BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la aprobarea Regulamentului privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei Nr.200 din 12.08.2004 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.163-167/325 din 03.09.2004 * * * În temeiul articolelor 11, 15 şi 26 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi în scopul reglementării emiterii, circulaţiei şi răscumpărării Certificatelor BNM, Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: 1. Se aprobă Regulamentul privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei (se anexează). 2. Departamentul Operaţiuni de Piaţă, Departamentul Buget, Finanţe şi Contabilitate şi Departamentul Tehnologii Informaţionale şi Procesare Date vor întreprinde măsurile respective privind realizarea prevederilor prezentului Regulament pînă la 1 noiembrie 2004. 3. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul Operaţiuni de Piaţă şi Departamentul Tehnologii Informaţionale şi Procesare Date. 4. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare din 2 noiembrie 2004. VICEPREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Dumitru URSU Chişinău, 12 august 2004. Nr.200. Aprobat: Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM nr.200 din 12.08.2004 REGULAMENT privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei Capitolul I Dispoziţii generale 1. Prezentul Regulament este elaborat în temeiul Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (BNM) şi determină modul de emitere, circulaţie şi răscumpărare a Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei. 2. Emisiunea, evidenţa, precum şi confirmarea dreptului de proprietate asupra Certificatelor emise de BNM se efectuează prin înregistrări în conturi în Sistemul electronic de înscrieri în conturi (SIC) la BNM. 3. Impozitarea venitului obţinut de la Certificatele BNM se efectuează în conformitate cu legislaţia în vigoare a Republicii Moldova. Capitolul II Noţiuni principale 4. În sensul prezentului Regulament, se definesc următoarele noţiuni principale: Certificatele Băncii Naţionale a Moldovei (Certificate) - instrumente negociabile de datorie ale BNM ce reprezintă obligaţii ale Băncii Naţionale faţă de deţinătorii acestor instrumente. Certificatele sînt instrumente ale pieţei monetare şi se emit în scopul realizării politicii monetare şi valutare a BNM. Emitere de certificate - tranzacţie, în cadrul căreia, în scopul absorbţiei lichidităţii, Banca Naţională a Moldovei vinde băncilor şi Fondului de garantare a depozitelor certificate în formă dematerializată. Data emiterii (plăţii) - data, indicată în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiilor de vînzare a Certificatelor BNM/Confirmarea BNM despre negocierile directe, la care se efectuează plata pentru Certificatele BNM plasate. Valoarea nominală a certificatului - valoarea plătită la scadenţa certificatului. Valoarea nominală a unui Certificat este exprimată în moneda naţională şi constituie 1000 lei moldoveneşti. Participanţi - băncile autorizate de BNM şi Fondul de garantare a depozitelor, care au încheiat cu BNM Acord privind tranzacţiile cu Certificatele Băncii Naţionale a Moldovei. Circulaţia Certificatelor - transmiterea Certificatelor BNM de la un deţinător la altul prin intermediul tranzacţiilor de vînzare-cumpărare, Repo, gaj şi altor tipuri de operaţiuni prevăzute de legislaţia în vigoare a Republicii Moldova. Răscumpărarea Certificatelor - transferarea de către BNM la data scadenţei Certificatelor a valorii nominale a acestora la conturile curente ale Deţinătorilor. Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar (Fondul) - Fond constituit conform Legii privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar nr.575-XV din 26 decembrie 2003, care menţine cont curent la BNM şi poate investi mijloacele financiare disponibile în titluri emise de Guvern şi de Banca Naţională a Moldovei. Deţinător - proprietarul Certificatelor emise de Banca Naţională a Moldovei, înregistrat în Sistemul electronic de înscrieri în conturi (SIC). Cotaţii ferme - cotaţii vînzare-cumpărare a Certificatelor BNM, care reprezintă preţurile la care banca - Dealer primar se obligă să efectueze tranzacţii. Capitolul III Condiţiile de emitere şi circulaţie a Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei 5. Certificatele BNM se emit în moneda naţională, în formă dematerializată cu scadenţe pînă la un an. Cumpărătorii potenţiali ai Certificatelor BNM pot fi Băncile autorizate de BNM şi Fondul de garantare a depozitelor, care au încheiat cu BNM Acordul privind tranzacţiile cu Certificatele Băncii Naţionale a Moldovei (anexa nr.1) şi Contractul privind participarea la Sistemul electronic de înscrieri în conturi al BNM. 6. Certificatele se vînd cu scont şi sînt răscumpărate la scadenţă la valoarea nominală. Diferenţa dintre preţul de vînzare şi valoarea nominală reprezintă dobînda plătită deţinătorului la scadenţă. Rata dobînzii este calculată utilizînd convenţia NUMĂR ACTUAL DE ZILE/365, conform anexei nr.17. 7. Fiecărei emisiuni de Certificate i se atribuie un număr de înregistrare (ISIN), determinat conform Metodei de calcul al numărului de identificare a Certificatelor BNM (anexa nr.2). Condiţiile detaliate de emitere a fiecărei emisiuni de Certificate sînt stabilite în Certificatul global al emisiunii de Certificate ale Băncii Naţionale a Moldovei (anexa nr.3). 