L E G E

pentru modificarea unor acte legislative

 

nr. 227  din  01.11.2018

 

Monitorul Oficial nr.441-447/703 din 30.11.2018

 

* * *

Art.I. – Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78–81, art.199), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 38⁵ alineatul (1) litera d), textul „Legii nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar” se substituie cu textul „Legii nr.575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar”.

2. Articolul 38⁷:

se completează cu alineatul (1¹) cu următorul cuprins:

„(1¹) Tranzacţia de vînzare a băncii, de predare a activelor şi de predare a obligaţiilor acesteia urmează a fi finanţată de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar în mărime ce nu depăşeşte suma depozitelor garantate.”

la alineatul (26), după textul „cesiunile de creanţă” se introduce textul „ , cesiunile contractelor de credit”;

articolul se completează cu alineatele (29¹)–(29⁴) cu următorul cuprins:

„(29¹) Vînzarea datoriilor debitoare cu reducere se efectuează respectînd următoarele condiţii:

a) decizia de vînzare a datoriilor debitoare trebuie să ţină cont de posibilităţile şi modalităţile de recuperare a datoriilor, inclusiv de situaţia financiară a debitorului, precum şi de rezultatele evaluării avantajelor şi dezavantajelor modalităţilor respective de recuperare a datoriilor;

b) pentru fiecare modalitate de recuperare a datoriilor debitoare urmează a fi evaluată valoarea actualizată netă a încasărilor în funcţie de caracteristicile datoriilor debitoare: valoarea, scadenţa, rata dobînzii, existenţa şi valoarea gajului sau altei garanţii de rambursare, rata de recuperare a datoriilor;

c) prin derogare de la art.5 alin.(4) din Legea nr.989/2002 cu privire la activitatea de evaluare, banca va solicita evaluarea de către un evaluator certificat a datoriilor debitoare supuse vînzării în cazul în care suma de bază (soldul) a acestora depăşeşte 1 milion de lei. În cazul în care, după două solicitări adresate evaluatorilor certificaţi, banca nu a putut obţine evaluarea datoriilor debitoare, acestea pot fi expuse spre vînzare şi vîndute în lipsa evaluării respective;

d) datoriile debitoare se vînd la licitaţii cu strigare sau prin cererea de oferte, cu atribuirea unui cod de identificare lotului supus vînzării;

e) vînzarea datoriilor debitoare se desfăşoară în conformitate cu regulamentele interne ale băncii care cuprind: categoriile datoriilor debitoare care nu pot fi vîndute cu reducere, inclusiv cele care fac obiectul unor investigaţii ale organelor de urmărire penală; descrierea condiţiilor în care o persoană este considerată potrivită pentru cumpărarea datoriilor debitoare; modul de organizare, desfăşurare a licitaţiilor, de solicitare, prezentare, înregistrare şi deschidere a ofertelor; sursele de publicare a comunicatului informativ cu privire la licitaţie sau modul de expediere a cererii de oferte; condiţiile de anulare a licitaţiei sau a cererii de oferte; modul de informare a debitorului şi a debitorului gajist despre vînzarea datoriilor debitoare; modul de contestare;

f) preţul iniţial de expunere a datoriilor debitoare se stabileşte în mărime de cel puţin 90% din suma de bază (soldul) a datoriilor care formează lotul supus vînzării, iar pasul de diminuare a preţului aceluiaşi lot la următoarele proceduri de vînzare (licitaţie sau cerere de oferte) se stabileşte în mărime de pînă la 10% din preţul stabilit la prima expunere;

g) în calitate de cumpărători potenţiali pot fi bănci şi alte categorii de persoane, determinate de lichidatorul băncii ca fiind potrivite, în conformitate cu regulamentele interne ale băncii;

h) banca şi persoana care a prezentat cea mai avantajoasă ofertă de cumpărare a datoriilor debitoare vor încheia contractul de cesiune a creanţelor cu condiţia achitării prealabile a preţului pentru lotul adjudecat.

