L E G E

pentru modificarea şi completarea unor acte legislative

 

nr. 110  din  15.06.2018

 

Monitorul Oficial nr.255/400 din 06.07.2018

 

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

 

Art.I. – Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78–81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 38¹¹, alineatele (7) şi (8) vor avea următorul cuprins:

„(7) Plata datoriilor subordonate, cu excepţia datoriilor subordonate emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, se efectuează după onorarea creanţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea onorării creanţelor acţionarilor, ale foştilor deţinători de cotă în capitalul social al băncii faţă de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea şi emiterea de noi acţiuni şi ale creditorilor care deţin o creanţă faţă de bancă aferentă datoriilor subordonate emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(8) Activele rămase după onorarea tuturor creanţelor faţă de bancă se distribuie acţionarilor acesteia, foştilor deţinători de cotă în capitalul social al băncii faţă de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea şi emiterea de noi acţiuni, în cazul în care aceştia deţin o creanţă faţă de bancă rezultantă din anularea acţiunilor deţinute de ei, conform cotelor lor, şi creditorilor care deţin o creanţă faţă de bancă aferentă datoriilor subordonate emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.”

2. Articolul 38¹⁷ se completează cu alineatele (3¹) şi (3²) cu următorul cuprins:

„(3¹) Plata datoriilor subordonate, altele decît cele emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, se efectuează după onorarea creanţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea onorării creanţelor prevăzute la alin.(3²) din prezentul articol.

(3²) Creanţele foştilor deţinători de cotă în capitalul social al băncii faţă de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea şi emiterea de noi acţiuni, în cazul în care aceştia deţin o creanţă faţă de bancă rezultantă din anularea acţiunilor deţinute de ei, şi creanţele aferente datoriilor subordonate emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor au acelaşi rang de prioritate de onorare ca şi creanţele faţă de acţionarii băncii.”

 

Art.II. – Articolul 11¹ din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193–197, art.665), cu modificările şi completările ulterioare, se abrogă.

 

Art.III. – Articolul 58 din Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.343–346, art.707), cu modificările şi completările ulterioare, se completează cu alin.(3) cu următorul cuprins:

„(3) Condiţia prevăzută la alin.(1) lit.b) din prezentul articol se consideră îndeplinită în cazul în care acţiunile emise în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor nu au fost vîndute în termenul de 6 luni prevăzut la alin.(15) din acelaşi articol şi aceste acţiuni reprezintă cel puţin 50% din capitalul social al băncii.”

 

Art.IV. – Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434–439, art.727), cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 3, după definiţia „credit” se introduce definiţia „datorie subordonată” cu următorul cuprins:

„datorie subordonată – împrumut care îndeplineşte cumulativ următoarele criterii:

a) nu este garantat;

b) termenul de scadenţă este de cel puţin 5 ani. Dacă termenul de scadenţă nu este fixat, împrumutul este rambursabil, la discreţia exclusivă a băncii, însă nu mai devreme de 5 ani de la data acordării;

c) condiţiile de acordare nu conţin niciun stimulent privind rambursarea anticipată de către bancă;

d) dispoziţiile care reglementează datoriile subordonate nu indică în mod explicit sau implicit că datoriile subordonate vor fi sau ar putea fi rambursate anticipat de către bancă în alte cazuri decît lichidarea băncii;

e) în cazul lichidării băncii, se achită după executarea creanţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea executării creanţelor acţionarilor, ale foştilor deţinători de cotă în capitalul social al băncii faţă de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea şi emiterea de noi acţiuni, în cazul în care aceştia deţin o creanţă faţă de bancă rezultantă din anularea acţiunilor deţinute de ei, şi ale deţinătorilor de datorii subordonate emise în condiţiile art.52¹;”.