8. Certificatele se emit prin intermediul licitaţiilor desfăşurate la Banca Naţională a Moldovei. Pentru participare la licitaţiile de vînzare a Certificatelor BNM, băncile trebuie să corespundă următoarelor criterii de eligibilitate: - să activeze în calitate de Dealer primar pe piaţa hîrtiilor de valoare de stat; - să nu admită datorii restante în tranzacţiile efectuate cu BNM (credite, depozite, plata dobînzilor, operaţiuni de piaţă deschisă) pentru 30 zile calendaristice precedente; - să menţină rezervele obligatorii în conturile respective la BNM la nivelul stabilit şi să nu înregistreze încălcări ale cerinţelor privind rezervele obligatorii pentru 30 zile calendaristice precedente. Fondul participă la licitaţii în baza prevederilor art.9 (3) al Legii privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar nr.575-XV din 26 decembrie 2003. Certificatele pot fi emise prin negocieri directe iniţiate de către BNM în cazuri justificate, contraparte fiind una sau mai multe bănci care corespund criteriilor de eligibilitate stipulate în prezentul punct. 9. Certificatele emise de Banca Naţională a Moldovei se tranzacţionează pe piaţa secundară, care include totalitatea operaţiunilor de vînzare, de cumpărare şi alte operaţiuni cu Certificatele BNM aflate în circulaţie şi negrevate. Operaţiunile pe piaţa secundară cu Certificatele BNM se vor efectua pe parcursul termenului de circulaţie, de la data emiterii Certificatelor şi pînă la data limită de tranzacţionare - două zile lucrătoare anterioare datei scadenţei. Tranzacţii pe piaţa secundară cu Certificatele BNM se efectuează exclusiv între Participanţi. Capitolul IV Comisia de licitaţie 10. În scopul determinării rezultatelor licitaţiilor de comercializare a Certificatelor BNM desfăşurate în condiţiile stabilite de prezentul Regulament se va crea o Comisie de licitaţie care va fi formată din trei membri permanenţi, inclusiv preşedinte si trei membri alternativi desemnaţi de Banca Naţională. 11. Decizia privind satisfacerea cererilor depuse de Participanţi se ia de către Comisia de licitaţie cu prezenţa minimum a unui membru permanent şi cel puţin a trei membri în total. Capitolul V Organizarea licitaţiilor de vînzare a Certificatelor BNM 12. Pentru participare la licitaţiile de vînzare a Certificatelor BNM, participanţii prezintă la Banca Naţională a Moldovei procuri de acordare persoanelor împuternicite a drepturilor de efectuare a operaţiunilor cu Certificatele BNM. În mod obligatoriu la survenirea unor schimbări în conţinutul procurilor depuse la BNM (Departamentul Operaţiuni de Piaţă) participantul, în cel mai scurt timp, prezintă o nouă procură. Participantul poartă pe deplin responsabilitate pentru acţiunile persoanelor împuternicite. 13. Licitaţiile de vînzare a Certificatelor sînt desfăşurate la BNM sub formă de concurs al preţurilor propuse de către participanţi. 14. Banca Naţională înştiinţează participanţii prin intermediul poştei electronice a BNM, printr-un comunicat perfectat conform anexei nr.4, condiţiile licitaţiilor de vînzare a Certificatelor cel tîrziu în ziua licitaţiei cu o oră pînă la desfăşurarea acesteia. Banca Naţională poate stabili suma minimă a fiecărei variante de preţ din cererea unui Participant la licitaţie, precum şi preţul de vînzare/cumpărare minim acceptat a unui Certificat. 15. Pentru participare la licitaţie participanţii expediază prin intermediul poştei electronice a BNM o cerere de participare la licitaţie, întocmită conform anexei nr.5. 16. Participantul la licitaţie este în drept să indice în cerere maximum cinci variante de preţuri din cont propriu. Variantele de preţuri propuse se includ în cerere în ordinea descrescîndă, fiind admise două semne după virgulă. 17. Cererea de participare la licitaţie se expediază la Banca Naţională (Departamentul Operaţiuni de Piaţă) în ziua desfăşurării licitaţiei, utilizînd poşta electronică a BNM cu elementele semnăturii digitale, sau, în cazuri excepţionale - suportul magnetic cu elementele semnăturii digitale, elaborate şi implementate de către BNM pentru asigurarea decontărilor interbancare. În cazul imposibilităţii expedierii cererii prin poşta electronică poate fi utilizat: - suportul magnetic, conform standardului, stabilit de BNM în aplicaţia "Mesaje interbancare" cu prezentarea simultană a documentului original; - suportul de hîrtie cu semnătura conducătorului participantului şi amprenta ştampilei. În situaţia în care Participantul a transmis cererile de participare la licitaţii printr-o altă modalitate decît cea prevăzută la alineatul unu al acestui punct, acesta va prezenta explicaţii în scris Băncii Naţionale, indicînd motivul. 18. Cererile de participare la licitaţie se recepţionează la BNM (Departamentul Operaţiuni de Piaţă) pînă la ora indicată în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM şi se înregistrează pe măsura recepţionării lor în Tabelul de înregistrare, perfectat conform anexei nr.6. Termenul limită de prezentare la BNM a cererii pe suport de hîrtie sau suport magnetic se stabileşte cu rezervă de 30 minute pînă la ora indicată în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiilor de vînzare a Certificatelor BNM. În cazul prezentării cererii la BNM pe suport de hîrtie sau suport magnetic în termenul stabilit, se consideră ora primirii cererii - ora înregistrării ei în sistemul automatizat al BNM, fără a lua în consideraţie timpul, în care a fost prezentat la BNM suportul de hîrtie sau suportul magnetic, timpul rezervat (30 minute) fiind necesar pentru pregătirea şi introducerea informaţiei în sistemul automatizat al BNM. Cererile care nu corespund cerinţelor stabilite prin prezentul Regulament sînt respinse. În rubrica "Notă" din Tabelul de înregistrare al cererilor primite se indică "acceptată" sau "respinsă". 19. Banca Naţională, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii întocmirii cererilor depuse, expediază participanţilor la licitaţie Avizul de accept (anexa nr.7) sau de respingere a cererii (anexa nr.8), specificînd motivul refuzului. 20. Cererile primite şi acceptate în termenul stabilit nu pot fi retrase sau anulate după ora limită de recepţionare a cererilor, indicată în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiei, acestea constituind angajamente ferme din partea participanţilor. 