L E G E

pentru modificarea unor acte legislative

 

nr. 32  din  27.02.2020

 

Monitorul Oficial nr.99-100/153 din 02.04.2020

 

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

 

Art.I. – Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297–300, art.544), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 1 alineatul (4), cuvântul „filiale” se substituie cu cuvântul „sucursale”.

2. La articolul 2:

noţiunea „Bancă” va avea următorul cuprins:

„Bancă – bancă astfel cum este definită la art.3 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.”

noţiunea „Instituţie financiară” se exclude.

3. Articolul 5:

la alineatul (1), litera d) va avea următorul cuprins:

„d) licenţiază, reglementează şi supraveghează, pe bază individuală şi, după caz, pe bază consolidată, activitatea băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi a sucursalelor băncilor din alte state;”

articolul se completează cu alineatul (6) cu următorul cuprins:

„(6) În exercitarea de către Banca Naţională a atribuţiilor prevăzute de prezenta lege, dispoziţiile Legii nr.235/2006 cu privire la principiile de bază de reglementare a activităţii de întreprinzător, ale Legii nr.160/2011 privind reglementarea prin autorizare a activităţii de întreprinzător, ale Legii nr.161/2011 privind implementarea ghişeului unic în desfăşurarea activităţii de întreprinzător şi ale Legii nr.131/2012 privind controlul de stat asupra activităţii de întreprinzător nu se aplică.”

4. La articolul 7, alineatul (1¹) se completează cu textul „şi în capitolul 3 din titlul V din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

5. La articolul 10 alineatul (1), cuvintele „filialelor băncilor străine” se substituie cu cuvintele „sucursalelor băncilor din alte state”.

6. La articolul 11¹ alineatul (1), textul „art.38 alin.(7) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.144 alin.(4) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

7. La articolul 18 alineatul (1):

la litera a), textul „ , ce constituie o parte a emisiunii publice” se exclude;

la litera e), cuvintele „de bancă” se substituie cu cuvintele „de Banca Naţională”.

8. Articolul 36:

alineatul (4):

la litera d), textul „articolul 22 al Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.97 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la litera i), textul „a băncilor,” se exclude;

la alineatul (6), în ambele cazuri, textul „a băncilor,” se exclude;

articolul se completează cu alineatul (8) cu următorul cuprins:

„(8) Prin derogare de la prevederile alin.(1)–(7), în cazul schimbului de informaţii şi al obligaţiei de păstrare a secretului profesional în exercitarea de către Banca Naţională a atribuţiei de licenţiere, reglementare şi supraveghere prudenţială a băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi a sucursalelor băncilor din alte state sunt aplicabile prevederile capitolului 3 din titlul V din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.”

9. La articolul 40, litera c) se abrogă.

10. La articolul 42 litera a), cuvintele „care au fost emise public” se substituie cu cuvintele „emise de stat”.

11. Denumirea capitolului VI va avea următorul cuprins:

 

„Capitolul VI

RELAŢIILE CU BĂNCILE PERSOANE JURIDICE DIN REPUBLICA MOLDOVA

ŞI CU SUCURSALELE BĂNCILOR DIN ALTE STATE”.

12. Articolul 44:

în denumire, cuvintele „instituţiilor financiare” se substituie cu textul „băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi a sucursalelor băncilor din alte state”;

în partea introductivă, cuvintele „supravegherea şi reglementarea activităţii instituţiilor financiare” se substituie cu textul „reglementarea şi supravegherea, pe bază individuală şi, după caz, pe bază consolidată, a băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi a sucursalelor băncilor din alte state”;

la litera a), cuvintele „licenţe instituţiilor financiare” se substituie cu textul „licenţe băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi sucursalelor băncilor din alte state”;

la litera b), cuvintele „tuturor instituţiilor financiare” se substituie cu textul „băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi sucursalelor băncilor din alte state”;

literele c) şi d) vor avea următorul cuprins:

„c) să ceara oricărei bănci persoană juridică din Republica Moldova şi oricărei sucursale a băncii din alt stat sau oricărui salariat al acestora să furnizeze Băncii Naţionale documentele, informaţiile şi datele necesare pentru exercitarea atribuţiei de licenţiere, reglementare şi supraveghere a activităţii acestora;

d) să dispună oricărei bănci persoană juridică din Republica Moldova şi oricărei sucursale a băncii din alt stat măsuri de supraveghere sau să aplice sancţiuni şi/sau măsuri sancţionatoare conform prevederilor Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”.

13. La articolul 45, cuvintele „băncilor care funcţionează în Moldova” se substituie cu textul „băncilor persoane juridice din Republica Moldova şi sucursalelor băncilor din alte state”.

14. Articolul 46 va avea următorul cuprins:

„Articolul 46. Reglementări prudenţiale

Băncile vor îndeplini prevederile Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale emise în aplicarea acesteia cu privire la cerinţele prudenţiale.”

15. La articolul 75:

denumirea articolului va avea următorul cuprins:

„Articolul 75. Sancţiuni, măsuri sancţionatoare, măsuri de supraveghere şi alte măsuri de remediere”;

la alineatul (1):

în partea introductivă, după cuvântul „sancţiunilor” se introduce textul „ , măsurilor sancţionatoare, măsurilor de supraveghere”;

la litera a), textul „Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (2):

partea introductivă se completează cu textul „ , măsuri sancţionatoare şi măsuri de supraveghere”;

litera a) va avea următorul cuprins:

„a) măsuri sancţionatoare şi măsuri de supraveghere prevăzute de Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

la alineatul (3), după cuvintele „măsurile de remediere” se introduce textul „ , măsurile sancţionatoare şi măsurile de supraveghere”;

la alineatul (4), după cuvintele „măsurilor de remediere” se introduc cuvintele „ori a măsurilor de supraveghere”;

la alineatul (5), după cuvintele „măsuri de remediere” se introduce textul „ , ori măsuri sancţionatoare, ori măsuri de supraveghere”.

16. La articolul 75²:

în denumire, după cuvântul „sancţiunilor” se introduce textul „ , a măsurilor sancţionatoare, a măsurilor de supraveghere”;

la alineatul (1), cuvintele „şi măsurile de remediere” se substituie cu textul „ , măsurile sancţionatoare şi măsurile de supraveghere”, iar textul „Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” – cu textul „Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (3), după cuvântul „sancţiunilor” se introduce textul „ , a măsurilor sancţionatoare, a măsurilor de supraveghere”;

la alineatul (6), după cuvântul „Sancţiunile” se introduce textul „ , măsurile sancţionatoare, măsurile de supraveghere”;

alineatul (9) se abrogă;

alineatul (14) va avea următorul cuprins:

„(14) Persoana faţă de care s-au aplicat sancţiuni (altele decât retragerea licenţei/autorizaţiei), măsuri sancţionatoare, măsuri de supraveghere şi măsuri de remediere este obligată să înştiinţeze Banca Naţională despre lichidarea circumstanţelor care au condus la aplicarea sancţiunilor, măsurilor sancţionatoare, măsurilor de supraveghere şi măsurilor de remediere şi, după caz, să întreprindă alte acţiuni prevăzute de decizia privind aplicarea sancţiunii, măsurii sancţionatoare, măsurii de supraveghere şi măsurii de remediere şi de actele normative. Banca Naţională are dreptul să verifice faptul lichidării circumstanţelor menţionate.”

17. În cuprinsul legii, cu excepţia articolului 10 alineatul (1), articolului 16 litera c), articolului 53 alineatul (1) litera e) şi articolului 68, cuvintele „instituţie financiară”, la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvântul „bancă” la forma gramaticală corespunzătoare.

