R E G U L A M E N T

privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova

din 13.01.94

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.54-55/161 din 18.06.1998

* * *

Abrogat: 10.04.2010

Hotărîrea BNM nr.8 din 28.01.2010

Notă: În tot textul Regulamentului cuvintele “banca autorizată” la cazul şi numărul respectiv se înlocuiesc cu cuvintele “banca licenţiată” la cazul şi numărul respectiv conform Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008

Notă: Vezi hotărîrea nr.185 din 23.07.2003 cu privire la mecanismul de cumpărare a valutei străine de către persoanele juridice rezidente

Notă: Regulamentul a fost republicat în Monitorul Oficial nr.56-58 din 28.03.2003 pag.42 art.75

Notă: În cuprinsul Regulamentului cuvintele "bilete de bancă" se substituie prin cuvintele "bancnote" (numai în textul în limba de stat), iar cuvintele "valuta Republicii Moldova" prin cuvintele "moneda naţională a Republicii Moldova" conform Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000

Notă: Vezi hotărîrea nr.298 din 27.10.98 cu privire la modificarea mecanismului de cumpărare a valutei străine de către agenţii economici rezidenţi (hotărîrea e abrogată prin Hot. BNM nr.185 din 23.07.2003)

Notă: Vezi hotărîrea nr.253 din 08.09.98 cu privire la modificarea mecanismului de scoatere a numerarului de valută străină din Republica Moldova (hotărîrea e abrogată prin Hot. BNM nr.111 din 20.05.2004)

APROBAT

prin hotărîrea Consiliului de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal

nr.2 din 13 ianuarie 1994

Prezentul Regulament este elaborat în baza Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr. 548-XIII din 21.07.1995) şi a altor acte normative ale Republicii Moldova.

Regulamentul stabileşte regulile generale de efectuare a operaţiunilor valutare, precum şi drepturile şi obligaţiunile rezidenţilor şi nerezidenţilor în domeniul efectuării operaţiunilor valutare.

[Preambulul completat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Preambulul în redacţia Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

CAPITOLUL I

DEFINIŢII

În scopurile reglementării valutare se utilizează următoarele definiţii:

1.1. BANCĂ LICENŢIATĂ - bancă care deţine licenţa pentru activităţi financiare, eliberată de Banca Naţională a Moldovei conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, cu modificările şi completările ulterioare.

1.2. CASA DE SCHIMB VALUTAR - agent economic constituit în scopul de a efectua operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova şi avînd în acest sens licenţa Băncii Naţionale a Moldovei.

1.3. DEALER AUTORIZAT - banca licenţiată sau casa de schimb valutar.

1.4. VALUTA - moneda naţională a Republicii Moldova şi valuta străină.

1.5. MONEDA NAŢIONALĂ a Republicii Moldova este leul moldovenesc (unicul mijloc legal de plată pe teritoriul Republicii Moldova) care este reprezentat prin:

- bancnotele şi monedele metalice emise de către Banca Naţională a Moldovei, aflate în circulaţie, scoase sau supuse scoaterii din circulaţie, dar acceptate spre schimb de către Banca Naţională a Moldovei;

- disponibilităţile în conturile în lei moldoveneşti deschise la băncile din Republica Moldova şi din străinătate;

- cecurile în lei moldoveneşti, care sînt eliberate şi asigurate de soldul mijloacelor în conturile în lei moldoveneşti deschise la băncile din Republica Moldova şi din străinătate.

1.6. VALUTA STRĂINĂ este reprezentată prin:

- bancnotele şi monedele metalice (altele decît leul moldovenesc) emise de către organele autorizate ale statelor străine, aflate în circulaţie, scoase sau supuse scoaterii din circulaţie, dar acceptate spre schimb de către organele autorizate respective;

- disponibilităţile în conturi în unităţile băneşti ale statelor străine, precum şi în unităţile băneşti şi de decontare internaţionale;

- cecurile în valută străină care sînt eliberate şi asigurate de soldul mijloacelor în conturile în valută străină deschise la băncile din Republica Moldova şi din străinătate.

Lista valutelor liber convertibile, utilizată în scopurile reglementării valutare pe teritoriul Republicii Moldova, este arătată în anexa nr.1 la prezentul Regulament.

1.7. OPERAŢIUNILE VALUTARE reprezintă:

a) operaţiunile în valută străină, inclusiv operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine;

b) operaţiunile în lei moldoveneşti, cu excepţia operaţiunilor dintre rezidenţi care prevăd efectuarea plăţilor şi transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova şi a operaţiunilor rezidenţilor care prevăd efectuarea transferurilor unilaterale pe teritoriul Republicii Moldova.

Operaţiunile indicate la lit.a) şi b) din prezentul punct includ şi introducerea în /scoaterea din Republica Moldova a bancnotelor, monedelor şi cecurilor în monedă naţională, precum şi a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină.

1.8. PLĂŢI/TRANSFERURI LA OPERAŢIUNI CURENTE INTERNAŢIONALE - plăţile/transferurile (în lei moldoveneşti şi valută străină) între rezidenţi şi nerezidenţi în alte scopuri decît transferul de capital, care cuprind, fără a se limita la acestea:

1.8.1. orice plăţi, ce se efectuează în legătura cu comerţul extern şi alte operaţiuni curente, inclusiv prestarea de servicii şi executarea lucrărilor, de asemenea facilităţi bancare de creditare (prin acreditive, overdrafturi, overnighturi, carduri de credit) cu termene iniţiale de rambursare mai mici de un an;

1.8.2. plăţile, care reprezintă dobînda la împrumuturi şi venitul net de la alte investiţii de capital;

1.8.3. plăţile în vederea achitării împrumuturilor şi amortizării investiţiilor directe;

1.8.4. transferurile de mijloace, destinate cheltuielilor pentru întreţinerea familiei (în continuare - cheltuieli familiale).

1.9. REZIDENŢI:

1.9.1. Persoanele fizice (cetăţeni ai Republicii Moldova, cetăţeni străini şi apatrizi), care au domiciliu permanent în Republica Moldova şi care deţin acte de identitate corespunzătoare eliberate de către organele împuternicite ale Republicii Moldova, inclusiv persoanele fizice menţionate care se află temporar peste hotare.

1.9.2. Guvernul Republicii Moldova, precum şi misiunile diplomatice, oficiile consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare.

1.9.3. Persoanele juridice, precum şi întreprinderile şi organizaţiile care nu sînt persoane juridice, constituite şi înregistrate în conformitate cu legislaţia în vigoare a Republicii Moldova, amplasate în Republica Moldova.

1.9.4. Reprezentanţele amplasate peste hotare ale rezidenţilor, indicaţi la punctul 1.9.3, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale rezidenţilor menţionaţi care apără şi reprezintă interesele acestora.

1.9.5. Filialele nerezidenţilor, indicaţi la punctul 1.10.2, amplasate şi înregistrate în Republica Moldova, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenţilor menţionaţi care exercită unele din atribuţiile acestora.

În continuare, în sensul prezentului Regulament rezidenţii, enumeraţi la punctele 1.9.2-1.9.5 vor fi denumiţi "persoane juridice rezidente".

1.10. NEREZIDENŢI:

1.10.1. Persoanele fizice, care au domiciliu permanent peste hotare şi care deţin acte de identitate corespunzătoare eliberate de către organele împuternicite ale statelor străine, inclusiv persoanele fizice menţionate care se află temporar în Republica Moldova.

1.10.2. Persoanele juridice, precum şi întreprinderile şi organizaţiile care nu sînt persoane juridice, constituite şi înregistrate în conformitate cu legislaţia în vigoare a statelor străine, amplasate peste hotare.

1.10.3. Guvernele statelor străine, precum şi misiunile diplomatice, oficiile consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica Moldova.

1.10.4. Reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, acreditate în Republica Moldova.

1.10.5. Reprezentanţele amplasate şi înregistrate în Republica Moldova ale nerezidenţilor, indicaţi la punctul 1.10.2, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenţilor menţionaţi care apără şi reprezintă interesele acestora.

1.10.6. Filialele amplasate peste hotare ale rezidenţilor, indicaţi la punctul 1.9.3, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale rezidenţilor menţionaţi care exercită unele din atribuţiile acestora.