21. BNM dispune de dreptul de a satisface cererile depuse la licitaţie în volum mai mic sau mai mare decît volumul ofertei indicat în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiei, reieşind din scopurile politicii monetare şi valutare a BNM la moment, condiţiile pieţei monetare şi preţurile de cumpărare propuse de participanţi la licitaţie. În cazul, în care volumul cererii totale este nesemnificativ şi preţurile de cumpărare propuse sînt exagerat de joase, Comisia de licitaţie poate anula plasarea emisiunii de Certificate. Capitolul VI Modul de desfăşurare a licitaţiilor 22. Cererile recepţionate şi acceptate de BNM se includ în Lista cererilor depuse la licitaţia de vînzare a Certificatelor BNM (anexa nr.9) în ordinea descrescîndă a preţurilor propuse, în diviziune pe fiecare participant. 23. Cererile recepţionate şi acceptate la licitaţie se satisfac la preţurile propuse. 24. În cazul în care emisiunea este plasată în volumul total al ofertei, iar la nivelul preţului minim, respectiv al ratei dobînzii maxime acceptate, sînt mai multe cereri de cumpărare ce nu pot fi satisfăcute integral, satisfacerea lor se efectuează proporţional volumelor solicitate, în modul următor: - se calculează coeficientul de distribuire proporţională conform căruia vor fi satisfăcute cererile depuse la preţul minim: Vo - Vs K = ---------, unde Vt K - coeficientul de distribuire proporţională; Vo - volumul total al Certificatelor propuse spre comercializare; Vs - volumul Certificatelor comercializate conform cererilor cu preţuri mai înalte decît preţul minim; Vt - volumul Certificatelor propuse la preţul minim; - se determină volumul parţial al Certificatelor conform cererii depuse la preţul minim: Vm = K * Vc, unde: Vm - volumul parţial al Certificatelor comercializate conform cererii depuse la preţul minim; Vc - volumul Certificatelor indicate în cerere la preţul minim. Toate valorile Vm vor fi rotunjite pînă la cea mai apropiată valoare divizibilă cu valoarea nominală a unui Certificat. 25. În cazul în care emisiunea se satisface în volum mai mare ca oferta şi la nivelul preţului minim acceptat de BNM sînt mai multe cereri de cumpărare, satisfacerea lor se efectuează în mod integral. 26. Comisia de licitaţie stabileşte preţul minim de satisfacere a cererilor depuse şi în baza Listei preliminare se perfectează Programul de determinare a rezultatelor licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM (anexa nr.10), unde se indică: - preţurile şi ratele de dobîndă la care au fost satisfăcute cererile; - volumul Certificatelor comercializate; - procentul distribuirii proporţionale a cererilor; - preţul mediu ponderat şi rata dobînzii medie ponderată, reieşind din cererile satisfăcute; - denumirea participanţilor cererile cărora au fost satisfăcute. 27. După încheierea licitaţiei, în aceeaşi zi, Banca Naţională a Moldovei expediază participanţilor la licitaţie, utilizînd poşta electronică, un Aviz de procurare a Certificatelor (anexa nr.11) sau un Aviz privind nesatisfacerea cererii (anexa nr.12) şi Comunicatul privind rezultatele licitaţiei (anexa nr.13). 28. În baza rezultatelor licitaţiei de comercializare a Certificatelor, se perfectează Darea de seamă despre rezultatele vînzării Certificatelor BNM (anexa nr.14). Capitolul VII Modul de plasare a Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei prin negocieri directe 29. În vederea plasării emisiunilor de Certificate ale BNM prin negocieri directe, Banca Naţională va negocia cu persoana împuternicită a Băncii comerciale, în prealabil prin telefon, termenul de circulaţie, cantitatea, preţul de vînzare/cumpărare a unui Certificat, data emiterii şi data scadenţei Certificatelor. 30. În temeiul rezultatelor negocierilor dintre părţi BNM va expedia utilizînd poşta electronică cu elementele semnăturii digitale, băncii respective Confirmarea despre negocierile directe a Certificatelor BNM, iar Banca comercială va perfecta şi expedia Băncii Naţionale Confirmarea, care va atesta disponibilitatea procurării Certificatelor BNM. Specimenele de Confirmare ale BNM şi Băncii comerciale despre negocierile directe de vînzare/cumpărare a Certificatelor BNM sînt prezentate în anexele nr.15 şi nr.16 la prezentul Regulament. 31. Confirmările despre negocierile directe se vor expedia şi recepţiona la BNM analogic procedurilor de expediere a cererilor de participare la licitaţie, stipulate la punctele 17 şi 18 din acest Regulament. Confirmarea băncii, care nu corespunde condiţiilor stabilite în Confirmarea BNM este respinsă, şi în acest caz băncii i se expediază un Aviz de respingere, întocmit conform anexei nr.8. Capitolul VIII Decontarea şi înregistrarea operaţiunilor cu Certificatele BNM derulate pe piaţa primară 32. Participanţii sînt obligaţi să asigure în conturile curente la BNM disponibilitatea de mijloace băneşti suficiente pentru achitarea Certificatelor în suma totală a cererilor satisfăcute sau a Confirmărilor despre negocierile directe, la data plăţii în prima sau a doua sesiune de decontare în cadrul Sistemului de plăţi interbancare electronice al BNM. 33. La data emiterii (plăţii), BNM percepe în mod incontestabil de pe conturile curente ale Participanţilor mijloacele băneşti pentru Certificatele procurate. 34. Decontările şi respectiv înregistrarea în SIC a dreptului de proprietate asupra Certificatelor procurate se vor efectua pe baza Dării de seamă despre rezultatele vînzării Certificatelor BNM. 35. Înregistrarea în SIC la BNM a dreptului de proprietate asupra Certificatelor procurate se efectuează numai după confirmarea plăţii. Capitolul IX Modul de răscumpărare a Certificatelor emise de Banca Naţională a Moldovei 36. Răscumpărarea Certificatelor emise de Banca Naţională a Moldovei se efectuează la data scadenţei, anunţată la plasarea Certificatelor BNM. În cazul în care data scadenţei Certificatelor este o zi nelucrătoare, răscumpărarea are loc în următoarea zi lucrătoare, fără plata dobînzii suplimentare. 