BANCA NAŢIONALĂ
          Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea
           Regulamentului privind deschiderea şi închiderea
             conturilor în băncile din Republica Moldova

                        Nr.164  din  11.07.2002

      Monitorul Oficial al R.Moldova nr.103-105/240 din 18.07.2002

                                * * *

    Întru executarea  art.11  din Legea cu privire la Banca Naţională  a
Moldovei  nr.548-XIII  din  21  iulie 1995, ţinînd  cont  de  legislaţia
Republicii  Moldova şi în scopul perfecţionării mecanismului deschiderii
conturilor în băncile din Republica Moldova,
                             S-A HOTĂRÎT:
    I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind deschiderea şi
închiderea  conturilor  la  băncile din Republica Moldova  aprobat  prin
hotărîrea  Consiliului  de administraţie al Băncii Naţionale a  Moldovei
nr.415  din  30 decembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii  Moldova
nr.8-9/32 din 20 ianuarie 2000), după cum urmează:
    1. Articolul 3 "Principii generale":
    Punctul (9):
    - după cuvintele  " privind deschiderea contului" se completează  cu
cuvintele  "precum  şi alte documente referitoare la  cont  (confirmarea
autorităţilor fiscale privind luarea la evidenţă a contului, modificarea
contului, deservirea ş.a.)" şi în continuare după text;
    - se exclud cuvintele "în fişiere specializate";
    Punctul (10):
    - cuvintele "certificatului de înregistrare fiscală care se prezintă
separat pentru fiecare cont şi a" se exclud şi în continuare după text;
    Punctul (12):
    - prima propoziţie va avea următorul conţinut:
    "Banca este obligată    să   informeze   organele   fiscale   despre
deschiderea,   modificarea   şi   închiderea   conturilor   bancare   în
conformitate cu actele normative";
    - a doua propoziţie  după  cuvîntul "deschiderea" se completează  cu
cuvîntul "închiderea" şi în continuare după text;
    Punctul (14) se completează cu o propoziţie nouă:
    "Operaţiunile  în  contul  bancar  deschis  pot  derula  numai  după
confirmarea  de către autorităţile fiscale privind luarea la evidenţă  a
contului,   cu  excepţia  conturilor  bancare  ale  persoanelor  fizice:
cetăţeni  ai  Republicii Moldova, cetăţeni străini sau apatrizi  şi  ale
persoanelor juridice nerezidente care nu dispun de obiecte impozabile pe
teritoriul  Republicii Moldova sau care nu au obligaţii fiscale  conform
legislaţiei fiscale".
    Art. 3 se completează cu un punct nou cu următorul conţinut:
    "(18). Pentru   a  deschide  un  cont  bancar  în  lei  moldoveneşti
persoanele nerezidente pe lîngă documentele prevăzute de Regulamentul în
cauză prezintă suplimentar documentele prevăzute în Regulamentul privind
reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova".
    2. Articolul 4 "Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice
                    rezidente":
    Punctul (1): subpunctul e) se exclude;
    subpunctul d)   se  completează  cu  cuvintele  "(pentru  persoanele
cărora, potrivit legislaţiei, se atribuie codul fiscal)";
    subpunctul g)  se completează cu cuvintele "(pentru persoanele  care
se înregistrează la Camera Înregistrării de Stat)";
    subpunctele f)-h) devin respectiv subpunctele e)-g).
    3. Articolul 6 "Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice
                    nerezidente"
    Punctul (1) va avea următorul cuprins:
    "(1). Pentru   a   deschide  un  cont  curent  persoanele   juridice
nerezidente  pe lîngă documentele prevăzute la art.4 p.(1), cu  excepţia
subpunctului  b),  prezintă  copia documentului care  confirmă  statutul
legal   în  Republica  Moldova  şi  copia  documentului  care   confirmă
înregistrarea de stat în ţara de provenienţă".
    4. Articolul 7 "Particularităţile deschiderii conturilor curente
                    unor persoane juridice nerezidente" se exclude.
    5. Articolul 8 "Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice
                    rezidente şi nerezidente":
    Din punctul (1) subpunctul b) se exclude următorul alineat:
    - certificatul  de  înregistrare fiscală (pentru persoanele  cărora,
potrivit legislaţiei, se atribuie codul fiscal);
    Din punctul (2) subpunctul a) se exclude următorul alineat:
    - copia certificatului  de atribuire a codului fiscal  autentificată
notarial (pentru persoanele fizice nerezidente);
    Punctul (3) se exclude.
    6. Articolul 11 "Deschiderea conturilor de împrumut":
    Din punctul (1) se exclude ultima propoziţie.
    7. Articolul 12 "Deschiderea conturilor "Loro":
    Punctul (1) subpunctul a) primul alineat va avea următorul conţinut:
    - băncilor autorizate  din Republica Moldova - la Banca Naţională  a
Moldovei  şi  la  banca  comercială  de  decontare  pentru  desfăşurarea
activităţii profesionale în conformitate cu actele normative;
    Din punctul dat se exclude următorul alineat:
    - băncilor care  desfăşoară activitatea profesională cu hîrtiile  de
valoare,  numai la banca de decontare pentru efectuarea operaţiunilor de
cumpărare-vînzare a hîrtiilor de valoare corporative;
    Punctul (2) subpunctul  f) după cuvintele " cu hîrtii de valoare" se
completează cu cuvintele " sau alte activităţi";
    Din punctul dat se exclude subpunctul h);
    Punctul (2) subpunctele i) - l) devin respectiv subpunctele h) - k).
    8. Articolul 16 "Închiderea conturilor":
    Articolul 16 se completează cu punctul (6):
    "(6). Conturile  provizorii se închid după transferarea soldului  la
contul  curent sau restituirea mijloacelor băneşti în caz dacă emisia nu
a avut loc".
    9. Articolele 8-16 devin respectiv Articolele 7-15.

    II. Băncile din  Republica  Moldova în termen de două luni din  data
publicării   prezentei  hotărîri  vor  revizui  dosarele  juridice   ale
clienţilor   privind  deschiderea  conturilor  bancare,  aducîndu-le  în
concordanţă cu prevederile Regulamentului dat.

    III. Controlul  asupra  îndeplinirii prezentei hotărîri îl  exercită
Departamentul contabilitate.

    IV. Prezenta  hotărîre  intră  în  vigoare  la  data  publicării  în
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI              Leonid TALMACI

    Chişinău, 11 iulie 2002.
    Nr. 164.