 

Art.II. – Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78–81, art.199), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. Denumirea legii va avea următorul cuprins:

„Lege cu privire la lichidarea băncilor”.

2. Legea se completează cu capitolul I¹ cu următorul cuprins:

 

„Capitolul I¹

DISPOZIŢII GENERALE

Articolul 1. Obiectul legii

Prezenta lege stabileşte regulile aplicabile procesului de lichidare benevolă sau silită a unei bănci şi are ca obiect reglementarea unei proceduri ordonate de lichidare a băncii şi a patrimoniului ei, întru protejarea intereselor legitime ale creditorilor băncii.

 

Articolul 2. Subiecţii legii

(1) Prezenta lege se aplică băncilor în proces de lichidare şi lichidatorilor băncilor.

(2) Sucursala băncii din alt stat, care îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul Republicii Moldova şi căreia i-a fost retrasă licenţa, este supusă lichidării în condiţiile prezentei legi.

 

Articolul 3. Noţiunile

Noţiunile utilizate în prezenta lege au sensul prevăzut de Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.”

3. La articolul 38¹ alineatul (1), textul „art.38 alin.(3)” se substituie cu textul „art.22 alin.(2) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”, iar textul „art.10, cu excepţia alin.(1) lit.a), f), h) şi alin.(2) ale acestui articol” – cu textul „art.22, cu excepţia alin.(1) lit.f), g) şi alin.(3), din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

4. Articolul 38²:

alineatul (1) va avea următorul cuprins:

„(1) În funcţia de lichidator al băncii se numeşte o persoană fizică care corespunde criteriilor de reputaţie, cunoştinţe şi experienţă necesare pentru executarea funcţiei, astfel cum este stabilit în actele normative ale Băncii Naţionale.”

la alineatul (3) litera b), cuvântul „administrator” se substituie cu textul „membru al organului de conducere, membru al comisiei de cenzori”, iar cuvintele „cotă substanţială” – cu cuvintele „deţinere calificată”.

5. La articolul 38⁵ alineatul (1), în partea introductivă, textul „art.11 alin.(3)” se substituie cu textul „art.23 alin.(3) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

6. Articolul 38⁷:

alineatul (2):

la litera a), textul „la art.5 alin.(1)” se substituie cu textul „la art.9 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la litera c), textul „art.7 alin.(2)” se substituie cu textul „art.8 alin.(4) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (9), cuvântul „administratori” se substituie cu cuvintele „membrii organului de conducere”;

la alineatul (12), textul „art.38 alin.(5⁴) şi (7)” se substituie cu textul „art.144 alin.(3) şi (4) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

7. La articolul 38¹¹ alineatul (3³), textul „art.15⁶ alin.(3)” se substituie cu textul „art.52 alin.(3) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

8. Articolul 38¹³:

alineatul (1) va avea următorul cuprins:

„(1) În cazul în care lichidatorul băncii nu respectă prezenta lege, Banca Naţională poate aplica faţă de el sancţiuni şi măsuri sancţionatoare conform art.141 alin.(1) şi (5) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor sau îl poate destitui din funcţie.”

la alineatul (3), textul „art.38 alin.(7)” se substituie cu textul „art.144 alin.(4) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

9. La articolul 38¹⁵ alineatul (1):

în partea introductivă, textul „administratorii băncii, astfel cum sînt definiţi la art.3” se substituie cu textul „membrii organului de conducere al băncii, astfel cum este definit în Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la litera h), textul „art.38 alin.(3¹)” se substituie cu textul „art.22 alin.(4) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la litera m), cuvintele „cotă substanţială” se substituie cu cuvintele „deţinere calificată”.

10. La articolul 38¹⁷ alineatul (7), textul „art.38 alin.(3)” se substituie cu textul „art.22 alin.(2) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

 

Art.III. – La articolul 97 alineatul (10) din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.1–4, art.1), cu modificările ulterioare, textul „Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legea nr.550/1995 cu privire la lichidarea băncilor”.

