marți, 1 aprilie 2003
Regulament nr.12003-39 din 05.05.95 "Privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova"
                            BANCA NAŢIONALĂ
                              Regulament
                 Privind decontările interbancare pe
                     teritoriul Republicii Moldova

                          Nr.12003-39 din 05.05.95

       Monitorul Oficial al R.Moldova nr.41-42/13 din 28.07.1995

                                * * *
    Abrogat: 01.04.2003
    Hotărîrea BNM nr.20 din 30.01.2003

                                              Aprobat:
                                        Consiliul de Administraţie al
                                        Băncii Naţionale a Moldovei
                                        (procesul verbal nr. 15 din
                                        5 mai 1995)

                          I. Principii generale
    1.1. Decontările interbancare sînt un sistem de realizare şi reglare
a   plăţilor  fără  numerar  conform  obligaţiunilor  apărute  în   urma
afacerilor dintre clientela băncilor sau nemijlocit între bănci.
     1.2. Regulamentul  privind  decontările interbancare pe  teritoriul
Republicii  Moldova  este  elaborat în baza Legii cu  privire  la  Banca
Naţională   a  Moldovei  nr.  548-XIII  din  21  iulie  1995  şi   Legii
instituţiilor  financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995, de asemenea şi
a  legislaţiei  Republicii  Moldova  în vigoare  şi  determină  regulile
generale  privind  organizarea  formelor de decontări şi  a  circulaţiei
documentelor   în   relaţiile   dintre  bănci   în   scopul   urgentării
operaţiunilor de plăţi.
 [Pct.1.2 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

     1.3. Subiecte  ale decontărilor interbancare în Moldova sînt: Banca
Naţională,   băncile  comerciale  şi  filialele  băncilor  străine,  (în
continuare  bănci), care  au  primit  autorizaţia  Băncii  Naţionale  de
efectuare a operaţiunilor bancare pe teritoriul Republicii Moldova.
    Băncile, care  funcţionează  pe  teritoriul Republicii  Moldova,  în
conformitate  cu  Legea  instituţiilor financiare, nr. 550-XIII  din  21
iulie  1995  sînt  responsabile de respectarea normelor de  efectuare  a
decontărilor interbancare prevăzute în prezentul Regulament.
 [Alin.2 pct.1.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    1.4. Relaţiile  reciproce  în efectuarea  decontărilor  interbancare
sînt  prevăzute  în prezentul Regulament şi Acordul   privind  prestarea
serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice.
 [Pct.1.4 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    1.5. Banca Naţională   şi   băncile  participante   la   decontările
interbancare   sînt  înregistrate  în  "Indicatorul  participanţilor  la
decontările  interbancare  şi interstatale" întreţinut şi actualizat  de
către Banca Naţională.
    Codul Băncii  Naţionale  şi al băncii participante (filialei  băncii
participante) este din nouă cifre şi are următoarea structură:
    cifrele de ordinul 1 - 6 - 280101;
    cifrele de ordinul  7 - 9 - numărul convenţional al băncii (filialei
băncii).
    Evidenţa decontărilor  interbancare în Banca Naţională se efectuează
în  conformitate  cu Planul de conturi al evidenţei contabile  a  Băncii
Naţionale  a  Moldovei  din  27  iunie 1995  cu  toate  suplimentele  şi
modificările ulterioare.
    Numărului contului  "Loro" al băncii rezidente este din opt cifre şi
are următoarea structură:
    cifrele de ordinul 1 - 4 - numărul contului analitic;
    cifra de ordinul 5 - cifra de control;
    cifrele de ordinul 6 - 8 - numărul convenţional al băncii.
 [Pct.1.5 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

 [Pct.1.6-1.7 excluse prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    1.8. Contul "Loro"  se deschide în baza dispoziţiei Băncii Naţionale
conform  principiului "un cont - o bancă". În acest sens banca aspirantă
adresează Băncii Naţionale o cerere, la care sînt alăturate:
    - autorizaţia Băncii Naţionale;
    - statutul băncii (original);
    - cartela cu  specimenele semnăturilor şi amprentei ştampilei  (două
exemplare);
    - certificatul de atribuire a codului fiscal.
    Contul "Loro"  al  băncii  rezidente se închide în  cazul  încetării
activităţii  bancare  din  motivele şi în modul prevăzut în art.  10  al
Legii instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995.
 [Pct.1.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.8 modificat prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

 [Pct.1.9 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    1.10. În conformitate cu Planul de conturi nr. 55/11-01 al evidenţei
contabile  în bănci şi alte instituţii financiare din Republica  Moldova
din   26   martie  1997  cu  modificările  şi  completările   ulterioare
decontările interbancare se înregistrează în băncile rezidente la contul
nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM".
    Decontările dintre  filialele  aceleiaşi  bănci se  efectuează  prin
intermediul sediului central al băncii şi se înregistrează la contul nr.
1860  "Decontări  între  filială şi sediul central al  băncii".  Băncile
determină  individual  ordinea efectuării decontărilor dintre  filialele
subordonate.
 [Pct.1.10 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.10 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    1.11. Alimentarea   conturilor  "Loro"  ale  băncilor  rezidente  cu
mijloace financiare se efectuează prin înregistrarea în aceste conturi a
mijloacelor  primite la bancă, obţinerea de credite de la alte bănci sau
de   la   Banca  Naţională,  obţinerea  facilităţilor  de   lombard   în
conformitate  cu "Regulamentul cu privire la folosirea facilităţilor  de
lombard între Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale".
     Băncile trebuie  să asigure încasarea în timp util a mijloacelor în
contul său "Loro", în proporţia necesară efectuării plăţilor.
 [Pct.1.11 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.11 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    1.12. Operaţiunile de trecere la scădere a mijloacelor din conturile
"Loro"   ale   băncilor  rezidente  se  efectuează  numai  în   prezenţa
mijloacelor suficiente în aceste conturi.
 [Pct.1.12 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

 [Pct.1.13-1.16 excluse prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

     1.17. La efectuarea  decontărilor  interbancare electronice  pentru
banca  rezidentă este obligatorie folosirea mijloacelor programo-tehnice
în conformitate cu "Regulamentul privind protecţia documentaţiei bancare
în  sistemul de plăţi electronice al Băncii Naţionale a Moldovei" din  3
aprilie 1996.
 [Pct.1.17 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.17 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

