H O T Ă R Î R E
cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind
reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova

nr. 182 din 13.07.2006

Monitorul Oficial nr. 112-115/398 din 21.07.2006

* * *

În temeiul art.11, 26 şi 51 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13.01.1994, proces-verbal nr.2 (republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.56-58, art.75), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:

1. În preambul, după primul alineat se introduce un alineat nou cu următorul cuprins:

“Regulamentul stabileşte regulile generale de efectuare a operaţiunilor valutare, precum şi drepturile şi obligaţiunile rezidenţilor şi nerezidenţilor în domeniul efectuării operaţiunilor valutare.”.

2. Punctul 1.7 va avea următorul cuprins:

“1.7. OPERAŢIUNILE VALUTARE reprezintă:

a) operaţiunile în valută străină, inclusiv operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine;

b) operaţiunile în lei moldoveneşti, cu excepţia operaţiunilor dintre rezidenţi care prevăd efectuarea plăţilor şi transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova şi a operaţiunilor rezidenţilor care prevăd efectuarea transferurilor unilaterale pe teritoriul Republicii Moldova.

Operaţiunile indicate la lit.a) şi b) din prezentul punct includ şi introducerea în /scoaterea din Republica Moldova a bancnotelor, monedelor şi cecurilor în monedă naţională, precum şi a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină.”.

3. La punctul 1.8.1 textul “serviciile bancare şi de creditare pe termen scurt” se înlocuieşte cu textul “facilităţi bancare de creditare (prin acreditive, overdrafturi, overnighturi, carduri de credit) cu termene iniţiale de rambursare mai mici de un an”.

4. Din punctul 1.8.3 cuvintele “utilajului în urma”, precum şi cuvintele “în limitele stabilite de Banca Naţională a Moldovei” se exclud.

5. La punctul 1.8.4 cuvîntul “familiale” se înlocuieşte cu textul “pentru întreţinerea familiei (în continuare - cheltuieli familiale)”.

6. Alineatul ce urmează după punctul 1.8.4 se exclude.

7. Punctele 1.11 şi 1.12 se exclud.

8. Punctele 1.13 şi 1.14 devin respectiv punctele 1.11 şi 1.12.

9. După punctul 1.12 se introduce punctul 1.13 avînd următorul cuprins:

“1.13. PLATĂ /TRANSFER UNIC - plata /transferul de o singură dată care se efectuează de către persoana fizică sau juridică prin intermediul unui ordin /formular de plată.”.

10. Capitolul II va avea următorul cuprins:

“CAPITOLUL II. INTRODUCEREA ÎN /SCOATEREA DIN REPUBLICA MOLDOVA A BANCNOTELOR, MONEDELOR ŞI CECURILOR

2.1. Introducerea în /scoaterea din Republica Moldova de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente a bancnotelor, monedelor şi cecurilor în monedă naţională, precum şi a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează în conformitate cu prevederile Legii (nr.1569-XV din 20.12.2002) cu privire la modul de introducere şi scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de către persoane fizice.

2.2. În baza art.3/1, alin.(1), lit.c) din Legea menţionată la punctul 2.1 din prezentul Regulament, Banca Naţională a Moldovei stabileşte următoarele documente în baza cărora persoanele fizice pot scoate din Republica Moldova bancnote, monede şi cecuri în monedă naţională, precum şi bancnote, monede şi cecuri de călătorie în valută străină:

a) permisiuni de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile autorizate în cazurile indicate la punctele 4.4.7 şi 5.5.5 din prezentul Regulament;

b) permisiuni pentru scoaterea valutei peste hotare eliberate de către Banca Naţională a Moldovei în cazurile şi condiţiile stipulate în Instrucţiunea privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006).

2.3. În cadrul activităţilor financiare desfăşurate conform licenţelor eliberate de către Banca Naţională a Moldovei, băncile pot efectua operaţiuni de introducere în /scoatere din Republica Moldova a numerarului în monedă naţională sau în valută străină. Aceste operaţiuni se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).”.

11. Capitolul III va avea următoarea denumire: “REPATRIEREA MIJLOACELOR BĂNEŞTI ŞI PĂSTRAREA VALUTEI STRĂINE ÎN CASA PERSOANEI JURIDICE REZIDENTE”.

12. La punctul 3.1, litera b) după textul “29 iulie 2004” se introduce textul “ , cu modificările şi completările ulterioare”.

13. Punctul 3.5 devine punctul 3.3.

14. Punctul 3.3:

a) la primul alineat textul “autorizaţie specială de la Banca Naţională a Moldovei pentru a primi valută străină” se înlocuieşte cu textul “licenţe /autorizaţii ale Băncii Naţionale a Moldovei ce permit primirea de la persoane fizice a numerarului de valută străină”;

b) la alineatul doi după cuvintele “nu este stabilit” se introduc cuvintele “expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau”, în continuare după text.

15. După punctul 3.3 se introduce punctul 3.4 cu următorul cuprins:

“3.4. În casa persoanei juridice rezidente numerarul de valută străină poate fi păstrat în cazul în care:

a) numerarul de valută străină a fost eliberat din contul persoanei juridice rezidente conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament;

b) numerarul de valută străină a fost obţinut de la persoane fizice conform licenţei /autorizaţiei corespunzătoare a Băncii Naţionale a Moldovei ce permite primirea de la persoane fizice a numerarului de valută străină.

Banca Naţională a Moldovei poate stabili limita numerarului de valută străină care poate fi păstrat în casa persoanei juridice rezidente care deţine licenţa /autorizaţia menţionată a Băncii Naţionale a Moldovei. Sumele care depăşesc limita stabilită urmează a fi predate la banca autorizată pentru vînzare.”.

16. Capitolul IV va avea următorul cuprins:

“CAPITOLUL IV. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE REZIDENŢILOR

4.1. Persoanele juridice şi fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi în valută străină la băncile autorizate.

Deschiderea conturilor în băncile autorizate se efectuează în corespundere cu prevederile actelor normative care reglementează deschiderea conturilor bancare.

4.2. Persoanele juridice şi fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi în străinătate şi de a efectua operaţiuni în aceste conturi conform prevederilor capitolului IX “Transferul de capital”, anexei nr.2 “Operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei” din prezentul Regulament şi prevederilor altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

4.3. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

4.3.1. Conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente se alimentează cu:

a) valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) valuta străină aferentă cecurilor emise de către nerezidenţi;

c) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

d) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

e) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

f) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

g) valuta străină transferată anterior din contul persoanei fizice rezidente şi restituită în acest cont;

h) valuta străină transferarea căreia în contul în valută străină al persoanei fizice rezidente este prevăzută de către Banca Naţională a Moldovei.

