale extraordinare – cel mai tîrziu cu 12 zile înainte de ţinerea ei, iar în cazul adunării generale repetate – cel mai tîrziu cu 10 zile înainte de ţinerea ei.

În cazul în care adunarea generală se desfăşoară în condiţiile prevăzute la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni, informaţia se va prezenta în termen de şapte zile după luarea deciziei respective, dar cel mai tîrziu cu trei zile înainte de ţinerea acesteia.

În termen de 15 zile lucrătoare de la data închiderii adunării generale a acţionarilor, banca prezintă la Banca Naţională a Moldovei cel puţin următoarele:

1) Procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor (fără anexe) a băncii, conform cerinţelor expuse în pct.393 şi 394 din Regulamentul privind cadrul de administrare a activităţii băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.322/2018;

2) Copia, autorizată de către bancă, a publicaţiei în care a fost plasată decizia aprobată la adunarea generală a acţionarilor.

În cazul în care în cadrul adunării generale a acţionarilor este adoptată decizia de majorare a capitalului social al băncii prin efectuarea emisiunii suplimentare de acţiuni, concomitent cu procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor se va prezenta şi Hotărîrea privind emisiunea suplimentară a valorilor mobiliare aprobată de adunarea generală a acţionarilor respectivă. În termen de 5 zile de la şedinţa organului împuternicit la care s-a aprobat Darea de seamă privind rezultatele emisiunii valorilor mobiliare, banca va prezenta Băncii Naţionale Darea de seamă privind rezultatele emisiunii valorilor mobiliare şi Lista subscriitorilor la valorile mobiliare plasate în baza hotărîrii adunării generale a acţionarilor, întocmită conform cerinţelor prevăzute de actele normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.

Banca Naţională poate solicita prezentarea parţială sau completă a informaţiei conform anexelor la procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor.

E. Sucursala băncii din alt stat va informa Banca Naţională a Moldovei despre convocarea adunării generale a acţionarilor băncii străine care în ordinea de zi va include chestiuni aferente activităţii sucursalei băncii din alt stat înfiinţate în Republica Moldova şi va prezenta o copie a ordinii de zi cel tîrziu cu 5 zile lucrătoare înainte de ţinerea ei.

În termen de 20 zile lucrătoare de la închiderea adunării generale a acţionarilor băncii din alt stat, sucursala băncii din alt stat prezentă la Banca Naţională a Moldovei, conform cerinţelor expuse în pct.393 şi 394 din Regulamentul privind cadrul de administrare a activităţii băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.322/2018, extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor care include chestiuni aferente activităţii sucursalei băncii din alt stat.

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.126 din 25.04.2019, în vigoare 03.06.2019]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

 

 

IX. EXIGENŢE

[Cap.IX abrogat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.IX modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Cap.IX completat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.IX introdus prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

 

X. DISPOZIŢII FINALE

A. Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

B. Prin prezentul regulament se abrogă:

1. Regulamentul "Cu privire la modul de deschidere şi de încetare a activităţii băncilor comerciale" (proces-verbal nr.42 din 5 noiembrie 1993).

2. Suplimentele, modificările şi completările la Regulamentul "Cu privire la modul de deschidere şi de încetare a activităţii băncilor comerciale":

a) modificările din 23 noiembrie 1994, proces-verbal nr.52;

b) modificările şi completările din 17 martie 1995, proces-verbal nr.9;

c) modificările din 27 iunie 1995, proces-verbal nr.19;

d) modificările din 8 septembrie 1995, proces-verbal nr.25;

e) suplimentul din 10 noiembrie 1995, proces-verbal nr.31;

f) modificările din 8 mai 1996, proces-verbal nr.22.

 

XI. ANEXE LA REGULAMENT

Anexa nr.1: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare

Anexa nr.3: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine

Anexa nr.4: Calculul capitalului normativ total

Anexa nr.5: Cerinţe faţă de Statutul băncii

[Cap.XI modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.XI modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

 

 

Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

 

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea

activităţilor financiare de către bancă

[Denumirea completată prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către fondatorii băncii. Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei. Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei întro limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.

