L E G E
cu privire la Banca Naţională de Stat a Moldovei
(Banca Naţională a Moldovei)
Nr.599-XII din 11.06.91
Monitor nr.7-8-9-10/65 din 1991
* * *
Abrogat: 12.10.1995
Legea R.Moldova nr.548-XIII din 21.07.1995
Notă: Legea e abrogată, fără a include modificările introduse prin Legile nr.884 din 23.01.1992, nr.1202 din 19.11.1992, nr.1234 din 15.12.1992, nr.125 din 27.05.1994
C U P R I N S
Capitolul I
PRINCIPII GENERALE
Articolul 1. Banca Naţională de Stat a Moldovei - banca centrală a Republicii Moldova
Articolul 2. Banca Naţională a Moldovei - persoană juridică
Articolul 3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 4. Sarcinile principale ale Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 5. Fondurile Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 6. Resursele Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 7. Gestiunea Băncii Naţionale a Moldovei
Capitolul II
SISTEMUL MONETAR AL REPUBLICII MOLDOVA
Articolul 8. Prevederi generale
Articolul 9. Unitatea monetară a Republicii Moldova
Articolul 10. Emisiunea semnelor băneşti
Articolul 11. Organizarea circulaţiei semnelor băneşti
Capitolul III
REGLEMENTAREA OPERAŢIUNILOR MONETARE ŞI DE CREDITARE
Articolul 12. Conducerea circulaţiei monetare
Articolul 13. Evidenţa datoriei de stat
Capitolul IV
ACTIVITATEA INTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 14. Operaţiunile cu băncile
Articolul 15. Operaţiunile cu hîrtii de valoare, valută străină şi metale preţioase
Articolul 16. Operaţiunile cu bugetul de stat
Capitolul V
ACTIVITATEA EXTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 17. Funcţiile externe
Articolul 18. Cursul unităţii monetare naţionale faţă de unităţile monetare ale statelor străine
Articolul 19. Eliberarea de autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor cu valută
Capitolul VI
REGLEMENTAREA ACTIVITĂŢII BĂNCILOR COMERCIALE DIN REPUBLICA MOLDOVA
Articolul 20. Principiile relaţiilor reciproce ale Băncii Naţionale a Moldovei cu băncile comerciale
Articolul 21. Eliberarea de autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor bancare
Capitolul VII
STRUCTURA ORGANIZATORICĂ
Articolul 22. Organul de conducere al Băncii Naţionale a Moldovei
Capitolul VIII
FUNCŢIONARII BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 23. Drepturile şi obligaţiile funcţionarilor Băncii Naţionale a Moldovei
Capitolul IX
SECRETUL BANCAR
Articolul 24. Secretul profesional în activitatea bancară
Capitolul X
SISTEMUL DE SUPRAVEGHERE BANCARĂ
Articolul 25. Funcţiile de supraveghere ale Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 26. Normativele economice obligatorii
Capitolul XI
DISPOZIŢII FINALE
Articolul 27. Sancţiuni
Articolul 28. Operaţiunile Băncii Naţionale a Moldovei
Articolul 29. Actele de împrumut încheiate de Banca Naţională a Moldovei
Articolul 30. Neonorarea angajamentelor asumate de către debitor
Articolul 31. Operaţiuni cu terţii
Articolul 32. Scutirea de impozit şi taxe
Articolul 33. Responsabilitatea Băncii Naţionale
Articolul 34. Restricţii
Articolul 35. Imobilul cumpărat
Articolul 36. Buletinul periodic
PRINCIPII GENERALE
Articolul 1. Banca Naţională de Stat a Moldovei - banca centrală a Republicii Moldova
Banca Naţională de Stat a Moldovei (în continuare - Banca Naţională a Moldovei) este banca centrală a Republicii Moldova. Fiind organul unic de emisiune al statului, ea stabileşte şi urmăreşte aplicarea în Republica Moldova a politicii monetare, de credit, valutare, de asigurare a prudenţei bancare şi de supraveghere a activităţii celorlalte bănci. Banca Naţională a Moldovei este subordonată numai Parlamentului şi îşi exercită atribuţiile în conformitate cu prezenta Lege, în mod independent de organele executive.
