H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire la

regimul rezervelor obligatorii

nr. 85 din 15.04.2004

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004

* * *

În baza art.11 şi 17 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul stabilirii mecanismului constituirii rezervelor obligatorii în condiţiile rezervării separate în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se aprobă Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii (se anexează).

II. Din data aplicării prezentului Regulament se abrogă Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale ale Republicii Moldova nr.5/08, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie, proces-verbal nr.40 din 26.12.1995 (Monitorul Oficial nr.8-9/11 din 08.02.1996), cu modificările ulterioare.

III. Norma rezervelor obligatorii şi etapele de trecere la rezervare separată, conform prevederilor Regulamentului cu privire la regimul rezervelor obligatorii, vor fi stabilite de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei în luna mai curent, ţinînd cont de obiectivele Politicii monetar-valutare, de evoluţia pieţei şi dinamica inflaţiei.

IV. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul operaţiuni de piaţă, Departamentul politică monetară şi cercetări, Departamentul contabilitate, Departamentul operaţiuni valutare şi relaţii externe, Departamentul tehnologii informaţionale şi procesare date şi Secţia statistică.

V. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi se aplică începînd cu perioada de urmărire a mijloacelor atrase 1-15 iulie 2004.

PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Leonid TALMACI
Chişinău, 15 aprilie 2004.
Nr.85.

Notă: Pe tot cuprinsul Regulamentului, textele “Codul formularului 02016/2”, “Codul formularului 02017/2” şi “Codul formularului 02018/2” se substituie respectiv cu textele “Codul formularului 02016/3”, “Codul formularului 02017/3” şi “Codul formularului 02018/3” conform Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011

Notă: Pe tot cuprinsul Regulamentului, textele “Codul formularului 02016/1”, “Codul formularului 02017/1” şi “Codul formularului 02018/1” se înlocuiesc respectiv cu textele “Codul formularului 02016/2”, “Codul formularului 02017/2” şi “Codul formularului 02018/2” conform Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011

REGULAMENT

cu privire la regimul rezervelor obligatorii

Titlu I

Dispoziţii generale

1. Prezentul Regulament este elaborat în baza Legii Republicii Moldova nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.

2. Băncile vor menţine rezervele obligatorii în lei moldoveneşti şi valută liber convertibilă în conturi deschise în registrele contabile ale Băncii Naţionale a Moldovei, în condiţiile prezentului Regulament.

[Pct.2 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Titlul II

Definiţii

3. În sensul prezentului Regulament se utilizează următoarele noţiuni:

Rezervele obligatorii (RO) sînt disponibilităţi băneşti ale băncilor, în lei moldoveneşti (MDL) şi valută liber convertibilă (VLC), menţinute în conturi deschise la Banca Naţională a Moldovei (BNM).

Baza de calcul o constituie soldul mediu zilnic pe perioada de urmărire a mijloacelor atrase din conturile de depozit şi alte pasive similare supuse rezervării din clasa II "Obligaţiuni" din bilanţurile băncii. Soldul mediu zilnic pe perioada de urmărire se determină luînd în calcul numărul de zile calendaristice din perioada de urmărire.

Perioada de urmărire este intervalul de timp pentru care se determină baza de calcul.

Perioada de menţinere este intervalul de timp în care trebuie menţinut în conturile deschise la Banca Naţională a Moldovei nivelul stabilit al rezervelor obligatorii.

Nivelul stabilit al rezervelor obligatorii reprezintă produsul dintre baza de calcul şi norma rezervelor obligatorii.

Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii reprezintă mijloacele băneşti de facto menţinute în contul respectiv, indicat de Banca Naţională a Moldovei.

Excedentul de rezerve în cont la BNM reprezintă suma care depăşeşte nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în unul din conturile de menţinere a rezervelor la Banca Naţională a Moldovei.

Insuficienţa (deficitul) de rezerve reprezintă suma insuficientă pînă la acoperirea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în unul din conturile de menţinere a rezervelor la Banca Naţională a Moldovei.

Titlul III

Baza de calcul a rezervelor obligatorii

4. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele băneşti în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în bilanţurile băncilor în conturile din clasa II "Obligaţiuni".

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]

4¹. Din baza de calcul a rezervelor obligatorii se exceptează:

a) mijloacele băneşti obţinute de la Banca Naţională a Moldovei;

b) mijloacele băneşti atrase de la băncile rezidente;

c) mijloacele proprii ale băncilor care sînt reflectate în bilanţurile contabile în conturile din clasa II “Obligaţiuni”.

[Pct.4¹ introdus prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

5. Baza de calcul a rezervelor obligatorii este indicată în Anexa 6 la prezentul Regulament.

[Pct.5 în redacţia Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]

Titlul IV

Norma rezervelor obligatorii şi principiile rezervării

6. Norma rezervelor obligatorii se stabileşte şi se modifică de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, ţinînd cont de obiectivele Politicii monetare şi valutare a Băncii Naţionale a Moldovei.

7. Băncile constituie RO de la baza de calcul, la norma stabilită de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei pentru perioada respectivă separat:

• De la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile rezervarea se efectuează în lei moldoveneşti;

• De la mijloacele atrase în valute liber convertibile rezervarea se efectuează în USD şi/sau EUR.

7¹. Se aplică o normă a rezervelor obligatorii de 0% următoarelor categorii de mijloace atrase:

a) depozite la termen cu durata mai mare de 2 ani, care întrunesc următoarele caracteristici:

- depozite la termen cu o scadenţă fixă (termen convenit) mai mare de 2 ani, care nu prevăd restituirea sumelor depuse înainte de scadenţă;

- depozite la termen cu o scadenţă (termen convenit) mai mare de 2 ani, condiţiile cărora prevăd restituirea sumelor în perioada menţinerii depozitului la termene prestabilite, după o perioadă de menţinere mai mare de 2 ani.

Constituirea depozitelor în condiţiile menţionate nu afectează dreptul deponentului de a cere restituirea integrală sau parţială a sumei depozitului depus înainte de expirarea termenului convenit;

b) depozite – garanţii şi împrumuturi care au o scadenţă (termen convenit) mai mare de 2 ani.

La suma depozitelor-garanţii şi a împrumuturilor a căror rambursare conform condiţiilor contractuale se efectuează eşalonat se aplică norma rezervelor obligatorii egală cu zero la partea de depozit-garanţie şi la partea de împrumut cu scadenţa mai mare de 2 ani;

c) valori mobiliare emise de către bănci cu o scadenţă iniţială mai mare de 2 ani, condiţiile de emitere ale cărora nu prevăd răscumpărarea înainte de termen a acestora.

[Pct.7¹ introdus prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Pct.8 abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Titlul V

Constituirea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti

9. Rezervarea de la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile se efectuează prin menţinerea mijloacelor băneşti în lei moldoveneşti la Banca Naţională a Moldovei în contul Loro al băncii sau în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, în mărimea stabilită de BNM.

