H O T Ă R Î R E
privind aprobarea Regulamentului cu privire la
regimul rezervelor obligatorii
nr. 85 din 15.04.2004
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004
* * *
În baza art.11 şi 17 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul stabilirii mecanismului constituirii rezervelor obligatorii în condiţiile rezervării separate în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
I. Se aprobă Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii (se anexează).
II. Din data aplicării prezentului Regulament se abrogă Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale ale Republicii Moldova nr.5/08, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie, proces-verbal nr.40 din 26.12.1995 (Monitorul Oficial nr.8-9/11 din 08.02.1996), cu modificările ulterioare.
III. Norma rezervelor obligatorii şi etapele de trecere la rezervare separată, conform prevederilor Regulamentului cu privire la regimul rezervelor obligatorii, vor fi stabilite de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei în luna mai curent, ţinînd cont de obiectivele Politicii monetar-valutare, de evoluţia pieţei şi dinamica inflaţiei.
IV. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul operaţiuni de piaţă, Departamentul politică monetară şi cercetări, Departamentul contabilitate, Departamentul operaţiuni valutare şi relaţii externe, Departamentul tehnologii informaţionale şi procesare date şi Secţia statistică.
V. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi se aplică începînd cu perioada de urmărire a mijloacelor atrase 1-15 iulie 2004.
| PREŞEDINTELE | |
| CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE | |
| AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI | Leonid TALMACI |
Chişinău, 15 aprilie 2004. | |
| Nr.85. |
Notă: Pe tot cuprinsul Regulamentului, textele “Codul formularului 02016/2”, “Codul formularului 02017/2” şi “Codul formularului 02018/2” se substituie respectiv cu textele “Codul formularului 02016/3”, “Codul formularului 02017/3” şi “Codul formularului 02018/3” conform Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011
Notă: Pe tot cuprinsul Regulamentului, textele “Codul formularului 02016/1”, “Codul formularului 02017/1” şi “Codul formularului 02018/1” se înlocuiesc respectiv cu textele “Codul formularului 02016/2”, “Codul formularului 02017/2” şi “Codul formularului 02018/2” conform Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011
REGULAMENT
cu privire la regimul rezervelor obligatorii
Titlu I
Dispoziţii generale
1. Prezentul Regulament este elaborat în baza Legii Republicii Moldova nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.
2. Băncile vor menţine rezervele obligatorii în lei moldoveneşti şi valută liber convertibilă în conturi deschise în registrele contabile ale Băncii Naţionale a Moldovei, în condiţiile prezentului Regulament.
[Pct.2 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
Definiţii
3. În sensul prezentului Regulament se utilizează următoarele noţiuni:
Rezervele obligatorii (RO) sînt disponibilităţi băneşti ale băncilor, în lei moldoveneşti (MDL) şi valută liber convertibilă (VLC), menţinute în conturi deschise la Banca Naţională a Moldovei (BNM).
Baza de calcul o constituie soldul mediu zilnic pe perioada de urmărire a mijloacelor atrase din conturile de depozit şi alte pasive similare supuse rezervării din clasa II "Obligaţiuni" din bilanţurile băncii. Soldul mediu zilnic pe perioada de urmărire se determină luînd în calcul numărul de zile calendaristice din perioada de urmărire.
Perioada de urmărire este intervalul de timp pentru care se determină baza de calcul.
Perioada de menţinere este intervalul de timp în care trebuie menţinut în conturile deschise la Banca Naţională a Moldovei nivelul stabilit al rezervelor obligatorii.
Nivelul stabilit al rezervelor obligatorii reprezintă produsul dintre baza de calcul şi norma rezervelor obligatorii.
Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii reprezintă mijloacele băneşti de facto menţinute în contul respectiv, indicat de Banca Naţională a Moldovei.
Excedentul de rezerve în cont la BNM reprezintă suma care depăşeşte nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în unul din conturile de menţinere a rezervelor la Banca Naţională a Moldovei.
Insuficienţa (deficitul) de rezerve reprezintă suma insuficientă pînă la acoperirea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în unul din conturile de menţinere a rezervelor la Banca Naţională a Moldovei.
Baza de calcul a rezervelor obligatorii
4. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele băneşti în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în bilanţurile băncilor în conturile din clasa II "Obligaţiuni".
[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]
41. Din baza de calcul a rezervelor obligatorii se exceptează:
a) mijloacele băneşti obţinute de la Banca Naţională a Moldovei;
b) mijloacele băneşti atrase de la băncile rezidente;
c) mijloacele proprii ale băncilor care sînt reflectate în bilanţurile contabile în conturile din clasa II “Obligaţiuni”.
[Pct.41 introdus prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
5. Baza de calcul a rezervelor obligatorii este indicată în Anexa 6 la prezentul Regulament.
[Pct.5 în redacţia Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]
Norma rezervelor obligatorii şi principiile rezervării
6. Norma rezervelor obligatorii se stabileşte şi se modifică de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, ţinînd cont de obiectivele Politicii monetare şi valutare a Băncii Naţionale a Moldovei.
7. Băncile constituie RO de la baza de calcul, la norma stabilită de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei pentru perioada respectivă separat:
• De la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile rezervarea se efectuează în lei moldoveneşti;
• De la mijloacele atrase în valute liber convertibile rezervarea se efectuează în USD şi/sau EUR.
71. Se aplică o normă a rezervelor obligatorii de 0% următoarelor categorii de mijloace atrase:
a) depozite la termen cu un termen convenit de menţinere mai mare de 2 ani, care întrunesc următoarele caracteristici:
- depozite la termen cu un termen convenit de menţinere mai mare de 2 ani, cu sau fără drept de completare în perioada menţinerii depozitului, care nu prevăd restituirea sumelor depuse înainte de termenul convenit;
- depozite la termen cu un termen convenit de menţinere mai mare de 2 ani, condiţiile cărora nu prevăd completări, dar prevăd restituirea sumelor în perioada menţinerii depozitului la termene prestabilite, după o perioadă de menţinere mai mare de 2 ani.
Pentru depozitele cu drept de completare şi pentru depozitele care prevăd condiţia capitalizării dobînzii în contul de depozit, norma rezervelor obligatorii de 0% se aplică la sumele iniţiale ale depozitelor, la sumele completate şi sumele dobînzilor capitalizate cu termenul de menţinere mai mare de 2 ani.
Constituirea depozitelor în condiţiile menţionate nu afectează dreptul deponentului de a cere restituirea integrală sau parţială a sumei depozitului depus înainte de expirarea termenului convenit;
b) depozite – garanţii şi împrumuturi care au o scadenţă (termen convenit) mai mare de 2 ani.
La suma depozitelor-garanţii şi a împrumuturilor a căror rambursare conform condiţiilor contractuale se efectuează eşalonat se aplică norma rezervelor obligatorii egală cu zero la partea de depozit-garanţie şi la partea de împrumut cu scadenţa mai mare de 2 ani;
c) valori mobiliare emise de către bănci cu o scadenţă iniţială mai mare de 2 ani, condiţiile de emitere ale cărora nu prevăd răscumpărarea înainte de termen a acestora.
[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.251 din 11.11.2011, în vigoare 08.12.2011]
[Pct.71 introdus prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
[Pct.8 abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
Constituirea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti
9. Rezervarea de la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile se efectuează prin menţinerea mijloacelor băneşti în lei moldoveneşti la Banca Naţională a Moldovei în contul Loro al băncii sau în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, în mărimea stabilită de BNM.
[Pct.9 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
10. Băncile care nu au respectat nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în MDL în decursul a 2 perioade de menţinere consecutive vor menţine rezervele obligatorii constituite din mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională la BNM.
