BANCA NAŢIONALĂ
HOTĂRÎRE
privind modificarea şi completarea Regulamentului
nr. 12003-39 privind decontările interbancare pe
teritoriul Republicii Moldova
(proces-verbal nr. 15 din 5 mai 1995)
Nr.165 din 25.12.97
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.8/28 din 30.01.1998
* * *
În baza art. 11 al Legii nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire
la Banca Naţională a Moldovei şi în scopul actualizării actelor
normative ale Băncii Naţionale Consiliul de Administraţie,
HOTĂRĂŞTE:
I. Se modifică şi se completează Regulamentul nr. 12003-39 privind
decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova adoptat prin
hotărîrea Consiliului de Administraţie nr.15 din 5 mai 1995 cu
modificările ulterioare după cum urmează:
1. Alin. 2, p.1.3 se expune în următoarea redacţie:
Băncile, care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova, în
conformitate cu Legea instituţiilor financiare, nr. 550-XIII din 21
iulie 1995 sînt responsabile de respectarea normelor de efectuare a
decontărilor interbancare prevăzute în prezentul Regulament.
2. P. 1.5 se expune în următoarea redacţie:
1.5. Banca Naţională şi băncile participante la decontările
interbancare sînt înregistrate în "Indicatorul participanţilor la
decontările interbancare şi interstatale" întreţinut şi actualizat de
către Banca Naţională.
Codul Băncii Naţionale şi al băncii participante (filialei băncii
participante) este din nouă cifre şi are următoarea structură:
cifrele de ordinul 1 - 6 - 280101;
cifrele de ordinul 7 - 9 - numărul convenţional al băncii (filialei
băncii).
Evidenţa decontărilor interbancare în Banca Naţională se efectuează
în conformitate cu Planul de conturi al evidenţei contabile a Băncii
Naţionale a Moldovei din 27 iunie 1995 cu toate suplimentele şi
modificările ulterioare.
Numărului contului "Loro" al băncii rezidente este din opt cifre şi
are următoarea structură:
cifrele de ordinul 1 - 4 - numărul contului analitic;
cifra de ordinul 5 - cifra de control;
cifrele de ordinul 6 - 8 - numărul convenţional al băncii.
3. P. 1.6, 1.7 se abrogă.
4. P.1.8 se expune în următoarea redacţie:
1.8. Contul "Loro" se deschide în baza dispoziţiei Băncii Naţionale
conform principiului "un cont - o bancă". În acest sens banca aspirantă
adresează Băncii Naţionale o cerere, la care sînt alăturate:
- autorizaţia Băncii Naţionale;
- statutul băncii (original);
- cartela cu specimenele semnăturilor şi amprentei ştampilei (două
exemplare);
- certificatul de atribuire a codului fiscal.
Contul "Loro" al băncii rezidente se închide în cazul încetării
activităţii bancare din motivele şi în modul prevăzut în art. 10 al
Legii instituţiilor financiare nr. 550-XIII din21 iulie 1995.
5. P.1.9 se abrogă.
6. P.1.10 se expune în următoarea redacţie:
1.10. În conformitate cu Planul de conturi nr. 55/11-01 al evidenţei
contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova
din 26 martie 1997 cu modificările şi completările ulterioare
decontările interbancare se înregistrează în băncile rezidente la contul
nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM".
Decontările dintre filialele aceleiaşi bănci se efectuează prin
intermediul sediului central al băncii şi se înregistrează la contul nr.
1860 "Decontări între filială şi sediul central al băncii". Băncile
determină individual ordinea efectuării decontărilor dintre filialele
subordonate.
7. În p.1.11, 1.12 cuvintele "conturi corespondente" se înlocuiesc
cu cuvintele "conturile "Loro" ale băncilor rezidente".
8. P 1.17: alin.1 se abrogă; alin.2 se expune în următoarea redacţie:
La efectuarea decontărilor interbancare electronice pentru banca
rezidentă este obligatorie folosirea mijloacelor programo-tehnice în
conformitate cu "Regulamentul privind protecţia documentaţiei bancare în
sistemul de plăţi electronice al Băncii Naţionale a Moldovei" din 3
aprilie 1996.