[Pct.9 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

10. În contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională la BNM, rezervele obligatorii constituite de la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile se menţin:

a) de către băncile faţă de care Banca Naţională a Moldovei a emis ordonanţe care conţin măsuri de remediere ce nu se consideră îndeplinite şi ţin nemijlocit de insuficienţa lichidităţii băncii şi/sau insuficienţa mărimii capitalului minim, stabilit de lege

şi

b) de către băncile care nu au respectat nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în MDL în decurs a 2 perioade de menţinere consecutive.

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

[Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

11. Perioada de urmărire a mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii precedente şi data de 7 a lunii curente.

Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti în contul Loro al băncii la BNM, perioada de menţinere o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii curente şi data de 7 a lunii următoare.

Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, termenul de completare a contului rezervelor obligatorii se stabileşte nu mai tîrziu de data de 12 a lunii curente.

[Pct.11 în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

11¹. Suma rezervelor obligatorii, ce urmează a fi menţinută în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere indicată la p.11, se calculează de către bănci în temeiul mărimii bazei de calcul din perioada de urmărire a mijloacelor atrase.

Băncile vor asigura menţinerea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere.

BNM va verifica menţinerea de către bănci a nivelului stabilit al rezervelor obligatorii în conturile Loro la BNM în perioada de menţinere, în baza rapoartelor prezentate de bănci.

[Pct.11¹ modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.11¹introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.12 exclus prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]

13. În cazul diminuării mijloacelor atrase ale băncilor ce menţin rezervele obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, rambursarea excedentului rezervelor obligatorii din contul menţionat se efectuează de către BNM în decurs de 3 zile lucrătoare din data prezentării raportului pentru perioada respectivă de urmărire.

[Pct.13 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

14. Pentru băncile care menţin rezervele obligatorii în contul Loro al băncii la BNM se admite pe parcursul zilei efectuarea operaţiunilor, care vor micşora rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la finele acestei zile mai jos decît norma stabilită. În acest caz, pînă la finele perioadei de menţinere, banca trebuie să completeze rezervele obligatorii pentru a asigura nivelul stabilit al rezervelor medii în lei moldoveneşti pe perioada de urmărire.

15. Recalcularea în lei moldoveneşti a sumei mijloacelor atrase în valute neconvertibile se efectuează zilnic, conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru data respectivă.

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

Titlul VI

Constituirea rezervelor obligatorii în valută liber convertibilă

16. Constituirea RO de la mijloacele atrase în USD şi EUR se face în USD şi EUR respectiv.

Constituirea RO de la mijloacele atrase în alte valute convertibile se va efectua în USD sau EUR, la decizia băncii, care poate fi modificată o singură dată pe an, cu informarea BNM cu 10 zile pînă la începerea noului an calendaristic.

Recalcularea în USD sau în EUR a sumei mijloacelor atrase în alte valute liber convertibile se efectuează zilnic, prin cross-cursul faţă de USD sau EUR, în baza cursului oficial al leului moldovenesc.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

17. Rezervarea de la mijloacele atrase în VLC se va efectua prin menţinerea mijloacelor băneşti ale băncilor în VLC la BNM în contul Rezervelor obligatorii în valută străină, în mărimea stabilită pentru perioada respectivă de urmărire.

[Pct.17 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

18. Pentru evidenţa şi urmărirea menţinerii RO în VLC la BNM, fiecărei bănci i se vor deschide conturi analitice separate, pentru RO formate în USD şi în EUR.

Informaţia privind numărul, denumirea conturilor analitice utilizate pentru evidenţa rezervelor obligatorii în USD şi EUR, precum şi numărul conturilor Nostro în USD şi în EUR ale BNM în băncile străine, se comunică băncilor în scris.

19. Perioada de urmărire a mijloacelor atrase în valute convertibile o constituie intervalul cuprins între data de 8 a lunii precedente şi data de 7 a lunii curente.

Termenul de completare a contului Rezervelor obligatorii în valută străină menţinute la BNM se stabileşte nu mai tîrziu de data de 14 a lunii curente.

[Pct.19 în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]

20. Băncile vor efectua transferul sumelor respective în conturile Nostro în USD şi EUR ale BNM cu o rezervă de timp, pentru a asigura înregistrarea acestora în contul Rezervelor obligatorii în valută străină în registrele contabile ale BNM în termenul prevăzut la p.19.

La data transferării sumei necesare pentru completarea contului rezervelor obligatorii în valută străină (în USD şi/sau EUR), concomitent cu efectuarea transferului, banca este obligată să confirme BNM efectuarea transferului printr-un mesaj SWIFT MT 299 privind suma transferului, valuta şi data transferării valutei, în scopul urmăririi de către BNM a sumelor transferate.

[Pct.20 în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

20¹. BNM va înregistra suma transferată pentru completarea contului Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în registrele contabile ale BNM în baza mesajelor SWIFT respective (confirmare de creditare sau extras de cont), la data recepţionării acestora de la băncile corespondente ale BNM.

În cazul în care mesajele SWIFT respective au fost recepţionate de către BNM după ora 16.30, ora Chişinăului, a zilei operaţionale, suma transferată va fi înregistrată în contul Rezervelor obligatorii în valută străină în următoarea zi operaţională.

[Pct.20¹ introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

21. În cazul diminuării mijloacelor atrase în VLC, BNM va restitui băncii, din contul rezervelor deja defalcate, suma corespunzătoare în decurs de 4 zile lucrătoare din data prezentării raportului pentru perioada respectivă de urmărire, transferînd-o la contul băncii în USD sau EUR.

La data rambursării rezervelor obligatorii în VLC (în USD şi/sau în EUR), BNM va confirma băncii printr-un mesaj autorizat SWIFT MT 299 suma, valuta şi data rambursării, în scopul urmăririi de către bancă a înregistrării în termen a sumelor transferate.

[Pct.21 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

Titlul VII

Îndeplinirea cerinţelor privind rezervele obligatorii

22. Cerinţele privind rezervele obligatorii se consideră îndeplinite, dacă banca a menţinut rezervele obligatorii în MDL şi în VLC în conturile respective la BNM la nivelul stabilit pentru perioada respectivă de urmărire.

23. Cerinţele privind rezervele obligatorii în lei se consideră îndeplinite:

a) pentru băncile ce menţin rezervele obligatorii în lei la BNM la conturile Loro, dacă de la baza de calcul în lei din perioada de urmărire, banca a păstrat în perioada de menţinere nivelul stabilit al rezervelor obligatorii în mediu pe perioadă în contul Loro al băncii.

b) pentru băncile, ce menţin rezervele obligatorii în lei moldoveneşti la BNM separat, în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, dacă banca a transferat în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională în termenul stabilit la p.11, suma necesară pentru completarea rezervelor obligatorii la nivelul corespunzător bazei de calcul în MDL a perioadei respective de urmărire.

