L E G E

pentru modificarea şi completarea Legii

cu privire la bănci şi activitatea bancară

nr. 166-XIII  din  01.07.94

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.3/31 din 02.09.1994

* * *

Abrogat: 01.01.1996

Legea R.Moldova nr.550-XIII din 21.07.1995 (Vezi Legea nr.780-XV din 27.12.2001 art.39 alin.4)

Parlamentul Republicii Moldova adoptă prezenta lege.

Articol unic. – Legea cu privire la bănci şi activitatea bancară nr.601-XII din 12 iunie 1991 (Monitor Oficial, 1991, nr.11-12, art.99; Legea nr.810-XII din 18 decembrie 1991; Monitorul Parlamentului Republicii Moldova 1993, nr.1, art.2) se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 1 alineatul 1 cuvintele "şi la scadenţă" se substituie prin cuvintele "la scadenţă şi cu destinaţie specială".

2. Articolul 2:

la alineatul 2 cuvintele "informînd despre aceasta în prealabil" se substituie prin cuvintele "preavizînd în scris";

la alineatul 4, după cuvintele "unor acorduri" se introduc cuvintele "şi altor acţiuni".

3. Articolul 3 alineatul 2 se modifică şi va avea următorul cuprins:

"2. Exercitarea profesiunii bancare şi operaţiunilor bancare de către sucursalele, filialele şi reprezentanţele băncilor străine se autorizează de către Banca Naţională a Moldovei, conform politicii financiar-monetare a statului."

4. La articolul 9 alineatul 1 litera i) cuvîntul "agenţiilor" se substituie prin cuvîntul "reprezentanţelor".

5. Articolul 11 alineatul 1 se completează cu un nou alineat cu următorul cuprins:

"În cazul cînd statul deţine cota-parte în capitalul statutar al băncilor comerciale sau al altor instituţii de creditare, funcţiile de deţinător de acţiuni le îndeplineşte organul împuternicit al administrării proprietăţii de stat, iar dividendele corespunzătoare se transferă la bugetul republican."

6. La articolul 13 alineatul 1 prima frază se completează în final cu cuvintele "despre starea financiară a fondatorilor".

7. La articolul 18 după alineatul 2 se introduc două alineate 2¹ şi 2² cu următorul cuprins:

"2¹. Pentru continuarea activităţii, suspendate conform alineatului 2, băncilor comerciale şi altor instituţii de creditare li se aplică o sancţiune egală cu profitul obţinut din această activitate şi o amendă în proporţie de 100 procente faţă de profitul (venitul) ilegal, care vor fi transferate în părţi egale la bugetul republican şi la cel local.

2². În acest caz conducătorii acestor instituţii nu sînt scutiţi de o altă răspundere, prevăzută de legislaţia în vigoare pentru activitate practicată fără autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei."

8. La articolul 19 după alineatul 7 se introduc trei alineate 7¹, 7² şi 7³ cu următorul cuprins:

"7¹. Băncile comerciale au dreptul să deschidă agenţilor economici şi altor clienţi numai un singur cont de decontare, curent ori bugetar, la prezentarea de către aceştia a certificatului despre luarea lor la evidenţă de către inspectoratul fiscal la locul unde-şi află sediul.

7². Alte conturi (speciale, de depozit, valutare şi altele) se deschid în modul stabilit de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Despre deschiderea conturilor menţionate băncile comerciale înştiinţează în termen de 10 zile serviciul fiscal la locul de înregistrare a agenţilor economici şi fac semnătura respectivă în certificatul de înregistrare.

7³. Nerespectarea acestei prevederi de către conducătorii băncilor comerciale şi altor instituţii de creditare atrage răspundere în conformitate cu legislaţia în vigoare."

9. Articolul 21 se modifică şi va avea următorul cuprins:

"Articolul 21. Plata pentru credit şi servicii bancare

1. Plata pentru credit se stabileşte sub formă de dobîndă.

2. Plata pentru operaţiunile bancare şi alte servicii se stabileşte conform catalogului de preţuri, aprobat de adunarea generală a asociaţilor băncii sau de către alt organ de conducere a băncii, împuternicit de adunarea generală a asociaţilor.

10. La articolul 22 alineatul 2 cuvintele "înregistrarea gajului le stabileşte Banca Naţională a Moldovei" se substituie prin cuvintele "de înregistrare a gajului se stabileşte de legislaţia în vigoare".

11. Articolul 23 se modifică şi va avea următorul cuprins:

"Articolul 23. Avizarea debitorilor insolvabili

1. Debitorii, care nu-şi îndeplinesc obligaţiile de rambursare a creditelor, vor fi avizaţi ca fiind insolvabili. Informaţia despre declararea debitorilor insolvabili se publică în mod obligatoriu în buletinul Băncii Naţionale a Moldovei.

2. Faţă de debitorul insolvabil se aplică prevederile Legii cu privire la faliment."

12. La articolul 24 alineatul 1 cuvintele "persoanelor juridice" se substituie prin cuvintele "agenţilor economici".

13. La articolul 28 alineatul 1 ultima frază se substituie cu o nouă frază cu următorul cuprins: "Funcţiile de deţinători de acţiuni asupra cotei-părţi a proprietăţii de stat în această bancă le exercită organul împuternicit al administraţiei proprietăţii de stat."

14. După articolul 34 se introduce articolul 35, cu următorul cuprins:

"Articolul 35. Soluţionarea litigiilor

Litigiile între băncile comerciale, între bănci şi agenţii economici, precum şi între Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale se soluţionează de către Arbitraj sau judecată în modul stabilit de legislaţia în vigoare."