Articolul 2. Banca Naţională a Moldovei - persoană juridică
1. Banca Naţională a Moldovei este persoana juridică şi funcţionează în baza prezentei Legi şi a statutului propriu, care se aprobă prin hotărîrea Parlamentului Republicii Moldova. Ştampila sa cuprinde Stema de Stat a Republicii Moldova şi denumirea "Banca Naţională a Moldovei".
2. Sediul central al Băncii Naţionale a Moldovei este municipiul Chişinău - capitala ţării. Banca Naţională a Moldovei poate să deschidă sucursale, filiale şi agenţii în alte localităţi din Republica Moldova şi în străinătate.
3. Guvernul Republicii Moldova nu poartă răspundere pentru obligaţiile Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi Banca Naţională a Moldovei nu poartă răspundere pentru obligaţiile Guvernului Republicii Moldova.
Articolul 3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei
1. Banca Naţională a Moldovei, în limitele competenţei sale, stabilite de legislaţia Republicii Moldova emite acte normative obligatorii pentru toate băncile şi instituţiile bancare care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova.
2. Banca Naţională a Moldovei are drept de iniţiativă legislativă.
Articolul 4. Sarcinile principale ale Băncii Naţionale a Moldovei
Sarcinile principale ale Băncii Naţionale a Moldovei sînt: asigurarea stabilităţii şi întăririi monedei naţionale, organizarea şi realizarea emisiuni monetare, elaborarea şi punerea în aplicare a politicii monetare, de credit şi valutare în concordanţă cu legile republicii, asigurarea controlului asupra lichidităţii şi creditelor băncilor comerciale şi asupra activităţii acestora, acordarea de împrumuturi statului şi păstrarea tezaurului acestuia.
Articolul 5. Fondurile Băncii Naţionale a Moldovei
1. Banca Naţională a Moldovei are un capital statutar, care serveşte pentru asigurarea obligaţiilor sale.
2. Majorarea sau diminuarea capitalului statutar al Băncii Naţionale a Moldovei se aprobă de către Parlamentul Republicii Moldova la propunerea guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei.
3. Banca Naţională a Moldovei poate să-şi constituie diferite fonduri (de rezervă şi altele). Modul de constituire şi folosire a fondurilor este prevăzut în statutul Băncii.
Articolul 6. Resursele Băncii Naţionale a Moldovei
1. Resursele Băncii Naţionale a Moldovei sînt alcătuite din:
a) mijloacele proprii (capitalul statutar, de rezervă, de asigurare de risc, venitul nedistribuit şi alte mijloace);
b) fondurile de rezervă ale diferitelor bănci comerciale, care se păstrează în mod obligatoriu la Banca Naţională a Moldovei;
c) alte fonduri şi mijloace băneşti.
2. Parlamentul Republicii Moldova, la propunerea guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei, confirmă anual repartizarea profitului băncii, în conformitate cu statutul acesteia.
Articolul 7. Gestiunea Băncii Naţionale a Moldovei
1. Exerciţiul financiar al Băncii Naţionale a Moldovei este anual şi coincide cu anul calendaristic. Acelaşi exerciţiu financiar îl au şi băncile comerciale din Republica Moldova. Banca Naţională a Moldovei prezintă Parlamentului Republicii Moldova pînă la 1 aprilie darea de seamă, contul de profit şi pierderi, precum şi principalii indicatori bancari, centralizaţi la nivelul sistemului bancar (analiza stării economiei, a sistemului bancar, a pieţelor financiare, a colaborării monetare cu alte ţări, precum şi alte date referitoare la operaţiunile Băncii).
Banca Naţională a Moldovei prezintă lunar Comisiei pentru buget şi finanţe a Parlamentului Republicii Moldova informaţii despre activitatea sa.
2. Darea de seamă a Băncii Naţionale a Moldovei trebuie să fie confirmată de comisia de cenzori numită de Parlamentul Republicii Moldova.
3. Banca Naţională a Moldovei stabileşte reguli unice privind bilanţul băncilor comerciale, privind conducerea evidenţei contabile şi efectuarea controlului asupra acestora.
4. Prin exercitarea funcţiilor încredinţate Banca Naţională a Moldovei participă la realizarea politicii economice a Guvernului Republicii Moldova în limitele împuternicirilor prevăzute de prezenta Lege.