37. La data scadenţei Certificatelor, BNM transferă pe conturile curente ale Deţinătorilor valoarea nominală a Certificatelor supuse răscumpărării şi reflectă operaţiunile respective în bilanţul contabil al BNM. Capitolul X Penalităţi şi sancţiuni 38. În cazul, în care Participantul nu a asigurat în conturile curente la BNM disponibilitatea de mijloace băneşti suficiente pentru achitarea Certificatelor în suma totală a cererilor satisfăcute sau a Confirmărilor despre negocierile directe, BNM va încasa incontestabil o penalitate în mărime de 0,05% din suma neachitată, pentru fiecare zi calendaristică expirată, pînă la achitarea deplină a plăţii pentru Certificatele procurate. 39. În cazul nerespectării de către bănci a obligaţiunilor specificate în prezentul Regulament, Banca Naţională a Moldovei poate suspenda participarea acestora la licitaţiile de vînzare a Certificatelor BNM, pe o perioadă de 30 de zile calendaristice, şi poate aplica alte restricţii. Capitolul XI Dispoziţii finale 40. Informaţia în diviziune pe fiecare participant privind volumele solicitate/procurate şi preţurile propuse la licitaţiile/negocierile de vînzare a Certificatelor BNM reprezintă secret comercial. 41. BNM publică în mass-media informaţia despre Certificatele BNM plasate. 42. Anexele de la 1 la 17 fac parte integrantă din prezentul Regulament. 43. Prezentul Regulament se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Anexa nr.1 Acord privind tranzacţiile cu Certificatele Băncii Naţionale a Moldovei or.Chişinău "___"_______ _____20__ Banca Naţională a Moldovei, reprezentată de ____________________ şi (numele, prenumele, funcţia) banca comercială/ Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar reprezentată/reprezentat de ________________________________ au încheiat (numele, prenumele, funcţia) prezentul acord în vederea următoarelor. 1. Obiectul acordului 1.1. Prezentul Acord este întocmit în conformitate cu Regulamentul privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 12 august 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.____ din ____) şi determină relaţiile dintre Banca Naţională a Moldovei (în continuare "BNM") şi banca comercială/Fondul de garantare a depozitelor (în continuare "Banca"/ "Fondul"), obligaţiunile şi drepturile lor în procesul emiterii şi circulaţiei Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei. 2. Drepturile şi obligaţiunile BNM 2.1. BNM dispune de dreptul de a admite sau a nu admite banca la licitaţiile/negocierile de vînzare a Certificatelor BNM, avînd la bază criteriile de eligibilitate stabilite pentru băncile autorizate de a participa la licitaţiile de vînzare a Certificatelor BNM, stipulate în Regulamentul nominalizat la punctul 1.1 din prezentul acord şi cerinţele acestuia. 2.2. BNM dispune de dreptul de a iniţia negocieri directe cu Banca, în afara licitaţiei. 2.3. BNM are dreptul, la data plăţii indicată în Comunicatul privind desfăşurarea licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM sau în Confirmarea BNM despre negocierile directe să încaseze în mod incontestabil din contul curent al Băncii/Fondului la BNM plata pentru Certificatele vîndute. 2.4. În caz de neîndeplinire de către Bancă/Fond a prevederilor p.3.3 al prezentului Acord, BNM are dreptul să încaseze în mod incontestabil o penalitate în mărime de 0,05% din suma neachitată, pentru fiecare zi calendaristică expirată, pînă la achitarea deplină a plăţii pentru Certificatele procurate. 2.5. În cazul nerespectării de către Bancă a obligaţiunilor specificate în Regulamentul nominalizat şi prezentul acord, BNM este în drept să aplice diferite restricţii, inclusiv suspendarea participării acestora la licitaţiile de vînzare a Certificatelor BNM, pe o perioadă de 30 de zile calendaristice. 2.6. BNM este obligată după încheierea licitaţiei să expedieze participanţilor, prin intermediul poştei electronice, Avizul de procurare a Certificatelor şi Comunicatul privind rezultatele licitaţiei, iar în cazul negocierilor directe să expedieze Băncii Confirmarea BNM în corespundere exactă cu rezultatul negocierilor telefonice. 2.7. BNM este obligată să înregistreze pe numele Băncii/Fondului proprietatea asupra Certificatelor procurate în nivelul I al Sistemului de înscrieri în conturi la BNM la data plăţii, numai după încasarea incontestabilă a plăţii pentru Certificatele vîndute. 2.8. La data scadenţei Certificatelor, BNM este obligată să transfere în contul curent al Băncii/Fondului la BNM suma Certificatelor supuse răscumpărării la valoarea nominală. 2.9. BNM este obligată să informeze Banca/Fondul despre modificările/completările operate în actele normative elaborate cu privire la emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor BNM, în termen de trei zile lucrătoare de la data adoptării acestor modificări/completări. 2.10. BNM are dreptul de a urmări cotările de preţuri la Certificatele BNM, efectuate de Bancă pe piaţa secundară şi de a cere (la necesitate) informaţia despre nivelul preţurilor, volumul tranzacţiilor ş. a. 3. Drepturile şi obligaţiunile Băncii/Fondului 3.1. Banca/Fondul îşi asumă obligaţia să respecte prevederile Regulamentului privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 12 august 2004, cu modificările/completările ulterioare. 3.2. Banca este în drept să participe la licitaţiile/negocierile directe de vînzare a Certificatelor BNM numai în cazul respectării criteriilor de eligibilitate stabilite în Regulament. Banca/Fondul este obligat(ă) să asigure atît expedierea cît şi recepţionarea de către BNM (Departamentul Operaţiuni de Piaţă) a cererilor de participare la licitaţii, respectiv a confirmărilor despre negocierile directe strict pînă la ora indicată în Comunicatul/Confirmarea BNM. În cazul negocierilor directe, Banca este obligată să expedieze BNM Confirmarea în corespundere exactă cu rezultatul negocierilor telefonice. Cererile pentru participare la licitaţie/Confirmările despre negocierile directe, acceptate de BNM, sînt parte componentă a prezentului Acord. 