R E G U L A M E N T

cu privire la licenţierea băncilor

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

nr.23/09-01  din  15.08.1996

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.59-60/74 din 12.09.1996

* * *

Notă: Pe tot parcursul textului, cuvintele: “hîrtii de valoare”, “contractul de constituire” şi “declaraţia de societate” se substituie, respectiv, cu cuvintele “valori mobiliare”, “contractul de societate” şi “declaraţia de constituire” la cazul respectiv, conform Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012

Notă: În textul regulamentului, cuvîntul “autorizaţie” se substituie prin cuvîntul “licenţă” conform Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008

Notă: În tot textul regulamentului cuvîntul "reclamantul" se substituie cu cuvîntul "solicitantul" conform Hot.Băncii Naţ. nr.247 din 27.09.2001

Notă: Băncile, care funcţionează la data de 16.07.99, vor solicita autorizaţie de un nivel mai înalt, reieşind din cuantumul minim al capitalului normativ total de 32 mil. lei conform pct.2 al Hot.BNM nr.183 din 16.07.99

Notă: Băncile, care funcţionează la data de 04.12.98, vor solicita autorizaţie de un nivel mai înalt reieşind din cuantumul minim al capitalului normativ total de 16 mil. lei conform pct.2 al Hot.BNM nr.368 din 04.12.98

Aprobat de Consiliul de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

Procesul-verbal nr.37 din 15 august 1996

I. FUNDAMENTAREA ŞI APLICAREA

Banca Naţională a Moldovei, în conformitate cu articolele 5, 11 şi 44 ale Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi articolul 4 al Legii instituţiilor financiare, are dreptul exclusiv de a elibera licenţe băncilor. Nici o persoană nu este în drept să practice activităţi financiare, enumerate la articolul 26 al Legii instituţiilor financiare, fără licenţa Băncii Naţionale a Moldovei.

Banca străină, care doreşte să deschidă sucursale pe teritoriul Republicii Moldova, trebuie să primească licenţa Băncii Naţionale a Moldovei.

Ulterior, noţiunea "bancă" va include de asemenea şi sucursalele băncilor.

II. LICENŢELE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢILOR FINANCIARE

Banca poate desfăşura în limita licenţei acordate activităţile financiare permise băncii conform art.26 din Legea instituţiilor financiare. Banca nu este în drept să desfăşoare activităţi financiare, neprevăzute în licenţă.

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.II completat prin Hot.BNM nr.359 din 30.11.2000]

III. CERINŢE FAŢĂ DE MĂRIMEA CAPITALULUI MINIM NECESAR

Cuantumul capitalului minim se stabileşte pentru capitalul de gradul I în mărime de 200 mil.lei.

Metoda de calculare a capitalului de gradul I se conţine în anexa nr.4 la prezentul Regulament.

Plata pentru acţiuni se efectuează numai din mijloace băneşti. Cotele patrimoniale şi alte cote nebăneşti nu pot fi utilizate pentru cumpărarea acţiunilor băncii.

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.57 din 26.03.2010, în vigoare 07.05.2010]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.276 din 13.11.03, în vigoare 21.11.03]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.183 din 16.07.99]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.368 din 04.12.98]

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.51 din 15.11.96]

IV. ORGANIZAREA BĂNCILOR

Băncile se constituie sub formă de societăţi pe acţiuni conform legislaţiei despre societăţile pe acţiuni.

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.IV în redacţia Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

V. ADMINISTRATORII

Consiliul băncii trebuie să corespundă prevederilor stipulate la articolele 18 şi 19 ale Legii instituţiilor financiare.

Toţi administratorii trebuie să corespundă cerinţelor din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii.

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

VI. CEREREA PENTRU PRIMIREA LICENŢEI

A. Cererea scrisă pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare, întocmită în conformitate cu prevederile stipulate în anexele la prezentului regulament, se înaintează de către fondatorii băncii Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei. La cerere trebuie să fie anexat pachetul de documente enumerate în anexe.

B. Îndată ce pachetul de documente va fi prezentat conform prevederilor anexei corespunzătoare la prezentului regulament, solicitantul va fi informat despre aceasta în scris. Concomitent cererea va fi înregistrată şi primită de către Banca Naţională a Moldovei spre examinare.

C. Banca Naţională este în drept să ceară prezentarea informaţiei suplimentare, în cazul în care informaţia prezentată conform literei A din prezentul capitol este insuficientă pentru luarea deciziei la cererea pentru eliberarea licenţei.

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.204 din 30.06.05, în vigoare 22.07.05]

VII. DECIZIA PRIVIND ELIBERAREA LICENŢEI

A. În termen de trei luni de la data înregistrării cererii, Banca Naţională aprobă preliminar cererea sau o respinge, informînd în scris solicitantul despre decizia sa.

B. Refuzul de a elibera licenţă

Decizia privind refuzul de a elibera licenţă trebuie să conţină motivarea cauzelor în baza cărora se respinge cererea în conformitate cu art.7 al Legii instituţiilor financiare. Drept motive de respingere a cererii pot fi de asemenea şi prezentarea Băncii Naţionale a Moldovei informaţiei insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenţei şi/sau prezentarea informaţiei neautentice în cererea pentru primirea licenţei.

