BANCA NAŢIONALĂ
Hotărîre
privind modificarea şi completarea Regulamentului
cu privire la autorizarea băncilor nr. 23/09-01
Nr.80 din 09.04.98
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.49/150 din 28.05.1998
* * *
Întru executarea art.11 din Legea cu privire la Banca Naţională a
Moldovei şi în scopul definitivării (aducerii în concordanţă cu
legislaţia în vigoare) controlului, modului de reglementare şi
supraveghere a activităţii instituţiilor financiare, Consiliul de
Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
H O T Ă R Ă Ş T E :
I. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.23/09-01 cu privire
la autorizarea băncilor (proces-verbal nr.37 din 15.08.96, Monitorul
Oficial al Republicii Moldova nr.59-60 din 12.09.96) după cum urmează:
1. Se exclud din capitolul V paragrafele A şi B, completîndu-l cu un
alineat nou cu următorul cuprins:
"Toţi administratorii trebuie să corespundă cerinţelor din
Regulamentul privind exigenţele faţă de administratorii băncii".
2. Se completează a doua propoziţie a paragrafului D al capitolului
VII după cuvintele "în termen de o lună" cu cuvintele "precum şi
permisiunea scrisă privind deţinerea cotei substanţiale de către
acţionarii care au solicitat o astfel de cotă".
3. Se completează cu următorul capitol:
"IX. EXIGENŢE
Nu poate primi permisiunea de a deţine o cotă substanţială în
capitalul băncii persoana juridică, care a fost formată în exclusivitate
cu scopul deţinerii unei cote substanţiale în capitalul băncii sau care
n-a fost angajată activ în activităţi economice, financiare şi de altă
natură în decurs de cel puţin trei ani înainte de a solicita deţinerea
unei cote substanţiale în capitalul băncii."
4. Capitolele IX şi X se consideră respectiv capitolele X şi XI.
5. Capitolul XI:
5.1. Se exclud Anexa nr.4 "Coeficienţii principali ce caracterizează
starea financiară a persoanei juridice", Anexa nr.6 "Modelul dărilor de
seamă financiare pentru business-plan" şi Anexa nr.8 "Modelul
contractului de constituire".
5.2. Anexele nr.5, 7, şi 9 se consideră respectiv 4, 5, şi 6.
5.3. În anexa nr.5 cuvintele "Modelul statutului" se substituie cu
cuvintele "Cerinţe faţă de Statutul băncii".
6. Anexa nr.1 se expune în următoarea redacţie:
"Anexa nr.1
Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind
desfăşurarea activităţilor financiare de categoria A
I. Forma cererii
Cererea se întocmeşte de către fondatorii băncii. Cererea în
original şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a
Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova. În cazul în care cererea
şi pachetul de documente sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se
traduc în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial.
II. Persoana împuternicită
Solicitanţii numesc în scris persoana împuternicită, care va
reprezenta în numele solicitanţilor interesele băncii ce se organizează.
III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:
1. Procesul-verbal al adunării de constituire a acţionarilor privind
organizarea băncii, în care trebuie să fie indicate numele acţionarilor
prezenţi la adunare şi a persoanelor invitate (pentru persoane juridice
se indică funcţia deţinută). Ordinea de zi a adunării trebuie să
cuprindă informaţia:
a. cu privire la organizarea băncii,
b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de
introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,
c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale
băncii,
d. cu privire la alegerea consiliului băncii, cu privire la alegerea
comisiei de cenzori a băncii,
e. cu privire la alegerea comisiei de revizie,
f. cu privire la alegerea organului executiv al băncii.
2. Contractul de constituire privind organizarea băncii, în care se
reflectă caracterul băncii, se indică mărimea capitalului, care se
preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare
ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare
anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru
îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează
conflictele apărute în legătură cu contractul dat. Contractul de
constituire trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea
privind societăţile pe acţiuni.
3. Statutul băncii în trei exemplare, aprobat de adunarea de
constituire a acţionarilor şi semnat de preşedintele consiliului băncii.
Statutul se prezintă în original în limba de stat al Republicii Moldova
şi în conformitate cu prevederile din anexa nr.5.
4. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) al Legii
instituţiilor financiare.