[Pct.10 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
[Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
101. BNM poate decide menţinerea rezervelor obligatorii constituite din mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională la BNM pentru băncile care nu respectă cerinţele faţă de coeficienţii lichidităţii (Principiul I şi II) şi/sau faţă de capitalul reglementat (coeficientul suficienţei capitalului şi cuantumul capitalului minim necesar).
[Pct.101 introdus prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
11. Perioada de urmărire a mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii precedente şi data de 7 a lunii curente.
Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Loro al băncii la BNM, perioada de menţinere o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii curente şi data de 7 a lunii următoare.
Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, termenul de completare a contului rezervelor obligatorii se stabileşte nu mai tîrziu de data de 12 a lunii curente.
[Pct.11 în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
111. Suma rezervelor obligatorii, ce urmează a fi menţinută în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere indicată la p.11, se calculează de către bănci în temeiul mărimii bazei de calcul din perioada de urmărire a mijloacelor atrase.
Băncile vor asigura menţinerea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere.
BNM va verifica menţinerea de către bănci a nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere, în baza rapoartelor prezentate de bănci.
[Pct.111 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.111 introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.12 exclus prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]
13. În cazul diminuării mijloacelor atrase ale băncilor ce menţin rezervele obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, rambursarea excedentului rezervelor obligatorii din contul menţionat se efectuează de către BNM în decurs de 3 zile lucrătoare din data prezentării raportului pentru perioada respectivă de urmărire.
[Pct.13 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
14. Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în contul Loro al băncii la BNM se admite pe parcursul zilei efectuarea operaţiunilor, care vor micşora rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la finele acestei zile mai jos decît norma stabilită. În acest caz, pînă la finele perioadei de menţinere, banca trebuie să completeze rezervele obligatorii pentru a asigura nivelul stabilit al rezervelor medii în lei moldoveneşti pe perioada de urmărire.
15. Recalcularea în lei moldoveneşti a sumei mijloacelor atrase în valute neconvertibile se efectuează zilnic, conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru data respectivă.
[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
Constituirea rezervelor obligatorii în valută liber convertibilă
16. Constituirea RO de la mijloacele atrase în USD şi EUR se face în USD şi EUR respectiv.
Constituirea RO de la mijloacele atrase în alte valute convertibile se va efectua în USD sau EUR, la decizia băncii, care poate fi modificată o singură dată pe an, cu informarea BNM cu 10 zile pînă la începerea noului an calendaristic.
Recalcularea în USD sau în EUR a sumei mijloacelor atrase în alte valute liber convertibile se efectuează zilnic, prin cross-cursul faţă de USD sau EUR, în baza cursului oficial al leului moldovenesc.
[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
17. Rezervarea de la mijloacele atrase în VLC se va efectua prin menţinerea mijloacelor băneşti ale băncilor în VLC la BNM în contul Rezervelor obligatorii în valută străină, în mărimea stabilită pentru perioada respectivă de urmărire.
[Pct.17 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
18. Pentru evidenţa şi urmărirea menţinerii RO în VLC la BNM, fiecărei bănci i se vor deschide conturi analitice separate, pentru RO formate în USD şi în EUR.
Informaţia privind numărul, denumirea conturilor analitice utilizate pentru evidenţa rezervelor obligatorii în USD şi EUR, precum şi numărul conturilor Nostro în USD şi în EUR ale BNM în băncile străine, se comunică băncilor în scris.
19. Perioada de urmărire a mijloacelor atrase în valute convertibile o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii precedente şi data de 7 a lunii curente.
Termenul de completare a contului Rezervelor obligatorii în valută străină menţinute la BNM se stabileşte nu mai tîrziu de data de 14 a lunii curente.
[Pct.19 în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]
20. Băncile vor efectua transferul sumelor respective în conturile Nostro în USD şi EUR ale BNM cu o rezervă de timp, pentru a asigura înregistrarea acestora în contul Rezervelor obligatorii în valută străină în registrele contabile ale BNM în termenul prevăzut la p.19.
La data transferării sumei necesare pentru completarea contului rezervelor obligatorii în valută străină (în USD şi/sau EUR), concomitent cu efectuarea transferului, banca este obligată să confirme BNM efectuarea transferului printr-un mesaj SWIFT MT 299 privind suma transferului, valuta şi data transferării valutei, în scopul urmăririi de către BNM a sumelor transferate.
[Pct.20 în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
201. BNM va înregistra suma transferată pentru completarea contului Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în registrele contabile ale BNM în baza mesajelor SWIFT respective (confirmare de creditare sau extras de cont), la data recepţionării acestora de la băncile corespondente ale BNM.
În cazul în care mesajele SWIFT respective au fost recepţionate de către BNM după ora 16.30, ora Chişinăului, a zilei operaţionale, suma transferată va fi înregistrată în contul Rezervelor obligatorii în valută străină în următoarea zi operaţională.
[Pct.201 introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
21. În cazul diminuării mijloacelor atrase în VLC, BNM va restitui băncii, din contul rezervelor deja defalcate, suma corespunzătoare în decurs de 4 zile lucrătoare din data prezentării raportului pentru perioada respectivă de urmărire, transferînd-o la contul băncii în USD sau EUR.
La data rambursării rezervelor obligatorii în VLC (în USD şi/sau în EUR), BNM va confirma băncii printr-un mesaj autorizat SWIFT MT 299 suma, valuta şi data rambursării, în scopul urmăririi de către bancă a înregistrării în termen a sumelor transferate.
[Pct.21 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
Îndeplinirea cerinţelor privind rezervele obligatorii
22. Cerinţele privind rezervele obligatorii se consideră îndeplinite, dacă banca a menţinut rezervele obligatorii în MDL şi în VLC în conturile respective la BNM la nivelul stabilit pentru perioada respectivă de urmărire.
23. Cerinţele privind rezervele obligatorii în lei se consideră îndeplinite:
a) pentru băncile ce menţin rezervele obligatorii în lei la BNM la conturile Loro, dacă de la baza de calcul în lei din perioada de urmărire, banca a păstrat în perioada de menţinere nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în mediu pe perioadă în contul Loro al băncii.
b) pentru băncile, ce menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la BNM separat, în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, dacă banca a transferat în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională în termenul stabilit la p.11, suma necesară pentru completarea rezervelor obligatorii la nivelul corespunzător bazei de calcul în MDL a perioadei respective de urmărire.
[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
24. Cerinţele privind rezervele obligatorii în VLC se consideră îndeplinite, dacă banca a transferat în conturile Nostro ale BNM sumele în USD şi EUR, necesare pentru completarea rezervelor obligatorii, în termene ce au permis înregistrarea de către BNM a sumelor respective în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în registrele contabile ale BNM nu mai tîrziu de data stabilită la p.19.
[Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.24 în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
25. Media soldului contului Loro al băncii la BNM, în perioada de menţinere se determină luînd în calcul numărul de zile calendaristice din perioadă.
26. Nu se admit compensări între excedentul şi deficitul rezervelor obligatorii în lei sau în VLC, precum şi între excedentul şi deficitul rezervelor obligatorii în USD şi în EUR.
Raportarea privind rezervele obligatorii
27. Pentru raportarea mărimii mijloacelor atrase şi a mărimii rezervelor obligatorii banca întocmeşte 2 rapoarte separate:
a) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti, codul formularului ORD0202, anexa 1 la Regulament
şi
b) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR, codul formularului ORD0203, anexa 3 la Regulament.
[Pct.27 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.27 modificat prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
28. Rapoartele se prezintă la Banca Naţională a Moldovei lunar, în formă electronică, în conformitate cu Instrucţiunea privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008).
[Pct.28 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.28 în redacţia Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]
[Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
29. Se stabilesc următoarele termene de prezentare a rapoartelor:
a) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti, codul formularului ORD0202 – se prezintă cel mai tîrziu la data de 12 a lunii în curs;
b) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR, codul formularului ORD0203 – se prezintă cel mai tîrziu la data de 14 a lunii în curs.