3.3. Banca/Fondul este obligat(ă), la data plăţii, în prima sau a doua sesiune de decontare în cadrul Sistemului de plăţi interbancare electronice al BNM, să asigure disponibilitatea mijloacelor băneşti pe contul curent la BNM, pentru achitarea Certificatelor procurate. 3.4. Banca este obligată să ofere cotaţii ferme pentru Certificatele BNM pe piaţa secundară, comunicînd altor bănci şi Fondului, la cererea acestora, preţurile de vînzare a Certificatelor disponibile şi preţurile de cumpărare a Certificatelor solicitate, precum şi volumul Certificatelor pentru care va efectua tranzacţii la aceste preţuri. 3.5. La data scadenţei Certificatelor Banca/Fondul are dreptul de a cere de la BNM transferarea mijloacelor băneşti pentru răscumpărarea Certificatelor la valoarea nominală. 4. Termenele şi condiţiile acţiunii şi încetării Acordului 4.1. Prezentul Acord intră în vigoare la data semnării lui de către părţi, acţionează o perioadă nedeterminată de timp şi poate fi reziliat după notificarea în scris cu o lună înainte de către una din părţi. 4.2. BNM sistează unilateral şi fără preaviz acţiunea prezentului Acord în cazul nerespectării de către bancă a criteriilor de eligibilitate stipulate în Regulament. 4.3. Modificările şi completările la prezentul Acord se legalizează printr-un acord adiţional al părţilor. 4.4. Divergenţele apărute în procesul executării condiţiilor prezentului Acord se examinează de către părţi pe cale amiabilă în scopul adoptării deciziilor reciproc acceptabile. 4.5. Litigiile nesoluţionate de către părţi pe cale amiabilă se examinează de către instanţa judecătorească economică competentă. 4.6. Prezentul Acord este încheiat în trei exemplare, care au aceeaşi putere juridică. ADRESELE JURIDICE: Banca Naţională a Moldovei Banca/Fondul or.Chişinău, ____________________________________ bd.Renaşterii nr.7 (denumirea băncii/fondului, adresa) _______________________________ _____________________________________ (numele, prenumele, funcţia) (numele, prenumele, funcţia) _______________________________ ____________________________________ (semnătura) (semnătura) L.Ş. L.Ş Anexa nr.2 Metoda de calcul al numărului de identificare a Certificatelor BNM Numărul de identificare al unui Certificat în formă de înscrieri în conturi, emis de către Banca Naţională a Moldovei, se atribuie în conformitate cu cerinţele standardelor Numărului Internaţional de Identificare al hîrtiilor de valoare (ISIN) şi este compus din 12 simboluri. Simbolurile unu şi doi sînt reprezentate în formă de litere şi confirmă codul ţării, în care emitentul are adresă juridică. Pentru Republica Moldova în calitate de cod se folosesc literele "MD". Simbolul trei este exprimat prin cifre sau numere şi este atribuit în dependenţă de tipul hîrtiei de valoare emise. Pentru Certificatele BNM simbolul este 6. Simbolurile patru şi cinci reprezintă codul emitentului, care este format din două litere. Pentru Banca Naţională a Moldovei codul emitentului "BN". Simbolul şase poate fi exprimat prin cifre şi indică termenul pentru care este emisă hîrtia de valoare: 1 - pînă la un an; 2 - de la 1 pînă la 5 ani; 3 - peste 5 ani (cu excepţia hîrtiilor de valoare emise pe un termen nedefinit); 4 - cu termen nedefinit. Simbolurile şapte - unsprezece sînt simboluri de rezervă, care indică numărul de ordine al emisiunii de Certificate. Simbolul doisprezece este o cifră de control şi se calculează conform modulului "Doi plus doi". Calculul cifrei de control se efectuează în modul următor: Etapa 1. Caracterelor alfabetice li se atribuie valori numerice, conform tabelului: --------------------------------------------------------------------- Litera|Valoa-|Litera|Valoa-|Litera|Valoa-|Litera|Valoa-|Litera|Valoa- | rea | | rea | | rea | | rea | | rea --------------------------------------------------------------------- A 10 F 15 K 20 P 25 U 30 B 11 G 16 L 21 Q 26 V 31 C 12 H 17 M 22 R 27 W 32 D 13 I 18 N 23 S 28 X 33 E 14 J 19 O 24 T 29 Y 34 Z 35 --------------------------------------------------------------------- Etapa 2. Dublăm mărimea fiecărei a doua cifră, începînd cu primul semn din dreapta, inclusiv cifrele zero. Etapa 3. Sumăm cifrele individuale obţinute în rezultatul etapei 2. Etapa 4. Scădem rezultatul etapei 3 din valoarea următorului număr de ordin superior care se termină cu zero. Cifra obţinută va fi cifra de control. În cazul în care rezultatul etapei 3 este un număr ce se termină cu zero (50,60 etc.), cifra de control va fi 0. Exemplu: Calculul numărului de identificare al emisiunii a 1001-a de Certificate ale BNM: M D 6 B N 1 0 1 0 0 1 22 13 6 11 23 1 0 1 0 0 1 ------------------------- 21 21 2 12 12 1 2 1 2 1 2 42 23 12 12 26 1 0 1 0 0 2 4+2+2+3+1+2+1+2+2+6+1+0+1+0+0+2 = 29; 30-29 = 1 Cifra 1 este cifra de control. Numărul de identificare al emisiunii a 1001-a de Certificate ale BNM este: MD6BN1010011. Anexa nr.3 CERTIFICAT GLOBAL al emisiunii nr. __________ de Certificate ale Băncii Naţionale a Moldovei numărul ISIN ________________ Prezentul Certificat global este perfectat pentru volumul Certificatelor BNM cu termenul de circulaţie__________________________ (termenul, zile) vîndute la licitaţia/ prin negocierile directe din "__"__________20___. Certificatele se emit de către Banca Naţională în conformitate cu prevederile Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995. Emisiunea Certificatelor BNM, reprezentate de acest Certificat global, a fost efectuată în volum total de __________________ lei la valoarea nominală, cu următoarele atribute: Valoarea nominală a unui certificat ____________ lei Cantitatea ____________ bucăţi Data emiterii _________________20__ Forma emiterii dematerializată Data scadenţei fiecărui certificat _________________20__ Data scadenţei Certificatului Global _________________20__ Dreptul de proprietate asupra Certificatelor Băncii Naţionale se confirmă prin înregistrare în cont în Sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de valoare la BNM. Circulaţia Certificatelor BNM se efectuează conform Regulamentului privind emiterea, circulaţia şi răscumpărarea Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei. Banca Naţională a Moldovei ______________________________ (semnătura, numele, prenumele) "____"____________ 20__ L.