Banca Naţională nu eliberează licenţă în cazul cînd capitalul băncii ce se constituie nu corespunde cuantumului capitalului minim plus cheltuielile necesare pentru constituirea băncii. Cheltuielile legate de constituirea băncii se efectuează în limita prevăzută în business-planul elaborat în conformitate cu punctul 12 din anexa nr.1 la prezentul regulament.

C. Aprobarea preliminară a cererii

1. Banca Naţională aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenţei, dacă va constata că au fost îndeplinite prevederile art.7 alin.(2) al Legii instituţiilor financiare, referitor la bănci şi prevederile art.7 alin.(6) al Legii instituţiilor financiare referitor la sucursalele băncii străine.

2. În aprobarea preliminară pentru eliberarea licenţei Banca Naţională stabileşte cerinţele, prevăzute la art.7 alin.(3) al Legii instituţiilor financiare, pe care solicitantul trebuie să le îndeplinească pentru primirea licenţei.

3. Solicitantul e obligat în decursul unui an să îndeplinească cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei, indicate la punctul C.2 al capitolului VII. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii pentru eliberarea licenţei se anulează.

D. Eliberarea licenţei

1. Solicitantul trebuie să prezinte în scris confirmare privind îndeplinirea cerinţelor enumerate ale Băncii Naţionale, calculul capitalului normativ total întocmit în conformitate cu anexa nr.4 la ultima dată gestionară a lunii şi certificatul de înregistrare eliberat de Camera Înregistrării de Stat. După ce Banca Naţională a Moldovei se va convinge, că cerinţele ei sînt îndeplinite, eliberează licenţa în termen de o lună precum şi permisiunea scrisă privind deţinerea cotei substanţiale de către acţionarii care au solicitat o astfel de cotă.

2. Banca Naţională, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenţei, înştiinţează solicitantul în scris despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei stabilite în Legea instituţiilor financiare pentru eliberarea licenţei. Licenţa se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei şi se înmînează, contra semnătură, persoanei împuternicite de către bancă.

Banca are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în licenţă din data semnării acesteia.

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

[Cap.VII modificat prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

VII¹. ELIBERAREA COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Băncii, pentru fiecare filială/reprezentanţă a acesteia, i se eliberează copii autorizate de Banca Naţională a Moldovei, de pe licenţa băncii.

B. Banca, după obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.13 (4) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a filialei/reprezentanţei, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă, anexînd: copia autorizată de bancă a certificatului de înregistrare a filialei/reprezentanţei; copia autorizată de bancă a deciziei privind înregistrarea filialei/reprezentanţei; copia autorizată de bancă a regulamentului filialei/reprezentanţei înregistrat la Camera Înregistrării de Stat; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. După prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B., banca prezintă la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Copia autorizată de pe licenţă se perfectează şi se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a copiilor autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. Copia autorizată de pe licenţa băncii va corespunde următoarelor cerinţe:

- prima pagină în partea dreaptă de sus va conţine înscrisul

- aplicarea pe înscrisul respectiv a semnăturii în original a viceguvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei şi a datei semnării;

- aplicarea pe înscrisul şi semnătura respectivă a ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei cu stema de stat;

- filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii şefului secţiei secretariat a Băncii Naţionale a Moldovei şi a ştampilei secretariatului Băncii Naţionale a Moldovei.

[Cap.VII¹ introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

VII². REPERFECTAREA LICENŢEI BĂNCII/COPIEI

AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Temeiurile pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt schimbarea denumirii şi/sau sediului băncii/filialei/reprezentanţei şi modificării altor date ce se conţin în licenţă/copia autorizată de pe licenţă.

B. Pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă banca, după obţinerea aprobării scrise a Băncii Naţionale a Moldovei conform art.17 (1) din Legea instituţiilor financiare şi înregistrarea modificărilor la Camera Înregistrării de Stat ce conduc la modificarea datelor din licenţă/copia autorizată de pe licenţă, în termen de 10 zile, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, anexînd la aceasta: copia autorizată de bancă a certificatului de înregistrare; copia autorizată de bancă a deciziei privind modificările respective; documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

În cazul reperfectării licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea prezentată, se solicită eliberarea pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii a copiei autorizate de pe licenţa reperfectată, anexînd lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. În cazul reperfectării copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea cererii, în condiţiile stipulate la litera B, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Licenţa reperfectată/copiile autorizate de pe licenţa reperfectată pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii cererii pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă. Copia reperfectată şi autorizată de pe licenţă se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei reperfectate şi a copiilor autorizate de pe licenţa respectivă sau a copiilor reperfectate şi autorizate de pe licenţă pentru filiala/reprezentanţa băncii se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. La data eliberării licenţei reperfectate/copiei reperfectate şi autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care a fost deţinută de bancă îşi pierde valabilitatea.

[Cap.VII² introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

VII³. ELIBERAREA DUPLICATULUI LICENŢEI/COPIEI

AUTORIZATE DE PE LICENŢA BĂNCII

A. Temeiurile pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă sînt pierderea sau deteriorarea acestora.

În cazul pierderii sau deteriorării licenţei, Banca Naţională a Moldovei eliberează o nouă licenţă cu inscripţia "Duplicat".