9. P. 1.18 se abrogă.
10. P.2.1 se expune în următoarea redacţie:
2.1. Executorul responsabil al băncii recepţionează documentele de
decontare primare de la clientelă întocmite în conformitate cu
prevederile Regulamentului nr. 25/11-02 privind decontările fără numerar
în Republica Moldova din 12 iulie 1996 cu toate modificările şi
completările ulterioare.
Documentele de decontare primare verificate, care corespund
cerinţelor regulamentare se legalizează cu semnătura executorului
responsabil şi ştanţa băncii, care se aplică pe toate exemplarele în
afară de primul. Privitor la decontările ce necesită un control
adăugător documentele de decontare se legalizează suplimentar cu
semnătura lucrătorului care verifică acele operaţiuni de decontare.
Ştanţa băncii trebuie să conţină următoarele date:
- denumirea, codul şi adresa băncii;
- numărul contului "Loro" al băncii rezidente;
- numărul de ordine al ştanţei.
11. Alin.2, p.2.2 se expune în următoarea redacţie:
În baza documentelor de decontare primare mijloacele se reflectă în
aceeaşi zi în conturile curente ale clientelei şi în contul nr. 1031
"Contul "Nostro" în BNM". Primul exemplar al documentului de decontare
primar se coase în mapa băncii (filialei) cu documentele zilei.
Exemplarul 2 şi 3 alăturate la documentele de plată centralizatoare se
transmit băncii beneficiare prin intermediul Băncii Naţionale, iar
exemplarul 4 se restituie, alăturat la extrasul de cont curent al
clientelei, spre confirmarea operaţiunii efectuate.
12. P. 2.3 se expune în următoarea redacţie:
2.3. În baza documentelor de decontare primare acceptate spre
executare, banca (filiala) întocmeşte dispoziţii (cereri) de plată
centralizatoare adresate altei bănci (filiale) cu registrul, în care
sînt enumerate documentele de decontare primare incluse (Anexa nr. 3,
3.1). Dependenţa dintre tipul documentului de plată centralizator şi
tipul documentului de decontare primar este arătată în anexa 13.
În scopul satisfacerii cerinţelor specifice ale Regulamentului cu
privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de
valoare de stat dematerializate, nr. 9/08 din 2 februarie 1996 cu
modificările şi completările ulterioare, în baza dispoziţiei de plată
primare cu codul tipului documentului 50 banca întocmeşte dispoziţie de
plată centralizatoare separată.
În legătură cu începerea funcţionării de la 1 ianuarie 1998 a
sistemului trezorerial în Republica Moldova în baza documentelor de
decontare primare "Dispoziţia de plată trezorerială" şi "Dispoziţia
incaso trezorerială", codul tipului documentului, respectiv 8 şi 9,
bănca (filiala) întocmeşte dispoziţii de plată centralizatoare
trezoreriale.
Dacă în "Dispoziţia de plată trezorerială"/Dispoziţia incaso
trezorerială" în calitate de Beneficiar figurează "Min.Fin. al R.M.
Trezoreria Centrală" în dispoziţia de plată centralizatoare trezorerială
la rubrica Credit se indică contul nr. 33114001 "Mijloacele bugetului de
stat ale Ministerului Finanţelor al Republicii Moldova Trezoreria
Centrală" (Anexa nr. 3.2).
13. P. 2.5, 2.6 se abrogă.
14. P. 2.7 se expune în următoarea redacţie:
2.7. După verificare dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare
şi registrul ei se legalizează cu semnăturile conducătorului şi
contabilului-şef, cu ştampila băncii (conform cartelei cu specimenele
semnăturilor şi amprentei ştampilei) şi împreună cu documentele primare
ale clientelei se transmit la Banca Naţională nu mai tîrziu de
următoarea zi operaţională.