 

Art.IV. – La articolul 2 alineatul (2) şi articolul 12 alineatul (3) litera i) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112–116, art.506), cu modificările ulterioare, cuvintele „instituţiilor financiare” se substituie cu cuvântul „băncilor”.

 

Art.V. – La articolul 12 alineatul (3) din Legea nr.220/2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.184–187, art.711), cu modificările ulterioare, litera d) se abrogă.

 

Art.VI. – Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423–429, art.859), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. Articolul 3:

la punctul 4) litera b) şi la punctul 5) litera b), textul „bănci şi alte instituţii financiare din străinătate (care au drept de a atrage depozite la vedere şi/sau la termen sau echivalente ale acestora şi a desfăşura alte activităţi financiare)” se substituie cu cuvintele „bănci nerezidente”;

punctul 8) va avea următorul cuprins:

„8) bancă licenţiată din Republica Moldova (bancă licenţiată) – persoană juridică din Republica Moldova sau sucursală a unei bănci din alt stat, care deţine licenţă pentru desfăşurarea activităţilor permise băncilor, eliberată de Banca Naţională a Moldovei conform Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

articolul se completează cu punctele 8¹) şi 15) cu următorul cuprins:

„8¹) bancă nerezidentă – persoană juridică cu sediul peste hotarele Republicii Moldova, care deţine licenţă pentru desfăşurarea activităţilor permise băncilor, eliberată conform legislaţiei unui alt stat, sau sucursală a băncii licenţiate cu sediul peste hotarele Republicii Moldova. Noţiunea include şi orice persoană juridică cu sediul peste hotarele Republicii Moldova care, conform legislaţiei unui alt stat, are dreptul să desfăşoare activităţi similare activităţilor permise băncilor (să atragă depozite la vedere şi/sau la termen sau echivalente ale acestora şi să desfăşoare alte activităţi financiare);”

„15) beneficiar efectiv – persoană astfel cum este definită la art.3 din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.”

2. Articolul 6:

la alineatul (2) litera g), cuvintele „instituţii financiare” se substituie cu textul „bănci licenţiate/bănci nerezidente”;

la alineatul (6¹), cuvântul „primite” se exclude;

la alineatul (8), după cuvântul „străinătate” se introduc cuvintele „la bănci nerezidente”.

3. Articolul 13:

în denumire, cuvintele „instituţii financiare” se substituie cu textul „bănci licenţiate/bănci nerezidente”;

alineatul (1) va avea următorul cuprins:

„(1) Prin operaţiuni în conturi curente şi în conturi de depozit la bănci licenţiate/bănci nerezidente se subînţelege deschiderea conturilor curente şi de depozit în valută străină sau în monedă naţională la bănci licenţiate/bănci nerezidente şi derularea operaţiunilor prin aceste conturi.”

la alineatul (2):

în partea introductivă, cuvintele „bănci şi alte instituţii financiare” se substituie cu textul „bănci licenţiate/bănci nerezidente”;

litera a) se completează cu cuvintele „la bănci licenţiate”;

litera b) se completează cu cuvintele „la bănci nerezidente”;

la alineatele (4) şi (6), după cuvântul „străinătate” se introduc cuvintele „la bănci nerezidente”;

alineatul (5):

în partea introductivă, după cuvântul „străinătate” se introduc cuvintele „la bănci nerezidente”;

la litera a), cuvântul „financiare” se substituie cu cuvintele „conform licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei”.

4. La articolul 16 alineatul (7), cuvintele „instituţiile financiare din străinătate” se substituie cu cuvintele „băncile nerezidente”.

5. La articolul 21 alineatul (2) litera a), cuvântul „financiare” se exclude.

6. La articolul 23, în partea introductivă a alineatului (2) şi la alineatul (4) literele c) şi d), cuvintele „instituţii financiare din străinătate” se substituie cu cuvintele „bănci nerezidente”.