(29²) Comunicatul informativ cu privire la desfăşurarea licitaţiei sau cererea de oferte privind vînzarea datoriilor debitoare ale băncii va include cel puţin următoarea informaţie:

a) datoriile debitoare supuse vînzării: natura, suma, scadenţa, existenţa garanţiilor de rambursare; în cazul debitorului persoană juridică – denumirea şi sediul ei, iar în cazul debitorului persoană fizică – specificarea statutului de persoană fizică, a localităţii domiciliului/reşedinţei ei şi, în caz de necesitate, alte date depersonalizate;

b) preţul iniţial de vînzare a datoriilor debitoare (lotului);

c) data, ora şi locul desfăşurării licitaţiei sau deschiderii ofertelor;

d) modul, termenul-limită şi locul de prezentare de către cumpărătorii potenţiali a ofertelor şi documentelor pentru participare la procedura de vînzare a datoriilor debitoare. Termenul-limită stabilit pentru prezentarea ofertelor trebuie să fie suficient pentru evaluarea de către cumpărătorii potenţiali a condiţiilor de vînzare a datoriilor debitoare;

e) mărimea taxei de participare la licitaţie şi a acontului, condiţiile şi termenul de plată a acestora;

f) termenul şi locul unde cumpărătorii potenţiali pot face cunoştinţă cu informaţia şi materialele privind datoriile debitoare supuse vînzării;

g) specificarea faptului că la informaţia privind datoriile debitoare, care conţine date cu caracter personal sau alte date confidenţiale, au acces doar persoanelor care vor semna pînă la data-limită stabilită acordul de confidenţialitate şi vor prezenta documentele confirmative prevăzute la alin.(29³);

h) datele de contact ale băncii sau ale organizatorului vînzării, dacă este o altă persoană decît banca.

(29³) Banca asigură, fără consimţămîntul debitorului, accesul cumpărătorului potenţial la informaţia de care dispune cu privire la datoria debitoare, inclusiv la datele cu caracter personal, necesare în scopul vînzării datoriei debitoare, dacă cumpărătorul potenţial a semnat acordul de confidenţialitate, prin care se angajează să păstreze, în condiţiile legii, secretul asupra informaţiilor confidenţiale, şi dacă a prezentat documentele confirmative privind suficienţa mijloacelor băneşti pentru cumpărarea datoriei debitoare respective.

(29⁴) Prevederile alin.(27)–(29³) se aplică corespunzător în cazul cesiunii contractului de credit al băncii către o bancă cu sediul în Republica Moldova sau către sucursala unei bănci străine în Republica Moldova.”

3. La articolul 38⁹, alineatul (1) va avea următorul cuprins:

„(1) În termen de 5 zile de la data retragerii licenţei băncii în temeiul insolvabilităţii, lichidatorul, în baza registrelor şi a altor date disponibile la bancă, stabileşte suma datorată aferentă fiecărui depozit garantat în conformitate cu Legea nr.575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar, întocmeşte lista creanţelor aferente acestor depozite şi o transmite Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar.”

4. La articolul 38¹¹:

alineatul (2) va avea următorul cuprins:

„(2) Creanţele aferente depozitelor garantate conform Legii nr.575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar se onorează de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar în conformitate cu legea menţionată, după primirea listei creanţelor întocmite de lichidator conform art.38⁹ alin.(1). În acest caz, creanţele Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar subrogă creanţele aferente depozitelor garantate şi se onorează înaintea onorării creanţelor prevăzute la alin.(3).”

alineatul (3):

literele c) şi e) se abrogă;

litera d) va avea următorul cuprins:

„d) creanţele aferente depozitelor, rămase după onorarea obligaţiilor în conformitate cu Legea nr.575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar;”

articolul se completează cu alineatul (3⁴) cu următorul cuprins:

„(3⁴) Mijloacele acumulate pe conturile băncii în proces de lichidare silită urmează a fi utilizate pentru onorarea obligaţiilor sale periodic, astfel încît acumulările să nu depăşească, la date gestionare, mărimea necesară pentru efectuarea cheltuielilor legate de procesul de lichidare silită pentru perioada de 6 luni.”

