H O T Ă R Â R E

pentru modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

 

nr. 162  din  26.08.2021

 

Monitorul Oficial nr.212-218/1123 din 10.09.2021

 

* * *

 

În temeiul art.5 alin.(1) lit.d), f) şi m), art.11 alin.(1), 44 şi 47 din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, art.94 alin.(1) lit.c), 96 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), cu modificările ulterioare, art.84 şi 86 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, aprobată prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.211/2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.325-332, art.1531), înregistrată la Ministerul Justiţiei cu nr.1241 din 31.07.2017, se modifică după cum urmează:

1) pct.1 va avea următorul cuprins:

„1. Prezenta Instrucţiune reglementează modalitatea de raportare de către băncile licenţiate şi prestatorii de servicii de plată nebancari (în continuare – prestatori de servicii de plată) a datelor aferente utilizării instrumentelor de plată (carduri de plată, transfer de credit, debitarea directă), sistemelor automatizate de deservire la distanţă, serviciilor de remitere de bani, precum şi a altor servicii de plată.”;

2) pct.3 şi 4 vor avea următorul cuprins:

„3. În sensul prezentei Instrucţiuni, sunt utilizate următoarele noţiuni:

1) card activ – card de plată cu care s-a efectuat cel puţin o operaţiune de plată (reflectată pe debitul contului de plăţi la care este ataşat) pe parcursul perioadei gestionare;

2) cont activ – cont de plăţi prin utilizarea căruia s-a efectuat cel puţin o operaţiune de plată pe parcursul perioadei gestionare;

3) deţinător activ – deţinător care a efectuat cel puţin o operaţiune de plată pe parcursul perioadei gestionare printr-un sistem automatizat de deservire la distanţă (SADD);

4) operaţiune MO/TO (Mail Order/Telephone Order) – tranzacţii de plată efectuate de la distanţă prin poştă (inclusiv e-mail) sau telefonic, fără prezenţa fizică a cardului de plată;

5) persoană juridică – persoana definită astfel conform Codului Civil al Republicii Moldova, precum şi persoana fizică care practică activitate de întreprinzător, persoana care desfăşoară servicii profesionale, persoana care practică activitate profesională în sectorul justiţiei sau în domeniul sănătăţii;

6) platformă de comerţ electronic (e-commerce) – soluţie software ce permite acceptarea cardurilor de plată în mediul online;

7) prestatori de servicii de plată nebancari – societăţile de plată, furnizorii de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată, societăţile emitente de monedă electronică;

8) soluţii – soluţii software digitale utilizate pentru efectuarea plăţilor cu cardul de la distanţă;

9) serviciu comercial intern de remitere de bani – produs comercial din portofoliul prestatorului de servicii de plată, în care serviciile de remitere de bani, realizate în cadrul reţelei interne a acestuia, sunt oferite sub numele unui produs comercial distinct;

10) serviciu Transfer to Card (transfer T2C) – serviciu de remiteri de bani ce permite primirea transferurilor internaţionale de mijloace băneşti direct la conturile de card deschise în băncile licenţiate prin intermediul soluţiilor;

11) serviciu de transfer Person to Person (transfer P2P) – serviciu care oferă posibilitatea de a transfera mijloacele băneşti de pe card pe card prin intermediul soluţiilor sau bancomatelor gestionate de către băncile licenţiate;

12) terminal mPOS (terminal de plată mobil) – dispozitiv conectat la un echipament mobil (smartphone, tabletă etc.) cu funcţiile unui POS terminal, ce permite preluarea, prelucrarea, stocarea şi transmiterea de informaţii privind plata efectuată cu cardul de plată la punctele de vânzare la comercianţi;

13) terminal de plată de autodeservire – dispozitiv automatizat, altul decât ATM cash-in, ce permite depunerea mijloacelor băneşti în conturi şi efectuarea plăţilor în favoarea furnizorilor de bunuri şi servicii cu/fără utilizarea unui card de plată;

14) Fraudă de tip „social engineering” – manipularea plătitorului de către autorul fraudei, în scopul obţinerii unor informaţii confidenţiale sau determinării acestuia de a emite cu bună-credinţă un ordin de plată/a da instrucţiuni prestatorului său de servicii de plată să îl emită către un cont de plăţi despre care crede că aparţine beneficiarului legitim al plăţii.