1.10.7. Organizaţiile internaţionale, constituite conform tratatelor internaţionale, care beneficiază de imunităţi şi privilegii diplomatice sau consulare (în continuare – “organizaţii internaţionale”).

În continuare, în sensul prezentului Regulament nerezidenţii, enumeraţi la punctele 1.10.2-1.10.7 vor fi denumiţi "persoane juridice nerezidente".

1.11. CURS VALUTAR - preţul unei valute exprimat în altă valută care în corespundere cu prevederile prezentului Regulament, este stabilit de către Banca Naţională a Moldovei (curs oficial) sau de către dealerii autorizaţi (curs, curs de schimb, curs de cumpărare şi vînzare).

1.12. COTAREA VALUTELOR - stabilirea cursului monedei naţionale faţă de valutele străine.

1.13. PLATĂ /TRANSFER UNIC - plata /transferul de o singură dată care se efectuează de către persoana fizică sau juridică prin intermediul unui ordin /formular de plată.

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.187 din 29.07.04, în vigoare 18.08.04]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.40 din 15.02.2001]

[Capitolul I modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

CAPITOLUL II

INTRODUCEREA ÎN /SCOATEREA DIN REPUBLICA MOLDOVA

A BANCNOTELOR, MONEDELOR ŞI CECURILOR

2.1. Introducerea în /scoaterea din Republica Moldova de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente a bancnotelor, monedelor şi cecurilor în monedă naţională, precum şi a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează în conformitate cu prevederile Legii (nr.1569-XV din 20.12.2002) cu privire la modul de introducere şi scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de către persoane fizice.

2.2. În baza art.3/1, alin.(1), lit.c) din Legea menţionată la punctul 2.1 din prezentul Regulament, Banca Naţională a Moldovei stabileşte următoarele documente în baza cărora persoanele fizice pot scoate din Republica Moldova bancnote, monede şi cecuri în monedă naţională, precum şi bancnote, monede şi cecuri de călătorie în valută străină:

a) permisiuni de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile licenţiate în cazurile indicate la punctele 4.4.7 şi 5.5.5 din prezentul Regulament;

b) permisiuni pentru scoaterea valutei peste hotare eliberate de către Banca Naţională a Moldovei în cazurile şi condiţiile stipulate în Instrucţiunea privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006).

2.3. Băncile licenţiate şi băncile nerezidente pot efectua operaţiuni de introducere în /scoatere din Republica Moldova a numerarului în monedă naţională şi/sau în valută străină. Aceste operaţiuni se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).

[Capitolul II modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul II în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul II modificat prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Capitolul II modificat prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Capitolul II modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul II modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

CAPITOLUL III

REPATRIEREA MIJLOACELOR BĂNEŞTI ŞI PĂSTRAREA VALUTEI STRĂINE

 ÎN CASA PERSOANEI JURIDICE REZIDENTE

[Denumirea în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

3.1. Rezidenţii sînt obligaţi să transfere (repatrieze) în Republica Moldova toate sumele (în valută străină şi lei moldoveneşti) obţinute din operaţiunile externe, cu excepţia comisioanelor şi altor cheltuieli bancare aferente (conform uzanţelor bancare internaţionale).

Fac excepţie de la obligaţia menţionată:

a) băncile licenţiate - pentru sumele obţinute în cadrul activităţii desfăşurate în baza licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei;

b) rezidenţii persoane juridice - numai în cazurile prevăzute de Instrucţiunea privind efectuarea transferului de capital sub formă de investiţii (aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.186 din 29 iulie 2004,  cu modificările şi completările ulterioare, precum şi în cazurile în care autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei stipulează în mod expres această excepţie;

c) rezidenţii persoane fizice - pentru sumele obţinute în străinătate pe parcursul aflării lor temporare în străinătate şi numai pentru această perioadă;

d) agenţii economici rezidenţi - pentru cazurile prevăzute de Legea cu privire la reglementarea repatrierii de mijloace băneşti, mărfuri şi servicii provenite din tranzacţiile economice externe (nr.1466-XIII din 29.01.1998).

Transferarea (repatrierea) mijloacelor băneşti în Republica Moldova de către persoanele juridice rezidente se efectuează în conturile lor deschise în băncile licenţiate.

3.2. Agenţii economici rezidenţi ai Republicii Moldova sînt obligaţi să înregistreze în conturile lor la băncile licenţiate mijloacele băneşti (atît în valută străină cît şi în lei moldoveneşti) provenite din export sau în urma altor tranzacţii economice externe în termenele prevăzute de Legea cu privire la reglementarea repatrierii mijloacelor băneşti, mărfuri şi servicii provenite din tranzacţiile economice externe (nr.1466-XIII din 29.01.1998).

3.3. Hotelurile şi alte organizaţii, care au primit licenţe /autorizaţii ale Băncii Naţionale a Moldovei ce permit primirea de la persoane fizice a numerarului de valută străină, sînt obligate să o vîndă băncii licenţiate, dacă altceva nu este prevăzut în autorizaţia BNM.

Organizaţiile care, în conformitate cu legislaţia în vigoare au dreptul de a confisca (retrage) valută străină, de asemenea o vînd băncii licenţiate, dacă altceva nu este stabilit expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

3.4. În casa persoanei juridice rezidente numerarul de valută străină poate fi păstrat în cazul în care:

a) numerarul de valută străină a fost eliberat din contul persoanei juridice rezidente conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament;

b) numerarul de valută străină a fost obţinut de la persoane fizice conform licenţei /autorizaţiei corespunzătoare a Băncii Naţionale a Moldovei ce permite primirea de la persoane fizice a numerarului de valută străină.

Banca Naţională a Moldovei poate stabili limita numerarului de valută străină care poate fi păstrat în casa persoanei juridice rezidente care deţine licenţa /autorizaţia menţionată a Băncii Naţionale a Moldovei. Sumele care depăşesc limita stabilită urmează a fi predate la banca licenţiată pentru vînzare.

[Capitolul III modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.25 din 27.01.05, în vigoare 08.02.05]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.187 din 29.07.04, în vigoare 18.08.04]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Capitolul III modificat Hot.BNM nr.142 din 22.05.98]

CAPITOLUL IV

CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE REZIDENŢILOR

4.1. Persoanele juridice şi fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi în valută străină la băncile licenţiate.

Deschiderea conturilor în băncile licenţiate se efectuează în corespundere cu prevederile actelor normative care reglementează deschiderea conturilor bancare.

4.2. Persoanele juridice şi fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi în străinătate şi de a efectua operaţiuni în aceste conturi conform prevederilor capitolului IX “Transferul de capital”, anexei nr.2 “Operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei” din prezentul Regulament şi prevederilor altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

4.3. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

4.3.1. Conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente se alimentează cu:

a) valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) valuta străină aferentă cecurilor emise de către nerezidenţi;

c) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

d) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

e) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

f) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

g) valuta străină transferată anterior din contul persoanei fizice rezidente şi restituită în acest cont;

h) valuta străină transferarea căreia în contul în valută străină al persoanei fizice rezidente este prevăzută de către Banca Naţională a Moldovei.

4.3.2. Din contul în valută străină al persoanei fizice rezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină;

b) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) vînzarea valutei străine băncii licenţiate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

e) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

4.4. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR JURIDICE REZIDENTE

4.4.1. Conturile în valută străină ale persoanelor juridice rezidente se alimentează cu:

a) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

b) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) valuta străină transferată anterior din contul persoanei juridice rezidente şi restituită în acest cont;

f) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

În conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele băneşti pot fi înregistrate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

4.4.2. Din contul în valută străină al persoanei juridice rezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea valutei străine băncii licenţiate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

d) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

Din conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

4.4.3. În conturile persoanelor juridice rezidente valuta străină în numerar /cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către nerezidenţi sau persoanele lor împuternicite în cazul:

a) achitării conform contractelor care prevăd exportul de mărfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace băneşti;

b) returnării mijloacelor băneşti transferate în avans conform contractelor care prevăd importul de mărfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace băneşti;

c) depunerii mijloacelor băneşti de către nerezidenţi în capitalul social al persoanelor juridice rezidente.