5. Banca Naţională a Moldovei susţine măsurile economice ale Guvernului Republicii Moldova, dacă ele nu contrazic exercitarea funcţiilor ei ca instituţie ce garantează stabilitatea şi capacitatea de cumpărare a monedei naţionale.
SISTEMUL MONETAR AL REPUBLICII MOLDOVA
Articolul 8. Prevederi generale
Sistemul monetar al Republicii Moldova include unitatea monetară oficială, reglementarea emisiunii monedei în numerar şi de cont (de depozit), reglementarea circulaţiei monetare, a creditului şi relaţiilor valutare.
Articolul 9. Unitatea monetară a Republicii Moldova
1. Unitatea monetară oficială a Republicii Moldova este stabilită de Parlamentul Republicii Moldova la propunerea Băncii Naţionale a Moldovei.
2. Banca Naţională a Moldovei determină tipurile de mijloace şi de documente de plată, de hîrtii de valoare, care pot circula pe teritoriul Republicii Moldova.
3. Folosirea monedelor străine în calitate de mijloc de plată pe teritoriul Republicii Moldova se admite numai prin hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei, care determină cursul valutar, modul şi sfera lor de circulaţie.
Articolul 10. Emisiunea semnelor băneşti
1. Banca Naţională a Moldovei are dreptul exclusiv de a pune în circulaţie şi de a scoate din circulaţie toate tipurile de semne băneşti pe teritoriul Republicii Moldova.
2. Emisiunea semnelor băneşti se efectuează sub formă de bancnote (bilete de bancă) şi monede. Bancnotele şi monedele sînt garantate de activele băncii şi de masa de mărfuri aflate pe teritoriul Republicii Moldova.
3. Valoarea nominală a bancnotelor şi monedelor emise de către Banca Naţională a Moldovei, dimensiunile şi semnele lor dnstinctive (desenul) sînt determinate de către Banca Naţională a Moldovei.
4. Se interzice folosirea emisiunii monetare pentru finanţarea cheltuielilor bugetului de stat al Republicii Moldova. Relaţiile Băncii Naţionale a Moldovei cu bugetul statului se fac numai pe bază de împrumut rambursabil şi de vînzare-cumpărare de titluri (bonuri de tezaur).
5. Dispoziţiile legii privitoare la titlurile la purtător pierdute sau furate nu sînt aplicabile pentru bancnotele emise de către Banca Naţională a Moldovei.
6. Contrafacerea bancnotelor şi monedelor este pedepsită de lege.
Articolul 11. Organizarea circulaţiei semnelor băneşti
1. Banca Naţională a Moldovei, conform statutului propriu, organizează fabricarea semnelor băneşti noi, stabileşte valoarea nominală a lor, modul de înlocuire a semnelor băneşti vechi şi distrugerea lor, stabileşte regulile de transportare, păstrare şi încasare a semnelor băneşti, de formare şi folosire a rezervei de numerar.
2. Banca Naţională a Moldovei pune la dispoziţia băncilor comerciale bancnote şi monede pe baza scontării şi reescontării de efecte de comerţ (cambii), de bilete la ordin (cecuri), trate, pe baza acordării de credite şi cumpărării de valută.
3. Banca Naţională a Moldovei stabileşte regulile principale ale operaţiunilor de casă, pe care le respectă băncile comerciale.
REGLEMENTAREA OPERAŢIUNILOR MONETARE ŞI DE CREDITARE
Articolul 12. Conducerea circulaţiei monetare
Banca Naţională a Moldovei, în calitate de bancă centrală de emisiune, reglementează volumul şi structura masei monetare totale în circulaţie. Prin masă monetară totală, în sensul Legii date, se subînţeleg semnele băneşti (bancnote şi monede) aflate în circulaţie, mijloace băneşti din conturi şi depuneri ale persoanelor juridice şi ale cetăţenilor, alte obligaţii băneşti ale băncilor.
Articolul 13. Evidenţa datoriei de stat
1. Datoria de stat este reprezentată de angajamentele Republicii Moldova în monedă proprie sau străină.
2. Banca Naţională a Moldovei prin acord cu Guvernul Republicii Moldova, înfăptuieşte evidenţa datoriei de stat, efectuînd operaţiuni, legate de amplasarea împrumuturilor de stat, stingerea lor şi plătirea dobînzilor aferente.
