Notă: Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.424 din 28.12.2000
se modifică prin Hot. Băncii Naţ. nr.127 din 31.05.2001
BANCA NAŢIONALĂ
Regulament privind modul de efectuare de către Banca Naţională
a Moldovei a operaţiunilor de depozit în lei moldoveneşti
cu băncile autorizate
din 28.12.2000
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.16-18/65 din 15.02.2001
* * *
Aprobat
prin hotărîrea nr. 424
a Consiliului de Administraţie
al BNM din 28 decembrie 2000
Art.1. Dispoziţii generale
1.1. Prezentul Regulament determină modul efectuării de către Banca
Naţională a Moldovei (BNM) a operaţiunilor de atragere a depozitelor în
lei moldoveneşti de la băncile autorizate.
Banca Naţională a Moldovei efectuează operaţiuni de depozit în baza
art.45 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII
din 21 iulie 1995, în scopul menţinerii condiţiilor pieţei monetare.
1.2. BNM efectuează operaţiunile de depozit prin intermediul
licitaţiilor de depozit.
1.3. Banca Naţională acceptă de la bănci depozite în lei cu termen
maxim de 10 zile.
1.4. Băncile care sînt admise la licitaţiile de depozit trebuie să
corespundă următoarelor criterii:
- nu au admis datorii restante la credite şi dobînzi aferente faţă
de BNM în ultimele 2 luni;
-menţin rezervele obligatorii în contul "LORO" la BNM la nivelul
stabilit şi au respectat cerinţele privind rezervele obligatorii în
ultimele 2 luni.
1.5. Data şi condiţiile desfăşurării licitaţiilor de depozit se
determină de către BNM în dependenţă de condiţiile pieţei monetare
interne.
1.6. Dobînda la depozitele plasate la BNM se calculează după formula
procentelor simple, pentru termenul de facto de păstrare a mijloacelor
atrase la BNM, reieşind din numărul zilelor calendaristice în an (365
sau 366).
Dobînda se calculează din data transferării sumei din contul "Loro"
al băncii în contul de depozit la BNM pînă la data rambursării sumei din
contul de depozit la BNM în contul "Loro" al băncii. Pentru ziua în care
BNM transferă suma depozitului în contul "Loro" al băncii dobînda nu se
calculează.
Dobînda la depozitele plasate la BNM se achită concomitent cu
rambursarea sumei depozitului băncii.
1.7. Mijloacele băneşti ale băncilor plasate în conturile de depozit
la BNM nu pot fi considerate rezerve obligatorii.
1.8. Nu se admite plasarea parţială a sumei depozitului acceptată la
licitaţie.
1.9. Depozitele plasate la BNM pot fi restituite băncii pînă la
scadenţă la solicitarea acesteia, cu acceptul Băncii Naţionale, fără
achitarea dobînzii.
1.10. Cedarea drepturilor asupra depozitelor băncilor plasate la BNM
unei terţe persoane nu se admite.
1.11. Termenul depozitelor plasate la BNM nu poate fi prelungit.
1.12. Evidenţa contabilă a operaţiunilor de depozit se efectuează în
conformitate cu planul de conturi al BNM şi planul de conturi al
evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica
Moldova.
1.13. Informaţia privind participarea băncilor la operaţiunile de
depozit cu BNM în diviziune pe fiecare bancă reprezintă secret
comercial.
Art. 2. Comisia de licitaţie
2.1. În scopul desfăşurării licitaţiilor de depozit în cadrul
condiţiilor stabilite prin prezentul Regulament se creează o comisie de
licitaţie din 4 persoane, colaboratori ai Băncii Naţionale a Moldovei.
2.2. Comisia de licitaţie include:
- preşedintele - prim-viceguvernatorul BNM;
membrii permanenţi:
- directorul Departamentului credite şi operaţiuni de piaţă
- şeful Direcţiei credite
- şeful Secţiei credite.
2.3. În cazul absenţei unuia din membrii comisiei, BNM va numi
înlocuitori.
2.4. Principalele sarcini ale comisiei de licitaţie sînt:
- organizarea şi desfăşurarea licitaţiilor de depozit;
- luarea deciziilor privind satisfacerea cererilor în volumul
licitat pînă la rata maximală anunţată;
- efectuarea controlului asupra respectării normelor şi condiţiilor
de desfăşurare a licitaţiilor;
- analiza rezultatelor licitaţiei.
Art.3. Organizarea licitaţiilor de depozit
3.1. Licitaţiile de depozit sînt desfăşurate de către BNM în formă
de concurs al ratelor de dobîndă propuse de bănci în cererile-contract
(în continuare cerere) în limita ratei maximale de dobîndă stabilite de
către BNM.
