H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Instrucţiunii nr.8/1001 privind

ordinea de acordare a creditelor în valută străină

nr. 8  din  02.02.1996

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.11-12/14 din 22.02.1996

* * *

Abrogat: 03.03.2009

Hotărîrea BNM nr.16 din 22.01.2009

Consiliul de Administraţie HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Instrucţiunea nr.8/1001 privind ordinea de acordare a creditelor în valută străină (se anexează).

2. Creditele acordate pînă la 01.03.1996 în alte valute străine decît cele menţionate în punctul 1.3 al Instrucţiunii nr.8/1001 urmează să fie rambursate în conformitate cu prevederile contractelor de credit încheiate.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data adoptării.

Instrucţiunea abrogată: 03.03.2009

Hotărîrea BNM nr.16 din 22.01.2009

INSTRUCŢIUNEA NR.8/1001

privind ordinea de acordare a creditelor în valută străină

Instrucţiunea nr.8/1001 privind ordinea de acordare a creditelor în valută străină (în continuare - “Instrucţiune”) este elaborată în temeiul Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995), Regulamentului privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova (aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13.01.1994, proces-verbal nr.2, cu modificările şi completările ulterioare).

[Preambulul în redacţia Hot.BNM nr.306 din 16.11.2006, în vigoare 24.11.2006]

I. DISPOZIŢII GENERALE

1.1. Prezenta Instrucţiune reglementează aspectele ce ţin de acordarea creditelor în valută străină de către băncile licenţiate.

[Pct.1.1 în redacţia Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.1.1 completat prin Hot.BNM nr.306 din 16.11.2006, în vigoare 24.11.2006]

[Pct.1.1 modificat prin Hot.BNM nr.233 din 28.07.05, în vigoare 05.08.05]

[Pct.1.1 completat prin Hot.BNM nr.394 din 23.12.1999]

1.2. Prevederile prezentei Instrucţiuni se aplică asupra următoarelor forme de creditare în valută străină de către bănci: credite bancare obişnuite, linii de creditare, factoring, scontarea (cumpărarea) cambiilor, credite pentru efectuarea operaţiunilor prin intermediul cardurilor de credit, overdrafturi, overnighturi.

[Pct.1.2 în redacţia Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.306 din 16.11.2006, în vigoare 24.11.2006]

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.25 din 27.01.05, în vigoare 08.02.05]

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.238 din 02.10.03, în vigoare 20.10.03]

[Pct.1.2 completat prin Hot.BNM nr.226 din 27.07.2000]

[Pct.1.2 completat prin Hot.BNM nr.394 din 23.12.1999]

[Pct.1.2 în redacţia Hot.BNM nr.69 din 23.03.98]

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.5 din 24.01.97]

1.3. Băncile au dreptul de a acorda credite în orice valută străină.

[Pct.1.3 în redacţia Hot.BNM nr.304 din 05.12.02, în vigoare 13.12.02]

[Pct.1.3 modificat prin Hot.BNM nr.309 din 22.11.2001]

1.4. Prevederile contractelor (acordurilor) de credit trebuie să corespundă legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

[Pct.1.4 introdus prin Hot.BNM nr.394 din 23.12.1999]

II. SURSE DE CREDITARE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

2.1. Drept sursa de creditare în valută străină se consideră mijloacele în valută străină aflate în conturile de corespondenţă "Nostro" ale băncii, deschise la alte bănci din Moldova şi din străinătate.

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.309 din 22.11.2001]

[Cap.II în redacţia Hot.BNM nr.5 din 24.01.97]

III. ACORDAREA DE CREDITE, UTILIZAREA ŞI ACHITAREA LOR

3.1. Băncile au dreptul de a acorda credite în valută străină în favoarea următorilor rezidenţi ai Republicii Moldova:

a) persoanelor juridice, precum şi persoanelor fizice care desfăşoară activitate de întreprinzător sau alt gen de activitate - în scopul achitării cu nerezidenţii;

b) altor bănci licenţiate - în scopul desfăşurării activităţii financiare a acestora;

c) persoanelor juridice, precum şi persoanelor fizice care desfăşoară activitate de întreprinzător sau alt gen de activitate - în scopurile prevăzute în acordurile de creditare, încheiate între Guvernul Republicii Moldova şi nerezidenţi, între băncile rezidente şi instituţiile financiare internaţionale. Astfel de credite se acordă împrumutaţilor din contul mijloacelor în valută străină din creditele /liniile de credit primite de către banca rezidentă conform acordurilor de creditare menţionate;

d) persoanelor juridice, precum şi persoanelor fizice care desfăşoară activitate de întreprinzător sau alt gen de activitate - în scopurile prevăzute în acordurile de creditare (încheiate între Guvernul Republicii Moldova şi nerezidenţi, între băncile rezidente şi instituţiile financiare internaţionale), conform cărora băncile rezidente primesc credite /linii de credit în scopul acordării clienţilor subîmprumuturilor, atît din sursele creditorului extern cît şi din alte mijloace în valută străină ale sale, în proporţii şi condiţii stabilite de acordurile menţionate;

e) persoanelor fizice, altor decît cele menţionate la lit.a), c) şi d) din prezentul punct - în scopul decontărilor cu nerezidenţii ce ţin de achitarea cheltuielilor personale (cheltuieli legate de studii şi asistenţă medicală, achiziţionarea bunurilor de uz personal etc.);

f) persoanelor juridice şi persoanelor fizice - pentru rambursarea altui credit în valută străină, primit de la banca din Republica Moldova în scopul achitării cu nerezidenţii.