2. Articolul 22 se completează cu alineatul (2¹) cu următorul cuprins:

„(2¹) Banca Naţională a Moldovei retrage licenţa, în termenul stabilit la art.52¹ alin.(20), în cazul în care acţiunile nou-emise conform art.52¹ nu au fost vîndute în termenul de 6 luni prevăzut la alin.(15) din acelaşi articol, reprezintă cel puţin 50% din capitalul social al băncii şi nu este necesară o acţiune de rezoluţie din perspectiva interesului public în sensul art.60 din Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor.”

3. La articolul 42, alineatul (2) se completează cu litera e¹) cu următorul cuprins:

„e¹) decide privind anularea, emiterea, vînzarea, răscumpărarea şi convertirea acţiunilor nou-emise în condiţiile art.52¹;”.

4. Articolul 45:

la alineatul (1), litera d) se abrogă;

la alineatul (2), după textul „din data achiziţiei/dobîndirii realizate cu încălcarea prevederilor alin.(1).” se introduce textul: „Acţiunea concertată şi data achiziţiei/dobîndirii realizate cu încălcarea prevederilor alin.(1) sînt constatate de Banca Naţională a Moldovei.”

la alineatul (4), textul „art.52 alin.(3)” se substituie cu textul „art.52¹”.

5. Articolul 46:

la alineatul (1), textul „ , dispoziţiile art.52 alin.(3) aplicîndu-se în mod corespunzător” se exclude;

la alineatul (4), textul „art.52 alin.(3)” se substituie cu textul „art.52¹”.

6. Articolul 52:

la alineatul (3), textul „art.11¹ din Legea nr.171 din 11 iulie 2012 privind piaţa de capital” se substituie, în ambele cazuri, cu textul „art.52¹”, iar textul „cauzat de decizia organului executiv al băncii şi de decizia Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare” se exclude;

la alineatul (6), cuvîntul „consecutiv” se exclude.

7. Legea se completează cu articolul 52¹ cu următorul cuprins:

„Articolul 52¹. Procedura de anulare, emitere, vînzare, răscumpărare şi convertire a cotelor de participare deţinute cu nerespectarea cerinţelor privind calitatea acţionariatului

(1) Procedura de anulare, emitere, vînzare, răscumpărare, convertire a cotelor de participare deţinute cu nerespectarea cerinţelor privind calitatea acţionariatului, stabilită prin prezentul articol, se aplică prin derogare de la prevederile Legii nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni.

(2) În cazul în care acţiunile nu au fost înstrăinate în termen de 3 luni sau în termenul de prelungire prevăzut la art.52 alin.(6), organul executiv al băncii, în termen de cel mult 15 zile de la data expirării termenului acordat deţinătorilor de acţiuni pentru vînzarea acestora, emite şi depune la Comisia Naţională a Pieţei Financiare decizia privind anularea acestor acţiuni şi emiterea de noi acţiuni în acelaşi număr şi de aceeaşi clasă.

(3) Decizia organului executiv al băncii conţine inclusiv informaţii privind valoarea nominală (fixată) a acţiunilor nou-emise, termenul de expunere spre vînzare şi condiţiile în care va fi stabilit preţul iniţial de expunere spre vînzare, ţinînd cont de prevederile alin.(12).

(4) Comisia Naţională a Pieţei Financiare emite decizia privind înscrierea aferentă radierii acţiunilor anulate şi decizia privind înregistrarea acţiunilor nou-emise în termen de cel mult 15 zile de la data depunerii la Comisia Naţională a Pieţei Financiare a deciziei prevăzute la alin.(2), însoţită de documentele corespunzătoare. Înregistrarea emisiunii de acţiuni se face în conformitate cu actele normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.

(5) În termen de cel mult 3 zile de la data înregistrării acţiunilor nou-emise conform alin.(4), depozitarul central/societăţile de registru/societăţile de investiţii asigură efectuarea înscrierilor privind anularea acţiunilor din conturile deţinătorilor de valori mobiliare corespunzătoare şi a înscrierii privind acţiunile nou-emise în contul băncii.