Depunerea mijloacelor băneşti indicate se efectuează cu prezentarea la banca licenţiată, după caz, a contractelor menţionate la lit.a) şi b) din prezentul punct sau a documentelor de constituire perfectate conform prevederilor legislaţiei, precum şi a documentului ce confirmă împuternicirea dată de către nerezident. Documentul ce confirmă împuternicirea dată nu se prezintă la banca licenţiată în cazul depunerii de către persoana fizică nerezidentă, în nume şi din cont propriu, a mijloacelor băneşti în contul persoanei juridice rezidente conform cazurilor menţionate la prezentul punct.

Documentele menţionate se prezintă la banca licenţiată în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca licenţiată.

4.4.4. În conturile persoanelor juridice rezidente, de asemenea, poate fi depusă valută străină în numerar/cecuri de călătorie în valută străină ce reprezintă:

a) valută străină, depusă în conturile caselor de schimb valutar, obţinută de către acestea în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

b) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament;

c) soldul contului închis în străinătate care se repatriază, cu respectarea cerinţelor prevăzute în Instrucţiunea cu privire la deschiderea conturilor în străinătate (aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificările şi completările ulterioare);

d) valuta străină în numerar obţinută în urma desfăşurării activităţilor financiare conform legislaţiei în vigoare, depusă de către băncile licenţiate în conturile sale deschise la alte bănci licenţiate.

4.4.5. Din conturile persoanelor juridice rezidente, numerarul de valută străină /cecurile de călătorie în valută străină pot fi eliberate:

a) pentru cheltuieli de deplasare şi alte cheltuieli ce ţin de deplasare în străinătate prevăzute de Regulamentul respectiv aprobat prin Hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificările şi completările ulterioare;

Băncile licenţiate vor elibera persoanelor juridice rezidente valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină pentru cheltuielile menţionate în sumă maximă a echivalentului de 10000 euro/lună/persoană fizică detaşată (care este reprezentantă a persoanei juridice rezidente);

b) din contul agentului economic care activează în domeniul aviaţiei civile şi deţine autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei pentru primirea valutei străine în numerar din contul în valută străină pentru achitarea cheltuielilor legate de deservirea navelor sale pe aeroporturile străine în caz de efectuare a curselor neregulate (charter) sau aterizării din motive tehnice - pentru efectuarea în străinătate a achitărilor menţionate;

c) din contul casei de schimb valutar - în scopul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

d) din conturile băncilor licenţiate deschise la alte bănci licenţiate - pentru desfăşurarea activităţilor financiare conform legislaţiei în vigoare.

4.4.6. Eliberarea numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează de către banca licenţiată la prezentarea de către persoana juridică rezidentă a următoarelor documente:

a) în cazul indicat la punctul 4.4.5 lit.a) din prezentul Regulament - documentele confirmative (ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare cu atribuirea sumelor respective pentru fiecare persoană detaşată) şi lista persoanelor detaşate pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare;

b) în cazul indicat la punctul 4.4.5 lit.b) din prezentul Regulament - autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi lista persoanelor pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare.

Documentele confirmative stipulate la lit.a) din acest punct se prezintă şi se păstrează la banca licenţiată în corespundere cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Lista persoanelor pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare (autentificată prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia) se prezintă în original şi se păstrează la banca licenţiată.

Autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei menţionată la lit.b) din acest punct se prezintă la banca licenţiată în original şi fotocopie. Originalul autorizaţiei se restituie persoanei respective, iar fotocopia acesteia autentificată de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca licenţiată.

4.4.7. La eliberarea numerarului în valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină conform punctului 4.4.5 lit.a) şi b) din prezentul Regulament, la solicitarea scrisă a persoanei juridice respective, banca licenţiată eliberează permisiuni de a scoate valută peste hotare pe numele persoanelor şi pentru sumele atribuite conform listei prezentate de către persoana juridică.

Permisiunile de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile licenţiate, care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmează a fi păstrate la persoanele juridice rezidente respective.

[Capitolul IV în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.25 din 27.01.05, în vigoare 08.02.05]

[Capitolul IV modificat  prin Hot.BNM nr.196 din 05.08.04, în vigoare 18.08.04]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.40 din 15.02.2001]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.200 din 26.07.99]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.415 din 30.12.99]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.296 din 27.10.98]

[Capitolul IV modificat prin Hot.BNM nr.142 din 22.05.98]

CAPITOLUL V.

CONTURILE NEREZIDENŢILOR

5.1. Persoanele fizice şi juridice nerezidente au dreptul de a deschide la băncile licenţiate conturi în lei moldoveneşti şi în valută străină.

Deschiderea conturilor la băncile licenţiate se efectuează de către persoanele fizice şi juridice nerezidente în corespundere cu actele normative care reglementează deschiderea conturilor bancare.

Persoanele fizice şi persoanele juridice (altele decît băncile) din Republica Belarus şi Ucraina au dreptul să deschidă conturi în lei moldoveneşti la băncile licenţiate numai dacă deţin permisiunea băncii centrale a statului corespunzător.

Pentru perioada aflării temporare în Republica Moldova, persoanele fizice ale statelor menţionate pot deschide la băncile licenţiate conturi în lei moldoveneşti fără a deţine permisiunea nominalizată.

5.2. CONTURILE ÎN LEI MOLDOVENEŞTI ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

5.2.1. Conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor fizice nerezidente se alimentează cu:

a) numerar de lei moldoveneşti;

b) sume transferate din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) sume provenite din vînzarea de către persoana fizică nerezidentă a valutei străine pe piaţa valutară internă;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) sume provenite din alte surse care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

5.2.2. Din contul în lei moldoveneşti al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului în lei moldoveneşti;

b) transferarea leilor moldoveneşti în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) efectuarea plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) vînzarea leilor moldoveneşti băncii licenţiate contra valută străină;

e) restituirea leilor moldoveneşti înregistraţi eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

5.3. CONTURILE ÎN LEI MOLDOVENEŞTI ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

5.3.1. Conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente se alimentează cu:

a) lei moldoveneşti transferaţi din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

b) sumele provenite din vînzarea de către persoana juridică nerezidentă a valutei străine pe piaţa valutară internă;

c) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

d) lei moldoveneşti proveniţi din alte surse care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

În conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi înregistrate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.3.2. Din contul în lei moldoveneşti al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea leilor moldoveneşti în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

b) efectuarea plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea leilor moldoveneşti băncii licenţiate contra valută străină;

d) restituirea leilor moldoveneşti înregistraţi eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.3.3. În conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente pot fi depuşi lei moldoveneşti în numerar ce reprezintă:

a) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior conform punctului 5.3.5 din prezentul Regulament;

b) mijloacele băneşti, depuse în conturile sale de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale, obţinute în cadrul activităţii curente ale acestora;

c) mijloacele băneşti, depuse în conturile sale de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente, obţinute în urma comercializării pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport;

d) mijloacele băneşti depuse de către băncile nerezidente în conturile sale în lei moldoveneşti deschise la băncile licenţiate, în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).

5.3.4. La depunerea de către reprezentanţele persoanelor juridice nerezidente a numerarului de lei moldoveneşti în conturile lor la băncile licenţiate conform punctului 5.3.3 lit.c) din prezentul Regulament, se prezintă confirmarea privind provenienţa mijloacelor băneşti depuse. Confirmarea în cauză (autentificată prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia) se prezintă în original şi se păstrează la banca licenţiată.

5.3.5. Din conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de lei moldoveneşti în următoarele cazuri:

a) din conturile băncilor nerezidente în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare);

b) din conturile organizaţiilor internaţionale, misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale, precum şi ale reprezentanţelor altor persoane juridice nerezidente amplasate în Republica Moldova pentru:

(i) cheltuieli ce ţin de remunerarea salariaţilor;

(ii) cheltuieli ce ţin de deplasare;

(iii) alte cheltuieli curente legate de activităţile acestora pe teritoriul Republicii Moldova.