4.3.2. Din contul în valută străină al persoanei fizice rezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină;

b) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

c) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) vînzarea valutei străine băncii autorizate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

e) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.”

4.4. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR JURIDICE REZIDENTE

4.4.1. Conturile în valută străină ale persoanelor juridice rezidente se alimentează cu:

a) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

b) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

c) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) valuta străină transferată anterior din contul persoanei juridice rezidente şi restituită în acest cont;

f) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

În conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele băneşti pot fi înregistrate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

4.4.2. Din contul în valută străină al persoanei juridice rezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea valutei străine băncii autorizate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

d) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.

Din conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

4.4.3. În conturile persoanelor juridice rezidente valuta străină în numerar /cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către nerezidenţi sau persoanele lor împuternicite în cazul:

a) achitării conform contractelor care prevăd exportul de mărfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace băneşti;

b) returnării mijloacelor băneşti transferate în avans conform contractelor care prevăd importul de mărfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace băneşti;

c) depunerii mijloacelor băneşti de către nerezidenţi în capitalul social al persoanelor juridice rezidente.

Depunerea mijloacelor băneşti indicate se efectuează cu prezentarea la banca autorizată, după caz, a contractelor menţionate la lit.a) şi b) din prezentul punct sau a documentelor de constituire perfectate conform prevederilor legislaţiei, precum şi a documentului ce confirmă împuternicirea dată de către nerezident. Documentul ce confirmă împuternicirea dată nu se prezintă la banca autorizată în cazul depunerii de către persoana fizică nerezidentă, în nume şi din cont propriu, a mijloacelor băneşti în contul persoanei juridice rezidente conform cazurilor menţionate la prezentul punct.

Documentele menţionate se prezintă la banca autorizată în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca autorizată.

4.4.4. În conturile persoanelor juridice rezidente, de asemenea, poate fi depusă valută străină în numerar/cecuri de călătorie în valută străină ce reprezintă:

a) valută străină, depusă în conturile caselor de schimb valutar, obţinută de către acestea în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

b) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament;

c) soldul contului închis în străinătate care se repatriază, cu respectarea cerinţelor prevăzute în Instrucţiunea cu privire la deschiderea conturilor în străinătate (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificările şi completările ulterioare);

d) valuta străină în numerar obţinută în urma desfăşurării activităţilor financiare conform legislaţiei în vigoare, depusă de către băncile autorizate în conturile sale deschise la alte bănci autorizate.

4.4.5. Din conturile persoanelor juridice rezidente, numerarul de valută străină /cecurile de călătorie în valută străină pot fi eliberate:

a) pentru cheltuieli de deplasare şi alte cheltuieli ce ţin de deplasare în străinătate prevăzute de Regulamentul respectiv aprobat prin hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificările şi completările ulterioare;

Băncile autorizate vor elibera persoanelor juridice rezidente valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină pentru cheltuielile menţionate în sumă maximă a echivalentului de 10000 euro/lună/persoană fizică detaşată (care este reprezentantă a persoanei juridice rezidente);

b) din contul agentului economic care activează în domeniul aviaţiei civile şi deţine autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei pentru primirea valutei străine în numerar din contul în valută străină pentru achitarea cheltuielilor legate de deservirea navelor sale pe aeroporturile străine în caz de efectuare a curselor neregulate (charter) sau aterizării din motive tehnice - pentru efectuarea în străinătate a achitărilor menţionate;

c) din contul casei de schimb valutar - în scopul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

d) din conturile băncilor autorizate deschise la alte bănci autorizate - pentru desfăşurarea activităţilor financiare conform legislaţiei în vigoare.

4.4.6. Eliberarea numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează de către banca autorizată la prezentarea de către persoana juridică rezidentă a următoarelor documente:

a) în cazul indicat la punctul 4.4.5 lit.a) din prezentul Regulament - documentele confirmative (ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare cu atribuirea sumelor respective pentru fiecare persoană detaşată) şi lista persoanelor detaşate pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare;

b) în cazul indicat la punctul 4.4.5 lit.b) din prezentul Regulament - autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi lista persoanelor pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare.

Documentele confirmative stipulate la lit.a) din acest punct se prezintă şi se păstrează la banca autorizată în corespundere cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Lista persoanelor pe numele cărora se solicită eliberarea permisiunilor de a scoate valută peste hotare (autentificată prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia) se prezintă în original şi se păstrează la banca autorizată.

Autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei menţionată la lit.b) din acest punct se prezintă la banca autorizată în original şi fotocopie. Originalul autorizaţiei se restituie persoanei respective, iar fotocopia acesteia autentificată de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca autorizată.

4.4.7. La eliberarea numerarului în valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină conform punctului 4.4.5 lit.a) şi b) din prezentul Regulament, la solicitarea scrisă a persoanei juridice respective, banca autorizată eliberează permisiuni de a scoate valută peste hotare pe numele persoanelor şi pentru sumele atribuite conform listei prezentate de către persoana juridică.

Permisiunile de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile autorizate, care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmează a fi păstrate la persoanele juridice rezidente respective.”.

17. Capitolul V va avea următorul cuprins:

“CAPITOLUL V. CONTURILE NEREZIDENŢILOR

5.1. Persoanele fizice şi juridice nerezidente au dreptul de a deschide la băncile autorizate conturi în lei moldoveneşti şi în valută străină.

Deschiderea conturilor la băncile autorizate se efectuează de către persoanele fizice şi juridice nerezidente în corespundere cu actele normative care reglementează deschiderea conturilor bancare.

Persoanele fizice şi persoanele juridice (altele decît băncile) din Republica Belarus şi Ucraina au dreptul să deschidă conturi în lei moldoveneşti la băncile autorizate numai dacă deţin permisiunea băncii centrale a statului corespunzător.

Pentru perioada aflării temporare în Republica Moldova, persoanele fizice ale statelor menţionate pot deschide la băncile autorizate conturi în lei moldoveneşti fără a deţine permisiunea nominalizată.