 [Pct.1.18 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.1.18 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    2. Lucrul la banca care începe operaţiunea
    2.1. Executorul  responsabil al băncii recepţionează documentele  de
decontare   primare  de  la  clientelă  întocmite  în  conformitate   cu
prevederile Regulamentului nr. 25/11-02 privind decontările fără numerar
în  Republica  Moldova  din  12  iulie 1996  cu  toate  modificările  şi
completările ulterioare.
    Documentele de   decontare   primare  verificate,   care   corespund
cerinţelor   regulamentare  se  legalizează  cu  semnătura  executorului
responsabil  şi  ştanţa băncii, care se aplică pe toate  exemplarele  în
afară  de  primul.  Privitor  la  decontările  ce  necesită  un  control
adăugător   documentele  de  decontare  se  legalizează  suplimentar  cu
semnătura lucrătorului care verifică acele operaţiuni de decontare.
    Ştanţa băncii trebuie să conţină următoarele date:
    - denumirea, codul şi adresa băncii;
    - numărul contului "Loro" al băncii rezidente;
    - numărul de ordine al ştanţei.
 [Pct.2.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    2.2. După verificarea  şi întocmirea corespunzătoare a  documentelor
de   plată   ale   clientelei,  executorul  responsabil   le   transmite
lucrătorului  care le repartizează în 2 pachete (cu primul şi al  doilea
exemplare) alcătuieşte panglica cu calcule pe fiecare din ele şi după ce
se convinge de egalitatea totalurilor de pe aceste panglici,le semnează.
    În baza documentelor  de decontare primare mijloacele se reflectă în
aceeaşi  zi  în conturile curente ale clientelei şi în contul  nr.  1031
"Contul  "Nostro" în BNM". Primul exemplar al documentului de  decontare
primar  se  coase  în  mapa  băncii  (filialei)  cu  documentele  zilei.
Exemplarul  2 şi 3 alăturate la documentele de plată centralizatoare  se
transmit  băncii  beneficiare  prin intermediul  Băncii  Naţionale,  iar
exemplarul  4  se  restituie,  alăturat la extrasul de  cont  curent  al
clientelei, spre confirmarea operaţiunii efectuate.
 [Alin.2 pct.2.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    2.3. În baza   documentelor  de  decontare  primare  acceptate  spre
executare, banca (filiala) întocmeşte cu data zilei operaţionale în care
au fost trecute la scăderi mijloacele băneşti din conturile plătitorilor
dispoziţii  (cereri)  de  plată  centralizatoare  adresate  altei  bănci
(filiale)  cu registrul, în care sînt enumerate documentele de decontare
primare incluse (Anexa nr. 3, 3.1). Dependenţa dintre tipul documentului
de  plată  centralizator şi tipul documentului de decontare primar  este
arătată în anexa 13.
 [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    Banca plătitoare  care  are filiale prezintă la BNM  spre  executare
dispoziţiile  (cererile) de plată centralizatoare în ordinea cronologică
a primirii lor de la filialele subordonate.
 [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    Modificarea numărului, datei şi a conţinutului dispoziţiei (cererii)
de plată centralizatoare primită de la filială este interzisă.
 [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    Banca fără filiale    sau   banca   care   întocmeşte    centralizat
dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare în baza documentelor de
decontare  primare  colectate  de la filiale sau direct  de la clientelă
prezintă  dispoziţiile  (cererile)  de plată  centralizatoare  la  Banca
Naţională  spre  executare  în  ordinea întocmirii  lor  cu  data  zilei
operaţionale  în care au fost trecute la scădere mijloacele băneşti  din
conturile plătitorilor.
 [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    Banca plătitoare   informează  săptămînal  plătitorii  despre   data
trecerii   la  scăderi  de  către  Banca  Naţională  din  contul  băncii
plătitoare  a  sumelor  documentelor de decontare primare  primite  spre
executare după modelul prezentat în anexa nr.11.
 [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    În scopul satisfacerii  cerinţelor  specifice ale Regulamentului  cu
privire  la sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de
valoare  de  stat  dematerializate,  nr. 9/08 din 2  februarie  1996  cu
modificările  şi  completările ulterioare, în baza dispoziţiei de  plată
primare  cu codul tipului documentului 50 banca întocmeşte cu data zilei
operaţionale  în care au fost trecute la scăderi mijloacele băneşti  din
conturile  plătitorilor  dispoziţie de plată  centralizatoare  separată.
 [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    În legătură cu  începerea  funcţionării  de  la 1  ianuarie  1998  a
sistemului  trezorerial  în  Republica Moldova în baza  documentelor  de
decontare  primare  "Dispoziţia  de plată trezorerială"  şi  "Dispoziţia
incaso  trezorerială",  codul  tipului documentului, respectiv 8  şi  9,
bănca  (filiala)  întocmeşte cu data zilei operaţionale în care au  fost
trecute   la  scăderi  mijloacele  băneşti  din  conturile  plătitorilor
dispoziţii de plată centralizatoare trezoreriale.
 [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]

    Dacă în "Dispoziţia   de   plată   trezorerială"/Dispoziţia   incaso
trezorerială"  în  calitate  de Beneficiar figurează "Min.Fin.  al  R.M.
Trezoreria Centrală" în dispoziţia de plată centralizatoare trezorerială
la rubrica Credit se indică contul nr. 33114001 "Mijloacele bugetului de
stat  ale  Ministerului  Finanţelor  al  Republicii  Moldova  Trezoreria
Centrală" (Anexa nr. 3.2).
 [Pct.2.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.2.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    2.4. În cazul   dereglării   sistemului   computerizat   al   băncii
dispoziţiile  de plată (cererile) centralizatoare împreună cu  registrul
pot  fi  emise  la  maşina de scris sub indigo  ori  prin  multiplicarea
originalului în numărul de exemplare, necesare pentru toţi participanţii
la decontări.
 [Pct.2.5-2.6 excluse prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Pct.2.5-2.6 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