(6) Acţiunile nou-emise şi înscrise în contul băncii pînă la vînzarea acestora, conform prezentului articol, sînt acţiuni fără drept de vot aflate în circulaţie, nu oferă dreptul de primire a dividendelor şi a unei părţi din bunurile societăţii în cazul lichidării acesteia şi nu pot constitui un aport la capitalul social al unei societăţi comerciale. Acţionarii băncii nu au dreptul de preemţiune asupra acţiunilor nou-emise în condiţiile prezentului articol.

(7) În termen de cel mult 5 zile de la stabilirea preţului iniţial conform alin.(12), banca expune spre vînzare acţiunile nou-emise şi dezvăluie publicului, în unul sau în mai multe ziare cu difuzare naţională, în formă electronică pe pagina web a băncii sau a societăţii de investiţii care prestează servicii de intermediere şi în formă electronică pe pagina web a pieţei reglementate sau a sistemului multilateral de tranzacţionare:

a) informaţia privind banca şi valorile mobiliare care urmează să fie expuse spre vînzare;

b) informaţia care să le permită investitorilor să facă o apreciere în cunoştinţă de cauză asupra activelor şi pasivelor, asupra situaţiei financiare, a profitului sau a pierderilor, asupra perspectivelor băncii;

c) descrierea afacerilor şi a situaţiei financiare a băncii pe parcursul ultimilor 3 ani.

(8) Termenul de vînzare a acţiunilor nou-emise de către bancă nu depăşeşte 3 luni de la data expunerii acestora spre vînzare, cu excepţia indicată la alin.(9).

(9) Banca Naţională a Moldovei poate dispune prelungirea termenului de 3 luni prevăzut la alin.(8) cu perioade a cîte cel mult 3 luni, de cel mult 3 ori, în cazul în care prelungirea este necesară în vederea neadmiterii periclitării stabilităţii financiare sau în cazul în care există un interes public în a dispune prelungirea, sau atunci cînd a fost identificat, fără efectuarea unei evaluări prealabile de către Banca Naţională a Moldovei, un achizitor potenţial al acţiunilor expuse spre vînzare al cărui caracter potrivit şi adecvat nu comportă suspiciuni întemeiate în momentul adoptării deciziei de prelungire. Cererea de prelungire a termenelor de vînzare a acţiunilor nou-emise de către bancă este înaintată cu 10 zile lucrătoare înainte de expirarea termenului precedent stabilit pentru vînzarea acţiunilor nou-emise.

(10) Banca Naţională a Moldovei informează banca şi notifică Comisia Naţională a Pieţei Financiare privind prelungirea termenului prevăzut la alin.(9) sau respingerea cererii de prelungire pînă la expirarea termenului precedent stabilit pentru vînzarea acţiunilor nou-emise.

(11) Vînzarea acţiunilor nou-emise are loc pe piaţa reglementată sau în cadrul sistemului multilateral de tranzacţionare la preţul iniţial stabilit în condiţiile alin.(12), care poate fi modificat ulterior în condiţiile alin.(13). Acţiunile nou-emise sînt expuse spre vînzare doar ca pachet unic, format din numărul total al acestora, şi urmează a fi achiziţionate de un singur cumpărător sau de un grup de persoane ce acţionează concertat.

(12) Preţul iniţial de expunere spre vînzare al acţiunilor nou-emise este stabilit de către bancă, în termen de cel mult 1 lună de la data expirării termenului acordat deţinătorilor de valori mobiliare pentru vînzarea acţiunilor, în următoarele condiţii:

a) în cazul în care acţiunile nou-emise nu depăşesc 10% din capitalul social – pornindu-se de la valoarea acţiunilor rezultată din aplicarea unuia dintre criteriile prevăzute la art.23 alin.(2) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, cu aplicarea art.23 alin.(7) din aceeaşi lege pentru criteriul stabilit la art.23 alin.(2) lit.a) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital;