B. Pentru obţinerea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă în caz de pierdere sau deteriorare, banca, în termen de 15 zile lucrătoare, se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă la care se anexează documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

În cazul eliberării duplicatului licenţei, dacă banca are deschise filiale/reprezentanţe, în cererea menţionată, se solicită eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei şi pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii anexînd la cerere lista filialelor/reprezentanţelor băncii cu indicarea denumirii şi sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective, conform Legii instituţiilor financiare.

C. În cazul eliberării duplicatului copiei autorizate de pe licenţă, după prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentului care confirmă achitarea taxei respective, la Banca Naţională a Moldovei se prezintă originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

D. Duplicatul licenţei se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei, iar copia autorizată de pe duplicatul licenţei pentru fiecare filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a copiei autorizate de pe duplicatul licenţei. Duplicatul copiei autorizate de pe licenţă pentru filială/reprezentanţă a băncii se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

E. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a duplicatului licenţei şi a copiilor autorizate de pe acesta sau a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul persoanei împuternicite de bancă, contra semnătură.

F. La data eliberării duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, licenţa/copia autorizată de pe licenţă care este pierdută sau deteriorată îşi pierde valabilitatea.

[Cap.VII³ introdus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

VIII. REGISTRUL BĂNCILOR.

A. Banca Naţională a Moldovei ţine registrul băncilor licenţiate. Cînd Banca Naţională eliberează băncii licenţa, aceasta se înscrie în registru. În registru se înscriu denumirea, sediul central al băncii, al filialelor şi reprezentanţelor ei. La registru se anexează copiile autorizate de pe următoarele documente:

1. Procesul-verbal al adunării de constituire privind organizarea băncii.

2. Statutul înregistrat al băncii şi toate completările şi modificările.

3. Regulamentele interne ale băncii.

4. Lista persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele băncii, documentul care stabileşte limitele competenţei acestora şi specimenele semnăturilor lor autentificate notarial.

5. Certificatul de înregistrare eliberat de Camera Înregistrării de Stat.

B. Băncile ale căror licenţe au fost retrase se exclud din registru prin înscrisul respectiv.

C. În cazul în care în documentele menţionate la lit.A au fost efectuate modificări, copiile autorizate de bancă de pe acestea se prezintă la Banca Naţională în termen de 10 zile.

D. Banca va prezenta la Banca Naţională, printr-o scrisoare de însoţire, informaţia cu privire la convocarea adunării generale a acţionarilor, care va cuprinde cel puţin următoarele:

a) extrasul din decizia organului de conducere care a decis cu privire la convocarea adunării generale sau a altor persoane care convoacă adunarea generală, conform prevederilor legislaţiei în vigoare. Extrasul va conţine datele prevăzute la art.53 alin.(8) lit.a) – g) din Legea privind societăţile pe acţiuni nr.1134-XIII din 02.04.1997;

b) copia publicaţiei în care a fost plasat anunţul despre ţinerea adunării generale a acţionarilor, cu excepţia cazului prevăzut la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni.

Informaţia va fi prezentată: în cazul adunării generale ordinare anuale - nu mai tîrziu de 25 de zile înainte de ţinerea adunării generale a acţionarilor, în cazul adunării generale extraordinare – nu mai tîrziu de 12 zile înainte de ţinerea ei, iar în cazul adunării generale repetate – nu mai tîrziu de 10 zile înainte de ţinerea ei.

În cazul în care adunarea generală se desfăşoară în condiţiile prevăzute la art.59 alin.(7) din Legea privind societăţile pe acţiuni, informaţia se va prezenta în termen de trei zile după luarea deciziei respective dar nu mai tîrziu de trei zile înainte de ţinerea acesteia.

În termen de 20 zile de la închiderea adunării generale a acţionarilor banca va prezenta la Banca Naţională, printr-o scrisoare de însoţire, o copie autorizată de bancă a procesului-verbal al adunării generale a acţionarilor (fără anexe) şi a publicaţiei în care a fost plasată hotărîrea adunării generale a acţionarilor.

Banca Naţională poate solicita prezentarea parţială sau completă a informaţiei conform anexelor la procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor.

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.5 din 10.01.2002]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

IX. EXIGENŢE

Nu poate primi permisiunea de a deţine o cotă substanţială în capitalul băncii persoana juridică, care a fost formată în exclusivitate cu scopul deţinerii unei cote substanţiale în capitalul băncii sau care n-a fost angajată activ în activităţi economice, financiare şi de altă natură în decurs de cel puţin trei ani înainte de a solicita deţinerea unei cote substanţiale în capitalul băncii.

Suma tuturor cotelor de participare în capitalul băncii ai căror proprietari direcţi sau indirecţi sînt persoane rezidente ale ţărilor şi/sau zonelor off-shore, precum şi/sau grupuri de persoane care acţionează în comun, ce au în componenţa lor o persoană din ţările şi/sau zonele menţionate, nu trebuie să depăşească mărimea cotei substanţiale.