    2.7. După verificare,  dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare
şi   registrul   ei  se  legalizează  cu   semnăturile   conducătorului,
contabilului  şef  şi  amprenta ştampilei băncii  (conform  cartelei  cu
specimenele   de  semnături  şi  amprenta  ştampilei)  şi  împreună   cu
documentele  primare ale clientelei se transmit (prezintă) în aceeaşi zi
operaţională la Banca Naţională a Moldovei.
    Dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare întocmite la finele
zilei operaţionale, care nu au putut fi transmise la Banca Naţională, se
transmit  (prezintă) obligatoriu în următoarea zi operaţională în primul
calcul de decontare.
 [Pct.2.7 în redacţia Hot.BNM nr.261 din 06.10.99]
 [Pct.2.7 completat prin Hot.BNM nr.203 din 26.07.99]
 [Pct.2.7 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    3. Lucrul în Banca Naţională
    3.1. În Banca   Naţională   pe  dispoziţiile  de  plată   (cererile)
centralizatoare   se  aplică  ştanţa  calendaristică  a  serviciului  de
expediţie  şi  documentele  se  transmit în secţia  conturi  "Loro"  ale
băncilor rezidente.
    3.2. Executorul  responsabil al secţiei conturi "Loro" ale  băncilor
rezidente   verifica   corectitudinea  formării  dispoziţiei  de   plată
(cererii)  centralizatoare  şi  a registrului ei,  identitatea  celor  3
exemplare  ale dispoziţiei (cererii), precum şi corespunderea sumei  din
dispoziţia  (cererea) de plată centralizatoare cu suma din registrul ei.
După  verificarea  mijloacelor  existente  în contul  "Loro"  al  băncii
rezidente  şi identitatea semnăturilor şi a amprentei ştampilei, conform
cartelei  cu  specimene  de semnături  a  băncii,executorul  responsabil
legalizează  dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare cu  semnătura
sa şi cu ştanţa Banca Naţională.
    3.3. Cererile  de plată centralizatoare ale băncilor sînt primite la
Banca Naţională spre executare în ordinea primordială.
    3.4. În timpul  zilei  de operaţiuni a  Băncii Naţionale    ,primele
exemplare  ale  dispoziţiilor  (cererilor) de plată  centralizatoare  cu
registrele  lor se transmit lucrătorului, care repartizează documente în
mape  speciale,  formează  pachete  (nu  mai  mult  de  100  documente),
alcătuieşte  panglica  cu  calcule pe fiecare din ele,  fixează  numărul
documentelor,  numărul şi suma pachetului ce va fi transmis în  jurnalul
de   înregistrare  a  documentelor  formate  (Anexa  nr.  4),legalizează
panglica  de  calcul cu data înregistrării şi semnătura sa. În cele  din
urmă  transmite pachetele formate în secţia de prelucrare a  informaţiei
bancare în conformitate cu graficul de transmitere a documentelor.
    3.5. Introducerea  informaţiei  lucrătorii secţiei de  prelucrare  a
informaţiei  bancare  o  înfăptuiesc în  conformitate  cu  instrucţiunea
operatorului în vigoare.
    3.6. La finele  introducerii informaţiei şi după verificarea sumelor
totale  ale documentelor înregistrate, primele exemplare sînt cusute  în
dosarul  documentelor  de  zi  ale Banca Naţională.  Exemplarele  2  ale
documentelor  de plată centralizatoare ale băncilor cu cele 2  exemplare
ale   documentelor   de   plată  ale  clientelei  se   transmit   băncii
beneficiarului   împreună  cu  extrasul  din  contul  "Loro"  al  băncii
rezidente  în  conformitate cu graficul circulaţiei documentelor  pentru
înfătruirea operaţiunii de răspuns.
    Exemplarele 3  ale documentelor de plată bancare se transmit băncii,
care  a  început operaţiunea împreună cu extrasul din contul  "Loro"  al
băncii rezidente (Anexa nr.9).
    3.7. În baza  informaţiei  introduse  în aceeaşi zi  se  înfăptuiesc
treceri  la  scăderi (înregistrări) ale mijloacelor în conturile  "Loro"
ale băncilor rezidente , deschise în Banca Naţională.
 [Cap.3 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    4. Lucrul în banca care efectuează operaţiunea de răspuns
    4.1. Conform extrasului de cont "Loro" (Anexa nr. 9) şi documentelor
aferente recepţionate de la Banca Naţională banca reflectă în aceeaşi zi
mijloacele  în conturile curente ale clientelei, utilizînd înregistrarea
contabilă:
    Dt(Ct) - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM"
    Ct(Dt) - contul curent al clientelei.
    Sumele înregistrate  în  contul "Loro", care nu se referă  la  banca
posesoare  a  contului  se  iau  la  evidenţă,  utilizînd  înregistrarea
contabilă:
    Dt - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM"
    Ct - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat".
    Sumele nominalizate  se restituie în aceeaşi zi operaţională  băncii
care a iniţiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza
ei,  -  o dispoziţie de plată centralizatoare,  utilizînd  înregistrarea
contabilă:
    Dt - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat"
    Ct - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM".
 [Pct.4.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    4.2. Suma transferată   din  greşală  Băncii  Naţionale  se  ia   la
evidenţă, utilizînd următoarea înregistrare contabilă:
    Dt - contul nr.  4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale  pentru
efectuarea decontărilor interbancare";
    Ct - contul nr.   3274  "Contul  evidenţei  sumelor  cu   destinaţia
neclarificată".
    Suma nominalizată  se  restituie în aceeaşi zi  operaţională  băncii
care a initiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza
ei,  -  o dispoziţie de plată centralizatoare,  utilizînd  înregistrarea
contabilă:
    Dt - contul nr.   3274  Contul  evidenţei  sumelor  cu   destinaţia
neclarificată"
    Ct - contul nr.  4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale  pentru
efectuarea decontărilor interbancare"
 [Pct.4.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    4.3. Un exemplar  al dispoziţiei (cererii) de plată  centralizatoare
împreună  cu  registrul ei şi un exemplar al documentului  de  decontare
primite  din  banca  care a început operaţiunea se plasează  în  dosarul
documentelor  de  zi  ale  băncii, documentul de  decontare  rămas  este
transmis clientului cu extrasul lui din cont.