ACTIVITATEA INTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 14. Operaţiunile cu băncile Banca Naţională a Moldovei are dreptul:
a) să acorde băncilor comerciale credite de refinanţare pe bază de contract cu acestea;
b) să procure, să păstreze şi să vîndă hîrtii de valoare, emise de către Guvernul Republicii Moldova, acţiuni şi obligaţiuni emise de societăţile comerciale, precum şi alte hîrtii de valoare;
c) să reesconteze portofoliul de cambii, bilete de ordin, trate oferite de băncile comerciale în condiţii care se stabilesc de Banca Naţională a Moldovei;
d) să procure, să păstreze şi să vîndă valută străină şi instrumente de plată în valută străină, propuse de către băncile din Republica Moldova şi cele străine;
e) să deschidă pentru instituţiile de credit din Republica Moldova şi cele străine conturi corespondente şi alte conturi, să reglementeze ordinea de ţinere a evidenţei acestora, dacă lor nu le este stabilit un alt mod de calculare reciprocă;
f) să reglementeze prin intermediul conturilor deschise în evidenţa sa servicii de compensare şi decontare între bănci şi alte instituţii de credit;
g) să încaseze cecuri, cambii şi alte documente de decontare, hîrtii de valoare şi cupoanele lor.
Articolul 15. Operaţiunile cu hîrtii de valoare, valută străină şi metale preţioase
Banca Naţională a Moldovei procură şi vinde pe piaţă la preţurile pieţei:
hîrtii de valoare prevăzute în punctul "b" al articolului 14 din prezenta Lege;
aur, alte metale preţioase, monede străine.
Totodată Banca Naţională a Moldovei primeşte pentru păstrare hîrtii de valoare, metale preţioase şi alte valori.
Articolul 16. Operaţiunile cu bugetul de stat
Banca Naţională a Moldovei organizează executarea de casă a bugetului prin intermediul serviciilor sale şi ale altor instituţii bancare cu Acordul Ministerului Finanţelor al Republicii Moldova. Mijloacele bugetului statului se păstrează în conturi fără dobîndă ale Băncii Naţionale a Moldovei.
ACTIVITATEA EXTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 17. Funcţiile externe
1. Banca Naţională a Moldovei prezintă interesele Republicii Moldova în relaţiile cu băncile centrale ale altor state, cu băncile internaţionale şi cu alte organizaţii financiare şi de creditare. Totodată ea poate:
a) să primească credite ale Guvernului de la băncile străine şi internaţionale şi de la alte organizaţii financiare de creditare;
b) să ofere credite şi împrumuturi băncilor străine şi internaţionale, organizaţiilor de creditare etc.;
c) să încheie cu ele contracte de corespondenţă şi alte contracte;
d) să efectueze alte operaţiuni în conformitate cu statutul.
2. Banca Naţională a Moldovei participă la reglementarea folosirii creditelor externe, acordate statului.
Articolul 18. Cursul unităţii monetare naţionale faţă de unităţile monetare ale statelor străine
1. Banca Naţională a Moldovei stabileşte cursul valutar al unităţii monetare emise de ea faţă de unităţile monetare ale statelor străine.
2. Banca Naţională a Moldovei susţine cursul de piaţă al unităţii monetare cu ajutorul operaţiunilor de procurare şi de cumpărare a monedelor străine convertibile.
3. Banca Naţională a Moldovei gestionează rezervele valutelor oficiale ale Republicii Moldova şi este un organ de control valutar.
Articolul 19. Eliberarea de autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor cu valută
1. Autorizaţiile pentru efectuarea operaţiunilor comerciale bancare cu valută se eliberează de către Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu Legea Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară".
2. Banca Naţională a Moldovei poate să introducă restricţii pentru băncile comerciale în vederea atragerii creditelor din străinătate în limitele politicii naţionale a împrumutului străin.
REGLEMENTAREA ACTIVITĂŢII BĂNCILOR
COMERCIALE DIN REPUBLICA MOLDOVA
Articolul 20. Principiile relaţiilor reciproce ale Băncii Naţionale a Moldovei cu băncile comerciale
1. Banca Naţională a Moldovei contribuie prin activitatea sa la crearea condiţiilor generale de funcţionare a reţelei băncilor comerciale şi la introducerea principiilor de concurenţă bancară cinstită.