5. Articolul 38¹⁷ alineatul (3):

la litera c), cuvîntul „personale” se exclude;

litera f) va avea următorul cuprins:

„f) alte creanţe.”

 

Art.II. – Legea nr.575/2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.30–34, art.169), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. În denumirea legii, textul „persoanelor fizice” se exclude.

2. Articolul 1 va avea următorul cuprins:

„Art.1. – Prezenta lege are ca obiect garantarea depozitelor deţinute în bănci.”

3. La articolul 2:

alineatul (4) va avea următorul cuprins:

„(4) Băncile sînt admise şi obligate să participe la formarea mijloacelor Fondului.”

articolul se completează cu alineatul (5) cu următorul cuprins:

„(5) Principalele obiective ale Fondului sînt protecţia deponenţilor şi contribuirea la stabilitatea financiară a ţării prin asigurarea onorării la timp a depozitelor garantate şi acumulării resurselor necesare pentru rezoluţia băncilor.”

4. Articolul 3 va avea următorul cuprins:

„Art.3. – În sensul prezentei legi, următoarele noţiuni semnifică:

bancă – bancă, filială şi sucursală ale unei bănci din alt stat care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei de desfăşurare a activităţilor permise băncilor;

condiţii preferenţiale – condiţii în care deponentul obţine din partea unei bănci drepturi la rată de dobîndă sau la alte avantaje financiare ce depăşesc nivelurile practicate de banca respectivă pentru depozite de aceeaşi natură, de aceeaşi categorie, cu acelaşi termen şi în aceeaşi monedă;

data indisponibilităţii depozitelor – data adoptării de către Banca Naţională a Moldovei a deciziei de aplicare a instrumentelor de rezoluţie sau de retragere a licenţei şi de iniţiere a procesului de lichidare silită a băncii;

depozit – orice sold creditor care rezultă din fondurile existente în conturile persoanelor fizice sau persoanelor juridice sau din situaţii tranzitorii create prin operaţiuni bancare, ce urmează a fi restituit de către bancă în condiţii legale şi contractuale aplicabile, precum şi orice creanţă a unei persoane fizice sau a unei persoane juridice, reprezentată printr-un titlu de creanţă emis de această bancă. Nu sînt considerate depozite soldurile creditoare care servesc drept garanţie operaţiunilor efectuate de bancă în numele deponentului;

depozit indisponibil – depozit care nu poate fi restituit de banca faţă de care s-au aplicat instrumente de rezoluţie sau s-a iniţiat proces de lichidare silită;

depozit comun – depozit constituit de două sau de mai multe persoane fizice şi/sau juridice sau depozit asupra căruia două sau mai multe persoane au dreptul de operare contra semnăturii uneia sau a mai multor persoane care au constituit depozitul;

organ de conducere al băncii – organ de conducere în sensul art.3 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;

plafon de garantare – mărime absolută garantată a depozitelor unui deponent într-o bancă.”

5. Articolul 4 va avea următorul cuprins:

„Art.4. – Fondul garantează depozitele în monedă naţională şi în valută străină deţinute de:

a) persoanele fizice rezidente şi nerezidente;

b) persoanele juridice de drept privat.”

6. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

„Art.5. – Nu sînt garantate următoarele depozite:

a) depozitele membrilor organelor de conducere ale băncii;

b) depozitele persoanelor care deţin, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv sau prin activitate concertată, deţineri calificate în capitalul social al băncii (definite astfel în art.3 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor);

c) depozitele foştilor deţinători de deţineri în capitalul social al băncii, ale căror acţiuni au fost anulate potrivit dispoziţiilor art.15⁶ alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 sau art.52 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;

d) depozitele persoanelor juridice, controlul asupra cărora este deţinut de persoanele specificate la lit.a), b) şi c) din prezentul articol;

e) depozitele plasate de către alte bănci, inclusiv întreprinderi din alte state cu activitate comparabilă cu banca, în nume şi cont propriu;

f) depozitele soţilor şi rudelor de gradul întîi şi al doilea ale persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul articol;

g) depozitele persoanelor fizice terţe care activează în numele persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul articol;

h) depozitele plasate de către organizaţiile de creditare nebancară, inclusiv companiile de leasing şi organizaţiile de creditare ipotecară;

i) depozitele plasate de către asociaţiile de economii şi împrumut şi asociaţii centrale;

j) depozitele plasate de către companiile de asigurare;

k) depozitele plasate de către societăţile de investiţii;

l) depozitele declarate ilicite prin hotărîre judecătorească. Fondul suspendă onorarea depozitelor persoanelor cărora li s-a intentat acţiune în instanţă privind legalitatea depunerilor, iar hotărîrea judecătorească nu a devenit definitivă;

m) depozitele al căror titular nu a fost identificat la data indisponibilităţii depozitelor;

n) titlurile de creanţă la purtător;

o) toate instrumentele care se cuprind în noţiunea de fonduri proprii ale băncii.”

7. La articolul 6:

alineatul (1) va avea următorul cuprins:

„(1) În cazul în care depozitele unei bănci devin indisponibile, Fondul, conform art.19, garantează onorarea acestora fiecărui deponent, indiferent de numărul şi mărimea lor sau de moneda în care s-au constituit, plafonul de garantare fiind de 50000 de lei moldoveneşti.”

alineatul (2) va avea următorul cuprins:

„(2) Depozitele în valută străină sînt garantate prin onorarea echivalentului lor în lei moldoveneşti la cursul oficial al Băncii Naţionale a Moldovei al leului moldovenesc faţă de valuta străină respectivă, de la data constatării indisponibilităţii depozitelor.”

8. La articolul 7 alineatele (1) şi (2), cuvîntul „neplătite” se substituie cu cuvîntul „neonorate”.

9. La articolul 9:

alineatul (2) va avea următorul cuprins:

„(2) Mijloacele financiare consemnate la alin.(1) lit.b)–f), h) şi i) se utilizează pentru onorarea depozitelor garantate în condiţiile prezentei legi. Mijloacele financiare prevăzute la alin.(1) lit.a) se utilizează la acoperirea cheltuielilor curente prevăzute de bugetul Fondului. În cazul insuficienţei acestor mijloace pentru acoperirea cheltuielilor curente, insuficienţa se acoperă din mijloacele financiare prevăzute la alin.(1) lit.g). În caz de surplus al mijloacelor consemnate la alin.(1) lit.a), surplusul se va utiliza la acoperirea cheltuielilor conform bugetului pentru anii următori.”

la alineatul (3), textul „sau de Banca Naţională a Moldovei” se exclude.

10. Articolul 11:

la alineatul (1), textul „de desfăşurare a activităţilor financiare” se exclude;

la alineatul (2), textul „Societăţile bancare” se substituie cu cuvîntul „Băncile”.

11. Articolul 12:

la alineatul (1), cuvîntul „licenţiată” se exclude;

la alineatul (3), textul „Comisia de cenzori a băncii, precum şi auditorii ei externi,” se substituie cu textul „Societatea de audit care efectuează auditul extern al băncii”.

12. Legea se completează cu articolul 12¹ cu următorul cuprins:

„Art.12¹. – (1) În termen de 15 zile lucrătoare de la încheierea trimestrului, băncile depun în Fond o contribuţie trimestrială a cărei mărime se calculează în funcţie de valoarea depozitelor garantate, precum şi de gradul de risc pentru fiecare bancă în parte.