5.2. CONTURILE ÎN LEI MOLDOVENEŞTI ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

5.2.1. Conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor fizice nerezidente se alimentează cu:

a) numerar de lei moldoveneşti;

b) sume transferate din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

c) sume provenite din vînzarea de către persoana fizică nerezidentă a valutei străine pe piaţa valutară internă;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) sume provenite din alte surse care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

5.2.2. Din contul în lei moldoveneşti al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului în lei moldoveneşti;

b) transferarea leilor moldoveneşti în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

c) efectuarea plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

d) vînzarea leilor moldoveneşti băncii autorizate contra valută străină;

e) restituirea leilor moldoveneşti înregistraţi eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.

5.3. CONTURILE ÎN LEI MOLDOVENEŞTI ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

5.3.1. Conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente se alimentează cu:

a) lei moldoveneşti transferaţi din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

b) sumele provenite din vînzarea de către persoana juridică nerezidentă a valutei străine pe piaţa valutară internă;

c) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

d) lei moldoveneşti proveniţi din alte surse care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

În conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi înregistrate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.3.2. Din contul în lei moldoveneşti al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea leilor moldoveneşti în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

b) efectuarea plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea leilor moldoveneşti băncii autorizate contra valută străină;

d) restituirea leilor moldoveneşti înregistraţi eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.

Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, dacă altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.3.3. În conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente pot fi depuşi lei moldoveneşti în numerar ce reprezintă:

a) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior conform punctului 5.3.5 din prezentul Regulament;

b) mijloacele băneşti, depuse în conturile sale de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale amplasate şi acreditate în Republica Moldova, obţinute în cadrul activităţii curente ale acestora;

c) mijloacele băneşti, depuse în conturile sale de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente, obţinute în urma comercializării pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport;

d) mijloacele băneşti depuse de către băncile nerezidente în conturile sale în lei moldoveneşti deschise la băncile autorizate, în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).

5.3.4. La depunerea de către reprezentanţele persoanelor juridice nerezidente a numerarului de lei moldoveneşti în conturile lor la băncile autorizate conform punctului 5.3.3 lit.c) din prezentul Regulament, se prezintă confirmarea privind provenienţa mijloacelor băneşti depuse. Confirmarea în cauză (autentificată prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia) se prezintă în original şi se păstrează la banca autorizată.

5.3.5. Din conturile în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de lei moldoveneşti în următoarele cazuri:

a) din conturile băncilor nerezidente în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în /din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare);

b) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale, precum şi ale reprezentanţelor altor persoane juridice nerezidente amplasate în Republica Moldova pentru:

(i) cheltuieli ce ţin de remunerarea salariaţilor;

(ii) cheltuieli ce ţin de deplasare;

(iii) alte cheltuieli curente legate de activităţile acestora pe teritoriul Republicii Moldova.

5.4. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

5.4.1. Conturile în valută străină ale persoanelor fizice nerezidente se alimentează cu:

a) valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) valuta străină aferentă cecurilor emise de către nerezidenţi;

c) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

d) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

e) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

f) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

g) valuta străină transferată anterior din contul persoanei fizice nerezidente şi restituită în acest cont;

h) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

5.4.2. Din contul în valută străină al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) eliberarea numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină;

b) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

d) vînzarea valutei străine băncii autorizate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

e) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

f) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.

5.5. CONTURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

5.5.1. Conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente se alimentează cu:

a) valuta străină transferată de peste hotare pe numele titularului de cont;

b) valuta străină transferată din alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

c) valuta străină obţinută în urma convertirii mijloacelor băneşti ale titularului de cont;

d) sumele dobînzilor aferente acestor conturi;

e) valuta străină transferată anterior din contul persoanei juridice nerezidente şi restituită în acest cont;

f) valuta străină obţinută de la prestarea serviciilor consulare de către misiunile diplomatice şi oficiile consulare străine, amplasate în Republica Moldova;

g) valuta străină obţinută prin transfer de la rezidenţi /nerezidenţi în alte cazuri care nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

5.5.2. Din contul în valută străină al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate următoarele operaţiuni:

a) transferarea valutei străine în alt cont al aceluiaşi titular de cont deschis la aceeaşi sau la altă bancă autorizată;

b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.), a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

c) vînzarea valutei străine băncii autorizate contra altă valută străină /lei moldoveneşti;

d) restituirea valutei străine înregistrate eronat în cont;

e) achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea băncii autorizate.

Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele băneşti pot fi utilizate numai prin virament, daca altceva nu este prevăzut expres în actele legislative ale Republicii Moldova sau de către Banca Naţională a Moldovei.

5.5.3. În conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente poate fi depusă valută străină în numerar /cecuri de călătorie în valută străină ce reprezintă:

a) valuta străină depusă în conturile sale de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale amplasate şi acreditate în Republica Moldova;

b) sumele mijloacelor băneşti neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice nerezidente conform punctului 5.5.4 din prezentul Regulament;

c) valuta străină în numerar depusă de către băncile nerezidente în conturile sale în valută străină deschise la băncile autorizate, în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului în/din Republica Moldova de către bănci (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificările şi completările ulterioare).

5.5.4. Din conturile în valută străină ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de valută străină /cecuri de călătorie în valută străină în următoarele cazuri:

b) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, ale altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale amplasate şi acreditate în Republica Moldova - pentru cheltuieli curente legate de activităţile acestora;

Utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină eliberate din cont se efectuează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.

c) din conturile reprezentanţelor altor persoane juridice nerezidente pentru:

(i) cheltuieli ce ţin de deplasare în suma maximă a echivalentului de 10000 euro /lună /persoană fizică (care este reprezentantă a persoanei juridice nerezidente);

(ii) cheltuieli ce ţin de remunerarea salariaţilor nerezidenţi ai reprezentanţelor persoanelor juridice nerezidente, care muncesc în Republica Moldova în baza contractelor (acordurilor) în conformitate cu legislaţia în vigoare.

5.5.5. Dacă mijloacele băneşti eliberate conform punctului 5.5.4 lit.b) din prezentul Regulament sînt supuse scoaterii din Republica Moldova, la eliberarea acestora, banca autorizată va emite, la solicitarea scrisă a reprezentanţei respective, permisiuni de a scoate valută peste hotare. Permisiunea se eliberează pe numele fiecărei persoane fizice indicate în lista prezentată, în care se specifică sumele atribuite fiecărei persoane.