3.2. Banca Naţională a Moldovei, cu o zi lucrătoare premergătoare
licitaţiei de depozit, va comunica prin poşta electronică băncilor care
corespund criteriilor stipulate la p.1.4 printr-un Comunicat condiţiile
licitaţiei de depozit (anexa 1).
3.3. Pentru participare la licitaţie fiecare bancă expediază în
Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă (DCOP) prin poşta
electronică o cerere de participare la licitaţia de depozit la BNM,
perfectată conform anexei 2.
3.4. Fiecare bancă participantă la licitaţie poate propune în cerere
maximum cinci variante de rate de dobîndă.
3.5. Cererea se expediază la BNM în DCOP în ziua desfăşurării
licitaţiei, utilizînd poşta electronică cu elementele semnăturii
electronice şi de transport, elaborate şi implementate de către BNM
pentru asigurarea decontărilor interbancare.
Cererile pentru participare la licitaţie se recepţionează în DCOP al
BNM pînă la ora 10.00 şi se înscriu pe măsura recepţionării în Registrul
cererilor primite (anexa 3).
Cererile recepţionate după ora 10.00, precum şi cererile perfectate
cu abateri şi erori nu se admit la licitaţii.
În rubrica "notă" din Registrul cererilor primite se specifică
"acceptată" sau "respinsă".
3.6. DCOP, pe măsura recepţionării şi verificării corectitudinii
întocmirii cererii, expediază băncii prin poşta electronică un aviz
privind acceptarea (anexa 4) sau respingerea cererii, indicînd motivul
refuzului (anexa 5).
3.7. Cererea perfectată de banca autorizată conform condiţiilor
stabilite de BNM, în suma satisfăcută la licitaţie, capătă efectul unui
contract încheiat între BNM şi bancă.
Art.4. Modul de desfăşurare a licitaţiilor de depozit
4.1. Cererile primite şi acceptate în DCOP al BNM se aranjează în
lista preliminară de înregistrare a cererilor de participare la
licitaţie (anexa 6) în ordinea crescîndă a ratelor de dobîndă propuse de
bănci, în diviziune pe fiecare bancă, în ordinea recepţionării
cererilor.
4.2. În baza listei preliminare, pentru a lua decizia privind
satisfacerea cererilor, se întocmeşte Programul determinării
rezultatelor licitaţiei de depozit (anexa 7).
Cererile primite pentru participarea la licitaţie se sistematizează
după mărimea ratelor de dobîndă propuse de bănci, începînd cu rata
minimală pînă la nivelul ratei de dobîndă maximală propusă.
4.3. Cererile se satisfac la ratele propuse de bănci.
4.4. În cazul în care două sau mai multe variante de cerere sînt
propuse la aceeaşi rată de dobîndă şi volumul maxim de depozite s-a
epuizat, sau ratele propuse coincid cu rata maximală a BNM acceptată
drept rată limită de satisfacere, cererile se satisfac proporţional
volumelor înaintate în modul următor:
- se calculează coeficientul de distribuire proporţională conform
căruia vor fi satisfăcute cererile depuse la rata maximă:
Da - Ds
K = ---------
Dm
unde:
K - coeficient de distribuire proporţională;
Da - suma depozitelor licitate;
Ds - suma depozitelor acceptate cu rata dobînzii mai mică decît rata
maximală;
Dm - suma depozitelor propuse la rata maximală;
- se determină suma parţială a fiecărei cereri de depozit ce poate
fi acceptată la rata maximală:
Vdm = K x Vd
unde:
Vdm - suma depozitului acceptat la rata maximală;
K - coeficient de distribuire proporţională;
Vd - suma fiecărei cereri de depozit propusă la rata maximală.
4.5. Comisia de licitaţie stabileşte rata maximală de satisfacere a
cererilor, acceptînd cererile propuse în volumul licitat şi perfectează
Programul de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit (anexa 8),
în care se indică:
- ratele de dobîndă la care au fost acceptate cererile de depozit;
- volumul depozitelor acceptate;
- denumirea băncilor cîştigătoare;
- rata medie ponderată, reieşind din cererile de depozit
satisfăcute.
4.6. După determinarea rezultatelor licitaţiei de depozit, în
aceeaşi zi DCOP expediază prin intermediul poştei electronice băncilor
participante la licitaţie un aviz de plasare a depozitului (anexa 9) sau
un aviz despre nesatisfacerea cererii (anexa 10).
4.7. Depozitul se transferă de către bancă în baza avizului
(anexa 9) la contul de depozit deschis la BNM în prima zi lucrătoare
următoare datei desfăşurării licitaţiei sau în altă zi indicată în
comunicat, în prima sau a doua sesiune de decontare.
4.8. În baza rezultatelor licitaţiei de depozit DCOP perfectează
darea de seamă despre totalurile licitaţiei de depozit (anexa 11) pe
care o transmite în Direcţia contabilitate şi operaţiuni bancare a
Departamentului contabilitate şi decontări (DCD) în ziua desfăşurării
licitaţiei, pentru deschiderea conturilor respective şi înregistrarea
sumelor de depozit transferate de bănci.
