Notă: Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.424 din 28.12.2000
      se modifică prin Hot. Băncii Naţ. nr.127 din 31.05.2001

                            BANCA NAŢIONALĂ
    Regulament privind modul de efectuare de către Banca Naţională
       a Moldovei a operaţiunilor de depozit în lei moldoveneşti
                         cu băncile autorizate

                            din  28.12.2000

       Monitorul Oficial al R.Moldova nr.16-18/65 din 15.02.2001

                                * * *

                                                   Aprobat
                                            prin hotărîrea nr. 424
                                        a Consiliului de Administraţie
                                         al BNM din 28 decembrie 2000

    Art.1. Dispoziţii generale
    1.1. Prezentul  Regulament determină modul efectuării de către Banca
Naţională  a Moldovei (BNM) a operaţiunilor de atragere a depozitelor în
lei moldoveneşti de la băncile autorizate.
    Banca Naţională  a Moldovei efectuează operaţiuni de depozit în baza
art.45  din  Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei  nr.548-XIII
din 21 iulie 1995, în scopul menţinerii condiţiilor pieţei monetare.
    1.2. BNM efectuează   operaţiunile   de  depozit  prin   intermediul
licitaţiilor de depozit.
    1.3. Banca Naţională  acceptă de la bănci depozite în lei cu  termen
maxim de 10 zile.
    1.4. Băncile  care sînt admise la licitaţiile de depozit trebuie  să
corespundă următoarelor criterii:
    - nu au admis  datorii restante la credite şi dobînzi aferente  faţă
de BNM în ultimele 2 luni;
    -menţin rezervele  obligatorii  în contul "LORO" la BNM  la  nivelul
stabilit  şi  au  respectat cerinţele privind rezervele  obligatorii  în
ultimele 2 luni.
    1.5. Data şi  condiţiile  desfăşurării  licitaţiilor de  depozit  se
determină  de  către  BNM în dependenţă de  condiţiile  pieţei  monetare
interne.
    1.6. Dobînda la depozitele plasate la BNM se calculează după formula
procentelor  simple, pentru termenul de facto de păstrare a  mijloacelor
atrase  la  BNM, reieşind din numărul zilelor calendaristice în an  (365
sau 366).
    Dobînda se calculează  din data transferării sumei din contul "Loro"
al băncii în contul de depozit la BNM pînă la data rambursării sumei din
contul de depozit la BNM în contul "Loro" al băncii. Pentru ziua în care
BNM  transferă suma depozitului în contul "Loro" al băncii dobînda nu se
calculează.
    Dobînda la depozitele  plasate  la  BNM  se  achită  concomitent  cu
rambursarea sumei depozitului băncii.
    1.7. Mijloacele băneşti ale băncilor plasate în conturile de depozit
la BNM nu pot fi considerate rezerve obligatorii.
    1.8. Nu se admite plasarea parţială a sumei depozitului acceptată la
licitaţie.
    1.9. Depozitele  plasate  la  BNM pot fi restituite băncii  pînă  la
scadenţă  la  solicitarea acesteia, cu acceptul Băncii  Naţionale,  fără
achitarea dobînzii.
    1.10. Cedarea drepturilor asupra depozitelor băncilor plasate la BNM
unei terţe persoane nu se admite.
    1.11. Termenul depozitelor plasate la BNM nu poate fi prelungit.
    1.12. Evidenţa contabilă a operaţiunilor de depozit se efectuează în
conformitate  cu  planul  de  conturi al BNM şi  planul  de  conturi  al
evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica
Moldova.
    1.13. Informaţia  privind  participarea băncilor la operaţiunile  de
depozit   cu  BNM  în  diviziune  pe  fiecare  bancă  reprezintă  secret
comercial.