5. Persoana care intenţionează să deţină acţiuni ale băncii, trebuie
să prezinte informaţia menţionată mai jos. Conform definiţiei date la
articolul 3 al Legii instituţiilor financiare, "persoană" - este
persoana fizică sau juridică, asociaţie sau grup de persoane acţionînd
în comun, înregistrate ca atare sau nu.
În scopul aplicării prezentului regulament la acţionarii care sunt
afiliaţi între ei (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea
instituţiilor financiare) cota de participare a acestora se stabileşte
prin agregarea cotelor lor.
A. Persoanele fizice prezintă:
(1) informaţia cu privire la nume, domiciliu,
(2) date din paşaport, sau date din buletinul de identitate, (sau
codul fiscal),
(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul
acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul
total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în
procente,
(4) locul de muncă în prezent şi funcţia ocupată,
(5) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu
răspundere limitată şi alte organizaţii economice,
(6) confirmare scrisă, precum că plata pentru acţiuni va fi
efectuată numai din mijloacele băneşti proprii,
(7) specimenul de semnătură.
B. Persoanele juridice prezintă:
(1) informaţia cu privire la denumire şi sediu,
(2) numărul contului bancar şi banca în care se deserveşte,
(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul
acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul
total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în
procente,
(4) lista fondatorilor, acţionarilor, asociaţilor ce posedă zece la
sută sau mai mult din capitalul social al persoanei juridice,
(5) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea
acţiunilor băncii. În cazul, în care este necesară vînzarea activelor,
de prezentat informaţie detaliată,
(6) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu
răspundere limitată şi alte organizaţii economice,
(7) confirmare semnată de preşedintele persoanei juridice, precum că
plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloacele băneşti
proprii,
(8) specimenul semnăturii şi ştampila,
(9) copia certificatului de înregistrare autentificată notarial.
6. Persoana care intenţionează să deţină zece la sută sau mai mult
din acţiunile băncii, suplimentar la informaţia enumerată la punctul 5
al capitolului III, trebuie să prezinte şi informaţia menţionată mai jos:
A. Persoanele fizice prezintă:
(1) informaţia cu privire la activitatea comercială sau profesională
în ultimii zece ani,
(2) a. pentru rezidenţii Republicii Moldova, în cazurile prevăzute
de legislaţia în vigoare, informaţie de la inspectoratul fiscal cu
privire la venituri,
b. pentru nerezidenţii Republicii Moldova o confirmare legalizată a
venitului, precum şi bilanţul şi darea de seamă cu privire la venituri
şi cheltuieli pentru anul trecut, întocmite în conformitate cu modelul
dării de seamă financiare, indicat în anexa nr.4 sau formate similar.
B. Persoanele juridice prezintă:
(1) tipurile de activitate în ultimii zece ani,
(2) informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea
profesională a administratorilor în ultimii zece ani,
(3) raportul şi avizul firmei de audit independente, precum şi
dările de seamă financiare anuale confirmate de firma de audit
independentă pentru ultimii trei ani financiari.
7. Toate persoanele propuse drept administratori ai băncii trebuie
să corespundă cerinţelor Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de
administratorii băncii şi să prezinte informaţia necesară conform
acestui regulament.
În scopul prezentului regulament şefii subdiviziunilor specializate
prezintă de asemenea informaţia în conformitate cu Regulamentul cu
privire la exigenţele faţă de administratorii băncii.
8. Listele membrilor Consiliului băncii, organului executiv şi
comisiei de cenzori, cu indicarea remunerării acestora.
9. Fiecare fondator trebuie să prezinte informaţie scrisă, în cazul
în care a lucrat cîndva la banca, care a fost trecută în gestiunea
curatorului, conservatorului, lichidatorului etc. sau către care au fost
întreprinse măsuri de supraveghere-remediere oficiale.
10. Toate persoanele, care intenţionează să deţină zece la sută sau
mai mult din acţiunile băncii, trebuie să prezinte o confirmare scrisă
precum că au studiat şi cunosc prevederile Legii instituţiilor
financiare şi prevederile regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei.
11. Contractele de angajare la serviciu a conducătorului organului
executiv şi contabilului-şef ai viitoarei bănci.