b) în cazul în care acţiunile nou-emise depăşesc 10% din capitalul social, pentru băncile cu o valoare a activelor ce nu depăşeşte 5 miliarde de lei – pornindu-se de la valoarea acţiunilor rezultată dintr-o evaluare efectuată de către o companie de evaluare independentă;

c) în cazul în care acţiunile nou-emise depăşesc 10% din capitalul social, pentru băncile cu o valoare a activelor ce depăşeşte 5 miliarde de lei – pornindu-se de la valoarea acţiunilor rezultată dintr-o evaluare efectuată de către o entitate cu renume şi cu o experienţă recunoscută pe plan internaţional în domeniul evaluării valorilor mobiliare ale entităţilor de interes public şi care nu este în conflict de interese cu emitentul, care poate fi o bancă, o societate de audit sau o companie de evaluare. Evaluarea va fi efectuată cu condiţia notificării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la evaluatorul selectat.

(13) Pe parcursul perioadelor de vînzare a acţiunilor nou-emise indicate la alin.(8) şi (9), pentru fezabilitatea tranzacţiei, organul executiv al băncii poate să modifice preţul stabilit anterior, aducînd argumente justificative în cazul survenirii unor factori ce influenţează semnificativ preţul acţiunilor prin actualizarea evaluării acestuia, după caz, în condiţiile alin.(12).

(14) Orice modificare a preţului este notificată în prealabil Băncii Naţionale a Moldovei şi dezvăluită publicului cel puţin în modurile prevăzute la alin.(7).

(15) Dacă, în termenul stabilit la alin.(8) sau în termenul de prelungire prevăzut la alin.(9), acţiunile nou-emise nu au fost vîndute ca pachet unic, organul executiv al băncii înstrăinează acţiunile nou-emise ca acţiuni separate pe parcursul a cel mult 6 luni de la data expirării termenului prevăzut la alin.(8) sau a termenului prelungit conform alin.(9).

(16) Preţul iniţial de expunere spre vînzare a acţiunilor conform alin.(15) porneşte de la ultimul preţ stabilit anterior. Pe parcursul perioadei de 6 luni menţionate la alin.(15), organul executiv modifică preţul acţiunilor expuse la vînzare o dată pe lună, prin diminuarea acestuia după cum urmează:

– în prima lună – cu 10% faţă de ultimul preţ stabilit anterior;

– în a 2-a lună – cu 15% faţă de preţul stabilit în luna precedentă;

– în a 3-a lună – cu 20% faţă de preţul stabilit în luna precedentă;

– în a 4-a lună – cu 25% faţă de preţul stabilit în luna precedentă;

– în a 5-a lună – cu 30% faţă de preţul stabilit în luna precedentă.

(17) Mijloacele băneşti obţinute în urma vînzării acţiunilor nou-emise se transferă într-un cont bancar deschis provizoriu de către bancă în acest scop. Banca consemnează mijloacele băneşti obţinute în urma vînzării acţiunilor nou-emise în conturile foştilor deţinători, aplicînd principiul proporţionalităţii, după reţinerea sumelor aferente amenzilor aplicate foştilor deţinători, dacă acestea nu au fost plătite, şi a cheltuielilor aferente emiterii şi anulării, evaluării, vînzării acţiunilor, inclusiv a taxelor, a plăţilor, a comisioanelor. Dispoziţiile prezentului alineat se aplică fără a prejudicia prevederile legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

(18) Societăţile de investiţii informează imediat banca despre clienţii care au procurat acţiuni în condiţiile prezentului articol. Banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei lista persoanelor care au procurat acţiunile nou-emise în termen de 5 zile de la expirarea termenului prevăzut pentru vînzare.

(19) Dacă, în termenul de 6 luni stabilit la alin.(15) din prezentul articol, acţiunile nou-emise nu au fost vîndute şi acestea reprezintă cel puţin 50% din capitalul social al băncii, în cazul în care este necesară o acţiune de rezoluţie din perspectiva interesului public în sensul art.60 din Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, Banca Naţională a Moldovei, în calitate de autoritate de rezoluţie, poate întreprinde una dintre acţiunile de rezoluţie prevăzute de Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor.