[Cap.I completat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

 

II. Persoana de contact

Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

 

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:

1. Procesul-verbal al adunării de constituire a acţionarilor privind organizarea băncii, în care trebuie să fie indicate numele acţionarilor prezenţi la adunare şi a persoanelor invitate (pentru persoane juridice se indică funcţia deţinută). Ordinea de zi a adunării trebuie să cuprindă informaţia:

a. cu privire la organizarea băncii,

b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,

c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale băncii,

d. cu privire la alegerea consiliului băncii, cu privire la alegerea comisiei de cenzori a băncii,

e. cu privire la alegerea comisiei de cenzori,

f. cu privire la alegerea organului executiv al băncii.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.1 completat prin HCA al BNM nr.254 din 30.09.99]

 

2. Contractul de societate privind organizarea băncii, în care se reflectă caracterul băncii, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute în legătură cu contractul dat. Contractul de societate trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

3. Statutul băncii, aprobat de adunarea de constituire a acţionarilor. Statutul se prezintă în original în limba de stat al Republicii Moldova şi în conformitate cu prevederile din anexa nr.5.

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

 

4. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) al Legii instituţiilor financiare.

5. Persoana care intenţionează să deţină cote de participare, inferioare cotei substanţiale, în capitalul social al băncii va prezenta informaţia menţionată mai jos.

A. Persoanele fizice prezintă:

(1) informaţia cu privire la nume, domiciliu,

(2) date din paşaport, sau date din buletinul de identitate, (sau codul fiscal),

(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente,

(4) locul de muncă în prezent şi funcţia ocupată,

(5) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice,

(6) confirmare scrisă, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti,

(7) specimenul de semnătură;

(8) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea acţiunilor băncii. În cazul în care este necesară vînzarea activelor, de prezentat informaţie detaliată;

(9) lista persoanelor afiliate persoanei fizice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din reglementările Băncii Naţionale aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei);

(10) declaraţia privind existenţa sau lipsa activităţii concertate a persoanei fizice, care are intenţia de a dobîndi o cotă de participare în capitalul social al băncii, conform anexei nr.1 din Regulamentul cu privire la calculul drepturilor de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor.

B. Persoanele juridice prezintă:

(1) informaţia cu privire la denumire şi sediu,

(2) numărul contului bancar şi banca în care se deserveşte, cu excepţia cazului în care solicitantul este o bancă,

(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente,

(4) lista persoanelor afiliate persoanei juridice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din reglementările Băncii Naţionale aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice – denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice – numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei).

În cazul în care persoana juridică este o bancă, aceasta va prezenta informaţia privind:

- lista acţionarilor/asociaţilor ce posedă 5% sau mai mult în capitalul social al băncii solicitante, sediul şi ţara de reşedinţă a acestora, valorile cotelor deţinute. În cazul în care cota deţinută de către acţionarii/asociaţii în capitalul băncii solicitante reprezintă controlul în capitalul acesteia, se prezintă şi informaţia pentru persoanele care deţin controlul în capitalul acţionarilor/asociaţilor băncii solicitante (denumirea, ţara de reşedinţă, valoarea cotei);

- numele, prenumele şi funcţia ocupată a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei de cenzori ai băncii solicitante cu indicarea societăţilor comerciale în capitalul cărora aceştia deţin controlul (denumirea şi sediul societăţii, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia banca solicitantă deţine controlul (denumirea şi sediul acestei persoane, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia persoana menţionată la alineatul precedent deţine controlul în capitalul acesteia (denumirea şi sediul persoanei, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia acţionarul băncii solicitante (care deţine controlul în capitalul băncii solicitante) deţine controlul.

