Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor

de participare în capitalul social al băncii

CEREREA

pentru obţinerea permisiunii Băncii Naţionale de a deţine/majora

o cotă substanţială în capitalul social al băncii

Domnule Guvernator,

Subsemnatul/Subsemnaţii, ______________, (în cazul persoanei fizice se indică numele şi prenumele/în cazul persoanei juridice se indică numele, prenumele persoanei împuternicite prin lege sau statut şi denumirea persoanei juridice), în calitate de achizitor potenţial/achizitori potenţiali, ţinînd cont de prevederile Legii instituţiilor financiare şi ale Regulamentului cu privire la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii, solicit/solicităm eliberarea permisiunii prealabile scrise pentru deţinerea/majorarea cotei substanţiale în capitalul social al ___________________ (se indică denumirea băncii) care reprezintă ______ din capitalul social al băncii (se indică cota preconizată din capitalul social al băncii spre a fi dobîndită în mărime absolută şi relativă) sau ______ din dreptul de vot (se indică cota în mărime relativă din capitalul social al băncii).

Vă informez/informăm că următoarele persoane sînt:

a) beneficiar efectiv/beneficiari efectivi, ca rezultat al achiziţiei propuse:

___________________________________________________________________________________________________

(se indică numele, prenumele);

b) preconizate să activeze în calitate de administrator al băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse:

___________________________________________________________________________________________________

(după caz se indică numele, prenumele şi funcţia de administrator preconizată spre a fi exercitată).

La prezenta cerere se anexează informaţiile şi documentele, în conformitate cu prevederile anexelor nr.2–5 la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii (se denumeşte fiecare document sau informaţie cu indicarea numărului de file):

___________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________

Persoanele de contact (cu condiţia că acestea posedă limba de stat a Republicii Moldova şi se vor afla în mun.Chişinău pe perioada examinării cererii) sunt următoarele:

_________________________________________________________________________________ (numele, prenumele),

____________________________________________________________________________________ (locul de muncă),

___________________________________________________________________________________________ (funcţia),

adresa de contact: _____________________________________________________, telefon _________, fax _________

(în cazul persoanei juridice se aplică şi ştampila umedă)

Domnului Guvernator al Băncii Naţionale a Moldovei

Anexa nr.2

la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor

de participare în capitalul social al băncii

LISTA INFORMAŢIILOR ŞI DOCUMENTELOR ANEXATE LA CERERE

Fiecare achizitor potenţial trebuie să prezinte următoarele informaţii şi documente:

1. Achizitorul potenţial – persoană fizică prezintă:

1) copia legalizată conform legislaţiei a paşaportului sau a buletinului de identitate;

2) informaţia cu privire la toate locurile de muncă în prezent şi toate funcţiile ocupate, inclusiv de administrator;

3) informaţia cu privire la activitatea comercială sau profesională în ultimii zece ani (cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanei juridice, funcţia ocupată, perioada deţinerii funcţiei);

4) rapoartele financiare şi avizul organizaţiei de audit extern (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare) ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care achizitorul potenţial – persoană fizică ocupă o funcţie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) şi/sau deţine o cotă de participare de 50 la sută şi mai mult din capital, pentru ultimul an din perioada de deţinere;

5) date privind activele, datoriile, fondurile proprii ale achizitorului potenţial – persoană fizică (cu anexarea copiilor legalizate conform legislaţiei ale documentelor confirmative), precum şi veniturile şi cheltuielile acestuia, întocmite în conformitate cu modelele din anexa nr.3 la prezentul Regulament;

6) specimenul de semnătură autentificat notarial;

7) în funcţie de sursa şi suficienţa veniturilor care vor fi utilizate la procurarea acţiunilor băncii:

a) certificate eliberate de la locurile de muncă (semnate de conducătorul şi contabilul-şef, autentificate cu aplicarea ştampilei întreprinderii), care atestă obţinerea veniturilor din activitatea profesională;

b) şi/sau copiile autentificate notarial ale documentelor primare ce confirmă dreptul de proprietate asupra cotei deţinute în capitalul unei întreprinderi, copiile autentificate notarial ale rapoartelor financiare ale acestei întreprinderi pentru ultimii 3 ani de activitate confirmate de o firmă de audit independentă sau cu aplicarea ştampilei organului de stat respectiv, precum şi certificatul eliberat de către aceste întreprinderi (semnat de conducătorul şi contabilul-şef, autentificat cu aplicarea ştampilei întreprinderii), care atestă obţinerea veniturilor din deţinerea cotei respective;

