REGULAMENTUL
privind decontările fără numerar în Republica Moldova
nr.25/11-02 din 12.07.96
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.63/77 din 26.09.1996
* * *
APROBAT:
prin Hotărîrea Consiliului
de Administraţie al BNM
din 12 iulie 1996
proces-verbal nr.33
BAZA
Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu articolul 48 al Legii "Cu privire la Banca Naţională a Moldovei".
APLICAREA
Prevederile acestui Regulament se extind asupra tuturor Băncilor şi tuturor Întreprinderilor.
NOŢIUNI PRINCIPALE
DECONTAREA FĂRĂ NUMERAR reprezintă orice plată efectuată prin intermediul documentelor de decontare fără a întrebuinţa moneda în forma sa concretă (bilete de bancă şi monedă metalică).
DOCUMENTUL DE DECONTARE reprezintă întocmirea în scris sau sub formă electronică a dispoziţiei sau a cererii Întreprinderii, privind transferarea mijloacelor băneşti fără numerar pentru livrarea mărfii sau a valorilor, pentru lucrările executate sau serviciile prestate, precum şi altor plăţi.
DISPOZIŢIA DE PLATĂ este o dispoziţie dată de către plătitor Băncii care îl deserveşte de a transfera beneficiarului o anumită sumă de bani.
DISPOZIŢIA DE PLATĂ ACCEPTATĂ reprezintă o dispoziţie de transfer a unei sume de bani, dată de către plătitor Băncii plătitoare prin oficiul poştal pe numele unor cetăţeni aparte, cu mijloace aferente personal (pensii, pensii alimentare, salarii, cheltuieli de deplasări, onorarii de autor etc.).
CERERE - DISPOZIŢIE DE PLATĂ este cererea beneficiarului către plătitor de a plăti, în baza documentelor de expediere, remise lui în afara Băncii, privind valoarea producţiei livrate, serviciilor prestate şi alte plăţi conform contractului.
ACREDITIV reprezintă angajamentul unei bănci de a plăti o sumă determinată beneficiarului pentru marfa livrată sau serviciile prestate contra remiterii într-un termen fixat, la prezentarea documentelor ce dovedesc că marfa a fost expediată sau serviciile prestate.
CECUL este un document de decontare prin care emiţătorul de cec dă ordin Băncii plătitoare de a plăti o anumită sumă de bani la prezentarea unui cec de beneficiarul de cec.
DISPOZIŢIA INCASO este dispoziţia beneficiarului privind virarea incontestabilă a unei anumite sume de mijloace băneşti din contul plătitorului fără consimţămîntul lui, în baza documentelor executorii sau a altor acte legislative, care prevăd dreptul virării incontestabile.
PLĂTITORUL este persoana juridică sau fizică care plăteşte documentul de decontare din cont propriu sau din contul creditului bancar.
BENEFICIARUL este persoana juridică sau fizică desemnată în documentul de decontare în vederea primirii unei anumite sume de bani.
EMIŢĂTORUL DE CEC este persoana juridică sau fizică care este deţinătorul cecului sau al carnetului de cecuri.
BENEFICIARUL DE CEC este persoana juridică care a primit cecul contraplată pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate.
BANCA PLĂTITOARE este Banca care efectuează transferul unei anumite sume de bani din contul plătitorului.
BANCA BENEFICIARĂ este Banca unde se deserveşte beneficiarul căreia i se transferă o anumită sumă de bani.
ACCEPTUL BĂNCII este modul prin care Banca confirmă autenticitatea documentului de decontare primit în scopul executării lui.
ZIUA OPERAŢIONALĂ este acea parte a unei zile lucrătoare pe parcursul căreia Banca recepţionează şi prelucrează documente de decontare cu data acelei zile.
NOTĂ DE CONTABILITATE este un document folosit de Bancă pentru plata parţială a documentelor de decontare ale Întreprinderilor plasate în fişierul nr.2.
DISPOZIŢII GENERALE
1. Prezentul Regulament este un act normativ care reglementează decontările fără numerar în sistemul naţional de plăţi al Republicii Moldova, determină modalităţile generale de organizare a decontărilor şi circulaţia unică a documentelor la bănci.
2. Prezentul Regulament prevede formele decontărilor fără numerar şi documentele de decontare, folosite de către persoanele juridice ale tuturor formelor de organizare juridică şi persoanele fizice denumite ulterior "Întreprinderi".
3. Toate Întreprinderile indiferent de forma de organizare juridică sînt obligate să respecte prevederile prezentului Regulament.
4. Unicul mijloc de plată legal pe teritoriul Republicii Moldova îl constituie moneda naţională - leul moldovenesc.
5. Întreprinderile gestionează mijloacele băneşti consemnate în conturile lor deschise la bancă sau filialele ei, denumite în continuare "Bancă", în conformitate cu destinaţia statutară a acestora.
6. Nu se admite efectuarea plăţilor unei Întreprinderi din contul mijloacelor băneşti ale altei Întreprinderi.
7. Înregistrarea mijloacelor băneşti în contul beneficiarului se efectuează numai după trecerea la scăderi a acestor sume din contul plătitorului. Trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti se efectuează în baza dispoziţiei titularului, cu excepţia cazurilor virării incontestabile a mijloacelor băneşti.
8. Regulamentul privind decontările fără numerar are la bază principiul opţiunii libere de către Întreprinderi a formelor de decontare şi fixării acestora în contracte, care nu contravin prezentului Regulament, precum şi neamestecul Băncii în relaţiile contractuale dintre Întreprinderi.
9. Circulaţia documentelor în Bănci şi la Banca Naţională a Moldovei se efectuează în corespundere cu prezentul Regulament privind decontările fără numerar în Republica Moldova cu Regulamentul nr.12003-39 "Privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova", (proces-verbal nr.17 din 05.05.95) precum şi cu alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.
10. Primirea documentelor de decontare de la Întreprinderi se efectuează de către Bancă pe parcursul zilei operaţionale. Documentele de decontare primite de către Bancă de la Întreprinderi în ziua operaţională se trec la bilanţ în aceeaşi zi.
Documentele de decontare se primesc de către Bancă spre executare indiferent de sumă.
11. Documentele de decontare se întocmesc în limba moldovenească.
12. Succesiunea plăţilor din contul Întreprinderii o determină conducătorul Întreprinderii, în cazul în care nu există o altă modalitate stipulată în legislaţia în vigoare a Republicii Moldova.
Dreptul Întreprinderii de a prezenta dispoziţii de trecere la scăderi a mijloacelor din contul său este exercitat numai în cazul în care lipsesc documente de decontare la contul extrabilanţier "Documente de decontare neachitate la termen" (fişierul nr.2) şi credite restante şi dobînda aferentă.
13. Documentele de decontare (dispoziţia de plată, cererea-dispoziţie de plată, cererea de acreditiv) prezentate la Banca plătitoare şi executate de aceasta nu pot fi retrase de către plătitor.
14. Pretenţiile reciproce dintre beneficiar şi plătitor privind decontările, se examinează de către Arbitraj sau Judecată. Pretenţiile referitor la efectuarea operaţiunilor bancare se înaintează Băncii care a comis încălcarea. În cazul unor reclamaţii sau a intentării acţiunii operaţiunile în contul Întreprinderii nu se suspendă.
15. Decontările fără numerar în Republica Moldova se efectuează în baza:
a) dispoziţiilor de plată;
b) dispoziţiilor de plată acceptate;
c) cererii-dispoziţie de plată;
d) cererii de acreditiv;
e) cecurilor;
f) dispoziţiilor incaso.
16. Decontările Întreprinderilor privind angajamentele lor cu alte Întreprinderi se efectuează fără numerar prin intermediul Băncilor.
Conform unui acord, Întreprinderile pot efectua compensări ale datoriilor reciproce, în afara Băncii. Pentru suma diferenţei compensării la Bancă se prezintă dispoziţia de plată sau cecul, unde la rubrica "Destinaţia plăţii" se face referirea la actul de verificare.
17. Penalitatea pentru exprimarea termenelor de plată la toate documentele de decontare, primite de Bancă spre executare şi incluse în fişierul nr.2 din motivul lipsei de mijloace în contul plătitorului, nu se calculează de către Bancă.
MODUL DE ÎNTOCMIRE A DOCUMENTELOR DE DECONTARE
18. Documentele de decontare se întocmesc pe formulare-tip, care trebuie să corespundă normelor tehnice expuse în anexele Regulamentului dat. Abaterile în plus sau în minus de la dimensiunile standard stipulate în normele tehnice, nu pot depăşi 1 mm.
Desemnarea, aranjarea şi tipărirea tuturor elementelor componente ale standardelor de conţinut ale documentelor să se efectueze orizontal.
În scopul facilitării prezentării, faţa documentelor, cu excepţia cecurilor, a fost împărţită în cîmpuri avînd suprafaţa de 25 mm2 fiecare. Referiri la diferite elemente ale documentelor, se fac prin intermediul coordonatelor cîmpurilor.
Înscrisurile în limba moldovenească din formularele-tip sînt însoţite de echivalentele lor în limba rusă, executate cu majuscule de 1 mm înălţime şi amplasate, în dependenţă de caz, în continuare sau dedesubt.
Documentele de decontare trebuie să conţină următoarele rechizite:
a) denumirea documentului de decontare;
b) numărul documentului de decontare, data, luna, anul emiterii. Data se indică în cifre, luna în litere, anul în cifre;
c) denumirea Băncii plătitoare şi a Băncii beneficiare, codul Băncii, sediul Băncii;
d) denumirea plătitorului şi a beneficiarului (se admit abrevieri uzuale a denumirii plătitorului şi a beneficiarului), numărul contului în Bancă;
e) codul fiscal al Întreprinderii care emite documentul de decontare;
f) suma plăţii, indicată în cifre şi litere;
g) destinaţia plăţii (numărul, data şi anul contractului sau a altui document care confirmă expedierea sau primirea mărfurilor, executarea lucrărilor sau prestarea serviciilor şi altor plăţi ori plata preventivă);
h) semnăturile (semnătura) şi amprenta ştampilei a Întreprinderii care emite documentul de decontare se pun pe primul exemplar. Semnăturile trebuie să corespundă cu semnăturile şi amprenta ştampilei din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
Se admite semnătura funcţionarului prin procură pe cecul din carnetul cu limită de sumă. În acest caz, după semnătură pe cec se face menţiunea prin procură", indicînd numărul şi data procurii, numele şi prenumele persoanei împuternicite de către Întreprindere.
Semnăturile trebuie să fie autografe, manuscrise şi puse cu cerneală sau cu pix de culoare albastră sau neagră.
Semnătura faximilă în documentele de decontare nu se admite.
Transferul electronic al mijloacelor se efectuează de către Bancă nemijlocit prin reţeaua de legătură telefonică sau pe suport magnetic. Documentul electronic trebuie să fie autorizat cu semnătura electronică în conformitate cu Regulamentul "Privind protecţia documentaţiei bancare în sistemul de plăţi electronice al Băncii Naţionale a Moldovei" (procesul-verbal nr.23 din 21 august 1995).
19. În documentele de decontare privind comercializarea mărfurilor sau prestarea serviciilor impuse taxei pe valoare adăugată, suma taxei se indică separat, iar mărfurile sau serviciile neimpuse taxei sînt perfectate fără a se evidenţia sumele taxei, însă neapărat se indică menţiunea "Fără taxa pe valoare adăugată ".
20. Documentele de decontare (în afară de cec) se întocmesc cu folosirea mijloacelor tehnice sub indigo sau prin multiplicarea originalului în numărul de exemplare necesare părţilor participante la decontări.
Cecul se scrie de mînă cu cerneală sau cu pix.
În documentele de decontare nu se admit corectări sau ştersături.
Documentele de decontare întocmite în contradicţie cu cerinţele menţionate în capitolul dat, atrage după sine recunoaşterea lor nevalabilă şi nu se execută.
DECONTĂRI ÎN BAZA DISPOZIŢIILOR DE PLATĂ
Compartimentul 1
Decontări în baza dispoziţiilor de plată
21. În baza dispoziţiei de plată (denumită ulterior dispoziţie) pot fi efectuate decontări pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate, precum şi alte plăţi.
22. Dispoziţia se primeşte la Banca plătitoare spre îndeplinire în decurs de 10 zile din ziua emiterii. Ziua emiterii nu se ia în calcul.
23. Dispoziţia se întocmeşte de către plătitor pe formular tip (anexa 1) în 4 exemplare. Semnăturile (semnătura) şi amprenta ştampilei se aplică pe primul exemplar.
Primul exemplar al dispoziţiei serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi din contul plătitorului a sumei dispoziţiei şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Exemplarele al 2-lea şi al 3-lea se remit prin intermediul Centrului Decontări Băncii beneficiare, unde exemplarul al 2-lea serveşte drept bază pentru înregistrarea sumei dispoziţiei în contul beneficiarului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii beneficiare. Exemplarul al 3-lea împreună cu extrasul din cont se înmînează beneficiarului.
Exemplarul al 4-lea al dispoziţiei împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
La virarea mijloacelor băneşti de către bancă la Centrul Decontări prin reţeaua de legătură telefonică sau pe suport magnetic dispoziţia se perfectează de către plătitor în conformitate cu p.p.18-20 în două exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
24. Dispoziţia se primeşte la Banca plătitoare spre executare numai în cazul disponibilului suficient de mijloace băneşti în contul plătitorului pentru trecerea la scăderi a acesteia în sumă deplină.
Independent de disponibilul mijloacelor băneşti în contul Întreprinderii, Banca plătitoare primeşte dispoziţia de plată pentru vărsăminte la buget şi în Fondul Social al Republicii Moldova. În cazul disponibilului insuficient sau lipsei de mijloace băneşti în contul plătitorului, dispoziţia se plasează în fişierul nr.2 şi se ţine la evidenţa în contul extrabilanţier "Documente de decontare neachitate la termen".
25. La plata parţială a dispoziţiei din fişierul nr.2 Banca îndeplineşte o notă de contabilitate (anexa 16) indicînd toată informaţia din dispoziţia dată şi suma care poate fi plătită.