(2) Rata de schimb aplicată la convertirea, în lei moldoveneşti, a depozitelor în valută străină pentru calcularea depozitelor garantate prevăzute la alin.(3) la sfîrşitul fiecărei luni este cursul oficial al leului moldovenesc al Băncii Naţionale a Moldovei valabil pentru acea dată.

(3) Anual, Banca Naţională a Moldovei clasifică băncile în trei categorii de risc (A, B şi C), utilizînd informaţiile obţinute în procesul de supraveghere. Categoria de risc atribuită băncilor nu este făcută publică şi este adusă la cunoştinţă doar Fondului şi băncii respective, nu mai tîrziu de ultima zi lucrătoare a primului trimestru din fiecare an.

(4) Băncile din categoria de risc A achită în Fond o contribuţie trimestrială în mărime de 0,08% din valoarea depozitelor garantate în băncile respective. Băncile din categoria B achită în Fond o contribuţie trimestrială în mărime de 0,1% din valoarea depozitelor garantate, iar băncile din categoria de risc C – 0,12% din valoarea depozitelor garantate în băncile respective. Calculul contribuţiei trimestriale se efectuează de către bancă, conform modalităţii stabilite de către Fond. Societatea de audit care efectuează auditul extern al băncii verifică corectitudinea calculării sumei totale a depozitelor garantate.”

13. La articolul 14 alineatul (1), textul „plata depozitelor garantate” se substituie cu textul „onorarea depozitelor garantate”.

14. Articolul 16:

la alineatul (2), textul „instituţiile financiare” se substituie cu sintagma „Banca Naţională a Moldovei”;

articolul se completează cu alineatele (3) şi (4) cu următorul cuprins:

„(3) Ministerul Finanţelor acordă împrumut Fondului în vederea onorării la timp a depozitelor garantate către deponenţii ale căror depozite au devenit indisponibile în conformitate cu prezenta lege şi cu Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor. Termenul şi condiţiile de acordare a împrumutului sînt convenite prealabil, cu consultarea Băncii Naţionale a Moldovei, şi sînt aprobate prin hotărîrea Guvernului. După publicarea hotărîrii Guvernului, mijloacele financiare sînt disponibile pentru retragere în termen de 5 zile lucrătoare de la data solicitării în scris din partea Fondului către Ministerul Finanţelor.

(4) Banca Naţională a Moldovei poate acorda Fondului asistenţă de lichiditate în situaţii de urgenţă pe termen nu mai mare de 3 luni, cu condiţia garantării integrale a acesteia cu valori mobiliare de stat aflate în portofoliul Fondului.”

15. La articolul 18, alineatele (2) şi (3) vor avea următorul cuprins:

„(2) Banca Naţională a Moldovei, în termen de 5 zile lucrătoare, prezintă Fondului informaţia privind eliberarea licenţei.

(3) Banca Naţională a Moldovei aduce prompt la cunoştinţa Fondului opinia sa cu privire la probabilitatea rezonabilă de implementare a instrumentelor de rezoluţie sau de retragere a licenţei şi de iniţiere a procesului de lichidare silită a unei bănci.”

16. Legea se completează cu articolul 18¹ cu următorul cuprins:

„Art.18¹. – Fondul poate încheia acorduri de cooperare în domeniul schimbului de informaţii şi comunicări eficiente pe probleme de garantare a depozitelor cu autorităţile de profil din alte state, organizaţii internaţionale, cu condiţia respectării cerinţelor de asigurare a confidenţialităţii informaţiilor.”

17. În denumirea capitolului V, cuvîntul „PLATA” se substituie cu cuvîntul „ONORAREA”.

