luni, 11 iulie 1994
Norme nr.10018-24 din 11.07.94 privind eliberarea de credite in valuta straina de catre bancile autorizate. Suplimentele 1-3.
                            BANCA NAŢIONALĂ
                Norme privind eliberarea de credite in
              valuta straina de catre bancile autorizate
          
                      Nr.10018-24  din  11.07.94

                                * * *
    Abrogat: 02.02.1996
    Hotărîrea BNM nr.8 din 02.02.1996

                                                     APROBAT
                                             prin Hotarirea Consiliului
                                           de Administratie a BNM nr. 31
                                                 din 11 iulie 1994

    1. Bancile autorizate  au  dreptul  de a elibera credite  in  valuta
straina conform autorizatiilor primite de la Banca Nationala a Moldovei.
    2. Creditele  in valuta straina se elibereaza conform Regulamentului
provizoriu  privind  creditul  bancar,  aprobat la  26  martie  1993  de
Consiliul  de Administratie al Bancii Nationale a Moldovei, cu  exceptia
p.p.2,3,6,si 14.
    3. Creditele  in  valuta  straina pot  fi  eliberate  exportatorilor
rezidenti in Republica Moldova, ale caror cerinte de valuta straina sunt
legate  de  achizitionarea peste hotare a materiei prime,  materialelor,
pieselor de completare etc, in vederea productiei de marfuri de export.
    4. Creditele  in  valuta  straina  pot  fi  eliberate  numai  pentru
efectuarea   decontarilor  cu  nerezidentii  amplasati  peste   hotarele
Republicii Moldova, pentru importul de marfuri si servicii.
    5. Pentru a obtine un credit in valuta straina exportatorul prezinta
la  banca autorizata calculul eficientei proiectului de export, la  care
se elibereaza creditul.
    6. Bancile autorizate   pot   elibera   credite  in   valuta   liber
convertibila  si  ruble rusesti. Se interzice eliberarea de  credite  in
alte valute.
    7. Pentru evidenta  creditelor oferite se foloseste contul de bilant
nr.  097  "Conturi de credit in valuta straina ale  intreprinderilor  si
organizatiilor".
    8. Creditele  restante  si dobanzile aferente se tin la evidenta  in
contul  de  bilant  nr. 621 "Credite in valuta straina  neamortizate  in
termen".
    9. Evidenta angajamentelor  la  termen la credite in valuta  straina
primite  ale  debitorilor  se  tine la contul  extrabilantier  nr.  9921
"Angajamente  la imprumuturi de credit" in ordinea stabilita, la fiecare
tip de valuta se deschide un cont personal aparte.
    10. Creditele  in  valuta liber convertibila pot fi eliberate  numai
din  contul  mijloacelor in valuta liber convertibila. Suma  de  credite
eliberate  numai din contul mijloacelor in valuta liber convertibila  nu
poate in total sa depaseasca:
    - mijloacele  proprii ale bancii in valuta liber convertibila tinute
la  evidenta  in  conturile de bilant nr. 017 (numai pentru  bancile  cu
participarea de capital strain) si nr.019 (pentru toate bancile).
    - 80 % din suma  mijloacelor in valuta liber convertibila atrase  in
depozit  de  la  persoanele juridice si fizice, tinute  la  evidenta  in
contul de bilant nr.737.
    11. Creditele  in  ruble  rusesti  se elibereaza  numai  din  contul
mijloacelor in ruble rusesti. Suma de credite eliberate in ruble rusesti
nu trebuie sa depaseasca in total:
    - mijloacele  proprii ale bancii in ruble rusesti tinute la evidenta
in contul de bilant nr.019;
    - 80 % din suma  mijloacelor  in ruble rusesti atrase  in  depozite,
tinute  la  evidenta  in contul de depozit ale persoanelor  juridice  in
contul de bilant nr. 738.
    12. Termenul  pe  care a fost eliberat creditul pana la  amortizarea
completa,  nu  trebuie  sa  depaseasca termenul  depozitelor  in  valuta
corespunzatoare.  In cazul in care depozitele, din contul carora au fost
eliberate  credite,  se  solicita de catre titulari inainte  de  termen,
banca  este  obligata sa atraga depozite noi, pentru ca suma de  credite
eliberate  din  contul  depozitelor  sa  nu depaseasca  80  %  din  suma
mijloacelor  atrase  in  depozite, tinute la evidenta  in  conturile  de
bilant nr. 737 sau 738 respectiv.
    13. Amortizarea  creditelor  si  dobanzilor aferente trebuie  sa  se
efectueze  din  contul incasarii din realizarea la export  a  marfurilor
(lucrarilor  si  serviciilor). Nu se admite procurarea de catre  agentii
economici  a  valutei straine pe piata valutara in  vederea  amortizarii
creditelor si dobanzilor aferente.
    14. In calculul  normativelor  economice ale bancilor comerciale  se
include   toata   suma  de  credite  eliberate  in  lei,  valuta   liber
convertibila si ruble rusesti (la cursul curent in lei moldovenesti).
    15. La calcularea normativului economic "Nivelul maxim al creditelor
oferite  unui debitor" se tine cont de totalitatea creditelor  eliberate
unui  debitor  atat  in lei moldovenesti, cat si in valuta  straina  (la
cursul curent in lei moldovenesti).
    16. Depasirea  investitiilor de credit fata de resursele  creditare,
stabilite  in limitele aratate la p.10 si p.11 ale prezentelor Norme  se
califica  ca o eliberare in lipsa de resurse si conform Legii Republicii
Moldova  "Cu privire la Banca Nationala a Moldovei" nr. 599 - XII din 11
iunie  1991, modificarilor si completarilor introduse (Legea nr. 1234  -
XII  din  15 decembrie 1992) se sanctioneaza in proportie de 30 % de  la
creditul eliberat.
    Odata cu emiterea prezentelor Norme se abroga:
    - punctele 1-5  ale  completarii la Regulamentul provizoriu  privind
creditul  bancar, aprobat prin hotararea Consiliului de Administratie al
Bancii Nationale a Moldovei nr. 11 din 1 martie 1994;
    - hotararea Consiliului  de  Administratie  al  Bancii  Nationale  a
Moldovei nr. 11 din 1 martie 1994.