Noţiunile „card personalizat”, „card preplătit”, „card personificat”, „dispozitive speciale”, „bancomat”, „imprinter”, „POS terminal” sunt utilizate în conformitate cu pct.2 din Regulamentul cu privire la cardurile de plată, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.157/2013, alte noţiuni utilizate au sensul definit la art.3 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi monedă electronică.

4. În sensul prezentei Instrucţiuni, la identificarea şi raportarea fraudelor se va ţine cont de următoarele:

1) frauda reprezintă:

a) operaţiunile de plată neautorizate efectuate ca urmare a pierderii, furtului, deturnării datelor sensibile privind plăţile sau a instrumentului de plată, indiferent dacă au fost cauzate de neglijenţa plătitorului sau în absenţa consimţământului acestuia;

b) operaţiunile de plată efectuate în urma manipulării plătitorului de către autorul fraudei.

2) operaţiunile indicate la sbp.1) se vor include în rapoarte, indiferent dacă valoarea operaţiunilor de plată frauduloase a fost recuperată;

3) nu vor fi incluse în rapoarte operaţiunile care, deşi intră în categoria celor indicate în sbp.1), nu au fost executate sau au fost blocate înainte de a fi executate (nu au dus la un transfer de fonduri).”;

3) la pct.5:

a) sbp.1), cuvântul „financiare” se substituie cu cuvintele „de plată”;

b) sbp.4) va avea următorul cuprins:

„4) Raportul ORD 5.4 Dispozitive speciale şi soluţii utilizate conţine date aferente dispozitivelor speciale instalate de prestatorul raportor şi aflate în gestiunea acestuia, numărul soluţiilor puse la dispoziţie de prestatorul de servicii de plată raportor, precum şi amplasarea geografică a bancomatelor (ATM), POS terminalelor, terminalelor de plată de autodeservire instalate, conform situaţiei la sfârşitul perioadei gestionare (Anexa nr.4);”;

c) sbp.10) se abrogă;

d) sbp.11), după cuvântul „conturile” se completează cu cuvintele „de monedă electronică şi cele”;

e) sbp.12) şi 13) vor avea următorul cuprins:

„12) Raportul ORD 5.12 Dispozitive speciale ale prestatorilor de servicii de plată şi ale agenţilor săi conţine date aferente operaţiunilor efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in), precum şi amplasarea geografică a dispozitivelor speciale (Anexa nr.13);

13) Raportul ORD 5.13 Informaţia despre fraudele înregistrate de către prestatorii de servicii de plată conţine date despre fraudele identificate aferente utilizării monedei electronice şi serviciilor de plată, altele decât cele aferente utilizării cardurilor de plată (se raportează în ORD 5.1C), cele aferente utilizării SADD (se raportează în ORD 5.7B) şi cele aferente utilizării serviciilor de remitere de bani (se raportează în ORD 5.8B) (Anexa nr.14);”;

f) la sbp.14) cuvintele „în monedă electronică” se substituie cu cuvintele „de monedă electronică şi de plăţi”;

g) se completează cu sbp.15) cu următorul cuprins:

„15) Raportul ORD 5.21 Pierderi financiare cauzate de fraudele aferente utilizării serviciilor de plată conţine date despre pierderile financiare cauzate prestatorilor de servicii de plată, utilizatorilor de servicii de plată sau altor părţi (Anexa nr.16).”;

4) pct.5¹ va avea următorul cuprins:

„5¹. Rapoartele se întocmesc şi se prezintă după cum urmează:

a) rapoartele ORD 5.1 – ORD 5.8, ORD 5.13 şi ORD 5.21 – de către toţi prestatorii de servicii de plată;

b) rapoartele ORD 5.9, ORD 5.11.A şi B, ORD 5.12 şi ORD 5.14 – de către prestatorii de servicii de plată nebancari;

c) raportul ORD 5.11C – de către băncile licenţiate.