[Pct.29 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]
30. Banca nou înfiinţată începe să raporteze şi să menţină rezervele obligatorii după expirarea primei perioade complete de urmărire de la data efectuării primei operaţiuni bancare.
Verificarea raportării privind rezervele obligatorii
31. Banca Naţională a Moldovei verifică rapoartele privind rezervele obligatorii la prezentarea acestora la BNM şi în cadrul controalelor efectuate în bănci.
32. Băncile sînt obligate să păstreze documentele primare care au stat la baza rapoartelor, conform legislaţiei în vigoare.
33. Verificarea exactităţii datelor din rapoartele privind rezervele obligatorii poate fi realizată atît la sediul central al băncii, cît şi în subdiviziunile acesteia.
Cazurile de suspendare a cerinţelor de constituire
şi menţinere a rezervelor obligatorii
34. Cerinţele de constituire şi menţinere a rezervelor obligatorii nu se aplică faţă de băncile, cărora li s-a retras licenţa.
[Pct.34 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
[Pct.35 exclus prin Hot.BNM nr.204 din 13.08.2009, în vigoare 25.09.2009]
[Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
[Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
36. De la data retragerii licenţei băncii, Banca Naţională a Moldovei transferă rezervele obligatorii menţinute în lei moldoveneşti la contul “Loro” al băncii rezidente în proces de lichidare, iar rezervele obligatorii menţinute în valută liber convertibilă – la contul “Loro” în valută străină al băncii rezidente în proces de lichidare.
[Pct.36 în redacţia Hot.BNM nr.204 din 13.08.2009, în vigoare 25.09.2009]
[Pct.36 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
[Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
Plata pentru rezervele obligatorii
37. Banca Naţională a Moldovei plăteşte dobîndă la cota din rezervele obligatorii ce depăşeşte 5 la sută din pasivele în baza cărora se calculează aceste rezerve.
38. Ratele aplicate de către BNM la efectuarea plăţii pentru menţinerea rezervelor obligatorii se stabilesc şi se modifică de către Consiliul de administraţie al BNM.
[Pct.38 în redacţia Hot.BNM nr.158 din 22.06.06, în vigoare 30.06.06]
39. Pentru rezervele obligatorii menţinute în MDL, în USD şi în EUR, Banca Naţională a Moldovei efectuează plata lunar, după data de 15 a lunii în curs în decurs de 4 zile lucrătoare, pentru luna calendaristică precedentă.
[Pct.39 modificat prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
40. La calculul plăţii se utilizează:
- mărimea soldului mediu al rezervelor obligatorii menţinute în conturi la BNM în perioadele de menţinere respective;
- mărimea ratelor de dobîndă determinate pentru luna respectivă;
- uzanţele: număr de zile calendaristice al perioadei de aplicare / număr de zile în an - 365.
41. Plata pentru rezervele obligatorii menţinute în lei se calculează şi se achită băncilor în lei moldoveneşti.
42. Plata pentru rezervele obligatorii menţinute în USD şi EUR se calculează în USD şi EUR respectiv şi se achită băncilor recalculată în MDL la cursul oficial al leului moldovenesc la data efectuării calculului plăţii.
[Pct.42 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
421. În cazul în care banca menţine în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională sau în contul Rezervelor obligatorii în valută străină sume ce depăşesc norma stabilită a rezervelor obligatorii şi Banca Naţională, conform legislaţiei, nu este în drept să le restituie băncii, pentru aceste sume plata dobînzii nu se efectuează.
[Pct.421 introdus prin Hot.BNM nr.155 din 07.08.2008, în vigoare 22.08.2008]
43. Se suspendă efectuarea plăţii pentru menţinerea rezervelor obligatorii băncilor, cărora li s-a retras licenţa, din data retragerii acesteia.
[Pct.43 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
Sancţiuni şi restricţii
44. În situaţia în care o bancă a înregistrat un deficit de rezerve, Banca Naţională, în conformitate cu art.17 (4) din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, va aplica o amendă pe toată perioada cît durează acesta.
45. Amenda aplicată, atît pentru deficitul de rezerve în lei cît şi în VLC, va fi calculată la o rată egală cu rata de bază (rata dobînzii de politică monetară) a Băncii Naţionale a Moldovei pe zi plus 0,2% înmulţită cu deficitul de rezerve şi cu numărul de zile din perioada cît durează acesta.
[Pct.45 în redacţia Hot.BNM nr.251 din 11.11.2011, în vigoare 08.12.2011]
[Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.45 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]
46. Amenda pentru deficitul de rezerve în valută liber convertibilă va fi calculată în VLC şi recalculată în MDL la cursul oficial al leului moldovenesc stabilit la data efectuării calculului.
[Pct.46 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
47. Amenda pentru deficitul de rezerve în lei moldoveneşti şi în VLC se percepe de către BNM incontestabil din contul Loro al băncii la BNM, fără preaviz, şi se transferă în bugetul statului.
48. Admiterea de către bănci a încălcării prevederilor prezentului Regulament va atrage după sine aplicarea de către Banca Naţională a Moldovei şi a altor sancţiuni, prevăzute de legislaţia în vigoare.
49. În cazurile stipulate la titlul V p.10 şi p.101, banca va urma să menţină rezervele obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, în baza unei hotărîri a Consiliului de administraţie al BNM.
[Pct.49 completat prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.49 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
50. Procedura de trecere a rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti din contul "Loro" al băncii în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională se iniţiază de către BNM în cazurile stipulate la titlul V p.10 şi p.101.
[Pct.50 completat prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.50 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
51. Transferarea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti din contul "Loro" al băncii în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională se efectuează de către bancă, în condiţiile prevăzute în hotărîrea respectivă a Consiliului de administraţie al BNM.
[Pct.51 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
52. În cazul descris la p.51., pe perioada admiterii deficitului de rezerve în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, BNM va aplica băncii o amendă prevăzută la p.44 din prezentul Regulament, dacă hotărîrea respectivă a Consiliului de administraţie nu prevede altfel.
[Pct.52 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
53. Trecerea rezervelor obligatorii ale băncii din contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională în contul "Loro" al băncii este efectuată de către BNM:
a) pentru băncile care au menţinut rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Rezervelor obligatorii în monedă naţională din motivul specificat la p.10 – în cazul respectării de către bancă a nivelului stabilit al rezervelor obligatorii pe parcursul a 4 perioade de menţinere consecutive, cu condiţia respectării cerinţelor faţă de coeficienţii lichidităţii (Principiul I şi II) şi faţă de capitalul reglementat (coeficientul suficienţei capitalului şi cuantumul capitalului minim necesar);
b) pentru băncile care au menţinut rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Rezervelor obligatorii în monedă naţională din motivul specificat la p.101 - în cazul înlăturării de către bancă a încălcărilor admise, cu condiţia respectării regimului stabilit al rezervelor obligatorii pe parcursul ultimelor 2 perioade de menţinere.
[Pct.53 modificat prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.53 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
54. În cazul unor diferenţe dintre datele raportate de bănci şi situaţiile constatate în urma controlului efectuat de BNM pe teren în bănci se procedează astfel:
a) pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportării unei baze de calcul mai mici BNM va percepe o amendă, calculată pentru perioada respectivă de menţinere conform prevederilor titlului XII, p.44. din prezentul Regulament;
b) în cazul raportării unei baze de calcul mai mari, dobînda, plătită în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor, va fi recuperată de Banca Naţională a Moldovei de la banca respectivă;
c) în cazul raportării unei baze de calcul mai mici, Banca Naţională a Moldovei nu va plăti o dobîndă suplimentară pentru nivelul rezervelor efectiv păstrat în contul "Loro" al băncii;
d) încasarea amenzii sau a dobînzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor obligatorii se efectuează fără preaviz, în termen maximum de 10 zile după perfectarea raportului de control şi informarea băncii cu conţinutul acestuia.