(5) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea acţiunilor băncii. În cazul, în care este necesară vînzarea activelor, de prezentat informaţie detaliată,

(6) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice, cu excepţia cazului în care solicitantul este o bancă,

(7) confirmare semnată de preşedintele persoanei juridice, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti,

(8) specimenul semnăturii şi ştampila,

(9) copia deciziei de înregistrare autentificată/legalizată conform legislaţiei,

(10) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a întreprinderilor şi de ţinerea evidenţei acestora.

(11) declaraţia privind existenţa sau lipsa activităţii concertate a persoanei juridice, care are intenţia de a dobîndi o cotă de participare în capitalul social al băncii, conform anexei nr.2 la Regulamentul cu privire la calculul drepturilor de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor.

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

6. Persoana care intenţionează să deţină cotă substanţială din acţiunile băncii trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente cotelor de participare în capitalul social al băncii şi prezintă setul de documente şi informaţia necesară conform reglementărilor menţionate.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.6 în redacţia Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

7. Toate persoanele propuse drept administratori ai băncii trebuie să corespundă cerinţelor înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratori şi să prezinte informaţia necesară conform acestor reglementări.

În scopul prezentului regulament şefii subdiviziunilor prezintă de asemenea informaţia în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

 

8. Listele membrilor Consiliului băncii, organului executiv şi comisiei de cenzori, cu indicarea remunerării acestora.

 

[Pct.9 exclus prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007, celelalte renumerotate]

 

9. Persoanele care intenţionează să deţină o cotă substanţială în capitalul social al băncii prezintă o declaraţie pe propria răspundere, întocmită în scris, prin care se atestă faptul cunoaşterii şi obligaţia respectării prevederilor Legii instituţiilor financiare, legislaţia în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi prevederilor actelor normative ale Băncii Naţionale.

[Pct.9 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.9(10) modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

 

10. Copiile autorizate de bancă ale contractelor individuale de muncă la serviciu a conducătorului organului executiv şi contabilului-şef ai viitoarei bănci.

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

 

[Pct.12,13 excluse prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007, celelalte renumerotate]

 

11. De indicat numele consultantului juridic, în caz dacă solicitantul va decide de a-l angaja pe acesta.

12. Business-planul pe primii trei ani de activitate, care va permite Băncii Naţionale de a avea imagine privind scopurile băncii şi viitoarele operaţiuni, care trebuie să conţină următoarele:

a. toate premisele iniţiale utilizate la elaborarea planului. Aceste premise trebuie să includă premise macro şi micro economice şi anume condiţiile economice generale din Moldova, rata dobînzii la credite, investiţii (inclusiv valori mobiliare de stat), depozite, fonduri împrumutate, schimbări în regiunea geografică deservită de bancă, concurenţa etc.,

b. structura organizatorică,

c. activitatea financiară preconizată,

d. viitorul portofoliu de investiţii,

e. tipurile de credite care se vor acorda, cărei ramuri a economiei, cît de diversificat va fi portofoliul de credite,

f. investirea planificată în valori mobiliare,

g. alte investiţii planificate: în acţiuni, în companii-fiice,

h. operaţiunile planificate în valută străină,

i. alte operaţiuni comerciale,

j. investiţiile planificate în imobil, inclusiv încăperile pentru oficiu,

k. planurile referitor la deschiderea filialelor, oficiilor secundare şi a reprezentanţelor în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente filialelor, reprezentanţelor şi oficiilor secundare ale băncilor,

l. activitatea planificată de atragere a depozitelor şi primirea împrumuturilor,

m. ce dobînzi la credite şi depozite vor fi stabilite,

n. planurile referitor la menţinerea lichidităţii suficiente, în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente lichidităţii băncii,

o. afacerile planificate cu persoanele afiliate, în conformitate cu Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate,

p. funcţiile auditului intern,

q. dotarea cu computere/capacităţile,

r. aplicarea standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi dări de seamă,

s. creşterea planificată a activelor,

t. rentabilitatea,

u. menţinerea suficienţei capitalului ponderat la risc, în conformitate cu cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente suficienţei capitalului ponderat la risc,