La eliberarea mijloacelor băneşti conform punctului 5.5.4 alin.(i), lit.c) din prezentul Regulament, banca autorizată va elibera, la solicitarea scrisă a reprezentanţei respective, permisiuni de a scoate valută peste hotare. Permisiunea se eliberează pe numele fiecărei persoane fizice indicate în lista prezentată, în care se specifică sumele atribuite fiecărei persoane.

Permisiunile de a scoate valută peste hotare eliberate de către băncile autorizate şi care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmează a fi păstrate la persoanele juridice nerezidente respective.”.

18. Capitolul VI va avea următoarea denumire:”OPERAŢIUNI DE CUMPĂRARE ŞI VÎNZARE A VALUTEI STRĂINE”.

19. La punctul 6.1.1 alineatul doi textul “prevederile licenţelor eliberate, documentele normative şi alte documente, elaborate de Banca Naţionala a Moldovei” se înlocuieşte cu textul “licenţele eliberate de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei”.

20. La punctul 6.1.4 alineatul doi textul “de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei” se înlocuieşte cu textul “în actul normativ respectiv al Băncii Naţionale a Moldovei”.

21. Punctul 6.2 va avea următoarea denumire: “OPERAŢIUNI DE CUMPĂRARE ŞI VÎNZARE A VALUTEI STRĂINE ALE PERSOANELOR JURIDICE ŞI FIZICE”.

22. Punctul 6.2.1 va avea următorul cuprins:

“6.2.1. Persoanele juridice rezidente (cu excepţia băncilor autorizate) au dreptul să cumpere şi să vîndă valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor autorizate.

Persoanele fizice rezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă valuta străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor autorizate şi caselor de schimb valutar.

Persoanele juridice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor autorizate.

Persoanele fizice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor autorizate şi caselor de schimb valutar.”.

23. La punctul 6.2.2 litera a) textul “punctelor 7.1 şi 7.2 din prezentul” se înlocuieşte cu cuvîntul “prezentului”.

24. După punctul 6.2.2 se introduce punctul 6.2.3 cu următorul cuprins:

“6.2.3. În cazul în care în conformitate cu actele legislative /documentele confirmative este prevăzută efectuarea plăţii /transferului în lei moldoveneşti, persoanele juridice rezidente nu au dreptul să cumpere valută străină contra lei moldoveneşti pe piaţa valutară.”.

25. Punctul 6.2.5 va avea următorul cuprins:

“6.2.5. Valuta străină /leii moldoveneşti obţinuţi de către rezidenţi şi nerezidenţi în urma operaţiunilor de vînzare a mijloacelor băneşti din conturile sale se utilizează conform regulilor de efectuare a operaţiunilor din conturile rezidenţilor şi respectiv ale nerezidenţilor stipulate în prezentul Regulament, precum şi în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.”.

26. Punctele 6.2.6, 6.2.8, 6.2.9, 6.2.10, 6.2.11 se exclud.

27. Capitolul VII va avea următorul cuprins:

“CAPITOLUL VII. PLĂŢILE ŞI TRANSFERURILE EFECTUATE

DE CĂTRE REZIDENŢI ŞI NEREZIDENŢI

7.1. Rezidenţii nu au dreptul să transfere mijloace băneşti din conturile lor în valută străină deschise la băncile autorizate în conturile în valută străină ale altor rezidenţi aflate la aceeaşi sau la altă bancă autorizată, cu excepţia:

a) transferurilor efectuate de către băncile autorizate, precum şi în favoarea băncilor autorizate;

b) transferurilor în valută străină între participanţii la comerţul bursier în cadrul tranzacţiilor externe încheiate la Bursa Universală de Mărfuri a Moldovei, care se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii cu privire la efectuarea decontărilor valutare în urma tranzacţiilor încheiate la Bursa Universală de Mărfuri a Moldovei cu participarea nerezidenţilor (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.195 din 05.08.2004, cu modificările şi completările ulterioare);

c) cazurilor prevăzute la punctul 7.2 din prezentul Regulament.

7.2. Mijloacele băneşti din conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente deschise la băncile autorizate nu pot fi transferate în conturile în valută străină ale altor rezidenţi aflate la aceeaşi sau la altă bancă autorizată, cu excepţia cazurilor de transmitere a acestora prin moştenire, în baza hotărîrii judecătoreşti corespunzătoare, precum şi în alte cazuri conform actelor legislative ale Republicii Moldova.

Transferarea valutei străine se efectuează în baza documentelor justificative, care se prezintă în original şi în fotocopii. Documentele menţionate în original se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii se păstrează la banca autorizată.

7.3. Rezidenţii, cu excepţia băncilor autorizate, nu au dreptul să transfere mijloace băneşti din conturile lor deschise la băncile autorizate în conturile aflate în străinătate ale altor rezidenţi, cu excepţia cazurilor specificate la punctele 7.5 şi 7.8 ale prezentului Regulament.

7.4. Prevederile punctelor 7.1-7.3 din prezentul Regulament se aplică şi în cazurile cînd persoanele fizice rezidente efectuează transferuri conform prevederilor punctelor menţionate fără deschiderea conturilor, precum şi în cazul în care mijloacele băneşti aferente transferurilor se obţin de către beneficiarii acestora fără deschiderea conturilor.

7.5. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în valută străină /lei moldoveneşti în străinătate în favoarea altor rezidenţi în cazul în care aceste plăţi /transferuri se efectuează în scopul:

a) întreţinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare şi altor reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, care sînt finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional;

b) achitării în favoarea reprezentanţilor oficiali ai Republicii Moldova a cheltuielilor aferente îndeplinirii de către aceştia a unor misiuni de serviciu în străinătate;

c) efectuării, conform legislaţiei în vigoare, a transferului mijloacelor băneşti în calitate de donaţie sub diverse forme: cadou, dar, ajutor gratuit etc. (în continuare - “donaţie”) în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular şi altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare şi finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional;

d) efectuării, conform legislaţiei în vigoare, a unui transfer unic sub formă de donaţie în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor);

e) întreţinerii reprezentanţelor amplasate peste hotare ale persoanelor juridice rezidente;

f) achitării salariilor şi a altor retribuţii salariaţilor persoanelor juridice rezidente care desfăşoară activitate de muncă în străinătate;

g) achitării cheltuielilor ce ţin de deplasare salariaţilor persoanelor juridice rezidente care se află în străinătate în interes de serviciu;

h) în alte scopuri - în baza autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei.

