H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind condiţiile

şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare

 

nr. 29  din  13.02.2018

 

Monitorul Oficial nr.68-76/343 din 02.03.2018

 

* * *

 

În temeiul art.5 alin.(1) lit.l), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.51 lit.a) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, şi art.4 alin.(9) şi (12), art.13 alin.(3), art.16 alin.(6), art.25 alin.(1) şi (8), art.35 alin.(3) din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

[Clauza de adoptare modificată prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, conform anexei la prezenta hotărâre.

2. Se abrogă Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.8 din 28 ianuarie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.41-43, art.177), înregistrat la Ministerul justiţiei al Republicii Moldova sub nr.739 din 3 martie 2010, cu modificările şi completările ulterioare.

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare după expirarea termenului de 60 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

 

 

Anexă

la Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.29 din 13 februarie 2018

 

Notă: În textul Regulamentului:
a) textul „Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008”, la orice formă gramaticală, se substituie cu textul „Legea nr.62/2008” la forma gramaticală corespunzătoare;
b) textul „Legea nr.114 din 18 mai 2012”, la orice formă gramaticală, se substituie cu textul „Legea nr.114/2012” la forma gramaticală corespunzătoare;
c) textul „(sau echivalentul lor)” se substituie cu textul „(sau echivalentul acestora)”, conform Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024

 

REGULAMENT

privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare

 

TITLUL I

DISPOZIŢII GENERALE

 

Capitolul I

NOŢIUNI ŞI DOMENIUL DE APLICARE

1. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423 – 429, art.859), denumită în continuare – Legea nr.62/2008. De asemenea, în sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:

cheltuieli familiale – cheltuielile pentru întreţinerea membrilor familiei;

cont – noţiune generică ce include contul bancar care se deschide la banca licenţiată şi contul de plăţi care se deschide la prestatorul de servicii de plată rezident nebancar, dacă din sensul prevederii nu rezultă altceva;

cont bancar – cont analitic deschis de banca licenţiată pe numele titularului de cont, prin care se efectuează operaţiuni de încasări şi/sau plăţi/transferuri ale mijloacelor băneşti, care include şi contul de plăţi care se deschide la banca licenţiată în calitatea acesteia de prestator de servicii de plată şi de emitent de monedă electronică conform Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193 – 197, art.661), denumită în continuare – Legea nr.114/2012);

cont de plăţi – cont definit de Legea nr.114 din

18 mai 2012;

documente justificative – documentele care justifică primirea/efectuarea de către persoanele juridice şi fizice a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare şi care sunt specificate în titlul IV capitolul I;

membri ai familiei – persoanele care sunt considerate drept membri ai familiei conform legislaţiei familiale, şi anume, părinte, copil, soţ/soţie, frate/soră, bunic/bunică şi nepot/nepoată ai acestora;

operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice – operaţiunile definite astfel în Regulamentul privind activitatea unităţilor de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.335 din 1 decembrie 2016 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.2096) (în continuare – Regulamentul privind activitatea unităţilor de schimb valutar);

persoane fizice rezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.9) lit.a) din Legea nr.62/2008;

persoane fizice nerezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.10) lit.a) din Legea nr.62/2008;

persoane juridice rezidente – rezidenţii specificaţi la art.3 pct.9 lit.b), c), e)-g) din Legea nr.62/2008;

persoane juridice nerezidente – nerezidenţii specificaţi la art.3 pct.10 lit.b)-d), f)-i) din Legea nr.62/2008;

unităţi de schimb valutar – rezidenţii specificaţi la art.41 alin.(2) din Legea nr.62/2008.

Noţiunile de „angajamente externe” şi „confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern” au semnificaţiile definite de Instrucţiunea privind notificarea angajamentelor externe, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.12/2020 (în continuare – Instrucţiunea privind notificarea angajamentelor externe).

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

2. Prezentul regulament stabileşte reguli generale aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul/de către prestatorii de servicii de plată rezidenţi (denumiţi în continuare – prestatori SPR), care în scopul prezentului regulament includ:

a) băncile licenţiate şi

b) prestatorii de servicii de plată enumeraţi la art.5 alin.(1) lit.b)-d) din Legea nr.114/2012 (denumiţi în continuare – prestatori SPR nebancari).

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

3. Prevederile prezentului regulament nu se aplică prestatorilor de servicii de plată specificaţi la art.5 alin.(1) lit.e) şi f) din Legea nr.114/2012.

4. Regulamentul prevede:

a) regulile de primire/efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin intermediul prestatorilor SPR a plăţilor/transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare;

b) regulile de primire/efectuare a plăţilor/transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare ale prestatorilor SPR;

c) particularităţile aferente plăţilor/transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare supuse notificării/autorizării;

d) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în Republica Moldova;

e) particularităţile aferente documentelor care se prezintă la prestatorii SPR de către rezidenţi şi nerezidenţi în cazul plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare;

f) condiţiile aferente operaţiunilor cu numerar în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare ale unor persoane juridice.

5. Prestatorii SPR aplică prevederile prezentului regulament în funcţie de activităţile permise acestora conform licenţelor eliberate de BNM, actelor legislative care reglementează activitatea lor, precum şi ţinând cont de particularităţile aferente acestor activităţi stabilite de actele legislative în cauză.

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

6. Prevederile prezentului regulament aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul prestatorilor SPR nebancari sunt stabilite pentru prestatorii în cauză în calitatea lor de prestatori de servicii de plată/emitenţi de monedă electronică, precum şi, după caz, în calitatea lor de persoane juridice rezidente care efectuează operaţiuni valutare în nume şi din cont propriu.

7. Prevederile prezentului regulament aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul/de către furnizorii serviciilor poştale se aplică, în modul corespunzător, şi în cazul efectuării prin intermediul/de către aceşti furnizori a operaţiunilor valutare bazate pe mandate poştale.

 

Capitolul II

PREVEDERI GENERALE

8. Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenţii şi nerezidenţii pot primi/efectua plăţi şi transferuri în valută străină (în numerar şi fără numerar), dacă acestea sunt permise conform Legii nr.62/2008.

9. Pe teritoriul Republicii Moldova plăţile/transferurile pot fi primite/efectuate în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină, precum şi în numerar în monedă naţională în cadrul operaţiunilor valutare în cazurile prevăzute de Legea nr.62/2008.

10. Prevederile prezentului regulament aferente plăţilor/transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare se referă şi la cele efectuate cu utilizarea instrumentelor de plată (definite astfel conform Legii nr.114/2012 şi Legii nr.62/2008), precum şi prin intermediul dispozitivelor care pot fi folosite pentru comunicaţie la distanţă (terminale, telefoane etc.).

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

11. În cazurile în care prezentul regulament prevede prezentarea actului de identitate, prestatorul SPR determină statutul de rezident sau nerezident al persoanei fizice.

12. În cazurile în care Legea nr.62/2008 şi prezentul regulament stipulează plafoane cantitative în euro în limita cărora pot fi primite/efectuate plăţi/transferuri într-o monedă alta decât euro, în scopul verificării respectării plafoanelor menţionate, echivalentul în altă monedă se determină cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data primirii/efectuării plăţilor/transferurilor respective, iar în cazul efectuării operaţiunilor valutare cu utilizarea cardurilor – cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării operaţiunii de către deţinătorul de card.

13. Rezidenţii şi nerezidenţii pot primi/efectua plăţi şi transferuri în cadrul operaţiunilor valutare în moneda indicată în documentele justificative sau în altă monedă, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel.

14. Cu excepţia cazului prevăzut la pct.32, dacă în documentele justificative suma plăţii/transferului este indicată într-o monedă, iar plata/transferul se efectuează în altă monedă, suma plăţii/transferului spre efectuare se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării plăţii/transferului, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel. În cazul efectuării plăţii/transferului cu utilizarea cardului, determinarea echivalentului în altă monedă a sumei menţionate se efectuează cu aplicarea cursului valutar stabilit pentru operaţiunile cu carduri de către prestatorul SPR/sistemul de plăţi cu carduri.