12. Lista persoanelor afiliate viitoarei bănci (conform definiţiei
date la articolul 3 al Legii instituţiilor financiare şi la Regulamentul
privind încheierea acordurilor cu persoanele afiliate băncilor
comerciale, inclusiv eliberarea creditelor).
13. Lista persoanelor afiliate acţionarilor (conform definiţiei date
la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare).
14. De indicat numele consultantului juridic, în caz dacă
solicitantul va decide de a-l angaja pe acesta.
15. Business-planul pe primii trei ani de activitate, care va
permite Băncii Naţionale de a avea imagine privind scopurile băncii şi
viitoarele operaţiuni, care trebuie să conţină următoarele:
a. toate premisele iniţiale utilizate la elaborarea planului. Aceste
premise trebuie să includă premise macro şi micro economice şi anume
condiţiile economice generale din Moldova, rata dobînzii la credite,
investiţii (inclusiv hîrtii de valoare de stat), depozite, fonduri
împrumutate, schimbări în regiunea geografică deservită de bancă,
concurenţa etc.,
b. structura organizatorică,
c. activitatea financiară preconizată,
d. viitorul portofoliu de investiţii,
e. tipurile de credite care se vor acorda, cărei ramuri a economiei,
cît de diversificat va fi portofoliul de credite,
f. investirea planificată în hîrtii de valoare,
g. alte investiţii planificate: în acţiuni, în companii-fiice,
h. operaţiunile planificate în valută străină,
i. alte operaţiuni comerciale,
j. investiţiile planificate în imobil, inclusiv încăperile pentru
oficiu,
k. planurile referitor la filiale, în conformitate cu Regulamentul
privind deschiderea filialelor de către bănci,
l. activitatea planificată de atragere a depozitelor şi primirea
împrumuturilor,
m. ce dobînzi la credite şi depozite vor fi stabilite,
n. planurile referitor la menţinerea lichidităţii suficiente, în
conformitate cu Regulamentul privind lichiditatea băncii,
o. afacerile planificate cu persoanele afiliate, în conformitate cu
Regulamentul privind încheierea acordurilor cu persoanele afiliate
băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor,
p. funcţiile auditului intern,
q. dotarea cu computere/capacităţile,
r. aplicarea standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi
dări de seamă,
s. creşterea planificată a activelor,
t. rentabilitatea,
u. menţinerea suficienţei capitalului normativ total, în
conformitate cu Regulamentul privind suficienţa capitalului ponderat la
risc,
v. dividendele planificate,
w. corespunderea cu toate legile şi regulamentele în vigoare,
x. rapoartele financiare pronosticate pe primii trei ani de
activitate (raportul de bilanţ, raportul de profit şi pierderi, raportul
credite şi leasing financiar şi raportul privind calculul capitalului
normativ total), întocmite în conformitate cu Instrucţiunea cu privire
la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor
financiare), de indicat în baza căror condiţii economice au fost ele
efectuate,
y. planul, în baza căruia consiliul băncii va controla corespunderea
activităţii şi managementului băncii business-planului.
16. Certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi şi la
soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă
natură ale persoanelor juridice şi fizice, care sunt fondatori ai băncii.
17. Scrisoare din partea organelor de administrare locală privind
acceptarea de către ele a situării viitoarei bănci pe teritoriul
respectiv.
18. Două copii ale fişelor de înregistrare ale băncii (anexa nr.6).
19. Certificatul referitor la denumirea băncii emis de Asociaţia
Naţională de Terminologie a Republicii Moldova."
7. Anexa nr.2 se expune în următoarea redacţie:
"Anexa nr.2
Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind
desfăşurarea activităţilor financiare de categoriile B şi C
I. Forma cererii
Cererea se întocmeşte de către fondatorii băncii în cazul în care
banca se organizează sau de către preşedintele Consiliului băncii în
cazul în care banca deja activează. Cererea în original şi pachetul de
documente se prezintă Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei în
limba de stat a Republicii Moldova. În cazul în care cererea şi pachetul
de documente sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se traduc în
limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial.