7.6. Rezidenţii au dreptul să efectueze plăţi/transferuri în valută străină /lei moldoveneşti în favoarea nerezidenţilor în limitele operaţiunilor curente internaţionale, precum şi în limitele operaţiunilor ce ţin de transferul de capital (care pot fi efectuate cu sau fără autorizarea acestora de către Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei), inclusiv:

a) transferarea mijloacelor băneşti ale nerezidenţilor obţinute în rezultatul lichidării sau vînzării investiţiilor efectuate de către nerezidenţi în Republica Moldova;

b) returnarea mijloacelor băneşti primite drept avans de la nerezidenţi, în cazul în care operaţiunea pentru derularea căreia au fost primite mijloacele băneşti respective, nu a avut loc sau a avut loc parţial;

c) efectuarea plăţilor /transferurilor fără autorizaţii, dacă asemenea prevedere este stipulată în mod expres în actele legislative ale Republicii Moldova.

7.7. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor stabilite de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţile /transferurile menţionate la punctul 7.5 din prezentul Regulament, în particular cele indicate la:

a) lit.a) - fără prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative;

b) lit.b) - la prezentarea la banca autorizată a confirmării statutului persoanei fizice drept reprezentant oficial al Republicii Moldova în străinătate;

c) lit.c)-g) - la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative (de exemplu, devizul de cheltuieli pentru întreţinerea reprezentanţei în străinătate, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, contracte de donaţii /solicitări de donaţii /decizii de efectuare a donaţiilor etc.).

Documentele menţionate la acest punct se prezintă şi se păstrează la banca autorizată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

7.8. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

7.8.1. Prevederile punctului 7.8 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor.

Persoanele fizice rezidente pot efectua plăţile /transferurile menţionate la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative (documente ce confirmă: necesitatea efectuării plăţii /transferului, legătura de rudenie, faptul aflării temporare în străinătate etc.), cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul Regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

În cazul în care în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, pentru efectuarea plăţilor /transferurilor menţionate este necesară deţinerea notificaţiilor /autorizaţiilor corespunzătoare, la banca autorizată urmează a fi prezentate documentele respective, precum şi alte documente prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Nu se admite efectuarea de către persoanele fizice rezidente, cu excepţia persoanelor fizice titulari de patente de întreprinzători, a plăţilor /transferurilor în cadrul activităţii de antreprenoriat, precum şi a plăţilor /transferurilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice.

7.8.2. Persoana fizică rezidentă poate efectua următoarele plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor /în străinătate în favoarea rezidenţilor:

a) Transfer în străinătate destinat cheltuielilor familiale.

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea fiecărei persoane fizice (rezidente sau nerezidente) care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează fără prezentarea documentelor ce confirmă legătura de rudenie.

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), dar nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie etc.).

Transferul unic în străinătate destinat cheltuielilor familiale în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

b) Transfer în legătură cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate.

Transferul în străinătate de către persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul permanent în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate se efectuează în conformitate cu prevederile Instrucţiunii privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006).

c) Transfer în legătură cu aflarea temporară în străinătate.

Persoana fizică rezidentă poate efectua pe numele său în străinătate transfer al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor curente ale acesteia pentru perioada aflării temporare în străinătate.

Transferul unic menţionat în sumă de pînă la 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate ş.a.).

Transferul în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

d) Transfer în scopul obţinerii vizei de studii în străinătate.

Transferul în străinătate pe numele persoanei fizice rezidente, în scopul obţinerii de către aceasta a vizei de studii se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentului care confirmă admiterea persoanei fizice respective la instituţia de învăţămînt, precum şi a documentului /informaţiei ce confirmă necesitatea depunerii în contul său din străinătate a mijloacelor băneşti pentru obţinerea vizei de studii (de exemplu, scrisoarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate etc.).

Transferul menţionat se efectuează în limita sumei indicate în documentul /informaţia în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate.

e) Alte plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor.

Persoana fizică rezidentă are dreptul de a efectua, cu respectarea prevederilor legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi/transferuri şi conţin date despre suma plăţii/transferului. Suma plăţii/transferului nu poate depăşi suma indicată în documentul menţionat.

Documentul indicat urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca autorizată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Dacă altceva nu este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuată plata /transferul unic în favoarea unui nerezident în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

f) Alte plăţi /transferuri în străinătate în favoarea rezidenţilor.

Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat un transfer unic sub formă de donaţie în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

Fără prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat, conform legislaţiei în vigoare, un transfer unic sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular şi altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, finanţate din contul mijloacelor bugetului public naţional.

Transferurile nominalizate ce depăşesc suma menţionată, precum şi plăţile /transferurile nespecificate la prezenta literă pot fi efectuate în străinătate de către persoanele fizice rezidente în favoarea altor rezidenţi la prezentarea autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei la banca autorizată.

7.8.3. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile autorizate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.) şi că plata/transferul nu se efectuează în cadrul activităţii de antreprenoriat. Scopul plăţii/transferului se indică desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

7.8.4. Documentele ce confirmă legătura de rudenie şi actele de identitate se prezintă în original şi în fotocopii. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit prin fax, clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax corespunde originalului.”. Documentele prezentate se restituie clientului, iar fotocopiile autentificate de către responsabilul băncii se păstrează la banca autorizată.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, alte documente confirmative se prezintă în fotocopii, corespunderea cărora cu originalul se autentifică de către persoana fizică care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului confirmativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul”, care se certifică cu semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate se păstrează la banca autorizată. La latitudinea persoanelor fizice, în loc de fotocopii, documentele confirmative menţionate pot fi prezentate în original sau în copii autentificate notarial, care se păstrează la banca autorizată.

Certificatele /notificaţiile /autorizaţiile Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile se prezintă la banca autorizată în original.

Dacă altceva nu este prevăzut în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, prevederile prezentului alineat se aplică în cazul autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei în baza cărora se efectuează plăţile/transferurile. Autorizaţiile menţionate se păstrează la banca autorizată. Dacă suma mijloacelor băneşti ce urmează a fi transferată este mai mică decît suma indicată în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei, responsabilul băncii autorizate face menţiuni pe versoul autorizaţiei despre suma ce se transferă, data transferării, denumirea băncii şi autentifică aceste înscrieri prin semnătura sa şi ştampila băncii. Originalul se restituie clientului, iar fotocopia autorizaţiei autentificate de către responsabilul băncii cu înscrierile menţionate pe versoul acesteia se păstrează la banca autorizată.