Prestatorii de servicii de plată nebancari au obligaţia de a prezenta rapoartele menţionate la alineatul unu lit.a) şi b) doar în cazul în care aceştia dispun de licenţă pentru prestarea serviciilor respective.”;

5) se completează cu pct.5² şi 5³ cu următorul cuprins:

„5². În rapoartele ORD 5.8, ORD 5.9, ORD 5.11 A şi B, ORD 5.12B, ORD 5.13, ORD 5.14 şi ORD 5.21 se indică informaţia aferentă activităţii prestatorului de servicii de plată nebancar şi a agenţilor săi de plată, cu excepţia agenţilor de plată care acţionează şi în calitate de prestatori de servicii de plată.

5³. În raportul ORD 5.12A se indică informaţia aferentă activităţii prestatorului de servicii de plată raportor pentru operaţiunile de plată şi numărul dispozitivelor acestuia şi al agenţilor săi de plată, inclusiv al acelor agenţi care acţionează şi în calitate de prestatori de servicii de plată licenţiaţi de către Banca Naţională a Moldovei (în continuare BNM).”;

6) la pct.7, textul „Operaţiunile financiare, definite de prestatorul de servicii de plată raportor ca operaţiuni de plată şi efectuate” se substituie cu cuvintele „Operaţiunile de plată”;

7) pct.8 şi 9 vor avea următorul cuprins:

„8. În Rapoartele ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7, ORD 5.9, ORD 5.11 – ORD 5.14 şi ORD 5.21 sumele se indică în moneda naţională, cu rotunjire până la întregi. Operaţiunile de plată efectuate în valută se recalculează în moneda naţională la cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valuta respectivă valabil în ziua în care s-a efectuat operaţiunea.

9. În Raportul ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit se reflectă operaţiunile de plată care s-au efectuat în moneda naţională, sumele fiind rotunjite până la întregi.”;

8) pct.11 va avea următorul cuprins:

„11. În cazul raportului ORD 5.1 pentru caracteristica „tipul dispozitivului special/soluţiei utilizate” se va reflecta codul dispozitivului în funcţie de soluţia tehnică utilizată la efectuarea operaţiunii de plată şi nu în funcţie de soluţia tehnică maximă de care dispune dispozitivul. De exemplu, la efectuarea unei operaţiuni printr-un terminal POS ce dispune de soluţia de proximitate, dacă tranzacţia s-a efectuat cu utilizarea microprocesorului, se va indica codul corespunzător terminalului POS cu microprocesor şi nu cel corespunzător terminalului POS de proximitate.”;

9) pct.12 se abrogă;

10) pct.15 va avea următorul cuprins:

„15. Rapoartele menţionate la pct.5 sbp.1) – 8) se prezintă la BNM în decurs de cel mult 12 zile lucrătoare după sfârşitul perioadei gestionare, cu excepţia tabelului lunar ORD 5.8A care se prezintă cel târziu la data de 15 a lunii care urmează după perioada gestionară. Rapoartele menţionate la pct.5 sbp.9) – 14) se prezintă la BNM cel târziu în ultima zi lucrătoare a lunii care urmează după perioada gestionară. Raportul menţionat la pct.5 sbp.15) se prezintă la BNM cel târziu până în ultima zi lucrătoare a lunii care urmează după perioada gestionară.”;

11) în anexa nr.1:

a) formularul raportului ORD 5.1A Cardurile de plată eliberate, retrase şi deţinute de prestatorul de servicii de plată, după coloana G, se completează cu coloana H cu următorul cuprins:

 

 

b) formularul raportului ORD 5.1B Operaţiunile financiare efectuate cu cardurile de plată emise/acceptate de prestatorul de servicii de plată:

în denumirea raportului cuvântul „financiare” se substituie cu cuvintele „de plată”;

după coloana L, se completează cu coloana M cu următorul cuprins:

 

 

c) formularul raportului 5.1.D Tentativele de fraudă înregistrate aferente utilizării cardurilor de plată se abrogă;

d) în modul de întocmire a Raportului ORD 5.1 Carduri de plată:

pct.1 va avea următorul cuprins:

„1. Raportul este format din 4 table numerotate A, B, C şi E;”;

pct.4 se completează cu litera g¹), cu următorul cuprins:

„g¹) în coloana H se indică codul corespunzător caracteristicii „sexul persoanei fizice”, în conformitate cu pct.21 din anexa nr.9. Pentru cardurile preplătite şi pentru cardurile deţinute de către persoane juridice se va indica codul „n/a”;”;

la lit.h) – k), textul „B-G” se substituie cu textul „B-H”;

la pct.5:

lit.a), după textul „E-H” se completează cu textul „şi M”;

lit.j), a doua propoziţie va avea următorul cuprins:

„Pentru operaţiunile efectuate în reţeaua de acceptare a prestatorului de servicii de plată raportor cu cardurile/tichetele de masă emise de alţi prestatori de servicii de plată decât prestatorul de servicii de plată raportor se va indica codul 115 sau 118, după caz;”;

se completează cu lit.m¹), cu următorul cuprins:

„m¹) în coloana M se indică codul corespunzător caracteristicii „sexul persoanei fizice”, în conformitate cu pct.21 din anexa nr.9. Pentru cardurile preplătite şi pentru cardurile deţinute de către persoane juridice se va indica codul „n/a”;”;

la lit.n) şi o), textul „B-L” se substituie cu textul „B-M”;

pct.6:

după prima propoziţie se completează cu două propoziţii cu următorul cuprins „Prestatorul de servicii de plată raportor va reflecta toate operaţiunile de plată frauduloase efectuate cu cardul de plată din momentul detectării fraudei (de ex. recepţionarea reclamaţiei clientului sau prin alte mijloace), indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor. În acest raport nu se reflectă fraudele efectuate cu carduri care au doar funcţie de monedă electronică (de exemplu, carduri preplătite).”;

la lit.c), textul „/tentativa de fraudă” se exclude;

la lit.i), a doua propoziţie va avea următorul cuprins:

„Pentru operaţiunile efectuate în reţeaua de acceptare a prestatorului de servicii de plată raportor cu cardurile/tichetele de masă emise de alţi prestatori de servicii de plată decât prestatorul de servicii de plată raportor se va indica codul 115 sau 118, după caz;”;

pct.7 se abrogă;

la pct.9, textul „ORD 5.1A – ORD 5.E” se substituie cu textul „ORD 5.1A, ORD 5.1B, ORD 5.1C şi ORD 5.1E”;

12) anexa nr.4 va avea următorul cuprins:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13) anexa nr.5, la modul de întocmire a raportului ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit:

a) pct.3 va avea următorul cuprins:

„3. Raportul va conţine toate operaţiunile de plată definite ca transfer de credit, iniţiate şi executate în baza unui ordin de plată explicit. Operaţiunile de plată, iniţiate de prestatorul de servicii de plată în nume propriu şi executate prin creditarea contului beneficiarului prin notă contabilă (simplă înregistrare în conturi), fără utilizarea tradiţională a transferului de credit, inclusiv a celui programat, nu se vor include în raport. În acest tip de operaţiuni se încadrează:

1) plata dobânzilor de către prestatorul de servicii de plată;

2) plata dividendelor de către prestatorul de servicii de plată;

3) achitarea sumei unui împrumut în contul clientului;