v. dividendele planificate,

w. corespunderea cu toate legile şi regulamentele în vigoare,

x. rapoartele financiare pronosticate pe primii trei ani de activitate (Bilanţul (FIN 1), Contul de profit sau pierdere (FIN 2), raportul privind calculul capitalului normativ total întocmite respectiv în conformitate cu Instrucţiunea privind situaţiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile băncilor şi Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale), întocmite în conformitate cu Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor financiare), de indicat în baza căror condiţii economice au fost ele efectuate, precum şi de descris cheltuielile legate de înfiinţarea şi înregistrarea băncii;

y. planul, în baza căruia consiliul băncii va controla corespunderea activităţii şi managementului băncii business-planului.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.12(15) modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Pct.12(15) completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

13. Certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură ale persoanelor juridice şi fizice, care sunt fondatori ai băncii, ce trebuie să fie eliberat de către băncile în care se deservesc cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea.

În cazul în care solicitantul este o bancă, aceasta prezintă informaţia semnată, întocmită cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea, cu privire la:

- datoria totală la împrumuturile obţinute de la alte bănci, cu indicarea datoriei expirate; lista băncilor respective şi ţara de origine a acestora;

- suma totală a mijloacelor băneşti plasate în alte bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora (specificînd băncile corespondente);

- suma totală a creditelor acordate altor bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora.

[Pct.13 completat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.13(16) completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

[Pct.14 abrogat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.14 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

 

[Pct.18 exclus prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002, celelalte renumerotate]

 

[Pct.15 abrogat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Pct.15 în redacţia Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

 

16. Confirmare scrisă semnată de fondatorii, preşedintele şi vicepreşedinţii băncii cu privire la faptul că au examinat business-planul şi sînt de acord cu rolul lor în implementarea prevederilor acestuia.

[Pct.16(19) introdus prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.15 din 26.03.97]

 

 

[Anexa nr.2 exclusă prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Anexa nr.2 completată prin Hot.BNM nr.254 din 30.09.99]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

 

Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

 

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea

activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine

 

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii străine.  Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei. Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei întro limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.

[Cap.I completat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

 

II. Persoana de contact

Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

 

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:

Cererea pentru primirea licenţei trebuie să conţină informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 6-16 ale capitolului III din anexa nr.1.

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova, care trebuie să cuprindă următoarea informaţie:

a. cu privire la crearea sucursalei,

b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,

c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale sucursalei,

d. cu privire la alegerea consiliului sucursalei,

e. cu privire la alegerea comisiei de cenzori a sucursalei,

f. cu privire la alegerea organului executiv al sucursalei.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.III.1 completat prin HCA al BNM nr.254 din 30.09.99]

 

2. Dovezi că sucursala se va deschide avînd statut de persoană juridică.

3. În cazul în care banca străină solicitantă deţine mai puţin de 100% din acţiunile sucursalei - contractul de societate privind organizarea sucursalei, în caz dacă deţine 100% - declaraţia de constituire în care se reflectă caracterul sucursalei, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare a tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate in procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute in legătură cu contractul dat. Contractul de societate sau declaraţia de constituire trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

 

4. Confirmare, semnată de preşedintele consiliului băncii străine, care doreşte să deschidă sucursală pe teritoriul Republicii Moldova, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti.

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

5. Dacă banca solicitantă va deţine mai puţin de 100 procente din acţiunile sucursalei, fiecare persoană care intenţionează să deţină acţiuni ale sucursalei băncii străine trebuie să prezinte informaţia menţionată la punctele 5 şi 6 ale capitolului III din anexa nr.1.

6. Concluzia scrisă a organului de supraveghere a ţării, în care se află oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că:

a. solicitantul are licenţa pentru activităţi de atragere a depozitelor sau a altor fonduri rambursabile,

b. solicitantul are minimum doi ani experienţă de lucru,

c. solicitantul reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi în prezent faţă de acesta nu se aplică sau în viitorul apropiat nu vor fi aplicate măsuri de constrîngere din partea supravegherii bancare.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

7. Acordul în scris al organului de supraveghere a ţării, in care se află oficiul central al băncii străine, privind deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova.

