L E G E

pentru modificarea şi completarea Legii cu privire la Banca

Naţională de Stat a Moldovei (Banca Naţională a Moldovei)

nr. 125-XIII  din  27.05.94

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.3/26 din 02.09.1994

* * *

Abrogat: 12.10.1995

Legea R.Moldova nr.548-XIII din 21.07.1995 (Vezi Legea nr.780-XV din 27.12.2001 art.39 alin.4)

Parlamentul Republicii Moldova adoptă prezenta lege.

Articol unic. – Legea nr.599-XII din 11 iunie 1991 cu privire la Banca Naţională de Stat a Moldovei (Banca Naţională a Moldovei) se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 1 se introduce în final următoarea propoziţie:

"Banca Naţională a Moldovei prezintă Guvernului Republicii Moldova bilanţurile decontărilor la dările de seamă trimestriale."

2. În articolul 2 alineatul 2 cuvîntul "agenţii" se substituie prin cuvîntul "reprezentante".

3. Articolul 3 va avea următorul cuprins:

"Articolul 3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

1. Banca Naţională a Moldovei, în limitele competenţei sale, emite acte normative privind activitatea bancară (hotărâri, regulamente, reguli, instrucţiuni), obligatorii pentru toate băncile şi alte instituţii de credit, agenţii economici, care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova şi în afara ei, autorizaţi de Banca Naţională a Moldovei să efectueze operaţiuni bancare.

2. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei intră în vigoare la date publicării lor, iar în unele cazuri – în modul şi în termenele stabilite de bancă.

3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei se publică în ediţiile oficiale, se difuzează la radio şi televiziune, se transmit prin telegraf, se expediază organelor cointeresate.

4. Actele nenormative ale Băncii Naţionale a Moldovei nu se publică şi pot fi contestate în arbitraj.

5. Actele normative adoptate de Banca Naţională a Moldovei se includ în Registrul de stat al actelor juridice al Republicii Moldova".

4. Articolul 6 alineatul 2 va avea următorul cuprins:

"2. Parlamentul Republicii Moldova, ia propunerea guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei, confirmă anual repartizarea beneficiului băncii în conformitate cu statutul acesteia. Mărimea beneficiului Băncii Naţionale a Moldovei ce urmează să fie încasat în bugetul republican se stabileşte anual de către Parlament concomitent cu adoptarea Legii cu privire la bugetul de stat."

5. În articolul 7 alineatul 1 partea a doua denumirea "Comisiei pentru problemele economiei şi ale bugetului" se substituie prin denumirea "Comisiei pentru buget şi finanţe".

6. Articolul 10 alineatul 4 va avea următorul cuprins:

"4. Mărimea limită a împrumuturilor rambursabile acordate bugetului statului se stabileşte de către Parlament."

7. Articolul 13 alineatul 2 va avea următorul cuprins:

"2. Dirijarea şi deservirea datoriei interne şi externe de stat se efectuează de către Trezoreria statului în comun cu Banca Naţională a Moldovei, care execută operaţiunile de amplasare a creditelor şi împrumuturilor de stat şi a hîrtiilor de valoare de stat, de achitare a dobînzii la ele şi de amortizare."

8. După articolul 13 se introduce articolul 13¹ cu următorul cuprins:

"Articolul 13¹. Elaborarea Balanţei de Plăţi Externe a statului

1. Banca Naţională a Moldovei elaborează Balanţa de Plăţi externe a statului pe o anumită perioadă (trimestru, an) şi o prezintă Parlamentului, Guvernului şi organelor de resort ale administraţiei de stat. Forma Balanţei de Plăţi Externe a statului se aprobă de către Departamentul Statisticii în comun cu Banca Naţională a Moldovei.

2. Ministerul Finanţelor, Ministerul Economiei, Departamentul Statisticii, Departamentul Controlului Vamal prezintă Băncii Naţionale a Moldovei informaţia necesară executării, analizei şi prognozării Balanţei de Plăţi Externe a statului. Formularele statistice de prezentare a informaţiei referitoare la Balanţa de Plăţi Externe a statului se întocmesc de către Departamentul Statisticii în comun cu Banca Naţională a Moldovei.

3. Informaţia statistică necesară executării, analizei şi prognozării Balanţei de Plăţi Externe a statului, care lipseşte în sistemul bancar şi în organele centrale ale administraţiei de stat, poate fi solicitată şi de la agenţii economici, ce desfăşoară activitate economică externă. Banca Naţională a Moldovei le asigură secretul informaţiei prezentate.

4. Pentru refuzul de a prezenta informaţia solicitată, neprezentarea ei la timp, prezentarea unor date eronate sau în volum incomplet persoanele cu funcţii de răspundere poartă răspundere administrativă sau penală în modul stabilit de legislaţie.

5. Banca Naţională a Moldovei publică anual Balanţa de Plăţi Externe a statului."

9. Articolul 14 litera a) va avea următorul cuprins:

"a) să acorde băncilor comerciale credite de refinanţare pe bază de contract cu acestea. Acordarea de credite agenţilor economici direct sau prin intermediul băncilor comerciale se interzice".

10. Articolul 16 va avea următorul cuprins:

"Articolul 16. Operaţiunile cu bugetul de stat

1. Mijloacele bugetului republican şi ale bugetelor locale se păstrează pe conturi în Banca Naţională a Moldovei şi în băncile comerciale.