                                                    A P R O B A T
                                             prin hotarirea Consiliului
                                             de Administratie al Bancii
                                                Nationale a Moldovei

                                                proces-verbal nr. 50
                                                din 31 octombrie 1994

                       S U P L I M E N T U L   Nr. 1
                ------------------------------------------
                la Normele nr. 10018-24 "Privind eliberarea
         creditelor in valuta straina de catre bancile autorizate"

    1. A completa p. 10 cu urmatorul alineat:
    "- mijloacele  de  imprumut in valuta liber convertibila, aflate  la
evidenta  in  contul  de  bilant nr. 095  "Credite  in  valuta  straina,
obtinute de la alte banci".
    2. A completa p. 11 cu urmatorul alineat:
    "- mijloacele  de  imprumut in ruble rusesti, aflate la evidenta  in
contul de bilant nr. 095 "Credite in valuta straina, obtinute de la alte
banci".
    3. Se introduce un punct nou cu urmatorul continut:
    "17. Prezentele  Norme  nu se refera la creditele primite  de  catre
banci din strainatate."

                       S U P L I M E N T U L  Nr. 2
           la Normele 10018-24 "Privind eliberarea creditelor in
                valuta straina de catre bancile autorizate"

    1. In baza Hotararii   Consiliului   de  Administratie   al   Bancii
Nationale  din  10  noiembrie  1994, proces-verbal Nr.  51  se  introduc
urmatoarele   modificari   in  Normele  10018-24   "Privind   eliberarea
creditelor in valuta straina de catre bancile autorizate":
    - in punctul  10,  in  alineatul doi dupa cuvintele  "(numai  pentru
bancile  cu  participarea  de capital strain)" se exclud  cuvintele  "si
Nr.019 (pentru toate bancile)";
    - din punctul 11 se exclude alineatul doi.
    2. Suplimentul in cauza intra in vigoare de la 1 decembrie 1994.

    Viceguvernator                              Lilia Burunciuc

                                                   A P R O B A T
                                             prin hotarirea Consiliului
                                             de Administratie al Bancii
                                                Nationale a Moldovei

                                                proces-verbal Nr. 3
                                                din 1 februarie 1995

                       S U P L I M E N T U L   Nr. 3
                ------------------------------------------
           la Normele 10018-24 "Privind eliberarea creditelor in
                valuta straina de catre bancile autorizate"

    1. Punctul 6  se expune in urmatoarea redactie: "Bancile  autorizate
pot  elibera credite in valuta liber convertibila, ruble rusesti si  lei
romanesti. Se interzice eliberarea de credite in alte valute."
    2. In punctul 11 a introduce subpunctul 11.1 cu urmatorul continut:
    "11.1 Creditele  in  lei  romanesti se elibereaza numai  din  contul
mijloacelor in lei romanesti. Suma de credite eliberate in lei romanesti
nu trebuie sa depaseasca in total:
    - 88 % din suma  mijloacelor  in lei romanesti atrase  in  depozite,
tinute  la  evidenta  in contul de depozit ale persoanelor  juridice  in
contul de bilant nr. 738.
    - mijloacele  de  imprumut in lei romanesti, tinute la  evidenta  in
contul de bilant nr. 095 "Credite in valuta straina, obtinute de la alte
banci."
    3. In punctul  14  dupa  cuvintele  "valuta  liber  convertibila"  a
include cuvintele ", lei romanesti".
    4. In punctul  10, 11 si 12 marimea procentelor la mijloacele atrase
in depozite se schimba de la 80 la 88%.