7. La articolul 26 alineatul (1) litera a) şi alineatul (3) litera a), cuvântul „financiare” se exclude.

8. La articolul 30 alineatul (1) litera b), cuvântul „financiare” se substituie cu cuvintele „permise băncilor”.

9. La articolul 36 alineatul (3), textul „licenţele pentru activităţi financiare, eliberate de Banca Naţională a Moldovei conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „licenţele eliberate de Banca Naţională a Moldovei conform Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

10. La articolul 38 litera c), după cuvântul „străinătate” se introduc cuvintele „la bănci nerezidente”.

11. Articolul 41:

la alineatul (4), textul „licenţei pentru activităţi financiare eliberate de Banca Naţională a Moldovei conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei conform Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (4¹), în ambele cazuri, cuvântul „filialei” se substituie cu cuvântul „sucursalei”.

12. La articolul 47 alineatul (4) litera b), cuvântul „licenţei” se substituie cu cuvintele „copiei autorizate de pe licenţă”.

13. La articolul 51 alineatul (5), textul „/hotelului” se substituie cu textul „sau administratorul, adjunctul acestuia ori contabilul hotelului, responsabili pentru activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice”.

14. Articolul 55:

la alineatul (4) litera c), cuvintele „măsurilor de remediere” se substituie cu textul „măsurilor de supraveghere, după caz, a măsurilor de remediere”;

la alineatul (7), textul „Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

15. Articolul 63:

la alineatul (1), textul „Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (2), textul „art.38 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „capitolul 5 din titlul V din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

 

Art.VII. – Legea nr.122/2008 privind birourile istoriilor de credit (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.316–321, art.546), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. În preambulul legii, cuvintele „instituţiilor financiare” se substituie cu cuvântul „băncilor”.

2. La articolul 18 alineatul (3), ultimul enunţ se exclude.

 

Art.VIII. – În cuprinsul Legii nr.171/2012 privind piaţa de capital (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193–197, art.665), cu modificările ulterioare, cuvintele „instituţie financiară”, la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvântul „bancă” la forma gramaticală corespunzătoare.

 

Art.IX. – La articolul 3 punctul 7) litera a) din Legea nr.183/2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306–313, art.653), cu modificările ulterioare, textul „Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

 

Art.X. – La articolul 3 punctul 3) litera a) din Legea nr.184/2016 cu privire la contractele de garanţie financiară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.293–305, art.622), cu modificările ulterioare, textul „Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

 

Art.XI. – Legea nr.232/2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.343–346, art.707), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. Articolul 2:

la punctul 13), cuvintele „privind suficienţa capitalului” se substituie cu textul „emise conform art.60 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la punctul 20), după textul „nivelul 1” se introduce textul „de bază, instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar”;

articolul se completează cu punctul 25¹) cu următorul cuprins:

„25¹) fonduri proprii – suma fondurilor proprii de nivelul 1 şi a fondurilor proprii de nivelul 2, astfel cum sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise conform art.60 şi 61 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

la punctul 30), textul „instrumente adiţionale de fonduri proprii de nivelul 1” se substituie cu textul „instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar”;

punctul 32) va avea următorul cuprins:

„32) instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 de bază – instrumente de capital ce întrunesc cerinţele prevăzute în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art.60 şi 61 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

articolul se completează cu punctul 32¹) cu următorul cuprins:

„32¹) instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar – instrumente de capital ce întrunesc cerinţele prevăzute în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art.60 şi 61 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

punctul 33) va avea următorul cuprins:

„33) instrumente de fonduri proprii de nivelul 2 – instrumente de capital sau împrumuturi subordonate ce întrunesc cerinţele prevăzute în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea prevederilor art.60 şi 61 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”

la punctul 46), textul „Legii nr.550-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Legea instituţiilor financiare” se substituie cu textul „Legii nr.550/1995 cu privire la lichidarea băncilor”;

punctul 47) va avea următorul cuprins:

„47) rată a fondurilor proprii – raport între categoriile de fonduri proprii şi valoarea totală a expunerilor la risc, astfel cum sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea art.60 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”.