    Art. 2. Comisia de licitaţie
    2.1. În scopul   desfăşurării  licitaţiilor  de  depozit  în  cadrul
condiţiilor  stabilite prin prezentul Regulament se creează o comisie de
licitaţie din 4 persoane, colaboratori ai Băncii Naţionale a Moldovei.
    2.2. Comisia de licitaţie include:
    - preşedintele - prim-viceguvernatorul BNM;
    membrii permanenţi:
    - directorul Departamentului credite şi operaţiuni de piaţă
    - şeful Direcţiei credite
    - şeful Secţiei credite.
    2.3. În cazul  absenţei  unuia  din membrii comisiei,  BNM  va  numi
înlocuitori.
    2.4. Principalele sarcini ale comisiei de licitaţie sînt:
    - organizarea şi desfăşurarea licitaţiilor de depozit;
    - luarea deciziilor   privind  satisfacerea  cererilor  în   volumul
licitat pînă la rata maximală anunţată;
    - efectuarea  controlului asupra respectării normelor şi condiţiilor
de desfăşurare a licitaţiilor;
    - analiza rezultatelor licitaţiei.

    Art.3. Organizarea licitaţiilor de depozit
    3.1. Licitaţiile  de depozit sînt desfăşurate de către BNM în  formă
de  concurs al ratelor de dobîndă propuse de bănci în  cererile-contract
(în  continuare cerere) în limita ratei maximale de dobîndă stabilite de
către BNM.
    3.2. Banca Naţională  a  Moldovei, cu o zi lucrătoare  premergătoare
licitaţiei  de depozit, va comunica prin poşta electronică băncilor care
corespund  criteriilor stipulate la p.1.4 printr-un Comunicat condiţiile
licitaţiei de depozit (anexa 1).
    3.3. Pentru participare  la  licitaţie  fiecare bancă  expediază  în
Departamentul   credite  şi  operaţiuni  de  piaţă  (DCOP)  prin   poşta
electronică  o  cerere  de participare la licitaţia de depozit  la  BNM,
perfectată conform anexei 2.
    3.4. Fiecare bancă participantă la licitaţie poate propune în cerere
maximum cinci variante de rate de dobîndă.
    3.5. Cererea  se  expediază  la  BNM în DCOP  în  ziua  desfăşurării
licitaţiei,   utilizînd  poşta  electronică  cu  elementele   semnăturii
electronice  şi  de  transport, elaborate şi implementate de  către  BNM
pentru asigurarea decontărilor interbancare.
    Cererile pentru participare la licitaţie se recepţionează în DCOP al
BNM pînă la ora 10.00 şi se înscriu pe măsura recepţionării în Registrul
cererilor primite (anexa 3).
    Cererile recepţionate  după ora 10.00, precum şi cererile perfectate
cu abateri şi erori nu se admit la licitaţii.
    În rubrica "notă"  din  Registrul cererilor primite  se  specifică
"acceptată" sau "respinsă".
    3.6. DCOP, pe  măsura  recepţionării şi  verificării  corectitudinii
întocmirii  cererii,  expediază  băncii prin poşta electronică  un  aviz
privind  acceptarea (anexa 4) sau respingerea cererii, indicînd  motivul
refuzului (anexa 5).
    3.7. Cererea  perfectată  de  banca autorizată  conform  condiţiilor
stabilite  de BNM, în suma satisfăcută la licitaţie, capătă efectul unui
contract încheiat între BNM şi bancă.

    Art.4. Modul de desfăşurare a licitaţiilor de depozit
    4.1. Cererile  primite  şi acceptate în DCOP al BNM se aranjează  în
lista   preliminară  de  înregistrare  a  cererilor  de  participare  la
licitaţie (anexa 6) în ordinea crescîndă a ratelor de dobîndă propuse de
bănci,   în  diviziune  pe  fiecare  bancă,  în  ordinea   recepţionării
cererilor.
    4.2. În baza  listei  preliminare,  pentru  a  lua  decizia  privind
satisfacerea    cererilor,   se   întocmeşte   Programul    determinării
rezultatelor licitaţiei de depozit (anexa 7).
    Cererile primite  pentru participarea la licitaţie se sistematizează
după  mărimea  ratelor  de dobîndă propuse de bănci,  începînd  cu  rata
minimală pînă la nivelul ratei de dobîndă maximală propusă.
    4.3. Cererile se satisfac la ratele propuse de bănci.
    4.4. În cazul  în  care două sau mai multe variante de  cerere  sînt
propuse  la  aceeaşi  rată de dobîndă şi volumul maxim de  depozite  s-a
epuizat,  sau  ratele propuse coincid cu rata maximală a  BNM  acceptată
drept  rată  limită  de satisfacere, cererile se  satisfac  proporţional
volumelor înaintate în modul următor:
    - se calculează  coeficientul  de distribuire proporţională  conform
căruia vor fi satisfăcute cererile depuse la rata maximă:

            Da - Ds
        K = ---------
               Dm

    unde:
    K - coeficient de distribuire proporţională;
    Da - suma depozitelor licitate;
    Ds - suma depozitelor acceptate cu rata dobînzii mai mică decît rata
maximală;
    Dm - suma depozitelor propuse la rata maximală;
    - se determină  suma parţială a fiecărei cereri de depozit ce  poate
fi acceptată la rata maximală:
    
        Vdm = K x Vd

    unde:
    Vdm - suma depozitului acceptat la rata maximală;
    K - coeficient de distribuire proporţională;
    Vd - suma fiecărei cereri de depozit propusă la rata maximală.
    4.5. Comisia  de licitaţie stabileşte rata maximală de satisfacere a
cererilor,  acceptînd cererile propuse în volumul licitat şi perfectează
Programul de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit (anexa 8),
în care se indică:
    - ratele de dobîndă la care au fost acceptate cererile de depozit;
    - volumul depozitelor acceptate;
    - denumirea băncilor cîştigătoare;
    - rata medie   ponderată,   reieşind   din   cererile   de   depozit
satisfăcute.
    4.6. După determinarea   rezultatelor  licitaţiei  de  depozit,   în
aceeaşi  zi DCOP expediază prin intermediul poştei electronice  băncilor
participante la licitaţie un aviz de plasare a depozitului (anexa 9) sau
un aviz despre nesatisfacerea cererii (anexa 10).
    4.7. Depozitul   se  transferă  de  către  bancă  în  baza  avizului
(anexa 9)   la contul de depozit deschis la BNM în prima  zi  lucrătoare
următoare  datei  desfăşurării  licitaţiei sau în altă  zi  indicată  în
comunicat, în prima sau a doua sesiune de decontare.
    4.8. În baza  rezultatelor  licitaţiei de depozit  DCOP  perfectează
darea  de  seamă despre totalurile licitaţiei de depozit (anexa  11)  pe
care  o  transmite  în Direcţia contabilitate şi  operaţiuni  bancare  a
Departamentului  contabilitate  şi decontări (DCD) în ziua  desfăşurării
licitaţiei,  pentru  deschiderea conturilor respective şi  înregistrarea
sumelor de depozit transferate de bănci.
    Dacă banca are  cereri  satisfăcute  la multiple  rate  de  dobîndă,
pentru fiecare depozit se deschide un cont analitic separat.
    Direcţia contabilitate  şi  operaţiuni  bancare a  DCD  va  comunica
băncilor  în aceeaşi zi numărul contului / contului analitic de  depozit
deschis.
    4.9. Obligaţiunile băncii privind tranzacţia de depozit se consideră
îndeplinite, dacă banca în prima sau a doua sesiune de decontate a zilei
lucrătoare  următoare  datei  desfăşurării licitaţiei  a  transferat  în
contul de depozit deschis la BNM suma depozitului acceptat la licitaţie.
    4.10. În scopul   urmăririi   depunerii  în  termenul   stabilit   a
depozitelor acceptate şi rambursării la scadenţă a depozitelor şi plăţii
dobînzilor  aferente, DCOP va elabora Registrul depozitelor spre plasare
la BNM în rezultatul licitaţiei (anexa 12).
    4.11. Registrul  (anexa 12) se  expediază de către DCOP  prin  poşta
electronică  şi  pe suport hîrtie în Direcţia  contabilitate  operaţiuni
bancare  a  DCD  în  ziua desfăşurării  licitaţiei,  se  completează  de
Direcţia  contabilitate  operaţiuni bancare a DCD pe  măsura  efectuării
transferurilor  şi se urmăreşte de ambele părţi în scopul  supravegherii
de către subdiviziuni a tranzacţiilor de la începutul pînă la încheierea
lor.
    4.12. Dobînda  la  depozitele  plasate  la BNM  se  calculează  după
formula:

           S x Rd
      D = ---------- x n
           N x 100

    unde:
    D - suma dobînzii la depozitul plasat;
    S - suma depozitului plasat;
    Rd - rata dobînzii la depozit în procente;
    N - numărul de zile în an
    n - numărul de  zile de păstrare a depozitului (pentru ziua în  care
BNM  transferă  depozitul  la  contul "Loro" al  băncii  dobînda  nu  se
calculează).
    4.13. Cu o zi   înainte   de  scadenţa  depozitelor  DCOP  în   baza
registrului  (anexa 12) verifică corectitudinea calculelor dobînzii şi a
sumelor de depozit ajunse la scadenţă.
    4.14. La data  scadenţei depozitelor în prima sau a doua sesiune  de
decontare  Direcţia contabilitate operaţiuni bancare a DCD va  transfera
în  conturile  "Loro"  ale  băncilor  sumele  depozitelor  şi  dobînzile
aferente  şi va reflecta operaţiunile respective în bilanţul contabil al
BNM.
    4.15. Obligaţiunile  BNM privind tranzacţia de depozit se  consideră
îndeplinite,  dacă la data scadenţei depozitului BNM a rambursat  băncii
în  prima  sau a doua sesiune de decontare suma depozitului  şi  dobînda
aferentă în volum integral la contul "Loro" deschis la BNM.

    Art. 5. Penalităţi şi sancţiuni
    5.1. În cazul   neîndeplinirii   în   termen  de   către   bancă   a
obligaţiunilor  de plasare la BNM a depozitului în volumul satisfăcut la
licitaţie,  BNM va încasa incontestabil o penalitate în mărime de  0,05%
din  suma depozitului netransferat pentru fiecare zi de întîrziere, pînă
la data scadenţei depozitului.
    5.2. Penalităţile  calculate pentru încălcările comise în tranzacţia
de  depozit  se încasează în mod incontestabil de către BNM  din  contul
Loro al băncii printr-o dispoziţie incaso.
    5.3. Băncile  care nu au respectat condiţiile tranzacţiei de depozit
nu sînt admise la următoarele două licitaţii.
    5.4. În cazul  neîndeplinirii  de  către  BNM  a  angajamentelor  de
rambursare  a  depozitului în termen, aceasta va plăti o  penalitate  în
mărime  de  0,05% din suma angajamentului neonorat pentru fiecare zi  de
întîrziere.


                                                     Anexa 1
                                                Băncilor autorizate

                           C O M U N I C A T
               despre desfăşurarea licitaţiei de depozit

    În baza Regulamentului  privind  modul de efectuare de  către  Banca
Naţională  a Moldovei a operaţiunilor de depozit în lei moldoveneşti, cu
băncile   autorizate,   Banca   Naţională  a  Moldovei  anunţă   că   la
____ _____________ 200__  se va desfăşura licitaţia de depozit.
    (data)

    Data plasării depozitului                     ___ _____________ 200_
    Volumul maxim de depozite licitate            ____________  mil. lei
    Rata dobînzii maximală acceptată la depozit   ____________________ %
    Suma minimală a fiecărei variante din cererea
    de depozit                                    __________________ lei
    Termenul depozitului                          _________________ zile
    Data scadenţei depozitului                    _____ ___________ 200_