15. În capitolul 3, după text: cuvintele "Centrul decontări" se
înlocuiesc cu cuvintele "Banca Naţională"; cuvintele "cont corespondent"
se înlocuiesc cu cuvintele "contul "Loro" al băncii rezidente".
16. Din p.3.3 se exclud cuvintele ce urmează după cuvîntul
"primordială".
17. În capitolul 4, după text, cuvintele "Centrul decontări" se
înlocuiesc cu cuvintele "Banca Naţională".
18. P.4.1 se expune în următoarea redacţie:
4.1. Conform extrasului de cont "Loro" (Anexa nr. 9) şi documentelor
aferente recepţionate de la Banca Naţională banca reflectă în aceeaşi zi
mijloacele în conturile curente ale clientelei, utilizînd înregistrarea
contabilă:
Dt(Ct) - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM"
Ct(Dt) - contul curent al clientelei.
Sumele înregistrate în contul "Loro", care nu se referă la banca
posesoare a contului se iau la evidenţă, utilizînd înregistrarea
contabilă:
Dt - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM"
Ct - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat".
Sumele nominalizate se restituie în aceeaşi zi operaţională băncii
care a iniţiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza
ei, - o dispoziţie de plată centralizatoare, utilizînd înregistrarea
contabilă:
Dt - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat"
Ct - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM".
19. P. 4.2 se expune în următoarea redacţie:
4.2. Suma transferată din greşală Băncii Naţionale se ia la
evidenţă, utilizînd următoarea înregistrare contabilă:
Dt - contul nr. 4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale pentru
efectuarea decontărilor interbancare";
Ct - contul nr. 3274 "Contul evidenţei sumelor cu destinaţia
neclarificată".
Suma nominalizată se restituie în aceeaşi zi operaţională băncii
care a initiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza
ei, - o dispoziţie de plată centralizatoare, utilizînd înregistrarea
contabilă:
Dt - contul nr. 3274 "Contul evidenţei sumelor cu destinaţia
neclarificată"
Ct - contul nr. 4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale pentru
efectuarea decontărilor interbancare"
20. În p.5 cuvîntul "plăţi" se înlocuieşte cu cuvintele "decontări
interbancare".
21. P.5.1 se expune în următoarea redacţie:
5.1. Sistemul de decontări interbancare electronice (SDIE) este un
sistem, în care documentele de decontare primare, documentele de plată
centralizatoare, extrasele de cont "Loro" şi alte documente aferente
decontărilor interbancare sînt înregistrate în memoria calculatorului
conform unui standard unic şi circulă între banca rezidentă şi Banca
Naţională prin canale de telecomunicaţii sau pe suport magnetic.
22. P.5.2 se expune în următoarea redacţie:
5.2. Schimbul de informaţii referitoare la decontările interbancare
electronice (în continuare informaţie bancară) se efectuează prin
Centrul de Procesare a Informaţiei (CPI) al Băncii Naţionale.
23. P. 5.3. se expune în următoarea redacţie:
5.3. Participant în SDIE poate să fie banca, care posedă cont "Loro"
al băncii rezidente şi a încheiat cu Banca Naţională "Acordul privind
prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" (Anexa
nr. 5).
Acordul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi
electronice reglementează drepturile şi obligaţiunile participanţilor
SDIE.
Banca nou fondată e obligată să încheie "Acordul privind prestarea
serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" în termen de
cinci zile după obţinerea autorizaţiei Băncii Naţionale.
24. P. 5.4 se abrogă.
25. În p.5.8. cuvintele "Centrul decontări" se înlocuiesc cu
cuvintele "Banca Naţională".
26. P. 5.9:
- alin. 2,3 se expune în următoarea redacţie:
Banca participantă care începe operaţiunea transmite informaţia
bancară la Banca Naţională conform "Graficului recepţionării
documentelor de decontare de la participanţii SDIE" emis de către Banca
Naţională.