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.306 din 16.11.2006, în vigoare 24.11.2006]

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.233 din 28.07.05, în vigoare 05.08.05]

[Pct.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.238 din 02.10.03, în vigoare 20.10.03]

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.146 din 26.06.03, în vigoare 04.07.03]

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.273 din 17.10.2001]

[Pct.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.226 din 27.07.2000]

[Pct.3.1 completat şi modif.prin Hot.BNM nr.394 din 23.12.99]

[Pct.3.1 completat prin Hot.BNM nr.15/1001 din 08.05.96]

3.2. Acordarea de către bănci a creditelor în valută străină în favoarea nerezidenţilor se efectuează în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare ale Băncii Naţionale a Moldovei, care reglementează acest domeniu.

[Pct.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.238 din 02.10.03, în vigoare 20.10.03]

[Pct.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.226 din 27.07.2000]

[Pct.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.394 din 23.12.99]

[Pct.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.69 din 23.03.98]

3.3. Împrumutaţii sînt obligaţi să folosească creditele acordate exclusiv în scopurile prevăzute îi contractele (acordurile) de credit.

Dacă creditele în valută străină (sau o parte a lor), acordate împrumutaţilor, menţionaţi în punctul 3.1. c) şi d), sînt destinate pentru achitarea cu alţi rezidenţi ai Republicii Moldova, împrumutaţii sînt obligaţi să le utilizeze la destinaţie numai în lei moldoveneşti după vînzarea sumei respective a creditului pe piaţa valutară. Creditele în valută străină acordate împrumutaţilor menţionaţi la punctul 3.1 lit.f) pot fi transferate în valută străină băncii care anterior a acordat creditul.

[Pct.3.3 modificat prin Hot.BNM nr.233 din 28.07.05, în vigoare 05.08.05]

[Pct.3.3 modificat prin Hot.BNM nr.146 din 26.06.03, în vigoare 04.07.03]

[Pct.3.3 modificat prin Hot.BNM nr.273 din 17.10.2001]

[Pct.3.3 completat prin Hot.BNM nr.15/1001 din 08.05.96]

3.4. Se interzice băncilor eliberarea numerarului din contul creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi la lit.e) din punctul 3.1 din prezenta Instrucţiune. Utilizarea mijloacelor menţionate urmează a fi efectuată prin virament, precum şi cu utilizarea cardurilor în străinătate.

Asupra plăţilor/transferurilor în favoarea nerezidenţilor ce se efectuează din contul creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi la lit.e) din punctul 3.1 din prezenta Instrucţiune urmează a fi aplicate regulile de efectuare a transferurilor/plăţilor stabilite de către Banca Naţională a Moldovei pentru persoanele fizice rezidente.

Asupra operaţiunilor cu utilizarea cardurilor în străinătate, ce se efectuează din contul creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi la lit.e) din punctul 3.1 din prezenta Instrucţiune urmează a fi aplicate regulile stabilite de către Banca Naţională a Moldovei pentru operaţiunile cu carduri emise din conturile persoanelor fizice rezidente.

[Pct.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.306 din 16.11.2006, în vigoare 24.11.2006]

[Pct.3.4 introdus prin Hot.BNM nr.238 din 02.10.03, în vigoare 20.10.03]

3.5. Achitarea creditelor în valută străină şi a dobînzii la ele se efectuează în acea valută, care este prevăzută în contractele (acordurile) de credit respective în calitate de valuta de achitare.

IV. EVIDENŢA CONTABILĂ

4.1. Evidenţa contabilă a creditelor eliberate în valuta străină şi a angajamentelor pe termen primite de la împrumutat se ţine în conformitate cu Planul de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova, precum şi cu prevederile actelor normative şi altor documente în vigoare ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul evidenţei contabile.

[Pct.4.1 modificat prin Hot.BNM nr.233 din 28.07.05, în vigoare 05.08.05]

[Pct.4.1 în redacţia Hot.BNM nr.69 din 23.03.98]

[Cap.4 modificat prin Hot.BNM nr.5 din 24.01.97]

[Cap.4 modificat prin Hot.BNM nr.2-32 din 18.09.96]

V. DISPOZIŢII FINALE

[Pct.5.1 exclus prin Hot.BNM nr.233 din 28.07.05, în vigoare 05.08.05, celelalte renumerotate]

[Pct.5.1 în redacţia Hot.BNM nr.69 din 23.03.98]

5.1. În cazul încălcării prevederilor prezentei instrucţiuni băncilor li se vor aplica sancţiuni, prevăzute de legislaţia în vigoare.

5.2. Prezenta instrucţiune intră în vigoare începînd cu 1 martie 1996.

5.3. Odată cu intrarea în vigoare a prezentei instrucţiuni se anulează:

- Normele nr.10018-24 "Privind eliberarea de credite în valută străină de către băncile autorizate", aprobate prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 11 iulie 1994, proces-verbal nr.31;

- Suplimentul nr.1 la Normele nr.10018-24, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 31 octombrie 1994, proces-verbal nr.50;

- Suplimentul nr.2 la Normele nr.10018-24 (vezi scrisoarea BNM nr.10009-5/627, întocmită în baza Hotărîrii Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 10 noiembrie 1994, proces-verbal nr.51);

- Suplimentul nr.3 la Normele nr.10018-24, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 1 februarie 1995, proces-verbal nr.3;

- Suplimentul nr.4 la Normele nr.10018-24, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 18 aprilie 1995, proces-verbal nr.13;

- Scrisoarea BNM nr.10009-5/399 din 29 iulie 1994.

[Anexa nr.1 exclusă Hot.BNM nr.304 din 05.12.02, în vigoare 13.12.02]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.309 din 22.11.2001]

[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.407 din 25.12.98]