    Prim-viceguvernator al BNM,         ________________________________
    Preşedintele comisiei de licitaţie  (numele şi prenumele, semnătura)

                                                     Anexa 2
                                            Banca Naţională a Moldovei
                                             Departamentul credite şi
                                               operaţiuni de piaţă

    Numărul de ordine al cererii _______________ (se completează de BNM)

  
                            CERERE-CONTRACT
                de participare la licitaţia de depozit
                      din ____ _____________ 200_

    ________________________________________________________
                      Denumirea băncii

------------------------------------------------------------------------
 Nr. d/o | Rata dobînzii la depozit propusă în | Suma depozitului pro-
         |   ordine crescîndă, în procente *)  |      pusă (în lei)
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
 TOTAL   |                                     |           x
---------+-------------------------------------+------------------------
    *) Se completează cu două semne după virgulă.

    Confirm, că sînt   de  acord  cu  condiţiile  şi  modul   efectuării
operaţiunilor  de  depozit  ale BNM, prevăzute în  Regulamentul  privind
modul  de  efectuare  de către BNM a operaţiunilor de  depozit,  în  lei
moldoveneşti,   cu   băncile  autorizate.  În  caz  de   neexecutare   a
obligaţiunilor  de  depozit  stipulate  la  art.  4  al  Regulamentului,
încasaţi  incontestabil din contul "Loro" al băncii la BNM  penalităţile
prevăzute la art. 5 al Regulamentului nominalizat.

    Semnătura                           --------------------------------
    persoanei autorizate a băncii        (funcţia, numele şi prenumele)


                                                           Anexa 3

                           R E G I S T R U L
      evidenţei cererilor primite de la băncile autorizate pentru
       participarea la licitaţia de depozit din __ ________ 200_
                 desfăşurată de către Banca Naţională

-----------------+----------------------+------------------+------------ 
 Nr. de înregis- | Ora primirii cererii | Denumirea băncii |    Notă
      trare      |                      |                  |
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
    Şeful Secţiei credite                       ______________________
    Numele, prenumele                                  semnătura


                                                         Anexa 4

    Banca Naţională a Moldovei

    ______________________________
           denumirea băncii

                                A V I Z

    Cererea Dvs pentru   participarea   la  licitaţia  de  depozit   din
__ __________ 200_ a fost înregistrată la ora ___ cu nr. ___

    Şeful Secţiei credite                       ______________________
    Numele, prenumele                                  semnătura


                                                         Anexa 5
    Banca Naţională a Moldovei

    ______________________________
           denumirea băncii

                                A V I Z

    Vă informăm că  cererea  Dvs  pentru participarea  la  licitaţia  de
depozit  din  __ __________ 200_ , recepţionată la ora ____, nu  a  fost
acceptată din următoarele motive:
________________________________________________________________________
                       (motivul respingerii)

    Şeful Secţiei credite                       ______________________
    Numele, prenumele                                  semnătura


                                                         Anexa 6

                               L I S T A
  preliminară de înregistrare a cererilor de participare la licitaţia
          de depozit din ______________________________ 200_

-------------+-----------+----------------------+-----------------------
 Nr. de înre-| Denumirea | Suma depozitului pen-|Rata dobînzii la depo-
   gistrare  |  băncii   | tru fiecare variantă |zit propusă  în ordine
             |           |  de rată de dobîndă  |crescîndă, în procente
             |           |    propusă (lei)     |
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
      1      |    2      |          3           |           4
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
   TOTAL     |           |         x            |           
-------------+-----------+----------------------+-----------------------

    Preşedintele comisiei de licitaţie _____________________ ___________
                                        (numele, prenumele)  (semnătura)
    Membrii comisiei de licitaţie
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)


                                                         Anexa 7

                           P R O G R A M U L
          de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit
                       desfăşurată de către BNM

    Data desfăşurării licitaţiei       ________________ 200_
    Data plasării depozitului          ________________ 200_
    Data scadenţei depozitului         ________________ 200_
    Termenul depozitului               ________________ zile
    Volumul maxim de depozite licitate ________________ lei
    Rata dobînzii maximală acceptată   ________________ %
    Suma minimă a fiecărei variante
    din cererea de depozit             ________________ lei