Nota de contabilitate se întocmeşte de către Bancă în 4 exemplare în conformitate cu p.p.18 şi 20 ale Regulamentului dat. Toate exemplarele notei de contabilitate se aplică cu semnătura funcţionarului şi cu stanţa Băncii.
Primul exemplar al notei de contabilitate serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi din contul plătitorului a sumei şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Exemplarele al 2-lea şi al 3-lea se remit Băncii beneficiare prin intermediul Centrului Decontări, unde al 2-lea exemplar serveşte drept bază pentru înregistrarea sumei notei de contabilitate în contul beneficiarului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii beneficiarului. Exemplarul al 3-lea împreună cu extrasul din cont se înmînează beneficiarului.
Exemplarul al 4-lea împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
La virarea mijloacelor băneşti de către Bancă la Centrul Decontări prin reţeaua de legătură telefonică sau pe suport magnetic nota de contabilitate se perfectează de funcţionarul Băncii în două exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare, iar al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
După întocmirea notei de contabilitate funcţionarul Băncii notează în formularul "Înregistrarea plăţilor parţiale" (anexa nr.1a), suma notei de contabilitate şi aplică semnătura sa. Formularul "Înregistrarea plăţilor parţiale" se anexează la dispoziţie.
Compartimentul 2
Decontări în baza dispoziţiilor de plată acceptate
26. Dispoziţia de plată acceptată denumită ulterior (dispoziţie acceptată) se întocmeşte de către plătitor pe blanchetă (anexa 2).
Suma totală de bani primită de întreprinderea de comunicaţii spre transferarea dispoziţiilor acceptate nu este limitată.
27. Dispoziţia acceptată poate fi primită de Banca plătitoare spre executare numai în sumă deplină şi dacă la contul plătitorului sînt mijloace disponibile. Nu se admite primirea restului din suma dispoziţiei acceptate în numerar, sau/şi schimbul ei în bani în numerar.
28. La suma dispoziţiei, acceptată de Bancă, transmisă întreprinderii de comunicaţii şi întrebuinţată de ultima după destinaţie, nu pot fi aplicate sechestru şi sancţiunea privind pretenţia către plătitorul care a emis dispoziţia.
29. Banca nu poartă răspunderea de înscrierea falsificată privind acceptul dispoziţiei.
30. Plătitorul prezintă la Bancă pentru accept dispoziţia acceptată în trei exemplare. Primele două exemplare ale dispoziţiei acceptate se perfectează cu semnăturile şi amprenta ştampilei plătitorului.
31. Funcţionarul Băncii plătitoare verifică corectitudinea perfectării dispoziţiei acceptate, care trebuie să corespundă cerinţelor p.p.18 şi 20, după care Banca trece la scăderi suma din contul plătitorului şi o depozitează în contul bilanţier "Dispoziţiile de plată acceptate", deschis în aceeaşi Bancă.
Pe primele două exemplare ale dispoziţiei acceptate primite spre executare la rubrica "Menţiunile băncii" se indică data, luna şi anul acceptului, iar în partea de jos se plasează semnăturile a doi funcţionari ai Băncii, împuterniciţi de a efectua acceptul.
Primul exemplar al dispoziţiei acceptate se autentifică cu amprenta ştampilei Băncii şi se înmînează, contrarecipisă persoanei împuternicite a plătitorului, numele, prenumele şi specimenul de semnătură al căreia este arătat în textul dispoziţiei în exemplarul doi.
Al 2-lea exemplar se coase în mapa cu documentele zilei ale Băncii plătitoare, iar al 3-lea se restituie plătitorului împreună cu extrasul din cont.
Banca verifică autenticitatea documentului de identitate a destinatarului dispoziţiei acceptate.
32. Termenul prezentării dispoziţiei acceptate de către plătitor la întreprinderea de comunicaţie este 3 zile din ziua acceptării acesteia de către Bancă.
33. Dispoziţia acceptată este primită la întreprinderea de comunicaţii şi predată la Banca beneficiară pînă la expirarea valabilităţii ei. Termenul de valabilitate a dispoziţiei acceptate e de 20 zile din ziua acceptării acesteia de către Bancă.
34. La primirea de către întreprinderea de comunicaţii a mandatelor poştale în luna decembrie este necesar de ţinut cont, că dispoziţia acceptată emisă de organizaţia bugetară în anul curent trebuie predată la Bancă nu mai tîrziu la 31 decembrie, independent de faptul că n-a expirat termenul ei.
35. Întreprinderea de comunicaţii, primind spre executare dispoziţia acceptată, verifică semnăturile şi amprenta ştampilei din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" a Băncii plătitoare, autorizată de a accepta dispoziţia. În cazul unor corectări în dispoziţia acceptată sau în cazul depistării unor divergenţe dintre specimenele semnăturilor, dispoziţia acceptată nu este primită de întreprinderea de comunicaţii.
Banca plătitoare este obligată să comunice în timp util întreprinderii de comunicaţii despre modificarea specimenelor de semnături sau despre substituirea ştampilei.
36. Întreprinderea de comunicaţii în baza dispoziţiilor acceptate primite de la Întreprinderi întocmeşte borderoul dispoziţiilor acceptate în 3 exemplare pe blanchetă (anexa 3). Unde primul exemplar serveşte ca bază pentru înregistrarea în contul întreprinderii de comunicaţii a sumei şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii beneficiare.
Exemplarul al 2-lea se remite prin intermediul Centrului Decontări Băncii plătitoare, şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Al 3-lea exemplar se remite întreprinderii de comunicaţii împreună cu extrasul din cont.
Întreprinderea de comunicaţii predă borderoul dispoziţiilor acceptate împreună cu dispoziţiile acceptate spre plată la Banca beneficiară. Banca beneficiară verifică corectitudinea completării borderoului dispoziţiilor acceptate şi prezenţa pe verso a dispoziţiilor acceptate a ştampilei întreprinderii de comunicaţii, care a primit dispoziţiile acceptate spre executare şi data primirii.
În cazul în care conturile plătitorilor se ţin la diferite Bănci, întreprinderea de comunicaţii întocmeşte borderoul dispoziţiilor acceptate pentru fiecare Bancă plătitoare aparte.
37. Dacă dispoziţia acceptată n-a fost primită spre executare de către Banca beneficiară din cauza expirării termenului acceptului, Banca corectează suma borderoului şi restituie un exemplar al borderoului, anexînd dispoziţia de plată acceptată, întreprinderii de comunicaţii.
38. În cazul neprezentării dispoziţiei acceptate către plată după expirarea termenului stabilit la p.33, suma acestei dispoziţii este restabilită de către Banca plătitoare în contul plătitorului.
DECONTĂRI ÎN BAZA CERERILOR-DISPOZIŢII DE PLATĂ
39. Cererea-dispoziţie de plată se întocmeşte de către beneficiar pe formular-tip (anexa 4) în 4 exemplare şi se remite împreună cu documentele prevăzute în contract nemijlocit plătitorului pentru accept şi plată.
40. Plătitorul perfectează acceptul prin aplicarea pe primul şi al 2-lea exemplare ale cererii-dispoziţie de plată a semnăturilor persoanelor autorizate să gestioneze contul şi a amprentei ştampilei. La rubrica "Suma acceptată" plătitorul trebuie să indice în cifre şi în litere suma expusă trecerii la scăderi.
Cererea-dispoziţie de plată se primeşte de către Banca plătitoare spre plată numai în cazul mijloacelor disponibile suficiente în contul plătitorului.
41. Banca plătitoare, controlînd corectitudinea perfectării cererii-dispoziţie de plată conform prevederilor p.18-20 ale Regulamentului dat, trece la scăderi mijloacele din contul plătitorului şi coase primul exemplar al cererii-dispoziţie de plată în mapa cu documentele zilei ale băncii.
Exemplarele al 2-lea şi al 3-lea sunt remise Băncii beneficiare prin intermediul Centrului Decontări, unde exemplarul al 2-lea serveşte drept bază de înregistrare a sumei în contul beneficiarului şi se coase în mapa cu documentele zilei ale Băncii beneficiare, iar exemplarul al 3-lea se remite beneficiarului împreună cu extrasul din cont.
Exemplarul al 4-lea cu menţiunea Băncii se remite plătitorului împreună cu extrasul din cont.
La virarea mijloacelor băneşti de către Bancă la Centrul Decontări prin canalele de legătură telefonică sau pe suport magnetic cererea-dispoziţie de plată se prezintă de către plătitor la Banca plătitoare în două exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
42. Termenul, pe parcursul căruia plătitorul este obligat să prezinte la Bancă cererea-dispoziţie de plată, e stabilit de către părţi în contract şi nu se controlează de către Bancă.
43. La refuzul de a plăti integral sau parţial cererea-dispoziţie de plată, plătitorul înştiinţează beneficiarul în ordinea şi termenul stabilit în contract fără participarea Băncii.
În contract poate fi prevăzută responsabilitatea pentru neprezentarea cererii-dispoziţie de plată în timp util de către plătitor la Bancă spre achitare.
DECONTĂRI ÎN BAZA ACREDITIVELOR
Compartimentul 1
Principii de bază
44. Forma decontărilor în baza acreditivelor se aplică în cazurile, în care această formă de decontare este stabilită în contract de către plătitor şi beneficiar.
45. Pe teritoriul Republicii Moldova se aplică numai acreditivul acoperit şi irevocabil.
Acreditivul acoperit se numeşte acreditivul, la deschiderea căruia Banca plătitoare transferă Băncii beneficiare mijloace băneşti în contul de bilanţ separat "Acreditive".
Acreditivul irevocabil nu poate fi modificat sau anulat fără consimţămîntul ambelor părţi participante la contract.
46. Deschiderea acreditivului are loc din contul mijloacelor personale ale plătitorului sau din contul creditului Băncii.
47. Termenul de valabilitate al acreditivului se stabileşte pînă la 25 de zile. Termenul închiderii acreditivului, deschis din contul mijloacelor bugetare, nu poate depăşi limita anului bugetar, adică 31 decembrie.
48. Acreditivul este destinat pentru decontări numai cu un singur beneficiar şi nu poate fi readresat.
49. Nu se admite achitarea acreditivului în numerar.
50. Cererea de acreditiv (anexa 5) se întocmeşte de către plătitor conform cerinţelor expuse în p.p.18-20. Pe lîngă aceasta în cererea de acreditiv plătitorul este obligat să indice:
a) termenul acreditivului (data şi luna închiderii acreditivului în Banca beneficiară);
b) denumirea documentelor, contra cărora se efectuează utilizarea acreditivului în Banca beneficiară;
c) numărul şi data contractului referitor la efectuarea decontărilor prin acreditiv;
d) denumirea mărfii şi serviciilor.
În lipsa unei singure condiţii din acestea, cererea de acreditiv nu se primeşte spre executare.
51. Determinarea listei documentelor, care trebuie prezentate de către beneficiar Băncii beneficiare, îi revine plătitorului.
52. Băncile nu poartă nici o răspundere pentru forma, autenticitatea şi falsificarea documentelor anexate de către beneficiar la borderoul de utilizare al acreditivului.
53. Băncile nu poartă răspundere pentru consecinţele reţinerii sau pierderii în drum a unor documente.
Compartimentul 2
Activitatea la Banca plătitoare şi Banca beneficiară
54. Pentru a deschide un acreditiv plătitorul prezintă Băncii plătitoare cererea de acreditiv în 4 exemplare, dintre care:
Primul exemplar serveşte ca bază de trecere la scăderi a mijloacelor din contul plătitorului şi se coase în mapa documentelor zilei a Băncii plătitoare.
Exemplarele al 2-lea şi al 3-lea se remit prin intermediul Centrului Decontări Băncii beneficiare, unde exemplarul al 2-lea serveşte ca bază pentru înregistrarea sumei în contul "Acreditive", iar exemplarul al 3-lea se remite beneficiarului drept confirmare a deschiderii acreditivului.
Exemplarul al 4-lea cu menţiunea Băncii plătitoare împreună cu extrasul din cont se restituie plătitorului.
La virarea mijloacelor băneşti de către Bancă la Centrul Decontări prin canalele de legătură telefonică, cererea de acreditiv se perfectează de către plătitor în conformitate cu p.18-20, în două exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului, iar al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
55. Banca plătitoare remite un aviz Băncii beneficiare, din contul plătitorului, despre transferul mijloacelor de acreditiv cu indicarea denumirii beneficiarului, sumei şi termenului închiderii acreditivului.
56. Pentru a primi mijloacele pe acreditiv beneficiarul, expediind marfa sau prestînd serviciile, prezintă Băncii beneficiare borderoul de utilizare a acreditivului în trei exemplare (anexa 6), anexînd documentele de expediere şi alte documente prevăzute în cererea de acreditiv.
Primul exemplar al borderoului de utilizare a acreditivului serveşte ca bază a înregistrării sumei acreditivului în contul beneficiarului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii beneficiare .
Al 2-lea exemplar al borderoului cu documentele prezentate de beneficiar se remite plătitorului, iar al 3-lea exemplar se întoarce beneficiarului împreună cu extrasul din cont.
57. Banca beneficiară, în obligaţiunile căreia intră verificarea documentelor prezentate de către beneficiar, trebuie să verifice minuţios toate documentele pentru a se convinge, că ele corespund condiţiilor prevăzute în acreditiv şi nu contravin una alteia.
58. În cazul prezentării de către beneficiar a documentelor, care nu corespund cerinţelor prevăzute în acreditiv Banca beneficiară este în drept să refuze primirea documentelor pentru plata acreditivului.
59. Închiderea sau suspendarea acreditivului în Banca beneficiară se efectuează:
a) la expirarea termenului acreditivului;
b) la cererea părţilor contractante privind refuzul de întrebuinţare în continuare a acreditivului pînă la expirarea termenului de acreditiv luînd în consideraţie prevederile p.45 al Regulamentului dat.
60. În toate cazurile Banca beneficiară cel mai tîrziu de ziua ce urmează după ziua închiderii acreditivului transferă suma acreditivului neutilizat Băncii plătitoare pentru a o restitui în contul plătitorului (conturile de decontare sau de împrumut).