c) şi/sau copiile autentificate notarial ale documentelor primare care atestă dreptul de proprietate asupra altor bunuri (obţinute cu titlu de moştenire, donaţie etc.);

d) şi/sau alte documente (sau copiile autentificate notarial ale acestora) ce confirmă obţinerea veniturilor din surse similare şi care demonstrează provenienţa şi suficienţa mijloacelor băneşti pentru procurarea acţiunilor băncii;

8) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de cote în capitalul social al băncii, sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din anexa nr.7. În cazul existenţei a astfel de activitate, se prezintă şi lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana fizică (conform definiţiei date la Capitolul II din prezentul Regulament) cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus foarte explicit şi detaliat), în cazul persoanei fizice – numele, prenumele, domiciliul, locurile de muncă şi funcţiile ocupate, inclusiv funcţiile de administrator ocupate în alte societăţi comerciale, cotele de participare în capitalul societăţilor comerciale (denumirea societăţii comerciale, sediul acesteia, cota în mărime relativă şi absolută), iar în cazul persoanei juridice – denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţilor comerciale (denumirea societăţii comerciale, sediul acesteia, cota în mărime relativă şi absolută);

9) copiile declaraţiilor cu privire la impozitul pe venit ale achizitorului potenţial – persoană fizică (prezentate conform legislaţiei fiscale) pentru ultimii 3 ani, confirmate de către organele fiscale;

10) informaţia privind persoana juridică sau fizică, care acţionează în numele sau în contul achizitorului potenţial – persoană fizică şi persoana juridică sau fizică, în numele sau în contul căreia acţionează achizitorul potenţial – persoană fizică, care va specifica împuternicirile respective (cu anexarea copiilor legalizate ale documentelor confirmative);

11) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse, precum şi informaţiile care confirmă acest statut.

2. Achizitorul potenţial – persoană juridică prezintă:

1) informaţia cu privire la denumire şi sediu, copiile legalizate conform legislaţiei ale actelor de constituire, inclusiv a statutului în cazul în care achizitorul potenţial – persoană juridică reprezintă o societate pe acţiuni;

2) informaţia cu privire la numărul conturilor bancare şi băncile în care se deserveşte, cu excepţia cazului în care achizitorul potenţial – persoană juridică este o bancă, o organizaţie internaţională sau o bancă multilaterală de dezvoltare;

3) informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea profesională a administratorilor achizitorului potenţial – persoană juridică în ultimii zece ani, cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora, dacă au deţinut/deţin dreptul de a reprezenta persoanele juridice, inclusiv achizitorul potenţial;

4) actele ce atestă că administratorii achizitorului potenţial – persoană juridică (cu excepţia administratorilor băncilor, organizaţiilor internaţionale sau băncilor multilaterale de dezvoltare) nu au antecedente penale şi nu sunt daţi în căutare sau urmărire penală: pentru rezidenţii Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, iar pentru nerezidenţi – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara ai cărei rezidenţi sunt şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile;

5) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de cote în capitalul social al băncii, sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din anexa nr.8. În cazul existenţei a astfel de activitate, se prezintă şi lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana juridică (conform definiţiei date la punctul 3 din prezentul Regulament) cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus foarte explicit şi detaliat), în cazul persoanei juridice – denumirea, sediul, numele conducătorilor, cotele de participare în capitalul societăţilor comerciale (denumirea societăţii comerciale, sediul acesteia, cota în mărime relativă şi absolută), iar în cazul persoanei fizice – numele, prenumele, domiciliul, locurile de muncă şi funcţiile ocupate, inclusiv funcţiile de administrator ocupate în alte societăţi comerciale, cotele de participare în capitalul societăţilor comerciale (denumirea societăţii comerciale, sediul acesteia, cota în mărime relativă şi absolută).