[Cap.IX completat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.IX introdus prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

X. DISPOZIŢII FINALE

A. Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

B. Prin prezentul regulament se abrogă:

1. Regulamentul "Cu privire la modul de deschidere şi de încetare a activităţii băncilor comerciale" (proces-verbal nr.42 din 5 noiembrie 1993).

2. Suplimentele, modificările şi completările la Regulamentul "Cu privire la modul de deschidere şi de încetare a activităţii băncilor comerciale":

a) modificările din 23 noiembrie 1994, proces-verbal nr.52;

b) modificările şi completările din 17 martie 1995, proces-verbal nr.9;

c) modificările din 27 iunie 1995, proces-verbal nr.19;

d) modificările din 8 septembrie 1995, proces-verbal nr.25;

e) suplimentul din 10 noiembrie 1995, proces-verbal nr.31;

f) modificările din 8 mai 1996, proces-verbal nr.22.

XI. ANEXE LA REGULAMENT

Anexa nr.1: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare

Anexa nr.3: Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine

Anexa nr.4: Calculul capitalului normativ total

Anexa nr.5: Cerinţe faţă de Statutul băncii

[Cap.XI modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.XI modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei

 privind desfăşurarea activităţilor financiare

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către fondatorii băncii. Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei.

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

II. Persoana împuternicită

Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax.

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:

1. Procesul-verbal al adunării de constituire a acţionarilor privind organizarea băncii, în care trebuie să fie indicate numele acţionarilor prezenţi la adunare şi a persoanelor invitate (pentru persoane juridice se indică funcţia deţinută). Ordinea de zi a adunării trebuie să cuprindă informaţia:

a. cu privire la organizarea băncii,

b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,

c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale băncii,

d. cu privire la alegerea consiliului băncii, cu privire la alegerea comisiei de cenzori a băncii,

e. cu privire la alegerea comisiei de revizie,

f. cu privire la alegerea organului executiv al băncii.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.1 completat prin HCA al BNM nr.254 din 30.09.99]

2. Contractul de societate privind organizarea băncii, în care se reflectă caracterul băncii, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute în legătură cu contractul dat. Contractul de societate trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

3. Statutul băncii, aprobat de adunarea de constituire a acţionarilor. Statutul se prezintă în original în limba de stat al Republicii Moldova şi în conformitate cu prevederile din anexa nr.5.

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

4. Regulamentele interne în conformitate cu articolul 17(2) al Legii instituţiilor financiare.

5. Persoana care intenţionează să deţină acţiuni ale băncii, trebuie să prezinte informaţia menţionată mai jos. Conform definiţiei date la articolul 3 al Legii instituţiilor financiare, "persoană" - este persoana fizică sau juridică, asociaţie sau grup de persoane acţionînd în comun, înregistrate ca atare sau nu.

În scopul aplicării prezentului regulament la acţionarii care sunt afiliaţi între ei (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare) cota de participare a acestora se stabileşte prin agregarea cotelor lor.

A. Persoanele fizice prezintă:

(1) informaţia cu privire la nume, domiciliu,

(2) date din paşaport, sau date din buletinul de identitate, (sau codul fiscal),

(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente,

(4) locul de muncă în prezent şi funcţia ocupată,

(5) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice,

(6) confirmare scrisă, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti,

(7) specimenul de semnătură;

(8) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea acţiunilor băncii. În cazul în care este necesară vînzarea activelor, de prezentat informaţie detaliată;

(9) lista persoanelor afiliate persoanei fizice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei)

B. Persoanele juridice prezintă:

(1) informaţia cu privire la denumire şi sediu,

(2) numărul contului bancar şi banca în care se deserveşte, cu excepţia cazului în care solicitantul este o bancă,

(3) cota anunţată de participare în capitalul băncii - numărul acţiunilor subscrise, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente,

(4) lista persoanelor afiliate persoanei juridice (conform definiţiei date la articolul 3 din Legea instituţiilor financiare şi ţinînd cont de definiţia din Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea următoarelor date: criteriul de afiliere, în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei), iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul societăţii comerciale (denumirea societăţii comerciale, ţara de reşedinţă şi valoarea cotei).

În cazul în care persoana juridică este o bancă, aceasta va prezenta informaţia privind:

- lista acţionarilor/asociaţilor ce posedă 5 la sută sau mai mult în capitalul social al băncii solicitante, sediul şi ţara de reşedinţă a acestora, valorile cotelor deţinute. În cazul în care cota deţinută de către acţionarii/asociaţii în capitalul băncii solicitante este mai mare de 50 la sută în capitalul acesteia se prezintă şi informaţia pentru persoanele care deţin cote mai mari de 50 la sută în capitalul acţionarilor/asociaţilor băncii solicitante (denumirea, ţara de reşedinţă, valoarea cotei);

- numele, prenumele şi funcţia ocupată a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei de cenzori ai băncii solicitante cu indicarea societăţilor comerciale în capitalul cărora aceştia deţin cote mai mari de 50 la sută (denumirea şi sediul societăţii, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia banca solicitantă deţine mai mult de 50 la sută (denumirea şi sediul acestei persoane, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia persoana menţionată la alineatul precedent deţine mai mult de 50 la sută din capitalul acesteia (denumirea şi sediul persoanei, valoarea cotei);

- persoana în capitalul căreia acţionarul băncii solicitante (care deţine mai mult de 50 la sută în capitalul băncii solicitante) deţine mai mult de 50 la sută.