(20) Dacă, în termenul de 6 luni stabilit la alin.(15) din prezentul articol, acţiunile nou-emise nu au fost vîndute şi reprezintă cel puţin 50% din capitalul social al băncii, Banca Naţională a Moldovei determină că nu este necesară o acţiune de rezoluţie din perspectiva interesului public în sensul art.60 din Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, precum şi dacă banca nu se află în una din situaţiile de insolvabilitate prevăzute la alin.(2) din art.22 din prezenta lege, Banca Naţională a Moldovei, în cel mult 2 luni de la expirarea celor 6 luni, retrage licenţa acordată băncii, fără aplicarea procesului de lichidare silită prevăzut în Legea instituţiilor financiare nr.550/1995.

(21) În cazul prevăzut la alineatul (20) din prezentul articol, banca, în termen de pînă la 30 de zile de la expirarea celor 6 luni, prezintă Băncii Naţionale a Moldovei cererea şi documentele specificate la art.38¹⁶ alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995. În caz contrar, Banca Naţională a Moldovei iniţiază procesul de lichidare silită a băncii conform prevederilor Legii instituţiilor financiare nr.550/1995. Banca Naţională a Moldovei examinează cererea şi documentele anexate în termen de 30 de zile de la data prezentării acestora şi eliberează permisiunea privind lichidarea benevolă dacă constată circumstanţele prevăzute la art.38¹⁶ alin.(4) din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995. Odată cu eliberarea permisiunii privind lichidarea benevolă, Banca Naţională a Moldovei retrage licenţa băncii. Dacă Banca Naţională a Moldovei refuză eliberarea permisiunii privind lichidarea benevolă, se iniţiază procesul de lichidare silită a băncii conform prevederilor Legii instituţiilor financiare nr.550/1995.

(22) Dacă, în termenul stabilit la alin.(15) din prezentul articol, acţiunile nou-emise nu au fost vîndute şi reprezintă mai puţin de 50% din capitalul social al băncii, organul executiv, în termen de 10 zile de la expirarea termenului stabilit la alin.(15), solicită aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în sensul art.62 şi, în termen de 5 zile de la obţinerea aprobării prealabile, emite decizia de răscumpărare a acţiunilor nevîndute în limita maximă a elementelor care pot fi distribuite, cu respectarea cerinţelor prudenţiale privind fondurile proprii pentru acoperirea riscurilor şi indicatorilor de adecvare a fondurilor proprii ale băncii. Preţul de răscumpărare a acţiunilor nevîndute este ultimul preţ de vînzare sau expunere a acţiunilor nou-emise şi expuse spre vînzare conform alin.(15) din prezentul articol. Ca urmare a răscumpărării acţiunilor nou-emise, banca consemnează mijloacele băneşti în conturile foştilor deţinători deschise de către bancă în acest scop, aplicînd principiul proporţionalităţii, după reţinerea sumelor aferente amenzilor aplicate foştilor deţinători, dacă acestea nu au fost plătite, şi a cheltuielilor aferente emiterii şi anulării, evaluării, vînzării, răscumpărării acţiunilor, inclusiv a taxelor, a plăţilor şi a comisioanelor. Acţiunile răscumpărate de către bancă de o singură clasă sau de mai multe clase reprezintă acţiuni de tezaur şi nu pot depăşi 10% din capitalul social al băncii. În caz de depăşire a limitei respective, banca va înstrăina acţiunile răscumpărate în cel mult 3 ani de la data încălcării limitei menţionate. Acţiunile care nu au fost înstrăinate în acest termen vor fi anulate, banca fiind obligată să reducă corespunzător capitalul său social.