În baza informaţiei bancare transmise la Banca Naţională bănca care
începe operaţiunea scoate la imprimanta calculatorului şi coase în mapa
cu documentele zilei următoarele documente:
- registrul documentelor electronice transmise (Anexa nr. 6) - 1 ex.;
- registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice
(Anexa nr. 8) - 1 ex.;
- dispoziţiile de plată centralizatoare electronice cu registrele
lor - 1 ex.;
- se adaugă alin.4 cu următorul conţinut:
Periodic banca poate să extragă din cutia sa poştală electronică de
la CPI al Băncii Naţionale informaţie referitor la erorile depistate în
documentele de decontare transmise la Banca Naţională şi starea
prealabilă a contului său "Loro". În baza informaţiei despre documentele
cu erori banca poate corecta şi transmite din nou acele documente pentru
a fi incluse în calculele ordinare de decontare.
27. P. 5.10 se expune în următoarea redacţie:
5.10. Lucrul în Centrul de procesare a informaţiei al Băncii
Naţionale
CPI al Băncii Naţionale recepţionează, verifică, include informaţia
bancară în calculele de înregistrare a mijloacelor în conturile "Loro"
şi efectuează aceste calcule conform graficului stabilit prin ordinul
Băncii Naţionale.
După calculul ordinar de decontare CPI distribuie în cutiile poştale
electronice ale băncilor participante următoarele documente electronice:
- extrasul de cont "Loro";
- documentele de decontare primare electronice, menţionate în
registrele dispoziţiilor de plată centralizatoare, adresate băncii
beneficiare.
Referitor la fiecare bancă participantă CPI scoate la imprimanta
calculatorului pentru a fi cusute în mapa Băncii Naţionale cu
documentele zilei următoarele documente:
- extrasul de cont "Loro" - 2 ex. (un exemplar autentificat cu
ştanţa Băncii Naţionale se remite băncii participante);
- registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice - 1
ex.;
- dispoziţiile de plată centralizatoare electronice cu registrele
lor - 1 ex.;
- registrul documentelor electronice transmise - 1 ex.
Documentele de decontare, adresate băncilor participante în SDIE,
prezentate pe suport hîrtie la Banca Naţională de către o bancă
neparticipantă în SDIE sînt prelucrate de către CPI în aceeaşi zi şi
transmise prin liniile de telecomunicaţie sau pe suport magnetic
băncilor destinatare.
Băncile destinatare sînt obligate să preia originalele documentelor
de decontare pe suport hîrtie de la Banca Naţională pentru verificarea
definitivă a informaţiei bancare electronice.
În cazul depistării unor divergenţe banca destinatară efectuează
corectările necesare şi înştiinţează despre aceasta Banca Naţională.
28. P. 5.11 se expune în următoarea redacţie:
5.11. Lucrul la banca participantă în SDIE care efectuează
operaţiunea de răspuns
Banca-participantă care efectuează operaţiunea de răspuns extrage
din cutia sa poştală electronică de la CPI al Băncii Naţionale
informaţia rezultantă a calculului de decontare fiind obligată să
înregistreze fără reţineri nejustificate mijloacele în conturile curente
ale clientelei.
În baza informaţiei bancare extrase banca scoate la imprimanta
calculatorului pentru a fi cusute în mapa cu documentele zilei
următoarele documente:
- extrasul de cont "Loro" - 1 ex.;
- registrele dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice - 1
ex..;
- registrul documentelor electronice primite (Anexa nr. 6.1)- 1 ex.;
- documentele de decontare primare - 2 ex. (un exemplar autentificat
cu ştanţa băncii şi semnătura executorului responsabil şi data
calendaristică se remite clientelei împreună cu extrasul ordinar de cont
curent).
29. Cap. 6 se abrogă.
30. Capitolul 7 se expune în următoarea redacţie:
7. Verificarea înregistrărilor în conturile "Loro" ale băncilor
rezidente şi conturile "Nostro" în BNM
7.1. Lunar pînă la data de 5 fiecare băncă rezidentă prezintă Băncii
Naţionale două exemplare ale borderoului de control al stării
decontărilor interbancare înregistrate în contul său "Loro" şi contul
"Nostro" în BNM la data de 1 a lunii curente (Anexa nr.12).