5.4. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

5.4.1. Conturile în valută străină ale persoanelor fizice nerezidente se alimentează cu:

a) valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) valuta străină aferentă cecurilor emise de către nerezidenţi;

c) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

d) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

e) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

f) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

g) valuta străină transferată anterior din contul persoanei fizice nerezidente şi restituită în acest cont;

h) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

5.4.2. Din contul în valută străină al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină;

b) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) vînzarea valutei străine băncii licenţiate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

e) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

5.5. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

5.5.1. Conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente se alimentează cu:

a) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

b) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

c) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) valuta străină transferată anterior din contul persoanei juridice nerezidente şi restituită în acest cont;

f) valuta străină obţinută de la prestarea serviciilor consulare de către misiunile diplomatice şi oficiile consulare străine, amplasate în Republica Moldova;

g) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

În conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi înregistrate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.5.2. Din contul în valută străină al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată;

b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea valutei străine băncii licenţiate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

d) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii licenţiate.

Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, daca altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.5.3. În conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente poate fi depusă valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină ce reprezintă:

a) valuta străină depusă în conturile sale de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;

b) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice nerezidente conform punctului 5.5.4 din prezentul Regulament;

c) valuta străină în numerar depusă de către băncile nerezidente în conturile sale în valută străină deschise la băncile licenţiate, în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în/din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).

5.5.4. Din conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de valută străină /cecuri de călătorie în valută străină în următoarele cazuri:

a) din conturile băncilor nerezidente în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare);

b) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, ale altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova, precum şi ale organizaţiilor internaţionale - pentru cheltuieli curente legate de activităţile acestora;

Utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină eliberate din cont se efectuează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.

c) din conturile reprezentanţelor altor persoane juridice nerezidente pentru:

(i) cheltuieli ce ţin de deplasare în suma maximă a echivalentului de 10000 euro /lună /persoană fizică (care este reprezentantă a persoanei juridice nerezidente);

(ii) cheltuieli ce ţin de remunerarea salariaţilor nerezidenţi ai reprezentanţelor persoanelor juridice nerezidente, care muncesc în Republica Moldova în baza contractelor (acordurilor) în conformitate cu legislaţia în vigoare.

5.5.5. Dacă mijloacele băneşti eliberate conform punctului 5.5.4 lit.b) din prezentul Regulament sînt supuse scoaterii din Republica Moldova, la eliberarea acestora, banca licenţiată va emite, la solicitarea scrisă a reprezentanţei/organizaţiei respective, permisiuni de a scoate valută peste hotare. Permisiunea se eliberează pe numele fiecărei persoane fizice indicate în lista prezentată, în care se specifică sumele atribuite fiecărei persoane.

La eliberarea mijloacelor băneşti conform punctului 5.5.4 alin.(i), lit.c) din prezentul Regulament, banca licenţiată va elibera, la solicitarea scrisă a reprezentanţei respective, permisiuni de a scoate valută peste hotare. Permisiunea se eliberează pe numele fiecărei persoane fizice indicate în lista prezentată, în care se specifică sumele atribuite fiecărei persoane.

Lista persoanelor pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare (autentificată prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia) se prezintă în original şi se păstrează la banca licenţiată.

Permisiunile de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile licenţiate şi care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmează a fi păstrate la persoanele juridice nerezidente respective.

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul V în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.415 din 30.12.99]

[Capitolul V modificat prin Hot.BNM nr.296 din 27.10.98]

CAPITOLUL VI.

OPERAŢIUNI DE CUMPĂRARE ŞI VÎNZARE A VALUTEI STRĂINE

[Denumirea în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

6.1. PIAŢĂ VALUTARĂ

6.1.1. Banca Naţională a Moldovei efectuează operaţiuni de cumpărare şi vînzare a valutei străine cu dealerii autorizaţi, cu băncile străine şi cu Guvernul Republicii Moldova.

Dealerii autorizaţi au dreptul să cumpere şi să vîndă valută străină atît rezidenţilor, cît şi nerezidenţilor, în conformitate cu licenţele eliberate de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

6.1.2. Guvernul Republicii Moldova poate să cumpere şi să vîndă valută străină prin intermediul Băncii Naţionale a Moldovei şi a băncilor licenţiate.

6.1.3. Banca Naţională a Moldovei şi băncile licenţiate efectuează operaţiuni de cumpărare şi vînzare a valutei străine pe piaţa interbancară a Republicii Moldova în conformitate cu clauzele Acordului privind piaţa interbancară de operaţiuni valutare în Republica Moldova.

6.1.4. Banca Naţională a Moldovei stabileşte cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine (cursul oficial).

Modalităţile de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine, precum şi lista valutelor străine cotate se stabilesc în actul normativ respectiv al Băncii Naţionale a Moldovei.

6.1.5. Ca urmare a stabilirii cursului oficial al leului moldovenesc Banca Naţională a Moldovei întocmeşte Buletinul informativ privind cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine care se difuzează băncilor licenţiate şi publicului larg prin intermediul diferitor mijloace de informare.

6.1.6. Cursul oficial stabilit de către Banca Naţională a Moldovei se utilizează în calculele contabile şi statistice, dacă legislaţia nu prevede altceva. Aplicarea cursului oficial la efectuarea operaţiunilor de cumpărare şi vînzare a valutei străine nu este obligatorie.

6.1.7. La efectuarea de către Banca Naţională a Moldovei a operaţiunilor de cumpărare şi vînzare a valutei străine cu clienţii săi, cu excepţia băncilor licenţiate, se aplică cursurile de cumpărare şi vînzare stabilite conform regulilor interne ale Băncii Naţionale a Moldovei.

6.1.8. Băncile licenţiate stabilesc de sine stătător cursurile de cumpărare şi vînzare a valutei străine la tranzacţiile cu persoanele juridice. În acelaşi timp, aceste cursuri pot fi stabilite atît unice pentru toţi clienţii - persoane juridice, cît şi individual pentru fiecare client - persoană juridică în dependenţă de suma tranzacţiei sau alte criterii stabilite de banca licenţiată. Această regulă se aplica la cumpărarea/vînzarea valutei străine atît contra lei moldoveneşti cît şi contra altă valută străină.

6.1.9. Băncile licenţiate şi casele de schimb valutar pot efectua cu persoane fizice tranzacţii de cumpărare şi vînzare a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină la cursul de cumpărare şi vînzare, stabilit de sine stătător de către aceşti dealeri autorizaţi, conform prevederilor Regulamentului nr. 10018-20 privind organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri (aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 06.05.1994, proces-verbal nr. 22, cu modificările ulterioare)

Băncile licenţiate stabilesc de sine stătător cursurile de cumpărare şi vînzare a valutei străine la tranzacţiile de cumpărare şi vînzare a valutei străine efectuate prin virament cu persoanele fizice. Aceste cursuri pot fi stabilite atît unice pentru toţi clienţii-persoane fizice, cît şi individual pentru fiecare client în dependenţă de suma tranzacţiei sau alte criterii stabilite de banca licenţiată. Această regulă se aplica la cumpărarea/vînzarea valutei străine atît contra lei moldoveneşti cît şi contra altă valută străină.

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Pct.6.1 modif. prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.403 din 23.12.99]

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 30.10.98]

6.2. OPERAŢIUNI DE CUMPĂRARE ŞI VÎNZARE A VALUTEI STRĂINE ALE PERSOANELOR JURIDICE ŞI FIZICE

6.2.1. Persoanele juridice rezidente (cu excepţia băncilor licenţiate) au dreptul să cumpere şi să vîndă valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor licenţiate.

Persoanele fizice rezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă valuta străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor licenţiate şi caselor de schimb valutar.

Persoanele juridice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor licenţiate.

Persoanele fizice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor licenţiate şi caselor de schimb valutar.

6.2.2. Persoanele juridice rezidente (cu excepţia băncilor licenţiate) au dreptul de a procura valută străină contra lei moldoveneşti numai în cazul în care valuta străină este necesară pentru:

a) efectuarea plăţilor/transferurilor în favoarea nerezidenţilor conform prevederilor prezentului Regulament;

b) efectuarea plăţilor/transferurilor în străinătate în favoarea rezidenţilor - numai în cazurile în care aceste plăţi/transferuri pot fi efectuate conform legislaţiei în vigoare;

c) achitarea cheltuielilor de deplasare şi a altor cheltuieli ce ţin de deplasare;

d) rambursarea creditelor în valută străină primite de la băncile licenţiate şi efectuarea plăţilor ce ţin de achitarea dobînzilor şi a altor sume aferente prevăzute de contractele de credit;

e) efectuarea de către casele de schimb valutar a operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice.