[Pct.54 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
55. În cazul în care o bancă sesizează din proprie iniţiativă apariţia unor diferenţe dintre baza de calcul raportată şi cea rezultată din aplicarea prezentului Regulament şi a hotărîrilor Consiliului de administraţie în aplicarea acestuia, banca va informa Banca Naţională a Moldovei despre aceste diferenţe printr-un demers.
Pentru corectarea diferenţelor constatate se va proceda analogic cazurilor prevăzute la p.54., lit.a), b) şi c).
Încasarea amenzii pentru deficitele de rezerve şi a dobînzii plătite în plus se efectuează fără preaviz, în termen de maximum 10 zile după înregistrarea scrisorii de înştiinţare parvenită de la banca şi prezentarea raportului pentru perioada respectivă.
[Pct.55 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]
[Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
551. În cazul în care banca a efectuat transferul rezervelor obligatorii în VLC în alte conturi Nostro ale BNM în băncile din străinătate, decît cele comunicate băncii conform punctului 18 al prezentului Regulament, cheltuielile suportate de către BNM pentru transferul acestor sume în conturile Nostro, indicate pentru menţinerea rezervelor obligatorii, se compensează de către banca respectivă.
[Pct.551 introdus prin Hot.BNM nr.155 din 07.08.2008, în vigoare 22.08.2008]
[Pct.56 abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.57-62 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Pct.61 modificat prin Hot. BNM nr.224 din 09.09.04, în vigoare 17.09.04]
Dispoziţii finale
63. Anexele nr.1, 3 şi 6 sînt parte integrantă ale prezentului Regulament.
[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Pct.63 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
|
Anexa 1 la Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii
ORD0202 Codul formularului
| |
|
Codul băncii | |
|
ORD 2.2 A |
Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti
Totaluri pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv) |
|
001-lei | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nr. com- parti- ment | Nr. capi- tol | Denumirea indicatorilor | Soldul la situaţiile | Suma medie pe perioada de urmărire | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||||
| A | B | C | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 |
| 1 | 0 | Mijloace atrase în MDL, în valute neconvertibile şi în VLC , incluse în baza de calcul, total (r.1.1.+r.1.2.+r.1.3.) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 1 | Mijloace atrase în MDL, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | Mijloace atrase în valute neconvertibile incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 3 | Mijloace atrase în VLC incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 4 | Mijloace atrase în MDL şi în valute neconvertibile, cu scadenţa > 2 ani, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 0 | Mijloacele atrase în MDL şi în valute neconvertibile, supuse rezervării (r.1.1 + r.1.2 - r.1.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 0 | Norma rezervării din mijloacele atrase în MDL şi în valute neconvertibile, (%) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 0 | Suma rezervelor obligatorii din mijloacele atrase în MDL şi în valute neconvertibile ce urmează a fi menţinute în contul „Loro” al băncii în MDL la BNM (r.2.0*r.3.0/ 100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 0 | Suma rezervelor obligatorii în MDL menţinute în contul rezervelor obligatorii al băncii în monedă naţională la BNM la data raportăriii | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 0 | Excedent (insuficienţă) de rezerve (r.5.0-r.4.0)i | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
i Rîndurile 5.0 şi 6.0 se completează de către băncile care menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Rezervelor obligatorii în monedă naţională la BNM
Data întocmirii „_____” ____________________20___________
Executorul şi numărul de telefon: _____________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
ORD0202 Codul formularului
| |
|
Codul băncii | |
|
ORD 2.2 B |
Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile recalculate în lei moldoveneşti, incluse în baza de calcul
Descifrare pe conturi pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv) |
|
001-lei | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nr. d/o | Nr. cont | Cod com- parti- ment | Soldul la situaţiile | Suma medie pe perioada de urmărire | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||||
| A | B | C | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 |
| 1 | c1 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | c1 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | c1 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | c1 | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | c1 | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | c1 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … |
| … | ci | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … |
| … | cn | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| N | cn | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Metoda de întocmire a Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti, codul formularului ORD0202
1. Informaţia inclusă în raport (codul formularului ORD0202) se divizează în 2 tabele: a) tabelul ORD 2.2 A Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti Totaluri b) tabelul ORD 2.2 B Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul Descifrare pe conturi 2. În tabelele menţionate la p.1: a) pentru toate rîndurile, în coloanele de la 1 pînă la 31, se indică sumele soldurilor pentru datele perioadei de urmărire de la data de 8 a lunii precedente – pînă la data de 7 a lunii curente; b) sumele mijloacelor atrase se reflectă în numere întregi; c) sumele în valute neconvertibile şi în VLC se recalculează în MDL şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti; d) recalcularea în MDL se efectuează conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmărire incluse în raport; e) sumele mijloacelor atrase în VLC recalculate în MDL sunt incluse în raport în scop informaţional; f) pentru datele zilelor de odihnă şi zilelor de sărbătoare nelucrătoare se înscriu sumele soldurilor înregistrate în ziua lucrătoare precedentă; g) coloana 24 pentru lunile anului cu 30 de zile calendaristice şi coloanele 22(23)-24 pentru luna februarie nu se completează. 3. Valoarea medie a mijloacelor atrase se va calcula ca suma valorilor din coloanele de la 1 pînă la 31 împărţită la numărul zilelor calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 4. Pentru descrierea algoritmului completării Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile incluse în baza de calcul, şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti, codul formularului ORD0202 se introduc următoarele însemnări: MAtotald – mijloace atrase în MDL, în valute neconvertibile şi în VLC incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAmdld – mijloace atrase în MDL, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAvnd – mijloace atrase în valute neconvertibile incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAvlcd – mijloace atrase în VLC, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAt2d – mijloace atrase în MDL şi în valute neconvertibile cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAcud – mijloace atrase în MDL şi în valute neconvertibile, supuse rezervării, în sold la data „d”; NromdlD – norma rezervării din mijloacele atrase în MDL şi în valute neconvertibile, în vigoare pentru perioada de urmărire D, în conformitate cu actele normative ale BNM (%, cu două semne după virgulă); ROD – suma rezervelor obligatorii din mijloacele atrase în MDL şi valute neconvertibile, incluse în baza de calcul în perioada de urmărire D; ROf – suma rezervelor obligatorii în MDL menţinute în contul rezervelor obligatorii al băncii în monedă naţională la BNM la data raportării; E/IroD – excedent (insuficienţă) de rezerve pentru perioada curentă de urmărire, vizavi de suma rezervelor obligatorii în MDL menţinute de bancă în contul rezervelor obligatorii în monedă naţională al băncii la BNM la data raportării; ci – numărul contului din clasa „obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul Regulament; ci10d – soldul total, pe contul ci la data „d”; ci11d – soldul mijloacelor în lei moldoveneşti, pe contul ci la data „d”; ci12d – soldul mijloacelor în valute neconvertibile pe contul ci la data „d”; ci13d – soldul mijloacelor în VLC pe contul ci la data „d”; ci14d – soldul mijloacelor în MDL şi în valute neconvertibile, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament pe contul ci, la data „d”; ci15d – soldul total al mijloacelor în MDL şi în valute neconvertibile, pe contul ci, la data „d” supus rezervării. 