18. Articolul 19:

la alineatul (1), cuvîntul „plata” se substituie cu cuvîntul „onorarea”;

alineatul (2) va avea următorul cuprins:

„(2) În scop de facilitare a încheierii tranzacţiilor de vînzare a băncii, de predare a activelor şi a obligaţiilor acesteia, Fondul acordă finanţare băncii-cumpărător/băncii care preia activele şi obligaţiile printr-un transfer direct al mijloacelor în suma în care valoarea obligaţiilor predate aferente depozitelor garantate depăşeşte valoarea activelor predate. ”

alineatul (3) se abrogă;

alineatul (4) va avea următorul cuprins:

„(4) Ca urmare a finanţării acordate de Fond, obligaţiile acestuia privind onorarea depozitelor garantate se consideră stinse în valoarea mijloacelor acordate, şi anume:

a) în situaţia în care depozitele garantate constituite la o bancă aflată în rezoluţie sînt transferate către o altă entitate în contextul aplicării instrumentelor de rezoluţie potrivit legislaţiei privind redresarea şi rezoluţia băncilor, deponenţii nu au dreptul la compensaţii pentru partea din depozitele negarantate care nu este transferată, inclusiv în cazul retragerii licenţei acestei bănci;

b) în situaţia în care faţă de bancă nu s-au aplicat instrumente de rezoluţie, însă depozitele garantate sînt transferate către o altă entitate în contextul procesului de lichidare silită, deponenţii nu au dreptul la compensaţii pentru partea din depozitele negarantate care nu este transferată.”

19. La articolul 20:

alineatele (1) şi (2) vor avea următorul cuprins:

„(1) Din data indisponibilităţii depozitelor, banca faţă de care s-au implementat instrumente de rezoluţie/s-a iniţiat proces de lichidare silită transmite Fondului, în termen de 5 zile, lista creanţelor aferente depozitelor garantate, cuprinzînd informaţia completă privind depozitele respective în modul stabilit de către Fond.

(2) În cazul indisponibilităţii depozitelor băncii faţă de care este iniţiat proces de lichidare silită şi în cazul în care Fondul nu a participat/nu va participa la compensarea depozitelor garantate prin tranzacţii de predare a activelor şi a obligaţiilor băncii faţă de care s-au implementat instrumente de rezoluţie/s-a iniţiat proces de lichidare silită, în termen de 7 zile de la data primirii listei creanţelor indicate la alin.(1), Fondul publică în subdiviziunile băncii faţă de care s-au implementat instrumente de rezoluţie/s-a iniţiat proces de lichidare silită şi în cel puţin 2 ziare de circulaţie naţională o informaţie privind plata depozitului indisponibil, perioada în cursul căreia va avea loc plata, denumirea băncii, după caz, mandatate să efectueze plata, condiţiile şi formalităţile necesare obţinerii depozitelor garantate.”

la alineatul (3), după cuvîntul „Plăţile” se introduce textul „conform alin.(2)”;

alineatul (5) va avea următorul cuprins:

„(5) În cazul în care se constată că Fondul din anumite motive a onorat în sume ce depăşesc valoarea creanţei sau plafonul garantat, Fondul cere deponentului/băncii-cumpărător/băncii care preia activele şi obligaţiile restituirea sumelor onorate în plus şi întreprinde măsuri în vederea recuperării acestora.”

20. Articolul 21 va avea următorul cuprins:

„Art.21. – Fondul se subrogă în dreptul deponenţilor pentru o sumă a depozitelor garantate egală cu sumele pe care le-a compensat. Obligaţia băncii faţă de deponenţi se reduce cu sumele plătite de Fond pentru compensarea depozitelor garantate.”

21. La articolul 24 alineatul (3), după textul „Durata mandatului de membru al Consiliului de administraţie este de 7 ani.” se introduce textul „Membrul Consiliului al cărui mandat a expirat va continua să îşi exercite funcţia pînă la numirea unui nou membru.”

22. Articolul 26:

la alineatul (1), litera d) va avea următorul cuprins:

„d) să nu fie membri ai organului de conducere al băncii, persoane care deţin funcţii-cheie sau deţinători de deţineri calificate în capitalul social al băncii ori angajaţi ai Asociaţiei Băncilor din Moldova;”

alineatul (2) va avea următorul cuprins:

„(2) Membrul Consiliului de administraţie nu poate participa la luarea de hotărîri privind banca al cărei membru al organului de conducere se află cu el în raport de rudenie de gradul întîi sau doi ori îi este soţ/soţie şi/sau dacă o rudă de gradul întîi ori doi sau soţul/soţia lui deţine deţineri calificate în capitalul social al băncii.”