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

24. Cerinţele privind rezervele obligatorii în VLC se consideră îndeplinite, dacă banca a transferat în conturile Nostro ale BNM sumele în USD şi EUR, necesare pentru completarea rezervelor obligatorii, în termene ce au permis înregistrarea de către BNM a sumelor respective în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în registrele contabile ale BNM nu mai tîrziu de data stabilită la p.19.

[Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.24 în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

25. Media soldului contului Loro al băncii la BNM, în perioada de menţinere se determină luînd în calcul numărul de zile calendaristice din perioadă.

26. Nu se admit compensări între excedentul şi deficitul rezervelor obligatorii în lei sau în VLC, precum şi între excedentul şi deficitul rezervelor obligatorii în USD şi în EUR.

Titlul VIII

Raportarea privind rezervele obligatorii

27. Pentru raportarea menţinerii rezervelor obligatorii banca întocmeşte 2 rapoarte separate:

a) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti la BNM în contul "Loro" al băncii), Codul formularului 02016/3, Anexa 1 la Regulament;

sau în cazul prevăzut la titlul V, p.10.

Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută neconvertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională), Codul formularului 02017/3, Anexa 2 la Regulament;

şi

b) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor la BNM în USD şi în EUR în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii), Codul formularului 02018/3, Anexa 3 la Regulament.

[Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

28. Rapoartele se prezintă la Banca Naţională a Moldovei lunar, în formă electronică, în conformitate cu Instrucţiunea privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008).

[Pct.28 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.28 în redacţia Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]

[Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

29. Se stabilesc următoarele termene de prezentare a rapoartelor:

a) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valute neconvertibile, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor obligatorii în lei la BNM în contul "Loro" al băncii), Codul formularului 02016/3, se prezintă nu mai tîrziu de data de 12 a lunii în curs.

b) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută neconvertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională), Codul formularului 02017/3, se prezintă nu mai tîrziu de data de 12 a lunii în curs.

c) Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în valute liber convertibile, supuse rezervării (cu menţinerea rezervelor obligatorii la BNM în USD şi în EUR în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii), Codul formularului 02018/3, se prezintă nu mai tîrziu de data de 14 a lunii în curs.

[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]

30. Banca nou înfiinţată începe să raporteze şi să menţină rezervele obligatorii după expirarea primei perioade complete de urmărire de la data efectuării primei operaţiuni bancare.

Titlul IX

Verificarea raportării privind rezervele obligatorii

31. Banca Naţională a Moldovei verifică rapoartele privind rezervele obligatorii la prezentarea acestora la BNM şi în cadrul controalelor efectuate în bănci.

32. Băncile sînt obligate să păstreze documentele primare care au stat la baza rapoartelor, conform legislaţiei în vigoare.

33. Verificarea exactităţii datelor din rapoartele privind rezervele obligatorii poate fi realizată atît la sediul central al băncii, cît şi în subdiviziunile acesteia.

Titlul X

Cazurile de suspendare a cerinţelor de constituire

şi menţinere a rezervelor obligatorii

34. Cerinţele de constituire şi menţinere a rezervelor obligatorii nu se aplică faţă de băncile, cărora li s-a retras licenţa.

[Pct.34 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

[Pct.35 exclus prin Hot.BNM nr.204 din 13.08.2009, în vigoare 25.09.2009]

[Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

[Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

36. De la data retragerii licenţei băncii, Banca Naţională a Moldovei transferă rezervele obligatorii menţinute în lei moldoveneşti la contul “Loro” al băncii rezidente în proces de lichidare, iar rezervele obligatorii menţinute în valută liber convertibilă – la contul “Loro” în valută străină al băncii rezidente în proces de lichidare.

[Pct.36 în redacţia Hot.BNM nr.204 din 13.08.2009, în vigoare 25.09.2009]

[Pct.36 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

[Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Titlul XI

Plata pentru rezervele obligatorii

37. Banca Naţională a Moldovei plăteşte dobîndă la cota din rezervele obligatorii ce depăşeşte 5 la sută din pasivele în baza cărora se calculează aceste rezerve.

38. Ratele aplicate de către BNM la efectuarea plăţii pentru menţinerea rezervelor obligatorii se stabilesc şi se modifică de către Consiliul de administraţie al BNM.

[Pct.38 în redacţia Hot.BNM nr.158 din 22.06.06, în vigoare 30.06.06]

39. Pentru rezervele obligatorii menţinute în MDL, în USD şi în EUR, Banca Naţională a Moldovei efectuează plata lunar, după data de 15 a lunii în curs, pentru luna calendaristică precedentă.

40. La calculul plăţii se utilizează:

- mărimea soldului mediu al rezervelor obligatorii menţinute în conturi la BNM în perioadele de menţinere respective;

- mărimea ratelor de dobîndă determinate pentru luna respectivă;

- uzanţele: număr de zile calendaristice al perioadei de aplicare / număr de zile în an - 365.

41. Plata pentru rezervele obligatorii menţinute în lei se calculează şi se achită băncilor în lei moldoveneşti.

42. Plata pentru rezervele obligatorii menţinute în USD şi EUR se calculează în USD şi EUR respectiv şi se achită băncilor recalculată în MDL la cursul oficial al leului moldovenesc la data efectuării calculului plăţii.

[Pct.42 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

42¹. În cazul în care banca menţine în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională sau în contul Rezervelor obligatorii în valută străină sume ce depăşesc norma stabilită a rezervelor obligatorii şi Banca Naţională, conform legislaţiei, nu este în drept să le restituie băncii, pentru aceste sume plata dobînzii nu se efectuează.

[Pct.42¹ introdus prin Hot.BNM nr.155 din 07.08.2008, în vigoare 22.08.2008]

43. Se suspendă efectuarea plăţii pentru menţinerea rezervelor obligatorii băncilor, cărora li s-a retras licenţa, din data retragerii acesteia.

[Pct.43 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

Titlul XII

Sancţiuni şi restricţii

44. În situaţia în care o bancă a înregistrat un deficit de rezerve, Banca Naţională, în conformitate cu art.17 (4) din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, va aplica o amendă pe toată perioada cît durează acesta.

45. La calcularea amenzii, atît pentru deficitul de rezerve în lei cît şi în VLC, BNM va aplica o rată egală cu rata de bază (rata dobînzii de politică monetară) a Băncii Naţionale a Moldovei pe zi plus 0,2%.

[Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.45 modificat prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]

46. Amenda pentru deficitul de rezerve în valută liber convertibilă va fi calculată în VLC şi recalculată în MDL la cursul oficial al leului moldovenesc stabilit la data efectuării calculului.