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

[Pct.8.9 excluse prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.15 din 26.03.97]

 

[Anexa nr.4 exclusă prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98, celelalte renumerotate]

 

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

 

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

 

Cerinţe faţă de Statutul băncii

 

1. Statutul băncii se întocmeşte în limba de stat a Republicii Moldova.

 

I. Prevederi generale

Se indică denumirea completă şi prescurtată a băncii, sediul, scopul, obiectul de activitate şi termenul de activitate a băncii etc.

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

II. Activităţile băncii

Se enumeră activităţile desfăşurate de către bancă conform art.26 din Legea instituţiilor financiare, inclusiv activităţile sau serviciile care se circumscriu domeniului financiar conform art.26 alin.(1) lit.n), desfăşurate conform permisiunii respective a Băncii Naţionale.

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.107 din 30.05.2013, în vigoare 05.07.2013]

 

III. Capitalul şi valorile mobiliare ale băncii

Acest capitol va conţine următoarele prevederi:

 

[Subpct.1) abrogat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

2) mărimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor primite în contul achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii nominale (fixate) a acţiunilor plasate, în cazul în care această valoare este stabilită;

3) clasele şi numărul acţiunilor plasate de bancă (sunt considerate plasate acţiunile achitate în întregime de primii lor achizitori (subscriitori), înregistrate în Registrul de stat al valorilor mobiliare şi în registrul acţionarilor băncii);

4) valoarea nominală a acţiunilor (dacă este aprobată de adunarea constitutivă sau de adunarea generală a acţionarilor);

5) caracteristicile fiecărei clase de acţiuni autorizate spre plasare şi plasate, care vor cuprinde:

- tipul acţiunilor: ordinare sau preferenţiale;

- caracteristica acţiunilor preferenţiale emise de bancă: cu dividende fixate (cumulative, parţial cumulative sau necumulative) sau nefixate;

- drepturile deţinătorilor acţiunilor preferenţiale din clasa dată;

 

[Subpct.6) abrogat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

7) modul de achiziţionare şi/sau răscumpărare a acţiunilor plasate ale băncii;

 

[Subpct.8) abrogat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

 

9) modul de emitere a obligaţiunilor;

10) modul de formare şi utilizare a capitalului de rezervă şi a altor fonduri ale băncii.

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

IV. Statutul juridic al acţionarilor

Se descriu drepturile şi obligaţiile acţionarilor. Se indică informaţia necesară de a fi prezentată băncii, în mod obligatoriu, de către deţinătorii direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv a beneficiarilor efectivi, în scopul asigurării conformării acesteia prevederilor Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

[Cap.IV completat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

 

V. Structura organizatorică a băncii

Se descrie structura băncii în dependenţă de volumul şi direcţiile de activitate, numărul, denumirea şi sediul filialelor şi reprezentanţelor.

 

VI. Adunarea generală a acţionarilor

Se descriu atribuţiile adunării generale a acţionarilor, modul şi termenele de pregătire şi ţinere a adunării generale a acţionarilor. Modul de luare a hotărîrilor de către adunarea generală a acţionarilor băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

 

VII. Administratorii băncii

Se descriu atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a organelor de administrare ale băncii. Modul de luare a hotărîrilor de către administratorii băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

 

VIII. Repartizarea profitului băncii şi plata dividendelor

Se descrie modul de repartizare a profitului băncii, precum şi modul şi termenele de plată a dividendelor şi de acoperire a pierderilor societăţii.

 

IX. Tranzacţiile de proporţii şi tranzacţiile cu conflict de interese

Se descrie modul de încheiere a tranzacţiilor de proporţii şi a tranzacţiilor cu conflict de interese.

 

X. Evidenţa şi sistemul de raportare ale băncii

Se descrie modul de ţinere a evidenţei contabile, modul de raportare şi aprobare a dărilor de seamă financiare etc.