4) alte operaţiuni de creditare transferate în contul clientului cu utilizarea unei simple note contabile.”;

b) pct.5 lit.e) se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins: „Suportul ordinului de plată în contextul executării operaţiunii de transfer de credit se consideră a fi „ordin de plată electronic”, în cazul în care plătitorul îl transmite fără utilizarea formularelor pe hârtie, adică pe cale electronică, prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă sau în cazul comenzii permanente/ repetitive, depuse iniţial spre executare în baza unui ordin de plată pe suport hârtie, dar apoi executate periodic în mod electronic;”;

14) anexa nr.6, la modul de întocmire a raportului ORD 5.6 Utilizarea debitării directe, pct.2 va avea următorul cuprins:

„2. Raportul conţine date privind operaţiunile de plată efectuate de către prestatorul de servicii de plată plătitor aferente debitării directe şi se completează de prestatorul de servicii de plată care efectuează plata iniţiată de beneficiarul plăţii pe baza consimţământului acordat de către plătitor beneficiarului plăţii, prestatorului de servicii de plată al beneficiarului sau prestatorului de servicii de plată al plătitorului. În sensul prezentei Instrucţiuni, prestatorul de servicii de plată al plătitorului, în calitate de iniţiere a operaţiunii de plată de către beneficiar, va considera:

a) primirea documentelor de plată de la beneficiar;

b) primirea altor date relevante (inclusiv datele aferente facturilor emise şi alte informaţii) de la beneficiar;

c) interogarea bazei de date a beneficiarului, ce conţine informaţia relevantă pentru iniţierea operaţiunii de plată.

Operaţiunile de debitare a contului clientului, iniţiate şi executate de prestatorul de servicii de plată în baza unei note contabile de debitare, fără utilizarea tradiţională a debitării directe, nu se vor include în raport. În acest tip de operaţiuni se încadrează:

a) perceperea dobânzilor de către prestatorul de servicii de plată;

b) deducerea comisioanelor;

c) plata taxelor conexe serviciilor financiare;

d) rambursări ale sumei creditului;

e) alte operaţiuni de debitare din contul clientului prin utilizarea unei simple note contabile.”;

15) anexa nr.7:

a) în formularul raportului ORD 5.7A Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanţă:

cuvintele „valută naţională” se substituie cu cuvintele „moneda naţională”;

după coloana C, se completează cu coloana D cu următorul cuprins:

 

 

b) formularul raportului ORD 5.7C Tentativele de fraudă înregistrate, aferente utilizării SADD se abrogă;

c) modul de întocmire a Raportului ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanţă va avea următorul cuprins:

„1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.

2. În sensul prezentului raport, se definesc următoarele noţiuni:

1) hacking – accesarea datelor stocate pe dispozitivul de comunicaţii electronice, digitale sau informatice (computer, smartphone, tabletă etc.) al utilizatorului SADD, fără autorizarea acestuia şi captarea informaţiilor confidenţiale ale utilizatorului;

2) pharming – instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet îl redirecţionează către pagini de Internet false cu scopul de a obţine informaţii confidenţiale ale acestuia;

3) phishing – crearea paginilor de Internet false în vederea captării informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SADD;

4) refuz de serviciu (denial of service) – acţiunea de a indisponibiliza sau bloca resursele unui calculator, de a suprasatura un server cu cereri, astfel încât acesta să nu mai poată răspunde traficului legitim, în vederea coruperii datelor transmise şi introducerea de noi informaţii în sesiunile de reţea;

5) sniffing – instalarea unui program executabil pe dispozitivul de comunicaţii electronice, digitale sau informatice (computer, smartphone, tabletă etc.) al utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet captează informaţiile confidenţiale ale utilizatorului SADD;

6) spoofing – transmiterea mesajelor electronice, de pe adrese false, cu solicitarea expedierii informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SADD.

3. Alte definiţii şi noţiuni utilizate în raport sunt prevăzute în Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.62/2017.