7.2. Pe borderourile primite în Banca Naţională se aplică ştanţa
calendaristică. După confruntarea datelor din borderou cu datele din
extrasul de cont "Loro" al băncii, care trebuie să fie efectuată în curs
de 5 zile operaţionale, executorul responsabil semnează alături de
menţiunea "verificat, divergenţe nu sînt" şi remite un exemplar al
borderoului băncii, iar exemplarul al doilea se coase în mapa Băncii
Naţionale cu documentele zilei.
7.3. În cazul depistării divergenţelor în procesul verificării
înregistrărilor din contul "Loro" şi "Nostro" ambele exemplare ale
borderoului se restituie băncii pentru a fi rectificate şi prezentate
din nou pînă la data de 10 a lunii.
31. Cap. 8 se înlocuieşte cu p.8 expus în următoarea redacţie:
8. Filiala din Tiraspol al CPI al Băncii Naţionale deserveşte
băncile rezidente din estul Republicii Moldova, îndeplinind următoarele
funcţii:
- colectarea, verificarea şi transmiterea informaţiei bancare la CPI
al Băncii Naţionale pentru a fi inclusă în ziua operaţională a Băncii
Naţionale;
- recepţionarea rezultatelor zilei operaţionale de la Banca
Naţională şi distribuirea lor băncilor deservite.
32. P. 9.3-9.4 se abrogă.
33. Anexa nr. 1, 2, 3.3, 11 se abrogă.
34. Anexele nr. 3, 3.1, 3.2, 6, 8, 9, 12 se expun în altă redacţie.
35. Se adaugă anexa nr. 6.1, 13.
II. Controlul asupra îndeplinirii prezentei hotărîri se pune în
sarcina Departamentului Contabilitate şi Decontări(dna O. Osadciuc).
III. Prezenta hotărîre intră în vigoare de la 1 ianuarie 1998.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI
DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII
NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI
Chişinău, 25 decembrie 1997.
Nr. 165.
Anexa 3
Modelul dispozitiei de plata centralizatoare
-----------------------------------------------------------------
COD FISCAL :
DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 :
:
15 IANUARIE 1997 :
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI :27960-00 :
00 BANI : :
=================================================================:
PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT :
OR.CHISINAU : 280101140 : 35213805 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :---------------------------:
BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT :
or.Chisinau :280101140 : 35214745 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
-----------------------------------------------------------------:
DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
-------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
:
-----------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5
35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.B (745)
-----------------------------------------------------------------
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA :
D/O : : D : IN FIL A : IN FIL B : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 1 2224K02 2224KO6 220-00 :
2 28 1 2251K09 2224KO5 27740-00 :
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 27960-00:
INREGISTRAT DE BNM :
-------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
-----------------------------------------------------------------
Anexa 3.1
Modelul cererii de plata centralizatoare
-----------------------------------------------------------------
COD FISCAL :
CERERE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 :
:
15 IANUARIE 1997 :
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI :27960-00 :
00 BANI : :
=================================================================:
PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT :
OR.CHISINAU :280101140: 35213805 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :-------------------------:
BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT :
or.Chisina :280101140: 35214745 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
-----------------------------------------------------------------:
DESTINATIA PLATII:Acitarea documentelor de plata ale clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
-------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM :
:
-----------------------------------------------------------------
REGISTRUL
cererii de plata centralizatoare (electronic) N5
35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.B (723)
35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.A (745)
-----------------------------------------------------------------:
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA :
D/O : : D : IN FIL B : IN FIL A : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 42 2224KO2 2224KO6 220-00 :
2 28 42 2224KO9 2251KO5 27740-00 :
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 27960-00:
INREGISTRAT DE BNM :
------------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM :
-----------------------------------------------------------------
Anexa 3.2
Modelul dispozitiei de plata centralizatoare trezoreriala
-----------------------------------------------------------------
COD FISCAL :
DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 :
TREZORERIALA :
15 IANUARIE 1997 :
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI :27960-00 :
00 BANI : :
=================================================================:
PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT :
OR.CHISINAU :280101140 : 35213805 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :---------------------------:
BENEFICIAR MIN.FIN. AL R.M. : COD : CREDIT :
TREZORERIA CENTRALA OR.CHISINAU :280101140 : 33114001 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
---------------------------------------------------------------- :
DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
----------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
:
-----------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5
35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
33114001 BANCA NATIONALA A MOLDOVEI OR.CHISINAU COD.FIL.B (140)
-----------------------------------------------------------------:
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. :NR.CONTULUI : SUMA :
D/O : : D : IN FIL A :TREZORERIAL : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 1 2224K02 400111109 220-00 :
2 28 1 2251K09 400111516 27740-00 :
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 27960-00:
INREGISTRAT DE BNM :
----------- 15 IANUARIE 1997 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
-----------------------------------------------------------------
Anexa nr. 6
Registrul documentelor electronice transmise dd/ll/aa oo:mm:ss
Numirea bancii
---------------------------------------------------------------------------
Doc. Cent.|Numa-|Data|T|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Suma|Numele
|rul | |D|(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| |fişie-
|docu-| | | |tului | |tului | |rului
|ment.| | | | A | | B | |
---------------------------------------------------------------------------
Registrul documentelor electronice primite dd/ll/aa
Numirea băncii Anexa nr. 6.1
------------------------------------------------------------------------
Doc.|Data|Numa-|T|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Debit|Credit
Cent.| |rul |D|(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| |
| |docu-| | |tului | |tului | |
| |ment.| | |A | |B | |
------------------------------------------------------------------------
"Codul bancii" "Numărul băncii" dd/ll/aa Anexa nr. 8
Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice
-----------------------------------------------------------------------
Nr.| Cont Dt.| Cont Ct. | Codul bancii | Codul bancii |D/C | OI |Suma
d/o| | | (filialei) A | (filialei) B | | |
-----------------------------------------------------------------------
Anexa 9
MODELUL EXTRASULUI DE CONT "LORO "
AL BANCII REZIDENTE
=======================================================================================
* Numirea bancii posesoare de cont "Loro"
Pagina N 1
280101CFP Contul 3521kCBP DC/LC/AC DP/LP/AP ** 19
Timpul crearii OO:MM Etapa NE
---------------------------------------------------------------------------------------
TIP|CODUL |CONTUL |N. | RULAJUL |N.|COD.FIL. | DATA |T. | NUMELE |TIMPUL
DOC|FILIALEI|CORES- |DOC|DEBIT|CREDIT|P.|CORESPON.| |TR.| FISIE- |PRIMIRII
| |PONDENT | | | | | | | | RULUI |
---------------------------------------------------------------------------------------
Soldul initial 855651.52
1 280101CFA 4851kCBB 1 500135.0 998 280101CFB 30/04/97 0 MCFBMCFA.X31 09:28:13 1
1 280101CFB 4851kCBA 66 5772.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X23 11:44:16 2
1 280101CFB 3521kCBA 81 5956.8 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X74 09:16:23 3
1 280101CFB 3521kCBA 701 8386.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X54 13:46:13 4
1 280101CFB 3521kCBA 1 10000.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X79 11:46:12 5
Total rulajul (5) 500135.0 30114.80
Soldul rezultant 385631.32
Banca Nationala a Moldovei
=======================================================================================
