BANCA NAŢIONALĂ
      ordinea nr.10018-18 de deschidere, reformare şi închidere a
 conturilor curente ale persoanelor juridice rezidente în valută liber
     convertibilă şi valută străină neconvertibilă de către băncile
   autorizate ale Moldovei, sucursalele, filialele şi reprezentanţele
                                acestora

                         Nr.NORME  din  19.10.93

                                * * *

                                                Aprobată
                                    procesul-verbal al Consiliului de       
                                    Administrare al Băncii Naţionale
                                    a Moldovei nr.40 din 19 octombrie 1993

                        1. Dispoziţii generale

    1.1. Prezenta  Ordine  a fost elaborată conform  legilor  Republicii
Moldova  "Cu  privire  la  Banca naţională de  Stat  a  Moldovei  (Banca
Naţională  a  Moldovei)"  (art.3), "Cu privire la bănci  şi  activitatea
bancară" (art.26) şi hotărîrii Consiliului de Administraţie al BNM nr.21
din 5 iunie 1993.

    1.2. Ordinea  conţine norme de deschidere, reformare şi închidere  a
conturilor  curente persoanelor juridice rezidente în Moldova în  valută
liber convertibilă şi valută neconvertibilă.
    Conturi curente în valută străină se deschid:
    - întreprinderilor  şi  organizaţiilor  de  stat,  care  înfăptuiesc
activitate comercială;
    - întreprinderilor şi organizaţiilor din sectorul nestatal;
    - întreprinderilor cu participarea capitalului străin;
    - caselor de schimb valutar (oficiilor de schimb).

    1.3. Tipurile  conturilor  curente  în valută străină  şi  modul  de
ţinere  a acestora pe operaţii comerciale se stabilesc de sine  stătător
de către băncile autorizate.
    BNM stabileşte  regimuri  individuale  pentru  conturile  în  valută
străină   şi  modul  de  ţinere  a  acestora  pe  operaţii  de  caracter
necomercial în baza cererilor scrise ale agenţilor economici.
    Operaţiile pe  conturile  curente  în valută liber  convertibilă  şi
valută  străină neconvertibilă se reglementează prin acte legislative şi
normative privind reglementarea valutară, norme şi instrucţiuni ale BNM.
           
     1.4. Agenţilor  economici  li se deschide un cont curent  în  valută
străină la banca autorizată (sucursala, filiala, reprezentanţa acesteia)
la alegerea clientului cu acordul băncii).
    Se recomandă,  ca  contul  curent în valută străină să  se  afle  la
aceeaşi  instrucţiune a băncii autorizate unde a fost deschis şi  contul
de decontare (curent, bugetar) în valuta Moldovei.

    1.5. Fiecare  agent economic poate avea numai cîte un cont curent în
valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă (cu coduri de
valute diferite) la o bancă autorizată a Moldovei.
    BNM, ca excepţie,  examinează chestiuni cu privire la  posibilitatea
deschiderii unui agent economic a mai multor conturi în valută străină.

    1.6. Agenţilor  economici  cu subdiviziuni,  filiale,  reprezentante
ş.a. în afara sediului, la solicitarea titularului contului principal în
valută  străină,  pot  să li se deschidă subconturi  în  valută  străină
pentru  înregistrarea  cîştigului  şi efectuarea decontărilor  la  locul
sediului subdiviziunilor.
    Subconturi în  valută străină se deschid la solicitarea  instituţiei
băncii  autorizate, la care se ţine contul curent principal al agentului
economic   în   valută   străină,  semnat  de  către   conducătorul   şi
contabilul-şef al instituţiei băncii autorizate şi legalizat cu amprenta
ştampilei acesteia.
    Solicitarea trebuie  să includă enumerarea operaţiunilor  autorizate
în  acest  subcont.  Copiile  solicitărilor se păstrează  în  dosare  de
perfectare  a  conturilor curente principale ale agenţilor economici  în
valută străină.

    1.7. Un cont curent provizoriu poate fi deschis:
    - unei întreprinderi aflate în proces de construcţie, care parţial a
fost  pusă  în  funcţiune, pe un termen de pînă la darea  definitivă  în
exploatarea planificată;
    - fondatorilor   unei  societăţi  pe  acţiuni  pentru  înregistrarea
cotelor iniţiale în valută străină;
    - participanţilor  societăţii  cu responsabilitate  limitată  pentru
înregistrarea   depunerilor  în  valută  stăină  pînă  la  înregistrarea
societăţii.
    După prezentarea  la  instituţia  băncii  autorizate  a  adeverinţei
vizînd  înregistrarea  de stat şi a documentelor enumerate mai  jos,  la
locul contului provizoriu se deschide un cont curent permanent în valută
stăină.
    Întreprinderile  cu  investiţii străine nu au dreptul de  a  deconta
mijloacele  de pe contul curent provizoriu pînă la înregistrarea de stat
a întreprinderii.

        2. Oformarea deschiderii unui cont curent în valută stăină

    2.1. Pentru a  deschide un cont curent în valută liber  convertibilă
şi  în valută străină neconvertibilă, în instituţia băncii autorizate se
prezintă următoarele documente;
    1) cererea de deschidere a contului după forma stabilită (anexă);
    2) copia adeverinţei  de  înregistrare în organele  teritoriale  ale
Camerei  de stat pentru înregistrări de pe lîngă Ministerul Justiţiei al
Republicii Moldova sau pentru întreprinderi mixte - copia adeverinţei de
înregistrare   a   întreprinderii  (organizaţiei)  sau  a  filialei   în
Ministerul Republicii Moldova;
    3) copia adeverinţei   de  înregistrare  în  Reestrul  de  stat   al
partenerilor la relaţiile economice externe;
    4) copii ale documentelor de fondare, confirmare în modul stabilit:
    - statutul (regulamentul);
    - acordul de  fondare  (pentru o societate pe acţiuni, societate  cu
responsabilitate limitată, asociaţie);
    - procesul-verbal  al adunării fondatorilor (pentru o cooperativă de
producţie);
    - ordinul de  constituire  (pentru  o întreprindere de  stat  sau  o
întreprindere municipală);
    - hotărîrea fondatorului  (pentru o societate deplină sau comandită,
o întreprindere individuală (privată);
    5) cartela (cartelel)  cu  specimene  de semnături  ale  persoanelor
autorizate să gestioneze contul şi amprenta ştampilei agentului economic.
    Filialele întreprinderilor  şi  organizaţiilor mixte prezintă  copii
ale  documentelor  de  fondare ale întreprinderii  mixte  principale  şi
nemijlocit ale filialei (regulamentul cu privire la filială).

    2.2. Copiile adeverinţelor de înregistrarea (statutul, regulamentul)
acordul  de  fondare,  cartela  (cartelele) cu  specimene  de  semnături
trebuie legalizată notarial.
    În cazul în care  contul  în valută străină se deschide  la  aceeaşi
instituţie a băncii autorizate, ca şi contul în valuta Moldovei, nu este
obligatorie  prezntarea  copiilor  adeverenţei de  înregistrare  şi  ale
documentelor de fondare.

    2.3. Documentele   prezentate  trebuie  să  corespundă  prevederilor
Instrucţiunii  BNM  nr.1  din 23 iulie 1992 "Cu privire  la  conturi  de
decontare,  curente  şi  bugetare deschise în instituţiile  bancare  ale
Republicii Moldova" (p.2.2.-3.8.).

    2.4. La deschiderea unui cont curent în valută străină pe originalul
adeverinţei  de înregistrare de stat a agentului economic contabilul-şef
al instituţiei băncii autorizate consemnează deschiderea pentru client a
unui  cont curent în valută străină,, indicînd numărul contului şi data.
Această  înscriere  se  legalizează  cu  semnătura  contabilului-şed  şi
ştampila băncii.

    2.5. Deschiderea  unui  cont curent în valută străină se  realizează
printr-o  dispoziţie pe banca, semnată de conducătorul băncii autorizate
şi de contabilul-şef.
    Un exemplar al  dispoziţiei se înmînează titularului contului curent
în valută străină.

        3. Reformarea şi închiderea conturilor curente în valută
           străină se efectuează conform prevederilor despărţitu-
           rii 5 a Instrucţiunii nr.1 sus-menţionate

    3.1. Punctul 5.4. al prezentei instrucţiuni trebuie completat:
    În cazul absenţei  în contul curent în valută străină a  mijloacelor
în  decurs  de  şase luni, instituţia băncii autorizate are  dreptul  să
închidă  contul  (preîntîmpinînd în prealabil despre  aceasta  titularul
contului).

    3.2. Închiderea  contului în valută străină (cu excepţia  închiderii
contului  la  cererea  titularului  contului  sau  pe  motivul  absenţei
mijloacelor  în  cont în decurs de 6 luni) se efectuează  la  dispoziţia
scrisă a contului băncii autorizate.

    3.3. La închiderea  contului curent în valută străină pe  originalul
adeverinţei  de înregistrare de stat a agentului economic contabilul-şef
al  instituţiei băncii autorizate consemnează închiderea contului curent
al  clientului  în  valută străină, indicînd data  închiderii  contului.
Înscrierea  se  legalizează  cu semnătura contabilului-şef  şi  ştampila
băncii.

                                                Anexă
-----------------------------------------------------------------------
                                            Specimen

                DE DESCHIS                  CONDUCERII
                conturi curente
în valută liber cnvertibilă: nr.___   _________________________________
în valută neconvertibilă: nr. _____      (denumirea băncii autorizate)

___________________________________   _________________________________
(semnăturile persoanelor oficiale)
    "____"______________199___


                                CERERE
   de deschidere a conturilor curente în valută liber convertibilă
                 şi în valută străină neconvertibilă
                   "____"________________199___
    De la _____________________________________________________________
                    (numele complet al autorului cererii)
    Adresa ____________________________________________________________
                (adresa juridică deplină a autorului cererii)
    Telex _________________ Fax_______________ Telefon_________________
    Valuta (valutele) contului ________________________________________
    ___________________________________________________________________     
    Denumirea instituţiei băncii, unde e deschis cont în valută     
    ___________________________________________________________________
    naţională
    ________________________nr. contului ____________cod ______________
    Denumirea organizaţiri ierarhic superioare ________________________
    ___________________________________________________________________
    Adeverinţe eliberate privind înregistrarea şi autorizarea BNM:
    1. _____________________  ___________________  ____________________
    2. _____________________  ___________________  ____________________
    3. _____________________  ___________________  ____________________
     (denumirea organizaţiei,       data,                numărul)

    Solicitam deschiderea   unor   conturi  curente  în   valută   liber
convertibilă   şi  valută  străină  neconvertibilă.  Cu  condiţiile   de
deschidere   şi   închidere  a  conturilor  în  valută  străină   sîntem
familiarizaţi.
    Despre schimbarea  unor  oarecare  date,  enumerate  în  cerere,  ne
obligăm să înştiinţăm în scris banca la timp.

    Conducătorul _______________________ (semnătura)
    Contabilul şef _____________________ (semnătura)
-----------------------------------------------------------------------

                             SUPLIMENT*

    1. Se exclude alineatul doi din punctul 1.3.
    2. Se exclude punctul 1.6.
    3. Se include subpunctul 1.8 cu următorul conţinut:
    "1.8. Pentru  deschiderea  contului  curent temporar  în  instituţia
băncii autorizate se prezintă următoarele documente:
    1) cererea privind  deschiderea  contului  curent  temporar  conform
anexei nr.1. Pe blancheta cererii se face remarca "Temporar";
    2) copiile documentelor  de fondare legalizate notarial,  menţionate
în subpunctul 4) al punctului 2.1;
    3) fişa (fişe) cu specimenele semnăturilor persoanelor împuternicite
de a administra contul.
    4. A exclude din subcontul 2 al punctului 2.1 următoarele cuvinte:
    "sau pentru întreprinderi  mixte - copia adeverinţei de înregistrare
a  întreprinderii (organizaţiei) sau a filialei în Ministerul Finanţelor
al Republicii Moldova".
    5. Subpunctul 3) al punctului 2.1 se exclude.
    6. A completa punctul 2.1. cu subpunctul 7:
    7) copia autorizaţiei,  eliberate de către Ministerul Finanţelor  al
Republicii   Moldova   întreprinderilor  (organizaţiilor), finanţate din 
buget
    - în cazurile, prevăzute de legislaţia valutară în vigoare."
    7. Ultimul abzaţ al punctului 2.1. se expune în următoarea redacţie:
    "Pentru filialele  întreprinderilor  (organizaţiilor) cu  investiţii
străine  se  prezintă copiile documentelor de fondare al  întreprinderii
(organizaţiei)   principale  cu  investiţii  străine  şi  nemijlocit  al
filialei (statutul filialei)".
    8. Alineatul doi al punctului 2.2. se expune în următoarea redacţie:
    "În cazul, în  care contul în valută străină se deschide în  aceeaşi
instituţie  a  băncii  autorizate,  în care a  fost  deschis  contul  de
decontare  în  lei moldoveneşti, copiile documentelor de fondare,  copia
certificatului   de  înregistrare  şi  certificatul  privind  atribuirea
codului fiscal pot să nu fie prezentate".
    9. Punctul 2.4 se completează cu următoarele propoziţii:
    "Banca autorizată în termen de zece zile comunică informaţia privind
deschiderea   contului  valutar  inspectoratului  fiscal  de  la   locul
înregistrării agentului economic."
    10. Prima propoziţie  a  punctului  2.4.  se  expune  în  următoarea
redacţie:
    "La deschiderea  unui  cont  curent în valută străină  pe  copia  şi
originalul  (adeverinţei  de înregistrare de stat ..." -  în  continuare
conform textului.
-------------------------------
    * Aprobat, proces-verbal  al Consiliului de Administraţie al  Băncii
Naţionale a Moldovei nr.51 din 23 11 94