[Pct.46 modificat prin Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

47. Amenda pentru deficitul de rezerve în lei moldoveneşti şi în VLC se percepe de către BNM incontestabil din contul Loro al băncii la BNM, fără preaviz, şi se transferă în bugetul statului.

48. Admiterea de către bănci a încălcării prevederilor prezentului Regulament va atrage după sine aplicarea de către Banca Naţională a Moldovei şi a altor sancţiuni, prevăzute de legislaţia în vigoare.

49. În cazurile stipulate la titlul V p.10., banca va urma să menţină rezervele obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, în baza unei hotărîri a Consiliului de administraţie al BNM.

[Pct.49 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

50. Procedura de trecere a rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti din contul "Loro" al băncii în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională se iniţiază de către BNM în cazurile stipulate la titlul V p.10.

[Pct.50 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

51. Transferarea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti din contul "Loro" al băncii în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională se efectuează de către bancă, în condiţiile prevăzute în hotărîrea respectivă a Consiliului de administraţie al BNM.

[Pct.51 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

52. În cazul descris la p.51., pe perioada admiterii deficitului de rezerve în contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională, BNM va aplica băncii o amendă prevăzută la p.44 din prezentul Regulament, dacă hotărîrea respectivă a Consiliului de administraţie nu prevede altfel.

[Pct.52 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

53. Trecerea rezervelor obligatorii ale băncii din contul Rezervelor obligatorii în moneda naţională în contul "Loro" al băncii este efectuată de către BNM:

a) în cazul anulării exigenţelor stabilite băncii, stipulate la titlul V p.10. lit.a) din prezentul Regulament;

b) în cazul respectării pe parcursul a 4 luni consecutiv a nivelului prevăzut al rezervelor, constatate în baza rapoartelor băncii privind rezervele obligatorii, cu condiţia neaplicării faţă de bancă în această perioadă a exigenţelor stipulate la titlul V p.10. lit.a) din prezentul Regulament.

[Pct.53 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

54. În cazul unor diferenţe dintre datele raportate de bănci şi situaţiile constatate în urma controlului efectuat de BNM pe teren în bănci se procedează astfel:

a) pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportării unei baze de calcul mai mici BNM va percepe o amendă, calculată pentru perioada respectivă de menţinere conform prevederilor titlului XII, p.44. din prezentul Regulament;

b) în cazul raportării unei baze de calcul mai mari, dobînda, plătită în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor, va fi recuperată de Banca Naţională a Moldovei de la banca respectivă;

c) în cazul raportării unei baze de calcul mai mici, Banca Naţională a Moldovei nu va plăti o dobîndă suplimentară pentru nivelul rezervelor efectiv păstrat în contul "Loro" al băncii;

d) încasarea amenzii sau a dobînzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor obligatorii se efectuează fără preaviz, în termen maximum de 10 zile după perfectarea raportului de control şi informarea băncii cu conţinutul acestuia.

[Pct.54 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

55. În cazul în care o bancă sesizează din proprie iniţiativă apariţia unor diferenţe dintre baza de calcul raportată şi cea rezultată din aplicarea prezentului Regulament şi a hotărîrilor Consiliului de administraţie în aplicarea acestuia, banca va informa Banca Naţională a Moldovei despre aceste diferenţe printr-un demers.

Pentru corectarea diferenţelor constatate se va proceda analogic cazurilor prevăzute la p.54., lit.a), b) şi c).

Încasarea amenzii pentru deficitele de rezerve şi a dobînzii plătite în plus se efectuează fără preaviz, în termen de maximum 10 zile după înregistrarea scrisorii de înştiinţare parvenită de la banca şi prezentarea raportului pentru perioada respectivă.

[Pct.55 modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 19.08.2008]

[Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

55¹. În cazul în care banca a efectuat transferul rezervelor obligatorii în VLC în alte conturi Nostro ale BNM în băncile din străinătate, decît cele comunicate băncii conform punctului 18 al prezentului Regulament, cheltuielile suportate de către BNM pentru transferul acestor sume în conturile Nostro, indicate pentru menţinerea rezervelor obligatorii, se compensează de către banca respectivă.

[Pct.55¹ introdus prin Hot.BNM nr.155 din 07.08.2008, în vigoare 22.08.2008]

[Pct.56 abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.57-62 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Pct.61 modificat prin Hot. BNM nr.224 din 09.09.04, în vigoare 17.09.04]

Titlul XIV

Dispoziţii finale

63. Anexele nr.1, 2, 3 şi 6 sînt parte integrantă ale prezentului Regulament.

[Pct.63 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Anexa 1 Codul formularului 02016/3
	Codul machetei	Periodi- citatea	Tipul formular.	Nr. corect.
Codul băncii		L
_________________________ denumirea băncii	Se prezintă lunar cel tîrziu la data de 12
RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută neconvertibilă, incluse în baza de calcul (cu menţinerea rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti la BNM în contul “Loro” al băncii) pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv)

(001-lei moldoveneşti)
Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. s u b c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	Soldul la situaţiile: (datele perioadei de urmărire)																															Suma medie pe perioada de urmărire
Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. s u b c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	1	2	3	4	5	6	7	Suma medie pe perioada de urmărire
A	B	C	D	E	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	32
1	1	0	0	Mijloace atrase în MDL, în valută neconvertibilă şi în VLC recalculate în MDL, incluse în baza de calcul, total (r.1.1.0.1.+r.1.1.0.2.+r.1.1.0.3.)																																x
1	1	0	1	Mijloace atrase în MDL incluse în baza de calcul, total (Σ r.1.1.n.1)
1	1	0	2	Mijloace atrase în valută neconvertibilă recalculate în MDL incluse în baza de calcul, total (Σ r.1.1.n.2)
1	1	0	3	Mijloace atrase în VLC recalculate în MDL, incluse în baza de calcul, total (Σ r.1.1.n.3)																																x
1	1	0	4	Mijloace atrase în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, total (Σ r.1.1.n.4)
1	1		0	Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+r.1.1.n.3)																																x
1	1		1	în MDL
1	1		2	în valută neconvertibilă
1	1		3	în VLC																																x
1	1		4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1	1		5	Total pe cont supus rezervării (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2.-r.1.1.n.4.)
1	1	...	0	Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+r.1.1.n.3)																																x
1	1	...	1	în MDL
1	1	...	2	în valută neconvertibilă
1	1	...	3	în VLC																																x
1	1	...	4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1	1	...	5	Total pe cont supus rezervării (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.-r.1.1.n.4)
1	1	n	0	Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+r.1.1.n.3)																																x
1	1	n	1	în MDL
1	1	n	2	în valută neconvertibilă
1	1	n	3	în VLC																																x
1	1	n	4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1	1	n	5	Total pe cont supus rezervării (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.-r.1.1.n.4.)
1	2	0	0	Mijloacele atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, total (r.1.1.0.1 + r.1.1.0.2)
1	2	0	1	Mijloace atrase supuse rezervării (r.1.2.0.0-r.1.1.0.4)
1	3	0	0	Norma rezervării de la mijloacele atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, (%)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
1	4	0	0	Suma medie a rezervelor obligatorii de la mijloacele atrase în MDL şi în valută neconvertibilă ce urmează a fi menţinute în MDL în contul “Loro” al băncii la BNM (r.1.2.0.1*r.1.3.0.0/ 100)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
Remarcă: 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în valută neconvertibilă şi în VLC se recalculează în MDL şi în raport se indică echivalentul lor în MDL. 3. Recalcularea în MDL se efectuează conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmărire incluse în raport. 4. Sumele mijloacelor atrase în VLC recalculate în MDL sunt incluse în raport informaţional. Data întocmirii “__” __________________ 20 __ Executorul şi numărul de telefon ____________ ________________________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.1 HCA BNM nr.85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Formularul modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]

