BANCA NAŢIONALĂ
      Hotărîre privind modificarea şi completarea Regulamentului
            cu privire la autorizarea băncilor nr.23/09-01

                         Nr.32  din  15.02.99

       Monitorul Oficial al R.Moldova nr.19-21/42 din 25.02.1999

                                * * *

    Întru executarea  articolelor 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca
Naţională  a  Moldovei  şi  articolelor 1, 5, 25, 28  şi  53  din  Legea
instituţiilor  financiare, precum şi în scopul optimizării  controlului,
modului  de  reglementare  şi supraveghere a  activităţii  instituţiilor
financiare,
                             S-A HOTĂRÎT:
    1. Se modifică  şi se completează Regulamentulnr.23/09-01 cu privire
la   autorizarea  băncilor  (Monitorul  Oficial  al  Republicii  Moldova
nr.59-60 din 12 septembrie 1996) după cum urmează:
    1.1. Capitolul  VII  se  completează cu paragraful  E  cu  următorul
cuprins:
    "E. Refuzul de a majora categoria autorizaţiei
    În conformitate  cu  art.8 (3) din Legea  instituţiilor  financiare,
drept   motiv   de  respingere  a  cererii  băncii   pentru   eliberarea
autorizaţiei  de  un nivel mai înalt este cazul în care faţă de  această
bancă  a fost emisă ordonanţa de către Banca Naţională a Moldovei sau  a
fost  încheiat  acord  care  prevede acţiuni de  remediere  între  Banca
Naţională  a  Moldovei şi banca în cauză, prevederile cărora  n-au  fost
îndeplinite la momentul depunerii cererii".
    1.2. Punctul  III.5.A  din  anexa nr.1 se completează  cup.  (8)  cu
următorul cuprins:
    "(8) sursa şi   mărimea  mijloacelor  utilizate  pentru   procurarea
acţiunilor băncii. În cazul în care este necesară vînzarea activelor, de
prezentat informaţie detaliată".
    1.3. Punctul  III.6.A din anexa nr.1 se completează cu punctele  (3)
şi (4) cu următorul cuprins:
    "(3) documentul  ce  certifică lipsa antecedentelor  penale;  pentru
rezidenţii  Republicii  Moldova cazierul juridic eliberat de  Ministerul
Afacerilor Interne al Republicii Moldova;
    (4) informaţia  detaliată  cu  privire la deţinerea anterior  şi  în
prezent a 10 la sută sau mai mult în capitalul unei bănci".
    1.4. Punctul III.6.B din anexa nr.1 se completează cu punctul (4) cu
următorul cuprins:
    "(4) informaţia  detaliată cu privire la deţinerea în anterior şi în
prezent a 10 la sută sau mai mult în capitalul unei bănci".
    1.5. Punctul  III.15.x  din anexa nr.1 se completează  cu  cuvintele
"precum   şi   de   descris  cheltuielile  legate  de   înfiinţarea   şi
înregistrarea băncii".
    1.6. Punctul   III.16  din  anexa  nr.1  după  cuvintele  "datoriile
efective  la  împrumuturi"  se completează cu  cuvintele  "cu  indicarea
datoriilor   expirate"  şi  după  cuvintele  "fondatori  ai  băncii"  se
completează  cu cuvintele ", ce trebuie să fie eliberat de către băncile
în care se deservesc cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea".
    1.7. Capitolul  III  din  anexa  nr.1  se  completează  cu  p.20  cu
următorul cuprins:
    "20. Confirmare   scrisă  semnată  de  fondatorii,  preşedintele  şi
vicepreşedinţii   băncii   cu   privire  la  faptul   că   au   examinat
business-planul   şi  sînt  de  acord  cu  rolul  lor  în  implementarea
prevederilor acestuia".
    1.8. În primul  alineat din capitolul III al anexei nr.3 cifra  "19"
se substituie cu cifra "20".
    1.9. Propoziţia  unu din punctul III.3 al anexei nr.3 după cuvintele
"contractul   de   constituire   privind  organizarea   sucursalei"   se
completează  cu  cuvintele  "în  caz dacă deţine 100%  -  declaraţia  de
societate".
    1.10. Propoziţia doi din punctul III.3 al anexei nr.3 după cuvintele
"Contractul  de constituire" se completează cu cuvintele "sau declaraţia
de societate".
    2. Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară să întreprindă
măsuri  necesare  pentru asigurarea îndeplinirii hotărîrii în  cauză  de
către colaboratorii Departamentului.
    3. Controlul asupra îndeplinirii acestei hotărîri se pune în sarcina
Departamentului Reglementare şi Supraveghere Bancară (dl Radu Musteaţa).
    4. Prezenta hotărîre   intră  în  vigoare  la  data  publicării   în
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI                  Leonid TALMACI

    Chişinău, 15 februarie 1999.
    Nr. 32.