(5) sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru procurarea acţiunilor băncii. În cazul, în care este necesară vînzarea activelor, de prezentat informaţie detaliată,

(6) participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice, cu excepţia cazului în care solicitantul este o bancă,

(7) confirmare semnată de preşedintele persoanei juridice, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti,

(8) specimenul semnăturii şi ştampila,

(9) copia certificatului de înregistrare autentificată/legalizată conform legislaţiei,

(10) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a întreprinderilor şi de ţinerea evidenţei acestora.

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

6. Persoana care intenţionează să deţină cinci la sută sau mai mult din acţiunile băncii trebuie să corespundă cerinţelor Regulamentului cu privire la deţinerea cotei substanţiale în capitalul băncii şi prezintă setul de documente şi informaţia necesară conform regulamentului menţionat.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.6 în redacţia Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

7. Toate persoanele propuse drept administratori ai băncii trebuie să corespundă cerinţelor Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii şi să prezinte informaţia necesară conform acestui regulament.

În scopul prezentului regulament şefii subdiviziunilor prezintă de asemenea informaţia în conformitate cu Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii.

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

8. Listele membrilor Consiliului băncii, organului executiv şi comisiei de cenzori, cu indicarea remunerării acestora.

[Pct.9 exclus prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007, celelalte renumerotate]

9. Toate persoanele, care intenţionează să deţină cinci la sută sau mai mult din acţiunile băncii, trebuie să prezinte o confirmare scrisă precum că au studiat şi cunosc prevederile Legii instituţiilor financiare şi prevederile regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.9(10) modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

10. Copiile autorizate de bancă ale contractelor individuale de muncă la serviciu a conducătorului organului executiv şi contabilului-şef ai viitoarei bănci.

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.12,13 excluse prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007, celelalte renumerotate]

11. De indicat numele consultantului juridic, în caz dacă solicitantul va decide de a-l angaja pe acesta.

12. Business-planul pe primii trei ani de activitate, care va permite Băncii Naţionale de a avea imagine privind scopurile băncii şi viitoarele operaţiuni, care trebuie să conţină următoarele:

a. toate premisele iniţiale utilizate la elaborarea planului. Aceste premise trebuie să includă premise macro şi micro economice şi anume condiţiile economice generale din Moldova, rata dobînzii la credite, investiţii (inclusiv valori mobiliare de stat), depozite, fonduri împrumutate, schimbări în regiunea geografică deservită de bancă, concurenţa etc.,

b. structura organizatorică,

c. activitatea financiară preconizată,

d. viitorul portofoliu de investiţii,

e. tipurile de credite care se vor acorda, cărei ramuri a economiei, cît de diversificat va fi portofoliul de credite,

f. investirea planificată în valori mobiliare,

g. alte investiţii planificate: în acţiuni, în companii-fiice,

h. operaţiunile planificate în valută străină,

i. alte operaţiuni comerciale,

j. investiţiile planificate în imobil, inclusiv încăperile pentru oficiu,

k. planurile referitor la deschiderea filialelor, oficiilor secundare şi a reprezentanţelor în conformitate cu Regulamentul privind filialele, reprezentanţele şi oficiile secundare ale băncilor,

l. activitatea planificată de atragere a depozitelor şi primirea împrumuturilor,

m. ce dobînzi la credite şi depozite vor fi stabilite,

n. planurile referitor la menţinerea lichidităţii suficiente, în conformitate cu Regulamentul cu privire la lichiditatea băncii,

o. afacerile planificate cu persoanele afiliate, în conformitate cu Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate,

p. funcţiile auditului intern,

q. dotarea cu computere/capacităţile,

r. aplicarea standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi dări de seamă,

s. creşterea planificată a activelor,

t. rentabilitatea,

u. menţinerea suficienţei capitalului ponderat la risc, în conformitate cu Regulamentul cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc,

v. dividendele planificate,

w. corespunderea cu toate legile şi regulamentele în vigoare,

x. rapoartele financiare pronosticate pe primii trei ani de activitate (Bilanţul (FIN 1), Contul de profit sau pierdere (FIN 2), raportul privind calculul capitalului normativ total întocmite respectiv în conformitate cu Instrucţiunea privind situaţiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile băncilor şi Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale), întocmite în conformitate cu Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor financiare), de indicat în baza căror condiţii economice au fost ele efectuate, precum şi de descris cheltuielile legate de înfiinţarea şi înregistrarea băncii;

y. planul, în baza căruia consiliul băncii va controla corespunderea activităţii şi managementului băncii business-planului.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.12(15) modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Pct.12(15) completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

13. Certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură ale persoanelor juridice şi fizice, care sunt fondatori ai băncii, ce trebuie să fie eliberat de către băncile în care se deservesc cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea.

