Monitorul Oficial nr.204-205/620 din 14.11.2008

* * *

Întru executarea art.5, 11, 44 şi 46 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art.1, 6, 7, 9, 13, 17, 21, 24, 25, 28, 29 şi 40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 nr.1, art.2), cu modificările şi completările ulterioare şi în scopul optimizării controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică şi se completează Regulamentul cu privire la creditele expirate, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.130 din 15 mai 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.87-89, art.174), după cum urmează:

1. La Capitolul III, pct.3.:

1.1. Definiţia „Credit în stare de acumulare” după cuvintele „pînă la 60 zile” se completează cu cuvîntul „ , inclusiv”;

1.2. La definiţia „Credit expirat”:

a) din propoziţia a doua cuvintele „toată suma creditului (soldul creditului) şi dobînda neachitată, sînt considerate ca expirate” se substituie prin cuvintele „şi dobînda neachitată este considerată expirată”;

b) la propoziţia a treia cuvintele „pînă ce creditul nu va fi trecut în stare de neacumulare a dobînzii” se substituie cu cuvintele „fiind menţinută la evidenţă în bilanţul contabil pînă ce creditul devine în stare de neacumulare”.

1.3. La definiţia „Credit renegociat”:

a) propoziţia a doua după cuvintele „în baza contractului iniţial” se completează cu cuvintele „şi conform definiţiilor de „Credit expirat” şi „Credit în stare de neacumulare””;

b) propoziţia a treia de expus în următoarea redacţie „Creditul, contractul nou al căruia prevede o rată a dobînzii egală cu rata dobînzii curentă pentru un credit cu acelaşi risc nu este considerat ca credit renegociat”.

1.4. La definiţia „Credit prolongat”:

a) prima propoziţie de expus în următoarea redacţie: „Creditul prelungit sau creditul, contractul nou al căruia prevede aceeaşi rată a dobînzii şi sumă ca şi la creditul iniţial, este considerat un credit prolongat”;

b) propoziţia a treia după cuvintele „pe baza contractului iniţial” se completează cu cuvintele „şi conform definiţiilor de „Credit expirat” şi „Credit în stare de neacumulare””.

2. La Capitolul IV, pct.4. prima propoziţie cuvintele „de corectare” se substituie prin cuvîntul „inverse”.

II. La pct.5.4., alin.8) din Recomandările cu privire la sistemele de control intern în băncile din Republica Moldova, aprobate prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.330 din 9 noiembrie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.14-15, art.37), cu modificările şi completările ulterioare, liniuţa a doua cuvintele „pînă la 30 mii lei – în cazul persoanei fizice, pînă la 75 mii lei – în cazul întreprinderii cu statut de persoană fizică şi pînă la 250 mii lei – în cazul persoanei juridice” se substituie prin cuvintele „: pînă la 30 mii lei inclusiv – în cazul persoanei fizice, pînă la 100 mii lei inclusiv – în cazul întreprinderii cu statut de persoană fizică şi pînă la 250 mii lei inclusiv – în cazul persoanei juridice”.

III. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.1/09 privind tranzacţii cu persoane afiliate băncii, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.31 din 10 noiembrie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.67, art.27), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:

1. La Capitolul I, lit.C, pct.3. lit.c) şi la Capitolul III, lit.A, pct.3. după cuvîntul „cauţiune”, la cazul respectiv, se completează cu cuvîntul „(fidejusiune)”, la cazul respectiv.

2. La Capitolul I, lit.C, pct.3. lit.d) de expus în următoarea redacţie „orice angajament de a achiziţiona o creanţă sau alte drepturi de a efectua o plată a unei sume de bani”.

3. La Capitolul IV, lit.A cuvintele „suma de 250 mii lei” se substituie prin cuvintele „suma de 1 mil.lei”.

IV. Capitolul I, lit.D, pct.3. lit.c) din Regulamentul nr.3/09 cu privire la expunerile “mari”, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.37 din 1 decembrie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.70, art.31), cu modificările şi completările ulterioare, după cuvîntul „cauţiunile” se completează cu cuvîntul „(fidejusiunile)”.

V. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.37 din 15 august 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.59-60, art.74), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:

1. La Capitolul VIII, lit.A, pct.2 cuvîntul „corectările” se substituie prin cuvintele „completările şi modificările”.

2. La Anexa 1, Capitolul III, pct.7 cuvîntul „specializate” se exclude.

[Pct.VI abrogat prin Hotărîrea BNM nr.134 din 01.07.2010, în vigoare din 03.06.2011]

VII. Se modifică şi se completează Regulamentul cu privire la deschiderea filialelor de către bănci, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.51 din 15 noiembrie 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.75-76, art.91), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:

1. La Capitolul III:

1.1. La lit.d) cuvintele „arendă asupra spaţiului de serviciu” se substituie prin cuvintele „locaţiune (arendă) asupra spaţiului destinat filialei”;

1.2. La lit.f) cuvintele „preşedintele filialei” se substituie prin cuvintele „conducătorul filialei”;

1.3. La lit.h), subpunctul 1) se expune în următoarea redacţie: „1) extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau şedinţei consiliului băncii, la care s-a luat această decizie;”;

1.4. La lit.h) se completează cu un subpunct nou, subpunctul 3), cu următoarea redacţie „3) în cazul schimbării sediului filialei – documentele ce confirmă dreptul de proprietate sau locaţiune (arendă) asupra spaţiului destinat filialei.”;

1.5. Lit.i) se exclude;

1.6. Din ultimul alineat cuvintele „lit.a) – i)” se substituie prin cuvintele „lit.a) – h)”;

1.7. Se completează cu un alineat nou cu următorul conţinut: „În termen de 10 zile de la data înregistrării de către Camera Înregistrării de Stat a filialei sau a modificărilor în regulamentul cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei copia deciziei Camerei Înregistrării de Stat, după care în registrul băncilor se înscrie denumirea şi adresa filialei.”.

2. La Capitolul IV cuvintele „înscrie în registrul băncilor denumirea şi adresa filialei” se substituie prin cuvintele „eliberează aprobarea preliminară privind deschiderea filialei sau avizul modificărilor în regulamentul cu privire la organizarea şi funcţionarea filialei”.

3. La Capitolul V, în denumire şi la litera b), cuvîntul „închiderea” se substituie prin cuvîntul „dizolvarea”, iar în prima propoziţie cuvintele „se închide filiala” se substituie prin cuvintele „se dizolvă filiala”.

4. La Capitolul VI cuvîntul „preşedintelui” se substituie prin cuvîntul „conducătorului”.

VIII. La Capitolul II, pct.1 din Regulamentul cu privire la acordarea creditelor de către bănci funcţionarilor săi nr.33/09-01, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.43 din 18 septembrie 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.64, art.81), cu modificările şi completările ulterioare, cuvintele „încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor” se substituie prin cuvintele „tranzacţii cu persoane afiliate băncii”.

IX. Se modifică şi se completează Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare de către bănci a unor rapoarte referitoare la activitatea financiară, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.36 din 8 august 1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr.64-65, art.103), cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. Raportul 1 Bilanţul contabil (cod 03033/5):

1.1. Se completează cu un rînd nou, rîndul 1.1.4.1. cu următorul conţinut:

„1.1.4.1. Minus Reduceri pentru pierderi la mijloacele plasate şi creditele overnight. În acest rînd se reflectă suma reducerilor efectiv formate pentru pierderile la mijloacele plasate şi creditele overnight supuse clasificării conform Regulamentului cu privire la clasificarea activelor şi angajamentelor condiţionale şi formarea reducerilor pentru pierderi la active şi provizioanelor pentru pierderi la angajamente condiţionale.

Parţial contul 1502 (în partea reducerilor pentru pierderi la mijloacele plasate şi creditele overnight supuse clasificării).

2. Raportul 11 Evaluarea suficienţei capitalului ponderat la risc (cod 03043/1):

2.1. La alin.2 de la rîndurile 2.2. şi 2.3., textul „1062, 1063,” de substituit cu textul „1062-1063 minus reduceri pentru pierderi la aceste active (parţial 1502),”.

3. Se aprobă formularul Raportului 1 Bilanţul contabil (cod 03033/6) (conform anexei) şi se abrogă formularul Raportului 1 Bilanţul contabil (cod 03033/5).

X. Prima raportare conform Capitolului IX al prezentei hotărîri se va efectua pentru ultima zi lucrătoare a lunii, următoare lunii intrării în vigoare a acesteia.