[Formularul în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Metoda de întocmire

a Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti

şi în valută neconvertibilă, incluse în baza de calcul (cu menţinerea

rezervelor obligatorii în lei moldoveneşti la BNM în contul

“Loro” al băncii), codul formularului 02016/3

Pentru datele zilelor de odihnă şi zilelor de sărbătoare se înscriu sumele soldurilor înregistrate în ziua lucrătoare precedentă.

În rîndul “1.1.0.0”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL, în valută neconvertibilă şi în VLC, recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “1.1.0.1”, “1.1.0. 2” şi “1.1.0.3”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “1.1.0.1”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL, supuse rezervării în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.1.n.1”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- în coloana “32” se înscrie suma medie a mijloacelor atrase în MDL pe perioada gestionară de urmărire, care se calculează ca suma valorilor din coloanele de la “1” pînă la “31” împărţită la numărul zilelor calendaristice în perioada gestionară de urmărire.

În rîndul “1.1.0.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în valută neconvertibilă, recalculate în MDL, supuse rezervării în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.1.n. 2”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndul “1.1.0.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în VLC, recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.1.n. 3”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “1.1.0.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.1.n.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.1.n.1”

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în MDL, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.1.n.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în valuta neconvertibilă, recalculate în MDL, reflectate în conturile din clasa “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.1.n.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în VLC recalculate în MDL, reflectate în conturile din clasa “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndurile de tipul “1.1.n.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, reflectate în conturile din clasa “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.7¹ din prezentul regulament, unde “n” este numărul contului,

coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.1.n.5.”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “1.1.n.1” şi “1.1.n.2” minus suma din rîndul “1.1.n.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana 32 se calculează analogic coloanelor “1” – “31” din rîndul “1.1.n.5.”, pentru calcul utilizîndu-se mediile deja calculate din coloana 32 a rîndurilor respective.

În rîndurile de tipul “1.1.n.0”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală pentru fiecare cont, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.1.n.1”, “1.1.n.2” şi “1.1.n.3.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “1.2.0.0”, în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “1.1.0.1.” şi “1.1.0.2.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.1.0.1”.

În rîndul “1.2.0.1”, coloanele de la “1” pînă la “32” se completează cu diferenţa dintre valorile rîndurilor “1.2.0.0.” şi “1.1.0.4”.

În rîndul “1.3.0.0”, în coloana “32”, se înscrie norma rezervării de la mijloacele atrase în MDL şi valute neconvertibile, stabilită prin Hotărîrea Consiliului de administraţie pentru perioada respectivă de menţinere.

În rîndul “1.4.0.0”, în coloana “32”, se înscrie suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi menţinute în contul “Loro” al băncii la BNM în perioada respectivă de menţinere, calculată ca produsul dintre valorile din coloanele “32” ale rîndurilor “1.2.0.1” şi “1.3.0.0”, împărţită la “100”.

[Metoda ... în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Anexa nr.2 Codul formularului 02017/3
	Codul machetei	Periodi- citatea	Tipul formular.	Nr. corect.
Codul băncii		L
_________________________ denumirea băncii	Se prezintă lunar cel tîrziu la data de 12
RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută neconvertibilă, incluse în baza de calcul (cu menţinerea rezervelor obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii al băncii în moneda naţională) pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv )

(001-lei moldoveneşti)
Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	Soldul la situaţiile: (datele perioadei de urmărire)																															Suma medie pe perioada de urmărire
Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	1	2	3	4	5	6	7	Suma medie pe perioada de urmărire
A	B	C	D	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	32
1	0	0	Mijloace atrase în MDL, în valută neconvertibilă şi în VLC recalculate în MDL, incluse în baza de calcul total (r.1.0.1.+r.1.0.2.+r.1.0.3.)																																x
1	0	1	Mijloace atrase în MDL incluse în baza de calcul, total (Σ r.1.n.1)
1	0	2	Mijloace atrase în valută neconvertibilă recalculate în MDL, incluse în baza de calcul, total (Σ r.1 .n.2)
1	0	3	Mijloace atrase în VLC recalculate în MDL, incluse în baza de calcul, total (Σ r.1.n.3)																																x
1	0	4	Mijloace atrase în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, total (Σ r.1.n.4)
1		0	Total pe cont (r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)																																x
1		1	în MDL
1		2	în valută neconvertibilă
1		3	în VLC																																x
1		4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1		5	Total pe cont supus rezervării (r.1.n.1.+r.1.n.2.-r.1.n.4.)
1	...	0	Total pe cont (r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)																																x
1	...	1	în MDL
1	...	2	în valută neconvertibilă
1	...	3	în VLC																																x
1	...	4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1	…	5	Total pe cont supus rezervării (r.1.n.1.+r.1.n.2.-r.1.n.4.)
1	n	0	Total pe cont (r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)																																x
1	n	1	în MDL
1	n	2	în valută neconvertibilă
1	n	3	în VLC																																x
1	n	4	în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani
1	n	5	Total pe cont supus rezervării (r.1.n.1.+r.1.n.2.-r.1.n.4.)
2	0	0	Mijloace atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, total (r.1.0.1+ r.1.0.2)
2	0	1	Mijloace atrase supuse rezervării, (r.2.0.0-r.1.0.4)
3	0	0	Norma rezervării de la mijloacele atrase în MDL şi valută neconvertibilă, (%)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
4	0	0	Suma rezervelor obligatorii în MDL ce urmează a fi menţinute în contul rezervelor obligatorii al băncii la BNM (r.2.0.1*r.3.0.0/100)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
5	0	1	Suma rezervelor obligatorii în MDL menţinute în contul rezervelor obligatorii al băncii la BNM la data raportării	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
5	0	2	Excedent (insuficienţa) de rezerve (r.5.0.1– r.4.0.0)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
Remarcă: 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în valută neconvertibilă şi în VLC se recalculează în MDL şi în raport se indică echivalentul lor în MDL. 3. Recalcularea în MDL se efectuează conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmărire incluse în raport. 4. Sumele mijloacelor atrase în VLC recalculate în MDL sunt incluse în raport informaţional. Data întocmirii “__” __________________ 20 __ Executorul şi numărul de telefon ____________ ________________________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.2 HCA BNM nr.85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Formularul modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]

[Formularul în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Metoda de întocmire

a Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută

neconvertibilă, incluse în baza de calcul (cu menţinerea rezervelor

obligatorii la BNM în contul Rezervelor obligatorii ale băncii

în moneda naţională), codul formularului 02017/3

Pentru datele zilelor de odihnă şi zilelor de sărbătoare se înscriu sumele soldurilor înregistrate în ziua lucrătoare precedentă.