    5. Efectuarea  decontărilor interbancare prin sistemul de  decontări
interbancare electronice.
    5.1. Sistemul  de decontări interbancare electronice (SDIE) este  un
sistem,  în care documentele de decontare primare, documentele de  plată
centralizatoare,  extrasele  de cont "Loro" şi alte  documente  aferente
decontărilor  interbancare  sînt înregistrate în memoria  calculatorului
conform  unui  standard unic şi circulă între banca rezidentă  şi  Banca
Naţională prin canale de telecomunicaţii sau pe suport magnetic.
    5.2. Schimbul  de informaţii referitoare la decontările interbancare
electronice  (în  continuare  informaţie  bancară)  se  efectuează  prin
Centrul de Procesare a Informaţiei (CPI) al Băncii Naţionale.
    5.3. Participant în SDIE poate să fie banca, care posedă cont "Loro"
al  băncii  rezidente şi a încheiat cu Banca Naţională "Acordul  privind
prestarea  serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" (Anexa
nr. 5).
    Acordul privind  prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi
electronice  reglementează  drepturile şi obligaţiunile  participanţilor
SDIE.
    Banca nou fondată  e obligată să încheie "Acordul privind  prestarea
serviciilor  în  cadrul  sistemului de plăţi electronice" în  termen  de
cinci zile după obţinerea autorizaţiei Băncii Naţionale.
 [Pct.5.4 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    5.5. La dispoziţia  fiecărui  participant la SDIE Banca Naţională  a
Moldovei  prezintă complexul tehnic de programe coordonat, ce va asigura
apărarea  plăţilor electronice de intervenţia nesancţionată şi  schimbul
de  documente  de  plată electronice şi de informaţii  între  băncile  -
participante  la  SDIE  şi CCM. Toţi participanţii la  SDIE  trebuie  să
respecte  toate cerinţele de securitate expuse în Regulamentul  "Privind
protejarea   documentelor  bancare  electronice  în  sistemul  de  plăţi
electronice".
    5.6. Pentru a transmite şi a primi documente de plată electronice şi
informaţii  în  SDIE, băncile participante trebuie să aplice  mijloacele
aparate  de  programare,  ce corespund standardelor Băncii  Naţionale  a
Moldovei.
    5.7. În SDIE  sînt  folosite  numai documente de  plată  electronice
creditoare,  adică  aşa  documente de plată, care conţin  informaţia  de
transfer a mijloacelor. Aceste documente se întocmesc, se protejează, se
transmit şi se primesc numai utilizînd formatul documentelor electronice
care  sînt stabilite de Instrucţiunile şi Regulamentele Băncii Naţionale
a Moldovei.
    5.8. Documentele  de  plată  electronice  de debit  în  SDIE  nu  se
folosesc.  Cererile de plată centralizatoare ale băncilor se prezintă în
 Banca Naţională pe suport de hîrtie.
    5.9. Lucrul la banca participantă la SDIE care începe operaţiune.
    Documentele de  decontare şi plată se prezintă de clientelă la bancă
în  2  exemplare.  Primul  dintre acestea rămîne  la  bancă  în  dosarul
documentelor  zilei,  iar al doilea marcat cu ştanţa băncii se  întoarce
clientului  în calitate de confirmare a înfăptuirii operaţiunii  bancare
date.
    Banca participantă  care  începe  operaţiunea  transmite  informaţia
bancară   la   Banca   Naţională   conform   "Graficului   recepţionării
documentelor  de decontare de la participanţii SDIE" emis de către Banca
Naţională.
    În baza informaţiei  bancare transmise la Banca Naţională bănca care
începe  operaţiunea scoate la imprimanta calculatorului şi coase în mapa
cu documentele zilei următoarele documente:
    - registrul documentelor electronice transmise (Anexa nr. 6) - 1 ex.;
    - registrul dispoziţiilor   de  plată  centralizatoare   electronice
(Anexa nr. 8) - 1 ex.;
    - dispoziţiile  de  plată centralizatoare electronice cu  registrele
lor - 1 ex.
    Periodic banca  poate să extragă din cutia sa poştală electronică de
la  CPI al Băncii Naţionale informaţie referitor la erorile depistate în
documentele   de  decontare  transmise  la  Banca  Naţională  şi  starea
prealabilă a contului său "Loro". În baza informaţiei despre documentele
cu erori banca poate corecta şi transmite din nou acele documente pentru
a fi incluse în calculele ordinare de decontare.
    5.10. Lucrul  în  Centrul  de  procesare  a  informaţiei  al  Băncii
Naţionale
    CPI al Băncii  Naţionale recepţionează, verifică, include informaţia
bancară  în calculele de înregistrare a mijloacelor în conturile  "Loro"
şi  efectuează  aceste calcule conform graficului stabilit prin  ordinul
Băncii Naţionale.
    După calculul ordinar de decontare CPI distribuie în cutiile poştale
electronice ale băncilor participante următoarele documente electronice:
    - extrasul de cont "Loro";
    - documentele   de  decontare  primare  electronice,  menţionate  în
registrele  dispoziţiilor  de  plată  centralizatoare,  adresate  băncii
beneficiare.
    Referitor la  fiecare  bancă participantă CPI scoate  la  imprimanta
calculatorului   pentru  a  fi  cusute  în  mapa  Băncii  Naţionale   cu
documentele zilei următoarele documente:
    - extrasul de  cont  "Loro"  - 2 ex. (un  exemplar  autentificat  cu
ştanţa Băncii Naţionale se remite băncii participante);
    - registrul dispoziţiilor  de plată centralizatoare electronice -  1
ex.;
    - dispoziţiile  de  plată centralizatoare electronice cu  registrele
lor - 1 ex.;
    - registrul documentelor electronice transmise - 1 ex.
    Documentele de  decontare,  adresate băncilor participante în  SDIE,
prezentate  pe  suport  hîrtie  la  Banca Naţională  de  către  o  bancă
neparticipantă  în  SDIE sînt prelucrate de către CPI în aceeaşi  zi  şi
transmise  prin  liniile  de  telecomunicaţie  sau  pe  suport  magnetic
băncilor destinatare.
    Băncile destinatare  sînt obligate să preia originalele documentelor
de  decontare pe suport hîrtie de la Banca Naţională pentru  verificarea
definitivă a informaţiei bancare electronice.
    În cazul depistării  unor  divergenţe banca  destinatară  efectuează
corectările necesare şi înştiinţează despre aceasta Banca Naţională.
    5.11. Lucrul la banca participantă în SDIE care efectuează
    operaţiunea de răspuns
    Banca-participantă  care  efectuează operaţiunea de răspuns  extrage
din  cutia  sa  poştală  electronică  de  la  CPI  al  Băncii  Naţionale
informaţia  rezultantă  a  calculului  de decontare  fiind  obligată  să
înregistreze fără reţineri nejustificate mijloacele în conturile curente
ale clientelei.
    În baza informaţiei  bancare  extrase  banca  scoate  la  imprimanta
calculatorului   pentru  a  fi  cusute  în  mapa  cu  documentele  zilei
următoarele documente:
    - extrasul de cont "Loro" - 1 ex.;
    - registrele  dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice - 1
ex..;
    - registrul documentelor electronice primite (Anexanr. 6.1) - 1 ex.;
    - documentele de decontare primare - 2 ex. (un exemplar autentificat
cu   ştanţa  băncii  şi  semnătura  executorului  responsabil  şi   data
calendaristică se remite clientelei împreună cu extrasul ordinar de cont
curent).
 [Cap.5 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