DECONTĂRI ÎN BAZA CECURILOR
Compartimentul 1
Principii de bază
61. Cecul se utilizează de către persoanele juridice şi fizice la decontările pentru mărfurile livrate, serviciile prestate sau pentru alte plăţi.
Persoanele fizice efectuează decontările în baza cecurilor prin intermediul cecului de decontare Ф6-чм şi cecului din carnetul de cecuri, iar persoanele juridice prin intermediul cecului din carnetul de cecuri cu limită de sumă.
62. Cecul, primit de către beneficiarul de cec nu poate fi girat decît la Banca beneficiară sau Banca plătitoare.
63. Cecurile eliberate persoanelor fizice reprezintă un document bănesc nominal. Ele se emit din contul mijloacelor băneşti păstrate în contul de depuneri sau din contul banilor depuşi în numerar pe o sumă:
a) pînă la 99900 lei carnetul de cecuri;
b) pînă la 99999 lei cecul Ф6-чм.
64. Termenul de valabilitate a documentelor de decontare din ziua emiterii de către Banca plătitoare este:
a) pentru cecul de decontare Ф6-чм - două luni;
b) pentru carnetul de cecuri - un an;
c) pentru carnetul de cecuri cu limită de sumă - un an.
În cazul cînd suma şi cecurile din carnetele de cecuri n-au fost utilizate pe parcursul termenului stabilit, valabilitatea carnetelor de cecuri poate fi prelungită încă pe un an şi limita lor poate fi completată.
65. Termenul de prezentare al cecului din carnetul de cecuri cu limită de sumă de către beneficiarul de cec spre plată la Bancă este de 10 zile, ziua eliberării nu se ia în calcul.
Cecul prezentat mai tîrziu de termenul stabilit nu se primeşte spre executare.
66. Schimbul cecului pe bani în numerar de către beneficiarul de cec nu se admite.
Dacă valoarea mărfurilor livrate sau a serviciilor prestate este mai mică decît suma cecului de decontare Ф6-чм, beneficiarul de cec eliberează restul în bani numerar dar nu mai mult decît 25% la sută din suma totală a cecului.
67. La emiterea cecurilor din carnetele de cecuri este necesar de a respecta cu stricteţe succesiunea numerelor de ordine.
Cecul din carnetul de cecuri completat de către emiţătorul de cec nu se decupează şi se prezintă către plată beneficiarului de cec împreună cu paşaportul, iar în unele cazuri şi cu procura.
Cecul Ф6-чм, de asemenea se prezintă către plată împreună cu paşaportul.
68. Dacă la completarea formularului cecului s-a comis vreo greşeală, acest formular se consideră defectat şi în locul lui se completează unul nou.
Pe cecul defectat din carnetul de cecuri emiţătorul de cec trebuie să scrie pe diagonală cuvîntul "Defectat", indicînd data şi semnîndu-l.
Pe cecul defectat Ф6-чм Banca plătitoare taie o parte din literele cuvintelor "de decontare", indică data stingerii cecului şi legalizează cu semnăturile contabilului şef şi al funcţionarului care a stins cecul.
Analogic se sting şi cotoarele cecurilor defectate.
Cecul defectat nu se decupează de la carnetul de cecuri.
69. La pierderea cecului Ф6-чм sau carnetului de cecuri emiţătorul de cec trebuie imediat să înştiinţeze în scris Banca plătitoare despre pierderea cecului sau carnetului de cecuri cu indicarea numărului, seriei şi data emiterii cecului sau carnetului de cecuri.
Pe baza informaţiei primite Banca face menţiune pe cotorul cecului Ф6-чм pierdut şi îl înregistrează într-un jurnal special. Despre carnetul de cecuri pierdut menţiunea se face în cererea-angajament (anexa 9) cu indicarea seriei şi numerelor cecurilor neplătibile. În acest caz Banca plătitoare suspendează operaţiunile de pe contul emiţătorului de cec "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri".
70. Restituirea sumei cecului Ф6-чм pierdut se efectuează după expirarea termenului de 6 luni din ziua emiterii lui. Suma cecului poate fi înregistrată la depunerile emiţătorului de cec sau poate fi eliberat un nou cec.
Restituirea sumei din carnetul de cecuri pierdut se efectuează după 2 luni din ziua expirării termenului de valabilitate al carnetului de cecuri.
Responsabilitatea privind integritatea sumei cecului pierdut sau a carnetului de cecuri o poartă emiţătorul de cec.
71. În cazul pierderii de către beneficiarul de cec a cecului Ф6-чм sau a cecului din carnetul de cecuri el este obligat ca în decursul unei luni din ziua primirii cecului contra plată să prezinte băncii plătitoare o scrisoare, arătînd seria şi numărul cecului pierdut, suma şi data emiterii lui, numele şi prenumele emiţătorului de cec.
La expirarea a 6 luni din ziua emiterii cecului Ф6-чм pierdut, suma cecului poate fi virată de Banca plătitoare în contul beneficiarului de cec.
În cazul pierderii cecului din carnetul de cecuri virarea sumei acestui cec în contul beneficiarului de cec se efectuează de Banca plătitoare după 2 luni din ziua expirării termenului de valabilitate al carnetului de cecuri.
Decizia privind virarea sumei în contul beneficiarului de cec o ia conducătorul Băncii plătitoare.
72. În cazul pierderii cecului în timpul transportării, suma lui se trece la scăderi din contul corespondent al Băncii plătitoare, în baza deciziei scrise a conducătorului acesteia.
73. În cazul decesului emiţătorului de cec banii se plătesc moştenitorilor la prezentarea cecului Ф6-чм sau a carnetului de cecuri şi al certificatului biroului notarial privind dreptul la moştenire sau a deciziei corespunzătoare a judecătoriei publice.
DECONTĂRILE ÎN BAZA CECURILOR Ф6-ЧМ ŞI DIN CARNETUL DE CECURI
Compartimentul 2
Modul de emitere a Cecului Ф6-чм şi carnetului de cecuri
74. Pentru a primi cecul Ф6-чм sau carnetul de cecuri persoana fizică prezintă paşaportul, iar în cazul trecerii la scăderi din contul de depuneri prezintă şi livretul de economii. La primirea carnetului de cecuri persoana fizică întocmeşte cererea-angajament (anexa 9).
75. Perfectarea cecului şi carnetului de cecuri (anexa 7 şi 8) se efectuează cu respectarea cerinţelor expuse în p.p.18 şi 20 al Regulamentului dat. La emiterea cecului de decontare Ф6-чм funcţionarul Băncii:
a) perfectează cotorul cecului;
b) cere emiţătorului de cec să confirme primirea cecului prin semnătură pe cotor;
c) depozitează suma cecului pe contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" trecînd la scăderi mijloacele din contul de depuneri sau din contul sumei depuse în numerar;
d) semnează cecul şi cotorul, decupează cotorul de cec în scara numerică în aşa mod ca cifrele, rămase la cec pe linia decupării, să corespundă sumei cecului;
e) aplică pe cec amprenta clară a ştampilei Băncii, înregistrează în jurnalul de evidenţă extrasistem a cecurilor emise şi utilizate. Transmite casierului livretul de economii, cecul şi paşaportul;
f) casierul se convinge în identitatea emiţătorului de cec, adăugător verifică corectitudinea întocmirii cecului, semnează cecul. Eliberează emiţătorului de cec cecul şi îi restituie paşaportul şi livretul de economii.
La emiterea carnetului de cecuri funcţionarul Băncii:
a) verifică corectitudinea completării cererii-angajament, confruntă datele paşaportului şi a semnăturii emiţătorului de cec cu specimenul semnăturii indicate în cartela contului personal de depuneri;
b) depozitează suma carnetului de cecuri pe contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" trecînd la scăderi mijloacele din contul de depuneri sau din contul sumei depuse în numerar;
c) completează verso copertei carnetului de cecuri. La rubrica "Suma iniţială" se înscrie suma în litere, cu majusculă şi de la începutul rîndului. După îndeplinirea rubricii date nu trebuie să rămînă loc liber. Autentifică înscrierile făcute cu semnătura sa şi cu amprenta clară a ştampilei Băncii. În partea de sus a acestei pagini aplică ştanţa Băncii, seria şi numărul carnetului de cecuri.
Dacă în cartela contului personal al emiţătorului de cec este înscris textul dispoziţiei-testament, atunci pe verso copertei carnetului de cecuri face inscripţia "Testament".
Pe faţa fiecărui cec se aplică ştanţa Băncii:
d) Pe verso cererii-angajament şi în cartela contului personal indică seria şi numărul carnetului de cecuri emis, suma carnetului şi termenul valabilităţii lui, data deschiderii contului. În livretul de economii reflectă operaţia de plată;
e) înscrie în jurnalul de operaţiuni numele şi prenumele emiţătorului de cec, seria şi numărul carnetului de cecuri, reflectă suma lui la rubrica "Rulajul memorial înregistrat". Remite casierului livretul de economii, carnetul de cecuri, cererea-angajament şi paşaportul;
f) casierul se convinge în identitatea emiţătorului de cec, adăugător verifică corectitudinea întocmirii cererii-angajament şi a carnetului de cecuri, semnează cererea-angajament şi carnetul de cecuri. Eliberează emiţătorului de cec carnetul de cecul şi îi restituie paşaportul şi livretul de economii.
Compartimentul 3
Modul de primire a cecului de către beneficiarul de cec pentru
mărfurile livrate sau serviciile prestate
76. La primirea cecului pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate, beneficiarul de cec este obligat:
a) să verifice identitatea emiţătorului de cec după paşaport, datele paşaportului cu înscrierea corespunzătoare în cec;
b) să verifice termenul valabilităţii cecului, corectitudinea întocmirii cecului;
c) pentru cecul Ф6-чм să verifice identitatea sumei cecului înscrisă în litere cu scara numerică pe linia decupării;
d) pentru cecul din carnetul de cecuri, să verifice identitatea sumei înscrise la rubrica "Disponibil înainte de emiterea cecului" cu suma decupată pe scara numerică a cecului anterior, respectarea succesiunii la utilizarea cecurilor din carnetul de cecuri;
e) primind cecul din carnetul de cecuri către plată, să-l înlăture de cotor pe scara de cifre, decupînd cifrele corespunzătoare sumei soldului de mijloace după ridicarea acestui cec;
f) să aplice pe verso cecului ştanţa cu denumirea beneficiarului de cec şi să-l semneze;
j) să aplice pe verso cotorului cecului la rubrica "Beneficiarul cecului" ştanţa cu denumirea beneficiarului de cec, data, luna şi anul primirii cecului către plată.
77. Cecul nu se primeşte de către beneficiarul de cec pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate în cazurile, în care:
a) n-a fost întocmit pe formularul standard;
b) lipseşte amprenta ştampilei şi ştanţa Băncii plătitoare, semnăturile emiţătorului de cec şi a Băncii plătitoare;
c) suma cecului înscrisă în litere nu corespunde cu suma cifrelor decupate pe scara numerică;
d) conţine corectări şi ştersături;
e) amprenta ştampilei sau a ştanţei este neclară;
f) termenul de valabilitate a cecului a expirat.
Responsabilitatea pentru paguba materială cauzată în cazul primirii cecului cu încălcările sus-menţionate o poartă beneficiarul de cec.
78. Dacă la controlul efectuat ulterior la Banca plătitoare cecul se va dovedi neplătibil din lipsa mijloacelor disponibile în contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri", paguba materială cauzată o poartă Banca plătitoare, care a eliberat cecul sau carnetul de cecuri neasigurat cu mijloace.
79. În cazul în care pe cotorul cecului din carnetul de cecuri, emis anterior, este inscripţia "defectat", dar cecul însuşi lipseşte, plata pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate nu se efectuează.
80. Cecurile primite în decursul zilei se înregistrează în listă (anexa 10).
Compartimentul 4
Modul de recepţionare de către Bancă a cecului de la beneficiarul de cec
81. Cecurile, primite către plată pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate se predau de către beneficiarul de cec la Bancă împreună cu încasarea în numerar prin intermediul încasatorilor conform "Normelor privind operaţiile de casă în unităţile bancare din Republica Moldova" (proces-verbal nr.34 din 29.07.1994).
82. Beneficiarul de cec la care încasarea numerarului nu se încasează de Bancă, prezintă la Banca beneficiară cecurile cu borderoul cecurilor (anexa 11).
83. Banca, care încasează cecul, verifică pe verso fiecărui cec încasat prezenţa amprentei ştanţei şi semnătura beneficiarului de cec, care confirmă primirea cecului pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate.
În cazul lipsei amprentei ştanţei şi/sau semnăturii beneficiarului de cec cecul se depune de către casierul Băncii în geanta goală şi se transmite serviciului de încasare pentru al restitui beneficiarului de cec.
84. Banca care a încasat cecul, înregistrează suma lui în contul beneficiarului şi concomitent:
a) o trece la scăderi din contul bilanţier "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri", în cazul în care Banca respectivă este şi Banca plătitoare;
b) prezintă la Centrul Decontări cererea de plată centralizatoare pentru a trece la scăderi contul corespondent al Băncii plătitoare a suma date, în cazul cînd emiţătorul de cec se deserveşte în altă Bancă.
Compartimentul 5
Modul de plată a cecului Ф6-чм neutilizat. Modul de completare, prelungire
a termenului de valabilitate şi de emitere a carnetului de cecuri nou
85. Cecul de decontare Ф6-чм neutilizat, din ziua emiterii căruia au trecut nu mai mult de trei ani, se prezintă de către emiţătorul de cec la Banca plătitoare, pentru înregistrarea sumei cecului în contul de depuneri sau pentru achitarea cu bani în numerar.
86. La utilizarea cecului din carnetul de cecuri sau la expirarea termenului valabilităţii acestuia şi a dreptului de a-l prelungi, precum şi la cererea emiţătorului de cec în prezenţa soldului de mijloace în contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" suma poate fi:
a) înregistrată în contul de depuneri;
b) înregistrată în contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" deschis din nou pentru emiterea unui carnet de cecuri nou;
c) eliberată cu bani în numerar.