-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Rata dobînzii|    Suma   |    Suma    | Denumirea |   Nr. de   |  Notă
propusă, in- |depozitului|depozitului,|  băncii   |înregistrare|
dicată în or-|  propusă  | cumulativ  |           | a cererii  |
dine crescîn-|   (lei)   |   (lei)    |           |            |
   dă (%)    |           |            |           |            |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
     1       |     2     |     3      |     4     |      5     |   6
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
    TOTAL    |     x     |     x      |           |            |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------

    Preşedintele comisiei de licitaţie _____________________ ___________
                                        (numele, prenumele)  (semnătura)

    Membrii comisiei de licitaţie

    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)

                                                         Anexa 8

                           P R O G R A M U L
          de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit
                       desfăşurată de către BNM

    Data desfăşurării licitaţiei       ________________ 200_
    Data plasării depozitului          ________________ 200_
    Data scadenţei depozitului         ________________ 200_
    Termenul depozitului               ________________ zile
    Volumul maxim de depozite licitate ________________ lei
    Rata dobînzii maximală acceptată   ________________ %
    Suma minimă a fiecărei variante
    din cererea de depozit             ________________ lei

-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Rata dobînzii|    Suma   |   Suma     | Denumirea |   Nr. de   |  Notă
propusă, in- |depozitului|depozitului,|  băncii   |înregistrare|
dicată în or-|  propusă  | cumulativ  |           | a cererii  |
dine crescîn-|   (lei)   |   (lei)    |           |            |
   dă (%)    |           |            |           |            |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
     1       |     2     |     3      |     4     |      5     |   6
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
 Total accep-|     x     |      x     |           |            |
     tat     |           |            |           |            |
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
 TOTAL cereri|     x     |     x      |           |            |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------

    Preşedintele comisiei de licitaţie  
    _____________________       ___________
     (numele, prenumele)        (semnătura)

    Membrii comisiei de licitaţie       
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)
    ______________________      ___________
      (numele, prenumele)       (semnătura)

    Decizia comisiei le licitaţie:

    Rata maximă de depozit acceptată ___________ %

    Rata medie ponderată de depozit  ___________ %


                                                        Anexa 9

                      Banca Naţională a Moldovei

    Data __ _________ 200_

    _______________________________
            denumirea băncii

                                A V I Z
                       de plasare a depozitului

    Banca Naţională   a  Moldovei  vă  anunţă  că  în  conformitate   cu
rezultatele  licitaţiei de plasare a depozitelor din ___ __________ 200_
cererea Dvs a fost satisfăcută după cum urmează:

---------+-----------------------------------+--------------------------
 Nr. d/o |  Suma depozitului acceptat (lei)  | Rata dobînzii la depozit
         |                                   |           (%)
---------+-----------------------------------+--------------------------
    1    |                2                  |            3
---------+-----------------------------------+--------------------------
---------|-----------------------------------|--------------------------
---------|-----------------------------------|--------------------------
  TOTAL  |                x                  |
---------+-----------------------------------+--------------------------

    Data plasării sumei depozitului la BNM __ ________________ 200_

    Data rambursării sumei depozitului şi a 
    dobînzii aferente                      __ ________________ 200_

    Directorul Departamentului
    credite şi operaţiuni de piaţă     _________________________________
                                       (semnătura, numele şi prenumele)


                                                        Anexa 10

                      Banca Naţională a Moldovei

    Data __ _________ 200_

    ______________________________
          denumirea băncii

                                A V I Z

    Banca Naţională   a  Moldovei  vă  anunţă,  că  în  conformitate  cu
rezultatele licitaţiei de depozit din __ __________ 200_, cererea Dvs de
plasare a depozitului n-a fost satisfăcută.