6.2.3. În cazul în care în conformitate cu actele legislative /documentele confirmative este prevăzută efectuarea plăţii /transferului în lei moldoveneşti, persoanele juridice rezidente nu au dreptul să cumpere valută străină contra lei moldoveneşti pe piaţa valutară.

6.2.4. Persoanele juridice rezidente (cu excepţia băncilor licenţiate) sînt obligate să utilizeze valuta străină, procurată conform prevederilor punctului 6.2.2 al prezentului Regulament, în termen de 7 zile lucrătoare de la data înregistrării valutei străine procurate în conturile acestora.

În cazul în care valuta străină procurată nu a fost utilizată conform destinaţiei în termenul stabilit, persoanele juridice sînt obligate să o propună spre vînzare contra lei moldoveneşti băncilor licenţiate.

Excepţie de la prevederile menţionate sînt cazurile în care actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei prevăd altceva.

[Pct.6.2.4 suspendat prin Hot.BNM nr.100 din 29.04.04, în vigoare 07.05.04, abrogată la 17.03.2009 prin Hot.BNM nr.54 din 11.03.2009]

6.2.5. Valuta străină /leii moldoveneşti obţinuţi de către rezidenţi şi nerezidenţi în urma operaţiunilor de vînzare a mijloacelor băneşti din conturile sale se utilizează conform regulilor de efectuare a operaţiunilor din conturile rezidenţilor şi respectiv ale nerezidenţilor stipulate în prezentul Regulament, precum şi în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Pct.6.2 modif. prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Pct.6.2 compl. prin Hot.BNM nr.184 din 23.07.03, în vigoare 01.08.03]

[Pct.6.2 modif. prin Hot.BNM nr.86 din 09.04.03, în vigoare 11.04.03]

[Pct.6.2 modif. prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.40 din 15.02.2001]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.296 din 27.10.98]

CAPITOLUL VII.

PLĂŢILE ŞI TRANSFERURILE EFECTUATE

DE CĂTRE REZIDENŢI ŞI NEREZIDENŢI

7.1. Rezidenţii nu au dreptul să transfere mijloace băneşti din conturile lor în valută străină deschise la băncile licenţiate în conturile în valută străină ale altor rezidenţi aflate la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată, cu excepţia:

a) transferurilor efectuate de către băncile licenţiate, precum şi în favoarea băncilor licenţiate;

b) transferurilor în valută străină între participanţii la comerţul bursier în cadrul tranzacţiilor externe încheiate la Bursa Universală de Mărfuri a Moldovei, care se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la efectuarea decontărilor valutare în urma tranzacţiilor încheiate la Bursa Universală de Mărfuri a Moldovei cu participarea nerezidenţilor (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.195 din 05.08.2004, cu modificările şi completările ulterioare);

c) cazurilor prevăzute la punctul 7.2 din prezentul Regulament.

7.2. Mijloacele băneşti din conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente deschise la băncile licenţiate nu pot fi transferate în conturile în valută străină ale altor rezidenţi aflate la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată, cu excepţia cazurilor de transmitere a acestora prin moştenire, în baza hotărîrii judecătoreşti corespunzătoare, precum şi în alte cazuri conform actelor legislative ale Republicii Moldova.

Transferarea valutei străine se efectuează în baza documentelor justificative, care se prezintă în original şi în fotocopii. Documentele menţionate în original se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca licenţiată.

7.3. Rezidenţii, cu excepţia băncilor licenţiate, nu au dreptul să transfere mijloace băneşti din conturile lor deschise la băncile licenţiate în conturile aflate în străinătate ale altor rezidenţi, cu excepţia cazurilor specificate la punctele 7.5 şi 7.8 ale prezentului Regulament.

7.4. Prevederile punctelor 7.1-7.3 din prezentul Regulament se aplică şi în cazurile cînd persoanele fizice rezidente efectuează transferuri conform prevederilor punctelor menţionate fără deschiderea conturilor, precum şi în cazul în care mijloacele băneşti aferente transferurilor se obţin de către beneficiarii acestora fără deschiderea conturilor.

7.5. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în valută străină /lei moldoveneşti în străinătate în favoarea altor rezidenţi în cazul în care aceste plăţi /transferuri se efectuează în scopul:

a) întreţinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare şi altor reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, care sînt finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional;

b) achitării în favoarea reprezentanţilor oficiali ai Republicii Moldova a cheltuielilor aferente îndeplinirii de către aceştia a unor misiuni de serviciu în străinătate;

c) efectuării, conform legislaţiei în vigoare, a transferului mijloacelor băneşti în calitate de donaţie sub diverse forme: cadou, dar, ajutor gratuit etc. (în continuare - “donaţie”) în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular şi altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare şi finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional;

d) efectuării, conform legislaţiei în vigoare, a unui transfer unic sub formă de donaţie în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor);

e) întreţinerii reprezentanţelor amplasate peste hotare ale persoanelor juridice rezidente;

f) achitării salariilor şi a altor retribuţii salariaţilor persoanelor juridice rezidente care desfăşoară activitate de muncă în străinătate;

g) achitării cheltuielilor ce ţin de deplasare salariaţilor persoanelor juridice rezidente care se află în străinătate în interes de serviciu;

h) în alte scopuri - în baza autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei.

7.6. Rezidenţii au dreptul să efectueze plăţi/transferuri în valută străină /lei moldoveneşti în favoarea nerezidenţilor în limitele operaţiunilor curente internaţionale, precum şi în limitele operaţiunilor ce ţin de transferul de capital (care pot fi efectuate cu sau fără autorizarea acestora de către Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei), inclusiv:

a) transferarea mijloacelor băneşti ale nerezidenţilor obţinute în rezultatul lichidării sau vînzării investiţiilor efectuate de către nerezidenţi în Republica Moldova;

b) returnarea mijloacelor băneşti primite drept avans de la nerezidenţi, în cazul în care operaţiunea pentru derularea căreia au fost primite mijloacele băneşti respective, nu a avut loc sau a avut loc parţial;

c) efectuarea plăţilor /transferurilor fără autorizaţii, dacă asemenea prevedere este stipulată în mod expres în actele legislative ale Republicii Moldova.

7.7. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor la prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor stabilite de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţile /transferurile menţionate la punctul 7.5 din prezentul Regulament, în particular cele indicate la:

a) lit.a) - fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative;

b) lit.b) - la prezentarea la banca licenţiată a confirmării statutului persoanei fizice drept reprezentant oficial al Republicii Moldova în străinătate;

c) lit.c)-g) - la prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative (de exemplu, devizul de cheltuieli pentru întreţinerea reprezentanţei în străinătate, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, contracte de donaţii /solicitări de donaţii /decizii de efectuare a donaţiilor etc.).

Documentele menţionate la acest punct se prezintă şi se păstrează la banca licenţiată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

7.8. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

7.8.1. Prevederile punctului 7.8 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor.

Persoanele fizice rezidente pot efectua plăţile /transferurile menţionate la prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative (documente ce confirmă: necesitatea efectuării plăţii /transferului, legătura de rudenie, faptul aflării temporare în străinătate etc.), cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul Regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

În cazul în care în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, pentru efectuarea plăţilor /transferurilor menţionate este necesară deţinerea notificaţiilor /autorizaţiilor corespunzătoare, la banca licenţiată urmează a fi prezentate documentele respective, precum şi alte documente prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Nu se admite efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu excepţia persoanelor fizice titulari de patente de întreprinzători, a plăţilor /transferurilor în cadrul activităţii de antreprenoriat, precum şi a plăţilor /transferurilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice.

7.8.2. Persoana fizică rezidentă poate efectua următoarele plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor /în străinătate în favoarea rezidenţilor:

a) Transfer în străinătate destinat cheltuielilor familiale.

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea fiecărei persoane fizice (rezidente sau nerezidente) care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează fără prezentarea documentelor ce confirmă legătura de rudenie.

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), dar nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie etc.).

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

b) Transfer în legătură cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate.

Transferul în străinătate de către persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul permanent în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006).

c) Transfer în legătură cu aflarea temporară în străinătate.

Persoana fizică rezidentă poate efectua pe numele său în străinătate transfer al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor curente ale acesteia pentru perioada aflării temporare în străinătate.