II. Persoana împuternicită
Solicitanţii numesc în scris persoana împuternicită, care va
reprezenta în numele solicitanţilor interesele băncii care funcţionează
sau se organizează.
III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:
A. Solicitanţii, care se adresează prima dată pentru primirea
autorizaţiei privind desfăşurarea activităţilor financiare, trebuie să
prezinte:
1. Informaţia privind mărimea capitalului băncii, ce se preconizează
de introdus, care confirmă că banca va poseda şi va menţine un capital
mai mare decît cuantumul dublu şi mai mic decît cuantumul triplu al
capitalului normativ total necesar pentru autorizaţia de categoria B şi
mai mare decît cuantumul triplu al capitalului normativ total pentru
autorizaţia de categoria C.
2. Inormaţia, indicată la capitolul III al anexei nr.1.
B. Banca, care dispune de autorizaţia privind desfăşurarea
activităţilor financiare şi solicită autorizaţie de o categorie mai
înaltă, trebuie să prezinte:
1. Extrasul din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau
consiliului, la care a fost luată hotărîrea privind înaintarea cererii
pentru primirea autorizaţiei de un nivel mai înalt.
2. Informaţia privind mărimea capitalului, care confirmă că banca
posedă şi va menţine un capital mai mare decît cuantumul dublu al
capitalului normativ total pentru autorizaţia de categoria B şi mai mare
decît cuantumul triplu al capitalului normativ total pentru autorizaţia
de categoria C.
3. Modificările corespunzătoare în pachetul de documente:
a. Statutul băncii sau modificările la statut, aprobate de adunarea
generală sau de consiliul băncii. Statutul sau modificările la statut
trebuie să corespundă cerinţelor din anexa nr.5.
b. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) din
Legea instituţiilor financiare, modificate în dependenţă de noua
categorie a autorizaţiei.
c. În cazul în care banca activează numai trei ani, se prezintă
business-planul modificat care va indica impactul asupra operaţiunilor
băncii drept consecinţă a unui nivel mai înalt al autorizaţiei şi a
noilor activităţi permise."
8. Anexa nr.3 se expune în următoarea redacţie:
"Anexa nr.3
Exigenţe la cererea pentru primirea autorizaţiei privind
desfăşurarea activităţilor financiare de către sucursalele băncilor
străine
I. Forma cererii
Cererea se întocmeşte de către preşedintele consiliului băncii
străine. Cererea în original şi pachetul de documente se prezintă
Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii
Moldova. În cazul în care cererea şi pachetul de documente sunt
întocmite într-o limbă străină, acestea se traduc în limba de stat a
Republicii Moldova şi se autentifică notarial.
II. Persoana împuternicită
Banca străină solicitantă numeşte în scris persoana împuternicită,
care va reprezenta interesele ei.
III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:
Cererea pentru primirea autorizaţiei de categoria A trebuie să
conţină informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele
3, 4 şi 7-19 ale capitolului III din anexa nr.1. Cererile pentru
primirea autorizaţiei de categoria B şi C trebuie să conţină informaţia
enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 7-19 ale
capitolului III din anexa nr.1 şi în punctul A.1 sau în punctele B.1 şi
B.2 ale capitolului III. din anexa nr.2.
1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau
consiliului, la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la deschiderea
sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova, care trebuie să cuprindă
următoarea informaţie:
a. cu privire la crearea sucursalei,
b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de
introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,
c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale
sucursalei,
d. cu privire la alegerea consiliului sucursalei,
e. cu privire la alegerea comisiei de cenzori a sucursalei,
f. cu privire la alegerea organului executiv al sucursalei.
2. Dovezi că sucursala se va deschide avînd statut de persoană
juridică.
3. In cazul în care banca străină solicitantă deţine mai puţin de
100% din acţiunile sucursalei - contractul de constituire privind
organizarea sucursalei, în care se reflectă caracterul sucursalei, se
indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile
de acţiuni, datele de identificare a tuturor acţionarilor-fondatori cu
indicarea cotei lor de participare anunţate in procente şi sumă,
responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi
organele care soluţionează conflictele apărute in legătură cu contractul
dat. Contractul de constituire trebuie să fie întocmit în conformitate
cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.