23. Articolul 40 va avea următorul cuprins:

„Art.40. – Pentru exercitarea atribuţiilor conferite de prezenta lege, salariaţii Fondului şi membrii Consiliului de administraţie al acestuia poartă răspundere disciplinară, civilă, contravenţională sau penală doar în cazul comiterii unei fapte ilicite cu intenţie sau culpă gravă.”

 

Art.III. – La articolul 80 alineatul (3) din Legea finanţelor publice şi responsabilităţii bugetar-fiscale nr.181/2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.223–230, art.519), cu modificările ulterioare, după textul „Excepţie fac” se introduce textul „împrumuturile acordate Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar şi”.

 

Art.IV. – Articolul 46 din Legea nr.234/2016 cu privire la Depozitarul central unic al valorilor mobiliare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.343–346, art.711), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

alineatul (4):

în partea introductivă, textul „în termen de” se substituie cu textul „în conformitate cu procedura stabilită de Comisia Naţională a Pieţei Financiare, pînă la”;

literele a) şi b) vor avea următorul cuprins:

„a) 1 mai 2019 – în cazul valorilor mobiliare ale băncilor şi societăţilor de asigurare;

b) 15 decembrie 2019 – în cazul valorilor mobiliare ale entităţilor admise spre tranzacţionare pe piaţa reglementată şi în cadrul unui sistem multilateral de tranzacţionare, altele decît cele prevăzute la lit.a);”

la litera c), textul „24 de luni de la data intrării în vigoare a deciziei privind iniţierea activităţii Depozitarului central, emisă de Banca Naţională a Moldovei” se substituie cu textul „15 decembrie 2020”;

la alineatul (5¹), textul „intrării în vigoare a deciziei privind iniţierea activităţii Depozitarului central, emisă de Banca Naţională a Moldovei” se substituie cu textul „stabilită la alin.(4) lit.a)”.

alineatul (8):

în partea introductivă, textul „conform alin.(4)–(5¹)” se substituie cu textul „ale băncilor şi societăţilor de asigurare”;

la punctele 1¹), 1²), 2¹) şi 4), textul „instituţii financiare”, la orice formă gramaticală, se substituie cu textul „bănci” la forma gramaticală corespunzătoare;

la punctul 3), textul „pînă la data transmiterii acestora conform alin.(4)–(5¹)” se substituie cu textul „ale băncilor şi societăţilor de asigurare pînă la data transmiterii acestora”;

articolul se completează cu alineatul (8²) cu următorul cuprins:

„(8²) Transmiterea registrelor deţinătorilor de valori mobiliare ale societăţilor pe acţiuni, menţionate la alin.(4) lit.b) şi c), se efectuează sub supravegherea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare şi a emitentului relevant, prin:

a) verificarea de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare a balanţei valorilor mobiliare plasate, aflate în circulaţie şi de tezaur, realizată prin contrapunerea datelor din registrele societăţilor de registru cu datele deţinute de Comisia Naţională a Pieţei Financiare, custozi şi emitenţii de valori mobiliare;

b) informarea publică, conform graficului de publicare aprobat de Comisia Naţională a Pieţei Financiare, a deţinătorilor de valori mobiliare în scopul verificării valorilor mobiliare deţinute de aceştia la emitent, societatea de registru şi/sau custozi, prin publicarea de către:

– Comisia Naţională a Pieţei Financiare a unui aviz de iniţiere a procedurii de verificare în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, în ziarul „Capital Market”, pe pagina web oficială a Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare şi, după caz, a operatorului pieţei reglementate şi sistemului multilateral de tranzacţionare;