 [Cap.6 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    7. Verificarea  înregistrărilor  în  conturile "Loro"  ale  băncilor
rezidente şi conturile "Nostro" în BNM
    7.1. Lunar pînă la data de 5 fiecare băncă rezidentă prezintă Băncii
Naţionale   două   exemplare  ale  borderoului  de  control  al   stării
decontărilor  interbancare  înregistrate în contul său "Loro" şi  contul
"Nostro" în BNM la data de 1 a lunii curente (Anexa nr.12).
    7.2. Pe borderourile  primite  în Banca Naţională se  aplică  ştanţa
calendaristică.  După  confruntarea datelor din borderou cu  datele  din
extrasul de cont "Loro" al băncii, care trebuie să fie efectuată în curs
de  5  zile  operaţionale, executorul responsabil  semnează  alături  de
menţiunea  "verificat,  divergenţe  nu sînt" şi remite  un  exemplar  al
borderoului  băncii,  iar exemplarul al doilea se coase în  mapa  Băncii
Naţionale cu documentele zilei.
    7.3. În cazul   depistării  divergenţelor  în  procesul  verificării
înregistrărilor  din  contul  "Loro" şi "Nostro"  ambele  exemplare  ale
borderoului  se  restituie băncii pentru a fi rectificate şi  prezentate
din nou pînă la data de 10 a lunii.
 [Cap.7 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    8. Filiala din  Tiraspol  al  CPI  al  Băncii  Naţionale  deserveşte
băncile  rezidente din estul Republicii Moldova, îndeplinind următoarele
funcţii:
    - colectarea, verificarea şi transmiterea informaţiei bancare la CPI
al  Băncii  Naţionale pentru a fi inclusă în ziua operaţională a  Băncii
Naţionale;
    - recepţionarea   rezultatelor   zilei  operaţionale  de  la   Banca
Naţională şi distribuirea lor băncilor deservite.
 [Pct.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

    9. Responsabilitatea   subiectelor   decontărilor  interbancare   şi
sancţiunile economice
    9.1. Subiectele    decontărilor   interbancare   încheie   contracte
bilaterale, în care prevăd responsabilitatea economică a părţilor pentru
oportunitatea şi efectuarea decontărilor corecte.
    9.2. Băncile   poartă   răspundere  pentru  legalitatea   efectuării
decontărilor conform legislaţiei Republicii Moldova în vigoare.
 [Pct.9.3-9.4 abrogate prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

                                   DIRECŢIA DECONTĂRI
                                   INTERBANCARE ŞI CLIRING
 [Anexele nr.1.2 abrogate prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]


                                                        Anexa nr.3

               Modelul dispozitiei de plata centralizatoare

        -----------------------------------------------------------------              
                                                COD FISCAL               :
                DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5                :
                                                                         :
                              15 IANUARIE 1997                           :
        Transferati suma in lei                                          :
        ==LITERE==============================================CIFRE =====:
        DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI     :   27960-00    :
        00 BANI                                          :               :
        =================================================================:
        PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA  :    COD    :     DEBIT     :
                     OR.CHISINAU             : 280101140 :   35213805    :
        BANCA PLATITORULUI Banca Nationala   :           :               :
        a Moldovei or.Chisinau               :---------------------------:
        BENEFICIAR BCA"COMERTBANK"           :    COD    :     CREDIT    :
        or.Chisinau                          : 280101140 :    35214745   :
        BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala :           :               :
        a Moldovei or.Chisinau               :           :               :
        -----------------------------------------------------------------:
        DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
        conform registrului                                              :
        In total 2 documente conform registrului                         :
                                                                         :
                                                  INREGISTRAT DE BNM     :
                     --------                         15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE PLATITORULUI           SEMNATURA BNM       :
                                                                         :
        -----------------------------------------------------------------
                             REGISTRUL
        dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5
        35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
        35214745 BCA"COMERTBANK"  OR.CHISINAU COD.FIL.B (745)
        -----------------------------------------------------------------
          NR. :  NR. DOC. : T :  CONT.CL.  :  CONT.CL.  :     SUMA       :
          D/O :           : D :  IN FIL A  :  IN FIL B  :                :
        -----------------------------------------------------------------:
           1       12       1    2224K02      2224KO6         220-00     :
           2       28       1    2251K09      2224KO5       27740-00     :
        -----------------------------------------------------------------:
        IN TOTAL                                            27960-00     :
                                                  INREGISTRAT DE  BNM    :
                     --------                         15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE PLATITORULUI           SEMNATURA BNM       :
        -----------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Anexa nr.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

                                                        Anexa nr.3.1
               Modelul cererii de plata centralizatoare
        -----------------------------------------------------------------
                                                COD FISCAL               :
                CERERE  DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5                   :
                                                                         :
                              15 IANUARIE 1997                           :
        Transferati suma in lei                                          :
        ==LITERE==============================================CIFRE =====:
        DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI     :   27960-00    :
        00 BANI                                          :               :
        =================================================================:
        PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA    :   COD   :     DEBIT     :
                       OR.CHISINAU             :280101140:   35213805    :
        BANCA PLATITORULUI Banca Nationala     :         :               :
        a Moldovei or.Chisinau                 :-------------------------:
        BENEFICIAR BCA"COMERTBANK"             :   COD   :     CREDIT    :
        or.Chisina                             :280101140:    35214745   :
        BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala   :         :               :
        a Moldovei or.Chisinau                 :         :               :
        -----------------------------------------------------------------:
        DESTINATIA PLATII:Acitarea documentelor de plata ale clientilor  :
        conform registrului                                              :
        In total 2 documente conform registrului                         :
                                                                         :
                                                  INREGISTRAT DE BNM     :
                     --------                         15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE BENEFICIARULUI           SEMNATURA BNM     :
                                                                         :
        -----------------------------------------------------------------
                             REGISTRUL
        cererii de plata centralizatoare (electronic) N5
        35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.B (723)
        35214745 BCA"COMERTBANK"  OR.CHISINAU COD.FIL.A (745)
        -----------------------------------------------------------------:
          NR. :  NR. DOC. : T :  CONT.CL.  :  CONT.CL.  :     SUMA       :
          D/O :           : D :  IN FIL B  :  IN FIL A  :                :
        -----------------------------------------------------------------:
           1       12       42    2224KO2     2224KO6         220-00     :
           2       28       42    2224KO9     2251KO5       27740-00     :
        -----------------------------------------------------------------:
        IN TOTAL                                            27960-00     :
                                                  INREGISTRAT DE  BNM    :
                     -------------                    15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE BENEFICIARULUI           SEMNATURA BNM     :
        -----------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Anexa nr.3.1 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