15. Persoanele fizice şi juridice sunt obligate să pună la dispoziţia prestatorului SPR informaţia şi documentele solicitate de către prestatorul SPR conform prevederilor prezentului regulament şi reglementărilor interne ale prestatorului SPR.

16. În scopul aplicării prezentului regulament, inclusiv a pct.15, 20, 22, 41, 47, 50, 53, 62, 64, 65, 76, 77, 85, 95, 97, 117, 121, 122, 134, 135 prestatorii SPR elaborează reglementări interne, care trebuie să se încadreze în limitele cadrului legal al Republicii Moldova şi care vor stabili, printre altele, acţiunile/termenele/procedurile/modalităţile de verificare care urmează a fi îndeplinite/executate de către prestatorul SPR şi/sau clienţii acestuia, în vederea asigurării respectării prevederilor legislaţiei valutare, inclusiv a cerinţelor autorizaţiilor eliberate de BNM în cazurile prevăzute de Legea nr.62/2008 (în continuare – autorizaţiilor BNM).

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

17. Prezentul regulament conţine cerinţe din punctul de vedere al reglementării valutare şi nu exonerează nerezidenţii şi rezidenţii, inclusiv prestatorii SPR, de respectarea altor prevederi ale legislaţiei Republicii Moldova (inclusiv a cerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului).

 

TITLUL II

OPERAŢIUNI VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE

 

Capitolul I

DISPOZIŢII COMUNE PRIVIND PLĂŢILE/TRANSFERURILE

FĂRĂ NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE

ALE PERSOANELOR FIZICE

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

18. Prevederile prezentului capitol se aplică:

a) în cazul primirii plăţilor/transferurilor fără numerar de către persoanele fizice prin intermediul prestatorilor SPR, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR;

b) în cazul efectuării de către persoanele fizice, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor/transferurilor fără numerar specificate la pct.28 şi pct.40.

 

Secţiunea a 2-a

Primirea plăţilor/transferurilor fără numerar de către

persoanele fizice prin intermediul prestatorilor SPR

19. Suma plăţii/transferului fără numerar primită de către prestatorul SPR în favoarea persoanei fizice poate fi:

a) eliberată în numerar şi/sau în cecuri de călătorie în valută străină;

b) înregistrată în contul persoanei fizice beneficiare a plăţii/transferului;

c) transferată la acelaşi sau la alt prestator SPR pe numele persoanei fizice beneficiare a plăţii/transferului pentru a fi înregistrată în contul acesteia;

d) utilizată pentru efectuarea plăţilor/transferurilor fără numerar prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova;

e) vândută prestatorului SPR contra monedei naţionale/altei valute străine (în cazul valutei străine) sau utilizată pentru cumpărarea valutei străine (în cazul monedei naţionale) cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;

f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti.

20. La efectuarea operaţiunilor valutare specificate la pct.19 lit.c)-e) prestatorul SPR se conformează prevederilor corespunzătoare din prezentul titlu, precum şi reglementărilor sale interne. Operaţiunile valutare specificate la pct.19 lit.a), b) şi f) se efectuează în conformitate cu reglementările interne ale prestatorului SPR.

 

Secţiunea a 3-a

Efectuarea plăţilor/transferurilor fără numerar de către

persoanele fizice prin intermediul prestatorilor SPR

21. Pentru efectuarea plăţii/transferului fără numerar a persoanei fizice prestatorul SPR întreprinde cel puţin următoarele acţiuni:

1) obţine informaţia referitoare la:

a) destinatarul plăţii/transferului;

b) scopul plăţii/transferului;

c) suma plăţii/transferului;

2) verifică dacă plata/transferul se efectuează în cadrul operaţiunilor valutare prevăzute la art.5-16, 18-24 şi 38 din Legea nr.62/2008;

3) solicită prezentarea de către persoana fizică a documentelor justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în titlul II capitolele II şi III;

4) solicită prezentarea de către persoana fizică a confirmării BNM /autorizaţiei BNM corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62/2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata/transferul este supusă notificării/autorizării;

5) solicită prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate a acesteia, cu excepţia cazului specificat la pct.23.

[Pct.21 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

22. Informaţia prevăzută la pct.21 subpct.1) se obţine de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne. Informaţia trebuie să fie fixată pe un suport durabil care permite stocarea acestei informaţii într-un mod accesibil pentru organele controlului valutar, precum şi să fie păstrată de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne.

23. Dacă prestatorul SPR nu a stabilit reguli mai stricte, acesta nu solicită prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate în cazul în care sunt întrunite cumulativ următoarele condiţii:

a) legislaţia în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului nu stabileşte obligativitatea identificării persoanei fizice;

b) plata/transferul se efectuează cu utilizarea contului persoanei fizice deschis la prestatorul SPR (cu excepţia cazului indicat la pct.30 subpct.2)); sau plata/transferul se efectuează fără utilizarea contului persoanei fizice deschis la prestatorul SPR şi prezentul regulament prevede efectuarea plăţii/transferului fără prezentarea documentelor justificative.

24. Particularităţile aferente documentelor indicate la pct.21 subpct.3) şi 5) sunt prevăzute în titlul IV capitolul I.

25. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.21 subpct.4) şi acţiunile care trebuie întreprinse de către prestatorii SPR sunt prevăzute în titlul IV capitolul II.

26. În cazul în care plata/transferul fără numerar se efectuează de către persoana fizică la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative:

a) informaţia indicată la pct.21 subpct.1) şi datele corespunzătoare din documentele justificative aferente plăţii/transferului trebuie să corespundă;

b) suma plăţii/transferului nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care documentul justificativ conţine date despre suma plăţii/transferului.

27. În cazul efectuării plăţii/transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata/transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata/transferul respectiv.

 

Capitolul II

PARTICULARITĂŢILE EFECTUĂRII PLĂŢILOR/TRANSFERURILOR

FĂRĂ NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE

ALE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

28. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor/transferurilor fără numerar:

a) în valută străină/monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;

b) în valută străină/monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;

c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.

 

Secţiunea a 2-a

Transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale

29. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică rezidentă care se află în străinătate şi transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică nerezidentă, după cum urmează:

1) un transfer în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) un transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor:

a) ce confirmă calitatea de membru al familiei;

b) ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 3-a

Transferul în legătură cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul în străinătate

30. Persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul în străinătate poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate după cum urmează:

1) un transfer în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) un transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora), la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente:

a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată menţiunea privind autorizarea emigrării de către organele împuternicite ale Republicii Moldova (paşaportul, eliberat cetăţeanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieşirea din/intrarea în Republica Moldova sau paşaportul naţional al cetăţeanului străin);

b) documentele ce confirmă deţinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor băneşti supuse transferării din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vânzare – cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare, certificatul de moştenitor).

31. În cazul în care în documentele indicate la pct.30 subpct.2) lit.b) în calitate de proprietari ai unui bun sunt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor băneşti care poate fi transferată se calculează luând în considerare cota ce aparţine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente, care se stabileşte cu domiciliul în străinătate, determinată conform legislaţiei.

32. În cazul în care în documentele specificate la pct.30 subpct.2) lit.b) sumele sunt indicate într-o monedă, iar transferul mijloacelor băneşti se efectuează în altă monedă, suma care poate fi transferată se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective, după cum urmează:

a) în cazul în care a fost efectuată tranzacţia în urma căreia persoana fizică a obţinut mijloace băneşti cu drept de proprietate – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data încheierii tranzacţiei respective;

b) în cazul în care mijloacele băneşti pe care persoana fizică le deţine cu drept de proprietate reprezintă salariul sau alte retribuţii similare – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data obţinerii acestor mijloace, în corespundere cu documentele ce confirmă sursa de obţinere cu drept de proprietate a mijloacelor băneşti respective. În cazul în care documentele nominalizate confirmă obţinerea de către persoana fizică a mijloacelor băneşti menţionate în decursul unei perioade (de exemplu, în decurs de o lună, un an), se aplică cursul mediu pentru perioada respectivă (de exemplu, cursul mediu lunar/anual);

c) în alte cazuri – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării transferului de mijloace băneşti.