 

XI. Relaţiile reciproce cu personalul băncii

şi cu persoanele afiliate acesteia

Se descrie modul de angajare de către bancă a funcţionarilor, de soluţionare a litigiilor apărute, de acordare a creditelor acestora, obligaţiile fiduciare a funcţionarilor, tranzacţiile cu persoanele afiliate băncii, modul de păstrare a secretului comercial, secretului bancar.

[Cap.XI modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Cap.XI completat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

 

XII. Asigurarea intereselor clienţilor

Se descrie în ce mod banca va asigura interesele clienţilor (îndeplinirea angajamentelor asumate etc.).

 

XIII. Încetarea activităţii băncii

Se descriu temeiurile şi modul de reorganizare (fuziune (contopire şi absorbţie), dezmembrare (divizare şi separare), transformare) sau lichidare a băncii, potrivit hotărîrii adunării generale a acţionarilor.

[Cap.XIII modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

 

XIV. Litigiile

Se descrie modul de soluţionare a litigiilor băncii cu alte persoane.

 

Statutul societăţii poate cuprinde şi alte date ce nu sunt în contradicţie cu legislaţia în vigoare.

 

2. Modificările şi completările la Statutul băncii se efectuează în modul următor:

Băncile care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei privind desfăşurarea activităţilor financiare trebuie să prezinte spre aprobare Băncii Naţionale a Moldovei toate modificările şi completările efectuate în Statutul băncii.

Cererea scrisă privind modificarea şi completarea Statutului băncii se înaintează în limba de stat a Republicii Moldova.

La cerere se anexează:

- procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau procesul-verbal al şedinţei consiliului băncii sau extrase din acestea autentificate conform legislaţiei în vigoare. În cazul în care a fost aprobat statutul în redacţie nouă, în procesul-verbal este necesar de prevăzut abrogarea statutului precedent;

- în cazul în care se schimbă sediul băncii, se prezintă documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau arendă asupra spaţiului de serviciu şi scrisoarea din partea organelor de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării băncii pe teritoriul respectiv;

- 2 (două) exemplare ale modificărilor şi completărilor la Statutul băncii sau două exemplare ale Statutului băncii în redacţie nouă întocmite în limba de stat a Republicii Moldova.

Banca Naţională a Moldovei în termen de 30 zile lucrătoare aprobă sau respinge modificările şi completările la Statutul băncii sau Statutul băncii în redacţie nouă şi informează în scris banca privind decizia luată.

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

 

[Anexa nr.5 modificată prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

[Anexa nr.5 completată prin Hot.BNM nr.254 din 30.09.99]

[Anexa nr.5 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

 

 

Anexa nr.6

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

 

Exigenţe privind cererea de obţinere a licenţei

privind desfăşurarea activităţilor financiare

de către sucursalele băncilor din alte state

 

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii străine. Cererea şi documentele se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi documentele sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, legalizate conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002. Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei întro limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.

 

II. Persoana de contact

Banca străină va numi două persoane de contact care se vor afla în mun. Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.

 

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii

Cererea pentru obţinerea licenţei va conţine următoarele informaţii:

1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost adoptată decizia cu privire la deschiderea sucursalei băncii din alt stat pe teritoriul Republicii Moldova, care va cuprinde cel puţin următoarea informaţie:

a) cu privire la crearea filialei;

b) cu privire la activităţile financiare permise sucursalei băncii din alt stat conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;

c) cu privire la mărimea capitalului de dotare;

d) cu privire la aprobarea regulamentului sucursalei băncii din alt stat;

e) cu privire la structura organizatorică şi funcţiile sucursalei băncii din alt stat;

f) cu privire la funcţiile unităţilor din structura sucursalei băncii din alt stat;

g) cu privire la limitele competenţelor administratorilor şi ale funcţionarilor sucursalei băncii din alt stat de a se angaja în activităţi financiare în numele şi în favoarea sucursalei băncii din alt stat;

h) cu privire la numirea conducătorilor şi contabilului-şef al sucursalei băncii din alt stat.