În rîndul “1.0.0”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL, în valută neconvertibilă şi VLC, recalculate în MDL, care reprezintă suma rîndurilor “1.0.1”, “1.0. 2” şi “1.0.3.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “1.0.1”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL, supuse rezervării în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.n.1”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

În rîndul “1.0.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în valută neconvertibilă, recalculate în MDL, supuse rezervării în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.n.2”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “1.0.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în VLC, recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.n.3”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “1.0.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.n.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.n.1”:

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.n.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în valută neconvertibilă, recalculate în MDL, reflectate în conturile din clasa “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.n.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în VLC, recalculate în MDL, reflectate în conturile din clasa “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndurile de tipul “1.n.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă, recalculate în MDL cu scadenţa > 2 ani, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.7¹ din prezentul regulament, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “1.n.5.”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma valorilor din rîndurile “1.n.1” şi “1.n.2” minus suma din rîndul “1.n.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana 32 se calculează analogic coloanelor “1”- “31” din rîndul “1. n.5.”, pentru calcul utilizîndu-se mediile deja calculate din coloana 32 a rîndurilor respective.

În rîndurile de tipul “1.n.0”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală pentru fiecare cont, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “1.n.1”, “1.n.2” şi “1.n.3.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” nu se completează.

În rîndul “2.0.0”, în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în MDL şi în valută neconvertibilă recalculate în MDL, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “1.0.1.” şi “1.0.2.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.1”, coloanele de la “1” pînă la “32” se completează cu diferenţa dintre valorile rîndurilor “2.0.0” şi “1.0.4”.

Pentru rîndurile “3.0.0”, “4.0.0”, “5.0.1” şi “5.0.2” se completează numai coloana “32”.

În rîndul “3.0.0”, coloana “32”, se înscrie norma rezervării de la mijloacele atrase în MDL şi valute neconvertibile, stabilită prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM pentru perioada respectivă.

În rîndul “4.0.0”, în coloana “32”, se înscrie suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi păstrate în contul Rezervelor obligatorii ale băncii în moneda naţională la BNM, în perioada respectivă, calculată ca produsul dintre valorile coloanelor “32” ale rîndurilor “2.0.1” şi “3.0.0”, împărţită la “100”.

În rîndul “5.0.1”, în coloana “32”, se reflectă suma rezervelor obligatorii menţinute la data raportării în contul Rezervelor obligatorii ale băncii în moneda naţională la BNM pentru perioada respectivă de urmărire.

În rîndul “5.0.2”, în coloana “32”, se înscrie suma excedentului (+) sau insuficienţa (–) rezervelor obligatorii necesară pentru diminuarea /completarea RO din /în contul Rezervelor obligatorii ale băncii în moneda naţională în perioada gestionară de menţinere, în scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectivă de urmărire, care se calculează după algoritmul:

B = rîndul “5.0.1” – rîndul “4.0.0”, unde B este excedentul (+) sau insuficienţa (–) rezervelor obligatorii.

dacă B < 0, banca urmează să completeze cu suma respectivă contul Rezervelor obligatorii ale băncii în moneda naţională la BNM, în termenul stipulat la titlul V, p.11. din prezentul regulament;

dacă B > 0, BNM urmează să restituie suma respectivă în contul LORO al băncii în termenul stipulat în titlul V, p.13 din prezentul regulament.

[Metoda ... în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Anexa nr.3 Codul formularului 02018/3
	Codul machetei	Periodi- citatea	Tipul formularului	Nr. corect.
Codul băncii		L
_________________________ denumirea băncii	Se prezintă lunar cel tîrziu la data de 14
RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în valută liber convertibilă, incluse în baza de calcul (cu menţinerea rezervelor obligatorii la BNM în USD şi în EUR în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii ) pentru perioada de urmărire de la_________ pînă la_________ (inclusiv)


Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	Soldul la situaţiile: (datele perioadei de urmărire)																															Suma medie pe perioada de urmărire
Nr. c o m p a r t i m e n t u l u i	Nr. c o n t u l u i	Nr. d/o	Denumirea	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	1	2	3	4	5	6	7	Suma medie pe perioada de urmărire
A	B	C	D	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	32
1	0	1	Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, total (r.2.0.1+r.2.0.3)
1	0	2	Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, total (r.2.0.2+r.2.0.4)
2	0	1	Mijloace atrase în USD incluse în baza de calcul în USD (Σ r.2.n.1)
2	0	2	Mijloace atrase în EUR incluse în baza de calcul în EUR (Σ r.2.n.2)
A	B	C	D	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	32
2	0	3	Mijloace atrase în alte VLC recalculate în USD şi incluse în baza de calcul (Σ r.2.n.3)
2	0	4	Mijloace atrase în alte VLC recalculate în EUR şi incluse în baza de calcul (Σ r.2.n.4)
2	0	5	Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, cu scadenţa > 2 ani, total
2	0	6	Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, cu scadenţa > 2 ani, total
2	0	7	Mijloace atrase în USD, supuse rezervării (r.1.0.1-r.2.0.5)
2	0	8	Mijloace atrase în EUR, supuse rezervării (r.1.0.2-r.2.0.6)
2		1	în cont USD
2		2	în cont EUR
2		3	în cont în alte VLC recalculate în USD
2		4	în cont în alte VLC recalculate în EUR
A	B	C	D	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30	31	32
2		5	Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani
2		6	Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani
2		7	Mijloace atrase în USD, supuse rezervării, (r.2.n.1 + r.2.n.3 - r.2.n.5)
2		8	Mijloace atrase în EUR, supuse rezervării, (r.2.n.2 + r.2.n.4. - r.2.n.6)
2	...	1	în cont USD
2	...	2	în cont EUR
2	...	3	în cont în alte VLC recalculate în USD
2	...	4	în cont în alte VLC recalculate în EUR
2	...	5	Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani
2	...	6	Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul cu scadenţa > 2 ani
2	…	7	Mijloace atrase în USD, supuse rezervării, (r.2.n.1+r.2.n.3-r.2.n.5)
2	...	8	Mijloace atrase în EUR, supuse rezervării, (r.2.n.2+r.2.n.4-r.2.n.6)
2	n	1	în cont USD
2	n	2	în cont EUR
2	n	3	în cont în alte VLC recalculate în USD
2	n	4	în cont în alte VLC recalculate în EUR
2	n	5	Mijloace atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani
2	n	6	Mijloace atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul cu scadenţa > 2 ani
2	n	7	Mijloace atrase în USD, supuse rezervării, (r.2.n.1.+r.2.n.3.-r.2.n.5)
2	n	8	Mijloace atrase în EUR, supuse rezervării, (r.2.n.2.+r.2.n.4.-r.2.n.6)
3	0	0	Norma rezervării pentru mijloacele atrase în VLC, (%)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
4	0	1	Suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi constituite în USD în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii (r.2.0.7*r.3.0.0/100)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
4	0	2	Suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi constituite în EUR în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii (r.2.0.8*r.3.0.0/100)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
5	0	1	Suma rezervelor obligatorii în USD menţinute în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM la data raportării	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
5	0	2	Suma rezervelor obligatorii în EUR menţinute în contul rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM la data raportării	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
6	0	1	Excedent (insuficienţa) de rezerve în USD (r.5.0.1 – r.4.0.1)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
6	0	2	Excedent (insuficienţa) de rezerve în EUR (r.5.0.2 – r.4.0.2)	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x	x
Remarcă: 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în alte VLC se recalculează în USD sau în EUR şi în raport în rîndurile respective se indică echivalentul lor în USD sau în EUR. 3. Recalcularea în USD sau în EUR a sumei mijloacelor atrase în alte valute liber convertibile se efectuează zilnic, prin cross cursul faţă de USD sau EUR, în baza cursului oficial al leului moldovenesc. Data întocmirii “__” __________________ 20 __ Executorul şi numărul de telefon ____________ ________________________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.3 HCA BNM nr.85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Formularul în redacţia Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Formularul modificat prin Hot.BNM nr.133 din 17.07.2008, în vigoare 01.11.2008]

