BANCA NAŢIONALĂ
   Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Instrucţiunii
      privind ordinea de acordare a creditelor în valută străină

                        Nr.238  din  02.10.2003

      Monitorul Oficial al R.Moldova nr.211-214/280 din 10.10.2003

                                * * *

    Întru executarea  prevederilor  art.4,  11, 26 şi 51  din  Legea  cu
privire  la  Banca  Naţională  a Moldovei  nr.548-XIII  din  21.07.1995,
Regulamentului  privind reglementarea valutară pe teritoriul  Republicii
Moldova   din   13.01.1994,  proces-verbal  nr.2,  cu  modificările   şi
completările  ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale
a Moldovei
                              HOTĂRĂŞTE:
    I. Instrucţiunea nr.8/1001  privind ordinea de acordare a creditelor
în  valută străină, aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie
al  Băncii  Naţionale  a  Moldovei din  02.02.1996,  proces-verbal  nr.8
(Monitorul  Oficial  al Republicii Moldova, 1996, nr.11-12, art.14),  cu
modificările  şi completările ulterioare, se modifică şi se completează,
după cum urmează:
    1. În capitolul I:
    a) în punctul 1.2, alineatul şase va avea următorul cuprins:
    "- Instrucţiunea cu privire la înregistrarea şi autorizarea de către
Banca  Naţională  a Moldovei a angajamentelor externe private  (aprobată
prin  hotărîrea  Consiliului  de  administraţie al  Băncii  Naţionale  a
Moldovei   nr.126  din  06.06.2002),  cu  modificările  şi  completările
ulterioare;".
    2. În capitolul III:
    a) punctul 3.1 va avea următorul cuprins:
    "3.1. Băncile  au  dreptul de a acorda credite în valută străină  în
favoarea următorilor rezidenţi ai Republicii Moldova:
    a) persoanelor   juridice,   precum  şi  persoanelor   fizice   care
desfăşoară  activitate de antreprenoriat sau alt tip de activitate -  în
scopul achitării cu nerezidenţii;
    b) băncilor -   în  scopul  desfăşurării  activităţii  financiare  a
acestora;
    c) persoanelor   juridice,   precum  şi  persoanelor   fizice   care
desfăşoară  activitate de antreprenoriat sau alt tip de activitate -  în
scopurile prevăzute în acordurile de creditare, încheiate între Guvernul
Republicii   Moldova   şi  nerezidenţi,  între  băncile   rezidente   şi
instituţiile  financiare  internaţionale.  Astfel de credite  se  acordă
împrumutaţilor  din  contul mijloacelor în valută străină din  creditele
/liniile  de credit primite de către banca rezidentă conform acordurilor
de creditare menţionate;
    d) persoanelor   juridice,   precum  şi  persoanelor   fizice   care
desfăşoară  activitate de antreprenoriat sau alt tip de activitate -  în
scopurile prevăzute în acordurile de creditare (încheiate între Guvernul
Republicii   Moldova   şi  nerezidenţi,  între  băncile   rezidente   şi
instituţiile   financiare   internaţionale),  care   prevăd   creditarea
împrumutaţilor  atît din contul mijloacelor în valută străină primite de
către banca rezidentă în cadrul acordurilor de creditare menţionate, cît
şi din contul altor mijloace ale băncii rezidente;
    e) persoanelor fizice, altor decît cele menţionate la lit.a),  c) şi
d)  din prezentul punct - în scopul decontărilor cu nerezidenţii ce  ţin
de  achitarea  cheltuielilor personale (cheltuieli legate de  studii  şi
asistenţă medicală, achiziţionarea bunurilor de uz personal etc.)".
    b) punctul 3.2 va avea următorul cuprins:
    "3.2. Acordarea  de  către bănci a creditelor în valută  străină  în
favoarea  nerezidenţilor  se efectuează în conformitate  cu  prevederile
actelor  normative  în  vigoare ale Băncii Naţionale  a  Moldovei,  care
reglementează acest domeniu."
    c) punctul 3.4 devine punctul 3.5.
    d) se introduce punctul 3.4 avînd următorul cuprins:
    "3.4. Se interzice   băncilor  eliberarea  numerarului  din   contul
creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi la  lit.e) din punctul 3.1
din  prezenta Instrucţiune. Utilizarea mijloacelor menţionate urmează  a
fi  efectuată  prin  virament,  precum şi cu  utilizarea  cardurilor  în
străinătate.
    Asupra plăţilor/transferurilor  în  favoarea  nerezidenţilor  ce  se
efectuează  din contul creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi  la
lit.e)  din punctul 3.1 din prezenta Instrucţiune urmează a fi  aplicate
regulile de efectuare a transferurilor/plăţilor stabilite de către Banca
Naţională  a Moldovei pentru conturile în valută străină de tip "B"  ale
persoanelor fizice rezidente.
    Asupra operaţiunilor  cu utilizarea cardurilor în străinătate, ce se
efectuează  din contul creditelor acordate împrumutaţilor menţionaţi  la
lit.e)  din punctul 3.1 din prezenta Instrucţiune urmează a fi  aplicate
regulile   stabilite   de  către  Banca  Naţională  a  Moldovei   pentru
operaţiunile cu carduri emise din conturile de tip "B" în valută străină
ale persoanelor fizice rezidente.".

    II. Controlul  asupra  executării  prezentei  hotărîri  îl  exercită
Departamentul operaţiuni valutare şi relaţii externe.

    III. Prezenta  hotărîre intră în vigoare în termen de 10 zile de  la
data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    Preşedintele
    Consiliului de Administraţie
    al Băncii Naţionale a Moldovei              Leonid TALMACI

    Chişinău, 2 octombrie 2003.
    Nr.238.