4. Confirmare, semnată de preşedintele consiliului băncii străine,
care doreşte să deschidă sucursală pe teritoriul Republicii Moldova,
precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloacele
băneşti proprii.
5. Dacă banca solicitantă va deţine mai puţin de 100 procente din
acţiunile sucursalei, fiecare persoană care intenţionează să deţină
acţiuni ale sucursalei băncii străine trebuie să prezinte informaţia
menţionată la punctele 5 şi 6 ale capitolului III din anexa nr.1.
6. Concluzia scrisă a Băncii Centrale a ţării, în care se află
oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că:
a. solicitantul are autorizaţia pentru activităţi de atragere a
depozitelor sau a altor fonduri rambursabile,
b. solicitantul are minimum doi ani experienţă de lucru,
c. solicitantul reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi în prezent
faţă de acesta nu se aplică sau in viitorul apropiat nu vor fi aplicate
măsuri de constrîngere din partea supravegherii bancare.
7. Acordul în scris al Băncii Centrale a ţării, in care se află
oficiul central al băncii străine, privind deschiderea sucursalei pe
teritoriul Republicii Moldova.
8. Copia ultimei dări de seamă a controlului băncii-solicitante
străine.
9. Copia ultimului aviz şi raport al firmei de audit independente
(inclusiv recomandările către administraţie) pe banca-solicitantă
străină.
9. Anexa nr.5 se expune în următoarea redacţie:
"Anexa nr.5
Cerinţe faţă de Statutul băncii
1. Statutul băncii se întocmeşte în limba de stat a Republicii
Moldova.
I. Prevederi generale
Se indică denumirea completă şi prescurtată a băncii, sediul, tipul
societăţii pe acţiuni, scopul, obiectul de activitate şi termenul de
activitate a băncii etc.
II. Operaţiunile băncii
Se descriu operaţiunile băncii.
III. Capitalul şi hîrtiile de valoare ale băncii
Acest capitol va conţine următoarele prevederi:
1) clasele şi numărul de acţiuni autorizate spre plasare, indicînd
acţiunile stabilite de adunarea generală a acţionarilor băncii şi
înregistrate în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare în limita
claselor şi numărului cărora banca este în drept să emită acţiuni
suplimentare;
2) mărimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor
primite în contul achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii
nominale (fixate) a acţiunilor plasate, în cazul în care această valoare
este stabilită. Valoarea acţiunilor autorizate spre plasare, însă
neplasate de bancă nu se include în capitalul ei social;
3) numărul acţiunilor plasate de bancă (sunt considerate plasate
acţiunile achitate în întregime de primii lor achizitori (subscriitori),
înregistrate în Registrul de stat al hîrtiilor de valoare şi în
registrul acţionarilor băncii);
4) valoarea nominală a acţiunilor (dacă este aprobată de adunarea
constitutivă sau de adunarea generală a acţionarilor);
5) caracteristicile fiecărei clase de acţiuni autorizate spre
plasare şi plasate, care vor cuprinde:
- tipul acţiunilor: ordinare sau preferenţiale;
- caracteristica acţiunilor preferenţiale emise de bancă: cu
dividende fixate (cumulative, parţial cumulative sau necumulative) sau
nefixate;
- drepturile deţinătorilor acţiunilor preferenţiale din clasa dată;
6) modul de emitere a acţiunilor autorizate spre plasare, indicînd:
- forma emisiei: materializată (cu eliberarea certificatelor de
acţiuni) sau dematerializată (cu eliberarea extraselor din registru);
- organul ce ia hotărîrea privind emiterea de acţiuni;
7) modul de achiziţionare şi/sau răscumpărare a acţiunilor plasate
ale băncii;
8) modul de înstrăinare a acţiunilor (pentru societăţile închise);
9) modul de emitere a obligaţiunilor autorizate spre plasare;
10) modul de formare şi utilizare a capitalului de rezervă şi a
altor fonduri ale băncii.
IV. Statutul juridic al acţionarilor.
Se descriu drepturile şi obligaţiile acţionarilor.
V. Structura organizatorică a băncii.
Se descrie structura băncii în dependenţă de volumul şi direcţiile
de activitate, numărul, denumirea şi sediul filialelor şi
reprezentanţelor.