(23) Pentru acţiunile care nu au fost răscumpărate de către bancă în condiţiile alin.(22), organul executiv emite decizia de convertire, prin anularea acţiunilor respective, cu reducerea capitalului social al băncii şi emiterea datoriei subordonate pe numele foştilor deţinători, la ultimul preţ de vînzare a acţiunilor nou-emise şi expuse spre vînzare conform alin.(15) minus sumele aferente amenzilor aplicate foştilor deţinători, dacă acestea nu au fost plătite, şi minus cheltuielile aferente emiterii şi anulării, evaluării, vînzării, răscumpărării acţiunilor, inclusiv taxe, plăţi, comisioane. Datoria subordonată se emite de organul executiv al băncii în virtutea prezentei legi, pe un termen de 5 ani, fără dobîndă, şi va întruni caracteristicile de datorie subordonată prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în scopul considerării drept instrumente de fonduri proprii de nivelul 2. Datoria subordonată respectivă este inclusă în domeniul de aplicare a instrumentului de recapitalizare internă, inclusiv de reducere şi conversie, conform Legii nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, cu excepţia conversiei acestei datorii în acţiuni.”

8. La articolul 140, alineatul (2) se completează cu litera c) cu următorul cuprins:

„c) neprezentarea informaţiilor şi a documentelor solicitate de Banca Naţională a Moldovei în temeiul art.51 alin.(3) şi (6) şi/sau prezentarea incompletă/eronată a datelor.”

 

Art.V. – (1) Dispoziţiile prezentei legi sînt aplicabile situaţiilor juridice în curs de realizare la data intrării în vigoare a prezentei legi.

(2) Pentru băncile ale căror acţiuni au intrat sub incidenţa prevederilor art.III din Legea nr.273/2017 pentru modificarea şi completarea unor acte legislative, termenul de vînzare a acţiunilor expuse spre vînzare ca pachet unic continuă să curgă în condiţiile reglementărilor Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.

(3) Pentru băncile ale căror acţiuni, pînă la data intrării în vigoare a prezentei legi, au intrat sub incidenţa prevederilor art.11¹ alin.(7) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, termenul de vînzare a acţiunilor expuse spre vînzare ca pachet unic continuă să curgă în condiţiile reglementărilor art.52¹ alin. (8) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(4) La expirarea termenului de vînzare a acţiunilor stabilit în reglementările Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare şi la art.11¹ alin.(7) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, acesta poate fi prelungit în condiţiile art.52¹ alin.(9) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(5) Preţul de vînzare a acţiunilor ca pachet unic al căror termen de expunere spre vînzare continuă să curgă conform alin.(2) şi (3) din prezentul articol va fi ultimul preţ de vînzare a acestor acţiuni din cadrul expunerii anterioare spre vînzare.

(6) Acţionarii care, în urma acţiunii concertate, deţin deţineri calificate fără aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei, a căror acţiune concertată nu a fost constatată de către Banca Naţională a Moldovei şi care nu au comis alte fapte sancţionabile prevăzute la art.52 alin.(1) şi art.140 alin.(2) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, cu excepţia cazurilor de neprezentare a informaţiilor, sînt în drept, în termen de 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi, să solicite aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei pentru dobîndirea deţinerii calificate. Asupra acestor acţionari devin incidente, de la data depunerii solicitării aprobării prealabile, prevederile art.45 alin.(2) şi acţionarilor li se aplică sancţiunea prevăzută la art.141 alin.(1) lit.c) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor. Data depunerii solicitării aprobării prealabile se consideră data achiziţiei/dobîndirii realizate cu încălcarea prevederilor art.45 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor. Acţionarii sancţionaţi potrivit prezentului alineat vor plăti 50% din mărimea amenzii stabilite de Banca Naţională a Moldovei.