S f i r s i t
Nota: DC/LC/AC - data, luna, anul zilei extrasului de cont "Loro"
DP/LP/AP - data, luna, anul zilei operationale precedente
NE - numarul calcului de decontare din care a rezultat extrasul
de cont "Loro"
OO:MM - ora, minuta intocmirii extrasului de cont
CBP - nr. conventional al bancii posesoare de cont "Loro"
CBA - nr. conventional al bancii platitoare
CBB - nr. conventional al bancii beneficiare
CFA - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) platitorului
CFB - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) beneficiarului
Anexa nr. 12
BORDEROUL
de control asupra stării decontărilor interbancare prin contul
"Loro" al băncilor rezidente şi contul "Nostro" în BNM
pe________________19___
(luna)
___________________________________________________________
(denumirea băncii)
Nr.contului "Loro" al băncilor rezidente Nr. contului "Nostro" în BNM
________________________________________ _____________________________
Sumele înregistrate de către bancă Sumele înregistrate de BNM
în contul nr._______Contul "Nostro" în în contul nr._____Contul "Loro"
BNM" dar neînregistrate la BNM a băncii rezidente, dar neînre-
în contul nr._________ Contul "Loro" gistrate la bancă în contul
al băncii rezidente" nr._____Contul "Nostro" în BNM
--------------------------------------------------------------------------
Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă|Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă-
registră|docu-|----------|rii divir-|registră|docu-|----------|rii divir-
rii în |mentu|debit|cre-|genţei în |rii în |mentu|debit|cre-|genţei în
bancă |lui | |dit |BNM |bancă |lui | |dit |BNM
--------------------------------------------------------------------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 1a | 2a | 3a | 4a | 5a
--------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|-----------
--------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|-----------
Total | | | | | | | | |
sumele | | | | | | | | |
înregis-| | | | | | | | |
trate | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------
Soldul contului "Loro" al Soldul contului "Nostro"
băncilor rezidente conform în BNM conform
extrasului de cont _______________(Dt) bilanţului băncii __________(Dt)
la 1______________ _______________(Ct) la 1_________ __________(Ct)
(luna) (luna)
În total sumele _______________(Dt) În total sumele____________(Dt)
înregistrate _______________(Ct) înregistrate ____________(Ct)
BALANŢA _______________ BALANŢA _____________
L.S Preşedintele băncii
Contabil-şef
_________________________________
(data prezentării borderoului)
"Verificat, divergenţe
nu sînt"________ _______________________________________
(data) (semnătura şi ştanţa exec. responsabil)
Anexa nr. 13
TABLOUL DEPENDENŢEI TIPULUI DOCUMENTULUI DE PLATĂ CENTRALIZATOR DE
TIPUL DOCUMENTULUI DE DECONTARE PRIMAR
-----------------------------------------------------------------------------
Tipul documentului | Codul | Notă |Tipul documentului
de decontare primar |tipului| |de plată centrali-
|docum. | |zator
-----------------------------------------------------------------------------
Dispoziţie de plată 1 Dispoziţie de plată
centralizatoare (DPC)
Dispoziţie incaso 2 DPC
Cerere-dispoziţie de
plată 3 DPC
Borderoul cecurilor 4 Pentru cecurile din car-
netul cu limită de sumă DPC
Cerere de acreditiv 5 DPC
Notă de contabilitate 6 Pentru plata parţială a
documentelor de decontare,
care nu sînt legate de
transferarea mijloacelor
în bugetul de stat DPC
Borderou de utilizare
a acreditivului 7 DPC
Dispoziţie de plată
trezorerială 8 Dispoziţie de plată
centralizatoare
trezorerială (DPCT)
Dispoziţie incaso
trezorerială 9 DPCT
Notă de contabilitate 10 Pentru plata parţială a
documentelor de decontare
a mijloacelor în bugetul
de stat şi transferarea
sumelor încasate în nume-
rar la venitul bugetului
de stat DPCT
Dispoziţie de plată 50 Pentru achitarea costului
HVS procurate pe piaţa
secundară a HVS DPC
Dispoziţie de plată
acceptată 41 Cerere de plată
centralizatoare (CPC)
Borderoul dispoziţiilor
de plată acceptate 42 CPC
Borderoul cecurilor 43 Pentru cecurile din car-
netul de cecuri ale Băn-
cii Naţionale sau cecul
F. 6 cm CPC
Lasă-ne feedback-ul tău! 😊
Ne dorim să îți oferim cea mai bună experiență pe site-ul nostru și apreciem orice sugestie care ne poate ajuta să îl îmbunătățim.
Trimite-ne feedback-ul tău pe email-ul nostru moldlex@stisc.gov.md, facând click pe butonul de mai jos.
Opinia ta contează și ne ajută să devenim mai buni! 🚀