Ş. Verso: Se perfectează după stingere: - licitaţia de vînzare a avut loc la "__"_______________ 20__; - răscumpărarea a fost efectuată la "___"___________ 20__ în sumă de____________lei. Departamentul Buget, Finanţe şi Contabilitate al BNM ______________________________ L.Ş. (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.4 _____________________________ (denumirea Participantului) COMUNICAT privind desfăşurarea licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM Banca Naţională a Moldovei comunică, că la "___"_______20__ va avea loc licitaţia de vînzare a Certificatelor BNM în formă de înscrieri în conturi. BNM propune spre vînzare Certificate în sumă totală de _______________________ lei. (în cifre şi în litere) Cererile de participare la licitaţie vor fi recepţionate la BNM, Departamentul Operaţiuni de Piaţă în ziua desfăşurării licitaţiei pînă la ora _____. CONDIŢIILE DE EMISIUNE A CERTIFICATELOR BNM ----------------------------------------------------------------------- Termenul | Numărul | Valoarea |Volumul| Suma | Preţul | Data | Data de circu-| de iden-| nominală |ofertei|minimă a| minim |emite-|scaden- laţie al | tificare| a unui |(mili- |fiecărei| de | rii | ţei Certifi- | (ISIN) | Certifi- | oane |variante| vînzare| | catelor | | cat | lei) | din | a unui | | (zile) | | (lei) | | cerere | Certi- | | | | | | (mii | ficat | | | | | | lei) | (lei)* | | ----------------------------------------------------------------------- _________|_________|__________|_______|________|________|______|_______ _________|_________|__________|_______|________|________|______|_______ Banca Naţională a Moldovei ________________________________ (semnătura, numele, prenumele) ------------------- * se indică în cazul licitaţiei cu condiţia prestabilirii de către BNM a preţului minim de vînzare a unui Certificat. Anexa nr.5 Banca Naţională a Moldovei Nr. de înregistrare ____ CEREREA de participare la licitaţia de vînzare a Certificatelor BNM din "___"_______________ 20___ _____________________________, exprimă disponibilitatea de a cumpăra din (denumirea participantului) cont propriu Certificate ale BNM __________________________, cu scadenţa (numărul de identificare) ___zile la următoarele preţuri: ----------------------------------------------------------------------- Numărul | Cantita-| Valoarea | Volumul | Preţul propus| Volumul | varian- | tea | nominală |solicitat| pentru un | solicitat| Notă tei de | (bucăţi)| a unui | la | Certificat | la | preţ | | Certifi- |valoarea | (lei) | preţul | | | cat |nominală | | propus | | | (lei) | (lei) | | (lei) | | | | (2*3) | | (2*5) | ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 ----------------------------------------------------------------------- 1 2 3 4 5 Total: ----------------------------------------------------------------------- Prin prezenta ____________________________________autorizează Banca (denumirea participantului) Naţională a Moldovei: - să perceapă de pe contul curent la BNM plata pentru Certificatele BNM procurate la licitaţie; - să înregistreze în sistemul electronic de înscriere în conturi la BNM proprietatea asupra acestor Certificate. Persoana autorizată ____________________________ (numele, prenumele) Anexa nr.6 TABELUL de înregistrare a cererilor/confirmărilor primite pentru participare la licitaţia/negocierile directe din ________________ 20___ privind vînzarea Certificatelor BNM ----------------------------------------------------------------------- Nr. de | Data | Ora | Denumirea | Notă înregistrare | primirii | primirii | participantului | -------------+----------+----------+--------------------------+-------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 ----------------------------------------------------------------------- _____________|__________|__________|__________________________|________ _____________|__________|__________|__________________________|________ _____________|__________|__________|__________________________|________ Şeful secţiei operaţiuni de piaţă cu hîrtii de valoare _______________________________ (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.7 Banca Naţională a Moldovei ____________________________ _____________________________ (denumirea participantului) (data) AVIZ DE ACCEPT A CERERII Cererea Dvs. pentru participare la licitaţia din _______________ privind vînzarea Certificatelor BNM cu termenul de circulaţie ____ zile a fost luată la evidenţă la ora_________ cu numărul de înregistrare _________. Şeful secţiei operaţiuni de piaţă cu hîrtii de valoare ___________________ (numele, prenumele) Anexa nr.8 Banca Naţională a Moldovei ____________________________ _____________________________ (denumirea participantului) (data) AVIZ Vă informăm că cererea/confirmarea Dvs. pentru participare la licitaţia/negocierile directe din ______________, recepţionată la ora ______, privind vînzarea Certificatelor BNM cu termenul de circulaţie ______ zile a fost respinsă din următoarele motive: ___________________________ (motivul refuzului) Şeful secţiei operaţiuni de piaţă cu hîrtii de valoare ___________________ (numele, prenumele) Anexa nr.9 LISTA cererilor depuse şi acceptate la