În cazul în care solicitantul este o bancă, aceasta prezintă informaţia semnată, întocmită cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea, cu privire la:

- datoria totală la împrumuturile obţinute de la alte bănci, cu indicarea datoriei expirate; lista băncilor respective şi ţara de origine a acestora;

- suma totală a mijloacelor băneşti plasate în alte bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora (specificînd băncile corespondente);

- suma totală a creditelor acordate altor bănci cu indicarea listei băncilor respective şi ţării de origine a acestora.

[Pct.13 completat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Pct.13(16) completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

14. Copia autorizată de bancă a documentului organului de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării viitoarei bănci pe teritoriul respectiv.

[Pct.14 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.18 exclus prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002, celelalte renumerotate]

15. Copia certificatului de autorizare a denumirii băncii eliberat de Centrul Naţional de Terminologie.

[Pct.15 în redacţia Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

16. Confirmare scrisă semnată de fondatorii, preşedintele şi vicepreşedinţii băncii cu privire la faptul că au examinat business-planul şi sînt de acord cu rolul lor în implementarea prevederilor acestuia.

[Pct.16(19) introdus prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.15 din 26.03.97]

[Anexa nr.2 exclusă prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Anexa nr.2 completată prin Hot.BNM nr.254 din 30.09.99]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

Exigenţe la cererea pentru primirea licenţei privind desfăşurarea

activităţilor financiare de către sucursalele băncilor străine

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii străine.  Cererea şi pachetul de documente se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi pachetul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original, cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaţiei.

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

II. Persoana împuternicită

Solicitantul va numi două persoane de contact care se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax.

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii exhaustive:

Cererea pentru primirea licenţei trebuie să conţină informaţia enumerată mai jos şi informaţia indicată în punctele 3, 4 şi 6-16 ale capitolului III din anexa nr.1.

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Alin. modificat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova, care trebuie să cuprindă următoarea informaţie:

a. cu privire la crearea sucursalei,

b. cu privire la mărimea capitalului, care se preconizează de introdus şi numărul acţiunilor, preconizate pentru emisiune,

c. cu privire la aprobarea statutului şi regulamentelor interne ale sucursalei,

d. cu privire la alegerea consiliului sucursalei,

e. cu privire la alegerea comisiei de cenzori a sucursalei,

f. cu privire la alegerea organului executiv al sucursalei.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Pct.III.1 completat prin HCA al BNM nr.254 din 30.09.99]

2. Dovezi că sucursala se va deschide avînd statut de persoană juridică.

3. În cazul în care banca străină solicitantă deţine mai puţin de 100% din acţiunile sucursalei - contractul de societate privind organizarea sucursalei, în caz dacă deţine 100% - declaraţia de constituire în care se reflectă caracterul sucursalei, se indică mărimea capitalului, care se preconizează de introdus, tipurile de acţiuni, datele de identificare a tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate in procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărîrilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute in legătură cu contractul dat. Contractul de societate sau declaraţia de constituire trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.33 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.32 din 15.02.99]

4. Confirmare, semnată de preşedintele consiliului băncii străine, care doreşte să deschidă sucursală pe teritoriul Republicii Moldova, precum că plata pentru acţiuni va fi efectuată numai din mijloace băneşti.

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

5. Dacă banca solicitantă va deţine mai puţin de 100 procente din acţiunile sucursalei, fiecare persoană care intenţionează să deţină acţiuni ale sucursalei băncii străine trebuie să prezinte informaţia menţionată la punctele 5 şi 6 ale capitolului III din anexa nr.1.

6. Concluzia scrisă a organului de supraveghere a ţării, în care se află oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că:

a. solicitantul are licenţa pentru activităţi de atragere a depozitelor sau a altor fonduri rambursabile,

b. solicitantul are minimum doi ani experienţă de lucru,

c. solicitantul reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi în prezent faţă de acesta nu se aplică sau în viitorul apropiat nu vor fi aplicate măsuri de constrîngere din partea supravegherii bancare.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

7. Acordul în scris al organului de supraveghere a ţării, in care se află oficiul central al băncii străine, privind deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova.

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.8.9 excluse prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.15 din 26.03.97]

[Anexa nr.4 exclusă prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98, celelalte renumerotate]

Metoda de întocmire a Calculului Capitalului Normativ total:

1. În rîndul 1.1. se reflectă suma totală a acţiunilor ordinare ce aparţin acţionarilor, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile ordinare plasate şi acţiunile ordinare de tezaur.

2. În rîndul 1.2. se reflectă suma totală a acţiunilor preferenţiale necumulative, emise cu termen nelimitat, în circulaţie, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile preferenţiale necumulative plasate şi acţiunile preferenţiale necumulative de tezaur.

3. În rîndul 1.3. se reflectă surplusul de capital (mijloace băneşti obţinute de la comercializarea acţiunilor peste valoarea nominală (fixată), incluse în rîndurile 1.1 şi 1.2..

4. În rîndul 1.4. se reflectă profitul nedistribuit şi rezervele obţinute sau majorate ca rezultat al distribuirii profitului şi venitul net obţinut în perioada gestionară.

5. În rîndul 1.5. se reflectă mărimea imobilizărilor necorporale nete care reprezintă mărimea imobilizărilor necorporale minus amortizarea pe aceste active.