                                                        Anexa nr.3.2
          
            Modelul dispozitiei de plata centralizatoare trezoreriala

        -----------------------------------------------------------------
                                                COD FISCAL               :
                DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5                :
                           TREZORERIALA                                  :
                              15 IANUARIE 1997                           :
        Transferati suma in lei                                          :
        ==LITERE==============================================CIFRE =====:
        DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI     :   27960-00    :
        00 BANI                                          :               :
        =================================================================:
        PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA  :    COD    :     DEBIT     :
                       OR.CHISINAU           : 280101140 :   35213805    :
        BANCA PLATITORULUI Banca Nationala   :           :               :
        a Moldovei or.Chisinau               :---------------------------:
        BENEFICIAR MIN.FIN. AL R.M.          :    COD    :     CREDIT    :
        TREZORERIA CENTRALA OR.CHISINAU      : 280101140 :    33114001   :
        BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala :           :               :
        a Moldovei or.Chisinau               :           :               :
        ---------------------------------------------------------------- :
        DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
        conform registrului                                              :
        In total 2 documente conform registrului                         :
                                                                         :
                                                  INREGISTRAT DE BNM     :
                     -----------                      15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE PLATITORULUI           SEMNATURA BNM       :
                                                                         :
        -----------------------------------------------------------------
                             REGISTRUL
        dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5
        35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
        33114001 BANCA NATIONALA A MOLDOVEI OR.CHISINAU COD.FIL.B (140)
        -----------------------------------------------------------------:
           NR. :  NR. DOC. : T :  CONT.CL.  :NR.CONTULUI :    SUMA       :
           D/O :           : D :  IN FIL A  :TREZORERIAL :               :
        -----------------------------------------------------------------:
            1       12       1     2224K02    400111109       220-00     :
            2       28       1     2251K09    400111516     27740-00     :
        -----------------------------------------------------------------:
        IN TOTAL                                            27960-00     :
                                                  INREGISTRAT DE  BNM    :
                     -----------                      15 IANUARIE 1997   :
          L.S.       ________________                                    :
                  SEMNATURILE PLATITORULUI           SEMNATURA BNM       :
        -----------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Anexa nr.3.2 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

 [Anexa nr.3.3 abrogată prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]
 [Anexa nr.3.3 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]

                                                         Anexa nr. 4
                     Jurnalul de înregistrare a documentelor formate
------------------------------------------------------------------------
        Machetul I      |        Machetul 2      |   Machetul 3 (830)
------------------------|------------------------|----------------------
   Debit   |   Credit   |   Debit   |   Credit   |   Debit   |  Credit
------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------
    Data_________           Data__________         Data_________
    nr.pachetului_______    nr.pachetului_______   nr.pachetului_______
    suma_________           suma__________         suma_________

                                                        Anexa nr. 5
                                A C O R D
         privind prestarea de către Banca Naţională a Moldovei a
        serviciilor de calcul informaţionale în cadrul sistemului
                          de plăţi electronice

        or. Chişinău                        "____"____________19___

    Banca Naţională  a  Moldovei,  denumită în continuare  EXECUTOR,  în
persoana viceguvernatorului_____________________________________________
                                         (numele şi prenumele)
    pe de o parte, şi___________________________________________________
                                  (denumirea băncii comerciale)
    situată în__________________________________, denumită în continuare 
                        (localitatea)
    ABONAT, în persoana dlui(dnei)______________________________________
                                    (numele şi prenumele conducătorului 
________________________________________________________________________
                           băncii comerciale)
    acţionînd în baza___________________________________________________
                           (denumirea documentului de constituire)
    pe de altă parte,   au  încheiat  prezentul  Acord  şi  au  convenit
următoarele:

                        I. Obiectul Acordului

    1.1. ABONATUL  însărcinează  şi  EXECUTORUL  îşi  asumă  următoarele
obligaţiuni    în    vederea    elaborării    transmiterii    producţiei
tehnico-ştiinţifice:
    - instalarea   pachetului  de  programe  "Centrul  de  comutaţie   a
mesajelor - Banca";
    - însoţirea pachetului    cu   programe   "CCM-BANCĂ"    (efectuarea
modificărilor legate de cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei);
    - instalarea  la  cererea ABONATULUI a activatorului tip "CRYPT"  cu
program de protecţie a informaţiei;
    În vederea prestării serviciilor de calcul informaţionale:
    - primirea informaţiei bancare pe ziua operaţională;
    - transmiterea şi înregistrarea informaţiei primite;
    - comunicarea  rezultatelor zilei operaţionale a Centrului decontări
abonatului CCM;
    - prestări de servicii prin poşta electronică (transmiterea cursului
valutelor,  primirea  dărilor  de  seamă statistice, a  bilanţurilor,  a
scrisorilor etc.).
    2. Costul serviciilor şi ordinea decontărilor
    2.1. În cazul  cînd  seansul  poştei electronice se  efectuează  din
iniţiativa  EXECUTORULUI,  cheltuielile  efective legate  de  utilizarea
canalelor  de  legătură telefonică se compensează de către  ABONAT  prin
achitarea  lunară a contului prezentat de Banca Naţională a Moldovei  în
baza  actului privind documentele transmise prin centrul de comutaţie  a
mesajelor.
    3. Obligaţiunile părţilor
    3.1. Părţile sînt obligate de a respecta regulile şi de a îndeplini 
prevederile, cerinţele Regulamentului "Privind organizarea decontărilor 
interbancare pe teritoriul Republicii Moldova".
    3.2. ABONATUL se obligă:
    - de a respecta regulile de utilizare a informaţiei transmise lui de
către EXECUTOR;
    - de a efectua  pregătirea  calitativă a informaţiei transmise  spre
Centrul de comutaţie a mesajelor;
    - de a restitui  Centrului decontări al Băncii Naţionale a  Moldovei
mijloacele  de  protecţie a informaţiilor în cazul anulării  prezentului
Acord.
    3.3. EXECUTORUL se obligă:
    - de a comunica  la timp ABONATULUI despre conectarea la centrul  de
comutaţie a mesajelor noilor bănci;
    - de a păstra   informaţia   ABONATULUI  în  decurs  de  zece   zile
calendaristice;
    - de a asigura  integritatea  şi  regimul  accesului  la  informaţia
ABONATULUI;
    - de a asigura  programul  de  lucru  al Centrului  de  comutaţie  a
mesajelor  în timpul zilelor operaţionale de la 8.00 pînă la 21.00  fără
întrerupere.
    4. Responsabilitatea Părţilor
    4.1. Dacă informaţia  transmisă de ABONAT la Centrul de comutaţie  a
mesajelor prin poşta electronică este eronată şi necalitativă iniţiativa
înregistrării de corectare o are ABONATUL.
    4.2. Dacă din diferite motive condiţia respectării corectitudinii şi
a  calităţii  informaţiei transmise prin poşta  electronică  ABONATULUI,
primită  în  Centrul  decontări de la o bancă neabonată  în  centrul  de
comutaţie  a mesajelor, nu a fost respectată, chestiunile  reglementării
situaţiei  create  se  soluţionează în comun de EXECUTOR  şi  ABONAT  în
decurs de__________zile de la ziua depistării inexactităţii.
    4.3. Mijloacele de protecţie a informaţiei transmise EXECUTORULUI le 
stabileşte BNM.
    4.4. Abonatul   este  responsabil  de  integritatea  mijloacelor  de
protecţie  a informaţiei transmise EXECUTORULUI prin canalele reţelei de
comunicaţie.
    4.5. În cazul  pierderii,  furtului  sau defectării  mijloacelor  de
program  sau de aparataj care asigură protecţia informaţiilor,  ABONATUL
este obligat să comunice imediat despre cele întîmplate EXECUTORULUI.
    5. Alte condiţii
    5.1. Dacă în  timpul activităţii ABONATUL sau EXECUTORUL vor găsi de
cuviinţă  să  schimbe un tip de activitate pe altul, asemenea schimb  se
admite   prin   înţelegerea  reciprocă  scrisă  în  limitele   prezentei
activităţi.
    5.2. EXECUTORUL   nu   poartă   răspundere   pentru   dereglări   în
funcţionarea canalelor din reţeaua telefonică.
    6. Termenul valabilităţii Acordului şi sediile Părţilor
    6.1. Acordul  intră în vigoare din ziua semnării şi acţionează  pînă
la suspendarea lui.
    6.2. Acţiunea Acordului se suspendează în cazurile:
    - dacă una din părţi face preaviz cu privire la desfacerea Acordului
cu o lună înainte;
    - dacă una din părţi se lichidează.
    6.3. Sediile Părţilor:
    EXECUTORUL                        adresa poştală;
                                      rechizitele de plată;
                                      telefoanele
    ABONATUL                          adresa poştală;
                                      rechizitele de plată;
                                      telefoanele.
              EXECUTOR                           ABONAT
         ______________________      ________________________
                L.Ş.                            L.Ş.
         "___"_____________199__     "____"_____________199__


                                                    Anexa nr. 6
        Registrul documentelor electronice transmise dd/ll/aa oo:mm:ss

    Numirea bancii
------------------------------------------------------------------------
Doc. |Numa-|Data|TD|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Suma|Numele
Cent.|rul  |    |  |(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-|    |fişie-
     |docu-|    |  |            |tului |            |tului |    |rului
     |ment.|    |  |            | A    |            | B    |    |
------------------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.6 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

              Registrul documentelor electronice primite dd/ll/aa

    Numirea băncii                                      Anexa nr. 6.1
------------------------------------------------------------------------
Doc. |Data|Numa-|TD|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Debit|Credit
Cent.|    |rul  |  |(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-|     |
     |    |docu-|  |            |tului |            |tului |     |
     |    |ment.|  |            |A     |            |B     |     |
------------------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.6.1 introdusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]


                                                   Anexa nr. 7
                 280101742 or. Tiraspol BC Eolis
                 Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare
------------------------------------------------------------------------
nr. docu-|cont debitor|cont creditor|cod băncii B| D/C  | C 30 | Suma
mentului |            |             |            |      |      |
------------------------------------------------------------------------
     0      700161442    100169840    280101140     C       0   1000.00
------------------------------------------------------------------------
În total                                                        1000.00
------------------------------------------------------------------------


    "Codul bancii"  "Numărul băncii"    dd/ll/aa            Anexa nr. 8

        Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice
-----------------------------------------------------------------------
 Nr.| Cont Dt.| Cont Ct. | Codul bancii | Codul bancii |D/C | OI |Suma
 d/o|         |          | (filialei) A | (filialei) B |    |    |
-----------------------------------------------------------------------
 [Anexa nr.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

                                                        Anexa 9
                 MODELUL EXTRASULUI DE CONT "LORO "
                       AL  BANCII REZIDENTE

=======================================================================================
* Numirea bancii posesoare de cont "Loro"
Pagina N 1
280101CFP  Contul 3521kCBP        DC/LC/AC  DP/LP/AP ** 19
Timpul crearii OO:MM  Etapa  NE
---------------------------------------------------------------------------------------
TIP|CODUL   |CONTUL   |N. |  RULAJUL   |N.|COD.FIL. | DATA  |T. |  NUMELE  |TIMPUL
DOC|FILIALEI|CORES-   |DOC|-----+------|P.|CORESPON.|       |TR.|  FISIE-  |PRIMIRII
   |        |PONDENT  |   |DEBIT|CREDIT|  |         |       |   |  RULUI   |
---------------------------------------------------------------------------------------
Soldul initial                855651.52


 1 280101CFA 4851kCBB   1 500135.0     998 280101CFB 30/04/97 0 MCFBMCFA.X31 09:28:13 1
 1 280101CFB 4851kCBA  66       5772.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X23 11:44:16 2
 1 280101CFB 3521kCBA  81       5956.8 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X74 09:16:23 3
 1 280101CFB 3521kCBA 701       8386.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X54 13:46:13 4
 1 280101CFB 3521kCBA   1      10000.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X79 11:46:12 5

Total rulajul (5)        500135.0
                               30114.80
Soldul rezultant              385631.32


Banca Nationala a Moldovei
=======================================================================================
                      S f i r s i t

-------------------------
    Nota:
    DC/LC/AC - data, luna, anul zilei extrasului de cont "Loro"
    DP/LP/AP - data, luna, anul zilei operationale precedente
    NE - numarul calcului de decontare din care a rezultat extrasul
         de cont "Loro"
    OO:MM - ora, minuta intocmirii extrasului de cont
    CBP - nr. conventional al bancii posesoare de cont "Loro"
    CBA - nr. conventional al bancii platitoare
    CBB - nr. conventional al bancii beneficiare
    CFA - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) platitorului
    CFB - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) beneficiarului
 [Anexa nr.9 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]