 

Secţiunea a 4-a

Transferul din Republica Moldova în legătură cu aflarea temporară în străinătate

33. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflării temporare în străinătate, în cadrul operaţiunilor valutare, care, conform Legii nr.62/2008, pot fi efectuate fără autorizare, după cum urmează:

1) un transfer în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) un transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor:

a) ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţământ, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate, permisul de şedere temporară în statul străin respectiv);

b) ce confirmă necesitatea efectuării de către persoana fizică a plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 5-a

Transferul în străinătate în scopul obţinerii vizei

34. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul de mijloace băneşti în scopul obţinerii vizei de intrare în statul străin după cum urmează:

1) un transfer în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) un transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR:

a) a documentului/informaţiei ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice pentru obţinerea vizei şi conţine date despre suma mijloacelor băneşti necesare (de exemplu, documentul/informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate pentru obţinerea vizei de intrare şi suma necesară a fi depusă);

b) a documentelor care confirmă scopul/motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatică/oficiul consular respectiv pentru obţinerea vizei corespunzătoare.

 

Secţiunea a 6-a.

Unele transferuri ale persoanei fizice rezidente în contul său deschis în străinătate

35. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în contul său deschis în străinătate în cazul specificat la art.13 alin.(5) lit.b) din Legea nr.62/2008 la prezentarea la prestatorul SPR:

a) a documentelor justificative privind efectuarea operaţiunilor aferente investiţiilor directe/ operaţiunilor cu bunuri imobile, care conţin date despre suma plăţii/transferului;

b) a documentului/informaţiei (de exemplu, extrasul din legea statului străin) care confirmă faptul că deschiderea de către investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe/operaţiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile.

36. Persoana fizică rezidentă poate efectua transfer în contul său deschis în străinătate, în cazurile specificate la art.13 alin.(5) lit.e) şi f) din Legea nr.62/2008, la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente justificative, după caz:

a) documentelor privind necesitatea constituirii în străinătate a contului de depozit de garanţie prevăzut la art.12 alin.(3) lit.b) din Legea nr.62/2008, care conţin date despre suma plăţii/transferului;

b) documentelor privind necesitatea efectuării prin contul deschis în străinătate, conform art.13 alin.(5) lit.f) din Legea nr.62/2008, a operaţiunilor ce ţin de împrumuturile/creditele/garanţiile primite de la nerezidenţi, care conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 7-a

Alte plăţi/transferuri în favoarea nerezidenţilor

şi în străinătate în favoarea rezidenţilor

37. Persoana fizică rezidentă poate efectua plăţi/transferuri (altele decât cele indicate în alte puncte ale prezentului capitol) în favoarea nerezidenţilor şi în străinătate în favoarea rezidenţilor conform Legii nr.62/2008, după cum urmează:

1) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, în cazul în care o plată/un transfer corespunde concomitent următoarelor condiţii:

a) plata/ transferul în favoarea unui nerezident sau în străinătate în favoarea unui rezident se efectuează în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

b) plata/transferul se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusă notificării/autorizării conform Legii nr.62/2008;

2) în alte cazuri decât cele indicate la subpct.1) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative care confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

[Pct.37 completat prin Hot.BNM nr.244 din 03.10.2018, în vigoare 12.10.2018]

 

38. Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului menţionat la pct.37 subpct.2) urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/persoanei fizice care urmează să efectueze plata/transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoană fizică rezidentă/nerezidentă). Dacă documentul justificativ nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/persoanei fizice care efectuează plata/transferul, la prestatorul SPR se prezintă şi documentul ce confirmă calitatea de membru al familiei a persoanei în numele căreia se efectuează plata/transferul.

 

Secţiunea a 8-a

Plăţi/transferuri în valută străină pe teritoriul

Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor

39. Persoana fizică rezidentă poate efectua plăţi/transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor, după cum urmează:

1) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, în următoarele cazuri:

a) transferul pe numele său;

b) un transfer sub formă de donaţie conform art.21 alin.(2) lit.i) din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

c) o plată/un transfer în favoarea persoanei fizice ce ţine de acordarea şi rambursarea împrumutului conform art.21 alin.(2) lit.d) din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

2) o plată/un transfer în favoarea unei persoane fizice/juridice în alte cazuri decât cele stabilite la subpct.1) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

[Pct.39 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

Capitolul III

PARTICULARITĂŢILE PLĂŢILOR/TRANSFERURILOR FĂRĂ

NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE

PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

40. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor/transferurilor fără numerar:

a) în valută străină/monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor;

b) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor.

41. Plăţile/transferurile în moneda naţională în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor fizice nerezidente în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor SPR.

 

Secţiunea a 2-a

Transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale

42. Persoana fizică nerezidentă poate efectua transferul pe teritoriul Republicii Moldova al mijloacelor băneşti în valută străină destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente şi nerezidente, precum şi transferul în străinătate al mijloacelor băneşti în valută străină/monedă naţională destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente care se află în străinătate şi persoane fizice nerezidente, după cum urmează:

1) în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor:

a) ce confirmă calitatea de membru al familiei;

b) ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 3-a

Alte plăţi/transferuri în străinătate ale persoanelor fizice nerezidente

43. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi/transferuri în străinătate, altele decât cele indicate la pct.42, după cum urmează:

1) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, în următoarele cazuri:

a) transferul pe numele său;

b) o plată/un transfer în favoarea unei persoane fizice/juridice în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

2) o plată/un transfer în favoarea unei persoane fizice/juridice în alte cazuri decât cele stabilite la subpct.1) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

44. Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului menţionat la pct.43 subpct. 2) urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/persoanei fizice care urmează să efectueze plata/transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente/nerezidente). Dacă documentul justificativ nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/persoanei fizice care efectuează plata/transferul, la prestatorul SPR se prezintă şi documentul ce confirmă calitatea de membru al familiei a persoanei în numele căreia se efectuează plata/transferul.

 

Secţiunea a 4-a.

Alte plăţi/transferuri ale persoanelor fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova

45. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi/transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova, altele decât cele indicate la pct.42, după cum urmează:

1) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, în următoarele cazuri:

a) transferul pe numele său;

b) o plată/un transfer în favoarea unei persoane fizice/juridice în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

2) o plată/un transfer în favoarea unei persoane fizice/juridice în alte cazuri decât cele stabilite la subpct.1) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Capitolul IV

EFECTUAREA DE CĂTRE PERSOANELE FIZICE A OPERAŢIUNILOR

DE SCHIMB VALUTAR ÎN REPUBLICA MOLDOVA

46. În Republica Moldova operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentului privind activitatea unităţilor de schimb valutar.

47. În Republica Moldova operaţiunile de schimb valutar, altele decât cele indicate la pct.46, se efectuează de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente cu prestatorii SPR în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor în cauză, care trebuie să asigure transparenţa condiţiilor de efectuare a operaţiunilor respective, inclusiv ţinând cont de cerinţele Legii nr.114/2012 aferente cursului valutar.

48. În Republica Moldova operaţiunile de schimb valutar ale prestatorilor SPR nebancari cu persoanele fizice se efectuează în strânsă legătură cu serviciile de plată/de emitere de monedă electronică prestate acestor persoane.

 

Capitolul V

OPERAŢIUNI VALUTARE ÎN CONTURILE PERSOANELOR FIZICE CU UTILIZAREA

NUMERARULUI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

ŞI A CECURILOR DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

49. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în/eliberării din conturile persoanelor fizice deschise la prestatorii SPR:

a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în/din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente;

b) a numerarului în monedă naţională în/din conturile persoanelor fizice nerezidente.

50. Următoarele operaţiuni valutare se efectuează în conformitate cu reglementările interne ale prestatorului SPR:

a) eliberarea mijloacelor băneşti din conturile persoanelor fizice;

b) depunerea de către persoanele fizice – titulari de cont (inclusiv prin persoanele împuternicite), în conturile lor a mijloacelor băneşti;

c) depunerea mijloacelor băneşti în monedă naţională de către persoanele fizice nerezidente în conturile altor persoane fizice nerezidente.

51. Depunerea de către persoanele, altele decât cele indicate la pct.50 lit.b) şi c), (denumite în continuare – persoane terţe) a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice se efectuează în cazurile în care Legea nr.62/2008 permite efectuarea unor astfel de plăţi/transferuri.

52. Pentru depunerea în contul persoanei fizice în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti de către persoana terţă, prestatorul SPR întreprinde cel puţin următoarele acţiuni:

1) obţine informaţia referitoare la:

a) scopul depunerii mijloacelor băneşti;

b) suma supusă depunerii în contul persoanei fizice;

2) verifică dacă depunerea mijloacelor băneşti se efectuează în conformitate cu prevederile art.26 din Legea nr.62/2008;

3) solicită prezentarea documentelor justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în secţiunile 2 şi 3 din prezentul capitol;

4) solicită prezentarea autorizaţiei BNM respective – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62/2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se depun mijloacele băneşti este supusă autorizării;

5) solicită prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate a acesteia, cu excepţia cazului specificat la pct.23.

[Pct.52 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

53. Informaţia prevăzută la pct.52 subpct.1) se obţine de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne. Informaţia trebuie să fie fixată pe un suport durabil care permite stocarea acestei informaţii într-un mod accesibil pentru organele controlului valutar, precum şi să fie păstrată de către prestatorul SPR conform reglementărilor sale interne.

54. Particularităţile aferente documentelor indicate la pct.52 subpct.3) şi 5) sunt prevăzute în titlul IV capitolul I.

55. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.52 subpct.4) şi acţiunile care trebuie întreprinse de către prestatorii SPR sunt prevăzute în titlul IV capitolul II.

56. În cazul în care depunerea mijloacelor băneşti se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative:

a) informaţia indicată la pct.52 subpct.1) şi datele corespunzătoare din documentele justificative aferente plăţii/transferului trebuie să corespundă;

b) suma care se depune în cont nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care documentul justificativ conţine date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 2-a

Particularităţile depunerii de către persoanele terţe a mijloacelor băneşti

în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice rezidente

57. Persoana terţă rezidentă poate depune în contul persoanei fizice rezidente numerar în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină, după cum urmează:

a) în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

b) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

58. Persoana terţă nerezidentă poate depune în contul persoanei fizice rezidente numerar în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină, după cum urmează:

1) în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente justificative:

a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – a documentelor ce confirmă calitatea de membru al familiei;

b) în alte cazuri decât cele stipulate la lit.a) – a documentelor ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 3-a

Particularităţile depunerii de către persoanele terţe a mijloacelor băneşti

în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice nerezidente

59. Persoana terţă rezidentă poate depune în contul persoanei fizice nerezidente numerar în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină, după cum urmează:

1) în cazul depunerii mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale:

a) în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

b) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă calitatea de membru al familiei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea şi conţin date despre suma plăţii/transferului;

2) în alte cazuri decât cel stipulat la subpct.1) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, dacă sunt concomitent respectate următoarele condiţii:

a) suma depusă nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora);

b) depunerea mijloacelor băneşti se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusă autorizării conform Legii nr.62/2008;

3) în alte cazuri decât cele indicate la subpct.1) şi subpct.2) – la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative care confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

60. Persoana terţă nerezidentă poate depune în contul persoanei fizice nerezidente numerar în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină, după cum urmează:

1) în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;

2) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) – la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente justificative:

a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – a documentelor ce confirmă calitatea de membru al familiei;

b) în alte cazuri decât cele stipulate la lit.a) – a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii/transferului şi conţin date despre suma plăţii/transferului.

 

TITLUL III

OPERAŢIUNI VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

 

Capitolul I

PLĂŢI/TRANSFERURI FĂRĂ NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR

VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

61. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele juridice prin conturile în valută străină şi în monedă naţională deschise la prestatorii SPR a plăţilor/transferurilor fără numerar:

a) în valută străină/monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor;

b) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor;

c) în monedă naţională efectuate de către persoanele juridice rezidente pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea nerezidenţilor.

62. Plăţile/transferurile în moneda naţională în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor juridice nerezidente în favoarea rezidenţilor/nerezidenţilor pe teritoriul Republicii Moldova se efectuează în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor SPR.

63. Pentru efectuarea plăţii/transferului fără numerar a persoanei juridice rezidente (cu excepţia cazurilor prevăzute la pct.64) sau persoanei juridice nerezidente prestatorul SPR întreprinde cel puţin următoarele acţiuni:

1) obţine informaţia referitoare la:

a) destinatarul plăţii/transferului;

b) scopul plăţii/transferului;

c) suma plăţii/transferului;

2) verifică dacă plata/transferul se efectuează în cadrul operaţiunilor valutare prevăzute la art.5-16, 18-24 şi 38 din Legea nr.62/2008;

3) solicită prezentarea de către persoana juridică a documentelor justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în secţiunile 2 şi 3 din prezentul capitol;

4) solicită prezentarea de către persoana juridică a confirmării BNM/autorizaţiei BNM corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62/2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata/transferul este supusă notificării/autorizării.

[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

64. Pentru efectuarea de către prestatorul SPR a plăţii/transferului fără numerar în nume şi din cont propriu în alte cazuri decât prin conturile lui deschise la alţi prestatori SPR acesta trebuie:

1) să dispună de informaţia specificată la pct.63 subpct.1), care trebuie să fie fixată pe un suport durabil care permite stocarea acestei informaţii într-un mod accesibil pentru organele controlului valutar, precum şi păstrată de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne;

2) să se asigure că plata/transferul se efectuează în cadrul operaţiunilor prevăzute la art.5-16, 18-24 şi 38 din Legea nr.62/2008;

3) să dispună de documentele specificate la pct.63 subpct.3) şi 4).

65. Informaţia prevăzută la pct.63 subpct.1) se obţine de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne. Informaţia trebuie să fie fixată pe un suport durabil care permite stocarea acestei informaţii într-un mod accesibil pentru organele controlului valutar, precum şi să fie păstrată de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne.

66. Particularităţile aferente documentelor indicate la pct.63 subpct.3) sunt prevăzute în titlul IV capitolul I.

67. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.63 subpct.4) şi acţiunile care trebuie întreprinse de către prestatorii SPR sunt stabilite în titlul IV capitolul II.

68. În cazul în care plata/transferul fără numerar se efectuează de către persoana juridică la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative:

a) informaţia indicată la pct.63 subpct.1) şi datele corespunzătoare din documentele justificative aferente plăţii/transferului trebuie să corespundă.

b) suma plăţii/transferului nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care documentul justificativ conţine date despre suma plăţii/transferului.

69. În cazul efectuării plăţii/transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata/transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana juridică care efectuează plata/transferul respectiv.

 

Secţiunea a 2-a

Particularităţile efectuării plăţilor/transferurilor fără numerar în cadrul

operaţiunilor valutare de către persoanele juridice rezidente

70. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi/transferuri fără numerar fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:

a) transferuri din contul băncii licenţiate în contul acesteia deschis la altă bancă licenţiată sau la banca nerezidentă;

b) transferuri din contul prestatorului SPR nebancar în contul acestuia deschis la alt prestator SPR, precum şi în cazul specificat la lit.d);

c) transferuri în alte conturi ale persoanei juridice rezidente (alta decât prestatorul SPR) deschise la acelaşi sau la alt prestator SPR;

d) transferuri de către persoana juridică rezidentă (alta decât banca licenţiată) în conturile sale deschise la băncile nerezidente în baza autorizaţiilor BNM, care prevăd posibilitatea efectuării în aceste conturi a transferurilor din conturile deschise la prestatorii SPR şi nu conţin cerinţa de prezentare la prestatorul SPR a documentelor justificative;

e) plăţi/transferuri în străinătate în scopurile stipulate la art.23 alin.(1) lit.a) şi c) din Legea nr.62/2008;

f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin;

g) plăţi/transferuri (altele decât cele prevăzute la lit.a)–f) şi pct.71), în cazul în care acestea reprezintă plăţi/transferuri în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) fiecare plata/transfer, fiind efectuate în cadrul operaţiunilor valutare care nu sunt supuse notificării/autorizării conform Legii nr.62/2008.

[Pct.70 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

71. Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri în conturile lor, deschise la băncile nerezidente fără autorizaţia BNM în cazurile prevăzute la art.13 alin.(5) lit.b), e) şi f) din Legea nr.62/2008, la prezentarea, după caz, a documentelor/informaţiei prevăzute la pct.35 sau 36.

[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

Secţiunea a 3-a

Particularităţile efectuării plăţilor/transferurilor fără numerar în cadrul

operaţiunilor valutare de către persoanele juridice nerezidente

72. Persoanele juridice nerezidente pot efectua în străinătate plăţi/transferuri fără numerar fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:

a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;

b) plăţi/transferuri de către băncile nerezidente;

c) plăţi/transferuri de către prestatorii serviciilor de plată nerezidenţi în calitatea acestora de prestatori de servicii de plată/emitenţi de moneda electronică;

d) plăţi/transferuri de către reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;

e) plăţi/transferuri de către persoanele juridice nerezidente care sunt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică/de finanţare străină pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

f) plata taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin;

g) plăţi/transferuri, altele decât cele menţionate la lit.a)-f), în sumă ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul acestora) fiecare plată/transfer.

[Pct.72 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

73. Persoanele juridice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova plăţi/transferuri în valută străină fără numerar în cazurile prevăzute la pct.72 fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative.

 

Capitolul II

EFECTUAREA DE CĂTRE PERSOANELE JURIDICE A OPERAŢIUNILOR

DE SCHIMB VALUTAR ÎN REPUBLICA MOLDOVA

74. Băncile licenţiate şi alte unităţi de schimb valutar, în calitatea lor de participanţi autorizaţi ai pieţei valutare interne, desfăşoară pe teritoriul Republicii Moldova activitatea ce ţine de efectuarea operaţiunilor de schimb valutar cu rezidenţii şi nerezidenţii, cu respectarea prevederilor art.36 din Legea nr.62/2008.

75. Unităţile de schimb valutar efectuează operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în conformitate cu prevederile Regulamentului privind activitatea unităţilor de schimb valutar.

76. În Republica Moldova operaţiunile de schimb valutar (altele decât cele indicate la pct.75) ale persoanelor juridice rezidente (inclusiv ale prestatorilor SPR nebancari) şi ale persoanelor juridice nerezidente se efectuează cu băncile licenţiate, în conformitate cu prevederile Legii nr.62/2008 şi cu reglementările interne ale băncilor licenţiate.

77. În Republica Moldova operaţiunile de schimb valutar (altele decât cele indicate la pct.75) ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează cu prestatorii SPR nebancari în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor SPR nebancari. Prestatorii SPR nebancari efectuează operaţiuni de schimb valutar cu clienţii lor în strânsă legătură cu serviciile de plată/de emitere de monedă electronică prestate acestor clienţi.

 

Capitolul III

OPERAŢIUNI VALUTARE ÎN CONTURILE PERSOANELOR JURIDICE CU UTILIZAREA

NUMERARULUI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

ŞI A CECURILOR DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

78. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării pe teritoriul Republicii Moldova a operaţiunilor de depunere în/eliberare din conturile persoanelor juridice deschise la prestatorii SPR a următoarelor mijloace băneşti:

a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în/din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente;

b) a numerarului în monedă naţională în/din conturile respective ale persoanelor juridice nerezidente;

c) a numerarului în monedă naţională în/din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente în cazurile specificate la art.26 alin.(1) lit.c)-g), i), k), n) din Legea nr.62/2008.

79. Prevederile prezentului capitol nu se referă la operaţiunile valutare:

a) ale băncilor licenţiate – în cadrul activităţii financiare desfăşurate conform licenţei eliberate de către BNM;

b) ale prestatorilor SPR nebancari – în cadrul activităţii de pe piaţa financiară desfăşurate conform Legii nr.114/2012 şi conform licenţei de activitate eliberate de către BNM.

80. Depunerea în/eliberarea din conturile persoanelor juridice deschise la prestatorii SPR a mijloacelor băneşti se efectuează în cazurile în care conform art.26 şi 27 din Legea nr.62/2008 plăţile/transferurile în cadrul operaţiunilor valutare pot fi primite/efectuate cu utilizarea numerarului în valută străină/monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină.

81. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează pe teritoriul Republicii Moldova cu utilizarea numerarului în valută străină/monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină plăţile/transferurile pot fi:

1) primite de către persoana juridică prin:

a) depunerea mijloacelor băneşti nemijlocit în contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR; sau

b) încasarea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice cu depunerea ulterioară în contul acestei persoane juridice deschis la prestatorul SPR.

2) efectuate de către persoana juridică prin:

a) eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR; sau

b) eliberarea din casa persoanei juridice a mijloacelor băneşti încasate anterior din contul acestei persoane juridice deschis la prestatorul SPR.

82. Pentru depunerea în contul persoanei juridice în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti, prestatorul SPR întreprinde cel puţin următoarele acţiuni:

1) obţine informaţia referitoare la:

a) scopul depunerii mijloacelor băneşti;

b) suma supusă depunerii în contul persoanei juridice;

2) verifică dacă depunerea mijloacelor băneşti se încadrează în prevederile art.26 din Legea nr.62/2008;

3) solicită prezentarea documentelor justificative (cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în secţiunile 2 şi 3 din prezentul capitol);

4) solicită prezentarea autorizaţiei BNM respective – în cazul în care conform Legii nr.62/2008, operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează depunerea mijloacelor băneşti este supusă autorizării;

5) solicită prezentarea de către persoana fizică a actului de identitate, cu excepţia cazului specificat la pct.23 – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoana fizică în nume şi din cont propriu.

[Pct.82 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

83. În cazul în care depunerea mijloacelor băneşti se efectuează cu prezentarea documentelor justificative, la cererea prestatorului SPR se prezintă documentul în baza căruia prestatorul SPR poate concluziona că mijloacele care se depun în contul persoanei juridice provin de la persoana juridică/fizică care are/a avut obligaţiuni pecuniare faţă de titularul de cont. Acest document poate fi solicitat de prestatorul SPR în cazurile în care:

a) depunerea în contul persoanei juridice a mijloacelor băneşti se efectuează de către reprezentantul persoanei juridice/fizice care are/a avut obligaţiuni pecuniare faţă de titularul de cont;

b) mijloacele băneşti se depun prin modalitatea specificată la pct.81 subpct.1) lit.b).

84. Pentru eliberarea din contul persoanei juridice în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti, prestatorul SPR întreprinde cel puţin următoarele acţiuni:

1) obţine informaţia referitoare la:

a) scopul eliberării mijloacelor băneşti;

b) suma supusă eliberării din contul persoanei juridice;

2) verifică dacă eliberarea mijloacelor băneşti se încadrează în prevederile art.26 din Legea nr.62/2008;

3) solicită prezentarea documentelor justificative (cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în secţiunile 2 şi 3 din prezentul capitol);

4) solicită prezentarea autorizaţiei BNM respective – în cazul în care conform Legii nr.62/2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează eliberarea mijloacelor băneşti este supusă autorizării.

[Pct.84 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

85. Informaţia prevăzută la pct.82 subpct.1) şi 84 subpct.1) se obţine de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne. Informaţia trebuie să fie fixată pe un suport durabil care permite stocarea acestei informaţii într-un mod accesibil pentru organele controlului valutar, precum şi să fie păstrată de către prestatorul SPR în conformitate cu reglementările sale interne.

86. Particularităţile aferente documentelor indicate la pct.82 subpct.3) şi 84 subpct.3) sunt prevăzute în titlul IV capitolul I.

87. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.82 subpct.4) şi 84 subpct.4) şi acţiunile care trebuie întreprinse de către prestatorii SPR sunt prevăzute în titlul IV capitolul II.

88. În cazul în care depunerea mijloacelor băneşti se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative:

a) informaţia indicată la pct.82 subpct.1) şi 84 subpct.1) şi datele corespunzătoare din documentele justificative aferente plăţii/transferului trebuie să corespundă;

b) suma care se depune/eliberează nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care documentul justificativ conţine date despre suma plăţii/transferului.

 

Secţiunea a 2-a

Particularităţile depunerii în/primirii din conturile persoanelor juridice rezidente

a numerarului în valută străină şi în monedă naţională

şi a cecurilor de călătorie în valută străină

89. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice rezidente deschise la prestatorii SPR pot fi depuse mijloacele băneşti:

a) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective;

b) în scopul achitării taxei de stat sau altor taxe/impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova;

c) încasate de la persoanele fizice drept plată pentru mărfurile comercializate/serviciile prestate acestora în unităţi de comercializare a mărfurilor şi/sau de prestare a serviciilor care activează pe teritoriul Republicii Moldova sau pe mijloace de transport aflate în trafic internaţional (de exemplu, magazinele duty-free) – în cazurile în care legislaţia Republicii Moldova permite acestor unităţi încasarea numerarului de valută străină de la persoanele fizice;

d) ridicate/sechestrate/confiscate de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova;

e) aferente desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice de către casele de schimb valutar şi hotelurile titulare de licenţă a BNM;

f) sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) de la o persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare;

g) în cazul stipulat la art.26 alin.(1) lit.k) din Legea nr.62/2008;

h) aferente altor operaţiuni specificate la art.26 din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) pentru o operaţiune de depunere.

90. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice rezidente deschise la prestatorii SPR pot fi eliberate mijloace băneşti:

a) pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice de către casele de schimb valutar şi hotelurile titulare de licenţă a BNM;

b) pentru restituirea de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova a mijloacelor băneşti ridicate/sechestrate/confiscate;

c) aferente altor operaţiuni specificate la art.26 din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) pentru o operaţiune de eliberare.

 

Secţiunea a 3-a

Particularităţile depunerii în/primirii din conturile persoanelor juridice nerezidente

a numerarului în valută străină şi în monedă naţională

şi a cecurilor de călătorie în valută străină

91. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la prestatorii SPR pot fi depuse mijloacele băneşti:

a) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective;

b) încasate de la comercializarea mărfurilor/prestarea serviciilor pasagerilor de către persoanele juridice nerezidente care activează pe mijloace de transport aflate în trafic internaţional;

 

[Lit.c) pct.91 abrogată prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

d) în cazul depunerii în conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale – în cadrul activităţii acestora pe teritoriul Republicii Moldova;

e) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, care sunt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică/de finanţare străină pentru Republica Moldova – în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

f) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, altele decât cele indicate la lit.d), a mijloacelor băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) de la o persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare;

g) aferente altor operaţiuni specificate la art.26 din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) pentru o operaţiune de depunere.

[Pct.91 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

92. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la prestatorii SPR pot fi eliberate mijloace băneşti:

1) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale – în scopul eliberării mijloacelor băneşti persoanelor fizice în cadrul activităţii acestor instituţii pe teritoriul Republicii Moldova;

2) din conturile persoanelor juridice nerezidente, care sunt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică/de finanţare străină pentru Republica Moldova – pentru utilizarea mijloacelor băneşti în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

 

[Subpct.3) abrogat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

4) destinate achitării taxei de stat şi a altor taxe/impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova;

5) în cazul stipulat la art.26 alin.(3) lit.j) din Legea nr.62/2008;

6) aferente altor operaţiuni specificate la art.26 din Legea nr.62/2008 – în sumă ce nu depăşeşte 5000 euro (sau echivalentul acestora) pentru o operaţiune de eliberare.

[Pct.92 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

Capitolul IV

PARTICULARITĂŢILE OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE PRESTATORILOR SPR

CU UTILIZAREA NUMERARULUI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

ŞI A CECURILOR DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

93. Prevederile prezentului capitol se aplică de către prestatorii SPR în cazul efectuării pe teritoriul Republicii Moldova a operaţiunilor valutare ce ţin de depunere (primire)/eliberare a numerarului în monedă naţională şi în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină ale băncilor licenţiate şi ale prestatorilor SPR nebancari.

 

Secţiunea 2

Particularităţile operaţiunilor valutare ale băncilor licenţiate cu utilizarea numerarului

în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

94. Operaţiunile menţionate la pct.93 se efectuează de către banca licenţiată cu alte bănci licenţiate, cu băncile nerezidente, cu prestatorii SPR nebancari, cu alte persoane juridice şi cu persoane fizice.

95. Băncile licenţiate pot efectua cu alte bănci licenţiate operaţiunile menţionate la pct.93 prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate, precum şi prin intermediul casieriilor acestora fără deţinerea conturilor în alte bănci licenţiate.

Depunerea/eliberarea mijloacelor băneşti se efectuează în conformitate cu reglementările interne ale băncilor la care se depun/care eliberează mijloacele în cauză. Băncile licenţiate – părţi ale operaţiunii urmează să dispună de documente justificative.

96. Operaţiunile menţionate la pct.93 între băncile licenţiate şi băncile nerezidente prin conturile acestora deschise la băncile licenţiate includ:

a) operaţiunile de primire de către banca licenţiată a mijloacelor băneşti de la banca nerezidentă în urma importului în Republica Moldova de către banca nerezidentă a mijloacelor respective;

b) operaţiunile de eliberare de către banca licenţiată băncii nerezidente a mijloacelor băneşti pentru exportul acestora din Republica Moldova;

c) alte operaţiuni valutare prevăzute la art.26 din Legea nr.62/2008.

97. Primirea de la băncile nerezidente/eliberarea băncilor nerezidente a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor specificate la pct.96 lit.a) şi b) se efectuează în conformitate cu prevederile actului normativ al BNM, care reglementează aspectele aferente exportului şi importului de numerar şi cecuri de călătorie de către bănci, precum şi reglementările interne ale băncii licenţiate.

98. Primirea de la băncile nerezidente/eliberarea băncilor nerezidente a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor specificate la pct.96 lit.c) se efectuează în conformitate cu prevederile titlului III capitolului III secţiunea a 3-a.

99. Operaţiunile menţionate la pct.93 între băncile licenţiate şi prestatorii SPR nebancari sunt reglementate în secţiunea 3 din prezentul capitol.

100. Operaţiunile menţionate la pct.93 efectuate de către banca licenţiată la ordinul persoanelor fizice/persoanelor juridice (altele decât băncile nerezidente şi prestatorii SPR) sunt reglementate în titlul II şi titlul III capitolul III.

101. Operaţiunile menţionate la pct.93 în nume şi din cont propriu (cu excepţia celor menţionate la pct.102) se efectuează de către băncile licenţiate la existenţa documentelor justificative.

102. Depunerea în/eliberarea din casieria băncii licenţiate a numerarului în moneda naţională şi în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină în legătură cu importul în/exportul din Republica Moldova a acestor mijloace de către banca licenţiată se efectuează în conformitate cu prevederile actului normativ al BNM, care reglementează aspectele aferente exportului şi importului de numerar şi cecuri de călătorie de către bănci.

 

Secţiunea a 3

Particularităţile operaţiunilor valutare ale prestatorilor SPR nebancari cu utilizarea

numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie

în valută străină

103. Prestatorii SPR nebancari, în calitatea lor de prestatori de servicii de plată/emitenţi de monedă electronică, pot efectua în baza Legii nr.114/2012 operaţiunile menţionate la pct.93:

a) cu băncile licenţiate prin conturile prestatorilor în cauză deschise la aceste bănci – în vederea depunerii/primirii numerarului obţinut/necesar în legătură cu prestarea serviciilor de plată/emitere de monedă electronică;

b) cu alţi prestatori SPR – în vederea depunerii în/eliberării din conturile de plăţi ale prestatorilor SPR a numerarului obţinut/necesar în legătură cu prestarea serviciilor de plată/emitere de monedă electronică;

c) cu clienţii lor persoane fizice/juridice – la ordinul acestora în conformitate cu prevederile titlului II şi titlului III capitolului III.

104. Operaţiunile specificate la pct.103 lit.a) şi b) ale prestatorilor SPR nebancari pot fi efectuate cu băncile licenţiate/alţi prestatori SPR fără prezentarea acestora a documentelor justificative în baza informaţiei prevăzute la pct.82 subpct.1) şi pct.84 subpct.1).

105. Operaţiunile valutare ale prestatorilor SPR nebancari nelegate de activitatea acestora în calitate de prestatori de servicii de plată/emitenţi de monedă electronică se efectuează în conformitate cu prevederile titlului III capitolului III secţiunile 1 şi 2.

 

Capitolul V

CONDIŢII AFERENTE OPERAŢIUNILOR ALE UNOR PERSOANE JURIDICE CU NUMERAR

ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI CECURI DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

106. Prevederile prezentului capitol se aplică persoanelor juridice (altele decât unităţile de schimb valutar şi prestatorii SPR) care au dreptul de a primi de la persoane fizice valută străină în numerar şi/sau cecuri de călătorie în valută străină drept plată pe teritoriul Republicii Moldova pentru mărfurile vândute şi/sau serviciile prestate şi reglementează aspectele ce ţin de primirea valutei străine menţionate.

107. Valutele străine pe care persoana juridică le poate primi în casa ei se coordonează cu prestatorul SPR, la care se depun mijloacele respective.

108. Numerarul în valută străină primit în casa persoanei juridice se predă la prestatorul SPR, luând în considerare prevederile art.25 alin.(6) din Legea nr.62/2008.

109. Valuta străină primită se înregistrează în contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR.

110. În cazul în care persoana juridică primeşte în casa sa valută străină, alta decât valuta obligaţiunii pecuniare (preţului), aceasta este obligată să informeze clienţii săi despre cursurile valutare care se aplică pentru recalculare, aprobate prin dispoziţia administratorului persoanei juridice sau a persoanei împuternicite de acesta, în care se indică cel puţin următoarele:

a) numărul şi data emiterii dispoziţiei;

b) denumirea persoanei juridice rezidente şi IDNO-ul acestuia;

c) data (perioada) pentru care se aplică cursurile valutare;

d) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine şi cursurile valutare ale acestor valute străine.

111. Informaţia privind cursurile valutare menţionate la pct.110 se afişează la ghişeele de încasare a numerarului sau în alt loc vizibil pentru toţi clienţii.

 

TITLUL IV

PREVEDERI COMUNE PENTRU PERSOANELE FIZICE ŞI JURIDICE

 

Capitolul I

PARTICULARITĂŢI AFERENTE DOCUMENTELOR CARE SE PREZINTĂ

LA PRESTATORUL SPR  ÎN CADRUL EFECTUĂRII OPERAŢIUNILOR

VALUTARE DE CĂTRE PERSOANELE FIZICE ŞI JURIDICE

112. Prezentul capitol stabileşte particularităţile aferente următoarelor documente care se prezintă la prestatorul SPR conform prevederilor prezentului regulament, şi anume a:

a) documentelor justificative;

b) documentului indicat la pct.83;

c) actelor de identitate.

113. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale BNM stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la prestatorul SPR a documentelor justificative.

114. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol prestatorul SPR poate stabili cerinţe suplimentare, care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.

115. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor care se prezintă la prestatorul SPR o poartă persoanele care prezintă aceste documente.

116. Documentele se prezintă la prestatorul SPR la momentul efectuării operaţiunii valutare, cu excepţia cazului specificat la pct.117.

117. În cazul în care operaţiunile valutare se efectuează prin intermediul dispozitivelor care pot fi folosite pentru comunicaţie la distanţă (terminale, telefoane etc.) sau cu utilizarea instrumentelor de plată (definite astfel conform Legii nr.114/2012) şi, în funcţie de specificul dispozitivului/instrumentului de plată utilizat sau de modalitatea de utilizare a acestuia, la momentul efectuării operaţiunii valutare nu este posibilă prezentarea la prestatorul SPR a documentelor prevăzute de regulament, documentele în cauză se prezintă în conformitate cu reglementările interne ale prestatorului SPR.

[Pct.117 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

118. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi/transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată – la efectuarea primei plăţi/transfer.

119. În cazul în care există documente care modifică/completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la prestatorul SPR.

120. La cererea prestatorului SPR, documentele perfectate în limbi străine se prezintă împreună cu traducerile autorizate ale acestora în limba română.

[Pct.120 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

121. Modul de prezentare a actului de identitate, precum şi modul de păstrare a copiei acestuia la prestatorul SPR se stabileşte prin reglementările interne ale prestatorului SPR.

122. Modul de prezentare, inclusiv în formă electronică, a documentelor justificative (inclusiv a documentelor de modificare), a documentului prevăzut la pct.83, precum şi modul de păstrare a documentelor în cauză sau a copiilor acestora la prestatorul SPR se stabileşte prin reglementările interne ale prestatorului SPR.

[Pct.122 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

122¹. În cazul în care la efectuarea operaţiunilor valutare la prestatorul SPR se prezintă documente în formă electronică, prestatorul SPR trebuie să ţină cont de prevederile Legii nr.124/2022 privind identificarea electronică şi servicii de încredere.

[Pct.122¹ modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.122¹ introdus prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]

 

122². La efectuarea plăţilor şi transferurilor aferente angajamentelor externe supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei, în cazul angajamentelor externe notificate şi luate la evidenţă în formă electronică, se va ţine cont de prevederile Instrucţiunii privind notificarea angajamentelor externe.

[Pct.122² modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.122² introdus prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 07.08.2020]

 

123. Documentele justificative la care se face referinţă la pct.21 subpct.3) şi pct.52 subpct.3) reprezintă documentele specificate în titlul II capitolele II, III şi V, şi anume:

a) documentele ce confirmă necesitatea efectuării de către persoanele fizice a plăţilor/transferurilor (de exemplu, contract, invoice etc.) şi conţin date despre sumele plăţilor/transferurilor;

b) documentele care confirmă circumstanţele la existenta cărora persoanele fizice pot efectua plăţile/transferurile respective (de exemplu, documente care confirmă calitatea de membru al familiei, aflarea temporară în străinătate etc.);

c) alte documente care se prezintă la prestatorul SPR pentru justificarea efectuării plăţilor/transferurilor şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor/transferurilor.

124. Documentele justificative la care se face referinţă la pct.63 subpct.3), la pct.82 subpct.3), la pct.84 subpct.3) şi în titlul III capitolul IV reprezintă:

a) documentele ce justifică efectuarea/confirmă necesitatea efectuării de către/în favoarea persoanele juridice a plăţilor/transferurilor (de exemplu, contract, invoice, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, decizia instanţei judecătoreşti) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor/transferurilor;

b) documentele specificate în alte acte normative ale BNM care reglementează anumite operaţiuni valutare.

[Pct.124 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

Capitolul II

PARTICULARITĂŢI AFERENTE PLĂŢILOR/TRANSFERURILOR

ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE SUPUSE

NOTIFICĂRII/AUTORIZĂRII

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

125. Prezentul capitol reglementează particularităţile aferente:

a) efectuării de către prestatorii SPR şi de către rezidenţi prin intermediul prestatorilor SPR a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare supuse notificării/autorizării conform Legii nr.62/2008;

b) depunerii de către persoanele juridice nerezidente în conturile sale a numerarului primit de la rezidenţi în cadrul operaţiunilor valutare supuse autorizării conform Legii nr.62/2008.

126. Plăţile/transferurile prevăzute la pct.125 se efectuează conform prevederilor prezentului capitol cu respectarea prevederilor corespunzătoare aferente plăţilor şi transferurilor stabilite în prezentul regulament.

127. Plăţile/transferurile în cadrul operaţiunilor valutare supuse autorizării se efectuează cu respectarea cerinţelor specificate în autorizaţiile BNM.

[Pct.127 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

[Pct.128 abrogat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.128 în redacţia Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]

 

129. Particularităţile efectuării de către prestatorii SPR în nume şi din cont propriu a plăţilor/transferurilor aferente operaţiunilor valutare notificate/autorizate sunt reglementate în secţiunea a 3-a din prezentul capitol.

 

Secţiunea a 2-a

Cerinţe faţă de confirmările BNM/autorizaţiile BNM care se prezintă

la prestatorii SPR şi acţiunile prestatorilor SPR

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

130. La efectuarea plăţilor şi transferurilor în cadrul angajamentelor externe supuse notificării la BNM, rezidentul este obligat să prezinte prestatorului SPR confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern (după caz, confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern modificată), eliberată conform Instrucţiunii privind notificarea angajamentelor externe.

[Pct.130 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.130 în redacţia Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 07.08.2020]

 

130¹. Prin derogare de la pct.130, rezidentul poate efectua plăţi/transferuri cu utilizarea mijloacelor băneşti primite de la nerezident conform împrumutului/creditului extern fără prezentarea confirmării BNM respective prestatorului SPR în decurs de 30 zile lucrătoare de la data încheierii contractului de împrumut/credit extern respectiv, cu condiţia prezentării de către rezident prestatorului SPR, în modul stabilit de acesta, a unei declaraţii pe proprie răspundere prin care îşi asumă obligaţia de a notifica la BNM împrumutul/creditul extern în cauză conform Instrucţiunii privind notificarea angajamentelor externe.

[Pct.130¹ modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.130¹ introdus prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 07.08.2020]

 

130². După expirarea termenului indicat la pct.130¹, dar numai în decurs de 20 de zile lucrătoare, rezidentul poate efectua plăţi/transferuri cu utilizarea mijloacelor băneşti primite de la nerezident conform împrumutului/creditului extern numai cu prezentarea de către rezident prestatorului SPR a dovezii depunerii la BNM a setului de documente în vederea notificării împrumutului/creditului extern. Drept dovadă a depunerii la BNM a setului de documente poate servi fotocopia notificării privind angajamentul extern depusă la BNM care conţine numărul şi data înregistrării de către BNM a setului de documente sau un alt document eliberat de BNM care face dovada înregistrării a acestuia.

[Pct.130² modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.130² introdus prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 07.08.2020]

 

131. La efectuarea de către rezident a plăţii/transferului aferent operaţiunii valutare supuse autorizării, rezidentul prezintă prestatorului SPR autorizaţia BNM. În cazul în care BNM a eliberat amendamente la autorizaţie, acestea se prezintă împreună cu autorizaţia BNM.

[Pct.131 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.131 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]

 

132. În cazul în care, conform art.13 din Legea nr.62/2008, deschiderea contului în străinătate este supusă autorizării, la efectuarea de către rezident a transferului în contul său deschis la banca nerezidentă, rezidentul în cauză prezintă prestatorului SPR autorizaţia BNM pentru deschiderea contului în străinătate, care prevede posibilitatea efectuării în acest cont a transferului din Republica Moldova. În cazul în care BNM a eliberat amendamente la autorizaţie, acestea se prezintă împreună cu autorizaţia BNM.

[Pct.132 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.132 completat prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]

 

133. Dacă autorizaţia indicată la pct.132 prevede necesitatea prezentării la prestatorul SPR a documentelor justificative, suplimentar la autorizaţie, prestatorului SPR i se prezintă documentele justificative corespunzătoare conform pct.122 şi/sau pct.122¹.

[Pct.133 completat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

134. Modul de prezentare, inclusiv în formă electronică, a confirmării BNM (după caz, a confirmării BNM modificate) şi a autorizaţiei BNM,, precum şi modul de păstrare a copiilor acestora la prestatorul SPR se stabileşte prin reglementările interne ale prestatorului SPR.

[Pct.134 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.134 completat prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 07.08.2020]

 

135. În cazul în care la efectuarea operaţiunilor valutare, la prestatorul SPR, se prezintă confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern (după caz, confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern modificată) şi/sau autorizaţia BNM, în formă electronică, prestatorul SPR trebuie să ţină cont de prevederile Legii nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere.

[Pct.137 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

136. Dacă în contul persoanei juridice nerezidente se depun mijloace băneşti în numerar încasate (în cazurile permise de Legea nr.62/2008) de la rezident în casa acestei persoane juridice în cadrul operaţiunii valutare supuse autorizării conform legii menţionate, la prestatorul SPR se prezintă autorizaţia BNM eliberată rezidentului.

[Pct.136 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

137. Documentele prevăzute la pct.130-133 şi 136 se prezintă la prestatorul SPR la momentul efectuării plăţii/transferului în cadrul operaţiunii valutare respective, cu excepţia cazului specificat la pct.117.

138. În cazul indicat la pct.117 prestatorul SPR trebuie să aibă dovezi că rezidentul care efectuează operaţiunea valutară supusă notificării/autorizării deţine confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern/autorizaţia BNM şi că plata/transferul se efectuează conform cerinţelor autorizaţiei BNM, în cazul operaţiunii valutare autorizate. Prezentarea de către rezident la prestatorul SPR a documentelor prevăzute la pct.131 şi 132 se efectuează în termenul convenit între prestatorul SPR şi rezident.

[Pct.138 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

[Pct.139 abrogat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.139 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]

 

140. Datele din documentele justificative aferente operaţiunilor valutare notificate/autorizate trebuie să corespundă cu datele corespunzătoare din confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern/autorizaţia BNM. În cazul necorespunderii acestor date, rezidentul va prezenta la prestatorul SPR confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern modificată /amendamentul la autorizaţia BNM, care va conţine modificările/completările respective.

[Pct.140 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

141. Suma plăţii/transferului în cadrul operaţiunii valutare autorizate nu trebuie să depăşească suma indicată în autorizaţia BNM, dacă este cazul (luând în considerare amendamentele la aceasta, dacă există).

[Pct.141 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

142. În cazul în care în autorizaţia BNM este indicată o monedă (care este specificată în documentele justificative), iar plata/transferul se efectuează într-o altă monedă, pentru determinarea echivalentului în altă monedă se aplică cursul valutar conform pct.14.

[Pct.142 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

Secţiunea a 3-a

Particularităţile efectuării de către prestatorii SPR în nume

şi din cont propriu a plăţilor/transferurilor aferente

operaţiunilor valutare notificate/autorizate

143. Prestatorul SPR care efectuează, în nume şi din cont propriu, plata/transferul în cadrul operaţiunii valutare supuse notificării/autorizării, trebuie să deţină la momentul efectuării plaţii/transferului respectiv, după caz:

a) confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern/confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern modificată;

b) autorizaţia BNM şi, dacă există, amendamentele la aceasta.

[Pct.143 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

144. Cu excepţia cazului prevăzut la pct.145, la efectuarea de către prestatorul SPR în nume şi din cont propriu a plăţii/transferului aferent operaţiunii valutare notificate/autorizate se aplică, corespunzător, prevederile pct.140-142.

[Pct.144 modificat prin Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

 

145. În cazul efectuării de către prestatorul SPR în nume şi din cont propriu a operaţiunii valutare notificate/autorizate prin contul său deschis la alt prestator SPR, confirmarea BNM privind luarea la evidenţă a angajamentului extern/autorizaţia BNM se prezintă la prestatorul SPR la care este deschis contul. În acest caz, se aplică, respectiv, prevederile pct.130-135, 137, 138 şi 140-142.

[Pct.145 în redacţia Hot.BNM nr.215 din 02.11.2023, în vigoare 01.01.2024]

[Pct.145 modificat prin Hot.BNM nr.13 din 24.01.2020, în vigoare 01.04.2020]