Despre decizia luată Banca face inscripţie de aprobare pe partea din faţă a copertei carnetului de cecuri.
87. Carnetul de cecuri se prezintă funcţionarului Băncii, care ţine evidenţa contului personal al emiţătorului de cec şi corespunzător verifică:
a) identitatea emiţătorului de cec după paşaport, confruntînd datele paşaportului cu înscrierile din carnetul de cecuri;
b) termenul valabilităţii carnetului de cecuri, dacă acesta nu este printre acele declarate nevalabile;
c) corespunderea seriei şi numerelor cotoarelor cecurilor achitate şi a tuturor cecurilor neutilizate cu seria şi numerele arătate pe verso copertei carnetului de cecuri;
d) lipsa ştersăturilor şi corectărilor, a divergenţelor de scris şi de cerneală (pix) după textul, elementelor îndeplinite în carnetul de cecuri la eliberarea acestuia emiţătorului de cec;
e) corectitudinea reflectării soldurilor de mijloace din carnet pe cotoarele cecurilor, dacă corespund acestea cu scara numerică decupată, dacă sînt stinse în modul stabilit cecurile defectate şi cotoarele acestora.
În cazul unor divergenţe în inscripţiile din carnet, a unor dubii privind veridicitatea acestor inscripţii se iau măsuri în vederea clarificării lor;
f) prezenţa tuturor cotoarelor cecurilor şi cecurilor neutilizate, iar în cazul lipsei doar a unuia din acestea, soldul mijloacelor va fi întors în conformitate cu p.70.
88. Un nou carnet de cecuri se emite cu condiţia, că suma tuturor cecurilor plătite este trecută la scăderi din contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri".
89. Carnetul de cecuri, în care au rămas cecuri neutilizate, iar suma a fost consumată, emiţătorul de cec poate completa cu orice sumă depusă în numerar sau virată din contul de depuneri. Completarea carnetului de cecuri se înfăptuieşte în conformitate cu prevederile p.63.
90. Prelungirea termenului valabilităţii carnetului de cecuri se perfectează la Banca plătitoare.
În cazul neutilizării unor cecuri şi a prezenţei soldului de mijloace Banca confruntă înscrierile din contul personal cu înscrierile de pe cotoare şi dacă nu există divergenţe, perfectează prelungirea termenului valabilităţii carnetului de cecuri. Menţiunea privind prelungirea termenului de valabilitate a carnetului de cecuri se face pe verso copertei carnetului, precum şi în contul personal.
Termenul general de valabilitate al carnetului de cecuri nu trebuie să depăşească doi ani. La expirarea acestui termen decontările cu emiţătorul de cec trebuie finalizate.
DECONTĂRI ÎN BAZA CECURILOR DIN CARNETUL
DE CECURI CU LIMITĂ DE SUMĂ
Compartimentul 6
Modul de emitere a carnetului de cecuri cu limită de sumă
91. Pentru a primi carnetul de cecuri cu limită de sumă (anexa 12) persoana juridică prezintă la Banca plătitoare o cerere (anexa 13). Cererea se prezintă într-un exemplar cu semnăturile persoanelor cu dreptul de a semna documentele de decontare şi cu amprenta ştampilei.
Odată cu cererea persoana juridică prezintă dispoziţia de plată în vederea virării mijloacelor din contul de decontare sau din contul de împrumut într-un cont bilanţier separat "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri".
Contul "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" se deschide separat din contul mijloacelor proprii sau din contul împrumutului Băncii.
92. Chestiunea privind emiterea carnetului de cecuri este soluţionată de Banca plătitoare individual pentru fiecare persoană juridică, ţinînd cont de situaţia financiară a acestuia, respectarea disciplinei de decontări-plăţi. La hotărîrea Băncii de a elibera carnetul de cecuri cu limită de sumă, conducătorul sau persoana autorizată de acesta semnează cererea privind emiterea carnetului de cecuri.
După verificarea corectitudinii îndeplinirii documentelor prezentate funcţionarul Băncii întocmeşte carnetul de cecuri cu limită de sumă.
93. La întocmirea carnetului de cecuri cu limită de sumă funcţionarul Băncii verifică prezenţa tuturor cecurilor în carnetul de cecuri. Indică pe verso copertei termenul de valabilitate a carnetului de cecuri, prezenţa cecurilor de la nr... pînă la nr..., denumirea emiţătorului de cec, numărul contului personal al acestuia, limita totală a sumei în cifre şi în litere, data emiterii carnetului. Carnetul de cecuri cu limită de sumă se legalizează cu semnătura contabilului şef şi cu amprenta ştampilei Băncii plătitoare.
Pe fiecare cec se pune ştanţa Băncii plătitoare, denumirea emiţătorului de cec şi numărul contului din care se vor plăti cecurile.
94. Carnetul de cecuri cu limită de sumă se înregistrează de către Banca plătitoare în fişă de înregistrare (anexa 14).
Compartimentul 7
Obligaţiunile şi responsabilitatea emiţătorului de cec şi ale beneficiarului de cec
95. Cecul din carnetul de cecuri cu limită de sumă se emite de către emiţătorul de cec în prezenţa beneficiarului de cec la momentul stabilirii sumei plăţii. Se interzice semnarea unui cec necompletat, precum şi transmiterea carnetului de cecuri beneficiarului de cec.
La perfectarea cecului prin procură în momentul livrării mărfii, procura împreună cu cecul rămîne la beneficiarul de cec.
96. La emiterea unui cec din carnetul de cecuri cu limită de sumă emiţătorul de cec reportează limita de sold din cotorul cecului anterior (verificînd în prealabil corectitudinea calculării lui aritmetice) pe cotorul cecului care se emite şi deduce limita nouă a soldului.
La îndeplinirea de către emiţătorul de cec a cecului, denumirea beneficiarului de cec se scrie după cuvîntul "Viraţi", în continuare se arată denumirea mărfii livrate sau a serviciilor prestate, numărul şi data contului (scrisorii de trăsură pentru mărfuri) contra căruia a fost emis cecul.
97. Contabilul şef al emiţătorului de cec este obligat periodic, dar nu mai rar decît o dată pe săptămînă:
a) să verifice corectitudinea utilizării cecurilor din carnetele de cecuri cu limită de sumă şi corectitudinea limitei calculate pe cotorul cecurilor, despre care face o menţiune pe versoul cotoarelor cecurilor verificate;
b) să confrunte sumele de pe cotoarele cecurilor cu înscrierile din extrasele de pe cont primite de la Banca plătitoare.
98. Beneficiarul de cec primeşte cecul din carnetul de cecuri cu limită de sumă pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate, fiind sigur de corectitudinea limitei de sold.
99. Pe verso cotorului cecului, primit pentru mărfurile livrate sau serviciile prestate, beneficiarul de cec este obligat să aplice amprenta ştanţei sale şi semnătura.
100. Beneficiarul de cec prezintă cecul spre plată nemijlocit Băncii plătitoare sau Băncii beneficiare, care la rîndul său, îl remite Băncii plătitoare.
101. Responsabilitatea pentru paguba materială, produsă în urma transmiterii carnetului de cecuri cu limită de sumă sau a unui cec aparte către altă persoană, pentru pierdere sau sustragere, precum şi în urma abuzurilor din partea persoanelor autorizate să semneze cecul, o poartă emiţătorul de cec.
102. În cazul pierderii carnetului de cecuri cu limită de sumă emiţătorul de cec prezintă la Banca plătitoare o cerere, indicînd numerele cecurilor neutilizate. Banca plătitoare menţionează în fişa de înregistrare numerele cecurilor neplătibile şi înştiinţează despre aceasta cel mai tîrziu în ziua ulterioară toate Băncile din republică.
103. Reclamaţiile apărute ca urmare a neachitării cecului se soluţionează de către Arbitraj în ordinea stabilită.
Compartimentul 8
Activitatea cu cecuri la Bancă plătitoare şi la Banca beneficiară
104. Beneficiarul de cec prezintă cecul şi borderoul cecurilor perfectat nemijlocit:
a) la Banca plătitoare sau
b) la Banca beneficiară.
105. În cazul, în care cecul se prezintă la Bancă plătitoare, borderoul cecurilor se perfectează în 4 exemplare (anexa 11) dintre care:
Primul exemplar al borderoului cecurilor cu cecuri rămîne la Banca plătitoare şi se coase în mapa cu documentele zilei.
Exemplarul al 2-lea al borderoului cecurilor se remite Băncii beneficiare prin Centrul Decontări pentru virarea în cont a mijloacelor către beneficiarul de cec şi se coase în mapa cu documentele zilei Băncii beneficiare.
Exemplarul al 3-lea al borderoului cecurilor cu menţiunea Băncii plătitoare se restituie nemijlocit beneficiarului de cec ca dovadă de primire a cecului.
Exemplarul al 4-lea al borderoului cecurilor se remite emiţătorului de cec cu extrasul din cont ca dovadă de plată a cecului.
La virarea mijloacelor de către Bancă la Centrul Decontări prin canalele de legătură telefonică sau pe suport magnetic borderoul cecurilor se perfectează în 2 exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
106. În cazul în care cecul se prezintă la Banca beneficiară borderoul cecurilor se perfectează în 5 exemplare dintre care:
Primul exemplar al borderoului cecurilor rămîne la Banca beneficiară şi se înregistrează la suma totală în contul memorandum "Borderouri de cecuri din carnete de cecuri cu limită de sumă, în aşteptarea plăţii".
Exemplarele al 2-lea, al 3-lea şi al 4-lea ale borderoului cecurilor împreună cu cecurile se remit direct Băncii plătitoare.
Exemplarul al 2-lea al borderoului cecurilor cu cecuri serveşte ca bază pentru debitarea contului emiţătorului de cec "Cecuri de decontare şi carnetele de cecuri" şi se coase în mapa cu documentele zilei Băncii plătitoare.
Exemplarul al 3-lea al borderoului cecurilor se remite Băncii beneficiare prin intermediul Centrului Decontări, unde serveşte ca bază a trecerii la scăderi din contul extrabilanţier "Borderouri de cecuri din carnete de cecuri cu limită de sumă, în aşteptarea plăţii", trecerii în cont a mijloacelor băneşti beneficiarului de cec şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii beneficiare.
Primul exemplar al borderoului cecurilor plasat de către Banca beneficiară în fişierul contului extrabilanţier "Borderouri de cecuri din carnete de cecuri cu limită de sumă, în aşteptarea plăţii" se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii.
Exemplarul al 4-lea se restituie emiţătorului de cec cu extrasul din cont ca dovadă de plată a cecului.
Exemplarul al 5-lea al borderoului cecurilor cu menţiunea Băncii beneficiare despre data de primire se restituie beneficiarului de cec ca dovadă a primirii cecului.
La virarea mijloacelor de către Bancă la Centul Decontări prin canalele de legătură telefonică sau pe suport magnetic borderoul cecurilor se perfectează în 3 exemplare.
Primul exemplar rămîne la Banca beneficiară şi se înregistrează la suma totală în contul extrabilanţier "Borderouri de cecuri din carnete de cecuri cu limită de sumă, în aşteptarea plăţii".
Exemplarul al 2-lea împreună cu cecurile se remit direct Băncii plătitoare, care serveşte ca bază pentru debitarea contului emiţătorului de cec "Cecuri de decontare şi carnetele de cecuri" şi se coase în mapa cu documentele zilei Băncii plătitoare .
Exemplarul al 3-lea cu menţiunea Băncii beneficiare despre data de primire se restituie beneficiarului de cec ca dovadă a primirii cecului.
107. Banca plătitoare şi Banca beneficiară, primind cecul şi borderoul acestuia, verifică corectitudinea completării lor, prezenţa semnăturilor şi a ştampilei, respectarea termenelor de prezentare a cecului în Bancă, după aceasta semnează toate exemplarele borderoului cecurilor.
108. În cazul în care cecul este neasigurat cu mijloace depuse în contul bilanţier "Cecuri de decontare şi carnete de cecuri" sau este emis încălcînd prevederile p.18-20 Banca plătitoare restituie cecurile fără executare împreună cu borderoul cecurilor.
Banca plătitoare indică pe versoul cecului şi pe borderoul cecurilor motivul neplăţii. În cazul în care nu este primit un cec spre executare el se exclude din borderoul cecurilor, suma totală a borderoului se corectează, iar cecul cu exemplarul al 3-lea al borderoului cecurilor se restituie beneficiarului de cec sau Băncii beneficiare.
109. La primirea de la Banca plătitoare a cecului neplătit împreună cu exemplarul al 3-lea al borderoului cecurilor, Banca beneficiară restituie cecul cu borderoul cecurilor beneficiarului contrasemnătură pe primul exemplar al borderoului cecurilor.
Compartimentul 9
Modul de completare a limitei de sumă şi de închidere
a carnetului de cecuri cu limită de sumă
110. În cazurile în care în carnetul de cecuri cu limită de sumă rămîn cecuri neutilizate şi emiţătorul de cec are necesitate să i se stabilească limită suplimentară, el prezintă Băncii plătitoare carnetul de cecuri cu limită de sumă şi dispoziţia de plată pe suma necesară de a completa limita. În dispoziţia de plată la rubrica "Destinaţia plăţii" se indică "completarea limitei în carnetul de cecuri cu limită de sumă de la nr... pînă la nr...".
111. În cazul limitei neutilizate a carnetului de cecuri cu limită de sumă către momentul sistării decontărilor ulterioare cu cecuri, emiţătorul de cec este obligat să-l prezinte Băncii plătitoare împreună cu dispoziţia de plată în vederea înregistrării soldului de limită neutilizat în contul din care au fost depuse mijloacele sau în vederea achitării împrumutului primit pentru deschiderea carnetului de cecuri cu limită de sumă.