În cazul în care achizitorul potenţial – persoană juridică este o bancă, cu excepţia băncii autohtone, aceasta prezentă informaţia privind:

a) lista acţionarilor/asociaţilor ce posedă 5% sau mai mult în capitalul social al băncii – achizitor potenţial (numele, prenumele/denumirea, domiciliul/sediul, cotele deţinute în mărime relativă şi absolută); în cazul în care cota deţinută de către acţionarii/asociaţii în capitalul social al băncii – achizitor potenţial permite exercitarea controlului – informaţia respectivă se prezintă şi pentru deţinătorii direcţi şi indirecţi care exercită controlul acţionarilor/asociaţilor, pînă la beneficiarul efectiv;

b) numele, prenumele şi funcţia ocupată a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei de cenzori ai băncii – achizitor potenţial cu indicarea societăţilor comerciale asupra cărora aceştia exercită controlul (denumirea şi sediul societăţii, cotele deţinute în mărime relativă şi absolută);

c) persoana asupra căreia banca – achizitor potenţial exercită controlul (denumirea şi sediul acestei persoane, cota deţinută în mărime relativă şi absolută);

d) persoana în capitalul căreia acţionarul/asociatul băncii – achizitor potenţial (care exercită controlul asupra băncii – achizitor potenţial) exercită controlul (denumirea şi sediul acestei persoane, cota deţinută în mărime relativă şi absolută).

6) informaţia cu privire la tipurile de activitate în ultimii zece ani cu detalierea aspectelor care susţin îndeplinirea criteriului de competenţă profesională. În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, inclusiv juridice, care acţionează concertat, prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către aceştia;

7) raportul şi avizul unei organizaţii de audit independente, precum şi dările de seamă financiare anuale confirmate de organizaţia de audit independentă pentru ultimii 3 ani; în cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, inclusiv juridice, care acţionează concertat, prezintă suplimentar raportul şi avizul organizaţiei de audit independente, precum şi rapoartele financiare anuale pentru ultimii trei ani ale grupului respectiv sau ale fiecărui membru în parte confirmate de organizaţia de audit independentă;

8) specimenul semnăturii administratorului şi a ştampilei achizitorului potenţial;

9) copia certificatului de înregistrare autentificată notarial;

10) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora, iar în cazul în care achizitorul potenţial reprezintă o societate pe acţiuni, se prezintă şi copia Registrului acţionarilor achizitorului potenţial – întocmite cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea;

11) informaţia privind persoana juridică sau fizică, care acţionează în numele sau în contul achizitorului potenţial – persoană juridică şi persoana juridică sau fizică, în numele sau în contul căreia acţionează achizitorul potenţial – persoană juridică, care va specifica împuternicirile respective (cu anexarea copiilor legalizate ale documentelor confirmative);

12) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse, precum şi informaţiile care confirmă acest statut.

3. Achizitorul potenţial – persoană fizică/juridică prezintă:

1) certificatul/certificatele cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură ale achizitorului potenţial, eliberate de către băncile în care se deservesc cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea.

În cazul în care achizitorul potenţial este o bancă, aceasta prezintă informaţia semnată de conducătorul său, întocmită cu maximum 30 zile înainte de a depune cererea, cu privire la:

a) împrumuturile obţinute de la alte bănci, cu indicarea pe fiecare bancă în parte a denumirii şi sediului băncii, soldului datoriei la împrumut a achizitorului potenţial, inclusiv a datoriei expirate;

b) mijloacele băneşti plasate de către achizitorul potenţial în alte bănci cu indicarea pe fiecare bancă în parte a denumirii şi sediului băncii, sumei mijloacelor băneşti plasate, specificînd băncile corespondente;

c) creditele acordate de către achizitorul potenţial altor bănci cu indicarea pe fiecare bancă în parte a denumirii şi sediului băncii, sumei creditelor acordate.

2) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind existenţa sau inexistenţa printre achizitorii potenţiali a administratorilor unor bănci (rezidente sau nerezidente). Dacă există – se prezintă informaţie detaliată;

3) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind deţinerea în prezent, direct şi/sau indirect, de către achizitorii potenţiali şi/sau de către persoanele care acţionează concertat cu achizitorii potenţiali, a acţiunilor în capitalul social al băncilor (rezidente sau nerezidente). Dacă posedă – se prezintă informaţia privind denumirea băncii, sediul acesteia, cota deţinută în mărime relativă şi absolută, perioada de deţinere;

4) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind deţinerea în prezent a acţiunilor şi/sau cotelor de participare în capitalul social al societăţilor comerciale, cu excepţia celor în capitalul social al băncilor, cu indicarea denumirii societăţii comerciale, ţării de reşedinţă, cotei deţinute în mărime relativă şi absolută, perioadei de deţinere;

5) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind deţinerea în ultimii zece ani a 5% sau mai mult în capitalul unor societăţi comerciale (inclusiv bănci) cu indicarea denumirii societăţii comerciale (inclusiv a băncii), ţării de reşedinţă, cotei deţinute în mărime relativă şi absolută, perioadei de deţinere;

6) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind intenţia achizitorului potenţial de a supune banca unor modificări considerabile pentru următorii 3 ani, precum sunt:

a) vînzarea activelor,

b) fuziunea cu altă bancă sau întreprindere,

c) orice achiziţie,

d) modificări în componenţa administratorilor băncii,

e) alte modificări esenţiale în structura corporativă a băncii şi activităţii acesteia;

7) în cazul în care, conform punctului 3, subpunctul 6) din prezenta anexă, în activitatea băncii se planifică modificări, se prezintă un plan de afaceri al achizitorului potenţial aferente direcţiilor de dezvoltare a activităţii băncii în următorii 3 ani. Planul de afacere trebuie să conţină cel puţin:

a) principalele obiective de achiziţie, precum şi principalele modalităţi pentru a ajunge la ele, inclusiv:

motivele pentru achiziţie;

obiectivele financiare (rentabilitatea capitalului propriu, raportul cost-beneficiu etc.);

activităţile comune care vor fi urmărite în cadrul băncii;

redirecţionarea de activităţi/produse/clienţi şi posibila realocare a fondurilor/resurselor anticipate în cadrul băncii;

modalităţile generale, pentru includerea şi integrarea băncii în structura de grup al achizitorului potenţial, inclusiv o descriere a principalelor activităţi comune ce vor fi urmărite cu alte companii din grup, precum şi o descriere a politicilor de reglementare a relaţiilor intra-grup;

b) situaţiile financiare estimate, atît pe o bază individuală cît şi consolidată, pentru o perioadă de 3 ani, inclusiv:

rapoartele privind situaţiile financiare pronosticate: FIN 1 – Bilanţul şi FIN 2 – Contul de profit sau pierdere întocmite în conformitate cu instrucţiile Băncii Naţionale aferente raportării situaţiilor financiare FINREP;

o estimare a activităţii prudenţiale;

informaţii privind nivelul de expunere la risc (de credit, de piaţă, operaţional etc.);

o prognoză provizorie de operaţiuni intra-grup;

c) impactul asupra guvernării corporative şi asupra structurii organizatorice generale a instituţiei vizate, inclusiv impactul asupra:

componenţei şi atribuţiilor organelor de conducere şi a subdiviziunilor principale cu funcţii de gestionare a riscurilor, de conformitate, de audit, precum şi orice alte funcţii aflate sub responsabilitatea consiliului băncii;

procedurilor administrative, contabile şi de control: principalele modificări ale procedurilor şi ale sistemelor aferente de contabilitate, de audit, de control, de conformitate (inclusiv combaterea spălării banilor), de numire a persoanelor în funcţii-cheie;

sistemelor integrale ale resurselor informaţionale, care va include, orice schimbări în ceea ce priveşte politica de subcontractare, organigrama de date, soft-urile folosite pe intern şi extern, precum şi date esenţiale şi sisteme de proceduri de securitate şi instrumente (de exemplu, de back-up, plan de continuitate, trasee de control etc.);

politicile de administrare a subcontractării şi externalizării (domenii de importanţă materială, selectarea furnizorului de servicii etc.), drepturile şi obligaţiile respective a părţilor principale din contract (aranjamente de control, calitatea serviciilor care vor fi oferite de către furnizor etc.);

8) în cazul în care conform punctului 3, subpunctul 6) din prezenta anexă în activitatea băncii nu se planifică modificări esenţiale, se prezintă declaraţia semnată de achizitorul potenţial, prin care se confirmă că s-a luat act de business planul băncii şi că în urma procurării nu se planifică modificarea esenţială a acestuia;