                                                   Anexa nr. 10

         Registru de documente electronice de răspuns 03.05.94
-------------------------------------------------------------------------
Data  |Nr.docu-|tipul docu-|Codul|nr.contului|Codul|nr.contu|Debit|Credit
înregi|mentului|mentului   |filia|clientelei |fili-|lui cli-|     |
stră- |        |           |lei  |    A      |alei |entelei |     |
rii   |        |           |bănci|           |bănci|  B     |     |
iniţi-|        |           | A   |           |B    |        |     |
ale   |        |           |     |           |     |        |     |
-------------------------------------------------------------------------
În total pe bancă
-------------------------------------------------------------------------
În total documentele recepţionate
-------------------------------------------------------------------------

                                                    Anexa nr. 11

                   ________________________________
                    (denumirea băncii plătitoare)
    Borderoul documentelor  de  decontare  primare prezentate  de  către
________________________________________________________________________
                       (denumirea plătitorului)
şi  trecute  la  scăderi de către BNM din contul  băncii  plătitoare  în
            perioada de la "___"_______pînă la "__"_____.

---+-----------------------+-----------------+-------------------------
Nr.|  Datele documentului  | Data executării | Data trecerii la scăderi
d/o|    de decontare       | în banca plăti- | de către BNM din contul
   |---------+------+------| toare           | băncii plătitoare
   | Numărul | Data | Suma |                 |
---+---------+------+------+-----------------+-------------------------

    Executantul __________________________ /numele/
                 (Semnătura executantului)
 
                       Ştanţa băncii
 [Anexa nr.11 introdusă prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98]
 [Anexa nr.11 exclusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

                        
                                                    Anexa nr. 12

                                 BORDEROUL
        de control asupra stării decontărilor interbancare prin contul
            "Loro" al băncilor rezidente şi contul "Nostro" în BNM
                            pe________________19___
                                    (luna)
        ___________________________________________________________
                            (denumirea  băncii)

Nr.contului "Loro" al băncilor rezidente   Nr. contului "Nostro" în  BNM
________________________________________   _____________________________
Sumele înregistrate de către bancă         Sumele înregistrate  de BNM
în contul nr._______Contul "Nostro" în     în contul nr._____Contul "Loro"
BNM" dar neînregistrate la  BNM            a băncii rezidente, dar neînre-
în contul nr._________ Contul "Loro"       gistrate la bancă în contrul
al băncii rezidente"                       nr._____Contul "Nostro" în BNM

--------------------------------------------------------------------------
Data în-|Nr.  |   SUMA   |Data reglă|Data în-|Nr.  |   SUMA   |Data reglă-
registră|docu-|----------|rii divir-|registră|docu-|----------|rii divir-
rii în  |mentu|debit|cre-|genţei în |rii în  |mentu|debit|cre-|genţei în
bancă   |lui  |     |dit |BNM       |bancă   |lui  |     |dit |BNM
--------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|-----------
    1   |  2  |  3  |  4 |     5    |   1a   |  2a |  3a | 4a |    5a
--------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|-----------
--------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|-----------
Total   |     |     |    |          |        |     |     |    |
sumele  |     |     |    |          |        |     |     |    |
înregis-|     |     |    |          |        |     |     |    |
trate   |     |     |    |          |        |     |     |    |
--------------------------------------------------------------------------

Soldul contului "Loro" al               Soldul contului "Nostro"
băncilor rezidente conform              în BNM conform
extrasului de cont  _____________(Dt)   bilanţului băncii __________(Dt)
la 1______________  _____________(Ct)   la 1_________     __________(Ct)
      (luna)                                  (luna)

În total sumele     _____________(Dt)   În total sumele____________(Dt)
înregistrate        _____________(Ct)   înregistrate   ____________(Ct)


BALANŢA           _______________       BALANŢA        _____________


        L.S  Preşedintele băncii

             Contabil-şef

   _________________________________
    (data  prezentării borderoului)

"Verificat, divergenţe
 nu sînt"________  _______________________________________
          (data)   (semnătura şi ştanţa exec. responsabil)
 [Anexa nr.12 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]

                                                        Anexa nr. 13

    TABLOUL DEPENDENŢEI TIPULUI DOCUMENTULUI DE PLATĂ CENTRALIZATOR DE
                    TIPUL DOCUMENTULUI DE DECONTARE PRIMAR
-------------------------------------------------------------------------
 Tipul documentului    | Codul |         Notă            |Tipul documen-
 de decontare primar   |tipului|                         |tului de plată
                       |docum. |                         |centralizator
-------------------------------------------------------------------------
Dispoziţie de plată       1                               Dispoziţie de
                                                          plată centrali-
                                                          zatoare (DPC) 
Dispoziţie incaso         2                               DPC
Cerere-dispoziţie de 
plată                     3                               DPC 
Borderoul cecurilor       4    Pentru cecurile din car-
                               netul cu limită de sumă    DPC 
Cerere de acreditiv       5                               DPC 
Notă de contabilitate     6    Pentru plata parţială a 
                               documentelor de deconta-
                               re, care nu sînt legate
                               de transferarea mijloa-
                               celor în bugetul de stat   DPC 
Borderou de utilizare 
a acreditivului           7                               DPC 
Dispoziţie de plată 
trezorerială              8                               Dispoziţie de
                                                          plată centrali-
                                                          zatoare trezo-
                                                          rerială (DPCT) 
Dispoziţie incaso 
trezorerială              9                               DPCT 
Notă de contabilitate    10    Pentru plata parţială a 
                               documentelor de deconta-
                               re a mijloacelor în bu-
                               getul de stat şi trans-
                               ferarea sumelor încasa-
                               te în numerar la veni-
                               tul bugetului de stat      DPCT 
Dispoziţie de plată      50    Pentru achitarea costu-
                               lui HVS procurate pe
                               piaţa secundară a HVS      DPC

Dispoziţie de plată 
acceptată                41                               Cerere de plată
                                                          centralizatoare
                                                          (CPC)
Borderoul dispoziţiilor
de plată acceptate       42                               CPC
Borderoul cecurilor      43    Pentru cecurile din
                               carnetul de cecuri
                               ale Băncii Naţionale
                               sau cecul F. 6 cm          CPC
 [Anexa nr.13 introdusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]