licitaţia de vînzare a Certificatelor BNM, desfăşurată la _________________________________ (data desfăşurării licitaţiei) ISIN: Data emiterii: Data scadenţei: Oferta BNM: Suma minimă a fiecărei variante din cerere: Preţul minim de vînzare a unui Certificat*: ----------------------------------------------------------------------- Preţul|Cantita-|Volumul| Total | Total |Denu- | Rata |Numă- propus| tea |solici-|cumulativ |cumulativ |mirea | dobînzii |rul de pentru|(bucăţi)|tat la |al cereri-|al cereri-|parti-| (%) |înre- un | |preţul |lor depuse|lor depuse|cipan-|-----------|gis- Certi-| |propus |la preţul |la valoa- |tului |nomi-|efec-|trare ficat | |(lei) | propus | rea | |nală |tivă |a ce- | | | (lei) |nominală | | | |rerii | | | | (lei) | | | | ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 ----------------------------------------------------------------------- ______|________|_______|__________|__________|______|_____|_____|______ ______|________|_______|__________|__________|______|_____|_____|______ Total ----------------------------------------------------------------------- Ponderea cererilor în ofertă : Preşedintele Comisiei de licitaţie Membrii Comisiei de licitaţie ------------------- * se indică în cazul licitaţiei cu condiţia prestabilirii de către BNM a preţului minim de vînzare a unui Certificat. Anexa nr.10 PROGRAMUL de determinare a rezultatelor licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM desfăşurată la ______________________________ (data desfăşurării licitaţiei) ISIN: Data emiterii: Data scadenţei: Oferta BNM: Suma minimă a fiecărei variante din cerere: Preţul minim de vînzare a unui Certificat*: ----------------------------------------------------------------------- Preţul|Cantita-|Volumul| Total | Total |Denu- | Rata |Numă- propus| tea |cererii|cumulativ |cumulativ |mirea | dobînzii |rul de pentru|(bucăţi)| la | al | al |parti-| (%) |înre- un | |preţul |cererilor |cererilor |cipan-|-----------|gis- Certi-| |propus |la preţul |la valoa- |tului |nomi-|efec-|trare ficat | | (lei) | propus | rea | |nală |tivă |a ce- | | | (lei) |nominală | | | |rerii | | | | (lei) | | | | ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 ----------------------------------------------------------------------- Partea I. Cereri satisfăcute Total partea I Partea II. Cereri respinse Total partea II Total general (I+II) ---------------------------------------------------------------------- Preţul minim stabilit de Comisia de licitaţie pentru un Certificat __________lei** Procentul distribuirii proporţionale a cererilor la preţul minim __________% Volumul satisfăcut în total la valoarea nominală __________lei Preţul mediu ponderat al cererilor satisfăcute __________lei Ponderea cererilor satisfăcute în volumul ofertei: __________% Rata nominală medie ponderată a cererilor satisfăcute __________% Rata efectivă medie ponderată a cererilor satisfăcute __________% Preşedintele Comisiei de licitaţie Membrii Comisiei de licitaţie ------------------- * se indică în cazul licitaţiei cu condiţia prestabilirii de către BNM a preţului minim de vînzare a unui Certificat. ** se indică în cazul licitaţiei cu condiţia stabilirii de către Comisia de licitaţie a preţului minim de vînzare pentru un Certificat. Anexa nr.11 Nr.__________ "_____"_____________________ ________________________________ (denumirea participantului) AVIZ de procurare a Certificatelor BNM Data emiterii: Conform rezultatelor licitaţiei din _____________ Banca Naţională a Moldovei vă comunică, că cererile Dvs. de cumpărare a Certificatelor BNM sunt satisfăcute în următoarele volume: ----------------------------------------------------------------------- Numărul | Preţul de |Procentul de| Volumul procurat varian- | cumpărare |satisfacere |------------------------------------ tei de | pentru un | a cererii |cantitatea|la preţul de|la valoarea preţ | Certificat | | (bucăţi) | cumpărare | nominală | (lei) | | | (lei)* | (lei)** ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 ----------------------------------------------------------------------- Descrierea Certificatului BNM Numărul ISIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Total pe ISIN Total general ----------------------------------------------------------------------- Perceperea mijloacelor băneşti din contul curent al ________________________________ la BNM pentru Certificatele procurate, (denumirea participantului) precum şi înregistrarea lor în Sistemul electronic de înscrieri în conturi la Banca Naţională se va efectua la _________. (data) Pentru informare: * suma ce urmează a fi încasată la data plăţii din contul curent al participantului la BNM. ** suma care urmează a fi achitată de Banca Naţională la data scadenţei Certificatelor. Şeful secţiei operaţiuni de piaţă cu hîrtii de valoare ______________________________ (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.12 Nr.__________ "_____"_____________________ ________________________________ (denumirea participantului) AVIZ de nesatisfacere a cererii Conform rezultatelor licitaţiei de vînzare a Certificatelor BNM din _____________ Banca Naţională a Moldovei comunică că cererile de cumpărare a următoarelor Certificate: _____________________________ (descrierea Certificatului) _____________________________ (descrierea Certificatului) nu sunt satisfăcute. Şeful secţiei operaţiuni de piaţă cu hîrtii de valoare ______________________________ (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.13 _________________ (data) COMUNICAT Banca Naţională a Moldovei comunică, că la ________________________ (data) a avut loc licitaţia de vînzare a Certificatelor Băncii Naţionale a Moldovei. Indicatorii ce caracterizează licitaţiile date: ------------------------------------------------------------------------------------ Terme-|Oferta|Volumul|Numă-|Diapazo-|Preţul|Volumul|Rata nominală|Rata efectivă|Data nul | BNM |cereri-|rul |nul pre-|mediu |vîndut | a dobînzii | a dobînzii |sca- de |(mii |lor de-|par- |ţurilor |ponde-|la va- | (%) | (%) |den- circu-|lei) |puse |tici-|în cere-| rat |loarea | | |ţei laţie | |(la va-|pan- |rile sa-|(lei) |nomina-| | | al | |loarea |ţi- |tisfăcu-| | lă |-------------|-------------| Certi-| |nomina-|lor | te | | (mii |min|max|medie|min|max|medie| fica- | | lă) | | (lei) | | lei) | | |pon- | | |pon- | telor | | (mii | |--------| | | | |dera-| | |dera-| (zile)| | lei) | |min |max| | | | | tă | | | tă | ------------------------------------------------------------------------------------ 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10| 11 | 12| 13| 14 | 15 ------------------------------------------------------------------------------------ ______|______|_______|_____|____|___|______|_______|___|___|_____|___|___|_____|____ ______|______|_______|_____|____|___|______|_______|___|___|_____|___|___|_____|____ ______|______|_______|_____|____|___|______|_______|___|___|_____|___|___|_____|____ Banca Naţională a Moldovei ______________________________ (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.14 Departamentul buget, finanţe şi contabilitate Secţia înregistrări ale hîrtiilor de valoare Dare de seamă despre rezultatele vînzării Certificatelor BNM la licitaţia / negocierile directe din _______________20__. Data emiterii (plăţii): _____________ Numărul de identificare al Certificatelor (ISIN): _____________ Descrierea Certificatelor: _____________ Data scadenţei: _____________ Oferta BNM* _____________ ----------------------------------------------------------------------- Nr | Denumirea | Preţul de | Cantitatea| Volumul comercializat d/o | participantului| vînzare a | (bucăţi) |(contul nr.I în SIC, lei) | | unui | |------------------------- | | Certificat| | la preţul | la valoarea | | (lei) | | de vînzare | nominală ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 ----------------------------------------------------------------------- Total pe participant Total pe participant Total general: ----------------------------------------------------------------------- Preşedintele Comisiei de licitaţie / Prim viceguvernatorul (Viceguvernatorul) ________________________________ (semnătura, numele, prenumele) ------------------- * se indică în cazul vînzării Certificatelor BNM prin licitaţie. Anexa nr.15 _____________________ (denumirea băncii) Confirmarea BNM despre negocierile directe din ________________20__ Banca Naţională a Moldovei confirmă negocierile directe de vînzare a Certificatelor BNM cu următoarele condiţii: ---------------------------------------------------------- Termenul de circulaţie al Certificatelor (zile)| | | Numărul de identificare (ISIN) | | | Valoarea nominală a unui Certificat (lei) | | | Cantitatea (bucăţi) | | | Preţul de vînzare a unui Certificat (lei) | | | Volumul negociat la preţul de vînzare (lei) | | | Volumul negociat la valoarea nominală (lei) | | | Data emiterii | | | Data scadenţei | | | ---------------------------------------------------------- Confirmarea disponibilităţii Băncii de a procura Certificatele nominalizate va fi recepţionată la BNM, Departamentul Operaţiuni de Piaţă la data negocierilor directe pînă la ora _____. Banca Naţională a Moldovei ________________________________ (semnătura, numele, prenumele) Anexa nr.16 Banca Naţională a Moldovei CONFIRMARE despre negocierile directe din "___"_______________ 20___ _______________________________, confirmă disponibilitatea de a cumpăra (denumirea băncii) Certificate ale BNM cu următoarele termene şi condiţii: ----------------------------------------------------------------------- Numărul| Termenul | Cantitatea | Valoarea| Preţul | Volumul | Volumul de | de | (bucăţi) | nominală| de | la | la preţul identi-| circula- | | a unui | cumpă- | valoarea| de ficare | ţie | | Certifi-| rare | nominală| cumpărare ISIN | (zile) | | cat | a unui | (lei) | (lei) | | | (lei) | Certi- | (3*4) | (3*5) | | | | ficat | | | | | | (lei) | | ----------------------------------------------------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 ----------------------------------------------------------------------- _______|__________|____________|_________|________|_________|__________ _______|__________|____________|_________|________|_________|__________ Total: | | | | | ----------------------------------------------------------------------- Prin prezenta _______________________ autorizează Banca Naţională a (denumirea băncii) Moldovei: - să perceapă de pe contul curent la BNM plata pentru Certificatele BNM procurate; - să înregistreze în sistemul electronic de înscriere în conturi la BNM proprietatea asupra acestor Certificate. Persoana autorizată _______________________ (numele, prenumele) Anexa nr.17 Modalitatea de calcul a ratelor dobînzii la Certificatele BNM Rata nominală/efectivă a dobînzii: N - Pc 365 Rata nominală: Rn = ------ x --- x 100 Pc T Rata efectivă: Ref = {(N/Pc)365/T - 1} x 100 unde: N - valoarea nominală a Certificatelor Pc - preţul de cumpărare a Certificatelor T - termenul de circulaţie (zile) Modalitatea de calcul a preţului mediu ponderat conform rezultatelor licitaţiei sau negocierilor directe Preţul mediu ponderat al emisiunii de Certificate: n Suma (Pi x Ci) i=1 Pmp = -------------- n Suma (Ci) i=1 unde: Pi - preţul mediu ponderat al tranzacţiei i; Ci - cantitatea tranzacţiei i; n - numărul tranzacţiilor în intervalul respectiv.

Lasă-ne feedback-ul tău! 😊
Ne dorim să îți oferim cea mai bună experiență pe site-ul nostru și apreciem orice sugestie care ne poate ajuta să îl îmbunătățim.
Trimite-ne feedback-ul tău pe email-ul nostru moldlex@stisc.gov.md, facând click pe butonul de mai jos.
Opinia ta contează și ne ajută să devenim mai buni! 🚀