4. Tabelul ORD 5.7A este destinat indicării numărului deţinătorilor înregistraţi (coloana 1) şi numărului deţinătorilor activi (coloana 2) ai SADD al căror contract este în vigoare la sfârşitul perioadei gestionare, numărului şi valorii operaţiunilor de plată în moneda naţională (coloanele 3 şi 4) şi operaţiunilor de plată în valută (coloanele 5 şi 6) efectuate (cu excepţia operaţiunilor de vânzare-cumpărare a valutelor) de către deţinătorii SADD pe parcursul perioadei gestionare. Coloanele A-D se vor completa în felul următor:

1) În coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

2) În coloana B se va indica codul caracteristicii „tipul SADD”, în conformitate cu pct.18 din anexa nr.9;

3) În coloana C se va indica codul caracteristicii „tipul deţinătorului”, în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9 (se va indica doar codul 141 şi codul 143).

4) În coloana D se va indica codul corespunzător caracteristicii „sexul persoanei fizice”, în conformitate cu pct.21 din anexa 9 (doar în cazul în care se va indica codul 141 în coloana C). În cazul în care nu este posibilă identificarea sexului utilizatorului SADD, se va indica codul „n/a”.

5. Tabelul ORD 5.7B este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) fraudelor aferente utilizării SADD, înregistrate de prestatorul de servicii de plată pe parcursul perioadei gestionare. Prestatorul de servicii de plată va raporta toate operaţiunile de plată frauduloase din momentul detectării fraudei, de exemplu printr-o reclamaţie a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor. Coloanele A-D se vor completa în felul următor:

a) în coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) în coloana B se va indica codul caracteristicii „tipul SADD”, în conformitate cu pct.18 din anexa nr.9;

c) în coloana C se va indica codul caracteristicii „tipul deţinătorului”, în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9 (se va indica doar codul 141 şi codul 143);

d) în coloana D se va indica codul caracteristicii „tipul fraudei”, în conformitate cu pct.19 din anexa nr.9.

6. Tabelele ORD 5.7A şi ORD 5.7B se prezintă trimestrial.”;

16) anexa nr.8:

a) în formularul raportului ORD 5.8A Utilizarea serviciilor de remitere de bani, după coloana D, se completează cu coloana E cu următorul cuprins:

 

 

b) formularul raportului ORD 5.8C Tentativele de fraudă înregistrate, aferente utilizării serviciilor de remitere de bani se abrogă;

c) la modul de întocmire a Raportului ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a serviciilor de remitere de bani:

pct.1 va avea următorul cuprins:

„1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.”;

pct.3 va avea următorul cuprins:

„3. În prezentul raport se reflectă informaţiile privind utilizarea de către persoanele fizice a serviciilor de remitere de bani, care includ transferurile de mijloace băneşti între persoane fizice (atât expeditorul, cât şi beneficiarul sunt persoane fizice), efectuate prin intermediul:

a) sistemelor de remitere de bani;

b) serviciile de remitere de bani furnizate de prestatorii de servicii de plată, în baza acordurilor bilaterale cu alţi prestatori de servicii de plată (locali sau străini);

c) serviciilor comerciale interne de remitere de bani;

d) transferurilor prin reţeaua SWIFT.”;

pct.4 se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins: „În cazul remiterilor de bani locale se vor raporta doar remiterile de bani efectuate la ordinul persoanelor fizice.”;

se completează cu pct.4¹ cu următorul cuprins:

„4¹. Remiterile de bani menţionate la pct.3 lit.a), b) şi c) se includ în raport dacă întrunesc una din condiţiile următoare:

1) sunt efectuate fără utilizarea conturilor de plăţi;

2) sunt iniţiate dintr-un cont de plăţi sau eliberate într-un cont de plăţi, însă utilizarea contului de plăţi nu este o precondiţie pentru efectuarea remiterii, dar este o opţiune pusă la dispoziţie de prestatorii de servicii de plată clienţilor săi.”;

la pct.5:

lit.a) se completează cu textul „ , cu excepţia transferurilor efectuate prin servicii comerciale interne de remitere de bani”;

lit.c) se abrogă;

pct.7 va avea următorul cuprins:

„7. În sensul prezentului raport, moneda originală este considerată moneda în care prestatorul de servicii de plată ţine evidenţa sumelor remise/primite în cadrul serviciului de remitere de bani, indiferent de moneda în care se efectuează decontările între prestatorul de servicii de plată raportor şi prestatorul de servicii de plată din străinătate sau organizatorul serviciului de remitere de bani sau moneda în care mijloacele băneşti au fost efectiv eliberate către/încasate de la persoanele fizice (la cererea acestora).”;

pct.9:

se completează cu lit.d¹) cu următorul cuprins:

„d¹) Coloana E se completează după cum urmează:

„N” – pentru remiterile de bani efectuate sau eliberate în numerar;

„C” – pentru remiterile de bani efectuate printr-un cont de plăţi al clientului/primite într-un cont de plăţi al clientului prin intermediul unor servicii cum ar fi T2C.”;

la lit.e) şi f), cuvintele „în perioada de raportare” se substituie cu cuvintele „pe parcursul perioadei gestionare”;

la pct.10:

după prima propoziţie se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins:

„Prestatorul de servicii de plată va raporta toate operaţiunile de plată frauduloase din momentul detectării fraudei, de exemplu printr-o reclamaţie a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor.”;

cuvântul „valuta” se substituie cu cuvântul „moneda”;

pct.11 se abrogă;

la pct.12, textul „tabelele ORD 5.8B şi ORD 5.8C” se substituie cu textul „tabelul ORD 5.8B”;

17) anexa nr.9:

a) la pct.1 cuvintele „alt prestator din străinătate” se substituie cu cuvintele „alt prestator de servicii de plată din străinătate”;

b) la pct.2, textul „/tentativa de fraudă” se exclude;

c) pct.5 poziţiile 1-4 vor avea următorul cuprins:

 

 

d) pct.8 se completează cu poziţiile 2¹ şi 2² cu următorul cuprins:

 

 

e) pct.9:

poziţia 3 se completează cu textul „ , altele decât transferuri P2P şi T2C”;

se completează cu poziţiile 5 şi 6 cu următorul cuprins:

 

 

f) pct.11:

textul „şi „tipul tentativei de fraudă”” şi textul „/tentative de fraudă” se exclude;

poziţia 4 va avea următorul cuprins:

 

 

se completează cu poziţia 5 cu următorul cuprins:

 

 

g) pct.12 se completează cu poziţia 6 cu următorul cuprins:

 

 

h) pct.19:

textul „şi tipul tentativei de fraudă (SADD)” se exclude;

poziţia 7 va avea următorul cuprins:

 

 

se completează cu poziţia 8 cu următorul cuprins:

 

 

i) se completează cu pct.21 şi 22 cu următorul cuprins:

 

 

 

 

18) în anexa nr.10, modul de întocmire a Raportului ORD 5.9 Operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului, la pct.1, după cuvintele „eliberările de numerar” se completează cu cuvântul „executate”;

19) anexa nr.11 se abrogă;

20) în anexa nr.12:

a) formularul ORD 5.11A va avea următorul cuprins:

 

 

 

b) formularul raportului ORD 5.11B Efectuarea operaţiunilor de plată prin intermediere:

rândul 1.8 va avea următorul cuprins:

 

 

se completează cu rândurile 1.9 – 1.12 cu următorul cuprins:

 

 

c) se completează cu formularul tabelului ORD 5.11C cu următorul cuprins:

 

 

 

d) la modul de întocmire a Raportului ORD 5.11 Efectuarea operaţiunilor de plată:

pct.1 va avea următorul cuprins:

„1. Raportul este format din trei tabele A, B şi C.”;

pct.2, după cuvintele „de către prestatorul” se completează cu cuvintele „de servicii de plată”;

pct.3, după cuvintele „din conturile” se completează cu textul „de monedă electronică şi numărului (coloana 3) şi valorii (coloana 4) operaţiunilor de plată executate din conturile de”;

pct.7 va avea următorul cuprins:

„7. În rândul 1.8 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată în care prestatorul de servicii de plată nebancar acţionează în calitate de intermediar între comerciantul electronic (care vinde bunuri şi servicii pe pagina web proprie) şi banca sa acceptantă (la acceptarea cardurilor de plată, portmoneelor electronice deschise la alt prestator de servicii de plată etc.).”;

se completează cu pct.8 – 12 cu următorul cuprins:

„8.Tabelul ORD 5.11C este destinat reflectării numărului şi valorii operaţiunilor de plată executate de persoanele fizice, în cadrul serviciului de intermediere oferit de către banca raportoare, cu divizarea pe tipul destinaţiei plăţii.

9. În coloanele 1 şi 2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate în numerar prin intermediul băncii raportoare.

10. În coloanele 3 şi 4 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate din conturile de plăţi ale deţinătorilor deschise la banca raportoare.

11. În rândul 1.6 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată în care plătitorul şi beneficiarul este aceeaşi persoană.

12. Tabelele ORD 5.11A, ORD 5.11B şi ORD 5.11C se prezintă trimestrial.”;

21) anexele nr.13, 14 şi 15 vor avea următorul cuprins:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

22) se completează cu anexa nr.16 cu următorul cuprins:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Tabelul 1 din Anexa nr.1 la Instrucţiunea privind modul de prezentare a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.245/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova,2019, nr.315-319 art.1822), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1493 din 17.10.2019, se modifică după cum urmează:

1) la poziţia 47:

a) în coloana „Denumirea instanţei” după cuvintele „Dispozitive speciale” se completează cu cuvintele „şi soluţii utilizate”;

b) în coloana „Rapoartele/tabelele incluse în instanţă” cuvintele „soluţiile utilizate de prestatorul de servicii de plată aflate în gestiunea acestuia” se substituie cu cuvintele „soluţii utilizate”;

2) la poziţia 52:

a) în coloana „Codul instanţei” textul „ord05e08bc” se substituie cu textul „ord05e08b”;

b) în coloana „Rapoartele/tabelele incluse în instanţă” textul „ORD 5.8C Tentativele de fraudă înregistrate, aferente utilizării Serviciilor de remitere de bani (anexa nr.8)” se exclude;

3) poziţia 54 se exclude;

4) la poziţia 56:

a) în coloana „Denumirea instanţei” cuvintele „Operaţiunile de plată efectuate prin dispozitive ale prestatorilor şi ale agenţilor” se substituie cu cuvintele „Dispozitive speciale ”;

b) în coloana „Rapoartele/tabelele incluse în instanţă” cuvintele „Operaţiunile de plată efectuate prin dispozitive ale prestatorilor şi ale agenţilor” se substituie cu cuvintele „Dispozitive speciale ale prestatorilor de servicii de plată şi ale agenţilor săi”;

5) la poziţia 57:

a) în coloana „Denumirea instanţei” textul „/tentative de fraudă” se exclude;

b) în coloana „Rapoartele/tabelele incluse în instanţă” cuvintele „Informaţia aferentă fraudelor şi tentativelor de fraudă înregistrate de către prestatorii nebancari” se substituie cu cuvintele „Informaţia despre fraudele înregistrate de către prestatori de servicii de plată”;

6) la poziţia 58 în coloana „Denumirea instanţei” şi în coloana „Rapoartele/tabelele incluse în instanţă” cuvintele „în monedă electronică” se substituie cu cuvintele „de monedă electronică şi de plăţi”;

7) se completează cu poziţia 62¹ cu următorul cuprins:

 

 

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la expirarea termenului de o lună de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, iar prima raportare se va efectua:

1) pentru rapoartele lunare – în octombrie 2021, pentru luna septembrie 2021;

2) pentru rapoartele trimestriale – în octombrie 2021, pentru trimestrul III 2021;

3) pentru rapoartele anuale – în ianuarie 2022, pentru anul 2021.