6. În rîndul 1.6. se reflectă totalul capitalului de gradul I, care reprezintă suma rîndurilor 1.1.-1.4. minus rîndul 1.5.

7. În rîndul 2.1. se reflectă suma totală a acţiunilor preferenţiale cumulative şi parţial cumulative în circulaţie ce aparţin acţionarilor, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile preferenţiale cumulative şi parţial cumulative plasate şi acţiunile preferenţiale cumulative şi parţial cumulative de tezaur cu scadenţă nefixată.

8. În rîndul 2.2. se reflectă suma surplusului de capital atribuit acţiunilor preferenţiale cumulative şi parţial cumulative inclusiv acţiunilor preferenţiale convertibile în acţiuni ordinare sau în alte clase de acţiuni preferenţiale.

9. În rîndul 2.3. se reflectă suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă nefixată, cu condiţia că corespund următoarelor cerinţe.

a) sînt neasigurate şi complet achitate;

b) nu sînt recuperabile la cererea deţinătorului;

c) rambursarea datoriei este solicitată de către deţinător peste un termen nu mai mic de 5 ani de la data apariţiei acesteia şi cu condiţia obţinerii permisiunii prealabile de la Banca Naţională, eliberată în condiţiile art.7(2) din Legea instituţiilor financiare;

d) pot fi disponibile pentru a acoperi pierderile fără ca banca să fie nevoită să înceteze activitatea;

e) în cazul lichidării datoria se achită după onorarea cerinţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea satisfacerii cerinţelor acţionarilor;

f) contractul să nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate.

10. În rîndul 2.4. se reflectă suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă şi acţiunile preferenţiale, răscumpărarea şi/sau convertirea cărora este prevăzută prin decizia de emitere a lor, recuperabile cu termen limitat cu condiţia că corespund următoarelor cerinţe:

a) sînt neasigurate şi complet achitabile;

b) au un termen minimal fix pînă la scadenţă nu mai mic de cinci ani;

c) nu sînt recuperabile pînă la scadenţă la cererea deţinătorului;

d) în cazul lichidării datoria se achită după onorarea cerinţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea satisfacerii cerinţelor acţionarilor;

e) contractul să nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate;

f) în ultimii cinci ani pînă la scadenţă se va aplica în fiecare an o amortizare de 20% pentru a reflecta descreşterea valorii acestor instrumente;

g) suma totală a datoriei subordonate şi a acţiunilor răscumpărarea şi/sau convertirea cărora este prevăzută prin decizia de emitere a lor, cu termen limitat incluse în capitalul de gradul II trebuie limitată la 50% din suma capitalului de gradul I.

11. În rîndul 2.5. se reflectă mărimea sumei Capitalului de gradul II care depăşeşte mărimea sumei Capitalului de gradul I şi se obţine prin suma rîndurilor 2.1.-2.4. minus suma rîndului 1.6. În cazul în care Capiul de gradul II nu depăşeşte mărimea Capitalului de gradul I, în acest rînd se reflectă zero.

12. În rîndul 2.6. se reflectă totalul Capitalului de gradul II, care reprezintă suma rîndurilor 2.1.-2.4. minus rîndul 2.5. În cazul în care Capitalul de gr.I este negativ, în acest rînd se reflectă zero.

13. În rîndul 2.7. se reflectă cotele de participare în capitalurile altor bănci, care reprezintă suma investiţiilor în capitalurile băncilor licenţiate din Republica Moldova.

14. În rîndul 2.8. se reflectă suma totală a capitalului normativ total, care reprezintă suma rîndurilor 1.6. şi 2.6. minus rîndul 2.7.

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.35 din 15.02.2007, în vigoare 23.02.2007]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

Cerinţe faţă de Statutul băncii

1. Statutul băncii se întocmeşte în limba de stat a Republicii Moldova.

I. Prevederi generale

Se indică denumirea completă şi prescurtată a băncii, sediul, scopul, obiectul de activitate şi termenul de activitate a băncii etc.

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

II. Operaţiunile băncii

Se descriu operaţiunile băncii.

III. Capitalul şi valorile mobiliare ale băncii

Acest capitol va conţine următoarele prevederi:

[Subpct.1 exclus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

2) mărimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor primite în contul achitării acţiunilor şi este egal cu suma valorii nominale (fixate) a acţiunilor plasate, în cazul în care această valoare este stabilită;

3) clasele şi numărul acţiunilor plasate de bancă (sunt considerate plasate acţiunile achitate în întregime de primii lor achizitori (subscriitori), înregistrate în Registrul de stat al valorilor mobiliare şi în registrul acţionarilor băncii);

4) valoarea nominală a acţiunilor (dacă este aprobată de adunarea constitutivă sau de adunarea generală a acţionarilor);

5) caracteristicile fiecărei clase de acţiuni autorizate spre plasare şi plasate, care vor cuprinde:

- tipul acţiunilor: ordinare sau preferenţiale;

- caracteristica acţiunilor preferenţiale emise de bancă: cu dividende fixate (cumulative, parţial cumulative sau necumulative) sau nefixate;

- drepturile deţinătorilor acţiunilor preferenţiale din clasa dată;

[Subpct.6 exclus prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

7) modul de achiziţionare şi/sau răscumpărare a acţiunilor plasate ale băncii;

8) modul de înstrăinare a acţiunilor;

9) modul de emitere a obligaţiunilor;

10) modul de formare şi utilizare a capitalului de rezervă şi a altor fonduri ale băncii.