2. Copia legalizată a actelor de constituire a băncii străine.

3. Extras din registrul de stat din ţara de origine privind înregistrarea băncii străine.

4. Copiile legalizate ale ultimelor 3 rapoarte ale auditului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate şi cele mai recente situaţii financiare intermediare ale băncii străine şi, după caz, cele întocmite la nivel consolidat al grupului din care face parte banca străină, elaborate conform Standardelor internaţionale de raportare financiară. Cu acordul Băncii Naţionale a Moldovei pot fi acceptate şi situaţii financiare anuale individuale şi/sau consolidate care sînt întocmite în conformitate cu alte standarde contabile recunoscute la nivel naţional.

5. Confirmarea/declaraţia, semnată de preşedintele consiliului băncii străine care doreşte să deschidă filială pe teritoriul Republicii Moldova, privind efectuarea plăţii capitalului de dotare numai din mijloace băneşti.

6. Concluzia scrisă a autorităţii de supraveghere din ţara de origine, în care se află oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că:

a) banca străină are licenţa pentru activităţi de atragere a depozitelor sau a altor fonduri rambursabile;

b) banca străină are minimum doi ani experienţă de lucru;

c) banca străină reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi la momentul depunerii cererii faţă de aceasta nu sînt aplicate sau în viitorul apropiat nu vor fi aplicate măsuri de supraveghere/redresare/rezoluţie din partea autorităţii competente şi/sau autorităţii de rezoluţie din ţara de origine.

7. Acordul scris al autorităţii competente din ţara de origine, în care se află oficiul central al băncii străine, privind deschiderea sucursalei băncii din alt stat pe teritoriul Republicii Moldova.

8. Business-planul întocmit prin aplicarea prevederii pct.12 din anexa nr.1 din prezentul regulament, în modul corespunzător.

9. Declaraţia scrisă semnată de banca străină şi administratorii sucursalei băncii din alt stat cu privire la faptul că au examinat business-planul şi sînt de acord cu rolul lor în implementarea acestuia.

10. Lista deţinătorilor direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv a beneficiarilor efectivi ai acestora, care deţin cel puţin 10% din capitalul social al băncii străine sau care exercită o influenţă semnificativă asupra administrării băncii respective.

11. Rezultatele evaluării efectuate de autoritatea competentă din statul de origine cu privire la deţinătorii direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora, care deţin cel puţin 10% din capitalul social al băncii străine sau care exercită o influenţă semnificativă asupra administrării băncii respective.

12. Informaţia referitor la modificările semnificative preconizate la nivelul acţionariatului băncii străine care solicită înfiinţarea filialei sau al persoanelor afiliate cu aceasta, inclusiv cele decurgînd dintr-un proces de reorganizare în care este implicată banca străină.

13. Lista persoanelor afiliate cu banca străină.

14. Orice alte informaţii pe care banca străină le consideră importante pentru facilitarea procesului de obţinere a licenţei pentru sucursala băncii din alt stat pe teritoriul Republicii Moldova.

15. Regulamentul sucursalei băncii din alt stat, aprobat de organul de conducere competent al băncii străine, care va conţine, în modul corespunzător, prevederile cap.I-V, VII, IX-XIV din anexa nr.5 din prezentul regulament.

Regulamentul sucursalei băncii din alt stat se prezintă tradus în limba de stat a Republicii Moldova şi legalizat conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002 (două exemplare), filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii organului de conducere competent al băncii străine şi a ştampilei acesteia.

16. Setul de documente şi informaţii cu privire la administratorii sucursalei băncii din alt stat întocmit conform cerinţelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei prin reglementările aferente exigenţilor faţă de administratori.

[Anexa nr.6 introdusă prin Hot.BNM nr.267 din 04.10.2017, în vigoare 27.10.2017]

[Anexa nr.6 abrogată prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98, celelalte renumerotate]

 

[Anexa nr.7 abrogată Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

 

[Anexa nr.8 abrogată prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]