2. În scopurile evitării monopolismului în sfera bancară, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să interzică încheierea contractelor, a convenţiilor şi a altor acţiuni îndreptate spre crearea poziţiilor dominante pe piaţa monetară, financiară sau valutară, precum şi concurenţa necinstită a persoanelor juridice şi a celor fizice în scopul cîştigării priorităţii.
3. Banca Naţională a Moldovei nu intervine în activitatea operativă a băncilor comerciale. Funcţiile de reglementare şi de control ale Băncii Naţionale a Moldovei sînt limitate de prezenta Lege şi sînt îndreptate spre susţinerea stabilităţii sistemului monetar şi de creditare, spre apărarea intereselor creditorilor şi depunătorilor bancari.
Articolul 21. Eliberarea de autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor bancare
1. Banca Naţională a Moldovei eliberează autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor bancare în modul stabilit de Legea Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară".
2. Banca Naţională a Moldovei ţine evidenţa autorizaţiilor eliberate în registrul (lista) de înregistrare a Băncilor din Republica Moldova.
STRUCTURA ORGANIZATORICĂ
Articolul 22. Organul de conducere al Băncii Naţionale a Moldovei
1. Organul de conducere al Băncii Naţionale a Moldovei este Consiliul de administraţie.
2. Consiliul de administraţie este alcătuit din şapte persoane. Preşedintele Consiliului de administraţie este guvernatorul Băncii.
3. Guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei este numit de Parlamentul Republicii Moldova pe un termen de 7 ani, la propunerea Preşedintelui Republicii Moldova, din numărul cetăţenilor Republicii Moldova, este subordonat numai Parlamentului Republicii Moldova, participă la lucrările Guvernului Republicii Moldova cu drept de vot consultativ.
4. Guvernatorul conduce toată activitatea Băncii Naţionale a Moldovei, răspunde în faţa Parlamentului Republicii Moldova pentru modul în care sînt îndeplinite sarcinile ce revin Băncii Naţionale a Moldovei în conformitate cu prezenta Lege şi cu statutul ei, reprezintă Banca Naţională a Moldovei în republică şi peste hotarele ei.
5. Componenţa Consiliului de administraţie, modul lui de funcţionare numirea şi revocarea membrilor acestuia sînt stabilite de statutul Băncii Naţionale a Moldovei.
6. Numirile, retragerile şi revocările din funcţie se publică în organul de presă oficial al Parlamentului Republicii Moldova "Sfatul Ţării", în Monitorul oficial al Parlamentului şi în Buletinul periodic al Băncii Naţionale a Moldovei.
FUNCŢIONARII BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
Articolul 23. Drepturile şi obligaţiile funcţionarilor Băncii Naţionale a Moldovei
1. Condiţiile angajării şi eliberării funcţionarilor, remunerarea muncii, obligaţiile de serviciu, sancţiunile disciplinare ale funcţionarilor Băncii Naţionale a Moldovei sînt determinate de către Consiliul de administraţie în conformitate cu statutul Băncii Naţionale a Moldovei.
2. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei nu au dreptul să cumuleze funcţii pe baza acordului de muncă, să primească sume băneşti de la organizaţii şi persoane (cu excepţia onorariilor pentru publicaţii şi predare în instituţiile de învăţămînt), să intre în relaţii de afaceri personale cu băncile şi întreprinderile comerciale.
SECRETUL BANCAR
Articolul 24. Secretul profesional în activitatea bancară
1. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei nu au dreptul să divulge secretele ce ţin de operaţiunile bancare şi alte informaţii de serviciu.
2. Funcţionarii băncii vinovaţi de divulgarea sau transmiterea secretului comercial sau a altor secrete de stat poartă răspundere materială în mărimea pagubei aduse băncii şi statului şi răspundere administrativă prin aplicarea unei amenzi de la 1 pînă la 3 salarii lunare, dacă legile în vigoare nu prevăd alte măsuri.
3. Informaţii despre operaţiunile şi conturile persoanelor juridice sau ale altor organizaţii pot fi date organizaţiilor, judecătoriilor, organelor de anchetă, organelor de arbitraj, serviciilor de contabili-experţi, organelor de finanţe numai cu aprobarea Consiliului de administraţie.