    Directorul Departamentului
    credite şi operaţiuni de piaţă      ________________________________
                                        (semnătura, numele şi prenumele)


                                                    Anexa 11
                                           Direcţiei contabilitate şi
                                             operaţiuni bancare a
                                        Departamentului contabilitate şi
                                                  decontări

                             DARE DE SEAMĂ
          despre totalurile licitaţiei de depozit desfăşurate
                     la BNM la __ ___________ 200_


    Data plasării depozitului
        în cont la BNM                      __ _____________ 200_
    Data scadenţei depozitului şi achitării
        dobînzilor de către BNM             __ _____________ 200_

-----------+------------------------+----------------------+------------
 Denumirea | Suma depozitului accep-| Rata dobînzii la care|   Notă
  băncii   |  tată în diviziune pe  | a  fost acceptată va-|
           | fiecare variantă de ce-| rianta din cerere (%)|
           |   rere şi în total pe  |                      |
           |       bancă (lei)      |                      |
-----------+------------------------+----------------------+------------
     1     |           2            |           3          |      4
-----------+------------------------+----------------------+------------
-----------|------------------------|----------------------|------------
-----------|------------------------|----------------------|------------
 TOTAL pe  |           x            |                      |
  bancă    |                        |                      |
-----------|------------------------|----------------------|------------
 TOTAL cu- |                        |                      |
 mulativ pe|           x            |                      |
   banci   |                        |                      |
-----------+------------------------+----------------------+------------

    Preşedintele comisiei de licitaţie  ________________________________
                                        (semnătura, numele şi prenumele)

                        
                                                    Anexa 12

               Registrul depozitelor spre plasare la BNM
     ca rezultat al licitaţiei de depozit din ___ ___________ 200_
    
    Data plasării depozitului   ___ ____________ 200_
    Data scadenţei depozitului  ___ ____________ 200_
                                                               lei
-------+-------------------------+-----------------------------------------
Denumi-|  Depozitele plasate *)  |Controlul asupra plasării şi rambursă-
  rea  |                         |        rii depozitelor **)
băncii |------+-------+----------|--------+-----------+--------------------
       |Nr. de|Rata do|Suma depo-|Nr. con-| La plasare|  La rambursare
       |înre- |bînzii |zitului în|tului de|-------+---+-------+---+---+----
       |gistra|la care|diviziune |depozit |Data şi|Su-|Data şi|Su-|Su-|Su-
       |re al |a fost |pe fiecare|deschis |  ora  |ma |  ora  |ma |ma |ma
       |cere- |accepta|variantă  |la BNM  |trans- |de-|rambur-|de-|do-|pe-
       | rii  |tă cere|de cerere |        |ferării|po-| sării |po-|bîn|na-
       |      |rea (%)|acceptată |        | sumei |zi-| sumei |zi-|zii|li-
       |      |       |în rezul- |        |în con-|tu-|din con|tu-|   |tă-
       |      |       |tatul li- |        |tul de |lui|tul de |lui|   |ţii
       |      |       |citaţiei  |        |depozit|   |depozit|   |   |
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
   1   |   2  |   3   |    4     |   5    |   6   | 7 |   8   | 9 | 10| 11
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
Total  |      |       |          |        |       |   |       |   |   |
pe ban-|      |       |     x    |    x   |       | x |       | x | x | x
  că   |      |       |          |        |       |   |       |   |   |
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
Total  |      |       |          |        |       |   |       |   |   |
cumula-|      |       |     x    |    x   |       | x |       | x | x | x
tiv pe |      |       |          |        |       |   |       |   |   |
bănci  |      |       |          |        |       |   |       |   |   |
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
    *) Se completează de Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă
    *) Se completează de Direcţia contabilitate şi operaţiuni bancare a
       Departamentului contabilitate şi decontări

    Departamentul credite şi            Direcţia contabilitate şi
    operaţiuni de piaţă                 operaţiuni bancare
    ______________________________      --------------------------------
     Semnătura, numele, prenumele         Semnătura, numele, prenumele