2. La articolul 9 alineatul (2), textul „art.25 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.38 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

3. La articolul 21 alineatul (4), articolul 42 alineatul (1), articolul 45 şi articolul 46 alineatul (1), textul „art.38 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.139 şi 141 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

4. La articolul 59 alineatul (1) litera e), textul „în temeiul prevederilor art.15⁶ din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995” se substituie cu cuvintele „urmare a nerespectării cerinţelor privind calitatea acţionariatului prevăzută în legislaţia aplicabilă din domeniul bancar la momentul anulării”.

5. La articolul 61 alineatul (1), litera f) va avea următorul cuprins:

„f) fără a aduce atingere altor dispoziţii din prezenta lege, creditorii din aceeaşi categorie sunt trataţi în mod egal, cu excepţia creditorilor care sunt deţinători de deţineri calificate în capitalul social al băncii, a foştilor deţinători de cotă în capitalul social al băncii, faţă de care au fost dispuse măsuri în cazul nerespectării cerinţelor privind calitatea acţionariatului prevăzută în legislaţia aplicabilă din domeniul bancar la momentul anulării şi a căror creanţă rezultantă din anularea acţiunilor nu a fost onorată, a membrilor organului de conducere al băncii, precum şi a persoanelor afiliate acestor categorii de persoane, astfel cum sunt determinate în Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;”.

6. La articolul 101, textul „art.15-15⁵ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.45–48, art.50 şi 51 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”, iar textul „art.15 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” – cu textul „art.45 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

7. Articolul 102:

la alineatul (1) litera d), textul „art.15² alin.(7) sau (9), după caz, din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.47 alin.(7) sau (8), după caz, din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”;

la alineatul (2) litera c), textul „art.15⁶ alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu cuvintele „ce ţin de nerespectarea cerinţelor privind calitatea acţionariatului prevăzută în legislaţia aplicabilă din domeniul bancar la momentul anulării”.

8. La articolul 122 alineatul (2), enunţul întâi va avea următorul cuprins: „În cazul în care este necesar pentru a îndeplini obiectivele rezoluţiei, banca-punte poate fi constituită şi licenţiată fără ca aceasta să respecte, pentru o perioadă de cel mult 18 luni, la începutul funcţionării sale, cerinţele privind fondurile proprii şi, pentru o perioadă de cel mult 6 luni, alte cerinţe cuprinse în actele normative prevăzute la alin.(1) lit.f) şi g), utilizând majorările ulterioare ale fondurilor proprii, după caz, ca bază pentru calcularea indicatorilor prudenţiali respectivi.”

9. La articolul 131, textul „art.5 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.9 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

10. La articolul 132, textul „art.15³ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.48 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

11. La articolul 133, textul „art.7 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.17, 18 şi 19 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

12. La articolul 162 litera a), textul „Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „Legii nr.550/1995 cu privire la lichidarea băncilor”.

13. La articolul 167 alineatul (1) literele b) şi c), articolul 171 litera b), articolul 172 alineatul (1), articolul 176 litera b) şi articolul 177 litera b), după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”.

14. La articolul 178, textul „art.15, 15², 15³, 15⁴ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.45, 47, 48 şi 50 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”, textul „art.15⁵ alin.(1)” – cu textul „art.51 alin.(1)”, iar textul „art.15 alin.(1)” – cu textul „art.45 alin.(1)”.

15. Articolul 180:

la litera a), după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”;

la litera b), textul „nivelul 2” se substituie cu textul „nivelul 1 suplimentar”;

la litera c), textul „de nivelul 2” se substituie cu textul „de nivelul 1 suplimentar sau de nivelul 2”.