5. Tabelul ORD 2.2 A prezintă informaţiile totalizatoare aferente mijloacelor atrase de bănci şi mărimii rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti calculate pentru perioada de urmărire. Tabelul se completează după cum urmează: 1) Rîndul 1.0: - pentru fiecare dată „d”(col.1÷31), se indică MAtotald = MAmdld (rînd.1.1)+ MAvnd (rînd.1.2) +MAvlcd (rînd.1.3); - col.32 nu se completează, (celula este vidă). 2) Rîndul 1.1: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.2 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAmdld = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci11d” din tabelul ORD 2.2 B; - col.32 = (∑ col.1÷31)/T, unde T = numărul de zile calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 3) Rîndul 1.2: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.2 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAvnd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul„ci12d” din tabelul ORD 2.2 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 4) Rîndul 1.3: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.2 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAvlcd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci13d” din tabelul ORD 2.2 B; - col.32 nu se completează, (celula este vidă). 5) Rîndul 1.4: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.2 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAt2d=∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci14d” din tabelul ORD 2.2 B - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 6) Rîndul 2.0: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAcud = MAmdld (rînd.1.1) + MAvnd (rînd.1.2) – MAt2d (rînd.1.4); - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 7) Rîndul 3.0: - col.1÷31 sunt vide; - col.32 = NromdlD1 8) Rîndul 4.0: - col.1÷31 sunt vide; -col.32, se indică ROD = ((rîndul 2.0, col.32) * NromdlD (rîndul 3.0, col.32))/100; 9) Rîndul 5.0: (se completează doar de către băncile care menţin rezervele obligatorii în MDL în contul Rezervelor obligatorii în monedă naţională la BNM): - col.1÷31 sunt vide; - col.32 se indică ROf; 10) Rîndul 6.0: (se completează doar de către băncile care menţin rezervele obligatorii în MDL în contul Rezervelor obligatorii în monedă naţională la BNM): - col.1÷31 sunt vide; - col.32, se indică E/IroD = ROf (rîndul 5.0, col.32) - ROD (rîndul 4.0, col.32). 6. Tabelul ORD 2.2 B conţine informaţia privind mărimea mijloacelor atrase în MDL şi în valute neconvertibile, reflectate în conturile de bilanţ la datele incluse în perioada de urmărire raportată, descifrate pe conturile clasei „obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul Regulament, separat pe fiecare din cele 6 poziţii specificate mai jos la lit.c). Tabelul se întocmeşte după cum urmează: a) în coloana A „Nr.d/o” se indică numărul de ordine al fiecărui rînd completat în cadrul tabelului; b) în coloana B „Nr.cont” se indică numărul contului pentru care se raportează indicatorii; c) în coloana C „Cod compartiment” se indică codul compartimentului, în conformitate cu tabelul ce urmează:
| |
| Cod compar- timent | Denumire |
| 10 | total pe cont |
| 11 | în MDL |
| 12 | în valute neconvertibile |
| 13 | în VLC |
| 14 | în MDL şi valute neconvertibile cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament |
| 15 | total pe cont supus rezervării |
|
Pentru fiecare cont ce urmează a fi inclus în raport, se vor specifica obligatoriu toţi 6 indicatori/compartimente, în ordinea specificată în tabelul prezentat mai sus; d) în funcţie de tipul rîndului (indicatorul/compartimentul indicat în coloana C) coloanele 1 – 32 se vor completa în felul următor: 1) Rîndurile de tipul ci10d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică ci10d =ci11d +ci12d +ci13d; - col.32 nu se completează (celula este vidă). 2) Rîndurile de tipul ci11d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci11d; - col.32=(∑col.1÷31)/T, unde T = numărul de zile calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 3) Rîndurile de tipul ci12d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci12d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci11d. 4) Rîndurile de tipul ci13d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci13d; - col.32 nu se completează (celula este vidă). 5) Rîndurile de tipul ci14d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci14 d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci11d. 6) Rîndurile de tipul ci15d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷32), se indică ci15d =ci11d + ci12d – ci14d. 7. Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi valute neconvertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti, codul formularului ORD0202, se prezintă la BNM cel mai tîrziu la data de 12 a fiecărei luni. În cazul cînd data de 12 a lunii cade într-o zi nelucrătoare, raportul se prezintă în următoarea zi lucrătoare. | |
[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]
[Anexa nr.1 modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Anexa nr.2 abrogată prin Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Anexa nr.2 completată prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]
[Anexa nr.2 modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
|
Anexa 3 la Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii
ORD0203 Codul formularului
| |
|
Codul băncii | |
|
ORD 2.3 A |
Mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD si în EUR
Totaluri pentru perioada de urmărire de la_________ pîna la _________ (inclusiv) |
| Nr. com- parti- ment | Nr. capi- tol | Denumirea indicatorilor | Soldul la situaţiile | Suma medie pe perioada de urmărire | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||||
| A | B | C | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 |
| 1 | 1 | Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, total (r.2.1+r.2.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, total (r.2.2+r.2.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 1 | Mijloace atrase în USD, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 2 | Mijloace atrase în EUR, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 3 | Mijloace atrase în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 4 | Mijloace atrase în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 5 | Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, cu scadenţa > 2 ani, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 6 | Mijloace atrase in EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, cu scadenţa > 2 ani, incluse în baza de calcul, total | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 7 | Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, supuse rezervării, total (r.1.1-r.2.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 8 | Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, supuse rezervării, total (r.1.2-r.2.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 0 | Norma rezervării din mijloacele atrase în VLC (%) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 1 | Suma rezervelor obligatorii în USD din mijloacele atrase, incluse în baza de calcul (r.2.7*r.3.0/100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 2 | Suma rezervelor obligatorii în EUR din mijloacele atrase, incluse în baza de calcul (r.2.8*r.3.0/100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 1 | Suma rezervelor obligatorii în USD menţinute în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM la data raportării | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 2 | Suma rezervelor obligatorii în EUR menţinute în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM la data raportării | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 1 | Excedent (insuficienţă) de rezerve în USD (r.5.1-r.4.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 2 | Excedent (insuficienţă) de rezerve în EUR (r.5.2-r.4.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Data întocmirii „_____” ____________________20___________
Executorul şi numărul de telefon: _____________________________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
ORD0203 Codul formularului
| |
Codul băncii | |
|
ORD 2.3 B |
Mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile în perioada curentă de urmărire incluse în baza de calcul
Descifrare pe conturi pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv) |
| Nr. d/o | Nr. cont | Cod com- parti- ment | Soldul la situaţiile | Suma medie pe perioada de urmărire | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||||
| A | B | C | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 |
| 1 | c1 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | c1 | 51 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | c1 | 52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | c1 | 53 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | c1 | 54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | c1 | 55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | c1 | 56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | c1 | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … |
| … | ci | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 51 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 53 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | ci | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … | … |
| … | cn | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 51 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 53 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| … | cn | 56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| N | cn | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Metoda de întocmire a Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR, codul formularului ORD0203
1. Informaţia inclusă în raport (codul formularului ORD0203) se divizează în 2 tabele: a) tabelul ORD 2.3 A Mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR Totaluri b) tabelul ORD 2.3 B Mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul Descifrare pe conturi 2. În tabelele menţionate la p.1: a) pentru toate rîndurile, în coloanele de la 1 pînă la 31, se indică sumele soldurilor pentru datele perioadei de urmărire de la data de 8 a lunii precedente – pînă la data de 7 a lunii curente; b) sumele se reflectă în USD şi în EUR, în numere întregi; c) sumele în alte VLC se recalculează în USD sau în EUR şi în Raport se indică echivalentul lor în USD sau în EUR; d) recalcularea în USD sau în EUR a sumelor atrase în alte VLC se efectuează zilnic, prin cross cursul faţă de USD sau EUR, stabilit în baza cursului oficial al leului moldovenesc; e) pentru datele zilelor de odihnă şi zilelor de sărbătoare nelucrătoare se înscriu sumele soldurilor înregistrate în ziua lucrătoare precedentă; f) coloana 24 pentru lunile anului cu 30 de zile calendaristice şi coloanele 22(23)-24 pentru luna februarie nu se completează. 3. Valoarea medie a mijloacelor atrase, se va calcula ca suma valorilor din coloanele de la 1 pînă la 31 împărţită la numărul zilelor calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 4. Pentru descrierea algoritmului completării Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR, codul formularului ORD0203, se introduc următoarele însemnări: MA(usd+vlc)d – mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MA(eur+vlc)d – mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAusdd – mijloace atrase în USD incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAeurd – mijloace atrase în EUR incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAvlc/usdd – mijloace atrase în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAvlc/eurd – mijloace atrase în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MA(usd)t2d – mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate in USD, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MA(eur)t2d – mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament, incluse în baza de calcul, total, în sold la data „d”; MAcu(usd)d – mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, supuse rezervării, total, în sold la data „d”; MAcu(eur)d – mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, supuse rezervării, total, în sold la data „d”; NrovlcD – norma rezervării din mijloacele atrase în VLC, în vigoare pentru perioada de urmărire D, în conformitate cu actele normative ale BNM (%, cu două semne după virgulă); ROusdD – suma rezervelor obligatorii în USD din mijloacele atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD incluse în baza de calcul în perioada de urmărire D; ROeurD – suma rezervelor obligatorii în EUR din mijloacele atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul în perioada de urmărire D; ROf(usd) – suma rezervelor obligatorii în USD menţinute în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM la data raportării; ROf(eur) – suma rezervelor obligatorii în EUR menţinute în contul rezervelor obligatorii în valuta străina al băncii la BNM la data raportării; E/Iro(usd)D – excedent (insuficienţa) de rezerve în USD pentru perioada curentă de urmărire vizavi de suma rezervelor obligatorii în USD menţinute de bancă la data raportării în contul rezervelor obligatorii în valută străină la BNM; E/Iro(eur)D – excedent (insuficienţa) de rezerve în EUR pentru perioada curentă de urmărire vizavi de suma rezervelor obligatorii în EUR menţinute de bancă la data raportării în contul rezervelor obligatorii în valută străină la BNM; ci – numărul conturilor din clasa „obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul Regulament; ci50d – soldul mijloacelor în USD, pe contul ci la data „d”; ci51d – soldul mijloacelor în EUR, pe contul ci la data „d”; ci52d – soldul mijloacelor în alte VLC recalculate în USD pe contul ci la data „d”; ci53d – soldul mijloacelor în alte VLC recalculate în EUR pe contul ci la data „d”; ci54d – soldul mijloacelor în USD şi în alte valute liber convertibile recalculate în USD, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament, pe contul ci, la data „d”; ci55d – soldul mijloacelor în EUR şi în alte valute liber convertibile recalculate în EUR, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament, pe contul ci ,la data „d”; ci56d – soldul total al mijloacelor în USD şi în alte valute liber convertibile recalculate în USD, pe contul ci, la data „d” supus rezervării în USD; ci57d – soldul total al mijloacelor în EUR şi în alte valute liber convertibile recalculate în EUR, pe contul ci, la data „d” supus rezervării în EUR. 5. Tabelul ORD 2.3 A prezintă informaţiile totalizatoare aferente mijloacelor atrase de bănci în VLC incluse în baza de calcul şi mărimii rezervelor obligatorii în USD şi EUR. Tabelul se completează după cum urmează : 1) Rîndul 1.1: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MA(usd+vlc)d = MAusdd (rînd.2.1)+ MAvlc/usdd (rînd.2.3); - col.32 = (∑ col.1÷31)/T, unde T = numărul de zile calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 2) Rîndul 1.2: - pentru fiecare dată „d”(col.1÷31), se indică MA(eur+vlc)d = MAeurd (rînd.2.2)+ MAvlc/eurd (rînd.2.4); - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 3) Rîndul 2.1: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAusdd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci50d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 4) Rîndul 2.2: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d”(col.1÷31), se indică MAeurd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci51d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 5) Rîndul 2.3: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAvlc/usdd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci52d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 6) Rîndul 2.4: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAvlc/eurd = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci53d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 7) Rîndul 2.5: - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MA(usd)t2d = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci54d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 8) Rîndul 2.6 - col.1÷31 se determină în baza informaţiei din tabelul ORD 2.3 B; pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MA(eur)t2d = ∑ celulelor respective datei „d” din rîndurile de tipul „ci55d” din tabelul ORD 2.3 B; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 9) Rîndul 2.7: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAcu(usd)d = MA(usd+vlc)d (rînd.1.1) – MA(usd)t2d (rînd.2.5); - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 10) Rîndul 2.8: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31), se indică MAcu(eur)d = MA(eur+vlc)d (rînd.1.2) – MA(eur)t2d (rînd.2.6); - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul 1.1. 11) Rîndul 3.0: - col.1÷31 sunt vide; - col.32 se indică NrovlcD. 12) Rîndul 4.1: - col.1÷31 sunt vide; - col.32, se indică ROusdD = ((rîndul 2.7, col.32) * NrovlcD (rîndul 3.0, col.32))/100. 13) Rîndul 4.2: - col.1÷31 sunt vide; - col.32 se indică, ROeurD = ((rîndul 2.8, col.32) * NrovlcD(rîndul 3.0, col.32))/100. 14) Rîndul 5.1: - col.1÷31 sunt vide; - col.32 se indică ROf(usd). 15) Rîndul 5.2: - col.1÷31 sunt vide; - col.32 se indică ROf(eur). 16) Rîndul 6.1: - col.1÷31 sunt vide; - col.32, se indică E/Iro(usd)D = ROf(usd) (rîndul 5.1, col.32) – RO(usd)D (rîndul 4.1, col.32). 17) Rîndul 6.2: - col.1÷31 sunt vide; - col.32, se indică E/Iro(eur)D = ROf(eur) (rîndul 5.2, col.32) – RO(eur)D (rîndul 4.2, col.32). 6. Tabelul ORD 2.3 B conţine informaţia privind mărimea mijloacelor atrase în VLC, reflectate în conturile de bilanţ la datele incluse în perioada de urmărire raportată, descifrate pe conturile clasei „obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul Regulament, separat pe fiecare din cele 8 poziţii specificate mai jos la lit.c). Tabelul se întocmeşte după cum urmează: a) în coloana A „Nr.d/o” se indică numărul de ordine al fiecărui rînd completat în cadrul tabelului; b) în coloana B „Nr.cont” se indică numărul contului pentru care se raportează indicatorii; c) în coloana C „Cod compartiment” se indică codul compartimentului, în conformitate cu tabelul ce urmează:
| |
| Cod compar- timent | Denumire |
| 50 | în cont USD |
| 51 | în cont EUR |
| 52 | în cont în alte VLC recalculate în USD |
| 53 | în cont în alte VLC recalculate în EUR |
| 54 | Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament |
| 55 | Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul Regulament |
| 56 | Mijloace atrase în USD, supuse rezervării |
| 57 | Mijloace atrase în EUR, supuse rezervării |
|
Pentru fiecare cont ce urmează a fi inclus în raport se vor specifica obligatoriu toţi 8 indicatori/compartimente, în ordinea specificată în tabelul prezentat mai sus; d) în funcţie de tipul rîndului (indicatorul/compartimentul indicat în coloana C), coloanele 1 – 32 se vor completa în felul următor: Tabelul ORD 2.3 B se întocmeşte după cum urmează: 1) Rîndurile de tipul ci50d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci50d; - col.32=(∑col.1÷31)/T, unde T = numărul de zile calendaristice în perioada gestionară de urmărire. 2) Rîndurile de tipul ci51d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci51d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci50d. 3) Rîndurile de tipul ci52d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci52d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci50d. 4) Rîndurile de tipul ci53d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci53d. 5) Rîndurile de tipul ci54d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci54d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci50d. 6) Rîndurile de tipul ci55d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷31) se indică ci55d; - col.32 se calculează analogic col.32 din rîndul de tipul ci50d. 7) Rîndurile de tipul ci56d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷32), se indică ci56d=ci50d+ci52d -ci54d. 8) Rîndurile de tipul ci57d: - pentru fiecare dată „d” (col.1÷32), se indică ci57d=ci51d+ci53d-ci55d; 7. Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile incluse în baza de calcul şi mărimea rezervelor obligatorii în USD şi în EUR, codul formularului ORD0203, se prezintă la BNM cel mai tîrziu la data de 14 a fiecărei luni. În cazul cînd data de 14 a lunii cade într-o zi nelucrătoare, raportul se prezintă în următoarea zi lucrătoare. | |
[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Anexa nr.3 completată prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]
[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]
[Anexa nr.3 modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
[Anexele nr.4, 5 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]
|
Anexa 6 la Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii
Baza de calcul a rezervelor obligatorii
1. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele băneşti în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în bilanţurile băncilor în următoarele conturi din clasa II „Obligaţiuni”: 2032 Conturi „Loro” ale băncilor 2033 Overdraft la conturi „Nostro” 2034 Conturi „Loro” pentru operaţiuni cu valori mobiliare 2062 Împrumuturi overnight de la bănci 2075 Depozite-garanţii la vedere ale băncilor 2095 Împrumuturi pe termen scurt de la bănci (1 lună şi mai puţin) 2096 Împrumuturi pe termen scurt de la bănci (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an) 2097 Împrumuturi pe termen mediu de la bănci (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2098 Împrumuturi pe termen lung de la bănci (mai mult de 5 ani) 2101 Împrumuturi pe termen scurt obţinute de la Guvern cu scop de recreditare (1 lună şi mai puţin) 2102 Împrumuturi pe termen scurt obţinute de la Guvern cu scop de recreditare (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an inclusiv) 2103 Împrumuturi pe termen mediu obţinute de la Guvern cu scop de recreditare (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2104 Împrumuturi pe termen lung obţinute de la Guvern cu scop de recreditare (mai mult de 5 ani) 2111 Împrumuturi pe termen scurt de la organizaţii financiare internaţionale (1 lună şi mai puţin) 2112 Împrumuturi pe termen scurt de la organizaţii financiare internaţionale (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an inclusiv) 2113 Împrumuturi pe termen mediu de la organizaţii financiare internaţionale (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2114 Împrumuturi pe termen lung de la organizaţii financiare internaţionale (mai mult de 5 ani) 2121 Împrumuturi pe termen scurt de la alţi creditori (1 lună şi mai puţin) 2122 Împrumuturi pe termen scurt de la alţi creditori (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an) 2123 Împrumuturi pe termen mediu de la alţi creditori (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani) 2124 Împrumuturi pe termen lung de la alţi creditori (mai mult de 5 ani) 2151 Valori mobiliare vîndute conform acordurilor REPO 2181 Valori mobiliare emise cu rata dobînzii fixă 2183 Alte valori mobiliare emise 2185 Prime la valori mobiliare emise 2186 Contra cont Sconturi la valori mobiliare emise 2211 Depozite pe termen scurt ale Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină (1 an şi mai puţin) 2212 Depozite pe termen mediu ale Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2213 Depozite pe termen lung ale Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină (mai mult de 5 ani) 2214 Depozite pe termen scurt ale Casei Naţionale de Asigurări Sociale (1 an şi mai puţin) 2215 Depozite pe termen mediu ale Casei Naţionale de Asigurări Sociale (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2216 Depozite pe termen lung ale Casei Naţionale de Asigurări Sociale (mai mult de 5 ani) 2224 Conturi curente ale persoanelor juridice 2225 Conturi curente ale persoanelor fizice 2226 Documente de plată acceptate 2231 Fonduri de investiţii 2232 Alte depozite la vedere ale persoanelor juridice 2233 Alte depozite la vedere ale persoanelor fizice 2234 Acumularea mijloacelor băneşti (cont provizoriu) 2235 Depozite-garanţii ale persoanelor juridice 2236 Depozite-garanţii ale persoanelor fizice 2251 Conturi curente ale persoanelor juridice 2252 Conturi curente ale persoanelor fizice 2254 Depozite speciale ale persoanelor juridice 2255 Depozite speciale ale persoanelor fizice 2256 Depozite-garanţii ale persoanelor juridice 2257 Depozite-garanţii ale persoanelor fizice 2258 Conturi curente ale persoanelor juridice pentru operaţiuni cu carduri de plată 2259 Conturi curente ale persoanelor fizice pentru operaţiuni cu carduri de plată 2261 Alte depozite la vedere cu dobîndă ale persoanelor juridice 2262 Alte depozite la vedere cu dobîndă ale persoanelor fizice 2263 Mijloacele bugetului de stat 2264 Mijloace speciale şi fonduri speciale ale instituţiilor publice finanţate din bugetul de stat 2265 Acumularea mijloacelor băneşti (cont provizoriu) 2266 Mijloacele bugetelor unităţilor administrativ-teritoriale 2267 Mijloacele Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină 2268 Mijloacele Casei Naţionale de Asigurări Sociale 2269 Mijloacele Casei Naţionale de Asigurări Sociale cu caracter special 2271 Mijloacele unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din granturi externe 2272 Mijloacele unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din credite externe 2273 Garanţiile încasate de serviciul vamal 2291 Conturi aferente legalizării mijloacelor băneşti 2311 Depozite de economii ale persoanelor fizice 2312 Depozite de economii ale persoanelor juridice 2313 Depozite de economii ale persoanelor fizice care practică activitate 2314 Depozite de economii ale mediului financiar nebancar 2315 Depozite de economii ale organizaţiilor necomerciale 2331 Depozite overnight ale băncilor – părţi nelegate 2332 Depozite overnight ale băncilor – părţi legate 2341 Depozite pe termen scurt ale băncilor (1 lună şi mai puţin) 2342 Depozite pe termen scurt ale băncilor (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an) 2343 Depozite pe termen mediu ale băncilor (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2344 Depozite pe termen lung ale băncilor (mai mult de 5 ani) 2346 Depozite-garanţii pe termen scurt ale băncilor (1 lună şi mai puţin) 2347 Depozite-garanţii pe termen scurt ale băncilor (mai mult de 1 lună şi pînă la 1 an inclusiv) 2348 Depozite-garanţii pe termen mediu ale băncilor (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2349 Depozite-garanţii pe termen lung ale băncilor (mai mult de 5 ani) 2361 Depozite pe termen scurt primite din sursele bugetului de stat (1 an şi mai puţin) 2362 Depozite pe termen mediu primite din sursele bugetului de stat (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2363 Depozite pe termen lung primite din sursele bugetului de stat (mai mult de 5 ani) 2364 Depozite pe termen scurt ale