9) actele care atestă că achizitorul potenţial nu are antecedente penale şi nu este dat în căutare sau urmărire penală: pentru rezidentul Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile; pentru nerezident – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile;

10) în cazul în care cota substanţială va fi deţinută direct şi/sau indirect de către o bancă străină, aceasta, suplimentar la cele solicitate mai sus, prezintă informaţia în conformitate cu punctele 6, 7 din anexa nr.3 la Regulamentul nr.23/09-1 din 15.08.1996 cu privire la licenţierea băncilor;

11) informaţia cu privire la persoanele care vor activa în calitate de administratori ai băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse, întocmită în conformitate cu prevederile reglementărilor Băncii Naţionale aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.

Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor

de participare în capitalul social al băncii

CHESTIONAR

pentru achizitorul potenţial

Acest chestionar va fi completat de către fiecare achizitor potenţial, inclusiv beneficiarul efectiv, care are intenţia de a dobîndi, direct sau indirect, sau a majora o cotă substanţială în capitalul social al băncii.

Chestionarul se întocmeşte în formă scrisă, potrivit prezentului model; este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încît să fie posibilă evaluarea calităţii şi solidităţii financiare a achizitorului potenţial în raport cu nivelul participaţiei ce urmează să fie deţinută de acesta, şi a respectării cerinţelor legale aplicabile.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate de reprezentanţi.

I. Identitatea achizitorului potenţial care are intenţia de a dobîndi/majora

o cotă substanţială în capitalul băncii

1. Achizitor potenţial – persoană fizică

1.1 Indicaţi numele şi prenumele, data şi locul naşterii, ţara/ţările al cărei cetăţean sunteţi, domiciliul şi reşedinţa. În cazul în care sunteţi cetăţean al altei ţări decît al Republicii Moldova, precizaţi, după caz, şi data cînd aţi stabilit reşedinţa în Republica Moldova:

___________________________________________________________________________________________________

1.2 Informaţia privind achizitorii potenţiali direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai cotelor substanţiale în capitalul social al băncilor întocmită conform anexei nr.5 din prezentul Regulament.

2. Achizitor potenţial – persoană juridică

2.1 Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul:

___________________________________________________________________________________________________

2.2 Nominalizaţi toate persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai achizitorului potenţial – persoană juridică:

___________________________________________________________________________________________________

Suplimentar pentru achizitorul potenţial – persoană juridică organizată ca trust:

2.3 Nominalizaţi toate persoanele care vor administra activele (administratorii) în conformitate cu prevederile documentelor de instituire a trustului şi participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate:

___________________________________________________________________________________________________

2.4 Nominalizaţi persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai proprietăţii trustului:

___________________________________________________________________________________________________

2.5 Informaţia privind achizitorii potenţiali direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai cotelor substanţiale în capitalul social al băncilor întocmită conform anexei nr.5 din prezentul Regulament.

II. Alte informaţii cu privire la achizitorul potenţial

3. Achizitor potenţial – persoană fizică

3.1 Pentru dvs. şi pentru orice persoană juridică condusă sau controlată vreodată de către dvs., indicaţi dacă s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii:

a) aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de administrator al unei persoane juridice, proceduri de faliment, insolvabilitate sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare

___________________________________________________________________________________________________

b) aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere? Dacă da, daţi detalii

___________________________________________________________________________________________________

c) a fost respinsă solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobîndiri a calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o activitate oarecare, afacere sau profesie; aţi făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; aţi făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală? Dacă da, daţi detalii

___________________________________________________________________________________________________

d) aţi fost demis dintr-o funcţie sau dintr-o poziţie de trust, relaţie fiduciară ori o situaţie similară sau vi s-a solicitat demisia din funcţie ori renunţarea la o astfel de poziţie? Dacă da, daţi detalii

___________________________________________________________________________________________________.

3.2 Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei dvs. în calitate de acţionar sau de administrator al unei bănci ori a unei instituţii financiare, realizată de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

___________________________________________________________________________________________________

3.3 Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a dvs., în calitate de acţionar sau administrator al unei persoane juridice, realizate de către o autoritate autohtonă din afara sectorului bancar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

___________________________________________________________________________________________________

3.4 Furnizaţi informaţii cu privire la situaţia şi capacitatea dvs. financiară conform datelor privind activele, datoriile, fondurile proprii, precum şi veniturile şi cheltuielile, întocmite în conformitate cu modelele din anexa nr.3 la prezentul Regulament – explicaţii referitoare la bunurile aflate în proprietate şi obligaţiile asumate, inclusiv gajuri şi alte garanţii acordate etc., la sursele de venit.