VI. Adunarea generală a acţionarilor
Se descriu atribuţiile adunării generale a acţionarilor, modul şi
termenele de pregătire şi ţinere a adunării generale a acţionarilor.
Modul de luare a hotărîrilor de către adunarea generală a acţionarilor
băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu
majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.
VII. Administratorii băncii
Se descriu atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a
organelor de administrare ale băncii. Modul de luare a hotărîrilor de
către adminsitratorii băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora
hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.
Preşedintele consiliului băncii/organului executiv se aprobă prin
decizia adunării generale sau, cînd statutul prevede altfel, de
consiliul băncii.
VIII. Repartizarea profitului băncii şi plata dividendelor
Se descrie modul de repartizare a profitului băncii, precum şi modul
şi termenele de plată a dividendelor şi de acoperire a pierderilor
societăţii.
IX. Tranzacţiile de proporţii şi tranzacţiile cu conflict de interese
Se descrie modul de încheiere a tranzacţiilor de proporţii şi a
tranzacţiilor cu conflict de interese.
X. Evidenţa şi sistemul de raportare ale băncii.
Se descrie modul de ţinere a evidenţei contabile, modul de raportare
şi aprobare a dărilor de seamă financiare etc.
XI. Relaţiile reciproce cu personalul băncii.
Se descrie modul de angajare de către bancă a funcţionarilor, de
soluţionare a litigiilor apărute, de acordare a creditelor acestora,
obligaţiile fiduciare a funcţionarilor, tranzacţiile cu persoanele
aflate în relaţii speciale cu banca, modul de păstrare a secretului
comercial.
XII. Asigurarea intereselor clienţilor.
Se descrie în ce mod banca va asigura interesele clienţilor
(îndeplinirea angajamentelor asumate etc.).
XIII. Încetarea activităţii băncii.
Se descriu temeiurile şi modul de reorganizare (fuziune (asociere),
divizare (separare), transformare) sau lichidare a băncii, potrivit
hotărîrii adunării generale a acţionarilor.
XIV. Litigiile.
Se descrie modul de soluţionare a litigiilor băncii cu alte persoane.
Statutul societăţii poate cuprinde şi alte date ce nu sunt în
contradicţie cu legislaţia în vigoare.
2. Modificările şi completările la Statutul băncii se efectuează în
modul următor:
Băncile care deţin autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei privind
efectuarea operaţiunilor financiare trebuie să prezinte spre aprobare
Băncii Naţionale a Moldovei toate modificările şi completările efectuate
în Statutul băncii.
Cererea scrisă privind modificarea şi completarea Statutului băncii
se înaintează în limba de stat a Republicii Moldova.
La cerere se anexează:
- procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor autentificat
notarial sau de către comisia de cenzori sau procesul-verbal al
consiliului băncii. În cazul în care a fost aprobat statutul în redacţie
nouă, în procesul-verbal este necesar de prevăzut abrogarea statutului
precedent;
- în cazul în care se modifică denumirea băncii, se prezintă
certificatul referitor la denumirea băncii, eliberat de către Asociaţia
Naţională de Terminologie a Republicii Moldova;
- în cazul în care se schimbă sediul băncii, se prezintă documentele
ce confirmă dreptul de proprietate sau arendă asupra spaţiului de
serviciu şi scrisoarea din partea organelor de administrare locală
privind acceptarea de către ele a situării băncii pe teritoriul
respectiv;
- 3 (trei) exemplare ale modificărilor şi completărilor la Statutul
băncii întocmite în limba de stat a Republicii Moldova.
Banca Naţională a Moldovei în termen de 30 zile lucrătoare aprobă
sau respinge modificările şi completările la Statutul băncii şi
informează în scris banca privind decizia luată.
Modificările şi completările făcute în statutul băncii sau statutul
băncii în redacţie nouă intră în vigoare la data aprobării de către
Banca Naţională a Moldovei.
Modificările şi completările în Statutul băncii sau Statutul băncii
în redacţie nouă neînregistrate la Banca Naţională a Moldovei se
consideră nevalabile.
3. Foaia de titlu a Statutului băncii se întocmeşte după modelul
indicat mai jos.
În partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul
sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de
către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la
Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu art.52(3) din Legea
instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică
data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei.
Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării
constitutive pentru băncile care se organizează şi al adunării generale
a acţionarilor pentru băncile care activează şi au prezentat spre
aprobare statutul său în redacţie nouă.
În partea dreaptă de sus a foii de titlu a statutului se indică data
aprobării statutului de către Banca Naţională a Moldovei.
4. Foaia de titlu a modificărilor şi completărilor la statutul
băncii se întocmeşte după modelul indicat mai jos.
În partea stîngă de sus a foii de titlu se indică data şi numărul
sub care banca a fost înscrisă în registrul central al băncilor ţinut de
către Banca Naţională a Moldovei. Băncile care au fost reînregistrate la
Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu art.52(3) din Legea
instituţiilor financiare, sub data şi numărul de înregistrare indică
data şi numărul reînregistrării băncii la Banca Naţională a Moldovei.
Apoi se indică data şi numărul procesului-verbal al adunării
constitutive sau al adunării generale a acţionarilor la care s-a aprobat
statutul şi data aprobării statutului de către Banca Naţională a
Moldovei.
În partea dreaptă de sus a foii de titlu a modificărilor şi
completărilor la statut se indică data aprobării modificărilor şi
completărilor la statut de către Banca Naţională a Moldovei.
În partea dreaptă de jos a foii de titlu a modificărilor şi
completărilor la statut se indică data şi numărul procesului-verbal al
adunării generale a acţionarilor (consiliului băncii) la care s-au
aprobat aceste modificări.
De asemenea, în mod obligatoriu, se indică numărul de ordine a
modificărilor şi completărilor la statut.
Nr. de înregistrare al băncii____ Statutul a fost aprobat de
din "____"_________________199___ către Banca Naţionale a
Statutul a fost aprobat de către Moldovei la
Adunarea constitutivă (adunarea "___"________________199___
generală a acţionarilor)
proces-verbal nr.
din "____"__________________199___
Guvernatorul Băncii
Naţionale a Moldovei
____________________
S T A T U T U L
BĂNCII___________________
Preşedintele Consiliului
băncii
_________________________
or.Chişinău
199____
Nr. de înregistrare al băncii____ Modificările şi completări-
din "____"_________________199___ le la Statut au fost apro-
Statutul a fost aprobat de către bate de către Banca Naţio-
Adunarea constitutivă (adunarea nală a Moldovei la
generală a acţionarilor) "_____"_______________199__
proces-verbal nr.
din "____"__________________199___
Statutul a fost aprobat la
Banca Naţională a Moldovei
la "____"___________________199___
Guvernatorul Băncii
Naţionale a Moldovei
____________________
MODIFICĂRILE ŞI COMPLETĂRILE Nr.
LA STATUTUL
BĂNCII____________________
Modificările şi completările nr
la Statut au fost aprobate de
către Adunarea generală a acţi-
onarilor
Proces-verbal nr.
din "____"______________199__
Preşedintele Consiliului băncii
______________________________
or. Chişinău
199___
II. Se abrogă Modificările şi completările la Regulamentul
nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor din 26 martie 1997,
proces-verbal nr.15 (Monitorul Oficial al RM nr.24 din 17 aprilie 1997).
III. Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară va lua
măsurile necesare pentru asigurarea îndeplinirii hotărîrii în cauză de
către colaboratorii săi.
IV. Controlul asupra îndeplinirii acestei hotărîri se pune în
sarcina Departamentului Reglementare şi Supraveghere Bancară (dl Radu
Musteaţa).
V. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data adoptării cu
publicarea ulterioară în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
Preşedintele
Consiliului de Administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei Leonid TALMACI
Chişinău, 9 aprilie 1998.
Nr. 80.
Lasă-ne feedback-ul tău! 😊
Ne dorim să îți oferim cea mai bună experiență pe site-ul nostru și apreciem orice sugestie care ne poate ajuta să îl îmbunătățim.
Trimite-ne feedback-ul tău pe email-ul nostru moldlex@stisc.gov.md, facând click pe butonul de mai jos.
Opinia ta contează și ne ajută să devenim mai buni! 🚀