(7) Acţionarii care, în urma acţiunii concertate, deţin deţineri calificate fără aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei, a căror acţiune concertată a fost constatată de către Banca Naţională a Moldovei în termen de 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi şi care nu au comis alte fapte sancţionabile prevăzute la art.52 alin.(1) şi art.140 alin.(2) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, cu excepţia cazurilor de neprezentare a informaţiilor, sînt în drept, în termen de 60 de zile de la data constatării acţiunii concertate de către Banca Naţională a Moldovei, să solicite aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei pentru dobîndirea deţinerii calificate. Asupra acestor acţionari devin incidente, de la data constatării acţiunii concertate, prevederile art.45 alin.(2) şi acţionarilor li se aplică sancţiunea prevăzută la art.141 alin.(1) lit.c) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor. În acest caz, data achiziţiei/dobîndirii realizate cu încălcarea prevederilor art.45 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor se consideră data constatării acţiunii concertate de către Banca Naţională a Moldovei.

(8) La solicitarea şi eliberarea aprobării prealabile se aplică prevederile art.47–49 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor. Prin derogare de la prevederile art.47 alin.(4) şi (5) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, Banca Naţională a Moldovei:

a) realizează evaluarea prevăzută la art.47–49 din legea menţionată în termen de cel mult 90 de zile lucrătoare de la data confirmării scrise a primirii solicitării şi a tuturor documentelor;

b) în perioada termenului de evaluare, poate să solicite informaţii suplimentare necesare pentru finalizarea evaluării, dar nu mai tîrziu de cea de-a 70-a zi lucrătoare a termenului respectiv. Pe perioada respectivă, termenul de evaluare prevăzut la lit.a) se suspendă.

(9) În procesul de evaluare a acţionarilor concertaţi conform art.48 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor nu vor constitui temei pentru constatarea necorespunderii acţionarilor respectivi criteriului de reputaţie:

a) acţiunea concertată a acestor acţionari ai băncii; şi/sau

b) cazurile de nefurnizare Băncii Naţionale a Moldovei a informaţiilor solicitate de către aceasta în temeiul art.51 din legea menţionată pînă la momentul depunerii cererii pentru solicitarea aprobării prealabile; şi/sau

c) cazurile de aplicare a sancţiunilor şi a măsurilor sancţionatoare prevăzute la art.140 şi art.141 din aceeaşi lege în legătură cu nefurnizarea informaţiilor solicitate către Banca Naţională a Moldovei.

(10) Exerciţiul dreptului de vot, al dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale a acţionarilor, al dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi, al dreptului de a propune candidaţi pentru membrii organului de conducere, al dreptului de a primi dividende este suspendat de drept din data constatării acţiunii concertate de către Banca Naţională a Moldovei sau a depunerii solicitării aprobării prealabile de către acţionarii concertaţi pînă la eliberarea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei sau, în caz de refuz, pînă la înstrăinarea de către acţionar a acţiunilor în termen de 3 luni sau în termenul de prelungire conform art.52 alin.(6) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, sau pînă la anularea acţiunilor acestuia în condiţiile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(11) În cazul în care, pe parcursul a 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi, Banca Naţională a Moldovei a constatat acţiunea concertată în urma căreia acţionarii deţin o deţinere calificată, iar acţionarii, în termen de 60 de zile de la data constatării acţiunii concertate, nu au prezentat documentele şi informaţiile necesare pentru solicitarea aprobării prealabile, sau în cazul în care Banca Naţională a Moldovei refuză eliberarea aprobării prealabile, acţionarii concertaţi vor înstrăina acţiunile deţinute în termen de 3 luni sau în termenul de prelungire prevăzut la art.52 alin.(6) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor. La expirarea termenului menţionat devin incidente prevederile art.52¹ din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(12) Prevederile prezentului articol nu aduc atingere prerogativelor Băncii Naţionale a Moldovei de a aplica măsurile şi sancţiunile prevăzute la art.52 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, măsurile de supraveghere prevăzute la art.139 şi/sau sancţiunile, şi/sau măsurile sancţionatoare prevăzute la art.141 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

(13) Întru executarea prevederilor prezentei legi, Banca Naţională a Moldovei poate emite acte normative.