Hotărâre nr.144 din 19.06.2018 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire

la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii

nr. 144 din 19.06.2018

Monitorul Oficial nr.347-357/1395 din 14.09.2018

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1357 din 12.09.2018

În temeiul art.5 alin.(1) lit.d), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.44 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.45, 47 şi 48 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările şi completările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la deţinerea cotelor de participare în capitalul social al băncii, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.127 din 27 iunie 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.198-204, art.1419), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.937 la 30 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) În tot textul regulamentului, inclusiv în titlu:

a) cuvintele „deţinerea cotelor de participare” se substituie cu cuvântul „deţinerile” la forma gramaticală respectivă;

b) cuvintele „cota substanţială” se substituie cu cuvintele „deţinerea calificată” la forma gramaticală respectivă;

c) cuvintele „cota de participare” şi cuvântul „cota” se substituie cu cuvântul „deţinere” la forma gramaticală respectivă;

d) cuvintele „permisiune prealabilă”, „permisiunea scrisă” şi cuvântul „permisiune” se substituie cu cuvintele „aprobare prealabilă” la forma gramaticală respectivă;

e) textul „ , cu aplicarea ştampilei persoanei juridice, dacă există”, „(în cazul persoanei juridice se aplică şi ştampila umedă dacă există)”, „ , cu aplicarea ştampilei întreprinderii dacă există”, „ştampila (dacă există)”, „Locul ştampilei (dacă există)” şi „cu aplicarea ştampilei acestuia dacă există”, în toate cazurile, se exclude;

f) textul „instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”, în toate cazurile;

g) cuvântul „sucursală” se substituie cu cuvântul „filială” la forma gramaticală respectivă;

h) sintagma „grup financiar” se substituie cu cuvântul „grup” la forma gramaticală respectivă;

2) La punctele 1 şi 69 textul „15⁶ alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

3) La punctul 1 şi în anexa nr.4 textul „15 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „45 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

4) Punctul 3:

a) subpunctul 2) se abrogă;

b) subpunctele 3), 4) şi 6) vor avea următorul cuprins:

„3) Persoane care acţionează concertat – persoanele după cum sunt definite la art.3 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

4) Achizitor potenţial – orice persoană fizică sau juridică ori grup de astfel de persoane care acţionează concertat care intenţionează:

a) să achiziţioneze, prin orice modalitate, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, o deţinere calificată într-o bancă ori să îşi majoreze, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, deţinerea calificată, astfel încât proporţia drepturilor sale de vot sau a deţinerii să atingă ori să depăşească nivelul de 5%, 10%, 20%, 33% sau 50%, ori astfel încât banca să devină o filială a sa, sau;

b) să dobândească, individual sau concertat, prin orice modalitate, o deţinere calificată într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau;

c) să primească ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere calificată, sau;

d) să dobândească, prin orice modalitate, acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere calificată, emisă în conformitate cu prevederile art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.”

„6) Persoană dobânditoare (Dobânditor) – orice persoană fizică sau juridică ori grup de astfel de persoane care acţionează concertat, care intenţionează:

a) să dobândească, individual sau concertat, prin orice modalitate, o deţinere inferioară celei calificate într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau;

b) să primească ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere inferioară celei calificate, sau;

c) să dobândească, prin orice modalitate, acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere inferioară celei calificate, emisă în conformitate cu prevederile art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.”;

c) se completează cu subpunctele 7) şi 8) care vor avea următorul cuprins:

„7) Grup de persoane – grup format dintr-o întreprindere-mamă, care împreună cu filialele sale şi persoanele juridice în cadrul cărora întreprinderea-mamă sau filialele acesteia deţin, direct sau indirect, o deţinere de cel puţin 20% din capitalul social al unei entităţi, precum şi un grup de persoane legate între ele printr-o relaţie în următorul sens:

a) două sau mai multe persoane sunt conduse împreună, în virtutea unui contract încheiat sau a prevederilor din statutul sau actul constitutiv al persoanelor respective;

b) organele de conducere a două sau mai multe persoane sunt formate, în majoritate, din aceeaşi membri.

În sensul prezentului regulament, orice subgrup al unui grup de persoane se consideră a fi un grup de persoane;

8) Structura grupului de persoane – se referă la membrii grupului de persoane, precum şi la regulile de administrare şi conducere intragrup (mecanismele de luare a deciziilor, nivelul de independenţă, administrarea capitalului).”;

5) Punctul 4 va avea următorul cuprins:

„4. Orice persoană este obligată, până la achiziţionarea/dobândirea acţiunilor unei bănci, să obţină de la Banca Naţională a Moldovei aprobarea prealabilă, în condiţiile prezentului regulament, în următoarele situaţii:

1) o persoană, în calitate de achizitor potenţial/persoană dobânditoare, intenţionează să achiziţioneze/dobândească, prin orice modalitate, după caz, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, o deţinere în conformitate cu prevederile art.45 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor;

2) un debitor gajist potenţial, intenţionează să constituie ca obiect al gajului o deţinere calificată de acţiuni ale băncii în conformitate cu prevederile art.8 alin.5¹) din Legea nr.449 din 30 iulie 2001 cu privire la gaj.

În aplicarea prezentului regulament, obligaţiile achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare/deţinătorului direct sau indirect îi revin şi beneficiarului efectiv.”;

6) La punctele 6 şi 67 textul „38 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „139 şi/sau 141 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

7) La punctul 6:

a) în ambele cazuri, după cuvântul „achiziţiile” se completează cu textul „/dobândirile”, la forma gramaticală respectivă;

b) textul „subpunctele 1)-2²)” se substituie cu textul „subpunctului 1)”;

c) textul „consiliului societăţii, organului executiv şi ai comisiei de cenzori” se substituie cu textul „organului de conducere”;

d) cifra „3)” se substituie cu cifra „2)”;

e) textul „ , nu se vor lua în calcul pentru stabilirea rezultatelor votării, respectiv nu se cuprind în voturile reprezentate la adunare” se exclude;

8) La punctul 7 textul „15 alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

9) La punctele 7 şi 8 textul „subpunctelor 1)-2²)” se substituie cu textul „subpunctului 1)”;

10) La punctul 8:

a) prima propoziţie va avea următorul cuprins:

„Prevederea punctului 4 subpunctului 1) nu se aplică în cazul în care deţinerea în capitalul băncii sau majorarea acesteia este obţinută în circumstanţe obiective şi anume prin succesiune; moştenire; donaţie sau alt mod de transmitere cu titlu gratuit; ca rezultat al reducerii capitalului social al băncii; în temeiul dispoziţiilor legale care prevăd efectuarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor emise de bănci, prin derogare de la prevederile legislaţiei bancare cu privire la obligaţia deţinerii aprobării prealabile.”;

b) textul „consiliului societăţii, organului executiv şi ai comisiei de cenzori” se substituie cu textul „organului de conducere”;

11) La punctul 9:

a) în ambele cazuri, cuvintele „cote substanţiale” se substituie cu cuvântul „deţineri”, iar după cuvintele „la data achiziţiei” se completează cu textul „/dobândirii”, la forma gramaticală respectivă;

b) cuvintele „alineatelor 2) şi 3) ale punctului 7 din prezentul Regulament” se substituie cu cuvintele „art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

12) La punctul 11 textul „calculul drepturilor de vot” se substituie cu textul „modalitatea de determinare a dreptului de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncii”;

13) La punctul 12 propoziţia „În cazul în care cererea şi/sau setul de documente sunt întocmite într-o limbă străină, se prezintă traducerea acestora în limba de stat a Republicii Moldova legalizată conform legislaţiei.” se substituie cu textul „Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil a acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctul 1 subpunctele 5¹), 5²), 7), 11), punctul 2 subpunctele 3), 5), 6), 7) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat) şi 12) precum şi la punctul 3 subpunctul 12) din anexa nr.2 şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat_.Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.”;

14) Punctul 13 va avea următorul cuprins:

„13. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este un grup de persoane care acţionează concertat se prezintă cereri separate pentru fiecare persoană din grup, inclusiv cu deţinătorii direcţi şi indirecţi ai acţiunilor băncii cu anexarea setului de documente, care va include informaţii complete, în conformitate cu prevederile anexelor nr.2 – 5 şi se semnează, fiecare filă în parte, de către fiecare achizitor potenţial/persoană dobânditoare în parte sau de către reprezentantul persoanei juridice împuternicit să acţioneze în numele acesteia prin lege, statut sau prin decizia de achiziţionare a deţinerii în capitalul social al băncii, adoptată de organul de conducere abilitat.”;

15) La punctul 13¹ textul „ , o bancă de dezvoltare multilaterală, o bancă din Republica Moldova sau o bancă străină” se substituie cu textul „sau o bancă”;

16) Se completează cu punctele 13², 13³ şi 13⁴ cu următorul cuprins:

„13². În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este o societate pe acţiuni ale cărei acţiuni sunt admise spre tranzacţionare pe piaţa reglementată în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, cu excepţia achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare menţionată la pct.13¹, se depune o cerere întocmită în conformitate cu anexa nr.1 la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate în anexele nr.2², 4 şi 5.

Cererea, documentele şi informaţiile prezentate conform prezentului punct se semnează de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau de către reprezentantul achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare împuternicit să acţioneze în numele acestuia prin lege, statut sau prin decizia de achiziţionare a deţinerii în capitalul social al băncii adoptată de organul de conducere abilitat. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctul 1 subpunctele 4), 5), 6), 8) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 15) şi punctul 2 subpunctele 5), 7) din anexa nr.2² şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba străină creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizare în limba de stat.

13³. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este una sau mai multe entităţi constituite special în scopul desfăşurării activităţilor de investiţii şi reprezintă persoane juridice din Republica Moldova sau din statele expuse în anexa nr.2³, prin intermediul cărora unul sau mai mulţi deţinători de cote în capitalul acestora menţionaţi la punctele 13¹, 13² şi 13⁴ şi constituiţi în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, intenţionează să achiziţioneze/dobândească o deţinere în capitalul social al unei bănci, achizitorul potenţial/persoana dobânditoare depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere, întocmită în conformitate cu anexa nr.1, la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la anexele nr.2⁴ şi nr.4. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este creată de către mai multe persoane se consideră că acestea acţionează în mod concertat.

Achizitorii potenţiali indirecţi ai achiziţiei propuse în bancă sau deţinătorii de cote ai persoanei dobânditoare constituite special în scopul desfăşurării activităţilor de investiţii prezintă informaţiile şi documentele menţionate la pct.2 şi 3 din anexa nr.2, anexele nr.2¹, nr.2², 2⁵ şi/sau punctul 13⁴, după caz, şi anexele nr.4 şi 5.

Cererea, întocmită în conformitate cu anexa nr.1, documentele şi informaţiile menţionate în prezentul punct se semnează de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau de către reprezentantul achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare împuternicit să acţioneze în numele acestuia prin lege, statut sau prin decizia de achiziţionare a deţinerii în capitalul social al băncii adoptată de organul de conducere abilitat. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil a acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctele 4, 5, 7 (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 8 şi 12 din anexa nr.2⁴ şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.

Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare se consideră că este potrivit şi adecvat, dacă:

1) Achizitorii potenţiali indirecţi sau deţinătorii de cote ai persoanei dobânditoare, precum şi membrii grupului care acţionează concertat, respectă criteriile prevăzute la art.48 alin.(1) sau, dacă este aplicabil, art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, şi

2) Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare respectă criteriile prevăzute la art.48 alin.(1) sau, dacă este aplicabil, art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor. Îndeplinirea criteriilor prevăzute la art.48 alin.(1) lit.a) din perspectiva competenţei profesionale şi celor prevăzute la literele lit.c) şi d), dacă sunt aplicabile, este prezumată dacă acestea sunt îndeplinite de către achizitorii potenţiali indirecţi sau deţinătorii de cote ai persoanei dobânditoare, precum şi membrii grupului care acţionează concertat.

13⁴. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este un fond de investiţii – persoană juridică constituită în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, se depune o cerere, întocmită conform anexei nr.1 la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la punctele 1 şi 2 din anexa nr.2⁵ şi anexele nr.4 şi 5. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare menţionată în prezentul alineat este condus de o entitate specializată în administrarea de investiţii, se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la punctul 3 din anexa nr.2⁵.

În cazul în care fondul de investiţii nu are personalitate juridică şi este condus de o entitate specializată în administrarea de investiţii, ambele constituite în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, achizitor potenţial/persoană dobânditoare se califică fondul de investiţie şi în acest caz se evaluează deţinătorii de unităţi de fond care deţin individual cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond. În cazul în care deţinătorii de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond reprezintă cumulativ mai puţin de 50% din toate unităţile de fond emise, atunci se evaluează deţinătorii de unităţi de fond cu cele mai mari deţineri a căror valoare reprezintă cumulativ 50% şi mai mult din toate unităţile de fond emise.

În aceste cazuri, entitatea specializată în administrarea de investiţii depune o cerere, întocmită conform anexei nr.1 la care ataşează:

1) Informaţiile şi documentele menţionate în anexele nr.2, 2¹şi/sau 2², după caz, şi în anexele nr.4 şi 5, întocmite în funcţie de tipul deţinătorilor de unităţi de fond;

2) O descriere succintă a politicii de investiţii a fondului care va conţine cel puţin: restricţiile privind investiţiile, detalii în ceea ce priveşte monitorizarea investiţiei, factorii utilizaţi de către fond pentru luarea deciziilor investiţionale, factorii care ar declanşa schimbări în strategia elaborată de către fond, precum şi modul de luare a deciziilor investiţionale, inclusiv numele şi poziţia persoanelor responsabile de luarea unor astfel de decizii;

3) Copia semnată de entitatea specializată în administrarea de investiţii a cel puţin unui contract (cu condiţia că toate contractele conţin prevederi similare, fapt confirmat prin declaraţia pe propria răspundere a entităţii specializate în administrarea de investiţii), ce se referă la deţinerea unităţilor de fond din cadrul fondului de investiţii care va conţine cel puţin condiţiile de investire şi alte cerinţe stabilite;

4) Informaţiile şi documentele referitoare la entitatea specializată în administrarea de investiţii menţionate la pct.3 din anexa nr.2⁵ şi anexa nr.4 întocmite de către aceasta;

5) Lista deţinătorilor de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora, dacă există, cu indicarea cel puţin a următoarei informaţii:

pentru deţinătorul de unităţi de fond – numele, prenumele/denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale fiecărui investitor; suma mijloacelor financiare deja alocate de către fiecare investitor; suma totală a mijloacelor financiare pe care fiecare investitor este obligat să le aloce conform contractului investiţional; suma mijloacelor băneşti care vor fi alocate de către fiecare investitor pentru finanţarea achiziţiei acţiunilor băncii sau suma totală a acestora;

pentru beneficiarul efectiv, dacă exista – numele, prenumele/denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale beneficiarului;

6) Numărul deţinătorilor de unităţi de fond care deţin până la 5% din totalul unităţilor de fond cu indicarea cel puţin a informaţiei privind suma agregată a mijloacelor financiare deja alocate; suma agregată a mijloacelor financiare pe care investitorii respectivi sunt obligaţi să le aloce conform contractelor investiţionale; suma agregată a mijloacelor băneşti care vor fi alocate de către aceşti investitori pentru finanţarea achiziţiei acţiunilor băncii.

Cererea, documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor şi informaţiilor menţionate la subpunctele 2), 3) şi 5) din prezentul punct, la punctul 1 subpunctele 3), 4), 5), 7) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 8), 13), 15), 17) – 20) , punctul 2 subpunctele 5), 7), 9) şi punctul 3 subpunctele 4) – 6), 8), 11) şi 12) din anexa nr.2⁵, şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizare în limba de stat.”;

17) La punctul 14¹ textul „15³ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „48 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

18) La punctul 19:

a) cifrele „30” se substituie cu cifrele „20”;

b) se completează cu alineatul al doilea care va avea următorul cuprins:

„În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este situată sau reglementată într-un alt stat sau este o persoană care nu face obiectul supravegherii de către Banca Naţională a Moldovei sau de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare, Banca Naţională a Moldovei poate decide prelungirea perioadei de suspendare a termenului prevăzut în prezentul punct cu cel mult 30 de zile lucrătoare.”;

c) ultimul alineat se completează cu textul „şi informează despre acest fapt achizitorul potenţial/persoana dobânditoare”;

19) Se completează cu punctul 19¹ cu următorul cuprins:

„19¹. După primirea informaţiilor şi/sau a documentelor suplimentare solicitate de Banca Naţională a Moldovei din partea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, Banca Naţională a Moldovei verifică corespunderea documentelor şi informaţiilor solicitate potrivit punctului 19 sub aspectul plenitudinii (totalităţii) şi confirmă primirea acestora cu specificarea ce ţine de plenitudinea documentelor şi/sau a informaţiilor în termen de 2 zile lucrătoare de la data primirii.”;

20) Punctul 21 va avea următorul cuprins:

„21. Banca Naţională a Moldovei eliberează aprobarea prealabilă achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare numai dacă sunt respectate condiţiile prevăzute la art.48 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.”;

21) Punctul 23 va avea următorul cuprins:

„23. Banca Naţională a Moldovei comunică achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare despre emiterea hotărârii cu privire la aprobarea prealabilă în termen de 2 zile lucrătoare de la data adoptării hotărârii respective, fără a depăşi termenul prevăzut la punctul 17.”;

22) La punctul 26:

a) subpunctul 3) textul „5 zile” se substituie cu textul „10 zile lucrătoare”;

b) textul „15 alin.(1) lit.a) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „45 alin.(1) lit.a) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

23) Punctele 28 şi 28¹ vor avea următorul cuprins:

„28. Banca Naţională a Moldovei evaluează calitatea achizitorului potenţial prin examinarea cumulativă a criteriilor prevăzute la art.48 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

28¹. Banca Naţională a Moldovei evaluează calitatea persoanei dobânditoare prin examinarea cumulativă a criteriilor prevăzute la art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.”;

24) Se completează cu punctul 28² cu următorul cuprins:

„28². La realizarea evaluărilor prevăzute la pct.28 şi 28¹, Banca Naţională a Moldovei va colabora, prin consultare reciprocă, cu alte autorităţi competente naţionale sau din alte state implicate.”;

25) Punctul 30 se completează cu următoarea propoziţie „La evaluarea reputaţiei achizitorului potenţial – fond de investiţii fără personalitate juridică se va evalua integritatea deţinătorilor de unităţi de fond care deţin individual cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond. În cazul în care deţinătorii de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond reprezintă cumulativ mai puţin de 50% din toate unităţile de fond emise, atunci se evaluează integritatea deţinătorilor de unităţi de fond cu cele mai mari deţineri ale căror valoare reprezintă cumulativ 50% şi mai mult din toate unităţile de fond emise iar la entitatea specializată în administrarea de investiţii a fondului respectiv se va evalua integritatea şi competenţa profesională.”;

26) La punctul 32:

a) subpunctul 9) se abrogă;

b) subpunctul 11) cuvântul „administrator” se substituie cu cuvintele „membru al organului de conducere”;

27) La punctul 39, după cuvintele „din grupul” se completează cu cuvintele „de persoane”;

28) La punctul 41:

a) în ambele cazuri, textul „calificării, reputaţiei şi experienţei oricărei persoane care va activa în calitate de administrator al băncii” se substituie cu textul „reputaţiei, cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei oricărui membru al organului de conducere care va conduce activitatea băncii”;

b) textul „exigenţele faţă de administratorii băncii” se substituie cu textul „cerinţele faţă de membrii organului de conducere”;

29) La punctul 42:

a) cuvântul „administrator” se substituie cu textul „membru al organului de conducere”;

b) textul „pct.28 subpct.2) din prezentul regulament” se substituie cu textul „art.48 alin.(1) lit.b) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

30) La punctul 43 cuvântul „administrator” se substituie cu textul „membru al organului de conducere”, iar textul „exigenţele faţă de administratorii” cu textul „cerinţelor faţă de membrii organului de conducere al”;

31) La punctul 44 ultima propoziţie se exclude;

32) La punctul 45 textul „în decurs de cel puţin 3 ani” se exclude;

33) La punctul 46 textul „punctul 28, subpunctul 4) din prezentul Regulament” se substituie cu textul „art.48 alin.(1) lit.d) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”, iar după cuvântul „respecta” se introduce textul „şi de a continua să respecte”;

34) La punctul 48¹ „punctul 28, subpunctul 3) din prezentul regulament” se substituie cu textul „art.48 alin.(1) lit.c) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

35) Punctul 50 va avea următorul cuprins:

„50. Examinarea calităţii achizitorului potenţial se constată dacă banca va respecta prevederile art.48 alin.(1) lit.d) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.”;

36) Punctul 51 se abrogă;

37) Punctul 53 va avea următorul cuprins:

„53. Evaluarea prudenţială a achizitorului potenţial trebuie să vizeze capacitatea sa de a susţine o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului de persoane din care face parte acesta. În acest scop, grupul de persoane trebuie să deţină un sistem de guvernanţă corporativă, inclusiv sistem de control intern clar şi transparent.”;

38) Punctul 55 va avea următorul cuprins:

„55. Evaluarea criteriului privind existenta unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce priveşte achiziţia propusă este sau a fost săvârşită o infracţiune ori tentativă a infracţiunii de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism, sau că, prin achiziţia propusă, un asemenea risc ar putea creşte, se realizează în corelaţie cu evaluarea integrităţii indiferent de mărimea cotei care se intenţionează de a fi deţinută în bancă.”;

39) Punctul 56 subpunctul 2) va avea următorul cuprins:

„2) că informaţiile cu privire la activităţile şi/sau sursele de finanţare care au generat aceste fonduri, inclusiv schema de finanţare a achiziţiei propuse/dobândirii sunt potrivit tranzacţiei aferente achiziţiei propuse;”;

40) La punctul 57¹ textul „pct.28 subpct.5) şi pct.28¹ subpct.2) din prezentul regulament” se substituie cu textul „art.48 alin.(1) lit.e) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

41) La punctul 58¹:

a) al doilea alineat, textul „achiziţionare a cotei” se substituie cu textul „gajare a deţinerii calificate”;

b) propoziţia „În cazul în care cererea şi/sau setul de documente sînt întocmite într-o limbă străină, se prezintă traducerea acestora legalizată conform legislaţiei.” se substituie cu textul „Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională_.Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.”;

c) subpunctul 5) după cuvântul „copia” se introduce textul „proiectului/”;

d) subpunctul 7) se abroga;

42) Punctul 58²va avea următorul cuprins:

„58². În cazul în care debitorul/debitorii gajişti potenţiali sunt un grup de persoane care acţionează concertat, inclusiv cu persoanele care solicită creditul, cu persoanele care acordă creditul, cu proprietarii şi cu membrii organului de conducere al acestor persoane se prezintă cereri separate pentru fiecare persoană din cadrul grupului, cu anexarea setului de documente în conformitate cu prevederile punctului 58¹.”;

43) Punctul 60 subpunctul 4) se completează cu textul „şi/sau modul de vânzare”;

44) La punctul 61:

a) cuvântul „cote” se substituie cu cuvintele „deţineri calificate”;

b) textul „chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr.4” se substituie cu textul „anexa nr.4¹”, iar după cuvintele „la prezentul regulament” se introduce textul „şi anexa nr.1 sau, după caz, anexa nr.2 din Regulamentul cu privire la calculul dreptului de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor”;

c) punctul 64 se abrogă;

d) la punctul 65 cuvintele „consiliului sau ai organului executiv al băncii” se substituie cu cuvintele „din organul de conducere”;

45) La punctul 68 cuvântul „administratorilor” se substituie cu textul „membrilor organului de conducere ai”;

46) La punctul 71 textul „15 alin.(2) şi art.15⁶ alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „45 alin.(2) şi 52 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

47) La punctul 74 textul „articolului 15⁸ alineatul (2) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995” se substituie cu textul „art.54 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor”;

48) Anexa nr.1 va avea următorul cuprins:

„Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

Cererea pentru obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei

pentru __________________________________________________________

(achiziţionarea/dobândirea acţiunilor băncii)

________________________________________________________________

(se indică denumirea băncii)

Subsemnatul/Subsemnaţii, ____________________________________________________________,

_______________________________________________________________________________________,

(se indică: în cazul persoanei fizice – numele şi prenumele, IDNP şi adresa de e-mail; în cazul persoanei juridice – numele,

prenumele persoanei împuternicite prin lege sau statut şi denumirea persoanei juridice, IDNO şi adresa de e-mail al acestea),

în calitate de achizitor potenţial/achizitori potenţiali, după caz, persoană dobânditoare/persoane dobânditoare, preconizez/preconizăm (se bifează una din situaţii):

_______________________________________________________________________________________

□ achiziţionarea, prin orice modalitate, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, a unei deţineri calificate într-o bancă ori majorare, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, a unei deţineri calificate astfel încât proporţia drepturilor sale de vot sau a deţinerii să atingă ori să depăşească nivelul de 5%, 10%, 20%, 33% sau 50%, ori astfel încât banca să devină o filială a sa, sau

□ dobândirea, individual sau concertat, prin orice modalitate, a unei deţineri calificate într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau

□ primirea de acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere calificată, ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale a acţiunilor băncii, sau

□ dobândirea, prin orice modalitate, acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere calificată, emisă în conformitate cu prevederile art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau

□ dobândirea, individual sau concertat, prin orice modalitate, o deţinere inferioară celei calificate într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau

□ primirea de acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere inferioară celei calificate, ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale a acţiunilor băncii, sau

□ dobândirea, prin orice modalitate, acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere inferioară celei calificate, emisă în conformitate cu prevederile art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor

şi, ţinând cont de prevederile Legii nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi ale Regulamentului cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii, solicit/solicităm eliberarea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei pentru achiziţionarea/dobândirea acţiunilor ale

________________________________________________________________________________________

(se indică denumirea băncii)

care reprezintă ______________________________/____________________________________________

(se indică deţinerea, care constituie obiectul achiziţionării/dobândirii, în mărime absolută (lei) şi relativă (%))

din capitalul social al băncii sau _____________________________________________________________

din dreptul de vot _________________________________________________________________________

(se indică deţinerea în mărime relativă (%) din capitalul social al băncii).

Vă informez/informăm că următoarele persoane sunt:

1) deţinător indirect/deţinători indirecţi, ca rezultat al achiziţiei propuse/dobândirii:

________________________________________________________________________________________

(se indică numele, prenumele/denumirea, IDNO/IDNP şi adresa de e-mail pentru fiecare deţinător indirect)

2) beneficiar efectiv/beneficiari efectivi, ca rezultat al achiziţiei propuse/dobândirii:

________________________________________________________________________________________

(se indică numele, prenumele, IDNP şi adresa de e-mail pentru fiecare beneficiar efectiv)

3) preconizate să activeze în calitate de membru al organului de conducere al băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse/dobândirii:

________________________________________________________________________________________

(după caz, se indică numele, prenumele, IDNP, funcţia de membru al organului de conducere preconizată

spre a fi exercitată şi adresa de e-mail pentru fiecare membru al organului de conducere al băncii).

4) persoane cu care activez concertat (se vor indica deţinători direcţi/indirecţi ai acţiunilor băncii):

________________________________________________________________________________________

(cu indicarea criteriului care determină acţionarea concertată, denumirii, numărului de identitate de stat (IDNO) – în

cazul persoanei juridice şi/sau numelui, prenumelui, numărului de identitate de stat (IDNP) –în cazul persoanei fizice)

În cazul în care achizitorul potenţial/dobânditorul reprezintă un grup de persoane care acţionează concertat, cererea se semnează de fiecare deţinător direct şi indirect, inclusiv beneficiar efectiv şi pentru fiecare deţinător direct/indirect, inclusiv beneficiar efectiv, se anexează informaţiile şi documentele, în conformitate cu prevederile expuse în anexele nr.2-5 din Regulamentul cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii:

________________________________________________________________________________________

(se denumeşte fiecare document sau informaţie cu indicarea numărului de file)

Persoanele de contact (cu condiţia că acestea posedă limba de stat):

______________________________________________________________________________

(numele, prenumele, IDNP);

______________________________________________________________________________

(denumirea organizaţiei în care activează);

______________________________________________________________________________

(funcţia);

adresa de contact: ______________________________;

telefon: _______________________________________;

fax: __________________________________________;

adresa de e-mail: _______________________________

Semnătura:

Deţinător direct/deţinători direcţi

după caz

Deţinător indirect/deţinători indirecţi

după caz

Beneficiar efectiv/beneficiari efectivi

_________________/

data completării

_______________

_______________”;

49) La anexa nr.1¹:

a) textul „Vă informez/informăm despre interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale mele cu:” se substituie cu textul „Vă informez/informăm despre interesele şi relaţiile financiare (se vor indica cel puţin operaţiuni de creditare, garanţii şi angajamente) şi nefinanciare (se vor indica cel puţin relaţiile de familie ale mele) cu:”;

b) litera c), după cuvintele „cu grupul” se completează cu cuvintele „de persoane”;

c) textul „La prezenta cerere se anexează informaţiile şi documentele, în conformitate cu prevederile capitolul IV¹ din Regulamentul cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii (se denumeşte fiecare document sau informaţie cu indicarea numărului de file) ________________________________” se substituie cu textul „La prezenta cerere se anexează:

a) informaţiile şi documentele, în conformitate cu prevederile capitolul IV¹ din Regulamentul cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii (se denumeşte fiecare document sau informaţie cu indicarea numărului de file) ____________________________________

b) lista persoanelor cu care debitorul gajist potenţial acţionează concertat, inclusiv cu deţinători direcţi/indirecţi ai acţiunilor băncii: _______________________________________________

______________________________________________________________________

(Se indică criteriul care determină acţionarea concertată, denumirea, numărul de identitate de stat (IDNO) -

în cazul persoanei juridice şi/sau numele, prenumele, numărul de identitate de stat (IDNP) –în cazul persoanei fizice)”;

50) La anexa nr.2:

a) punctul 1:

subpunctul 1) cuvintele „paşaportului sau a buletinului” se substituie cu cuvântul „actului”;

subpunctul 2) cuvântul „administrator” se substituie cu textul „membru al organului de conducere”;

la subpunctul 4) textul „administrator (membru al consiliului, al organului executiv)” se substituie cu textul „membru al organului de conducere”, textul „cu menţiunea (parafa de înregistrare) organului de stat abilitat” se substituie cu textul „semnate de achizitorul potenţial”;

subpunctul 5) se completează cu textul „şi semnate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare – persoană fizică”;

subpunctul 7) litera b) textul „cu menţiunea (parafa de înregistrare) organului de stat abilitat” se substituie cu textul „semnate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare”, după texul „cotei respective” se introduce textul „ . În cazul în care această întreprindere activează mai puţin de 3 ani, copiile legalizate conform legislaţiei ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile”;

subpunctul 8) se abrogă;

subpunctul 10) va avea următorul conţinut:

„10) informaţia privind persoana juridică sau fizică, care acţionează în numele sau în contul achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare – persoana juridică sau fizică, în numele sau în contul căreia acţionează achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, cu specificarea împuternicirilor respective (se anexează copiile legalizate ale documentelor confirmative);”;

b) punctul 2:

subpunctul 1) va avea următorul cuprins:

„1) copia legalizată conform legislaţiei a statutului, după caz a altor acte de constituire”;

subpunctul 2) se abrogă;

subpunctul 3) cuvântul „administratorilor” se substituie cu textul „membrilor organului de conducere al”, cuvântul „administratorul” se substituie cu textul „membrul organului de conducere al”, textul „administratorii (membrii consiliului şi organului executiv)” se substituie cu textul „membrii organului de conducere al”, textul „administratorilor respectivi” se substituie cu textul „membrilor organului de conducere respectivi”;

subpunctul 4) cuvântul „administratorii” se substituie cu textul „membrii organului de conducere al”, textul „cu excepţia administratorilor băncilor, organizaţiilor internaţionale sau băncilor multilaterale de dezvoltare)” se exclude;

subpunctele 5), 6) şi 7) vor avea următorul cuprins:

„5) informaţia detaliată cu privire la tipurile de activitate din ultimii 10 ani cu dezvăluirea aspectelor care susţin îndeplinirea criteriului de competentă profesională şi cu privire la toate modificările aferente deţinerilor mai mari sau egale cu 5% în structura de proprietate în perioada respectivă;

6) în cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este membru al unui grup de persoane, prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, inclusiv structura de guvernanţă, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către membrii grupului;

7) copiile legalizate conform legislaţiei ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate pentru achizitorul potenţial; În cazul în care achizitorul potenţial activează mai puţin de 3 ani, copiile legalizate conform legislaţiei ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile. În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, prezintă suplimentar copiile legalizate conform legislaţiei ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru; În cazul în care acest grup activează mai puţin de 3 ani, copiile legalizate conform legislaţiei ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru;”;

la subpunctul 8) textul „cu menţiunea (parafa de înregistrare) organului de stat abilitat” se substituie cu textul „semnate de către persoana dobânditoare”;

subpunctul 12) se completează cu cuvintele „sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare privind lipsa beneficiarului efectiv”;

subpunctele 13) şi 14) vor avea următorul cuprins:

„13) copia deciziei organului de conducere abilitat al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare – persoană juridică care atestă intenţia de a deţine o deţinere în capitalul social al unei bănci din Republica Moldova;

14) acordul scris al autorităţii de supraveghere a achizitorului potenţial din alt stat (dacă achizitorul potenţial este o entitate supravegheată), în care se află oficiul central al acestuia, privind achiziţionarea unei deţineri calificate în capitalul social al băncii din Republica Moldova în cazul în care legislaţia acestui stat prevede eliberarea unui astfel de acord.”;

c) punctul 3:

subpunctul 1) va avea următorul cuprins:

„1) certificatul/certificatele cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit, precum şi de altă natură ale achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, eliberate de către băncile în care se deservesc cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea;”;

se completează cu subpunctul 1¹) care va avea următorul cuprins:

„1¹) raportul de credit referitor la istoria sa de credit de la birourile istoriilor de credite, eliberat cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea, dacă există;”;

subpunctul 5) va avea următorul cuprins:

„5) informaţia privind deţinerile achizitorului potenţial, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct sau indirect), cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte;”;

subpunctele 6), 7) şi 8) se abrogă;

subpunctul 9) cuvântul „administratorului” se substituie cu textul „membrului organului de conducere al”;

subpunctul 10) se abrogă;

la subpunctul 11) cuvintele „administratori ai” se substituie cu textul „membru al organului de conducere al”, textul „exigenţelor faţă de administratori” se substituie cu textul „cerinţelor faţă de organul de conducere al”;

subpunctul 12) va avea următorul cuprins:

„12) lista persoanelor afiliate achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare (conform noţiunii prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată;

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora.

În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate;”;

51) La anexa nr.2¹:

a) subpunctul 2) cuvântul „administratorilor” se substituie cu textul „membrilor organului de conducere al”;

b) subpunctul 6) va avea următorul cuprins:

„6) pentru achizitorul potenţial – copiile, semnate de către achizitorul potenţial, a rapoartelor auditorilor externi cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate sau adresa de pe pagina web unde pot fi accesate rapoartele respective; În cazul în care achizitorul potenţial activează mai puţin de 3 ani, copiile semnate de către achizitorul potenţial, ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile. În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane se prezintă suplimentar copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale rapoartelor auditorilor externi cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru sau adresa de pe pagina web unde pot fi accesate rapoartele respective. În cazul în care acest grup activează mai puţin de 3 ani, copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru;”;

c) subpunctul 9)

cuvintele „legalizate conform legislaţiei” se substituie cu cuvintele „ , semnate de către beneficiarul efectiv”;

se completează cu cuvintele „sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial /persoanei dobânditoare privind lipsa beneficiarului efectiv”;

d) subpunctul 11) va avea următorul cuprins:

„11) Informaţia privind deţinerile achizitorului potenţial, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct sau indirect), cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte;”;

e) subpunctul 12) se abrogă;

f) la subpunctul 13 litera c), după cuvintele „dintr-un grup” se completează cu cuvintele „de persoane”;

g) subpunctul 15) cuvintele „administratori ai”, în primul caz, se substituie cu textul „membri ai organului de conducere al”, iar textul „exigenţelor fată de administratori”, respectiv cu textul „cerinţelor faţă de organul de conducere”;

h) subpunctul 17), după cuvântul „potenţial” se introduce textul „/persoana dobânditoare”;

52) Se completează cu anexele nr.2²_,2³, 2⁴ şi 2⁵ cu următorul cuprins:

„Anexa nr.2²

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

LISTA INFORMAŢIILOR ŞI A DOCUMENTELOR

anexate la cererea achizitorului potenţial / persoanei dobânditoare, care reprezintă

o societate pe acţiuni alta decât o organizaţie internaţională sau o bancă

1. Fiecare achizitor potenţial/persoană dobânditoare, menţionată la punctul 13², cu excepţia

beneficiarului efectiv, care prezintă setul de documente conform punctului 2 din anexa în cauză, va depune

următoarele informaţii şi documente:

1) Copia semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare a statutului, după caz a altor acte de constituire sau va indica adresa completă pe pagina web unde pot fi accesate documentele respective;

2) Extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrare de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora, care va conţine inclusiv data înscrierii achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare în Registrul de stat;

3) Copia Registrului acţionarilor achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, care este întocmit cu maximum 30 de zile înainte de a depune cererea, care poate fi prezentată în format electronic;

4) Informaţia privind membrii organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare şi activităţile desfăşurate de către aceştia în ultimii 10 ani, care va conţine, cel puţin următoarele: numele, prenumele, IDNO, denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează; funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora; orice altă informaţie relevantă care va susţine îndeplinirea criteriului de competenţă profesională.

În cazul în care organul de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare este o persoană juridică, se vor prezenta cel puţin următoarele: copiile semnate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare ale documentelor indicate la punctul 1 subpunctele 1) şi 2) din anexa în cauză; adresele de contact; informaţia cu privire la activităţile desfăşurate în ultimii 10 ani de către persoana juridică şi, după caz, copiile licenţelor pe care le deţine; informaţia privind membrii organului de conducere al acestei persoane juridice şi activităţile desfăşurate în ultimii 10 ani de către membrii acestui organ, care va conţine, cel puţin următoarele: numele, prenumele, denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora;

5) Informaţia detaliată cu privire la tipurile de activitate în ultimii 10 ani cu dezvăluirea aspectelor care susţin îndeplinirea criteriului de competentă profesională şi cu privire la toate modificările aferente deţinerilor mai mari sau egale cu 5% în structura de proprietate în perioada respectivă;

6) În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este membru al unui grup de persoane, prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, inclusiv structura de guvernanţă, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către membrii grupului;

7) Informaţia privind deţinerile achizitorului potenţial, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct sau indirect), cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte;

8) În cazul achizitorului potenţial, copiile semnate de către achizitorul potenţial, ale rapoartelor auditorilor externi cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate sau se indică adresa completă pe pagina web unde pot fi accesate documentele respective.

În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane se vor prezenta suplimentar copiile semnate de către achizitorul potenţial ale rapoartelor auditorilor externi cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru sau se va indica adresa completă pe pagina web unde pot fi accesate documentele respective;

9) În cazul persoanei dobânditoare, copia, semnată de către persoana dobânditoare, a raportului auditului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate sau a situaţiilor financiare pentru ultimul an sau se va indica adresa completă pe pagina web unde poate fi accesat documentul respectiv;

10) Copiile situaţiilor financiare intermediare ale achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, la ultima dată gestionară (lunar, trimestrial sau semestrial) înaintea depunerii cererii, semnate de achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau se va indica adresa completă pe pagina web unde pot fi accesate documentele respective;

11) Certificatul/certificatele cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit, precum şi de altă natură ale achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, eliberate de către băncile în care se deservesc cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea;

12) Raportul de credit referitor la istoria sa de credit de la birourile istoriilor de credite, eliberat cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea, dacă există;

13) Actele care atestă că achizitorul potenţial/persoana dobânditoare nu are antecedente penale.

În cazul în care legislaţia ţării unde îşi are sediul achizitorul potenţial/persoana dobânditoare nu prevede eliberarea pentru persoane juridice a documentelor care atestă lipsa antecedentelor penale – se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere despre acest fapt a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, cu indicarea şi expunerea prevederilor legale care confirmă acest fapt;

14) Actele ce atestă că membrii organului de conducere al achizitorului potenţial /persoanei dobânditoare – nu au antecedente penale şi nu sunt daţi în căutare sau urmărire penală:

a) pentru rezident – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate rezidentului de către autorităţile competente din ţara/ţările, în care persoana juridică, care se află sub controlul rezidentului, îşi desfăşoară activitatea;

b) pentru nerezident – actul eliberat de către autoritatea competentă din ţara al cărei rezident este şi din ţara/ţările, în care persoana juridică, care se află sub controlul nerezidentului, îşi desfăşoară activitatea;

15) Declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare privind lipsa beneficiarului efectiv;

16) Informaţiile şi documentele cu privire la persoanele care vor fi înaintate în calitate de membri ai organului de conducere al băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse, întocmite în conformitate cu prevederile actelor normative aferente cerinţelor faţă de aceste persoane, dacă sunt identificate la data prezentării cererii;

17) Copia deciziei organului de conducere abilitat al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare nerezidente, semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, care atestă intenţia de a achiziţiona/dobândi o deţinere în capitalul social al unei bănci din Republica Moldova, care stabileşte, inclusiv, persoana responsabilă a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare pentru semnarea şi depunerea cererii şi a setului de documente pentru obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei;

18) Declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, privind acordul pentru obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acesteia;

19) În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare indică adresele complete de pe pagina web unde pot fi accesate documentele şi informaţiile respective – se prezintă declaraţia pe propria răspundere cu privire la faptul că informaţiile şi documentele plasate pe pagina web sunt publicate în conformitate cu cerinţele de dezvăluire a informaţiei stabilite în actele normative aferente pieţei de capital (cu anexarea extrasului din actele normative referitoare la cerinţele de dezvăluire), semnată de achizitorul potenţial/persoana dobânditoare.

2. Fiecare beneficiar efectiv va prezenta următoarele informaţii şi documente:

1) Copia, semnată de către beneficiarul efectiv, a actului de identitate;

2) Informaţia privind deţinerea de către beneficiarul efectiv, în perioada ultimilor 10 ani a funcţiilor în cadrul persoanelor juridice, privind deţinerile, directe şi/sau indirecte, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea şi sediul persoanelor juridice; funcţiile şi deţinerile în mărime relativă şi absolută; perioadele de deţinere; modul de deţinere, direct sau indirect, cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte; orice altă informaţie relevantă care susţine îndeplinirea criteriului de competenţă profesională;

3) Copiile, semnate de beneficiarul efectiv, ale raportului auditorului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate (dacă auditul extern este obligatoriu conform legislaţiei) sau a situaţiilor financiare ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care beneficiarul efectiv ocupă funcţia de membru al consiliului şi/sau al organului executiv şi/sau exercită controlul, pentru ultimul an din perioada de deţinere sau, în cazul în care documentele respective sunt accesibile publicului, se indică adresele complete de pe paginile web unde pot fi accesate documentele şi informaţiile respective.

În cazul în care, pentru persoana juridică privată nerezidentă, raportul auditorului extern nu este obligatoriu conform legislaţiei, se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere despre acest fapt a beneficiarului efectiv cu indicarea prevederilor legale pe care se întemeiază declaraţia. Pentru persoanele juridice în curs de dizolvare se va prezenta lista acestora cu denumirea, sediul şi temeiul dizolvării;

4) Datele privind activele, datoriile, fondurile proprii ale beneficiarului efectiv, precum şi veniturile şi cheltuielile acestuia, întocmite în conformitate cu anexa nr.3 şi semnate de către beneficiarul efectiv;

5) Note explicative referitor la bunurile aflate în proprietate (activele) şi obligaţiile asumate (datoriile), inclusiv gajuri şi alte garanţii acordate, la sursele de venit reflectate în datele privind activele, datoriile, fondurile proprii ale beneficiarului efectiv, veniturile şi cheltuielile acestuia;

6) Raportul de credit referitor la istoria sa de credit de la birourile istoriilor de credite, eliberat cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea, dacă există;

7) Copiile, semnate de către beneficiarul efectiv, ale documentelor care confirmă statutul de beneficiar efectiv, printre care:

a) acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv;

b) documente de plată ce confirmă dobândirea statutului de beneficiar efectiv, ce vor conţine cel puţin următoarele: numele plătitorului şi al beneficiarului plăţii, suma, data efectuării tranzacţiei şi destinaţia plăţii;

c) documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv;

d) alte acte justificative în acest sens;

8) Acte care atestă că beneficiarul efectiv nu are antecedente penale şi nu este dat în căutare sau urmărire penală:

a) pentru rezident – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoana, care se află sub controlul rezidentului, îşi desfăşoară activitatea;

b) pentru nerezident – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi din ţara/ţările în care persoana, care se află sub controlul nerezidentului, îşi desfăşoară activitatea;

9) Declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv privind acordul pentru obţinerea de către

Banca Naţională a Moldovei a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acestuia;

10) În cazul în care beneficiarul efectiv indică adresele complete de pe pagina web unde pot fi accesate documentele şi informaţiile necesare conform prezentului punct – se prezintă declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv cu privire la faptul că documentele şi informaţiile plasate pe paginile web sunt veridice şi reflectă situaţia actuală.

Anexa nr.2³

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

LISTA

statelor străine care aplică cerinţe de supraveghere şi reglementare prudenţială cel puţin

echivalente cu cele aplicate în Republica Moldova şi implementează standarde

internaţionale de transparenţă

1. Bănci

1) Statele membre ale Uniunii Europene (cu excepţia Ciprului, partea de nord)

2) Australia

3) Brazilia

4) Canada

5) China

6) Insulele Feroe

7) Groenlanda

8) India

9) Japonia

10) Mexic

11) Monaco

12) Noua Zeelandă

13) Arabia Saudită

14) Africa de Sud

15) Elveţia

16) Turcia

17) SUA

2. Societăţi de investiţii/fonduri de investiţii

1) Statele membre ale Uniunii Europene (cu excepţia Ciprului, partea de nord)

2) Australia

3) Brazilia

4) Canada

5) China

6) Japonia (numai operatorii din sectorul instrumentelor financiare de tip I)

7) Mexic

8) Coreea de Sud

9) Arabia Saudită

10) Africa de Sud

11) SUA

Anexa nr.2⁴

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

LISTA INFORMAŢIILOR ŞI DOCUMENTELOR

anexate la cererea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, care reprezintă

o entitate constituită special în scopul desfăşurării activităţii de investiţii

Fiecare achizitor potenţial/persoană dobânditoare menţionată la pct.13³, care este entitate constituită

special în scopul desfăşurării activităţii de investiţii, prezintă următoarele informaţii şi documente:

1. Copia, semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, a statutului, după caz, a altor acte de constituire, care vor conţine prevederi ce vor stipula că deciziile ce ţin de activitatea acestuia/acesteia în domeniul gestionării investiţiilor se vor lua doar cu acordul achizitorilor potenţiali indirecţi sau deţinătorilor de cote ai persoanei dobânditoare;

2. Extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora, care va conţine inclusiv data înscrierii achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare în Registrul de stat, informaţie cu privire la asociaţii achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare şi cote părţi deţinute;

3. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare reprezintă o societate pe acţiuni, se prezintă copia Registrului acţionarilor achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, care este întocmit cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea;

4. Informaţia cu privire la conturile bancare, inclusiv soldul mijloacelor băneşti şi băncile în care se deserveşte achizitorul potenţial/persoana dobânditoare;

5. Informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea profesională a membrilor organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare în ultimii 10 ani, cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora.

În cazul în care membrul organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare este o persoană juridică, se va prezenta informaţia cu privire la denumire şi sediu, adresa de corespondenţă, copiile, semnate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, ale actelor de constituire, informaţia cu privire la activităţile desfăşurate în ultimii 10 ani de către persoana juridică şi, după caz, copia licenţei/licenţelor pe care le deţine. De asemenea, se prezintă informaţia cu privire la membrii organului de conducere al acestei persoane juridice, şi anume numele, prenumele, funcţia şi activitatea profesională a membrilor organului de conducere respectivi în ultimii 10 ani, cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora;

6. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este membru al unui grup de persoane, se prezintă informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, inclusiv structura de guvernanţă, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către membrii grupului;

7. Informaţia detaliată cu privire la tipurile de activitate şi informaţia privind deţinerile achizitorului potenţial, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct sau indirect), cu indicarea intermediarilor, în cazul deţinerilor indirecte;

8. Copiile semnate de către achizitorul potenţial ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate pentru achizitorul potenţial; în cazul în care achizitorul potenţial activează mai puţin de 3 ani, copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile. În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, se prezintă suplimentar copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru; în cazul în care acest grup activează mai puţin de 3 ani, copiile semnate de către achizitorul potenţial ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru;

9. Copiile raportului auditului extern, cu anexarea situaţiilor financiare auditate (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei) sau a situaţiilor financiare, semnate de către persoana dobânditoare, pentru ultimul an, ale persoanei dobânditoare;

10. Actele care atestă că achizitorul potenţial/persoana dobânditoare nu are antecedente penale. În cazul în care legislaţia ţării unde îşi are sediul achizitorul potenţial/persoana dobânditoare – persoană juridică nu prevede eliberarea pentru persoane juridice a documentelor care atestă lipsa antecedentelor penale ale persoanelor juridice – se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere despre acest fapt a membrului organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare – persoană juridică, cu indicarea prevederilor legale (inclusiv expunerea acestora) care confirmă acest fapt;

11. Actele ce atestă că membrii organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare (în cazul în care există) nu au antecedente penale şi nu sunt anunţaţi în căutare sau urmărire penală: pentru rezidenţii Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, iar pentru nerezidenţi – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara ai cărei rezidenţi sunt şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului;

12. Declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, întocmită în scris, privind acordul pentru obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acesteia;

13. În cazul în care documentul menţionat în punctul 1 din prezenta anexă nu conţine prevederi care stipulează că deciziile ce ţin de activitatea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare în domeniul gestionării investiţiilor se vor lua doar cu acordul achizitorilor potenţiali indirecţi sau deţinătorilor de cote ai persoanei dobânditoare se prezintă copia, semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, a documentului sau extrasului din documentul care atestă obligaţia acestuia de a administra activitatea în domeniul gestionării investiţiilor în bancă doar cu acordul achizitorilor potenţiali indirecţi sau deţinătorilor de cote ai persoanei dobânditoare sau declaraţia pe propria răspundere în acest sens.

Anexa nr.2⁵

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

LISTA INFORMAŢIILOR ŞI DOCUMENTELOR

anexate la cererea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare,

care reprezintă un fond de investiţii – persoană juridică

1. Fiecare achizitor potenţial/persoană dobânditoare menţionat la pct.13⁴, care are personalitate juridică prezintă următoarele informaţii şi documente:

1) copia semnată de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare a statutului, după caz a altor

acte de constituire;

3) informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea profesională a membrilor organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare în ultimii 10 ani (în cazul în care există), cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora.

4) în cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este membru al unui grup de persoane, se prezintă informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, inclusiv structura de guvernanţă, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către membrii grupului;

5) informaţia detaliată cu privire la tipurile de activitate şi informaţia privind deţinerile achizitorului potenţial, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct sau indirect), cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte;

6) copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate pentru achizitorul potenţial; în cazul în care achizitorul potenţial activează mai puţin de 3 ani, copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile. În cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, se prezintă suplimentar copiile, semnate de către achizitorul potenţial ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate pentru ultimii 3 ani de activitate ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru; în cazul în care acest grup activează mai puţin de 3 ani, copiile, semnate de către achizitorul potenţial, ale ultimelor rapoarte ale auditorilor externi disponibile ale acestui grup (consolidate) sau ale fiecărui membru;

7) copiile, semnate de către persoana dobânditoare, ale raportului auditului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei) sau a situaţiilor financiare pentru ultimul an ale persoanei dobânditoare;

8) certificatul/certificatele cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură ale achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, eliberate de către băncile în care se deservesc cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea;

9) raportul de credit referitor la istoria sa de credit de la birourile istoriilor de credite, eliberat cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea, dacă există;

10) actele care atestă că achizitorul potenţial/persoana dobânditoare nu are antecedente penale. În cazul în care legislaţia ţării unde îşi are sediul achizitorul potenţial/persoana dobânditoare – persoană juridică nu prevede eliberarea pentru persoane juridice a documentelor care atestă lipsa antecedentelor penale ale persoanelor juridice – se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere despre acest fapt a membrului organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare – persoană juridică cu indicarea prevederilor legale (inclusiv expunerea acestora) care confirmă acest fapt;

11) actele ce atestă că membrii organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare (în cazul în care există) nu au antecedente penale şi nu sunt anunţaţi în căutare sau urmărire penală: pentru rezidenţii Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, iar pentru nerezidenţi – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara ai cărei rezidenţi sunt şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului;

12) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare privind lipsa beneficiarului efectiv;

13) informaţia cu privire la persoanele care vor activa în calitate de membru al organului de conducere al băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse, întocmită în conformitate cu prevederile reglementărilor Băncii Naţionale aferente cerinţelor faţă de organul de conducere al băncii;

14) copia deciziei organului de conducere abilitat al achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare care atestă intenţia de a deţine o deţinere în capitalul social al unei bănci din Republica Moldova;

15) declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, întocmită în scris, privind acordul pentru obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acesteia;

16) lista persoanelor afiliate achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare (conform noţiunii din Legea nr.202 din 6 octombrie 2018 privind activitatea băncilor şi Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată;

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora.

17) o descriere succintă a politicii de investiţii a fondului care va conţine cel puţin: restricţiile privind investiţiile, detalii în ceea ce priveşte monitorizarea investiţiei, factorii utilizaţi de către fond pentru luarea deciziilor investiţionale, factorii care ar declanşa schimbări în strategia elaborată de către fond, precum şi modul de luare a deciziilor investiţionale, inclusiv numele şi poziţia persoanelor responsabile de luarea unor astfel de decizii;

18) copia, semnată de către organul de conducere sau entitatea specializată în administrarea de investiţii, a cel puţin unui contract (cu condiţia că toate contractele conţin prevederi similare, fapt confirmat prin declaraţia pe propria răspundere a entităţii specializate în administrarea de investiţii), ce se referă la deţinerea unităţilor de fond din cadrul fondului de investiţii care va conţine cel puţin condiţiile de investire şi alte cerinţe stabilite;

19) lista deţinătorilor de unităţi de fond care deţin 10% din totalul unităţilor de fond, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora (dacă există) cu indicarea cel puţin a următoarei informaţii:

pentru deţinătorul de unităţi de fond – numele, prenumele/denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale fiecărui deţinător de unităţi de fond; suma mijloacelor financiare deja alocate de către fiecare deţinător de unităţi de fond; suma mijloacelor financiare pe care fiecare deţinător de unităţi de fond este obligat să le aloce conform contractului investiţional; suma mijloacelor băneşti care vor fi alocate de către fiecare deţinător de unităţi de fond pentru finanţarea achiziţiei acţiunilor băncii sau suma totală a acestora;

pentru beneficiarul efectiv (dacă exista) – numele, prenumele/denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale fiecărui deţinător de unităţi de fond;

20) lista deţinătorilor de unităţi de fond care deţin de la 5% până la 10% din totalul unităţilor de fond inclusiv beneficiarilor efectivi ai acestora (dacă există) cu indicarea cel puţin a informaţiei privind numele, prenumele/denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale fiecărui deţinător de unităţi de fond.

21) acordul scris al autorităţii de supraveghere a achizitorului potenţial din alt stat (dacă achizitorul potenţial este o entitate supravegheată), în care se află oficiul central al acestuia, privind achiziţionarea unei deţineri calificate în capitalul social al băncii din Republica Moldova în cazul în care legislaţia acestui stat prevede eliberarea unui astfel de acord.

2. Fiecare beneficiar efectiv va prezenta următoarele informaţii şi documente:

1) copia, semnată de către beneficiarul efectiv, a actului de identitate;

2) informaţia privind deţinerea de către beneficiarul efectiv, în perioada ultimilor 10 ani a funcţiilor în cadrul persoanelor juridice, privind deţinerile, directe şi/sau indirecte, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea şi sediul persoanelor juridice; funcţiile şi deţinerile în mărime relativă şi absolută; perioadele de deţinere; modul de deţinere, direct sau indirect, cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte; orice altă informaţie relevantă care susţine îndeplinirea criteriului de competenţă profesională;

3) copiile, semnate de către beneficiarul efectiv, ale raportului auditorului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate (dacă auditul extern este obligatoriu conform legislaţiei) sau a situaţiilor financiare ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care beneficiarul efectiv ocupă funcţia de membru al organului de conducere şi/sau exercită controlul, pentru ultimul an din perioada de deţinere.

Pentru persoanele juridice în curs de dizolvare se va prezenta lista acestora cu denumirea, sediul şi temeiul dizolvării;

4) datele privind activele, datoriile, fondurile proprii ale beneficiarului efectiv, precum şi veniturile şi cheltuielile acestuia, întocmite în conformitate cu anexa nr.3 şi semnate de către beneficiarul efectiv;

5) note explicative referitor la bunurile aflate în proprietate (activele) şi obligaţiile asumate (datoriile), inclusiv gajuri şi alte garanţii acordate, la sursele de venit reflectate în datele privind activele, datoriile, fondurile proprii ale beneficiarului efectiv, veniturile şi cheltuielile acestuia;

6) raportul de credit referitor la istoria sa de credit de la birourile istoriilor de credite, eliberat cu maximum 60 de zile înainte de a depune cererea, dacă există;

7) copiile documentelor care confirmă statutul de beneficiar efectiv semnate de către beneficiarul efectiv, printre care:

a) acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv;

c) documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv;

d) alte acte justificative în acest sens;

8) acte care atestă că beneficiarul efectiv nu are antecedente penale şi nu este anunţat în căutare sau urmărire penală:

a) pentru rezident – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoana , care se află sub controlul rezidentului, îşi desfăşoară activitatea;

9) lista persoanelor afiliate beneficiarului efectiv (conform noţiunii prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată;

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora.

10) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv privind acordul pentru obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acestuia;

3. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare menţionată la pct.13⁴ este condus de o entitate specializată în administrarea de investiţii, cu referire la această entitate, se va prezenta următoarele informaţii şi documente:

1) copia, semnată de către entitatea specializată în administrarea de investiţii, a statutului, după caz a altor acte de constituire;

2) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora, care va conţine inclusiv data înscrierii entităţii specializate în administrarea de investiţii în Registrul de stat, date cu privire la asociaţii achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare şi cote părţi deţinute;

3) în cazul în care entitatea specializată în administrarea de investiţii reprezintă o societate pe acţiuni, se prezintă lista acţionarilor entităţii specializate în administrarea de investiţii care deţin 1% şi mai mult în capitalul acestuia, semnată de către entitatea specializată în administrarea de investiţii sau extrasul din Registrul acţionarilor entităţii specializate în administrarea de investiţii cu nominalizarea acţionarilor care deţin mai mult de 1%, întocmit cu maximul 60 de zile înainte de a depune cererea;

4) informaţia cu privire la numele, funcţia şi activitatea profesională a membrilor organului de conducere al entităţii specializate în administrarea de investiţii în ultimii 10 ani (în cazul în care există), cu indicarea cel puţin a următoarelor date: denumirea şi sediul persoanelor juridice în care au activat/activează, funcţiile ocupate şi perioada deţinerii acestora.

5) informaţia detaliată cu privire la tipurile de activitate din ultimii 10 ani desfăşurate de către entitatea specializată în administrarea de investiţii cu dezvăluirea aspectelor care susţin îndeplinirea criteriului de competenţă profesională;

6) în cazul în care entitatea specializată în administrarea de investiţii este membru al unui grup de persoane, se prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, inclusiv structura de guvernanţă, modul de exercitare a controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către membrii grupului;

7) informaţia privind deţinerile directe şi/sau indirecte ale entităţii specializate în administrarea de investiţii, în perioada ultimilor 10 ani, în mărime de 5% şi mai mult în capitalul social al persoanelor juridice (rezidente sau nerezidente) din cadrul sectorului financiar şi/sau, după caz, deţinerile de 20% şi mai mult în capitalul social al altor persoane juridice (rezidente sau nerezidente), care va conţine cel puţin următoarele: denumirea persoanelor juridice şi sediul acestora, deţinerile în mărime relativă şi absolută, perioadele de deţinere, modul de deţinere (direct şi/sau indirect), cu indicarea intermediarilor în cazul deţinerilor indirecte;

8) copiile, semnate de către entitatea specializată în administrarea de investiţii, ale rapoartelor auditorilor externi, cu anexarea situaţiilor financiare auditate, iar dacă auditul extern nu este obligatoriu conform legislaţiei – situaţiile financiare ale entităţii specializate în administrarea de investiţii pentru ultimul an de activitate;

9) actele care atestă că entitatea specializată în administrarea de investiţii nu are antecedente penale. În cazul în care legislaţia ţării unde îşi are sediul achizitorul potenţial/persoana dobînditoare – persoană juridică nu prevede eliberarea pentru persoane juridice a documentelor care atestă lipsa antecedentelor penale ale persoanelor juridice – se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere despre acest fapt a membrului organului de conducere al achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare – persoană juridică, cu indicarea prevederilor legale (inclusiv expunerea acestora) care confirmă acest fapt;

10) actele ce atestă că membrii organului de conducere al entităţii specializate în administrarea de investiţii nu au antecedente penale şi nu sunt anunţaţi în căutare sau urmărire penală: pentru rezidenţii Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova şi/sau actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, iar pentru nerezidenţi – actele eliberate de către autorităţile competente din ţara ai cărei rezidenţi sunt şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului;

11) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv al entităţii specializate în administrarea de investiţii privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv sau declaraţia pe propria răspundere a entităţii specializate în administrarea de investiţii privind lipsa beneficiarului efectiv;

12) lista persoanelor afiliate ale entităţii specializate în administrarea de investiţii (conform noţiunii prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată;

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora.

13) declaraţia pe propria răspundere a entităţii specializate în administrarea de investiţii privind acordul pentru obţinerea de către Banca Naţională a informaţiei necesare de la autorităţile relevante în vederea evaluării acesteia.”;

53) La anexa nr.4:

a) subpunctul 2.2 se abrogă;

b) subpunctul 2.3, 3.1-3.3, 3.5 litera c), 4.1 litera a), 4.2, 4.3 şi 4.5 litera c) cuvântul „administratorii” se substituie cu textul „membrii organului de conducere” la forma gramaticală respectivă;

c) subpunctele 3.5 litera d) şi 4.5 litera d), în ambele cazuri, după cuvintele „cu grupul” se introduce cuvintele „de persoane”;

d) subpunctul 4.5, după cuvintele „dintr-un grup” se introduc cuvintele „de persoane”;

e) subpunctul 4.7 cuvântul „permisiunea” se substituie cu cuvântul „acordul”;

f) la punctul 7, după textul „activităţii băncii” se introduce textul „şi informaţii privind intenţia de a supune banca unor modificări considerabile (vânzarea activelor, fuziune cu altă persoană juridică, orice modificări esenţiale în structura corporativă a băncii şi în activităţile acesteia)”, iar cifra „2” se substituie cu cifra „3”;

g) punctul 13 litera b) se completează cu textul „ , schema de finanţare a achiziţiei propuse/dobândirii cu justificarea acesteia prin prezentarea documentelor ce confirmă proveninţa fondurilor”;

54) Se completează cu anexa nr.4¹cu următorul cuprins:

„Anexa nr.4¹ la Regulamentul cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii CHESTIONAR pentru deţinătorii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai deţinerilor în capitalul social al băncii _________________________________________ (se indică denumirea băncii) Acest chestionar va fi completat de orice deţinător direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiar efectiv de deţineri în contextul punctului 61.
În contextul art.48 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, persoanele vizate vor completa onest chestionarul, dând dovadă de responsabilitate, şi vor prezenta toate informaţiile pertinente şi semnificative de care dispun în vederea asigurării evaluării obiective şi corecte, astfel încât să fie posibilă monitorizarea calităţii şi solidităţii financiare a deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv de deţinere calificată într-o bancă în raport cu nivelul deţinerii, precum şi a respectării cerinţelor legale aplicabile. Răspunsurile la întrebările de mai jos vor acoperi toate elementele care se referă la situaţia deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv, atât în Republica Moldova cât şi în străinătate. Banca Naţională a Moldovei, în procesul de monitorizare poate utiliza şi alte surse de informaţii printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate, precum şi informaţiile deja deţinute. Nu sunt acceptate chestionarele semnate de reprezentanţi. Secţiunea 1 Identitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv 1.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică a) Indicaţi numele şi prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), data şi locul naşterii, ţara/ţările al cărei cetăţean sunteţi, domiciliul şi reşedinţa, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative. În cazul în care sunteţi cetăţean al altei ţări decât al Republicii Moldova, precizaţi, după caz, şi data când aţi stabilit reşedinţa în Republica Moldova:

b) Informaţie despre deţinerea directă şi/sau indirectă de către acţionar şi/sau de către persoanele cu care acţionează concertat în relaţie cu banca.

c) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică (conform noţiunii prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date: - în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată, deţineri în capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere); - în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere). În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate.

1.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică a) Indicaţi genurile de activitate ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative:

b) Informaţie despre deţinerea directă şi/sau indirectă de către deţinător şi/sau de către persoanele care acţionează concertat cu deţinătorul acţiunilor în capitalul social al băncilor (rezidente şi nerezidente) şi al societăţilor comerciale (rezidente şi nerezidente):

c) Indicaţi numele şi prenumele membrilor organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică şi funcţiile deţinute în prezent de către aceştia în alte societăţi:

d) Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul, pagina oficială, adresa electronică, nr. de telefon de contact, fax:

e) Nominalizaţi toate persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai persoanei dobânditoare direct şi/sau indirect – persoană juridică:

Suplimentar pentru deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică organizată ca trust (situaţie în care o persoană încredinţează unei alte persoane bunuri ale sale pentru a le deţine, administra şi preda): - Nominalizaţi persoanele care vor administra activele trustului (membrii organului de conducere) în conformitate cu prevederile documentelor de instituire a trustului şi participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate:

- Nominalizaţi persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai proprietăţii trustului:

- Nominalizaţi dacă aţi fost demis sau exclus dintr-o poziţie de trust, dintr-o relaţie fiduciară sau o situaţie similară ori vi s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziţie?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea trustului).	DA	NU



f) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană juridică (conform definiţiei prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date: - în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată, deţineri la capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere); - în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere). În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate. Secţiunea 2 Alte informaţii cu privire la deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv 2.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică a) Indicaţi dacă dvs. şi orice persoană juridică condusă sau controlată vreodată de dvs., s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii: - aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de membru al organului de conducere al unei persoane juridice, proceduri de faliment, insolvabilitate sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vre-o sancţiune sau interdicţie?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul de aplicare a sancţiunii/interdicţiei etc.)	DA	NU




- aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere/rezoluţie ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, denumirea instituţiei care o aplicat această măsură/sancţiune, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)	DA	NU



- a fost respinsă solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobândiri a calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o anumită activitate, afacere sau profesie; aţi făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; aţi făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/sancţiune, etc.)	DA	NU

- aţi fost demis dintr-o funcţie sau dintr-o poziţie de trust, relaţie fiduciară ori o situaţie similară sau vi s-a solicitat demisia din funcţie ori renunţarea la o astfel de poziţie?


În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea instituţiei/trustului)	DA	NU



b) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei dvs. în calitate de acţionar sau de membru al organului de conducere al unei bănci, realizată de către o altă autoritate de supraveghere bancară. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a dvs., în calitate de acţionar sau membru al organului de conducere al unei persoane juridice, realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

d) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu: - orice acţionar al băncii vizate şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci.

- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei deţineri în capitalul acestei bănci.

- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al băncii vizate şi/sau al acţionarului şi/sau al deţinătorului indirect al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci.

- banca însăşi şi cu grupul de persoane din care aceasta face parte.

- orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora.

e) Sunteţi sau aţi fost implicat în anchete penale privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului, evaziunea fiscală, frauda?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii.	DA	NU



f) Deţineţi sau aţi deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii.	DA	NU



g) Dvs. şi/sau persoanele afiliate, sunteţi sau aţi fost persoane expuse politic?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic.	DA	NU



2.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică a) Pentru deţinătorul direct şi/sau indirect şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii: - a fost condamnat sau este sub urmărire penală, pe plan intern şi/sau internaţional, pentru infracţiuni economice?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)	DA	NU



- membrii organului de conducere, persoanele afiliate ale acestuia, deţin sau au deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii.	DA	NU



- face obiectul unei/unor sancţiuni contravenţionale sau are calitatea de contravenient în cadrul unui proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.)	DA	NU



- face obiectul unor investigaţii, măsuri şi sancţiuni aplicate de orice autoritate de supraveghere sau organism profesional în domeniul economic?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)	DA	NU



- a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi reglementate, a ignorat/ignoră cu bună ştiinţă obligaţia de notificare/autorizare a intenţiei de dobândire a unei deţineri într-o entitate reglementată sau a încercat/încearcă să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potenţial/persoană dobânditoare a unei deţineri într-o asemenea entitate reglementată?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare.	DA	NU



- a fost refuzată înregistrarea, autorizarea sau i s-a refuzat licenţierea pentru o activitate autorizată sau licenţiată, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, licenţiere?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data deciziei, organul care a refuzat licenţierea/înregistrarea, cauza etc.)	DA	NU



- are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o persoană juridică?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.)	DA	NU



- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial, etc.)	DA	NU



- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care aceste procese au avut/au un impact semnificativ asupra persoanelor juridice controlate sau unde aţi deţinut/deţineţi funcţia de conducător, ori unde persoana vizată are o deţinere calificată în capitalul social?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra persoanele juridice controlate etc.)	DA	NU



b) Pentru membrii organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, furnizaţi informaţiile prevăzute la subpct.2.2 lit.a) cu excepţia alineatului al patrulea cu liniuţă, cu anexarea lor la prezentul chestionar, sub semnătura persoanelor în cauză;

c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică în calitate de acţionar eventual, membru al organului de conducere al unei bănci ori al unei instituţii financiare, realizate deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări:

d) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar al Republicii Moldova. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

e) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale decţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică cu: - orice acţionar al băncii vizate şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei deţineri în capitalul sociala al acestei bănci.

- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci:

- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al băncii vizate şi/sau cu acţionarul şi/sau cu deţinătorul indirect al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci:

- banca însăşi şi cu grupul de persoane din care aceasta face parte:

- orice alte interese sau activităţi ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora:

f) Dacă deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică face parte dintr-un grup de persoane, indicaţi: - persoanele supravegheate din cadrul grupului şi denumirea autorităţii de supraveghere în cauză:

- dacă grupul din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile competente şi determinarea repartizării competenţelor între aceste autorităţi (confirmare scrisă de către persoana care controlează majoritatea membrilor grupului):

- dacă deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică sau grupul din care face parte beneficiază de ratinguri; furnizaţi informaţii şi documente relevante privind ratingul de credit al achizitorului potenţial şi ratingul global al grupului:

g) Precizaţi dacă aveţi cunoştinţă despre existenţa unor dispoziţii legale sau măsuri de natură administrativă în statul de origine (de exemplu, acordul păstrării anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor, persoanelor cu responsabilităţi de administrare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, lipsa obligativităţii organizării şi ţinerii contabilităţii ori întocmirii sau publicării situaţiilor financiare), de natură să împiedice exercitarea supravegherii eficiente a băncii la care intenţionaţi să dobândiţi participaţii:

h) Deţinătorul direct, indirect persoană juridică şi/sau organele de conducere şi/sau persoanele afiliate ale acestuia, sunt sau au fost persoane expuse politic?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic.	DA	NU



Secţiunea 3 Informaţii referitoare la participaţia la capitalul social al băncii a) Indicaţi denumirea băncii din Republica Moldova pentru care se comunică informaţiile.

b) Indicaţi care este obiectivul general urmărit prin participarea la capitalul social al băncii (de exemplu, investiţie strategică, investiţie de portofoliu):

c) Indicaţi următoarea informaţie aferentă deţinerii directe şi/sau indirecte a acţiunilor în capitalul social al băncii: - deţinute direct şi/sau indirect în prezent de către deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv:
numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni
suma în lei
% din capitalul social al băncii
% din totalul drepturilor de vot
d) În cazul în care deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv face parte dintr-un grup de persoane care acţionează concertat:
data emiterii aprobării prealabile
numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni
suma în lei
% din capitalul social al băncii
% din totalul drepturilor de vot

e) Prezentaţi informaţia despre existenţa oricărui acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii, activitatea concertată în cadrul administrării băncii sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia, sau exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor organului de conducere al băncii, sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia. Prezentaţi informaţie despre intenţia de a încheia un astfel de acord. Acordul/acordurile sau proiectul/proiectele acestora se anexează

Secţiunea 4 Informaţii privind finanţarea participaţiei la capitalul social al băncii a) Informaţia privind deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică întocmită conform anexei nr.3. b) Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană juridică va prezenta cel puţin următoarea informaţie: copia situaţiilor financiare sau raportul financiar pentru anul precedent celui de gestiune, etc. În cazul în care situaţiile financiare sunt întocmite într-o limbă străină, se prezintă traducerea autorizată în limba de stat.

c) Furnizaţi informaţii cu privire la capacitatea financiară şi disponibilitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv de a susţine banca cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităţilor acesteia sau în cazul unor dificultăţi financiare. Specificaţi denumirea activelor şi mărimea acestora, care pot fi valorificate pe termen scurt în numerar şi/sau echivalentul de numerar:

d) Indicaţi dacă aţi beneficiat de ajutor din partea statului. În cazul acordării unor împrumuturi cu dobânzi preferenţiale, anulării sau preluării de datorii al cărui rezident sunteţi, inclusiv prezentaţi detalii aferente ajutorului recepţionat, perioada, scopul etc.:

e) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului:

f) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei bancare, inclusiv cerinţele în calitate de acţionar şi prezumţiile activităţii concertate:

Declaraţie pe proprie răspundere Subsemnatul, ____________________________________________________ (nume şi prenume) declar pe proprie răspundere, sub sancţiunea legii penale, că toate răspunsurile din prezentul chestionar sunt complete şi veridice şi nu există alte fapte relevante despre care ar trebui informată Banca Naţională a Moldovei în vederea monitorizării evaluării deţinerii în capitalul social al băncii ____________________ (denumirea băncii). Mă angajez să informez imediat banca şi Banca Naţională a Moldovei despre orice modificare a informaţiilor conţinute în acest chestionar, care ar putea avea un impact semnificativ asupra evaluării deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv.

Data întocmirii ______________

Semnătura deţinătorilor direcţi/deţinătorului direct

după caz

Semnătura deţinătorilor indirecţi/deţinătorului indirect

după caz

Semnătura beneficiarului efectiv

Funcţia (dacă este cazul)

_________________

/numele şi prenumele/

_________________

¹Pentru persoanele fizice vor semna persoanele împuternicite prin lege sau statut

²Pentru persoanele juridice vor semna persoanele împuternicite prin lege sau statut”;

55) În anexa nr.5:

a) în coloana 16 din tabel textul „/denumirea” se exclude;

b) în coloana 17 din tabel textul „/codul fiscal al persoanei juridice” se exclude;

c) în trimiterea 4 cuvântul „administratorului” se substituie cu textul „organului de conducere abilitat prin lege sau statut”;

d) textele „Semnătura achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare indirecte, inclusiv beneficiarul efectiv⁵ _______________ /Numele, prenumele şi funcţia” şi „⁵ Se aplică în cazul achizitorilor potenţiali /persoanelor dobânditoare ai băncii – persoane juridice, şi anume semnătura administratorului achizitorului potenţial /persoanei dobânditoare indirect cu aplicarea ştampilei acestuia dacă există, inclusiv semnătura beneficiarilor efectivi.” se exclud.

56) Anexele nr.7 şi 8 se abrogă;

2. Cererile şi seturile de documente privind obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţională a Moldovei, conform art.48 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri, se examinează şi se soluţionează ţinând cont de prevederile punctului 1 din prezenta hotărâre, în termen de 60 zile lucrătoare de la data completării setului cu ultimul document necesar.

Cererea şi documentele se completează, ţinând cont de prevederile punctului 1 din prezenta hotărâre, în termen de 30 de zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a prezentei hotărârii. În cazul în care cererea şi documentele nu sunt completate în termenul indicat, acestea se restituie achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare.

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

PREŞEDINTELE COMITETULUI EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Sergiu CIOCLEA
Nr.144. Chişinău, 19 iunie 2018.

Printează

Descarcă

↑

Lasă-ne feedback-ul tău! 😊