16. La articolele 206 şi 207, după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”.

17. La articolul 217 alineatul (1):

litera a) se completează cu cuvintele „de bază”;

la litera b), textul „de nivelul 2” se substituie cu textul „de nivelul 1 suplimentar sau de nivelul 2”.

18. Articolul 226:

la litera a), în ambele cazuri, după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”;

la litera b), textul „nivelul 2” se substituie cu textul „nivelul 1 suplimentar”, iar după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”.

19. La articolele 228 şi 229, după textul „nivelul 1” se introduc cuvintele „de bază”.

20. La articolul 231 alineatul (2), textul „art.15 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.45 alin.(1) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

21. La articolul 278, textul „art.38 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.139 şi 141 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

22. La articolul 321 alineatul (1):

în partea introductivă, textul „administratorii băncii, astfel cum sînt definiţi la art.3 din Legea nr.550-XIII din 21 iulie 1995 instituţiilor financiare” se substituie cu textul „membrii organului de conducere al băncii şi/sau de persoanele care deţin funcţii-cheie în bancă”;

la litera l), cuvintele „cotă substanţială” se substituie cu cuvintele „deţinere calificată”;

la litera n), cuvântul „capitalului” se substituie cu cuvintele „fondurilor proprii ale”.

23. În anexă:

la litera d) din secţiunea A, cuvântul „capital” se substituie cu cuvintele „fonduri proprii”;

la litera c) din secţiunea C, cuvântul „capitalul” se substituie cu cuvintele „fondurile proprii”.

24. În cuprinsul legii, textul „Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” şi textul „Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie, respectiv, cu textul „Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor” şi textul „Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor”.

 

Art.XII. – La articolul 4 alineatul (4) litera d) din Legea nr.234/2016 cu privire la Depozitarul central unic al valorilor mobiliare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.343–346, art.711), cu modificările ulterioare, cuvintele „instituţiile financiare” se substituie cu cuvântul „băncile”.

 

Art.XIII. – Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434–439, art.727), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 40 alineatul (2), ultimul enunţ se exclude.

2. Articolul 41:

la alineatul (3) litera h), după textul „la art.44” se introduce textul „ , inclusiv numirea membrilor consiliului în componenţa acestora”;

alineatul (5) va avea următorul cuprins:

„(5) Cel puţin 1/3 din membrii consiliului băncii trebuie să fie independenţi. În sensul prezentului articol, a fi independent înseamnă că membrul consiliului băncii nu are nicio relaţie actuală sau anterioară recentă ori legături de orice natură cu banca, acţionarii, deţinătorii indirecţi sau conducerea băncii, care ar putea să influenţeze obiectivul şi judecata echilibrată ale membrului şi să reducă capacitatea acestuia de a lua decizii în mod independent. Cerinţele care asigură independenţa membrilor consiliului băncii şi care trebuie respectate de către aceştia sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea prezentei legi.”

la alineatul (7), cuvântul „confirmarea” se substituie cu cuvântul „aprobarea”.

3. La articolul 43 alineatul (9), textul „ , integritatea morală” se exclude.

4. Articolul 44 va avea următorul cuprins:

„Articolul 44. Comitetele specializate ale consiliului băncii

(1) Banca trebuie să înfiinţeze şi să dispună de un comitet de audit şi un comitet de administrare a riscurilor stabilite de consiliul băncii.

(2) În băncile semnificative din punctul de vedere al dimensiunii, organizării interne şi naturii, extinderii şi complexităţii activităţilor acestora, consiliul băncii, suplimentar la comitetele prevăzute la alin.(1), înfiinţează comitetul de numire şi comitetul de remunerare.

(3) Comitetele specializate menţionate la alin.(1) şi (2) trebuie să fie formate exclusiv din membri ai consiliului băncii şi cel puţin 1/3 din membrii acestora trebuie să fie independenţi conform art.41 alin.(5). Comitetele specializate prevăzute la prezentul articol raportează direct consiliului băncii.