SISTEMUL DE SUPRAVEGHERE BANCARĂ
Articolul 25. Funcţiile de supraveghere ale Băncii Naţionale a Moldovei
1. Banca Naţională a Moldovei este organul de stat de supraveghere a activităţii băncilor în Republica Moldova privind respectarea legislaţiei Republicii Moldova şi actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Banca Naţională a Moldovei este singurul agent al statului, însărcinat să supravegheze tranzacţiile valutare efectuate de băncile comerciale, stabilind în acest scop modul de prezentare a dărilor de seamă privind aceste tranzacţii, mod obligatoriu pentru toate băncile. Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova informează Banca Naţională a Moldovei despre încălcările fiscale, comise de celelalte bănci.
2. Băncile sînt obligate să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei dări de seamă conform formelor şi termenelor stabilite de aceasta din urmă.
3. Controlul asupra activităţii băncilor comerciale se efectuează de către serviciul respectiv al Băncii Naţionale a Moldovei sau, din însărcinarea lui, de către altă organizaţie de revizie sau serviciu de contabili-experţi.
4. Băncile comerciale sînt obligate să prezinte, la cererea organizaţiei care efectuează controlul, bilanţurile, planurile, dările de seamă şi alte documente necesare pentru control.
5. Hotărîrea adoptată de către Banca Naţională a Moldovei conform rezultatelor controlului poate fi atacată de către bănci (sau împuterniciţii lor) la instanţele de judecată sau la arbitraj.
6. Supravegherea băncilor Republicii Moldova care funcţionează în străinătate se realizează de către Banca Naţională a Moldovei în cooperare cu autorităţile de supraveghere bancară ale statelor respective.
7. Informaţiile referitoare la băncile străine ce îşi desfăşoară activitatea în Republica Moldova pot fi furnizate autorităţilor de supraveghere bancară din ţările respective numai în condiţii de reciprocitate.
Articolul 26. Normativele economice obligatorii
1. În scopul asigurării unei situaţii financiar - monetare stabile a băncilor şi ocrotirii intereselor creditorilor şi depunătorilor, băncile din Republica Moldova sînt obligate să respecte următoarele normative economice, stabilite de Banca Naţională a Moldovei:
a) corelaţia mijloacelor proprii şi a activelor şi pasivelor băncii;
b) mărimea maximă a creditelor acordate unui debitor;
c) lichiditatea bilanţului băncii;
d) rezervele obligatorii.
2. Banca Naţională a Moldovei poate să stabilească normativele minime de mijloace proprii ale băncilor (capitalul depus plus rezervele) referitor la:
a) creditele oferite, investiţii şi alte active;
b) pasive;
c) alte articole ale bilanţului.
3. Banca Naţională a Moldovei publică principalii indicatori prevăzuţi în bilanţ.
4. Băncile nu au dreptul fără consimţămîntul Băncii Naţionale a Moldovei:
a) să micşoreze mărimea mijloacelor proprii, folosind capitalul statutar şi repartizînd rezervele între acţionari;
b) să procure pachete verificatoare de acţiuni de control (50% plus 1 acţiune) ale societăţilor pe acţiuni;
c) să se unească cu organizaţii nebancare;
d) să se ocupe cu operaţiuni de mediere şi investiţii în bunuri imobile.
5. Banca Naţională a Moldovei, răspunzînd prin scrisoare recomandată la adresările în scris ale băncilor, permite sau interzice în timp de 45 zile realizarea acţiunilor menţionate mai sus.
6. Refuzul trebuie să fie motivat în funcţie de interesele sistemului bancar sau ale clienţilor unei bănci concrete.
7. Banca Naţională a Moldovei în cooperare cu Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova determină modul de formare a fondurilor de asigurare şi de rezervă din venitul băncilor pentru acoperirea pierderilor posibile.
8. Banca Naţională a Moldovei are dreptul să emită norme care interzic sau limitează anumite tipuri de operaţiuni, prevăd mărimea termenelor şi alte condiţii de realizare a lor.