Transferul unic menţionat în sumă de pînă la 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate ş.a.).

Transferul în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

d) Transfer în scopul obţinerii vizei de studii în străinătate.

Transferul în străinătate pe numele persoanei fizice rezidente, în scopul obţinerii de către aceasta a vizei de studii se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentului care confirmă admiterea persoanei fizice respective la instituţia de învăţămînt, precum şi a documentului /informaţiei ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei de studii (de exemplu, scrisoarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate etc.).

Transferul menţionat se efectuează în limita sumei indicate în documentul /informaţia în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate.

e) Alte plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor.

Persoana fizică rezidentă are dreptul de a efectua, cu respectarea prevederilor legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi/transferuri şi conţin date despre suma plăţii/transferului. Suma plăţii/transferului nu poate depăşi suma indicată în documentul menţionat.

Documentul indicat urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca licenţiată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Dacă altceva nu este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuată plata /transferul unic în favoarea unui nerezident în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

f) Alte plăţi /transferuri în străinătate în favoarea rezidenţilor.

Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat un transfer unic sub formă de donaţie în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat, conform legislaţiei în vigoare, un transfer unic sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular şi altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional.

Transferurile nominalizate ce depăşesc suma menţionată, precum şi plăţile /transferurile nespecificate la prezenta literă pot fi efectuate în străinătate de către persoanele fizice rezidente în favoarea altor rezidenţi la prezentarea autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei la banca licenţiată.

7.8.3. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile licenţiate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.) şi că plata/transferul nu se efectuează în cadrul activităţii de antreprenoriat. Scopul plăţii/transferului se indică desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

7.8.4. Documentele ce confirmă legătura de rudenie şi actele de identitate se prezintă în original şi în fotocopii. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit prin fax, clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax corespunde originalului.”. Documentele prezentate se restituie clientului, iar fotocopiile autentificate de către responsabilul băncii se păstrează la banca licenţiată.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, alte documente confirmative se prezintă în fotocopii, corespunderea cărora cu originalul se autentifică de către persoana fizică care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului confirmativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul”, care se certifică cu semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate se păstrează la banca licenţiată. La latitudinea persoanelor fizice, în loc de fotocopii, documentele confirmative menţionate pot fi prezentate în original sau în copii autentificate notarial, care se păstrează la banca licenţiată.

Certificatele /notificaţiile /autorizaţiile Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile se prezintă la banca licenţiată în original.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, prevederile prezentului alineat se aplică în cazul autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile. Autorizaţiile menţionate se păstrează la banca licenţiată. Dacă suma mijloacelor băneşti ce urmează a fi transferată este mai mică decît suma indicată în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei, responsabilul băncii licenţiate face menţiuni pe versoul autorizaţiei despre suma ce se transferă, data transferării, denumirea băncii şi autentifică aceste înscrieri prin semnătura sa şi ştampila băncii. Originalul se restituie clientului, iar fotocopia autorizaţiei autentificate de către responsabilul băncii cu înscrierile menţionate pe versoul acesteia se păstrează la banca licenţiată.

7.9. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

7.9.1. Plăţile /transferurile în valută străină /lei moldoveneşti se efectuează de către persoanele juridice nerezidente prin conturile sale deschise la băncile licenţiate.

7.9.2. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dacă asemenea plăţi /transferuri nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

Plăţile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează de către persoanele juridice nerezidente la prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în lei moldoveneşti;

b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont;

c) plăţi /transferuri în valută străină de către băncile nerezidente.

7.9.3. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în străinătate la prezentarea la banca licenţiată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;

b) plăţi /transferuri de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;

c) plăţi /transferuri de către băncile nerezidente.

7.9.4. Documentele confirmative se prezintă de către persoanele juridice nerezidente şi se păstrează la banca licenţiată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

7.10. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

7.10.1. Prevederile punctului 7.10 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti.

7.10.2. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dacă asemenea plăţi /transferuri nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

Plăţile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează de către persoanele fizice nerezidente la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în lei moldoveneşti;

b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont.

7.10.3. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în străinătate la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi /transferuri, iar transferurile în străinătate în favoarea persoanei fizice care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie - cu excepţiile prevăzute în prezentul punct.

Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor/transferurilor menţionate urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca licenţiată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Fără prezentarea documentelor menţionate, persoana fizică nerezidentă poate efectua în străinătate:

a) transfer pe numele său;

b) plată /transfer unic în favoarea unei persoane fizice sau juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

7.10.4. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile licenţiate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.).

Scopul plăţii/transferului se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

Documentele confirmative se prezintă şi se păstrează la banca licenţiată în conformitate cu prevederile punctului 7.8.4 din prezentul Regulament.

7.11. La efectuarea de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către banca licenţiată a sumelor acestor plăţi /transferuri.

7.12. Persoanele fizice rezidente şi nerezidente pot primi transferuri de peste hotare prin intermediul băncilor licenţiate. Conform cererii persoanei fizice-beneficiară a transferului, la prezentarea de către aceasta a actului de identitate, suma transferului poate fi:

a) eliberată în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) înregistrată în contul persoanei fizice-beneficiară a transferului;

c) transferată la aceeaşi sau la altă bancă licenţiată pe numele beneficiarului transferului pentru a fi înregistrată în contul acestuia;

d) utilizată pentru efectuarea prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.) a plăţilor /transferurilor prevăzute pentru persoane fizice rezidente /nerezidente de prezentul Regulament şi alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

e) vîndută băncii licenţiate contra lei moldoveneşti /valută străină cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, respectiv, pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente;

f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti - numai în cazul refuzului beneficiarului transferului de a primi mijloacele băneşti corespunzătoare.

7.13. Reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente au dreptul de a comercializa rezidenţilor şi nerezidenţilor pe teritoriul Republicii Moldova documente de transport numai contra lei moldoveneşti.

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul VII în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.25 din 27.01.05, în vigoare 08.02.05]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Capitolul VII modificat prin Hot.BNM nr.142 din 22.05.98]

CAPITOLUL VIII.

PLĂŢILE/TRANSFERURILE, CARE SE EFECTUEAZĂ DE BĂNCILE LICENŢIATE

8.1. Băncile licenţiate au dreptul să efectueze plăţi/transferuri de sume în valută străina numai în cazul, dacă:

a) aceste plăţi/transferuri sînt permise de prevederile prezentului Regulament şi altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

b) destinatarii plăţilor/transferurilor sînt bănci licenţiate.

8.2. În cazurile în care prezentul Regulament stipulează plafoane cantitative în euro în limita cărora pot fi efectuate plăţi/transferuri sau eliberări/retrageri în valută străină (alta decît euro), în scopul verificării respectării plafoanelor menţionate, echivalentul în altă valută străină se determină prin aplicarea cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la ziua efectuării operaţiunii respective.

În cazul în care autorizaţia /permisiunea Băncii Naţionale a Moldovei prevede efectuarea operaţiunii valutare într-o valută, iar operaţiunea valutară se efectuează în altă valută, echivalentul în această valută se determină prin aplicarea cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la ziua efectuării operaţiunii respective.

8.3. Băncile au dreptul de a acorda credite în valută străină în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Capitolul VIII modificat prin Hot.BNM nr.142 din 22.05.98]

CAPITOLUL IX.

TRANSFERUL DE CAPITAL

9.1. TRANSFERUL DE CAPITAL reprezintă totalitatea operaţiunilor în valută străină şi/sau în lei moldoveneşti dintre rezidenţi şi nerezidenţi, precum şi unele operaţiuni unilaterale ce ţin de transferarea /scoaterea mijloacelor băneşti în /din Republica Moldova, care includ:

9.1.1. INVESTIŢII DIRECTE - efectuarea transferurilor de mijloace băneşti de către investitor în scopul obţinerii veniturilor şi /sau a controlului asupra persoanei juridice în care se investeşte, pentru:

a) înfiinţarea unei persoane juridice /filiale fără personalitate juridică aparţinînd integral investitorului care furnizează capitalul social (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social); majorarea de către investitor a capitalului social (sau echivalentului acestuia) al persoanei juridice /filialei fără personalitate juridică existente, care aparţine integral investitorului; achiziţionarea integrală a unei persoane juridice existente;

b) participarea într-o persoană juridică ce se înfiinţează /existentă prin depunerea /achiziţionarea unor participaţiuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social al acesteia (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social);

c) construirea clădirilor sau a altor bunuri imobile, procurarea terenurilor, clădirilor sau a altor bunuri imobile, precum şi dobîndirea drepturilor de uz, uzufruct şi servitute asupra acestora, necesare pentru desfăşurarea activităţii în cadrul investiţiei directe.