[Cap.III modificat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

IV. Statutul juridic al acţionarilor

Se descriu drepturile şi obligaţiile acţionarilor.

V. Structura organizatorică a băncii

Se descrie structura băncii în dependenţă de volumul şi direcţiile de activitate, numărul, denumirea şi sediul filialelor şi reprezentanţelor.

VI. Adunarea generală a acţionarilor

Se descriu atribuţiile adunării generale a acţionarilor, modul şi termenele de pregătire şi ţinere a adunării generale a acţionarilor. Modul de luare a hotărîrilor de către adunarea generală a acţionarilor băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

VII. Administratorii băncii

Se descriu atribuţiile, modul de constituire şi de funcţionare a organelor de administrare ale băncii. Modul de luare a hotărîrilor de către administratorii băncii, inclusiv lista chestiunilor asupra cărora hotărîrea se ia cu majoritatea calificată de voturi sau în unanimitate.

Preşedintele consiliului băncii/organului executiv se aprobă prin decizia adunării generale sau, cînd statutul prevede altfel, de consiliul băncii.

VIII. Repartizarea profitului băncii şi plata dividendelor

Se descrie modul de repartizare a profitului băncii, precum şi modul şi termenele de plată a dividendelor şi de acoperire a pierderilor societăţii.

IX. Tranzacţiile de proporţii şi tranzacţiile cu conflict de interese

Se descrie modul de încheiere a tranzacţiilor de proporţii şi a tranzacţiilor cu conflict de interese.

X. Evidenţa şi sistemul de raportare ale băncii

Se descrie modul de ţinere a evidenţei contabile, modul de raportare şi aprobare a dărilor de seamă financiare etc.

XI. Relaţiile reciproce cu personalul băncii

Se descrie modul de angajare de către bancă a funcţionarilor, de soluţionare a litigiilor apărute, de acordare a creditelor acestora, obligaţiile fiduciare a funcţionarilor, tranzacţiile cu persoanele aflate în relaţii speciale cu banca, modul de păstrare a secretului comercial, secretului bancar.

[Cap.XI completat prin Hot.BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

XII. Asigurarea intereselor clienţilor

Se descrie în ce mod banca va asigura interesele clienţilor (îndeplinirea angajamentelor asumate etc.).

XIII. Încetarea activităţii băncii

Se descriu temeiurile şi modul de reorganizare (fuziune (contopire şi absorbţie), dezmembrare (divizare şi separare), transformare) sau lichidare a băncii, potrivit hotărîrii adunării generale a acţionarilor.

[Cap.XIII modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

XIV. Litigiile

Se descrie modul de soluţionare a litigiilor băncii cu alte persoane.

Statutul societăţii poate cuprinde şi alte date ce nu sunt în contradicţie cu legislaţia în vigoare.

2. Modificările şi completările la Statutul băncii se efectuează în modul următor:

Băncile care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei privind desfăşurarea activităţilor financiare trebuie să prezinte spre aprobare Băncii Naţionale a Moldovei toate modificările şi completările efectuate în Statutul băncii.

Cererea scrisă privind modificarea şi completarea Statutului băncii se înaintează în limba de stat a Republicii Moldova.

La cerere se anexează:

- procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau procesul-verbal al şedinţei consiliului băncii sau extrase din acestea autentificate conform legislaţiei în vigoare. În cazul în care a fost aprobat statutul în redacţie nouă, în procesul-verbal este necesar de prevăzut abrogarea statutului precedent;

- în cazul în care se modifică denumirea băncii, se prezintă copia autorizată de bancă a certificatului referitor la autorizarea denumirii băncii, eliberat de către Centrul Naţional de Terminologie;

- în cazul în care se schimbă sediul băncii, se prezintă documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau arendă asupra spaţiului de serviciu şi scrisoarea din partea organelor de administrare locală privind acceptarea de către ele a situării băncii pe teritoriul respectiv;

- 2 (două) exemplare ale modificărilor şi completărilor la Statutul băncii sau două exemplare ale Statutului băncii în redacţie nouă întocmite în limba de stat a Republicii Moldova.

Banca Naţională a Moldovei în termen de 30 zile lucrătoare aprobă sau respinge modificările şi completările la Statutul băncii sau Statutul băncii în redacţie nouă şi informează în scris banca privind decizia luată.

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.91 din 12.04.2012, în vigoare 25.05.2012]

[Cap.XIV modificat prin Hot.BNM nr.247 din 27.09.2001]

[Cap.XIV completat prin Hot.BNM nr.254 din 30.09.99]

[Anexa nr.5 în redacţia Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]

[Anexa nr.6 exclusă prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98, celelalte renumerotate]

[Anexa nr.6 exclusă Hot.BNM nr.110 din 16.05.2002]

[Anexa nr.8 exclusă prin Hot.BNM nr.80 din 09.04.98]