___________________________________________________________________________________________________

3.5 Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu:

a) orice acţionar al băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

b) orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

c) orice persoană care exercită funcţia de administrator al băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau al acţionarului şi/sau al deţinătorului indirect al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

d) banca însăşi şi cu grupul din care aceasta face parte

___________________________________________________________________________________________________

e) orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora

___________________________________________________________________________________________________

4. Achizitor potenţial – persoană juridică

4.1 Pentru achizitorul potenţial şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii:

a) a făcut sau face în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de administrator al unei persoane juridice, proceduri de faliment, insolvabilitate sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare

___________________________________________________________________________________________________

b) a făcut sau face în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere? Dacă da, daţi detalii

___________________________________________________________________________________________________

c) a fost respinsă solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobîndiri a calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o activitate comercială, afacere sau profesie; a făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; a făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală? Dacă da, daţi detalii

___________________________________________________________________________________________________

4.2 Pentru administratorii achizitorului potenţial – persoană juridică, furnizaţi informaţiile prevăzute la subpunctul 4.1 prin anexarea lor la prezentul chestionar, sub semnătura persoanelor în cauză.

4.3 Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei achizitorului potenţial – persoană juridică în calitate de acţionar eventual, administrator al unei bănci ori al unei instituţii financiare, realizate deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

4.4 Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a achizitorului potenţial – persoană juridică realizate de către o autoritate din afara sectorului financiar. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări

___________________________________________________________________________________________________

4.5 Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale achizitorului potenţial – persoană juridică cu:

a) orice acţionar al băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

b) orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

c) orice persoană care exercită funcţia de administrator al băncii vizate de achiziţia propusă şi/sau al acţionarului şi/sau al deţinătorului indirect al unei cote în capitalul acestei bănci

___________________________________________________________________________________________________

d) banca însăşi şi cu grupul din care aceasta face parte

___________________________________________________________________________________________________

e) orice alte interese sau activităţi ale achizitorului potenţial – persoană juridică, care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora

___________________________________________________________________________________________________

4.6 Dacă achizitorul potenţial – persoană juridică face parte dintr-un grup, indicaţi:

a) persoanele supravegheate din cadrul grupului şi denumirea autorităţii de supraveghere în cauză

___________________________________________________________________________________________________

b) dacă grupul financiar din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile competente şi determinarea repartizării competenţelor între aceste autorităţi

___________________________________________________________________________________________________

c) dacă achizitorul potenţial – persoană juridică sau grupul din care face parte beneficiază de ratinguri; furnizaţi informaţii şi documente relevante privind ratingul de credit al achizitorului potenţial şi ratingul global al grupului

___________________________________________________________________________________________________

4.7 Precizaţi dacă aveţi cunoştinţă despre existenţa unor dispoziţii legale sau măsuri de natură administrativă în statul de origine (de exemplu, permisiunea păstrării anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor, persoanelor cu responsabilităţi de administrare a achizitorului potenţial – persoană juridică, lipsa obligativităţii organizării şi ţinerii contabilităţii ori întocmirii sau publicării situaţiilor financiare), de natură să împiedice exercitarea supravegherii eficiente a băncii la care intenţionaţi să dobîndiţi participaţii.