9.1.2. INVESTIŢII DE PORTOFOLIU - efectuarea transferurilor de mijloace băneşti (altele decît cele indicate la punctul 9.1.1 din prezentul Regulament), în scopul obţinerii veniturilor, pentru:

a) participarea într-o persoană juridică ce se înfiinţează /existentă prin depunerea /achiziţionarea unor participaţiuni ce constituie mai puţin de 10% din capitalul social al acesteia;

b) achiziţionarea instrumentelor financiare tranzacţionate pe piaţa de capital şi piaţa monetară (de exemplu, obligaţiuni, hîrtii de valoare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate ş.a.).

9.1.3. INVESTIŢII IMOBILIARE - efectuarea transferurilor de mijloace băneşti (altele decît cele indicate la punctul 9.1.1 din prezentul Regulament) în vederea construirii clădirilor sau a altor bunuri imobile, procurării terenurilor, clădirilor sau a altor bunuri imobile, precum şi în vederea dobîndirii drepturilor de uz, uzufruct şi servitute asupra acestora, în scop de cîştig sau folosinţă personală.

9.1.4. ÎMPRUMUTURI /CREDITE AFERENTE COMERŢULUI INTERNAŢIONAL - angajamente între rezidenţi şi nerezidenţi care derivă din:

a) împrumuturi /credite contractate în cadrul tranzacţiilor de comerţ internaţional cu mărfuri şi servicii (plăţi în avans, plăţi în rate pentru etape intermediare de execuţie sau plăţi la solicitarea furnizorilor de mărfuri /servicii, precum şi plăţile la un anumit termen de la livrarea mărfurilor /prestarea serviciilor);

b) finanţarea tranzacţiilor menţionate la lit.a) la care participă un rezident, prin acordarea împrumuturilor /creditelor de către bănci şi /sau instituţii specializate în domeniul acordării împrumuturilor /creditelor;

c) operaţiunile de factoring care au la bază tranzacţiile menţionate la lit.a) la care participă un rezident.

9.1.5. ÎMPRUMUTURI /CREDITE FINANCIARE - angajamente între rezidenţi şi nerezidenţi care derivă din finanţări rambursabile pe bază contractuală pe termene anumite (cu excepţia operaţiunilor indicate la punctul 9.1.4 lit.b) şi c) din prezentul Regulament) şi, de regulă, cu plata unor dobînzi. În această categorie se includ şi împrumuturile /creditele ipotecare, împrumuturile /creditele de consum, precum şi leasingul financiar.

9.1.6. GARANŢIE - obligaţiune condiţională asumată de către o persoană faţă de altă persoană (beneficiar) de a îndeplini obligaţia celei de a treia persoane în cazul în care ultima nu-şi va onora obligaţia faţă de beneficiar.

9.1.7. DESCHIDEREA CONTURILOR DE ORICE TIP ŞI EFECTUAREA OPERAŢIUNILOR ÎN CONTURI - deschiderea la bănci şi la alte instituţii (care au dreptul de a atrage depozite şi de a desfăşura alte activităţi financiare) a conturilor de orice tip în lei moldoveneşti şi în valută străină şi derularea operaţiunilor în aceste conturi.

9.1.8. TRANSFERURI DE CAPITAL ALE PERSOANELOR FIZICE CU CARACTER PERSONAL:

a) împrumuturi de la o persoană fizică sau unei persoane fizice;

b) cadouri, donaţii, ajutor gratuit;

c) moşteniri obţinute de către nerezidenţi de la rezidenţi sau de către rezidenţi de la nerezidenţi;

d) scoaterea sau transferarea în străinătate a mijloacelor băneşti de către persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliu permanent în străinătate;

e) introducerea sau transferarea în Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către persoanele fizice nerezidente care se stabilesc cu domiciliu permanent în Republica Moldova;

f) plata unor datorii ale imigranţilor în ţara de origine.

9.1.9. ALTE OPERAŢIUNI CE ŢIN DE TRANSFERUL DE CAPITAL.

9.2. Rezidenţii sînt obligaţi să notifice la Banca Naţională a Moldovei operaţiunile ce ţin de transferul de capital de la nerezidenţi prevăzute în Instrucţiunea privind angajamentele externe (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006).

9.3. Rezidenţii sînt obligaţi să obţină autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei pentru efectuarea operaţiunilor ce ţin de transferul de capital în favoarea nerezidenţilor, dacă altceva nu este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, inclusiv în prezentul Regulament.

Autorizarea operaţiunilor ce ţin de transferul de capital se efectuează în modul stabilit de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. În cazul în care nu există acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei privind modul de autorizare a unor operaţiuni ce ţin de transferul de capital, autorizarea se efectuează de către Banca Naţională a Moldovei în mod individual.

9.4. Banca Naţională a Moldovei poate prevedea în actele sale normative, inclusiv în prezentul Regulament:

a) operaţiunile ce ţin de transferul de capital care sînt supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei sau autorizării de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără notificarea Băncii Naţionale a Moldovei sau fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei;

b) suma operaţiunii ce ţine de transferul de capital efectuarea căreia nu necesită notificarea Băncii Naţionale a Moldovei sau autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei;

c) obligaţiunea rezidenţilor de a prezenta rapoarte privind operaţiunile ce ţin de transferul de capital.

9.5. Banca Naţională a Moldovei decide referitor la eliberarea autorizaţiei sau refuzul de a elibera autorizaţia, ţinînd cont de obiectivul fundamental al Băncii Naţionale a Moldovei stipulat în Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, de condiţiile curente ale pieţei monetare, de credit şi valutare, de situaţia balanţei de plăţi a Republicii Moldova, de prevederile legislaţiei în vigoare.

9.6. Operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei sînt prevăzute în Anexa nr.2 la prezentul Regulament.

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.25 din 27.01.05, în vigoare 08.02.05]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.187 din 29.07.04, în vigoare 18.08.04]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Capitolul IX modif. prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Capitolul IX în redacţia Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.40 din 15.02.2001]

[Capitolul IX modificat prin Hot.BNM nr.200 din 26.07.99]

CAPITOLUL X.

OPERAŢIUNILE CU CECURI ŞI CARDURI

10.1. Eliberarea de către băncile licenţiate a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează în cazurile şi conform condiţiilor prevăzute în prezentul Regulament şi alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

10.2. Băncile licenţiate pot emite cecuri în valută străină, altele decît cecurile de călătorie în valută străină, din:

a) conturile în lei moldoveneşti şi în valută străină ale persoanelor fizice şi juridice rezidente şi nerezidente - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la efectuarea plăţilor /transferurilor din conturile persoanelor respective;

b) contul mijloacelor băneşti în lei moldoveneşti şi în valută străină ale persoanelor fizice rezidente şi nerezidente (fără deschiderea conturilor bancare) - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la efectuarea plăţilor /transferurilor din conturile acestor persoane.

10.3. Cecurile (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină, emise de către băncile licenţiate, se utilizează în străinătate în scopurile pentru care acestea au fost emise.

10.4. Băncile licenţiate pot emite carduri din conturile în lei moldoveneşti şi în valută străină atît ale persoanelor fizice şi juridice rezidente cît şi ale persoanelor fizice şi juridice nerezidente.

10.5. Persoanele fizice rezidente au dreptul de a efectua plăţi în favoarea nerezidenţilor prin intermediul cardurilor sale emise de către băncile licenţiate numai în cadrul operaţiunilor care pot fi efectuate fără autorizaţia /notificarea Băncii Naţionale a Moldovei. Nu se admite de către persoanele fizice rezidente, cu excepţia persoanelor fizice titulari de patente de întreprinzători, efectuarea prin intermediul cardurilor a plăţilor în cadrul activităţii de antreprenoriat, precum şi a plăţilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice rezidente.

