H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului

cu privire la licenţierea băncilor nr.23/09-01

 

nr. 107  din  30.05.2013

 

Monitorul Oficial nr.141-144/1037 din 05.07.2013

 

* * *

 

În temeiul art.5, art.11 şi art.44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, art.4 şi art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Regulamentul cu privire la licenţierea băncilor nr.23/09-01, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.37 din 15 august 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.59-60, art.74), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.750 la 4 mai 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. Pe tot parcursul Regulamentului sintagma “certificatul de înregistrare” se substituie cu sintagma “decizia de înregistrare” la cazul respectiv;

2. La capitolul II se completează cu un alineat, cu următorul cuprins:

“Conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare banca poate desfăşura activităţi sau servicii, în măsura în care acestea se circumscriu domeniului financiar şi pentru care dispune de permisiunea Băncii Naţionale a Moldovei emisă în condiţiile capitolului VII⁴ din prezentul regulament.”;

3. La capitolul V sintagma “din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii” se substituie cu sintagma “înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii”;

4. La capitolul VII, litera D, punctul 2 se completează la final cu un alineat, cu următorul cuprins:

“Anexa la licenţă este parte integrantă a acesteia şi conţine toate condiţiile de licenţiere, precum şi expres activităţile şi/sau serviciile preconizat de a fi desfăşurate, conform art.26 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare.”;

5. La capitolul VII¹, litera B, sintagma “copia autorizată de bancă a certificatului deciziei de înregistrare a filialei/reprezentanţei;” se exclude;

6. Se completează cu capitolul VII⁴, cu următorul cuprins:

“VII⁴. ELIBERAREA PERMISIUNII PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII

SAU SERVICIULUI, CONFORM ART.26 ALIN.(1) LIT.n)

DIN LEGEA INSTITUŢIILOR FINANCIARE

A. Temei pentru eliberarea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare este extinderea genurilor de activitate desfăşurate de bancă care se circumscriu domeniului financiar, altele decît cele prevăzute la art.26 alin.(1) lit.a)–m) din Legea instituţiilor financiare.

B. Se consideră activităţi sau servicii care se circumscriu domeniului financiar, activităţi sau servicii desfăşurate pe piaţa reglementată şi supravegheată de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

C. Banca poate desfăşura activităţi sau servicii conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare numai după obţinerea permisiunii Băncii Naţionale, înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, reperfectarea licenţei băncii /copiei autorizate de pe licenţa băncii.

D. În scopul obţinerii permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, banca depune la Banca Naţională o cerere în care se indică expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat. Cererea se întocmeşte în limba de stat şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii. La cerere se anexează următoarele documente întocmite în limba de stat:

1. Extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor sau a consiliului la care a fost adoptată hotărîrea cu privire la desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, cu specificarea expresă a activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat.

2. Argumentarea economică care fundamentează capacitatea băncii de a desfăşura activităţi sau servicii conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, care va conţine, cel puţin, următoarele informaţii şi date:

a) descrierea clientelei şi a segmentului de piaţă cărora le este adresată noua activitate sau serviciu;

b) descrierea activităţii sau serviciului oferit şi a politicii de preţ/tarifare aferente acestuia;

c) volumul activităţii sau serviciului şi cotele de piaţă aferente, pentru următorii 3 ani de activitate;

d) investiţia planificată în legătură cu crearea suportului tehnic şi a personalului necesar desfăşurării activităţii sau serviciului;

e) descrierea gradului de adecvare a sistemului informatic la specificul activităţii sau serviciului ce urmează a fi desfăşurat şi nivelul de utilizare a unor programe informatice suplimentare;

f) impactul activităţii sau serviciului asupra conturilor bilanţiere şi a contului de profit sau pierdere pentru anul următor;

g) desfăşurarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor aferente activităţii sau serviciului.

3. Specificarea prevederilor normative în vigoare care reglementează activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat.

E. Banca Naţională are dreptul să solicite prezentarea documentelor şi a informaţiilor suplimentare, în cazul în care documentele şi informaţiile prezentate conform lit.D din prezentul capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea permisiunii.

F. În termen de 30 de zile lucrătoare din data primirii documentelor şi a informaţiilor complete conform lit.D din prezentul capitol Banca Naţională eliberează permisiunea pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului, conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa băncii decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.

G. În cazul în care Banca Naţională consideră că este necesară o investigaţie suplimentară pentru luarea deciziei de eliberare a permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, termenul stabilit la lit.F poate fi prelungit cu cel mult 30 de zile lucrătoare, cu informarea băncii.

H. Drept motiv de respingere a cererii pentru obţinerea permisiunii pentru desfăşurarea activităţii sau serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare serveşte:

a) necorespunderea activităţii sau serviciului preconizat de a fi desfăşurat domeniului financiar, conform lit.B din prezentul capitol;

b) neprezentarea documentelor şi informaţiilor prevăzute la lit.D, E din prezentul capitol şi/sau prezentarea documentelor şi informaţiilor incomplete, contradictorii, neveridice sau insuficiente;

c) cazul în care rezultatele examinării cererii nu permit Băncii Naţionale să fie pe deplin convinsă că banca se va conforma condiţiilor Legii instituţiilor financiare sau situaţia financiară a acesteia va fi satisfăcătoare.

I. Decizia privind aprobarea modificărilor şi completărilor la Statutul băncii nu poate fi emisă anterior permisiunii Băncii Naţionale, conform lit.F, G din prezentul capitol.

J. Modificările şi completările la Statutul băncii vor prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă şi vor fi examinate în condiţiile anexei nr.5 din prezentul regulament.

K. După înregistrarea la Camera Înregistrării de Stat a modificărilor şi completărilor la Statutul băncii, care va prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfăşurat de bancă conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, pentru care banca dispune de permisiunea Băncii Naţionale, banca va reperfecta licenţa băncii /copia autorizată de pe licenţa băncii în conformitate cu capitolul VII² din prezentul regulament.

L. Banca notifică Banca Naţională despre derularea activităţii şi serviciului conform art.26 alin.(1) lit.n) din Legea instituţiilor financiare, în termen de 5 zile de la data începerii desfăşurării acesteia. Notificarea va fi însoţită de reglementările interne referitoare la activitatea sau serviciul respectiv.”;

7. În anexa nr.1, capitolul III:

1) la punctul 5, litera A, subpunctul (9) şi litera B, subpunctul (4) sintagma “Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate” se substituie cu sintagma “reglementările Băncii Naţionale aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele sale afiliate”;

2) la punctul 6 sintagma “Regulamentului cu privire la deţinerea cotei substanţiale în capitalul băncii” se substituie cu sintagma “înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente cotelor de participare în capitalul social al băncii”, iar sintagma “regulamentului menţionat” se substituie cu sintagma “reglementărilor menţionate”;

3) la punctul 7:

a) la alineatul unu sintagma “Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii” se substituie cu sintagma “înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratori”, iar sintagma “acestui regulament” se substituie cu sintagma “acestor reglementări”;

b) la alineatul doi sintagma “Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii” se substituie cu sintagma “cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii”;

4) la punctul 12:

a) la litera (k) sintagma “Regulamentul privind filialele, reprezentanţele şi oficiile secundare ale băncilor” se substituie cu sintagma “cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente filialelor, reprezentanţelor şi oficiilor secundare ale băncilor”;

b) la litera (n) sintagma “Regulamentul cu privire la lichiditatea băncii” se substituie cu sintagma “cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente lichidităţii băncii”;

c) la litera (u) sintagma “Regulamentul cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc” se substituie cu sintagma “cerinţele înaintate de Banca Naţională prin reglementările aferente suficienţei capitalului ponderat la risc”;

8. În anexa nr.5, capitolul II va avea următorul cuprins:

“II. Activităţile băncii

Se enumeră activităţile desfăşurate de către bancă conform art.26 din Legea instituţiilor financiare, inclusiv activităţile sau serviciile care se circumscriu domeniului financiar conform art.26 alin.(1) lit.n), desfăşurate conform permisiunii respective a Băncii Naţionale.”.