[Formularul în redacţia Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Metoda de întocmire

a Raportului privind mărimea mijloacelor atrase în valută liber convertibilă

incluse în baza de calcul (cu menţinerea rezervelor obligatorii

la BNM în USD şi în EUR în contul Rezervelor obligatorii

în valută străină al băncii), codul formularului 02018/3

Pentru toate rîndurile, în coloanele de la “1” pînă la “31”, se indică sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmărire de la data de 8 a lunii precedente – pînă la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihnă şi zilelor de sărbătoare se înscriu sumele soldurilor înregistrate în ziua lucrătoare precedentă.

În rîndul “1.0.1”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în USD şi în alte valute liber convertibile, recalculate în USD, incluse în baza de calcul în USD, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “2.0.1” şi “2.0.3”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- în coloana “32” se înscrie suma medie a mijloacelor atrase pe perioada gestionară de urmărire, care se calculează ca suma valorilor din coloanele de la “1” pînă la “31” împărţită la numărul zilelor calendaristice din perioada gestionară de urmărire.

În rîndul “1.0.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în EUR şi în alte valute liber convertibile, recalculate în EUR, incluse în baza de calcul în EUR, care reprezintă suma valorilor din rîndurile “2.0.2” şi “2.0.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.1”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în USD, incluse în baza de calcul în USD, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.1”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în EUR, incluse în baza de calcul în EUR, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.2”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în alte VLC recalculate şi incluse în baza de calcul în USD, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.3”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1” .

În rîndul “2.0.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în alte VLC recalculate şi incluse în baza de calcul în EUR, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.4”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1” .

În rîndul “2.0.5”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.5.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.6”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma totală a mijloacelor atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, care reprezintă suma valorilor din rîndurile de tipul “2.n.6.”, pentru coloanele respective de la “1” pînă la “31”, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndul “2.0.7”:

- în coloanele de la “1” pînă la “32” se indică diferenţa valorilor din rîndurile “1.0.1.” şi “2.0.5.”.

În rîndul “2.0.8”:

- în coloanele de la “1” pînă la “32” se indică diferenţa valorilor din rîndurile “1.0.2.” şi “2.0.6.”.

În rîndurile de tipul “2.n.1”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în USD, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.2”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în EUR, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.3”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în alte VLC, recalculate în USD, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.4”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică soldurile mijloacelor atrase în alte VLC, recalculate în EUR, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni”, indicate în Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.5”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma mijloacelor atrase în USD şi în alte VLC recalculate în USD, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni” indicate în Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.7¹ din prezentul regulament, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.6”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma mijloacelor atrase în EUR şi în alte VLC recalculate în EUR, incluse în baza de calcul, cu scadenţa > 2 ani, reflectate în conturile clasei “obligaţiuni” indicate în Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.7¹ din prezentul regulament, unde “n” este numărul contului;

- coloana “32” se calculează analogic coloanei “32” din rîndul “1.0.1”.

În rîndurile de tipul “2.n.7”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma valorilor din rîndurile “2.n.1.” şi “2.n.3.” minus suma din rîndul “2.n.5.”;

- coloana 32 se calculează analogic coloanelor “1”- “31” din rîndul “2.n.7.”, pentru calcul utilizîndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rîndurilor respective.

În rîndurile de tipul “2.n.8”:

- în coloanele de la “1” pînă la “31” se indică suma valorilor din rîndurile “2.n.2.” şi “2.n.4.” minus suma din rîndul “2.n.6.”;

- coloana 32 se calculează analogic coloanelor “1”- “31” din rîndul “2.n.8.”, pentru calcul utilizîndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rîndurilor respective.

Pentru rîndurile “3.0.0”, “4.0.1”, “4.0.2”, “5.0.1”, 5.0.2”, “6.0.1”, 6.0.2” se completează numai coloana 32.

În rîndul “3.0.0”, în coloana “32”, se înscrie norma rezervării în VLC, de la mijloacele atrase în VLC, stabilită prin Hotărîrea Consiliului de administraţie pentru perioada respectivă de urmărire.

În rîndul “4.0.1”, în coloana “32”, se înscrie suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi constituite în USD în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM pentru perioada respectivă de urmărire, calculată ca produsul dintre valorile coloanelor “32” ale rîndurilor “2.0.7” şi “3.0.0” împărţită la “100”.

În rîndul “4.0.2”, în coloana “32”, se înscrie suma rezervelor obligatorii ce urmează a fi constituite în EUR în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM în perioada respectivă de menţinere, calculată ca produsul dintre valorile coloanelor “32” ale rîndurilor “2.0.8” şi “3.0.0” împărţită la “100”.

În rîndul “5.0.1”, în coloana “32”, se reflectă suma rezervelor obligatorii în USD, menţinute la data raportării în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM pentru perioada respectivă de urmărire.