III. Informaţii referitoare la participaţia la capitalul social al băncii

5. Indicaţi denumirea şi sediul băncii/sucursalei din Republica Moldova a unei bănci străine pentru care se comunică informaţiile

___________________________________________________________________________________________________

6. Indicaţi care este obiectivul general urmărit prin participarea la capitalul social al băncii (de exemplu, investiţie strategică, investiţie de portofoliu)

___________________________________________________________________________________________________

7. În cazul în care achizitorul potenţial preconizează să deţină controlul asupra băncii – prezentaţi politicile achizitorului potenţial aferente direcţiilor de dezvoltare a activităţii băncii în următorii 2 ani

___________________________________________________________________________________________________

8. Indicaţi următoarea informaţie aferentă deţinerii/dobîndirii directe şi/sau indirecte a acţiunilor în capitalul băncii:

a) deţinute direct şi/sau indirect în prezent de către achizitorul potenţial:

___________ numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni;

___________ suma în lei;

___________ % din capitalul social al băncii;

___________ % din totalul drepturilor de vot;

b) ce urmează a fi dobîndite direct şi/sau indirect de către achizitorul potenţial:

___________ numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni;

___________ suma în lei;

___________ % din capitalul social al băncii;

___________ % din totalul drepturilor de vot;

___________ preţul de dobîndire al unei acţiuni, costul total al tranzacţiei preconizate.

9. Indicaţi condiţiile dobîndirii preconizate şi modul de realizare a acesteia

___________________________________________________________________________________________________

10. Prezentaţi informaţia despre existenţa oricărui acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii, activitatea concertată în cadrul administrării băncii sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia, sau exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al băncii, sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia.

Prezentaţi informaţie despre intenţia de a încheia un astfel de acord.

Acordul/acordurile, sau proiectul/proiectele acestora se anexează

___________________________________________________________________________________________________

11. Precizaţi perioada pentru care intenţionaţi să deţineţi acţiunile după dobîndirea lor, precum şi orice intenţie de majorare, diminuare sau menţinere a nivelului participaţiei în următorii 2 ani

___________________________________________________________________________________________________

IV. Informaţii privind finanţarea participaţiei la capitalul social al băncii

12. Indicaţi care este sursa şi mărimea mijloacelor utilizate pentru dobîndirea acţiunilor băncii. În cazul în care activele lichide disponibile nu sunt suficiente pentru dobîndirea acţiunilor băncii, în acest scop fiind necesară vînzarea altor active – prezentaţi informaţia detaliată despre vînzarea preconizată

___________________________________________________________________________________________________

13. Indicaţi care este provenienţa mijloacelor utilizate pentru dobîndirea acţiunilor băncii, respectiv:

a) detalii privind utilizarea resurselor financiare proprii şi originea acestora, susţinute de acte doveditoare sau declaraţie pe propria răspundere, în cazul în care nu este posibilă furnizarea unor acte doveditoare

___________________________________________________________________________________________________

b) informaţii cu privire la mijloacele şi reţeaua utilizată pentru transferul fondurilor (disponibilitatea resurselor care vor fi folosite pentru achiziţie, aranjamente financiare etc.)

___________________________________________________________________________________________________

c) detalii referitoare la accesul la resurse de capital şi la pieţele financiare, şi asupra finanţării pentru cumpărarea acţiunilor

___________________________________________________________________________________________________

d) informaţii referitoare la utilizarea de fonduri împrumutate contractate din sistemul bancar (instrumente financiare ce vor fi emise) sau la orice alt tip de relaţie financiară cu alţi acţionari ai băncii (scadenţe, termene, gajuri şi alte garanţii)

___________________________________________________________________________________________________

e) informaţii asupra bunurilor achizitorului potenţial sau ale altei persoane care urmează să fie vîndute într-un termen scurt în scopul finanţării participaţiei (condiţii de vînzare, evaluarea preţului şi detalii privind caracteristicile acesteia)

___________________________________________________________________________________________________

14. Precizaţi care sunt efectele/consecinţele aşteptate ale participaţiei la capitalul social al băncii? Furnizaţi informaţii privind impactul acestei operaţiunii asupra indicatorilor financiari şi, după caz, prudenţiali ai achizitorului potenţial (de exemplu, nivelul fondurilor proprii, indicatorul de lichiditate etc.)

___________________________________________________________________________________________________

15. Furnizaţi informaţii cu privire la capacitatea financiară şi disponibilitatea achizitorului potenţial de a susţine banca cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităţilor acesteia sau în cazul unor dificultăţi financiare

___________________________________________________________________________________________________

16. Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului

___________________________________________________________________________________________________

17. Indicaţi dacă, în ceea ce priveşte achiziţia propusă, este sau a fost săvîrşită o infracţiune ori o tentativă a infracţiunii de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism, în sensul prevederilor legislaţiei în domeniu, sau că prin achiziţia propusă un asemenea risc ar putea creşte.