2. Impozitele şi veniturile încasate de la contribuabili pe conturile bugetului republican, precum şi pe conturile fondurilor extrabugetare în băncile comerciale la sfîrşitul zilei de muncă se transferă pe contul unic al Trezoreriei statului în Banca Naţională a Moldovei. Pentru fiecare zi întîrziată a virării băncile comerciale plătesc 5% din suma mijloacelor virate cu întîrziere.

3. Mijloacele bugetului de stat şi ale fondurilor extrabugetare, care se păstrează pe conturi în Banca Naţională a Moldovei şi în băncile comerciale, pot fi folosite de acestea în calitate de resurse creditare. Băncile comerciale transferă în buget pentru utilizarea lor o cotă redusă cu 5% faţă de rata dobînzii Băncii Naţionale a Moldovei la creditele de refinanţare, conform contractelor încheiate între Ministerul Finanţelor şi bănci.".

11. Articolul 21 denumirea şi alineatul 1 vor avea următorul cuprins:

"Articolul 21. Eliberarea licenţelor pentru efectuarea operaţiunilor bancare

1. Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţe pentru efectuarea operaţiunilor bancare în modul stabilit de Legea Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară". Licenţele pentru efectuarea operaţiunilor bancare se eliberează contra plată în mărime de trei salarii minime."

12. Articolul 23:

la alineatul 2 în final se introduce următoarea propoziţie:

"Nerespectarea prevederilor prezentului alineat atrage după sine rezilierea contractului individual de muncă";

după alineatul 2 se introduce un nou alineat cu următorul cuprins:

"3. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei beneficiază de servicii bancare la această bancă în limita stabilită de Consiliul de administraţie."

13. Articolul 25 alineatele 1, 2 şi 3 vor avea următorul cuprins:

"1. Banca Naţională a Moldovei este organul de stat de supraveghere a activităţii băncilor comerciale şi altor instituţii de credit, a respectării de către acestea a legislaţiei bancare, precum şi a cerinţelor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Ea este singurul organ de stat autorizat să supravegheze tranzacţiile valutare încheiate de către băncile comerciale şi alte instituţii de credit, stabilind în acest scop modul obligatoriu de prezentare a dărilor de seamă asupra acestora.

2. Băncile comerciale şi alte instituţii de credit sînt obligate să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei dări de seamă şi informaţii privind activitatea bancară, economico-financiară şi executarea actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei după formele şi în termenele stabilite de aceasta.

3. Controlul asupra activităţii bancare şi economico-financiare a băncilor comerciale şi altor instituţii de credit se efectuează de către serviciul respectiv al Băncii Naţionale a Moldovei sau, din însărcinarea Băncii Naţionale a Moldovei, de către o altă organizaţie de cenzori";

în alineatul 4 cuvintele "Băncile comerciale" se substituie prin textul "Băncile comerciale şi alte instituţii de credit";

din alineatul 5 textul "de către bănci (sau împuterniciţii lor)" se exclude.

14. Articolul 26:

la alineatul 1 după litera a) se introduce o nouă literă b) cu următorul cuprins:

"b) corelaţia dintre mijloacele proprii ale companiei de asigurare şi suma totală de credite oferite şi asigurate";

literele b), c) şi d) devin respectiv literele c), d) şi e);

alineatul 8 în final se completează cu textul "dacă aceste măsuri sînt orientate spre susţinerea stabilităţii sistemului monetar-creditar, spre apărarea intereselor investitorilor, creditorilor şi deţinătorilor bancari."

15. Articolul 27:

la alineatul 2 litera d) după liniuţa a patra se introduce următorul text:

"- pentru nerespectarea neîntemeiată de către bancă în decursul anului a normativelor economice stabilite de Banca Naţională a Moldovei – în mărime de pînă la 0,5% din mărimea capitalului statutar;

- pentru deschiderea de către bănci a sucursalelor, filialelor, reprezentanţelor pe teritoriul Republicii Moldova fără informarea preventivă a Băncii Naţionale a Moldovei – în mărime de pînă la 0,1% din mărimea capitalului statutar, iar în cazul deschiderii acestora peste hotarele Republicii Moldova fără consimţămîntul Băncii Naţionale a Moldovei – în mărime de pînă la 0,5% din mărimea capitalului statutar";

în final se introduc literele c), f), g), h) cu următorul cuprins:

"c) să modifice normativele de vărsăminte în fondul de reglare a resurselor creditare şi în alte fonduri ale sistemului bancar;

f) pentru depăşirea investiţiilor de credite în raport cu resursele creditare ale băncii, să încaseze în bugetul republican întregul venit obţinut în urma acordării creditelor în lipsa resurselor creditare necesare, precum şi amendă în mărime de 100% din venitul obţinut;

g) pentru încălcarea prevederilor alineatului 4 al articolului 26 din prezenta Lege, să încaseze de pe contul corespondent al băncii în bugetul republicii venitul obţinut în urma acestei activităţi, precum şi amendă în mărime de 100 % din venitul obţinut;

h) pentru trecerea la pierderi în mod unilateral de către bancă printr-un ordin memorial a mijloacelor ce se aflau pe contul de decontare al clientului, dacă aceste pierderi nu sînt prevăzute în contractul încheiat între părţi, să încaseze în favoarea clientului o amendă în mărime de 1% pentru fiecare zi de lipsă pe contul clientului a mijloacelor trecute la pierderi";

după alineatul 2 se introduce un nou alinat cu următorul cuprins:

"3. Amenzile prevăzute la alineatul 2 pot fi încasate pe cale arbitrală sau judiciară."