L E G E

pentru modificarea Legii nr.1/2018 cu privire la organizaţiile

de creditare nebancară

 

nr. 297  din  27.10.2022

 

Monitorul Oficial nr.362/683 din 15.11.2022

 

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

 

Art.I. – Legea nr.1/2018 cu privire la organizaţiile de creditare nebancară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.108–112, art.200), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 11 alineatul (4), după cuvântul „constituie” se introduce textul „/lichideze”.

2. Articolul 12:

alineatul (3) se completează cu litera e) cu următorul cuprins:

„e) au avut calitatea de administrator şi/sau de deţinător cu drept de proprietate sau cu drept de control a cel puţin 50% din capitalul social ori din drepturile de vot ale unei organizaţii de creditare nebancară care a fost radiată din Registrul organizaţiilor de creditare nebancară autorizate în temeiul prevederilor art.20 alin.(2) lit.b).”

articolul se completează cu alineatele (3¹) şi (3²) cu următorul cuprins:

„(3¹) Membrul organului executiv, conducătorul sucursalei/oficiului secundar al organizaţiei de creditare nebancară trebuie să corespundă următoarelor criterii:

a) de calificare – să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, al dreptului sau al ştiinţelor exacte (inclusiv cu specializarea în contabilitate, marketing şi logistică, business şi administrare, finanţe şi bănci, economie şi relaţii economice internaţionale, statistică şi previziune economică, cibernetică şi informatică, merceologie şi comerţ, fizică, matematică, inginerie);

b) de experienţă – să dispună de experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul economico-financiar sau al dreptului.

(3²) În cazul în care persoana propusă pentru una dintre funcţiile specificate la alin.(3¹) posedă studii superioare în alte domenii decât cele prevăzute la alin.(3¹) lit.a), dar dispune de experienţă care depăşeşte cu cel puţin 2 ani cerinţa de experienţă stabilită la alin.(3¹) lit.b), se consideră că persoana corespunde criteriului de calificare.”

3. Articolul 20:

denumirea va avea următorul cuprins:

„Articolul 20. Suspendarea/reluarea activităţii şi radierea din Registru”;

la alineatul (1) în partea introductivă, după cuvântul „suspende” se introduce textul „pe un termen de până la 2 ani”;

articolul se completează cu alineatele (1¹) şi (1²) cu următorul cuprins:

„(1¹) Pe perioada suspendării activităţii, organizaţia de creditare nebancară continuă să se afle sub incidenţa prevederilor prezentei legi, fiind obligată să se conformeze cerinţelor acesteia.

(1²) Autoritatea de supraveghere este în drept să înregistreze reluarea activităţii organizaţiei de creditare nebancară în Registru în următoarele cazuri:

a) la cererea organizaţiei de creditare nebancară, în cazul în care suspendarea a avut ca temei prevederile alin.(1) lit.a);

b) înlăturarea încălcărilor pentru care a fost suspendată activitatea.”

alineatul (2) se completează cu litera c) cu următorul cuprins:

„c) lipsa cererii organizaţiei de creditare nebancară privind reluarea activităţii, la expirarea termenului de suspendare solicitat de către organizaţia respectivă, în cazul în care suspendarea a avut ca temei prevederile alin.(1) lit.a).”

la alineatul (4), cuvintele „cu excepţia deservirii creditelor” se substituie cu textul „cu excepţia gestionării creditelor şi/sau leasingului financiar,”;

alineatul (5) va avea următorul cuprins:

„(5) Organizaţia de creditare nebancară care a fost radiată în temeiul prevederilor alin.(2) lit.a) sau lit.c) poate solicita reînregistrarea în Registru, conform procedurii de înregistrare stabilite în prezenta lege. Organizaţia de creditare nebancară care a fost radiată în temeiul prevederilor alin.(2) lit.b) nu poate solicita reînregistrarea în Registru.”

4. Articolul 22 va avea următorul cuprins:

„Articolul 22. Auditul obligatoriu

(1) Situaţiile financiare individuale ale organizaţiilor de creditare nebancară sunt supuse auditului obligatoriu în conformitate cu legislaţia în vigoare privind auditul situaţiilor financiare.

(2) În termen de 180 de zile de la finele perioadei de gestiune, organizaţia de creditare nebancară este obligată să prezinte autorităţii de supraveghere raportul auditorului şi îl publică pe propria pagină web oficială.

(3) Autoritatea de supraveghere poate stabili efectuarea auditului în scop de supraveghere la organizaţiile de creditare nebancară, altul decât cel prevăzut la alin.(1), cu privire la unul sau mai multe dintre următoarele aspecte:

a) corespunderea capitalului reglementat cu prevederile actelor normative aplicabile ale autorităţii de supraveghere;

b) veridicitatea şi plenitudinea rapoartelor cu privire la clasificarea şi calcularea mărimii provizioanelor pentru acoperirea pierderilor, conform actelor normative ale autorităţii de supraveghere;

c) corespunderea cu prevederile legislaţiei şi implementarea politicilor şi procedurilor interne ale organizaţiei de creditare nebancară în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

(4) Auditul în scop de supraveghere conform alin.(3) poate fi efectuat concomitent cu auditul situaţiilor financiare sau separat de acesta, precum şi de aceeaşi entitate de audit sau de o altă entitate de audit.

(5) Autoritatea de supraveghere poate stabili efectuarea auditului în scop de supraveghere conform alin.(3) pentru fiecare organizaţie de creditare nebancară individual sau, concomitent, pentru mai multe/toate organizaţiile de creditare nebancară înregistrate în Registru, cu indicarea aspectelor supuse verificării şi evaluării, a perioadei şi a datei-limită de prezentare a raportului privind constatările efective aferente auditului respectiv.”

 

Art.II. – (1) În termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei legi, organizaţiile de creditare nebancară vor notifica autoritatea de supraveghere privind corespunderea membrilor organului executiv, conducătorului sucursalei/oficiului secundar criteriilor de calificare şi experienţă stabilite la art.20 alin.(3¹) şi (3²) din Legea nr.1/2018 cu privire la organizaţiile de creditare nebancară.

(2) În vederea conformării cu prevederile alin.(1), organizaţiile de creditare nebancară sunt scutite de achitarea către autoritatea de supraveghere a taxei pentru înscrierea în Registrul organizaţiilor de creditare nebancară autorizate, aferentă modificărilor datelor privind membrii organului executiv, conducătorul sucursalei/oficiului secundar în termenul prevăzut la alin.(1).

(3) În termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi, organizaţiile de creditare nebancară a căror activitate, la data intrării în vigoare a prezentei legi, este suspendată, cu menţiunea respectivă în Registrul organizaţiilor de creditare nebancară autorizate, se vor conforma prevederilor art.20 alin.(1¹) din Legea nr.1/2018 cu privire la organizaţiile de creditare nebancară. Organizaţiile de creditare nebancară care nu se vor conforma prevederilor respective vor fi radiate de către autoritatea de supraveghere din Registrul organizaţiilor de creditare nebancară autorizate.