instituţiilor finanţate din mijloacele speciale ale bugetului de stat (1 an şi mai puţin) 2365 Depozite pe termen mediu ale instituţiilor finanţate din mijloacele speciale ale bugetului de stat (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2366 Depozite pe termen lung ale instituţiilor finanţate din mijloacele speciale ale bugetului de stat (mai mult de 5 ani) 2367 Depozite pe termen scurt ale instituţiilor finanţate din mijloacele fondurilor speciale ale bugetului de stat (1 an şi mai puţin) 2368 Depozite pe termen mediu ale instituţiilor finanţate din mijloacele fondurilor speciale ale bugetului de stat (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2369 Depozite pe termen lung ale instituţiilor finanţate din mijloacele fondurilor speciale ale bugetului de stat (mai mult de 5 ani) 2371 Depozite pe termen scurt ale persoanelor juridice (1 an şi mai puţin) 2372 Depozite pe termen mediu ale persoanelor juridice (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2373 Depozite pe termen lung ale persoanelor juridice (mai mult de 5 ani) 2374 Depozite pe termen scurt ale persoanelor fizice (1 an şi mai puţin) 2375 Depozite pe termen mediu ale persoanelor fizice (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2376 Depozite pe termen lung ale persoanelor fizice (mai mult de 5 ani) 2381 Depozite-garanţii pe termen scurt ale persoanelor juridice (1 an şi mai puţin) 2382 Depozite-garanţii pe termen mediu ale persoanelor juridice (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2383 Depozite-garanţii pe termen lung ale persoanelor juridice (mai mult de 5 ani) 2384 Depozite-garanţii pe termen scurt ale persoanelor fizice (1 an şi mai puţin) 2385 Depozite-garanţii pe termen mediu ale persoanelor fizice (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2386 Depozite-garanţii pe termen lung ale persoanelor fizice (mai mult de 5 ani) 2411 Depozite pe termen scurt ale organizaţiilor necomerciale (1 an şi mai puţin) 2412 Depozite pe termen mediu ale organizaţiilor necomerciale (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2413 Depozite pe termen lung ale organizaţiilor necomerciale (mai mult de 5 ani) 2414 Depozite-garanţii pe termen scurt ale organizaţiilor necomerciale (1 an şi mai puţin) 2415 Depozite-garanţii pe termen mediu ale organizaţiilor necomerciale (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2416 Depozite-garanţii pe termen lung ale organizaţiilor necomerciale (mai mult de 5 ani) 2421 Depozite pe termen scurt ale mediului financiar nebancar (1 an şi mai puţin) 2422 Depozite pe termen mediu ale mediului financiar nebancar (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2423 Depozite pe termen lung ale mediului financiar nebancar (mai mult de 5 ani) 2424 Depozite-garanţii pe termen scurt ale mediului financiar nebancar (1 an şi mai puţin) 2425 Depozite-garanţii pe termen mediu ale mediului financiar nebancar (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2426 Depozite-garanţii pe termen lung ale mediului financiar nebancar (mai mult de 5 ani) 2431 Depozite pe termen scurt ale persoanelor fizice care practică activitate (1 an şi mai puţin) 2432 Depozite pe termen mediu ale persoanelor fizice care practică activitate (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2433 Depozite pe termen lung ale persoanelor fizice care practică activitate (mai mult de 5 ani) 2434 Depozite-garanţii pe termen scurt ale persoanelor fizice care practică activitate (1 an şi mai puţin) 2435 Depozite-garanţii pe termen mediu ale persoanelor fizice care practică activitate (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2436 Depozite-garanţii pe termen lung ale persoanelor fizice care practică activitate (mai mult de 5 ani) 2531 Datorii faţă de bănci privind leasingul financiar 2532 Datorii faţă de clienţi privind leasingul financiar 2541 Depozite pe termen scurt ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din granturi externe (1 an şi mai puţin) 2542 Depozite pe termen mediu ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din granturi externe (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2544 Depozite pe termen scurt ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din credite externe (1 an şi mai puţin) 2545 Depozite pe termen mediu ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din credite externe (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2561 Depozite pe termen scurt ale bugetelor unităţilor administrativ-teritoriale (1 an şi mai puţin) 2562 Depozite pe termen mediu ale bugetelor unităţilor administrativ-teritoriale (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani inclusiv) 2563 Depozite pe termen lung ale bugetelor unităţilor administrativ-teritoriale (mai mult de 5 ani) 2571 Datorii financiare deţinute în vederea tranzacţionării 2572 Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 2791 Sume de tranzit şi clearing 2792 Încasări băneşti 2793 Sume cu caracter neidentificat 2794 Sume în aşteptarea indicaţiilor clientului 2795 Trate avizate şi emise 2796 Plăţi încasate pentru transfer după destinaţie 2797 Operaţiuni cu carduri de plată 2798 Cont de conversie şi regularizare 2806 Decontări privind procurarea/vînzarea valorilor mobiliare şi valutei străine 2807 Creditori privind decontări documentare 2808 Dividende către plată 2809 Alte pasive 2817 Decontări cu persoane fizice şi juridice aferente mijloacelor băneşti primite (granturilor) conform contractelor de împrumut 2818 Decontări privind vînzarea altor active 2821 Datorii subordonate cu termenul achitării 5 ani şi mai puţin 2822 Datorii subordonate cu termenul achitării mai mare de 5 ani 2831 Acţiuni ordinare cu termen limitat 2832 Acţiuni preferenţiale cu termen limitat 2843 Împrumuturi de la filialele de peste hotare 2851 Depozite primite de către sediul central al băncii 2861 Conturi „Loro” ale filialelor locale 2862 Conturi „Loro” ale filialelor de peste hotare În calcul se includ soldurile pasive la conturile nr.2861 şi nr.2862 minus soldurile active la conturile nr.1861 şi nr.1862, respectiv. În cazul obţinerii unei valori negative suma nu se include în calcul. 2. La determinarea bazei de calcul nu se includ soldurile împrumuturilor, depozitelor şi depozitelor-garanţii în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile obţinute de la băncile rezidente, reflectate în conturile nr.2062, nr.2075, nr.2095, nr.2096, nr.2097, nr.2098, nr.2331, nr.2332, nr.2341, nr.2342, nr.2343, nr.2344, nr.2346, nr.2347, nr.2348, nr.2349, soldurile împrumuturilor obţinute de la BNM şi băncile rezidente prin acorduri Repo reflectate în contul nr.2151, soldurile datoriilor faţă de bănci privind leasingul financiar reflectate în contul nr.2531 şi soldurile datoriilor financiare provenite de la băncile rezidente, reflectate în conturile nr.2571, nr.2572. Pentru contul nr.2186 soldul este debitor şi va diminua soldul creditor al valorilor mobiliare înregistrate respectiv în conturile nr.2181 şi nr.2183. Pentru contul nr.2807 în calcul nu se includ sumele acordate plătitorului din creditele bancare pentru a deschide la ordinul acestuia şi/sau a completa acreditivele. Pentru conturile nr.2809 şi nr.2818 în calcul nu se includ mijloacele proprii ale băncii. Pentru contul nr.2851 în calcul nu se includ sumele depozitelor primite de la filialele băncii aflate în Republica Moldova. 3. Pentru sumele mijloacelor atrase în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în conturile de bilanţ nr.2097, nr.2098, nr.2103, nr.2104, nr.2113, nr.2114, nr.2123, nr.2124, nr.2181, nr.2183, nr.2212, nr.2213, nr.2215, nr.2216, nr.2311, nr.2312, nr.2313, nr.2314, nr.2315, nr.2343, nr.2344, nr.2348, nr.2349, nr.2362, nr.2363, nr.2365, nr.2366, nr.2368, nr.2369, nr.2372, nr.2373, nr.2375, nr.2376, nr.2382, nr.2383, nr.2385, nr.2386, nr.2412, nr.2413, nr.2415, nr.2416, nr.2422, nr.2423, nr.2425, nr.2426, nr.2432, nr.2433, nr.2435, nr.2436, nr.2531, nr.2532, nr.2542, nr.2545, nr.2562, nr.2563, nr.2821, nr.2822, nr.2831, nr.2832, care corespund criteriilor stabilite la punctul 71 din Regulament, se aplică o normă a rezervelor obligatorii de 0%. |
[Anexa nr.6 în redacţia Hot.BNM nr.180 din 09.07.2015, în vigoare 08.10.2015]
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.212 din 20.09.2012, în vigoare 01.11.2012]
[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.294 din 15.12.2011, în vigoare 01.01.2012]
[Anexa nr.6 în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]
[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.38 din 05.02.2009, în vigoare 21.03.2009]
[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.208 din 15.08.2007, pct.II, în vigoare 16.09.2007]
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.63 din 10.03.06, în vigoare 01.04.06]
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]
[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.24 din 27.01.05, în vigoare 04.02.05]