___________________________________________________________________________________________________

Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în acest chestionar, precum şi toate informaţiile şi documentele prezentate în cadrul cererii conform anexelor la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii sunt complete şi veridice.

Data întocmirii ____________________

Semnătura achizitorului potenţial ___________________ /numele şi prenumele/

Funcţia (dacă este cazul) _________________________

Ştampila (dacă este cazul)

_________________________

(pentru persoanele juridice vor semna persoanele împuternicite prin lege sau statut)

Anexa nr.7

la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor

de participare în capitalul social al băncii

DECLARAŢIE

Acţionari persoane fizice

Subsemnatul ______________, cu domiciliul în ______________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.________, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de acţionar al băncii ______________, având o cotă de ____% din capitalul social al acesteia şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele.

Având în vedere prevederile legale aplicabile, precum şi prevederile statutului băncii, declar pe propria răspundere că⁶:

1. NU ACŢIONEZ CONCERTAT⁷ cu nici unul dintre deţinătorii direcţi sau indirecţi de acţiuni ale băncii, persoane fizice sau juridice.

2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care voi decide SĂ ACŢIONEZ CONCERTAT cu alţi acţionari:

a) VOI INFORMA, Banca Naţională a Moldovei, conform prevederilor legale, despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect: exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii; activitatea concertată în cadrul administrării băncii sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; ori exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al băncii sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia;

b) VOI SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de lege.

ACŢIONEZ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul acţionariatului societăţii:

Persoane fizice:

_________________________________________________

_________________________________________________

_________________________________________________

Persoane juridice:

_________________________________________________

_________________________________________________

_________________________________________________

Şi împreună deţinem:

a) o cotă în mărime de ______% din capitalul social al băncii în număr de ______ acţiuni;

b) ______% din drepturile de vot.

Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care fac parte: ___________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________

Specificaţi prevederile acordurilor existente cu alţi acţionari referitoare la bancă:

___________________________________________________________________________________________________

Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea.

Semnătura __________________

Data perfectării “___” ________________ 20___

______________________

⁶ Se bifează compartimentul corespunzător

⁷ Noţiunea de “activitate concertată” conform actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

Anexa nr.8

la Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor

de participare în capitalul social al băncii

DECLARAŢIE

Acţionari persoane juridice

Subsemnatul ______________, cu domiciliul în ______________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.________, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de reprezentant legal al acţionarului persoană juridică ______________, care deţine o cotă de ____% în capitalul social al băncii ______________ şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele:

Având în vedere prevederile legale aplicabile, precum şi prevederile statutului băncii, declar pe propria răspundere că⁸:

1. Societatea pe care o reprezint NU ACŢIONEAZĂ CONCERTAT⁹ cu nici unul dintre acţionarii societăţii, persoane fizice sau juridice.

2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care societatea pe care o reprezint va decide SĂ ACŢIONEZE CONCERTAT cu alţi acţionari, aceasta:

a) VA INFORMA, Banca Naţională a Moldovei, conform prevederilor legale, despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect: exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii; activitatea concertată în cadrul administrării băncii sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; ori exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al băncii sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia;

b) VA SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de lege.

Societatea pe care o reprezint ACŢIONEAZĂ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul acţionariatului societăţii:

Persoane fizice:

_________________________________________________

_________________________________________________

_________________________________________________

Persoane juridice:

_________________________________________________

_________________________________________________

_________________________________________________

Şi împreună deţin:

a) o cotă în mărime de ______% din capitalul social al băncii în număr de ______ acţiuni;

b) ______% din drepturile de vot.

Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care societatea pe care o reprezint, face parte:

___________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________

Specificaţi prevederile acordurilor existente cu alţi acţionari referitoare la bancă:

___________________________________________________________________________________________________

Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea.

Semnătura __________________

Loc ştampilă

Data perfectării “___” ________________ 20___

______________________

⁸ Se bifează compartimentul corespunzător

⁹ Noţiunea de “activitate concertată” conform actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei