BANCA NAŢIONALĂ
Hotărîre privind aprobarea Regulamentului cu privire
la depozitele overnight acceptate de Banca
Naţională a Moldovei de la bănci
Nr.65 din 27.03.2003
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.84-86/121 din 16.05.2003
* * *
În temeiul art. 45 din Legea cu privire la Banca Naţională a
Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul menţinerii
condiţiilor pieţei monetare, Consiliul de administraţie al Băncii
Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul cu privire la depozitele overnight
acceptate de Banca Naţională a Moldovei de la bănci (se anexează).
2. Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă, Departamentul
contabilitate şi Departamentul tehnologii informaţionale şi procesare
date vor întreprinde măsurile necesare pentru asigurarea îndeplinirii
hotărîrii în cauză în termen pînă la 25 august 2003.
3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 septembrie 2003 şi se
publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
Preşedintele
Consiliului de Administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei Leonid TALMACI
Chişinău, 27 martie 2003.
Nr. 65.
Regulament
cu privire la depozitele overnight acceptate
de Banca Naţională a Moldovei de la bănci
Art. 1 Dispoziţii generale
1.1 Prezentul Regulament determină modul de acceptare de către Banca
Naţională a Moldovei (în continuare BNM) a depozitelor overnight în lei
moldoveneşti de la băncile autorizate.
1.2 BNM acceptă depozite overnight de la bănci în temeiul art. 45
din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr. 548-XIII din 21
iulie 1995, în scopul menţinerii condiţiilor pieţei monetare.
1.3 Depozitul overnight este o facilitate acordată de Banca
Naţională a Moldovei băncilor autorizate de a plasa depozite peste
noapte la BNM din proprie iniţiativă.
1.4 În funcţie de condiţiile pieţei şi în conformitate cu
obiectivele politicii monetare, BNM determină perioadele/zilele în care
acceptă depozite overnight.
Art. 2 Condiţiile de utilizare a depozitului overnight
2.1 Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este
limitat.
2.2 Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.
2.3 Notificarea privind perioadele/zilele în care se acceptă
depozite overnight la BNM, va fi efectuată de către Departamentul
credite şi operaţiuni de piaţă (în continuare DCOP) în prealabil,
printr-un Comunicat (anexa 2 la Regulament), expediat băncilor cel
tîrziu pînă la orele 14.00 a zilelor determinate pentru tranzacţiile de
depozite overnight, prin intermediul poştei electronice interbancare, şi
prin plasarea unui aviz corespunzător pe pagina WEB a BNM.
2.4 Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a
depozitului overnight la BNM.
2.5 Rata dobînzii la depozitul overnight se stabileşte de către
Consiliul de Administraţie al BNM, se publică în mass-media şi pe pagina
WEB a BNM şi se aplică cu data intrării în vigoare a hotărîrii
Consiliului de Administraţie.
2.6 Rata dobînzii la depozitul overnight se comunică de către DCOP
băncilor autorizate, Centrului de procesare al Departamentului
tehnologii informaţionale şi procesare date (în continuare CP al DTIPD)
şi Direcţiei contabilitate a Departamentului contabilitate (în
continuare Dir. C a DC), prin poşta electronică, pe măsura modificării.
2.7 Depozitele overnight se plasează de către bănci la sfîrşitul
zilei operaţionale şi se restituie de către BNM în prima sesiune de
decontare (pînă la începerea prelucrării documentelor interbancare de
plată) în următoarea zi operaţională după data plasării depozitelor.
2.8 Data plasării depozitului overnight este considerată data
înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al băncii
la BNM.
2.9 Data scadenţei depozitului overnight este prima zi operaţională
care urmează după data plasării depozitului.
2.10 Dobînda pentru depozitul overnight se calculează după formula
procentelor simple reieşind din numărul zilelor calendaristice în an
(365 sau 366).
2.11 În cazul plasării depozitului overnight la sfîrşitul zilei
operaţionale anterior zilelor de odihnă sau de sărbătoare, băncilor li
se efectuează plata dobînzii pentru termenul de facto al depozitului
păstrat la BNM.
2.12 Dobînda la depozitul overnight se calculează din data
înregistrării sumei în contul de depozit overnight la BNM pînă la data
rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în contul "Loro
" al băncii. Pentru ziua în care BNM transferă suma depozitului în
contul "Loro" al băncii dobînda nu se calculează.
2.13 Dobînda pentru depozitul plasat overnight se achită de către
BNM concomitent cu rambursarea depozitului.
2.14 Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.
2.15 Mijloacele băncilor plasate la BNM în conturile de depozit
overnight nu se consideră rezerve obligatorii.
2.16 Informaţia privind plasarea depozitelor overnight, în diviziune
pe fiecare bancă, constituie secret comercial.
2.17 Evidenţa contabilă a operaţiunilor de depozit overnight se
efectuează în conformitate cu Planul de conturi al BNM şi Planul de
conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare
din Republica Moldova.
2.18 La deschiderea contului şi acceptarea depozitului overnight la
BNM comisionul este "zero".
2.19 Condiţiile facilităţii de depozit overnight specificate în
acest regulament, împreună cu Contractul de depozit overnight şi cererea
acceptată de BNM vor constitui obligaţiuni contractuale pentru
utilizarea facilităţii de depozit.
Art.3 Participanţii la facilitatea de depozit overnight
3.1 În scopul valorificării excesului de lichiditate, băncile
autorizate din Republica Moldova pot constitui depozite overnight la
BNM, dacă corespund următoarelor criterii:
- au încheiat cu BNM contractul de utilizare a facilităţii de
depozit overnight;
- nu au admis datorii restante la credite şi dobînzi aferente,
precum şi în operaţiuni de piaţă deschisă cu BNM în ultimele 2 luni;
- menţin rezervele obligatorii în contul "Loro" la BNM la nivelul
stabilit şi au respectat cerinţele privind rezervele obligatorii în
ultimele 2 luni;
- nu au admis încălcări în tranzacţiile de plasare a depozitelor la
BNM în ultimele 10 zile.
3.2 Lista băncilor care se conformează cerinţelor indicate la p. 3.1
se perfectează de către DCOP şi se expediază pe măsura modificării prin
poşta electronică şi pe suport de hîrtie în CP al DTIPD şi în Dir. C a
DC pînă la ora 14.00, servind drept bază pentru acceptarea depozitelor
overnight de la bănci.
Art.4 Acceptarea depozitelor overnight
4.1 Pentru a obţine dreptul la facilitatea de depozit overnight,
băncile încheie cu Banca Naţională un contract (anexa 1) în care sînt
stipulate condiţiile utilizării facilităţii nominalizate.
4.2 Contractul de depozit overnight se încheie pe o perioadă
nelimitată de timp.
4.3 Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia
dintre părţi, cu notificarea prealabilă a celeilalte părţi, cu 3 zile
lucrătoare pînă la rezilierea contractului.
4.4 Contractul de depozit overnight poate fi modificat sau completat
printr-un acord reciproc al părţilor, ţinînd cont de modificările
operate în Regulament.
4.5 Pînă la prezentarea primei cereri de utilizare a facilităţii de
depozit, banca transmite la BNM în CP al DTIPD delegaţiile persoanelor
autorizate de bancă în efectuarea tranzacţiilor de depozite overnight.
4.6 Pentru a plasa depozitul overnight, banca, care corespunde
prevederilor art. 3 din prezentul Regulament, expediază o Cerere pentru
plasarea depozitului overnight (anexa 3 la Regulament), utilizînd poşta
electronică interbancară, care se recepţionează de către BNM de la ora
16.00 pînă la ora 18.30.
4.7 Cererile pentru plasarea depozitelor overnight, recepţionate
după ora 18.30, precum şi cererile perfectate cu abateri şi erori nu se
acceptă.
4.8 Cererea prezentată nu poate fi retrasă.
4.9 În baza cererii acceptate, CP al DTIPD al BNM deschide băncii
cont pentru plasarea depozitului overnight.
4.10 Drept confirmare a acceptării sau a respingerii Cererii pentru
plasarea depozitului overnight CP al DTIPD, în termen de 30 de minute de
la recepţionarea cererii, expediază băncii prin poşta electronică un
aviz de acceptare (anexa 4 la Regulament) sau un aviz de refuz (anexa 5
la Regulament), indicînd motivul refuzului.
4.11 În baza Avizului de acceptare a depozitului overnight banca în
aceeaşi zi perfectează şi expediază BNM dispoziţia de plată, în care în
rubrica "destinaţia plăţii" va indica "transfer pentru plasare în cont
de depozit overnight la BNM".
4.12 Dispoziţiile de plată pentru plasarea depozitelor overnight,
expediate de bănci, se recepţionează de către BNM în intervalul de timp
de la ora 16.00 pînă la momentul începerii prelucrării de către BNM a
documentelor de plată interbancare în cadrul etapei a patra de
prelucrare.
4.13 CP al DTIPD va efectua înregistrarea mijloacelor băneşti în
baza dispoziţiei de plată în contul de depozit overnight deschis băncii,
în cadrul etapelor a treia şi a patra de prelucrare a documentelor de
plată interbancare.
4.14 Dispoziţiile de plată pentru plasarea depozitelor overnight
perfectate cu abateri şi erori se înregistrează în contul de bilanţ
pentru evidenţa sumelor neclarificate, nu se consideră depozite plasate
overnight la BNM , la aceste sume nu se plăteşte dobîndă şi se restituie
băncilor în prima zi operaţională după data înregistrării mijloacelor în
acest cont.
4.15 În scopul gestionării eficiente a condiţiilor pieţei monetare
interne, urmăririi rambursării depozitelor plasate overnight şi
achitării dobînzilor aferente, zilnic se vor perfecta Registrul
cererilor recepţionate (anexa 6) şi Registrul depozitelor overnight
plasate (anexa 7).
Art. 5 Rambursarea depozitului overnight
5.1 Rambursarea depozitului overnight şi a dobînzii aferente în
contul "Loro" al băncii se efectuează de către BNM în prima sesiune de
decontare (pînă la începerea prelucrării documentelor interbancare de
plată), în prima zi operaţională următoare după ziua plasării
depozitului.
5.2 Dobînda pentru depozitele plasate overnight se calculează la
rata depozitului overnight în vigoare la data plasării.
Art. 6 Restricţii şi penalităţi
6.1 În cazul în care băncile au admis încălcări în tranzacţiile de
plasare a depozitelor overnight la BNM, ele nu vor avea acces la această
facilitate în următoarele 10 zile.
6.2 În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobînda aferentă
n-au fost transferate de către BNM în contul "Loro" al băncii în prima
sesiune de decontare a primei zile operaţionale următoare după ziua
acceptării depozitului, BNM va plăti băncii o penalitate în mărime de
0,05% de la suma restantă pentru fiecare zi de întîrziere.
Anexa 1
CONTRACT
de depozit overnight
nr. ____________
"__"______________200_
Banca Naţională a Moldovei în continuare BNM, reprezentată prin
Prim-viceguvernatorul BNM dl Dumitru Ursu, şi banca comercială
_____________________, în continuare "Banca", reprezentată prin
Preşedintele: _____________________, au încheiat prezentul contract în
conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la depozitele
overnight acceptate de BNM de la bănci, aprobat de Consiliul de
Administraţie al BNM prin hotărîrea nr. 65 din 27 martie (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova nr. ___ din __ ________ 2003), în vederea
următoarelor:
1. Obiectul contractului
1.1 Prezentul contract, în cadrul relaţiilor corespondente
stabilite, determină raporturile dintre părţi privind
acceptarea/plasarea depozitului overnight în contul de depozit overnight
al Băncii deschis la BNM şi rambursării de către BNM a depozitului
plasat.
2. Condiţiile de acceptare a depozitelor overnight
2.1 BNM acordă Băncii facilitatea de depozit overnight , dacă Banca:
- nu are admise datorii restante la credite, dobînzi aferente precum
şi în operaţiuni de piaţă deschisă cu BNM în ultimele 2 luni;
- menţine rezervele obligatorii în contul "Loro" la BNM la nivelul
stabilit şi are respectate cerinţele privind rezervele obligatorii în
ultimele 2 luni;
- nu are admise încălcări în tranzacţiile de plasare a depozitelor
la BNM în ultimele 10 zile.
2.2 Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.
2.3 Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este
limitat.
2.4 Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a
depozitului overnight la BNM.
2.5 Data plasării depozitului overnight este considerată data
înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al Băncii
la BNM.
2.6 Pentru depozitul plasat overnight BNM plăteşte Băncii o dobîndă
la rata depozitului overnight, stabilită de Consiliul de Administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei în vigoare la data plasării depozitului.
2.7 Dobînda pentru depozitul plasat overnight se achită de către BNM
concomitent cu rambursarea depozitului.
2.8 Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.
3. Modul de acceptare a depozitului overnight
3.1 Pentru a plasa depozitul overnight, Banca expediază o Cerere
(anexa 3 la Regulament), utilizînd poşta electronică interbancară, care
se recepţionează de către BNM în intervalul de timp de la ora 16.00 pînă
la ora 18.30.
3.2 Drept confirmare a acceptării sau a respingerii Cererii pentru
plasarea depozitului overnight, BNM în termen de 30 de minute de la
recepţionare, expediază Băncii prin poşta electronică un aviz de
acceptare (anexa 4 la Regulament) sau un aviz de refuz (anexa 5 la
Regulament), indicînd motivul refuzului.
3.3 În baza Avizului de acceptare a depozitului overnight Banca în
aceeaşi zi perfectează şi expediază dispoziţia de plată, în care în
rubrica "destinaţia plăţii" indică "transfer pentru plasare în cont de
depozit overnight la BNM", care se recepţionează de către BNM în
intervalul de timp de la ora 16.00 pînă la momentul începerii
prelucrării de către BNM a documentelor de plată interbancare în cadrul
etapei a patra de prelucrare.
3.4 BNM efectuează înregistrarea mijloacelor băneşti în baza
dispoziţiei de plată în contul de depozit overnight deschis băncii, în
cadrul etapelor a treia şi a patra de prelucrare a documentelor de plată
interbancare.
4. Rambursarea depozitului plasat overnight
4.1 Rambursarea depozitului plasat overnight şi a dobînzii aferente
în contul "Loro" al Băncii se efectuează de către BNM în prima sesiune
de decontare (pînă la începerea prelucrării documentelor interbancare de
plată), în prima zi operaţională următoare după ziua plasării
depozitului.
4.2 În cazul depunerii de către Bancă a depozitului overnight la
sfîrşitul zilei operaţionale anterior zilelor de odihnă sau de
sărbătoare, BNM va plăti Băncii dobînda pentru termenul de facto al
depozitului păstrat la BNM.
4.3 Dobînda la depozitul overnight se calculează din data
înregistrării sumei în contul de depozit overnight al Băncii la BNM,
pînă la data rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în
contul "Loro " al Băncii. Pentru ziua în care BNM transferă suma
depozitului în contul "Loro" al Băncii dobînda nu se calculează.
4.4 Dobînda pentru depozitele plasate overnight se calculează la
rata depozitului overnight în vigoare la data plasării.
5. Restricţii şi penalităţi
5.1 În cazul în care Banca a admis încălcări în tranzacţiile de
plasare a depozitelor overnight la BNM, Banca nu va avea acces la
această facilitate în următoarele 10 zile.
5.2 În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobînda aferentă
n-au fost transferate de către BNM în contul "Loro" al Băncii în prima
sesiune de decontare a primei zile operaţionale următoare după ziua
acceptării depozitului, BNM va plăti Băncii o penalitate în mărime de
0,05% de la suma restantă, pentru fiecare zi de întîrziere.
6. Termenele şi condiţiile de acţiune a contractului
6.1. Termenul de acţiune a contractului se stabileşte pe o perioadă
nelimitată de timp din data semnării de către părţi.
6.2 Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia
dintre părţi, după achitarea integrală a depozitului, dobînzii şi
penalităţii, dacă acestea există, cu notificarea prealabilă a celeilalte
părţi, cu 3 zile lucrătoare pînă la desfacerea contractului.
7. Litigii
7.1 Divergenţele care apar în procesul executării condiţiilor
prezentului contract, vor fi soluţionate de către părţi pe cale amiabilă.
7.2 Litigiile apărute se soluţionează în modul stabilit de
legislaţia în vigoare.
Prezentul contract este întocmit în 3 exemplare, fiecare din ele
avînd aceeaşi valoare juridică.
ADRESELE ŞI DATELE DE IDENTIFICARE ALE PĂRŢILOR SEMNATARE:
Banca Naţională a Moldovei Banca
Mun. Chişinău, bd. Renaşterii 7 Adresa
Prim-viceguvernator Preşedintele Băncii
Dumitru Ursu Numele şi prenumele
L.Ş. L.Ş.
Anexa 2
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI
---------------------------------------------------------
7 Renaşterii Ave., Chişinău, Republic of Moldova MD2006
Tel.(3732) 227473, 220472, fax (3732) 220189, telex 163213 Cont
Băncilor autorizate
C O M U N I C A T
din ___ ____________ 200_
(data)
Banca Naţională a Moldovei vă informează că __ ________________ 200_
(la data/în perioada)
acceptă depozite overnight de la bănci.
________________________________________________
(Persoana autorizată a BNM, numele şi prenumele)
Anexa 3
Banca Naţională a Moldovei
Centrul de Procesare al DTIPD
I. Partea I - se completează de Bancă
C E R E R E nr. _____
privind plasarea depozitului overnight
___________________________ la ___ ______________________ 200_,
denumirea băncii (data)
solicită plasarea unui depozit overnight
Data scadenţei depozitului ___ ____________ 200_
Rechizitele băncii:
Codul băncii _____________________
Nr. contului "Loro" la BNM _____________________
Semnătura persoanei autorizate a băncii _______________________
funcţia, numele, prenu-
mele)
II. Se completează de BNM:
Data primirii cererii __ ________ 200_
Timpul primirii cererii ora __ min. ___
Nr. de înregistrare al cererii ________
Semnătura persoanei responsabile a
CP al DTIPD de recepţionarea cererilor ________________________
(funcţia, numele şi pre-
numele)
Anexa 4
Banca Naţională a Moldovei ___________________________
denumirea băncii comerciale
A V I Z
de acceptare a depozitului overnight
din ___ ______________ 200_
data
În baza cererii Dvs. nr. __ din ___ __________ 200_, înregistrată la
BNM cu nr. ___ BNM acceptă la ___ __________ 200_ plasarea depozitului
overnight, cu rata dobînzii de ____ la sută anual.
Pentru plasarea depozitului s-a deschis contul de depozit overnight
al băncii la BNM nr. ___.
BNM va restitui depozitul şi va achita dobînda aferentă la __
________ 200_ în prima sesiune de decontare.
________________________ _____________________
Semnătura funcţionarului funcţia, numele, pre-
responsabil al Centrului numele
de Procesare al BNM
Anexa 5
Banca Naţională a Moldovei ___________________________
denumirea băncii comerciale
A V I Z
de refuz al cererii pentru plasarea depozitului overnight
din ___ _______________ 200_
data
Vă informăm că cererea Dvs. pentru plasarea depozitului overnight
nr.__ din __ ____________ 200_, înregistrată la BNM cu nr.____ nu a fost
acceptată din motivul:
________________________________________________________________________
________________________ _____________________
Semnătura funcţionarului funcţia, numele, pre-
responsabil al Centrului numele
de Procesare al BNM
Anexa 6
Registrul cererilor de depozit overnight
recepţionate la BNM la _______________200__
data
------------------------------------------------------------------------
Nr.|Denumirea| Nr. de | Ora |Nr. de |Nr. con- | Ora expedierii|
d/o|băncii |înregis-|primi-|înregi-|tului de | avizului |Motivul
| |trare | rii |strare |depozit |---------------|refuzu-
| |a cere- |cere- |a cere-|overnight|de ac- | de | lui
| |rii la | rii |rii la |deschis |ceptare| refuz |
| | BNM | |bancă |la BNM | | |
---+---------+--------+------+-------+---------+-------+-------+--------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9
---|---------|--------|------|-------|---------|-------|-------|--------
___|_________|________|______|_______|_________|_______|_______|________
___|_________|________|______|_______|_________|_______|_______|________
___|_________|________|______|_______|_________|_______|_______|________
Centrul de Procesare al BNM
_______________________________________
Semnătura, funcţia, numele şi prenumele
Anexa 7
Registrul depozitelor overnight plasate la BNM
la ______________200___
data
Rata dobînzii _________%
Termenul de____________zile
lei
------------------------------------------------------------------------
Nr/|Denumirea| Depozite overnight | Suma | Rambursarea depozitelor
d/o| băncii | plasate |dobîn-|
| |------------------------| zii |--------------------------
| |nr.de| nr. | nr. |suma |calcu-|data |suma |suma | Pena-
| |înre-|contu-|dispo|depo-|late | şi |depo-|dobîn-|lităţi
| |gist-|lui de|ziţi-|zitu-| |ora |zitu-| zii |
| |rare |depo- |ei de|lui | |ram- |lui |achi- |
| |a ce-|zit |plată|pla- | |bur- | |tate |
| |rerii|over- | a |sat | |să- | | |
| | la |night |băn- | | |rii | | |
| |BNM |des- |cii | | | | | |
| | |chis | | | | | | |
| | |la BNM| | | | | | |
---+---------+-----+------+-----+-----+------+-----+-----+------+-------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11
---|---------|-----|------|-----|-----|------|-----|-----|------|-------
___|_________|_____|______|_____|_____|______|_____|_____|______|_______
___|_________|_____|______|_____|_____|______|_____|_____|______|_______
___|_________|_____|______|_____|_____|______|_____|_____|______|_______
| TOTAL | | | | x | x | | x | x | x
------------------------------------------------------------------------
Centrul de Procesare al BNM Direcţia contabilitate
___________________________ ___________________________
Semnătura, funcţia, numele Semnătura, funcţia, numele
şi prenumele şi prenumele
Lasă-ne feedback-ul tău! 😊
Ne dorim să îți oferim cea mai bună experiență pe site-ul nostru și apreciem orice sugestie care ne poate ajuta să îl îmbunătățim.
Trimite-ne feedback-ul tău pe email-ul nostru moldlex@stisc.gov.md, facând click pe butonul de mai jos.
Opinia ta contează și ne ajută să devenim mai buni! 🚀