10.6. Cardurile emise de către băncile licenţiate din conturile în lei moldoveneşti şi /sau din conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente, pot fi utilizate în străinătate în următoarele scopuri:

a) pentru retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină - maximum 10000 euro /lună (sau echivalentul lor);

b) pentru efectuarea plăţilor fără numerar la comercianţi (magazine, hoteluri, staţii de alimentare etc.).

În cazul emiterii de către băncile licenţiate a cîtorva carduri în baza unuia din conturile menţionate ale persoanei fizice rezidente, suma totală a operaţiunilor de retragere de numerar /cecuri de călătorie în valută străină efectuate prin intermediul tuturor cardurilor emise în baza unuia şi aceluiaşi cont nu poate depăşi limitа indicată la lit.a) din prezentul punct.

10.7. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua prin intermediul cardurilor emise de către băncile licenţiate următoarele plăţi:

a) în scopul achitării în străinătate a cheltuielilor de deplasare şi ale altor cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de Regulamentul respectiv, aprobat prin hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificările şi completările ulterioare. Retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină în aceste scopuri se efectuează cu respectarea limitei menţionate la punctul 10.6 lit.a) din prezentul Regulament. În cazul emiterii a mai multor carduri pe numele unei persoane fizice din contul persoanei juridice rezidente suma totală a numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină eliberată de pe toate cardurile emise pe numele acestei persoane fizice nu poate depăşi maximum 10000 euro /lună (sau echivalentul lor);

b) în cadrul operaţiunilor curente internaţionale ce ţin de achitarea importului de mărfuri /servicii, achitarea unor impozite, taxe, amenzi în favoarea nerezidenţilor. Pentru efectuarea acestor plăţi nu se permite retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor respective. Nu mai tîrziu de 60 zile calendaristice de la data efectuării plăţii prin intermediul cardului, persoana juridică rezidentă este obligată să prezinte la banca licenţiată documentele confirmative (contracte, invoice-uri etc.). Documentele menţionate se prezintă şi se păstrează la banca licenţiată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

10.8. Pe teritoriul Republicii Moldova nu este permisă eliberarea numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor emise de către băncile licenţiate din conturile în lei moldoveneşti şi din conturile în valută străină ale persoanelor juridice rezidente.

10.9. Nu se admite eliberarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valută străină şi de lei moldoveneşti /cecurilor de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor emise de către băncile licenţiate din conturile în valută străină şi în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente, deschise la băncile licenţiate, cu excepţia cazurilor cînd sînt respectate concomitent următoarele condiţii:

a) cardurile sînt emise din conturile nerezidenţilor indicaţi în punctele 1.10.3-1.10.5 şi 1.10.7 din prezentul Regulament;;

b) numerarul /cecurile de călătorie respective se eliberează în scopurile prevăzute la punctul 5.3.5 lit.b) şi punctul 5.5.4 lit.b) şi c) din prezentul Regulament, cu respectarea cerinţelor prevăzute la punctul 5.5.5 din Regulament.

10.10. Valuta străină parvenită, în urma comercializării mărfurilor sau prestării serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor, în favoarea comerciantului care activează în Republica Moldova urmează a fi cumpărată de către banca licenţiată, iar echivalentul în lei moldoveneşti se înscrie în contul curent al comerciantului respectiv.

[Capitolul X modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Capitolul X introdus prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul X exclus prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

CAPITOLUL XI.

OBLIGAŢIILE DEALERILOR AUTORIZAŢI

11.1. Dealerii autorizaţi în activitatea lor sînt obligaţi să dea dovadă de conştiinţă şi prudenţă, ca orice plăţi, transferuri sau operaţiuni de schimb valutar să fie efectuate de rezidenţi şi nerezidenţi în corespundere cu prevederile prezentului Regulament şi ale actelor normative, emise în baza lui.

11.2. Cumpărînd şi vînzînd valută străină de la rezidenţi şi nerezidenţi, băncile licenţiate sînt obligate să nu depăşească limitele poziţiei valutare deschise, stabilite de Banca Naţională a Moldovei.

11.3. Toţi dealerii autorizaţi sînt obligaţi să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei rapoarte privind operaţiunile valutare în condiţiile, stabilite de Banca Naţională a Moldovei.

11.4. Băncile licenţiate sînt obligate să efectueze, în limitele competenţei sale, controlul asupra respectării de către rezidenţi şi nerezidenţi a prevederilor prezentului Regulament, precum şi a altor documente normative, elaborate de Banca Naţională a Moldovei.

11.5. Dealerii autorizaţi sînt obligaţi în activitatea lor de asemenea să aplice prevederile legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi a Recomandărilor referitor la elaborarea de către băncile din Republica Moldova a programelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

11.6. Dealerii autorizaţi sînt obligaţi să-şi informeze clienţii despre normele stabilite de introducere/scoatere a valutei străine/leilor moldoveneşti în/din Republica Moldova, precum şi să-i atenţioneze asupra posibilelor restricţii la introducerea/scoaterea valutei străine/leilor moldoveneşti în/din alte state, stabilite de legislaţia acestor state.

[Capitolul XI modificat prin Hot.BNM nr.281 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Capitolul XI modificat prin Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Capitolul XI completat prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Capitolul XI completat prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

CAPITOLUL XII.

INTRAREA ÎN VIGOARE

Prezentul Regulament intră în vigoare din 17 ianuarie 1994.

Anexa nr.1

la Regulamentul privind

reglementarea valutară pe

teritoriul Republicii Moldova

Lista valutelor liber convertibile utilizate în scopurile reglementării valutare

pe teritoriul Republicii Moldova

1. Euro

2. Liră sterlină

3. Franc elveţian

4. Coroană daneză

5. Coroană islandeză

6. Coroană norvegiană

7. Coroană suedeză

8. Dolar SUA

9. Dolar canadian

10. Dolar australian

11. Dolar neozeelandez

12. Yen japonez

13. DST

[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.284 din 22.09.05, în vigoare 30.09.05]

[Anexa nr.1(2) în redacţia Hot.BNM nr.309 din 22.11.2001]

[Anexa nr.1(2) în redacţia Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]

[Anexa nr.1(2) modificată prin Hot.BNM nr.200 din 26.07.99]

Anexa nr. 2

la Regulamentul privind

reglementarea valutară pe

teritoriul Republicii Moldova

Operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate
fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei

Fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei pot fi efectuate următoarele operaţiuni ce ţin de transferul de capital:

a) efectuarea de către rezidenţi a operaţiunilor ce ţin de transferul de capital din contul mijloacelor bugetului public naţional;

b) deschiderea de către rezidenţi a conturilor în străinătate şi efectuarea operaţiunilor în aceste conturi - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea cu privire la deschiderea conturilor în străinătate (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificările şi completările ulterioare);

c) efectuarea de către rezidenţi a investiţiilor directe, de portofoliu, imobiliare - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea privind efectuarea transferului de capital sub formă de investiţii (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.186 din 29.07.2004, cu modificările şi completările ulterioare);

d) acordarea de către rezidenţi a împrumuturilor /creditelor şi garanţiilor - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea privind angajamentele externe (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006);

e) efectuarea de către persoana fizică rezidentă a unui transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub formă de donaţie fără prezentarea documentelor confirmative în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor);

f) transferarea în străinătate a mijloacelor băneşti care aparţin cu drept de proprietate persoanelor fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul permanent în străinătate;

g) transferarea mijloacelor băneşti obţinute de către nerezidenţi sub formă de moştenire de la rezidenţi;

h) efectuarea de către persoana juridică rezidentă, conform legislaţiei în vigoare, a unui transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor);

i) plata unor datorii ale imigranţilor în ţara de origine;

j) în alte cazuri prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.182 din 13.07.2006, în vigoare 01.09.2006]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.187 din 29.07.04, în vigoare 18.08.04]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.111 din 20.05.04, în vigoare 02.06.04]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.278 din 13.11.03, în vigoare 26.11.03]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.195 din 07.08.03, în vigoare 15.08.03]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.03, în vigoare 07.02.03]

[Anexa nr.2 introdusă prin Hot.BNM nr.125 din 06.06.2002]

[Anexa nr.3 exclusă prin Hot.BNM nr.340 din 14.11.2000]