DISPOZIŢII FINALE
Articolul 27. Sancţiuni
1. În caz de încălcare a regulamentelor bancare ori a prezentei Legi Banca Naţională a Moldovei stabileşte termenul şi alte condiţii pentru înlăturarea încălcărilor.
2. În caz de încălcare sistematică a regulamentelor, a prezentei Legi sau a prevederilor Băncii Naţionale a Moldovei, în caz de desfăşurare a unor acţiuni care ameninţă interesele creditorilor şi depunătorilor băncii, Banca Naţională a Moldovei are dreptul:
a) să pună problemele respective în faţa acţionarilor sau fondatorilor în vederea adoptării măsurilor de îmbunătăţire şi reorganizare a băncii;
b) să ceară schimbarea conducătorilor băncii sau să numească o administraţie temporară;
c) să retragă autorizaţia de activitate;
d) să întreprindă alte măsuri prevăzute de lege.
Articolul 28. Operaţiunile Băncii Naţionale a Moldovei sînt supuse legislaţiei comerciale în măsura în care aceasta nu contravine Legii Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară" şi prezentei Legi.
Articolul 29. Actele de împrumut încheiate de Banca Naţională a Moldovei constituie titluri executorii. În caz de constatare a neregulilor pentru întreaga creanţă de plată rămasă, fără respectarea altor formalităţi, organele de stat financiare sau judecătoreşti sînt obligate să execute creanţa Băncii Naţionale a Moldovei numai pe baza unei notificări din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
Articolul 30. În cazul în care debitorul nu îşi onorează angajamentele asumate, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să procedeze la vînzarea totală sau parţială a titlurilor şi efectelor, ce i-au fost date în garanţie,în termen de 3 zile după o simplă somaţie printr-un act extrajudiciar.
Banca îşi recuperează avansurile de capital, dobînzile şi cheltuielile din produsul net rezultat din vînzare. Eventualul surplus este remis împrumutului.
Articolul 31. Banca Naţională a Moldovei va putea efectua unele operaţiuni în favoarea terţilor, numai dacă aceştia vor prezenta documentele pe care ei le socot necesare. În caz de necesitate ea poate să ceară garanţii.
Articolul 32. Capitalul Băncii Naţionale a Moldovei, fondul de rezervă, lingourile şi monedele de metal preţios, pietrele preţioase şi semipreţioase, precum şi instalaţiile tehnologice şi materiile prime deţinute sau importate de Monetăria Statului şi de Imprimeria Băncii Naţionale a Moldovei nu sînt impozabile (în fabricarea monedelor).
Banca Naţională a Moldovei este scutită de taxe de timbru şi de orice alte taxe pentru operaţiunile pe care le face.
Articolul 33. Pentru eventualele erori la plăţi sau la înregistrările în conturile titularilor, Banca Naţională a Moldovei răspunde numai pînă la limita sumei plătite în mod eronat sau înregistrate în cont, precum şi de plata penalităţilor ce se varsă la bugetul de stat, suportate de titulari, în cazurile prevăzute de lege, dacă nu se dovedeşte că erorile respective s-au produs din culpa titularilor. Răspunderea Băncii Naţionale a Moldovei încetează, dacă nu este înştiinţată printr-o reclamaţie, scrisă pînă la expirarea termenului stabilit şi comunicat titularilor de cont. Pretenţiile faţă de Banca Naţională a Moldovei sînt supuse prescripţiei prevăzute de dispoziţiile legale.
Articolul 34. Banca Naţională a Moldovei nu are dreptul să participe direct sau indirect cu capital la nici o societate comercială sau regie autonomă, cu excepţia propriilor sale întreprinderi de imprimare a biletelor de bancă şi de batere a monedei.
Articolul 35. Banca Naţională a Moldovei nu poate cumpăra altă proprietate imobilă decît aceea care îi este necesară pentru funcţionare şi pentru necesităţile personalului ei.
Articolul 36. Banca Naţională a Moldovei editează un buletin periodic privind evoluţia monedei şi a creditului. Bilanţul contabil şi contul de rezultate se publică îndată ce sînt confirmate de comisia de cenzori şi adoptate de către Consiliul de administraţie al Băncii.
| PREŞEDINTELE REPUBLICII MOLDOVA | Mircea SNEGUR
|
Chişinău, 11 iunie 1991. | |
| Nr.599-XII. |