În rîndul “5.0.2”, în coloana “32”, se reflectă suma rezervelor obligatorii în EUR, menţinute la data raportării în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM pentru perioada respectivă de urmărire.

În rîndul “6.0.1”, în coloana “32”, se înscrie suma excedentului (+) sau insuficienţei (–) rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO în USD din /în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în perioada gestionară de menţinere în scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectivă de urmărire, care se calculează după algoritmul:

B = rîndul “5.0.1.” – rîndul “4.0.1.”, unde B este excedentul (+) sau insuficienţa (–) rezervelor obligatorii în USD.

dacă B < 0, banca urmează să completeze cu suma respectivă contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM, în termenul stipulat în titlul VI p.19. al prezentului regulament;

dacă B > 0, BNM urmează să restituie suma respectivă în contul corespondent al băncii în USD în termenul stipulat în titlul VI p.21. din prezentul regulament.

În rîndul “6.0.2”, în coloana “32”, se înscrie excedentul (+) sau insuficienţa (–) rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO în EUR din /în contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii în perioada gestionară de menţinere în scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectivă de urmărire, care se calculează după algoritmul:

C = rîndul “5.0.2” – rîndul “4.0.2.”, unde C este excedentul (+) sau insuficienţa (–) rezervelor obligatorii în EUR.

dacă C < 0, banca urmează să completeze cu suma respectivă contul Rezervelor obligatorii în valută străină al băncii la BNM, în termenul stipulat în titlul VI p.19. din prezentul regulament;

dacă C > 0, BNM urmează să restituie suma respectivă în contul corespondent al băncii în EUR în termenul stipulat în titlul VI p.21. din prezentul regulament.

[Metoda ... în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot.BNM nr.227 din 18.11.2010, în vigoare 01.01.2011]

[Metoda ... modificată prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

[Anexele nr.4, 5 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, în vigoare 21.02.2008]

Anexa 6

Baza de calcul a rezervelor obligatorii

1. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele băneşti în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în bilanţurile băncilor în următoarele conturi din clasa II “Obligaţiuni”:

- 2030 “Conturi “Loro” şi overdraft la conturi “Nostro”;

- 2062 “Împrumuturi overnight de la bănci”;

- 2095 “Împrumuturi pe termen scurt de la bănci (1 lună şi mai puţin)”;

- 2096 “Împrumuturi pe termen scurt de la bănci (de la 1 lună şi pînă la 1 an)”;

- 2097 “Împrumuturi pe termen mediu de la bănci (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani)”;

- 2098 “Împrumuturi pe termen lung de la bănci (mai mult 5 ani)”;

- 2100 “Împrumuturi obţinute de la Guvern cu scop de recreditare”;

- 2110 “Împrumuturi de la organizaţii financiare internaţionale”;

- 2120 “Împrumuturi de la alţi creditori”;

- 2150 “Acorduri REPO şi facilităţi de lombard”;

- 2180 “Valori mobiliare emise”;

- 2210 “Depozite pe termen ale Companiei Naţionale de Asigurări în Medicină / Casei Naţionale de Asigurări Sociale”;

- 2220 “Depozite la vedere fără dobîndă ale clienţilor”;

- 2250 “Depozite la vedere cu dobîndă ale clienţilor”;

- 2290 “Conturi aferente legalizării capitalului”;

- 2310 “Depozite de economii”;

- 2330 “Depozite overnight ale băncilor”;

- 2340 “Depozite pe termen ale băncilor”;

- 2360 “Depozite pe termen aferente bugetului de stat”;

- 2370 “Depozite pe termen ale clienţilor”;

- 2380 “Depozite-garanţii pe termen ale clienţilor”;

- 2530 “Datorii privind leasingul financiar”;

- 2540 “Depozite pe termen ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din granturi şi credite externe”;

- 2560 “Depozite pe termen ale bugetelor unităţilor administrativ-teritoriale”;

- 2790 “Conturi de tranzit şi suspendate”;

- 2806 “Decontări privind procurarea / vînzarea valorilor mobiliare şi valutei străine”;

- 2807 “Creditori privind decontări documentare”;

- 2808 “Dividende către plată”;

- 2809 “Alte pasive” (se includ mijloacele care nu aparţin băncii);

- 2820 “Datorii subordonate”;

- 2830 “Acţiuni cu termen limitat”;

- 2843 “Împrumuturi de la filialele de peste hotare”;

- 2851 “Depozite primite de către sediul central al băncii”;

Pentru contul 2851 în calcul nu se includ sumele depozitelor primite de la filialele băncii aflate în Republica Moldova.

- 2860 “Conturi “Loro” ale filialelor”.

În calcul se includ soldurile pasive la contul nr.2860 minus soldurile active la contul nr.1860. În cazul obţinerii unei valori negative suma nu se include în calcul.

2. La determinarea bazei de calcul, în calcul nu se includ soldurile împrumuturilor şi depozitelor în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile obţinute de la băncile rezidente, reflectate în conturile şi grupele de conturi nr.2062, nr.2095, nr.2096, nr.2097, nr.2098, nr.2330, nr.2340, nr.2531 şi soldurile împrumuturilor obţinute de la BNM şi băncile rezidente prin acorduri Repo şi facilităţi de lombard, reflectate în grupa de conturi nr.2150.

Pentru contul nr.2807 în calcul nu se includ sumele acordate plătitorului din creditele bancare pentru a deschide la ordinul acestuia şi/sau a completa acreditivele.

3. Pentru sumele mijloacelor atrase în lei moldoveneşti, în valute neconvertibile şi în valute liber convertibile, reflectate în conturile de bilanţ şi în grupele de conturi nr.2097, nr.2098, nr.2103, nr.2104, nr.2113, nr.2114, nr.2123, nr.2124, nr.2181, nr.2183, nr.2212, nr.2213, nr.2215, nr.2216, nr.2310, nr.2343, nr.2344, nr.2348, nr.2349, nr.2362, nr.2363, nr.2365, nr.2366, nr.2368, nr.2369, nr.2372, nr.2373, nr.2375, nr.2376, nr.2382, nr.2383, nr.2385, nr.2386, nr.2530, nr.2542, nr.2545, nr.2562, nr.2563, nr.2820, nr.2830, care corespund criteriilor stabilite la punctul 7¹ din regulament, se aplică o normă a rezervelor obligatorii de 0%.

[Anexa nr.6 în redacţia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, în vigoare 08.07.2011]

[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.38 din 05.02.2009, în vigoare 21.03.2009]

[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.208 din 15.08.2007, pct.II, în vigoare 16.09.2007]

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.307 din 16.11.2006, în vigoare 01.04.2007]

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.63 din 10.03.06, în vigoare 01.04.06]

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.261 din 25.08.05, în vigoare 02.09.05]

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.24 din 27.01.05, în vigoare 04.02.05]