112. În cazul în care au fost utilizate toate cecurile şi limita carnetului de cecuri cu limită de sumă se va dovedi neepuizată, emiţătorului de cec poate să i se emită un nou carnet de cecuri cu limită de sumă pe suma rămasă. Pentru aceasta emiţătorul de cec trebuie să prezinte Băncii plătitoare carnetul de cecuri cu limită de sumă cu cotoarele cecurilor utilizate împreună cu cererea (anexa 13).
După verificarea soldului-limită neutilizat cu cotoarele cecurilor utilizate, în fişa de înregistrare la rubrica "Menţiuni" pe rîndul unde a fost făcută inscripţia privind emiterea acestui carnet se arată "Soldul-limită verificat", după aceasta carnetul de cecuri cu limită de sumă împreună cu cotoarele se restituie emiţătorului de cec.
113. Cecurile neutilizate rămase în carnetul de cecuri cu limită de sumă se sting de către funcţionarul Băncii plătitoare, decupînd în formă de triunghi locul lăsat pe cec pentru semnătură, apoi cotoarele cecurilor utilizate se remit emiţătorului de cec, iar carnetul de cecuri cu limită de sumă cu cecurile neutilizate împreună cu dispoziţia de plată se cos în mapa cu documentele zilei.
114. În prezenţa limitei neutilizate în carnetul de cecuri cu limită de sumă pierdut mijloacele se restituie emiţătorului de cec în baza dispoziţiei de plată, nu mai devreme de 15 zile de la data oficială a avizării de către acesta în presă despre pierderea carnetului de cecuri cu limită de sumă.
VIRAREA INCONTESTABILĂ A MIJLOACELOR BĂNEŞTI
DIN CONTUL PLĂTITORULUI
Compartimentul 1
Decontări în baza dispoziţiilor incaso
115. Virarea incontestabilă a mijloacelor băneşti din contul plătitorului se efectuează în baza documentelor executorii şi echivalente acestora sau în alte cazuri cînd legislaţia în vigoare a Republicii Moldova prevede virarea incontestabilă a mijloacelor băneşti din contul plătitorului.
Documentele executorii şi documentele echivalente acestora, în baza cărora se efectuează virarea incontestabilă a mijloacelor sînt:
a) ordinele arbitrajului;
b) titlurile executorii eliberate de judecătorii;
c) inscripţiile executorii ale notarului;
d) duplicatele documentelor executorii, eliberate de organele executorii (în cazul pierderii originalului);
e) documentele echivalente la perceperea restanţelor în bugetul de stat şi în Fondul Social al Republicii Moldova;
f) deciziile organelor, de a căror competenţă ţine examinarea cauzelor privind contravenţiile administrative şi aplicarea sancţiunilor financiare.
116. Virarea mijloacelor băneşti în mod incontestabil se efectuează în baza dispoziţiilor incaso (anexa 15). Termenul primirii de către Bancă spre executare 10 zile, ne luînd în consideraţie ziua emiterii.
117. Virarea mijloacelor băneşti privind restanţele faţă de buget şi Fondul Social al Republicii Moldova se efectuează de către Bancă fără documentele executorii. În dispoziţia incaso la rubrica "Destinaţia plăţii" se arată "calculul contului personal al contribuabilului". În celelalte cazuri se face trimitere la actul normativ, care prevede dreptul virării incontestabile a mijloacelor băneşti.
118. Beneficiarul prezintă dispoziţia incaso la Banca beneficiară împreună cu documentele executorii şi documentele echivalente acestora.
Banca beneficiară verifică semnăturile şi amprenta ştampilei cu specimenele din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", înregistrează dispoziţia incaso într-un jurnal special, aplică ştanţa Băncii pe primele două exemplare la rubrica Banca beneficiară şi remite toate exemplarele dispoziţiei incaso Băncii plătitoare.
119. Dispoziţia incaso se întocmeşte în 4 exemplare.
Primul exemplar serveşte drept bază pentru trecerea la scăderi din contul plătitorului, după aceasta se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Exemplarele al 2-lea şi al 3-lea Banca plătitoare le remite Băncii beneficiare prin intermediul Centrului Decontări, unde exemplarul al 2-lea serveşte ca bază pentru înregistrarea sumei în contul beneficiarului şi se coase în mapa cu documentele zilei Băncii beneficiare, iar exemplarul al 3-lea împreună cu extrasul din cont se înmînează beneficiarului.
Exemplarul al 4-lea cu menţiunea Băncii plătitoare împreună cu extrasul din cont se remite plătitorului.
La virarea mijloacelor de către Bancă la Centrul Decontări prin canalele de legătură telefonică sau pe suport magnetic dispoziţia incaso se perfectează în 2 exemplare.
Primul exemplar serveşte ca bază pentru trecerea la scăderi a mijloacelor băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa cu documentele zilei a Băncii plătitoare.
Al 2-lea exemplar împreună cu extrasul din cont se înmînează plătitorului.
120. În lipsa mijloacelor băneşti în contul plătitorului dispoziţia incaso se plasează în fişierul nr.2 la contul extrabilanţier "Documente de decontare neachitate la termen" şi se achită în ordinea calendaristică.
Plata parţială a dispoziţiei incaso se efectuează de către Bancă în conformitate cu p.25 al Regulamentului dat.
121. Responsabilitatea privind perceperea corectă a mijloacelor băneşti o poartă beneficiarul. Banca plătitoare nu examinează, în principiu, protestele plătitorului referitor la virarea incontestabilă a mijloacelor.
122. Perceperea, în baza documentelor executorii în favoarea unor cetăţeni aparte se efectuează numai prin intermediul portărelului din judecătorie, în raza activităţii căreia se află Banca plătitoare.
123. Portărelul prezintă dispoziţia incaso şi Banca o primeşte în modul expus în p.119. Dacă plata nu poate fi înregistrată în contul judecătoriei, iar la indicaţia portărelului se înregistrează în contul beneficiarului, portărelul prezintă dispoziţia incaso cu un exemplar suplimentar, care după achitare se remite portărelului în calitate de preaviz privind încasarea plăţii.
124. Sistarea sau întreruperea perceperii mijloacelor băneşti se efectuează în următoarele cazuri:
a) la cererea beneficiarului sau organelor, care au emis dispoziţia de virare;
b) la prezentarea unei decizii a organelor judecătoreşti şi de arbitraj;
c) la dispoziţia organelor de anchetă în legătură cu intentarea dosarului penal.
În dispoziţii, decizii sau cereri trebuie să fie indicată data, numărul documentului şi suma, perceperea căruia trebuie să fie sistată sau încetată.
În ziua primirii unui astfel de document Banca plătitoare face o menţiune despre restituirea dispoziţiei incaso şi îl coase în mapa cu documentele zilei.
125. Banca plătitoare, în ziua primirii documentului de sistare sau încetare a perceperii, pe dispoziţia incaso face o menţiune indicînd:
a) data primirii documentului în Bancă;
b) suma încasată (în litere), dacă a fost plătită parţial dispoziţia incaso;
c) data eliberării sau transmiterii documentului de către Banca beneficiară sau funcţionarul judecătoresc.
Această menţiune se semnează de doi funcţionari ai Băncii, se aplică amprenta ştampilei, după aceasta dispoziţia incaso se remite beneficiarului.
DISPOZIŢII FINALE
1. Prezentul Regulament întră în vigoare la 1 ianuarie 1997.
2. Din ziua intrării în vigoare a prezentului Regulament se abrogă:
a) Regulamentul provizoriu privind decontările fără numerar în Republica Moldova (proces-verbal nr.35 din 16 iunie 1992);
b) Indicaţiile provizorii privind ordinea de aplicare a cecului de decontare Ф6-чм al Băncii Naţionale a Moldovei (proces-verbal nr.58 din 25 noiembrie 1992);
c) Instrucţiunea cu privire la aplicarea carnetului de cecuri al Băncii Naţionale a Moldovei pe teritoriul Republicii Moldova (proces-verbal nr.20 din 18 mai 1993);
d) Regulile de efectuare a decontărilor cu cecuri din carnetul de cecuri cu limită de sumă pe teritoriul Republicii Moldova (proces-verbal nr.48 din 21 decembrie 1993).
Anexa nr.1
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la
întocmirea formularului "Dispoziţie de plată"
Formularul "Dispoziţie de plată" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 140 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Dispoziţie de plată", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile C8-C18.
2. Înscrisul "NR", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile C19-C20, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile C21-C26, destinat completării numărului dispoziţiei de plată, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile Ă30-Ă36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile B30-B36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile C30-C36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile E16-E24, deasupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere a emiterii dispoziţiei de plată.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile F5-F36, X5-X36.
7. Înscrisul "Plătiţi", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile F5-F7.
8. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime poziţionat între cîmpurile F31-F32.
9. Dreptunghiul cu lungimea de 120 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile G5-G28, I5-I28, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile H5-H28, I5-I28, necesar completării sumei exprimate în litere, care trebuie aliniată la stînga, maximum 141 simboluri.
10. Dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile G29-G36, I29-I36, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile H29-H36, I29-I36, necesar completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri. Suma în cifre trebuie aliniată la stînga, iar spaţiul rămas se completează de plătitor cu asteriscuri în vederea evitării fraudelor. În partea superioară a dreptunghiului este tipărit înscrisul "Lei", cu majuscule de 1,8 mm înălţime.
11. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile J5-J10, urmat de un spaţiu între cîmpurile J11-J36, destinat completării denumirii plătitorului, maximum 50 simboluri.
12. Înscrisul "Banca plătitoare", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului între cîmpurile K5-K23, L5-L23, partea superioară a cărui este marcată cu linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
13. Înscrisul "Cod" , tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile K24-K28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile L24-L28, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
14. Înscrisul "Debit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile K29-K36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile L29-L36, destinat completării numărului contului plătitorului, deschis la Banca plătitoare, maximum 15 simboluri.
15. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile M5-M10, urmat de un spaţiu între cîmpurile M11-M36, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
16. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile N5-N23, O5-O23, partea superioară a cărui este marcată prin linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
17. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile N24-N28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile O24-O28, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
18. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile N29-N36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile O29-O36, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a spaţiului poziţionat între cîmpurile P5-P36, Ţ5-Ţ36, destinat completării numărului, datei şi anului contractului sau al altui document, care confirmă expedierea sau primirea mărfii, executarea lucrărilor sau prestarea serviciilor şi alte plăţi, maximum 359 simboluri.
20. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile V8, indică locul aplicării ştampilei plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
21. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile U12-U18, V12-V18, destinat pentru plasarea semnăturilor plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care între cîmpurile X12-X18, se află înscrisul "Semnăturile plătitorului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
22. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile U19-U26, X19-X26. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului
23. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile V27-V33, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.1a
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea formularului
"Înregistrarea plăţilor parţiale pe dispoziţia de plată (incaso)"
Formularul "Înregistrarea plăţilor parţiale pe dispoziţia de plată (incaso)" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 140 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Înregistrarea plăţilor parţiale pe dispoziţia de plată (incaso)", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile B4-B19, C4-C19.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile C20-C21, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile C22-C27, destinat completării numărului dispoziţiei de plată sau dispoziţiei incaso pe care se efectuează plata parţială, maximum 10 simboluri.
3. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile E18-E26, deasupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere a documentului.
4. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile Ă29-Ă36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile B29-B36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
5. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile C29-C36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
6. Înscrisul "Suma totală", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime în partea superioară a dreptunghiului cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile D29-D36, F29-F36, cîmpul liber al cărui este destinat completării sumei totale a documentului dat.
7. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile G5-G8, urmat de un spaţiu între cîmpurile G9-G36, destinat completării denumirii plătitorului dispoziţiei de plată sau incaso, maximum 50 simboluri.
8. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile I5-I36, X5-X36, împărţit prin patru linii continue, poziţionate între cîmpurile I12-X12, I20-X20, I28-X28, K5-K36.
9. Înscrisul "Data", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile I5-I12, J5-J12, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile K5-K12, X5-X12, destinat completării datei, lunii şi anului în cifre.
10. Înscrisul "Suma plăţii parţiale", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile I13-I20, J13-J20, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile K13-K20, X13-X20, destinat completării sumei plăţii efectuate parţial.
11. Înscrisul "Suma soldului către plată", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile I21-I28, J21-J28, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile K21-K28, X21-X28, destinat completării sumei soldului rămas către plată.
12. Înscrisul "Semnătura", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime poziţionat între cîmpurile I29-I36, J29-J36, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile K29-K36, X29-X36, destinat completării semnăturii funcţionarului Băncii plătitoare.
Anexa nr.2
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Dispoziţie de plată acceptată"
Formularul "Dispoziţie de plată acceptată" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 140mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Dispoziţie de plată acceptată", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile B5-B19.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile B21-B22, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile B23-B28, destinat completării numărului dispoziţiei de plată acceptate, maximum 10 simboluri.
3. Spaţiul, între cîmpurile Ă30-Ă36, C30-C36, E18-E26, F5-F36, M5-M23, O24-O36, se completează conform cerinţelor expuse în p.3-5, 7-15, 17, 18 din anexa nr.1.
4. Înscrisul "Numele, Prenumele", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N5-N9, O5-O9, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N10-N23, O10-O23, destinat completării numelui şi prenumelui persoanei responsabile a plătitorului, maximum 50 simboluri.
5. Înscrisul "Specimenul de semnătură", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P5-P13, urmat de un spaţiu între cîmpurile P14-P23, destinat completării specimenului de semnătură.
6. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime, în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile R5-R36, U5-U36.
7. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul X8, indică locul aplicării ştampilei plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
8. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile V12-V18, X12-X18, destinat pentru plasarea semnăturilor plătitorului care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile Z12-Z18, se află înscrisul "Semnăturile plătitorului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
9. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile V19-V26, Z19-Z26. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
10. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile V27-V33, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se plasează înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
11. Înscrisul "Dispoziţia de plată acceptată a primit", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Q14-Q26.
12. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile Z27-Z33, destinat pentru plasarea semnăturii persoanei responsabile a plătitorului, care a primit dispoziţia de plată acceptată de Bancă, sub care se plasează înscrisul "Semnătura", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.3
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea formularului
"Borderoul dispoziţiilor de plată acceptate"
Formularul "Borderoul dispoziţiilor de plată acceptate" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 245 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Borderoul dispoziţiilor de plată acceptate", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ă6-Ă18, C6-C18.
2. Înscrisul "NR." , tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime în cîmpurile B20-B21, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile B23-B28, destinat completării numărului borderoului dispoziţiilor de plată acceptate, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile A30-A36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile Ă30-Ă36, destinat completării codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile B30-B36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile E9-E17, de asupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere emiterii borderoului dispoziţiilor de plată acceptate.
6. Dreptunghiul cu lungimea de 65 mm şi lăţimea de 10 mm, poziţionat între cîmpurile E24-E36, F24-F36.
7. Înscrisul "Suma borderoului", unde cuvîntul "suma" este tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, iar cuvîntul "borderoului" cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile E24-E28, F24-F28, urmat de un spaţiu între cîmpurile E29-E36, F29-F36, destinat completării sumei borderoului în cifre, maximum 15 simboluri.
8. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile G5-G36, urmat de un spaţiu între cîmpurile G11-G36, destinat completării denumirii plătitorului, maximum 50 simboluri.
9. Înscrisul "Banca plătitoare"; tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, între cîmpurile H5-H23, I5-I23, a cărei parte superioară este marcată cu linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
10. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile H24-H28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile I24-I28, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
11. Înscrisul "Debit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile H29-H36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile I29-I36, destinat completării numărului contului plătitorului, deschis la Banca plătitoare, maximum 15 simboluri.
12. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile J5-J10, urmat de un spaţiu între cîmpurile J11-J36, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
13. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile K5-K23, L5-L23, partea superioară a cărui este marcat prin linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
14. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile K24-K28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile L24-L28, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
15. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile K29-K36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile L29-L36, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
16. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile M5-M10.
17. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile N5-N36, AL5-AL36, împărţit prin linii continue între cîmpurile P5-AL5, N12-AL12, N20-AN20, P23-AL23, N28-AL28, P5-P12, P20-P28, R5-R36.
18. Înscrisul "Dispoziţii de plată acceptate", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N5-N12, O5-O12.
19. Înscrisul "NR.", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P5-P7, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R5-R7, AL5-AL7, destinat completării numărului dispoziţiei de plată acceptate, maximum 5 simboluri;
20. Înscrisul "Data", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P8-P12, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R8-R12, AL8-AL12, destinat completării datei, lunii şi anului dispoziţiei de plată acceptate, maximum 9 simboluri.
21. Înscrisul "Suma", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N13-N20, P13-P20, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R13-R20, AL13-AL20, destinat completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri.
22. Înscrisul "Dispoziţii de plată acceptate", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N21-N28, O21-O28.
23. Înscrisul "NR.", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P21-P23, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R21-R23, AL21-AL23, destinat completării numărului dispoziţiei de plată acceptate, maximum 5 simboluri.
24. Înscrisul "Data", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P24-P28, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R24-R28, AL24-AL28, destinat completării datei, lunii şi anului dispoziţiei de plată acceptate, maximum 9 simboluri.
25. Înscrisul "Suma", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N29-N36, P29-P36, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile R29-R36, AL29-AL36, destinat completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri.
26. Înscrisul "Suma în total:", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AM23-AM28, urmat de un spaţiu între cîmpurile AM29-AM36, destinat completării sumei în total, maximum 15 simboluri.
27. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul AP8, indică locul aplicării ştampilei plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
28. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AO11-AO17, AP11-AP17, destinat pentru plasarea semnăturilor beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile AR11-AR17, se află înscrisul "Semnăturile beneficiarului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
29. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile AN18-AN26, AP18-AP26. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
30. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AO27-AO33, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.4
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Cerere-dispoziţie de plată"
Formularul "Cerere-dispoziţie de plată" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 255 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Cerere-dispoziţie de plată", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ă7-Ă19.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile B21-B22, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile B23-B28, destinat completării numărului cererii-dispoziţie de plată, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile Ă30-Ă36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile B30-B36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile C30-C36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, de asupra căreia între cîmpurile C16-C24, se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere emiterii cererii-dispoziţiei de plată.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile D5-D36, M5-M36.
7. Înscrisul "Plătiţi", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, între cîmpurile D5-D7.
8. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile D31-D32.
9. Dreptunghiul cu lungimea de 120 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile E5-E28, G5-G28, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile F5-F28, G5-G28, necesar completării sumei exprimate în litere, care trebuie aliniată la stînga, maximum 141 simboluri.
10. Dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile E29-E36, G29-G36, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile F29-F36, G29-G36, necesar completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri. Suma în cifre trebuie aliniată la stînga, iar spaţiul rămas se completează de beneficiar cu asteriscuri în vederea evitării fraudelor. În partea superioară este tipărit înscrisul "LEI", cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile E32-E33.
11. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile H5-H10, urmat de un spaţiu, între cîmpurile H11-H36, destinat completării denumirii plătitorului, maximum 50 simboluri.
12. Înscrisul "Banca plătitoare", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, între cîmpurile I5-I23, J5-J23, partea superioară a cărui este marcată cu linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
13. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I24-I28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J24-J28, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
14. Înscrisul "Debit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I29-I36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J29-J36, destinat completării numărului contului plătitorului, deschis la Banca plătitoare, maximum 15 simboluri.
15. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile K5-K10, urmat de un spaţiu, între cîmpurile K11-K36, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
16. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile L5-L23, M5-M23, partea superioară a cărui este marcată prin linie punctată, iar partea inferioară prin linie continuă. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
17. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile L24-L28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile M24-M28, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
18. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile L29-L36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile M29-M36, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile N5-N11.
20. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile O5-O36, AK5-AK36, împărţit prin 6 linii continue între cîmpurile O16-AK16, O19-AK19, O23-AK23, O28-AK28, Ş5-Ş36; T5-T36.
21. Cifrele 1, 2, 3, 4, 5, tipărite cu înălţimea de 1 mm, unde cifra 1 este poziţionată în cîmpul Ş11, cifra 2 în cîmpul Ş18, cifra 3 în cîmpul Ş22, cifra 4 în cîmpul Ş26, cifra 5 în cîmpul Ş33.
22. Înscrisul "Denumirea mărfii, lucrărilor executate, serviciilor prestate, nr. şi data documentelor comerciale sau de specificare a mărfurilor", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile O5-O16, S5-S16.
23. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile T5-T16, AK5-AK16, destinat completării denumirii mărfii, lucrărilor executate, serviciilor prestate, nr. şi data documentelor comerciale sau de specificare a mărfurilor, maximum 22 simboluri.
24. Înscrisul "Unitatea de măsură", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile O17-O19, S17-S19.
25. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile T17-T19, AK17-AK19, destinat completării unităţii de măsură, maximum 5 simboluri.
26. Înscrisul "Cantitatea", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile O20-O23; S20-S23.
27. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile T20-T23, AK20-AK23, destinat completării cantităţii, maximum 50 simboluri.
28. Înscrisul "Preţul", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile O24-O28, S24-S28.
29. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile T24-T28, AK24-AK28, destinat completării preţului, maximum 9 simboluri.
30. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile O29-O36, S29-S36.
31. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile T30-T36, AK30-AK36, destinat completării sumei, maximum 15 simboluri.
32. Înscrisul "Suma în total:", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AL24-AL28, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile AL29-AL36, destinat completării sumei în total, maximum 15 simboluri.
33. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul AN8, destinat aplicării ştampilei beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
34. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AM12-AM18, AN12-AN18, destinat pentru plasarea semnăturilor beneficiarului, sub care intre cîmpurile AO12-AO18, este tipărit înscrisul "Semnăturile beneficiarului", cu majuscule de 1 mm înălţime.
35. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul AŞ8, destinat aplicării ştampilei plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
36. Spaţiul, marcat prin linii continue, între cîmpurile AS12-AS18, AŞ12-AŞ18, destinat pentru plasarea semnăturilor plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile AT12-AT18, este tipărit înscrisul "Semnăturile plătitorului", cu majuscule de 1 mm înălţime.
37. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile AN27-AN33, AP27-AP33. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
38. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AŞ27-AŞ33, destinat pentru plasarea semnăturilor funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnătura băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.5
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Cerere de acreditiv"
Formularul "Cerere de acreditiv" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 265 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Cerere de acreditiv", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ă8-Ă17.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile Ă20-Ă21, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile Ă22-Ă27, destinat completării numărului cererii de acreditiv, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile A30-A36, urmat în partea inferioară de un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile Ă30-Ă36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5mm, poziţionat între cîmpurile B30-B36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile C16-C24, se completează conform cerinţelor expuse în p.5 din anexa nr.4.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile D5-D36, AU5-AU36.
7. Spaţiul poziţionat între cîmpurile D5-D36, M5-M36, se completează conform cerinţelor expuse în p.7-17 din anexa nr.4.
8. Înscrisul "Destinatarul şi staţia de destinaţie", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a dreptunghiului, poziţionat între cîmpurile N5-N23, O5-O23, cîmpul liber al cărui este destinat completării denumirii destinatarului şi staţiei de destinaţie.
9. Înscrisul "Termen. acred.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile N24-N28, urmat de un alt dreptunghi cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile N29-N36, destinat completării perioadei termenului de valabilitate a acreditivului, maximum 15 simboluri.
10. Înscrisul "Tipul acredit.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile O24-O28, urmat de un alt dreptunghi cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile O29-O36, destinat completării concrete a tipului acreditivului, maximum 15 simboluri.
11. Înscrisul " Contract NR.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile P5-P9.
12. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile P13-P21, destinat completării datei, lunii şi anului încheierii contractului.
13. Înscrisul "Denumirea mărfii, documentelor contraplată, condiţii suplimentare", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile R5-R36, V5-V36, cîmpul liber al cărui este destinat completării denumirii mărfii, documentelor contraplată şi condiţiilor suplimentare necesare. Partea superioară a acestui spaţiu este marcată prin linie continuă, maximum 389 simboluri.
14. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul Z8, indică locul destinat aplicării ştampilei plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
15. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile X11-X17, Z11-Z17, destinat pentru plasarea semnăturilor plătitorului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile Q11-Q17, este înscrisul "Semnăturile plătitorului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
16. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile X19-X27, Q19-Q27. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
17. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile Z28-Z34, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnătura băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
18. Înscrisul "Cont NR.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile W6-W8, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile W12-W19, destinat completării numărului contului de bilanţ "Acreditive" în cifre, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Cont analitic NR.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AA6-AA11, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile AA12-AA19, destinat completării numărului contului personal al plătitorului în cifre, maximum 15 simboluri.
20. Înscrisul "Acreditivul e valabil pînă la", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile W20-W25, AA20-AA25, urmat de un spaţiu marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile AA26-AA33, destinat completării ultimului termen (data, luna şi anul) de valabilitate al acreditivului, maximum 15 simboluri.
21. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile AB5-AB36, AU5-AU36, împărţit prin linii continuă între cîmpurile AB8-AU8, AB11-AU11, AC18-AU18, AB25-AU25; AB32-AU32, AF5-AF36.
22. Cifrele 1, 2, 3, 4, 5, 6, tipărite cu înălţimea de 2,5 mm, unde cifra 1 este poziţionată în cîmpul AE7, cifra 2 în cîmpul AE10, cifra 3 în cîmpul AE15, cifra 4 în cîmpul AE22, cifra 5 în cîmpul AE29, cifra 6 în cîmpul AE34.
23. Înscrisul "Data, luna şi anul", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AB5-AB8, AD5-AD8.
24. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF5-AF8, AU5-AU8, destinat completării datei, lunii şi anului utilizării acreditivului, maximum 7 simboluri.
25. Înscrisul "NR. documentului", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AB9-AB11, AD9-AD11.
26. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF9-AF11, AU9-AU11, destinat completării numărului documentului în cifre, maximum 5 simboluri.
27. Înscrisul "Rulaj", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AB12-AB25.
28. Înscrisul "Debit venituri", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AC12-AC18, AD12-AD18.
29. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF12-AF18, AU12-AU18, destinat completării sumei înregistrate în debit contului "Acreditive", maximum 13 simboluri.
30. Înscrisul "Credit cheltuieli", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AC19-AC25, AD19-AD25.
31. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF19-AF25, AU19-AU25, destinat completării sumei trecute la scăderi în credit contului "Acreditive", maximum 13 simboluri.
32. Înscrisul "Sold", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AB26-AB32, AD26-AD32.
33. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF26-AF32, AU26-AU32, destinat completării soldului acreditivului în cifre, maximum 13 simboluri.
34. Înscrisul "Semnătura", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AB33-AB36, AD33-AD36.
35. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile AF33-AF36, AU33-AU36, destinat completării semnăturii beneficiarului de acreditiv, maximum 7 simboluri.
Anexa nr.6
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Borderou de utilizare al acreditivului"
Formularul "Borderou de utilizare al acreditivului" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 245 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Borderoul de utilizare al acreditivului", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ă5-Ă20.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime între cîmpurile B21-B22, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile B23-B28, destinat completării numărului borderoului de utilizare a acreditivului, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile A30-A36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile Ă30-Ă36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile B30-B36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile C16-C24, de asupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere emiterii borderoului de utilizare al acreditivului.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile D5-D36, AL5-AL36.
7. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile D5-D36, O5-O36, al cărui conţinut se completează conform cerinţelor expuse în p.7-18 din anexa nr.4 şi p.8-10 din anexa nr.5.
8. Înscrisul "Expeditorul încărcăturii şi staţia de expediere", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile P5-P36, R5-R36, cîmpul liber al cărui este destinat completării denumirii expeditorului încărcăturii şi denumirii staţiei de expediere, maximum 96 simboluri. Partea superioară şi inferioară al acestui spaţiu este marcată prin linie continuă.
9. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile S5-S36, se completează conform cerinţelor expuse în p.11-12 din anexa nr.5.
10. Înscrisul "Data exped.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ş5-Ş9, urmat de un spaţiu, marcat prin linie continuă între cîmpurile Ş10-Ş17, destinat completării datei, lunii şi anului expedierii în cifre.
11. Înscrisul "Modul de expediere, nr. chitanţei, scrisorii de trăsură", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ş20-Ş36, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile T5-T36, destinat completării modului de expediere, numărului chitanţei, scrisorii de trăsură în cifre, maximum 62 simboluri.
12. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile Ţ5-Ţ36, AL5-AL36, împărţit prin linii continue între cîmpurile Ţ14-AL14, Ţ18-AL18, Ţ23-AL23, Ţ28-AL28, Z5-Z36; Q5-Q36.
13. Cifrele 1, 2, 3, 4, 5, tipărite cu înălţimea de 1 mm, unde cifra 1 este poziţionată în cîmpul Z9, cifra 2 în cîmpul Z16, cifra 3 în cîmpul Z21, cifra 4 în cîmpul Z26, cifra 5 în cîmpul Z33.
14. Înscrisul "Denumirea mărfii, lucrărilor executate, serviciilor prestate, nr. şi data documentelor comerciale sau de specificare a mărfurilor", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ţ5-Ţ14, X5-X14.
15. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile Q5-Q14, AL5-AL14, destinat completării denumirii mărfii, lucrărilor executate, serviciilor prestate, nr. şi data documentelor comerciale sau de specificare a mărfurilor, maximum 18 simboluri.
16. Înscrisul "Unitatea de măsură", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ţ15-Ţ18, X15-X18.
17. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile Q15-Q18, AL15-AL18, destinat completării unităţii de măsură, maximum 7 simboluri.
18. Înscrisul "Cantitatea", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ţ19-Ţ23, X19-X23.
19. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile Q19-Q23, AL19-AL23, destinat completării cantităţii, maximum 9 simboluri.
20. Înscrisul "Preţul", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ţ24-Ţ28, X24-X28.
21. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile Q24-Q28, AL24-AL28, destinat completării preţului, maximum 9 simboluri.
22. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile Ţ29-Ţ36, X29-X36.
23. Spaţiul, poziţionat între cîmpurile Q29-Q36, AL29-AL36, destinat completării sumei, maximum 15 simboluri.
24. Înscrisul "Suma în total:", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AM24-AM28, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile AM29-AM36, destinat completării sumei în total, maximum 15 simboluri.
25. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AP7, indică locul aplicării ştampilei beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
26. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AO11-AO17, AR11-AR17, destinat pentru plasarea semnăturilor beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care între cîmpurile AS11-AS17, este tipărit înscrisul "Semnăturile beneficiarului", cu majuscule de 1 mm înălţime.
27. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile AN18-AN27, AR18-AR27. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
28. Spaţiul, marcat prin linie continuă între cîmpurile AR28-AR34, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnătura băncii" tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.7
|
Desen |
Anexa nr.8
|
Desen |
Anexa nr.9
|
CERERE-ANGAJAMENT de obţinere a carnetului de cecuri
(заявление-обязательство на получение чековой книжки)
| _______________________________
suma în cifre (сумма цифрами) Nr. ____________________________ contului personal (лицевого счета) | |
|
Subsemnatul (a)__________________ (нижеподписавшийся (аяся) |
______________________________________________________________ numele, prenumele (фамилия, имя)
| |
| paşaport seria ________________________________________________ (паспорт сер.) | nr. (№)_____________________ eliberat (выдан)
| |
| "___"________________________199 | _____________________________________________________________ | |
|
de cine (кем) cu viza de reşedinţă în __________________________________________________________________________ (прописан)
solicit băncii comerciale a Moldovei din __________________________________________________________ (прошу коммерческий банк Молдовы) _______________________________________________________________________________________________ denumirea băncii, oraşul, raionul (наименование банка, города, района)
să-mi elibereze un carnet de cecuri pe suma de ___________________________________________________ (выдать мне чековую книжку на сумму) ___________________________________________________________________________________________________ în litere (прописью)
Cu modul de utilizare al carnetului de cecuri sunt familiarizat _____________________________________ (с порядком пользования чековой книжки ознакомлен)
Îmi asum angajamentul să scriu cecuri numai în limitele sumei pe care a fost emis carnetul de cecuri. (обязуюсь выписывать чеки из чековой книжки только в пределах той суммы средств, на которую она выдана)
Sînt informat că: (мне известно, что:) - la utilizarea cecului pe suma care depăşeşte soldul mijloacelor din carnetul de cecuri, voi purta răspundere în modul stabilit de lege; (при использовании чека на сумму, превышающую остаток средств на чековой книжке, я буду нести ответственность в установленном законом порядке) - la încasarea în sucursala unei bănci comerciale a Moldovei a cecurilor plătite în modul stabilit din carnetul de cecuri ratat, suma acestor cecuri va fi trecută la pierderi din contul meu personal. (при поступлении в отделение коммерческого банка Молдовы оплаченных в установленном порядке чеков из утраченной мною чековой книжки сумма этих чеков будет списана с моего лицевого счета)
La terminarea carnetului de cecuri îmi asum angajamentul să-l restitui băncii comerciale.
(по окончании чековой книжки обязуюсь возвратить ее в отделение коммерческого банка)
"___"___________________ 199__
________________________________________________________ semnătura (подпись) | ||
|
Carnetul de cecuri cu _____________ (чековую книжку с) |
cecuri seria _______________________________________ (чеками серия)
| |
| nr.(№) _______________ pe suma de (на сумму) |
__________________________________________________
(în litere) (прописью) | |
| a primit-o _______________________ (получил)
|
__________________________
semnătura (подпись) |
_____________________ |
| Autentificat
_____________________ (получил) |
__________________________________________________
semnătura funcţionarului băncii (подпись работника банка) | |
Anexa nr.10
la Regulamentul nr.25/11-02
din 12 iulie 1996
|
_____________________________________ ŞTANŢA ORGANIZAŢIEI (ШТАМП ПРЕДПРИЯТИЯ)
LISTA CECURILOR PRIMITE CĂTRE PLATĂ (ВЕДОМОСТЬ ЧЕКОВ ПРИНЯТЫХ К ОПЛАТЕ) _________________________________________________
| ||||
|
NR. D/O № П/П |
NUMELE, PRENUMELE (ФАМИЛИЯ, ИМЯ) | SERIA ŞI NUMĂRUL CECULUI (СЕРИЯ И НОМЕР ЧЕКА) |
DOCUMENTUL CARE IDENTIFICĂ PERSONALITATEA EMIŢĂTORULUI DE CEC (ДОКУМЕНТ УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ ВЛАДЕЛЬЦА ЧЕКА) | |
| DENUMIREA, SERIA ŞI NUMĂRUL (НАИМЕНОВАНИЕ, СЕРИЯ И НОМЕР) | DE CINE ESTE ELIBERAT ŞI DATA ELIBERĂRII LUI
(КЕМ ВЫДАН И ДАТА ЕГО ВЫДАЧИ) | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|
| ||||
| ÎN TOTAL ÎNCASAT PE ZIUĂ (ИТОГО ПРИНЯТО ЗА ДЕНЬ)
ÎNTOCMIT (СОСТАВИЛ) | ____________________________________ NUMĂRUL DE CECURI ÎN CIFRE ŞI LITERE (КОЛИЧЕСТВО ЧЕКОВ В ЦИФРАХ И ПРОПИСЬЮ)
___________________ SEMNĂTURA (ПОДПИСЬ) | |||
Anexa nr.11
la Regulamentul nr.25/11-02
din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Borderoul cecurilor"
Formularul "Borderoul cecurilor" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 195 mm
Lăţimea 250 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Borderoul cecurilor", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile B10-B20.
2. Înscrisul "NR.", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime în cîmpul B23-B24, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile B25-B30, destinat completării numărului borderoului cecurilor, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile A32-A39, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile Ă32-Ă39, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile B32-B39, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile D20-D28, de asupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere emiterii borderoului cecului.
6. Înscrisul "Suma borderoului", unde cuvîntul "Suma" este tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, iar cuvîntul "borderoului" cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a dreptunghiului cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile C32-C39, E32-E39, spaţiul liber al cărui este destinat completării sumei borderoului în cifre, maximum 15 simboluri.
7. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile F5-F39, K5-K39.
8. Înscrisul "Banca plătitoare", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului între cîmpurile F5-F31, G5-G31, cîmpul liber al cărui este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
9. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile F32-F39, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile G32-G39, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
10. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile H5-H10, urmat de un spaţiu între cîmpurile H11-H39, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
11. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile I5-I26, J5-J26, partea superioară a cărui este marcată prin linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
12. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I27-I31, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J27-J31, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
13. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I32-I39, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J32-J39, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
14. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile K5-K11.
15. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile L5-L39, AM5-AM39, împărţit prin linii continuă între cîmpurile L6-AM6, L14-AM14, L22-AM22, L27-AM27, L35-AM35, N5-N39.
16. Înscrisul "NR.D/O", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L5-L6, M5-M6, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N5-N6, AM5-AM6, destinat completării numărului de ordine, maximum 3 simboluri.
17. Înscrisul "Emiţătorul de cec", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L7-L14, M7-M14, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N7-N14, AM7-AM14, destinat completării denumirii emiţătorului de cec, maximum 15 simboluri.
18. Înscrisul "Contul emiţătorului de cec", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L15-L22, M15-M22, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N15-N22, AM15-AM22, destinat completării numărului contului emiţătorului de cec, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Nnmărul cecului", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L23-L27, M23-M27, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N23-N27, AM23-AM27, destinat completării numărului cecului, maximum 9 simboluri.
20. Înscrisul "Suma", tipărit îngroşat cu majuscule de 2 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L30-L33, M30-M33, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N28-N35, AM28-AM35, destinat completării sumei cecului, maximum 15 simboluri.
21. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L36-L39, M36-M39, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile N36-N39, AM36-AM39, destinat completării menţiunii Băncii, maximum 7 simboluri.
22. Înscrisul "Suma în total:", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile AN23-AN27, urmat de un spaţiu, poziţionat între cîmpurile AN28-AN35, destinat completării sumei în total, maximum 15 simboluri.
23. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul AR8, indică locul aplicării ştampilei beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
24. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile AP13-AP20, AS13-AS20, destinat pentru plasarea semnăturilor beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile AŞ13-AŞ20, se află înscrisul "Semnăturile beneficiarului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
25. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile AO21-AO29, AR21-AR29. Sub acest înscris Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
26. Spaţiul, marcat prin linie continuă între cîmpurile AS30-AS38, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.12
la Regulamentul nr.25/11-02
din 12 iulie 1996
|
CARNET DE CECURI CU LIMITĂ DE SUMĂ
- 25 cecuri -
- BANCA -
(LOCUL ŞTAMPILEI BĂNCII)
A SE PĂSTRA ÎNTR-UN LOC SIGUR
| |||
| CARNETUL DE FAŢĂ ESTE VALABIL PÎNĂ LA | ____________ (data în litere) | __________________ (în cifre) | _________________ (luna în litere) |
| CONŢINE CECURI DE LA Nr. ________________________________ LA Nr. _______________________________
ELIBERAT _____________________________________________________________________________________
(denumirea titularului carnetului)
_________________________________________________________ PE CONTUL Nr. _______________________
PENTRU PLĂŢI _________________________________________________________________________________
| |||
| ÎN SUMA TOTALĂ A LIMITEI DE LEI _________ | _____________
(în cifre) |
LEI _______________________________
(suma în litere) | |
| ___________________________________________________________________________________________________ | |||
|
Data eliberării ______________________ 199_ (luna în litere) | Ştampila băncii |
DE LA BANCA ___________________________________ (denumirea băncii) Or. ________________________________ ___________________________________ (semnăturile băncii) | |
|
COTORUL CECULUI
Nr. __________
"____"__________________________________ (data emiterii) _______________________________________ (beneficiar) _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ (reprezentînd (Nr., data şi felul documentului)
Disponibil □Lei □Bani
Din care se scade suma prezentului cec □Lei □Bani
Rămînînd disponibilă suma □Lei □Bani
Semnătura şi ştampila beneficiarului pe verso cotorului cecului
|
ştampila băncii
CEC DE DECONTARE Nr.