7.9. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE

7.9.1. Plăţile /transferurile în valută străină /lei moldoveneşti se efectuează de către persoanele juridice nerezidente prin conturile sale deschise la băncile autorizate.

7.9.2. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dacă asemenea plăţi /transferuri nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

Plăţile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează de către persoanele juridice nerezidente la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în lei moldoveneşti;

b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont;

c) plăţi /transferuri în valută străină de către băncile nerezidente.

7.9.3. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în străinătate la prezentarea la banca autorizată a documentelor confirmative, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;

b) plăţi /transferuri de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale amplasate şi acreditate în Republica Moldova;

c) plăţi /transferuri de către băncile nerezidente.

7.9.4. Documentele confirmative se prezintă de către persoanele juridice nerezidente şi se păstrează la banca autorizată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

7.10. PLĂŢILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

7.10.1. Prevederile punctului 7.10 se aplică la efectuarea de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără deschiderea conturilor bancare, a plăţilor /transferurilor în valută străină /lei moldoveneşti.

7.10.2. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dacă asemenea plăţi /transferuri nu contravin legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

Plăţile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează de către persoanele fizice nerezidente la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor, cu excepţia cazurilor în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în lei moldoveneşti;

b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont.

7.10.3. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua plăţi /transferuri în străinătate la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării acestor plăţi /transferuri, iar transferurile în străinătate în favoarea persoanei fizice care este părinte, copil, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică, nepot /nepoată se efectuează la prezentarea la banca autorizată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie - cu excepţiile prevăzute în prezentul punct.

Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţilor/transferurilor menţionate urmează a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele părinţilor, copiilor, soţilor, fraţilor, surorilor, bunicilor şi nepoţilor acesteia (persoane fizice rezidente şi nerezidente). La efectuarea plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca autorizată urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie cu persoana pentru care se efectuează plata/transferul.

Fără prezentarea documentelor menţionate, persoana fizică nerezidentă poate efectua în străinătate:

a) transfer pe numele său;

b) plată /transfer unic în favoarea unei persoane fizice sau juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).

7.10.4. Plăţile/transferurile se efectuează de către băncile autorizate la prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, în baza solicitării în scris semnată de către aceasta, în care, printre alte date, se indică scopul plăţii/transferului, datele despre destinatarul plăţii/transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.).

Scopul plăţii/transferului se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar în cazul în care plata/transferul se efectuează în baza unui contract, invoice sau alt document - se indică, de asemenea, numărul şi data documentului respectiv.

Documentele confirmative se prezintă şi se păstrează la banca autorizată în conformitate cu prevederile punctului 7.8.4 din prezentul Regulament.

7.11. La efectuarea de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către banca autorizată a sumelor acestor plăţi /transferuri.

7.12. Persoanele fizice rezidente şi nerezidente pot primi transferuri de peste hotare prin intermediul băncilor autorizate. Conform cererii persoanei fizice-beneficiară a transferului, la prezentarea de către aceasta a actului de identitate, suma transferului poate fi:

a) eliberată în numerar /cecuri de călătorie în valută străină;

b) înregistrată în contul persoanei fizice-beneficiară a transferului;

c) transferată la aceeaşi sau la altă bancă autorizată pe numele beneficiarului transferului pentru a fi înregistrată în contul acestuia;

d) utilizată pentru efectuarea prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină etc.) a plăţilor /transferurilor prevăzute pentru persoane fizice rezidente /nerezidente de prezentul Regulament şi alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei;

e) vîndută băncii autorizate contra lei moldoveneşti /valută străină cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, respectiv, pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente;

f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti - numai în cazul refuzului beneficiarului transferului de a primi mijloacele băneşti corespunzătoare.

7.13. Reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente au dreptul de a comercializa rezidenţilor şi nerezidenţilor pe teritoriul Republicii Moldova documente de transport numai contra lei moldoveneşti.”.

28. Punctele 8.2 - 8.5 se exclud.

29. Punctul 8.6 devine punctul 8.2.

30. Punctul 8.2:

a) cuvintele “dolari SUA” se înlocuiesc cu cuvîntul “euro”;

b) se completează cu un alineat cu următorul cuprins:

“În cazul în care autorizaţia /permisiunea Băncii Naţionale a Moldovei prevede efectuarea operaţiunii valutare într-o valută, iar operaţiunea valutară se efectuează în altă valută, echivalentul în această valută se determină prin aplicarea cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la ziua efectuării operaţiunii respective.”.

31. După punctul 8.2 se introduce punctul 8.3 cu următorul cuprins:

“8.3. Băncile au dreptul de a acorda credite în valută străină în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.”.

32. La punctul 9.1 după textul “nerezidenţi,” se introduce textul “precum şi unele operaţiuni unilaterale ce ţin de transferarea /scoaterea mijloacelor băneşti în /din Republica Moldova,”, în continuare după text.

33. Punctul 9.1.1 va avea următorul cuprins:

“9.1.1. INVESTIŢII DIRECTE - efectuarea transferurilor de mijloace băneşti de către investitor în scopul obţinerii veniturilor şi /sau a controlului asupra persoanei juridice în care se investeşte, pentru:

a) înfiinţarea unei persoane juridice /filiale fără personalitate juridică aparţinînd integral investitorului care furnizează capitalul social (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social); majorarea de către investitor a capitalului social (sau echivalentului acestuia) al persoanei juridice /filialei fără personalitate juridică existente, care aparţine integral investitorului; achiziţionarea integrală a unei persoane juridice existente;

b) participarea într-o persoană juridică ce se înfiinţează /existentă prin depunerea /achiziţionarea unor participaţiuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social al acesteia (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social);

c) construirea clădirilor sau a altor bunuri imobile, procurarea terenurilor, clădirilor sau a altor bunuri imobile, precum şi dobîndirea drepturilor de uz, uzufruct şi servitute asupra acestora, necesare pentru desfăşurarea activităţii în cadrul investiţiei directe.”.

34. Punctul 9.1.2:

a) la primul alineat textul “, adică efectuarea” se înlocuieşte cu textul “- efectuarea”;

b) litera a) va avea următorul cuprins:

“a) participarea într-o persoană juridică ce se înfiinţează /existentă prin depunerea /achiziţionarea unor participaţiuni ce constituie mai puţin de 10% din capitalul social al acesteia;”.