(4) Prin derogare de la prevederile art.52 din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni, cu referire la termenele şi procedura de selectare a candidaţilor pentru funcţia de membru al consiliului băncii, consiliul băncii identifică şi recomandă, inclusiv din rândul membrilor propuşi de acţionari, candidaturile pentru a fi supuse procedurii de alegere la adunarea generală a acţionarilor. Pentru băncile semnificative, funcţia de identificare şi recomandare a candidaturilor se exercită de comitetul de numire. În cazul aprobării/alegerii persoanei în cadrul organului de conducere al băncii, consiliul băncii va stabili domeniile de care va fi responsabilă persoana aprobată/aleasă. Termenele şi procedura de selectare a candidaţilor pentru funcţia de membru al consiliului băncii vor fi stabilite în statutul şi/sau reglementările interne ale băncii.

(5) Atribuţiile, funcţiile şi responsabilităţile comitetelor specializate menţionate la alin.(1) şi (2), precum şi cerinţele faţă de membrii acestora sunt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

(6) Băncile care nu sunt considerate semnificative au dreptul să reunească comitetul de audit şi comitetul de administrare a riscurilor, iar băncile considerate semnificative au dreptul să reunească comitetul de numire şi comitetul de remunerare. Decizia argumentată de reunire a comitetelor, în ambele cazuri, este comunicată în scris Băncii Naţionale a Moldovei în termen de 10 zile de la aprobarea hotărârii respective de către consiliul băncii. Membrii comitetelor astfel reunite trebuie să dispună de cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa necesare pentru asigurarea bunei funcţionări a acestora. Neîndeplinirea cerinţelor privind calitatea membrilor din comitetele reunite acordă Băncii Naţionale a Moldovei dreptul de a se opune deciziei de reunire a comitetelor, inclusiv de a solicita băncii întreprinderea măsurilor necesare în vederea remedierii deficienţelor.”

5. La articolul 45, alineatul (3) va avea următorul cuprins:

„(3) Acţiunile cu drept de vot suspendat nu se exclud din calcul la convocarea adunării generale a acţionarilor şi la stabilirea cvorumului. Dacă acţiunile cu drept de vot suspendat constituie 50% sau mai mult din acţiunile cu drept de vot ale băncii, prin derogare de la art.58 alin.(1) din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni, se consideră că adunarea generală a acţionarilor are cvorum dacă la aceasta participă acţionari care deţin cel puţin 25% din acţiunile cu drept de vot ale băncii. Acţiunile cu drept de vot suspendat nu participă la adoptarea hotărârilor privind chestiunile incluse pe ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor.”

6. La articolul 62:

alineatul unic devine alineatul (1), în care după cuvintele „fonduri proprii” se introduce textul „ , precum şi pentru distribuirea de către bănci a profitului către acţionari şi/ori pentru plata de dobândă către deţinătorii de instrumente de fonduri proprii de nivelul 1 suplimentar,”;

articolul se completează cu alineatul (2) cu următorul cuprins:

„(2) Fără a aduce atingere altor cazuri stabilite expres prin prezenta lege, băncile nu pot efectua operaţiunile prevăzute la alin.(1) dacă Banca Naţională a Moldovei consideră că aceasta poate conduce la nerespectarea cerinţelor aferente fondurilor proprii sau a altor indicatori prudenţiali sau la periclitarea stabilităţii băncii.”

7. La articolul 139 alineatul (3), litera n) va avea următorul cuprins:

„n) să dispună deducerea din fondurile proprii a depăşirilor nete peste limitele stabilite de Banca Naţională a Moldovei cu privire la expunerile faţă de persoanele afiliate ale băncii. Modul de calculare şi deducere a sumelor depăşirilor se stabileşte prin actele normative emise în aplicarea prezentei legi;”.

8. La articolul 140 alineatul (2) litera b), cuvintele „obţinere a aprobării prealabile” se substituie cu cuvântul „notificare”.