din carnet cu limită de sumă
pentru________Lei__Bani__ (în cifre)
| Denumirea titularului
carnetului de cecuri
D-T cont ________
C-T cont ________
Semnăturile băncii | ||
| PLĂTIŢI __________________________________________________ _________________________________________________________ _________________________________________________________ _________________________________________________________ (denumirea beneficiarului mărfii, nr. data şi felul documentului plătit)
| ||||
| Localitatea emiterii __________ |
"___"_____________________ 199_
(luna în litere)
| |||
| Semnătura ____________________ | ||||
|
ELIBERAREA RESTULUI ÎN NUMERAR SE INTERZICE
| ||||
|
MENŢIUNILE BĂNCII
|
Semnăturile şi ştampila beneficiarului | |||
|
cu privire la motivele neplăţii cecului | ||||
|
Menţiunea titularului cecului referitor la controlul utilizării cecului
(controlul se efectuează o dată în 6 zile) _________________________________________________________ _________________________________________________________ _________________________________________________________ _________________________________________________________
Contabil-şef | ||||
| ÎN ACEST CARNET CU CECURI NEUTILIZATE
DE LA Nr. ________________ LA Nr. ________________
ELIBERAT DIN CONTUL Nr. ________________________
ESTE SUPLIMENTAT CU LEI
(în litere)
| ÎN ACEST CARNET CU CECURI NEUTILIZATE
DE LA Nr. ________________ LA Nr. ________________
ELIBERAT DIN CONTUL Nr. ________________________
ESTE SUPLIMENTAT CU LEI
(în litere)
| ||||
|
LOCUL ŞTAMPILEI BĂNCII |
Semnăturile băncii
"____"________________ (luna în litere) |
LOCUL ŞTAMPILEI BĂNCII |
Semnăturile băncii
"____"________________ (luna în litere)
| ||
| ÎN ACEST CARNET CU CECURI NEUTILIZATE
DE LA Nr. ________________ LA Nr. ________________
ELIBERAT DIN CONTUL Nr. ________________________
ESTE SUPLIMENTAT CU LEI
(în litere)
| ÎN ACEST CARNET CU CECURI NEUTILIZATE
DE LA Nr. ________________ LA Nr. ________________
ELIBERAT DIN CONTUL Nr. ________________________
ESTE SUPLIMENTAT CU LEI
(în litere) | ||||
|
LOCUL ŞTAMPILEI BĂNCII |
Semnăturile băncii
"____"________________ (luna în litere) |
LOCUL ŞTAMPILEI BĂNCII |
Semnăturile băncii
"____"________________ (luna în litere) | ||
|
Ordinea de îndeplinire a cecurilor din carnetul de cecuri cu limită de sumă şi folosirea lor
1. Cecurile se îndeplinesc şi se semnează de mînă cu cerneală sau pix. 2. Cecurile se emit în sumă de la 10 lei. 3. Denumirea beneficiarului se înscrie după cuvîntul "plătiţi". La efectuarea plăţilor pentru marfă şi servicii se înscrie şi denumirea mărfii sau serviciilor, nr., data contului în plata căruia este emis cecul. 4. Cecurile se semnează de persoana împuternicită la aceasta de titularul carnetului de cecuri prin procură sau de persoane care au dreptul să semneze dispoziţiile în contul de decontare. În ultimul caz cecurile se legalizează ştampilei trăgătorului de cec. 5. Îndreptările şi corectările în cec sînt inadmisibile aşa cum fac cecul nevalabil. 6. Cecul de decontare se foloseşte numai pentru decontările fără numerar din contul trăgătorului de cec pe contul beneficiarului mijloacelor băneşti şi nu poate fi plătit în numerar. 7. Odată cu emiterea cecului pe cotorul lui se înscrie denumirea beneficiarului plăţii, numerele documentelor plătite, suma şi soldul limitei. 8. Contabilii-şefi ai întreprinderilor, organizaţiilor, instituţiilor care efectuează decontările cu cecurile din carnetele de cecuri cu limită de sumă sunt obligaţi: a) să verifice folosirea corectă a cecurilor din aceste carnete de către persoana împuternicită de a semna cecurile, deducerea corectă, precum şi soldul limitei pe cotorul cecurilor. Menţiunile controlului se înscriu pe verso ultimului cotor al cecului controlat, semnate de contabilul-şef sau adjunct. b) să verifice sumele de pe cotorul cecului cu datele din extrasul contului de decontare în bancă. | |||||
Anexa nr.13
la Regulamentul nr.25/11-02
din 12 iulie 1996
|
______________________ |
___________________________________ |
__________________ |
TALON DE CASĂ ________________________ data (дата)
Cont nr. _______________ (счет №)
Primit pentru perfectare carnete de cecuri: (получено чековых книжек для оформления)
1) ___________ în numerar (денежных)
de la nr. _______________ (с №)
la nr. __________________ (по №)
2) _____ cu limită de sumă (лимитированных)
de la nr. _______________ (с №)
la nr. __________________ (по №)
Contabil _______________ (бухгалтер)
Cecurile primite de la contabil a numărat casierul (количество чеков при приеме от бухгалтера пересчитал кассир)
_________________ (semnătura) (подпись) | |
|
denumirea organizaţiei (наименование организации)
CERERE (заявление)
Vă rugăm a elibera pentru contul nostru nr. _____________________________ (просим выдать нам по нашему счету №)
1) __________________ buc. carnete de cecuri în numerar cu ___________ foi |
||||
în litere (прописью) |
шт. денежных чеков книжек по-листов)
| |||
|
2) __________________ buc. carnete de cecuri cu limita de sumă cu limita depusă | ||||
în litere (прописью) |
шт. лимитированных чековых книжек с депонированием лимита со счета) | |||
|
din contul ________________________________________________________________ (curent, de decontare, de împrumut) (текущего, расчетного, ссудного)
cu ____________ foi _________ (по) (листов)
Limita de fixat în sumă ____________________________________________________ (лимит установить в сумме)
Ne obligăm a păstra cecurile sub cheie în loc ferit de foc şi furt (чеки обязуемся хранить под ключом, в безопасности от огня и хищения помещения)
Delegăm pentru ridicarea carnetelor de cecuri
(чековые книжки доверяем получить нашему работнику т.)
Dl(dna) __________________________________________________________________
avînd funcţia de __________________________________________________________ (в должности)
| ||||
| a cărui semnătură_____ (подпись которого)
L.Ş. (М.П.) |
___________________________________
semnătura clientului (подпись клиента)
|
o certificăm (удостоверяем) | ||
| SE APROBĂ:
(утверждаю) |
Conducătorul băncii
(руководитель банка)
Contabil-şef (главный бухгалтер)
| |||
|
Eliberat carnete de cecuri în numerar (выдать денежные чековые книжки)
cu nr. (за №)
carnete de cecuri cu limită de sumă (лимитированные чековые книжки)
cu nr. (за №)
| ||||
| Eliberat casier
(выдал кассир) | Primit
(получил) | |||
Anexa nr.14
la Regulamentul nr.25/11-02
din 12 iulie 1996
|
FIŞA DE EVIDENTA A CARNETELOR DE CECURI ELIBERATE
(РЕГИСТРАЦИОННАЯ КАРТОЧКА ВЫДАННЫХ ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК)
___________________________________________________________________
DENUMIREA BĂNCII
(НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА)
CONT PERSONAL NR. ____ (ЛИЦЕВОЙ СЧЕТ №_) | ||||
|
NR. D/O № П/П |
DATA ELIBERĂRII CARNETULUI (ДАТА ВЫДАЧИ КНИЖКИ) |
NUMĂRUL CECURILOR (№ ЧЕКОВ) |
MENŢIUNI (ЗАМЕЧАНИЕ) | |
| INIŢIAL
(ПЕРВЫЙ) |
ULTIM (ПОСЛЕДНИЙ) | |||
|
| ||||
Anexa nr.15
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Dispoziţie incaso"
Formularul "Dispoziţie incaso" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 125 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Dispoziţie incaso", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile Ă8-Ă16.
2. Înscrisul "NR." , tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile Ă19-Ă20, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile Ă21-Ă26, destinat completării numărului dispoziţiei incaso, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile A30-A36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile Ă30-Ă36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile B30-B36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile C16-C24, de asupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere, emiterii dispoziţiei incaso.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile D5-D36, M5-M36.
7. Înscrisul "Plătiţi", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile D5-D7.
8. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime între cîmpurile D31-D32.
9. Dreptunghiul cu lungimea de 120 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile E5-E28, G5-G28, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile F5-F28, G5-G28, necesar completării sumei exprimate în litere, care trebuie aliniată la stînga, maximum 141 simboluri.
10. Dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile E29-E36, G29-G36, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile F29-F36, G29-G36, necesar completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri. Suma în cifre trebuie aliniată la stînga, iar spaţiul rămas necompletat se completează cu asteriscuri în vederea evitării fraudelor. În partea superioară în cîmpul E32, este tipărit înscrisul "LEI", cu majuscule de 1,8 mm înălţime.
11. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile H5-H10, urmat de un spaţiu între cîmpurile H11-H36, destinat completării denumirii plătitorului, maximum 50 simboluri.
12. Înscrisul "Banca plătitoare", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile I5-I23, J5-J23, partea superioară a cărui este marcată cu linie întreruptă. Cîmpul liber al acestui spaţiu, este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
13. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I24-I28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J24-J28, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
14. Înscrisul "Debit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile I29-I36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile J29-J36, destinat completării numărului contului plătitorului, deschis la Banca plătitoare, maximum 15 simboluri.
15. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile K5-K10, urmat de un spaţiu între cîmpurile K11-K36, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
16. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile L5-L23, M5-M23, partea superioară a cărui este marcată prin linie întreruptă. Cîmpul liber al acestui spaţiu, este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
17. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile L24-L28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile M24-M28, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
18. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile L29-L36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile M29-M36, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile N5-N36, Ş5-Ş36. Cîmpul liber al cărui este destinat completării denumirii plăţii, nr. şi data actului normativ şi de cine este primit, maximum 359 simboluri.
20. Înscrisul "L.Ş.", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat în cîmpul Ţ8, indică locul aplicării ştampilei beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei" remisă Băncii.
21. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile T12-T18, Ţ12-Ţ18, destinat pentru plasarea semnăturilor beneficiarului, care trebuie să corespundă specimenului din "Cartela cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", sub care intre cîmpurile U12-U18, se află înscrisul "Semnăturile beneficiarului", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
22. Înscrisul "Menţiunile băncii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile T19-T26, V19-V26. Sub acest înscris, Banca, care a primit documentul de decontare spre executare, aplică ştanţa Băncii cu data, luna, anul primirii documentului.
23. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile Ţ27-Ţ33, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnătura băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
Anexa nr.16
la Regulamentul
nr.25/11-02 din 12 iulie 1996
|
Desen |
Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea
formularului "Notă de contabilitate"
Formularul "Notă de contabilitate" pe suport hîrtie trebuie să aibă dimensiunile următoare:
Lungimea 185 mm
Lăţimea 110 mm
Elementele formularului:
1. Înscrisul "Notă de contabilitate", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile B7-B17.
2. Înscrisul "NR." , tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime între cîmpurile B19-B20, urmat de un dreptunghi cu lungimea de 30 mm şi lăţimea de 5 mm între cîmpurile B21-B26, destinat completării numărului notei de contabilitate, maximum 10 simboluri.
3. Înscrisul "Cod fiscal", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile Ă30-Ă36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile B30-B36, destinat completării numărului codului fiscal, maximum 13 simboluri.
4. Înscrisul "Tip.Doc.", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în partea stîngă a dreptunghiului cu lungimea de 35 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile C30-C36, cîmpul liber al cărui este destinat completării numărului tipului documentului, maximum 2 simboluri.
5. Spaţiul, marcat prin linie continuă de 45 mm lungime, poziţionat între cîmpurile D16-D24, deasupra căreia se tipăreşte data şi anul în cifre, luna în litere a emiterii notei contabile.
6. Spaţiul, marcat prin linie continuă, poziţionat între cîmpurile E5-E36, N5-N36.
7. Înscrisul "Plătiţi", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile E5-E7.
8. Înscrisul "Suma", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile E31-E32.
9. Dreptunghiul cu lungimea de 120 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile F5-F28, H5-H28, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile G5-G28, H5-H28, necesare completării sumei exprimate în litere, care trebuie aliniată la stînga, maximum 141 simboluri.
10. Dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 15 mm, poziţionat între cîmpurile F29-F36, H29-H36, împărţit prin 2 linii punctate între cîmpurile F29-F36, G29-G36, necesare completării sumei în cifre, maximum 15 simboluri. Suma în cifre trebuie aliniată la stînga, iar spaţiul rămas se completează de Bancă cu asteriscuri în vederea evitării fraudelor. În partea superioară în cîmpul F32, este tipărit înscrisul "LEI", cu majuscule de 1,8 mm înălţime.
11. Înscrisul "Plătitor", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile I5-I10, urmat de un spaţiu, între cîmpurile I11-I36, destinat completării denumirii plătitorului, maximum 50 simboluri.
12. Înscrisul "Banca plătitoare", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, între cîmpurile J5-J23, K5-K23, partea superioară a cărui este marcată cu linie punctată, iar partea inferioară prin linie continuă. Cîmpul liber al acestui spaţiu, este destinat completării denumirii Băncii plătitoare, maximum 50 simboluri.
13. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile J24-J28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile K24-K28, destinat completării numărului codului Băncii plătitoare, maximum 9 simboluri.
14. Înscrisul "Debit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile J29-J36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile K29-K36, destinat completării numărului contului plătitorului, deschis la Banca plătitoare, maximum 15 simboluri.
15. Înscrisul "Beneficiar", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile L5-L10, urmat de un spaţiu între cîmpurile L11-L36, destinat completării denumirii beneficiarului, maximum 50 simboluri.
16. Înscrisul "Banca beneficiară", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă a spaţiului, poziţionat între cîmpurile M5-M23, N5-N23, partea superioară a cărui este marcată prin linie punctată. Cîmpul liber al acestui spaţiu, este destinat completării denumirii Băncii beneficiare, maximum 50 simboluri.
17. Înscrisul "Cod", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 25 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile M24-M28, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile N24-N28, destinat completării numărului codului Băncii beneficiare, maximum 9 simboluri.
18. Înscrisul "Credit", tipărit îngroşat cu majuscule de 2,5 mm înălţime, în dreptunghiul cu lungimea de 40 mm şi lăţimea de 5 mm, poziţionat între cîmpurile M29-M36, unit în partea inferioară cu un alt dreptunghi de aceeaşi mărime între cîmpurile N29-N36, destinat completării numărului contului beneficiarului, deschis la Banca beneficiară, maximum 15 simboluri.
19. Înscrisul "Destinaţia plăţii", tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime, aliniat în partea stîngă superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile O5-O36, Ş5-Ş36, destinat completării numărului, datei şi anului contractului sau al altui document, care confirmă expedierea sau primirea mărfii, executarea lucrărilor sau prestarea serviciilor şi alte plăţi, maximum 359 simboluri.
20. Înscrisul "ANEXA PE ________ FOI", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile T5-T14.
21. Înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1,8 mm înălţime, poziţionat între cîmpurile T24-T28.
22. Spaţiul, marcat prin linie continuă, între cîmpurile T30-T36, destinat pentru plasarea semnăturii funcţionarului Băncii, sub care se află înscrisul "Semnăturile băncii", tipărit cu majuscule de 1 mm înălţime.