– emitentul de valori mobiliare a unui aviz de informare a deţinătorilor de valori mobiliare în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, în ziarul prevăzut de statut şi, după caz, pe pagina web oficială a emitentului;

c) întreprinderea de către persoanele implicate în procesul de verificare şi transmitere a registrelor deţinătorilor de valori mobiliare, a măsurilor aferente înlăturării neconcordanţelor depistate conform lit.a) şi b) din prezentul alineat, pînă la transmiterea registrelor deţinătorilor de valori mobiliare conform alin.(4) lit.b) şi c);

d) transmiterea registrelor deţinătorilor de valori mobiliare conform programului de transmitere a registrelor deţinătorilor de valori mobiliare, aprobat de Comisia Naţională a Pieţei Financiare, şi planului de transmitere, încheiat între Depozitarul central şi fiecare dintre societăţile de registru.

La transmiterea registrelor deţinătorilor de valori mobiliare conform prezentului alineat, dispoziţiile alin.(8) pct.6) se aplică în mod corespunzător.”

alineatele (10) şi (11) vor avea următorul cuprins:

„(10) Prin derogare de la Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, termenul autorizaţiei de societate de registru, eliberată anterior în condiţiile legii, se prelungeşte de drept fără autorizarea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare, autorizaţia devenind caducă la data transmiterii complete a registrelor de către societatea de registru, conform alin.(4)–(5¹).

(11) Licenţa pentru activitatea de depozitar central, eliberată în conformitate cu Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, devine caducă la data de 1 mai 2019.”

alineatul (13) va avea următorul cuprins:

„(13) Operaţiunile de clearing şi de decontare pentru valorile mobiliare admise spre tranzacţionare pe piaţa reglementată sau în cadrul unui sistem multilateral de tranzacţionare se efectuează de către Depozitarul central în condiţiile prezentei legi, începînd cu data de 1 mai 2019. Depozitarul central ce deţine licenţa eliberată în conformitate cu Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital va transmite, în conformitate cu procedura stabilită de Comisia Naţională a Pieţei Financiare, documentaţia completă, inclusiv istoricul, în format electronic şi pe suport de hîrtie, aferent înscrierilor în programul (software) administrat, către Depozitarul central unic al valorilor mobiliare pînă la data de 1 mai 2019.”

 

Art.V. – La articolul 24 alineatul (7) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434–439, art.727), cu modificările ulterioare, textul „persoanelor fizice” se exclude.

 

Art.VI. – (1) Prevederile articolului I punctul 4 referitor la art.38¹¹ alin.(2) propoziţia a doua şi alin.(3) sînt aplicabile proceselor de lichidare silită a băncilor iniţiate după intrarea în vigoare a prezentei legi.

(2) Articolul II punctul 5 referitor la art.4 lit.b), punctul 6 referitor la art.5 lit.d), e), h)–k), punctul 7 referitor la art.6 alin.(1) în partea ce ţine de mărimea plafonului de garantare şi punctul 12 referitor la art.12¹ intră în vigoare începînd cu 1 ianuarie 2020, iar art.12 se abrogă la data de 1 ianuarie 2020.

(3) Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, în termen de 3 luni de la data publicării prezentei legi, va aduce actele sale normative în concordanţă cu prevederile prezentei legi.

(4) Pînă la prima stabilire a băncilor conform categoriilor de risc, toate băncile vor achita cotizaţii conform categoriei B.

(5) După intrarea în vigoare a prezentei legi, băncile, în termen de 2 luni, vor întreprinde măsuri pentru asigurarea unei baze informaţionale privind persoanele ale căror depozite, conform art.5 din Legea nr.575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar, nu vor fi garantate de Fond.

(6) Guvernul, în termen de 6 luni de la data publicării prezentei legi:

a) va prezenta Parlamentului propuneri pentru a aduce legislaţia în vigoare în concordanţă cu prezenta lege;

b) va aduce actele sale normative în concordanţă cu prevederile prezentei legi.