35. Punctele 9.1.3 - 9.1.5 vor avea următorul cuprins:

“9.1.3. INVESTIŢII IMOBILIARE - efectuarea transferurilor de mijloace băneşti (altele decît cele indicate la punctul 9.1.1 din prezentul Regulament) în vederea construirii clădirilor sau a altor bunuri imobile, procurării terenurilor, clădirilor sau a altor bunuri imobile, precum şi în vederea dobîndirii drepturilor de uz, uzufruct şi servitute asupra acestora, în scop de cîştig sau folosinţă personală.

9.1.4. ÎMPRUMUTURI /CREDITE AFERENTE COMERŢULUI INTERNAŢIONAL - angajamente între rezidenţi şi nerezidenţi care derivă din:

a) împrumuturi /credite contractate în cadrul tranzacţiilor de comerţ internaţional cu mărfuri şi servicii (plăţi în avans, plăţi în rate pentru etape intermediare de execuţie sau plăţi la solicitarea furnizorilor de mărfuri /servicii, precum şi plăţile la un anumit termen de la livrarea mărfurilor /prestarea serviciilor);

b) finanţarea tranzacţiilor menţionate la lit.a) la care participă un rezident, prin acordarea împrumuturilor /creditelor de către bănci şi /sau instituţii specializate în domeniul acordării împrumuturilor /creditelor;

c) operaţiunile de factoring care au la bază tranzacţiile menţionate la lit.a) la care participă un rezident.

9.1.5. ÎMPRUMUTURI /CREDITE FINANCIARE - angajamente între rezidenţi şi nerezidenţi care derivă din finanţări rambursabile pe bază contractuală pe termene anumite (cu excepţia operaţiunilor indicate la punctul 9.1.4 lit.b) şi c) din prezentul Regulament) şi, de regulă, cu plata unor dobînzi. Această categorie include împrumuturile ipotecare, creditele de consum, precum şi leasingul financiar.”.

36. Punctele 9.1.6-9.1.8 se exclud.

37. Punctele 9.1.9-9.1.12 devin respectiv punctele 9.1.6-9.1.9.

38. La punctul 9.1.6 textul “, adică obligaţiune” se înlocuieşte cu textul “- obligaţiune”.

39. La punctul 9.1.7 textul “, adică deschiderea” se înlocuieşte cu textul “ - deschiderea”.

40. Punctele 9.2-9.5 vor avea următorul cuprins:

“9.2. Rezidenţii sînt obligaţi să notifice la Banca Naţională a Moldovei operaţiunile ce ţin de transferul de capital de la nerezidenţi prevăzute în Instrucţiunea privind angajamentele externe (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006).

9.3. Rezidenţii sînt obligaţi să obţină autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei pentru efectuarea operaţiunilor ce ţin de transferul de capital în favoarea nerezidenţilor, dacă altceva nu este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, inclusiv în prezentul Regulament.

Autorizarea operaţiunilor ce ţin de transferul de capital se efectuează în modul stabilit de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. În cazul în care nu există acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei privind modul de autorizare a unor operaţiuni ce ţin de transferul de capital, autorizarea se efectuează de către Banca Naţională a Moldovei în mod individual.

9.4. Banca Naţională a Moldovei poate prevedea în actele sale normative, inclusiv în prezentul Regulament:

a) operaţiunile ce ţin de transferul de capital care sînt supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei sau autorizării de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără notificarea Băncii Naţionale a Moldovei sau fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei;

b) suma operaţiunii ce ţine de transferul de capital efectuarea căreia nu necesită notificarea Băncii Naţionale a Moldovei sau autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei;

c) obligaţiunea rezidenţilor de a prezenta rapoarte privind operaţiunile ce ţin de transferul de capital.

9.5. Banca Naţională a Moldovei decide referitor la eliberarea autorizaţiei sau refuzul de a elibera autorizaţia, ţinînd cont de obiectivul fundamental al Băncii Naţionale a Moldovei stipulat în Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei, de condiţiile curente ale pieţei monetare, de credit şi valutare, de situaţia balanţei de plăţi a Republicii Moldova, de prevederile legislaţiei în vigoare.”.

41. După punctul 9.5 se introduce punctul 9.6 cu următorul cuprins:

“9.6. Operaţiunile ce ţin de transferul de capital care pot fi efectuate fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei sînt prevăzute în Anexa nr.2 la prezentul Regulament.”.

42. Capitolul X va avea următorul cuprins:

“CAPITOLUL X. OPERAŢIUNILE CU CECURI ŞI CARDURI

10.1. Eliberarea de către băncile autorizate a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează în cazurile şi conform condiţiilor prevăzute în prezentul Regulament şi alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

10.2. Băncile autorizate pot emite cecuri în valută străină, altele decît cecurile de călătorie în valută străină, din:

a) conturile în lei moldoveneşti şi în valută străină ale persoanelor fizice şi juridice rezidente şi nerezidente - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la efectuarea plăţilor /transferurilor din conturile persoanelor respective;

b) contul mijloacelor băneşti în lei moldoveneşti şi în valută străină ale persoanelor fizice rezidente şi nerezidente (fără deschiderea conturilor bancare) - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la efectuarea plăţilor /transferurilor din conturile acestor persoane.

10.3. Cecurile (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină, emise de către băncile autorizate, se utilizează în străinătate în scopurile pentru care acestea au fost emise.

10.4. Băncile autorizate pot emite carduri din conturile în lei moldoveneşti şi în valută străină atît ale persoanelor fizice şi juridice rezidente cît şi ale persoanelor fizice şi juridice nerezidente.

10.5. Persoanele fizice rezidente au dreptul de a efectua plăţi în favoarea nerezidenţilor prin intermediul cardurilor sale emise de către băncile autorizate numai în cadrul operaţiunilor care pot fi efectuate fără autorizaţia /notificarea Băncii Naţionale a Moldovei. Nu se admite de către persoanele fizice rezidente, cu excepţia persoanelor fizice titulari de patente de întreprinzători, efectuarea prin intermediul cardurilor a plăţilor în cadrul activităţii de antreprenoriat, precum şi a plăţilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice rezidente.

10.6. Cardurile emise de către băncile autorizate din conturile în lei moldoveneşti şi /sau din conturile în valută străină ale persoanelor fizice rezidente, pot fi utilizate în străinătate în următoarele scopuri:

a) pentru retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină - maximum 10000 euro /lună (sau echivalentul lor);

b) pentru efectuarea plăţilor fără numerar la comercianţi (magazine, hoteluri, staţii de alimentare etc.).

În cazul emiterii de către băncile autorizate a cîtorva carduri în baza unuia din conturile menţionate ale persoanei fizice rezidente, suma totală a operaţiunilor de retragere de numerar /cecuri de călătorie în valută străină efectuate prin intermediul tuturor cardurilor emise în baza unuia şi aceluiaşi cont nu poate depăşi limitа indicată la lit.a) din prezentul punct.

10.7. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua prin intermediul cardurilor emise de către băncile autorizate următoarele plăţi:

a) în scopul achitării în străinătate a cheltuielilor de deplasare şi ale altor cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de Regulamentul respectiv, aprobat prin hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificările şi completările ulterioare. Retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină în aceste scopuri se efectuează cu respectarea limitei menţionate la punctul 10.6 lit.a) din prezentul Regulament. În cazul emiterii a mai multor carduri pe numele unei persoane fizice din contul persoanei juridice rezidente suma totală a numerarului /cecurilor de călătorie în valută străină eliberată de pe toate cardurile emise pe numele acestei persoane fizice nu poate depăşi maximum 10000 euro /lună (sau echivalentul lor);

b) în cadrul operaţiunilor curente internaţionale ce ţin de achitarea importului de mărfuri /servicii, achitarea unor impozite, taxe, amenzi în favoarea nerezidenţilor. Pentru efectuarea acestor plăţi nu se permite retragerea de numerar /cecuri de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor respective. Nu mai tîrziu de 60 zile calendaristice de la data efectuării plăţii prin intermediul cardului, persoana juridică rezidentă este obligată să prezinte la banca autorizată documentele confirmative (contracte, invoice-uri etc.). Documentele menţionate se prezintă şi se păstrează la banca autorizată în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

10.8. Pe teritoriul Republicii Moldova nu este permisă eliberarea numerarului de valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor emise de către băncile autorizate din conturile în lei moldoveneşti şi din conturile în valută străină ale persoanelor juridice rezidente.

10.9. Nu se admite eliberarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valută străină şi de lei moldoveneşti /cecurilor de călătorie în valută străină prin intermediul cardurilor emise de către băncile autorizate din conturile în valută străină şi în lei moldoveneşti ale persoanelor juridice nerezidente, deschise la băncile autorizate, cu excepţia cazurilor cînd sînt respectate concomitent următoarele condiţii:

a) cardurile sînt emise din conturile reprezentanţelor indicate în punctele 1.10.3-1.10.5 din prezentul Regulament;

b) numerarul /cecurile de călătorie respective se eliberează în scopurile prevăzute la punctul 5.3.5 lit.b) şi punctul 5.5.4 lit.b) şi c) din prezentul Regulament, cu respectarea cerinţelor prevăzute la punctul 5.5.5 din Regulament.

10.10. Valuta străină parvenită, în urma comercializării mărfurilor sau prestării serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor, în favoarea comerciantului care activează în Republica Moldova urmează a fi cumpărată de către banca autorizată, iar echivalentul în lei moldoveneşti se înscrie în contul curent al comerciantului respectiv.”.

43. La punctul 11.3 cuvintele “dări de seamă privind operaţiunile în valută străină” se înlocuiesc cu cuvintele “rapoarte privind operaţiunile valutare”.

44. La punctul 11.4 după cuvintele “să efectueze” se introduc cuvintele “, în limitele competenţei sale,”, în continuare după text.

45. La punctul 11.5 după cuvintele “spălării banilor” se introduc cuvintele “şi finanţării terorismului”, în continuare după text.

46. Anexa nr.2 din Regulament va avea cuprinsul Anexei nr.1 la prezenta hotărîre.

II. Permisiunile /autorizaţiile pentru scoaterea valutei străine peste hotare eliberate persoanelor fizice de către băncile autorizate /Banca Naţională a Moldovei pînă la intrarea în vigoare a prezentei hotărîri pot fi utilizate de către persoanele fizice respective la scoaterea din Republica Moldova a bancnotelor, monedelor şi cecurilor în monedă naţională, precum şi a bancnotelor, monedelor şi cecurilor de călătorie în valută străină după intrarea în vigoare a hotărîrii în cauză.

III. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 1 septembrie 2006.

PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Leonid TALMACI
Chişinău, 13 iulie 2006.
Nr. 182.

Anexa nr.1

la hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.182 din 13.07.2006

“Anexa nr.2

la Regulamentul privind reglementarea

valutară pe teritoriul Republicii Moldova

Operaţiunile ce ţin de transferul de capital

care pot fi efectuate fără autorizarea de către

Banca Naţională a Moldovei

Fără autorizarea de către Banca Naţională a Moldovei pot fi efectuate următoarele operaţiuni ce ţin de transferul de capital:

a) efectuarea de către rezidenţi a operaţiunilor ce ţin de transferul de capital din contul mijloacelor bugetului public naţional;

b) deschiderea de către rezidenţi a conturilor în străinătate şi efectuarea operaţiunilor în aceste conturi - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea cu privire la deschiderea conturilor în străinătate (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificările şi completările ulterioare);

c) efectuarea de către rezidenţi a investiţiilor directe, de portofoliu, imobiliare - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea privind efectuarea transferului de capital sub formă de investiţii (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.186 din 29.07.2004, cu modificările şi completările ulterioare);

d) acordarea de către rezidenţi a împrumuturilor /creditelor şi garanţiilor - în cazurile prevăzute de Instrucţiunea privind angajamentele externe (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006);

e) efectuarea de către persoana fizică rezidentă a unui transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub formă de donaţie fără prezentarea documentelor confirmative în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor);

f) transferarea în străinătate a mijloacelor băneşti care aparţin cu drept de proprietate persoanelor fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul permanent în străinătate;

g) transferarea mijloacelor băneşti obţinute de către nerezidenţi sub formă de moştenire de la rezidenţi;

h) efectuarea de către persoana juridică rezidentă, conform legislaţiei în vigoare, a unui transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor);

i) plata unor datorii ale imigranţilor în ţara de origine;

j) în alte cazuri prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.”.