Dacă banca are cereri satisfăcute la multiple rate de dobîndă,
pentru fiecare depozit se deschide un cont analitic separat.
Direcţia contabilitate şi operaţiuni bancare a DCD va comunica
băncilor în aceeaşi zi numărul contului / contului analitic de depozit
deschis.
4.9. Obligaţiunile băncii privind tranzacţia de depozit se consideră
îndeplinite, dacă banca în prima sau a doua sesiune de decontate a zilei
lucrătoare următoare datei desfăşurării licitaţiei a transferat în
contul de depozit deschis la BNM suma depozitului acceptat la licitaţie.
4.10. În scopul urmăririi depunerii în termenul stabilit a
depozitelor acceptate şi rambursării la scadenţă a depozitelor şi plăţii
dobînzilor aferente, DCOP va elabora Registrul depozitelor spre plasare
la BNM în rezultatul licitaţiei (anexa 12).
4.11. Registrul (anexa 12) se expediază de către DCOP prin poşta
electronică şi pe suport hîrtie în Direcţia contabilitate operaţiuni
bancare a DCD în ziua desfăşurării licitaţiei, se completează de
Direcţia contabilitate operaţiuni bancare a DCD pe măsura efectuării
transferurilor şi se urmăreşte de ambele părţi în scopul supravegherii
de către subdiviziuni a tranzacţiilor de la începutul pînă la încheierea
lor.
4.12. Dobînda la depozitele plasate la BNM se calculează după
formula:
S x Rd
D = ---------- x n
N x 100
unde:
D - suma dobînzii la depozitul plasat;
S - suma depozitului plasat;
Rd - rata dobînzii la depozit în procente;
N - numărul de zile în an
n - numărul de zile de păstrare a depozitului (pentru ziua în care
BNM transferă depozitul la contul "Loro" al băncii dobînda nu se
calculează).
4.13. Cu o zi înainte de scadenţa depozitelor DCOP în baza
registrului (anexa 12) verifică corectitudinea calculelor dobînzii şi a
sumelor de depozit ajunse la scadenţă.
4.14. La data scadenţei depozitelor în prima sau a doua sesiune de
decontare Direcţia contabilitate operaţiuni bancare a DCD va transfera
în conturile "Loro" ale băncilor sumele depozitelor şi dobînzile
aferente şi va reflecta operaţiunile respective în bilanţul contabil al
BNM.
4.15. Obligaţiunile BNM privind tranzacţia de depozit se consideră
îndeplinite, dacă la data scadenţei depozitului BNM a rambursat băncii
în prima sau a doua sesiune de decontare suma depozitului şi dobînda
aferentă în volum integral la contul "Loro" deschis la BNM.
Art. 5. Penalităţi şi sancţiuni
5.1. În cazul neîndeplinirii în termen de către bancă a
obligaţiunilor de plasare la BNM a depozitului în volumul satisfăcut la
licitaţie, BNM va încasa incontestabil o penalitate în mărime de 0,05%
din suma depozitului netransferat pentru fiecare zi de întîrziere, pînă
la data scadenţei depozitului.
5.2. Penalităţile calculate pentru încălcările comise în tranzacţia
de depozit se încasează în mod incontestabil de către BNM din contul
Loro al băncii printr-o dispoziţie incaso.
5.3. Băncile care nu au respectat condiţiile tranzacţiei de depozit
nu sînt admise la următoarele două licitaţii.
5.4. În cazul neîndeplinirii de către BNM a angajamentelor de
rambursare a depozitului în termen, aceasta va plăti o penalitate în
mărime de 0,05% din suma angajamentului neonorat pentru fiecare zi de
întîrziere.
Anexa 1
Băncilor autorizate
C O M U N I C A T
despre desfăşurarea licitaţiei de depozit
În baza Regulamentului privind modul de efectuare de către Banca
Naţională a Moldovei a operaţiunilor de depozit în lei moldoveneşti, cu
băncile autorizate, Banca Naţională a Moldovei anunţă că la
____ _____________ 200__ se va desfăşura licitaţia de depozit.
(data)
Data plasării depozitului ___ _____________ 200_
Volumul maxim de depozite licitate ____________ mil. lei
Rata dobînzii maximală acceptată la depozit ____________________ %
Suma minimală a fiecărei variante din cererea
de depozit __________________ lei
Termenul depozitului _________________ zile
Data scadenţei depozitului _____ ___________ 200_
Prim-viceguvernator al BNM, ________________________________
Preşedintele comisiei de licitaţie (numele şi prenumele, semnătura)
Anexa 2
Banca Naţională a Moldovei
Departamentul credite şi
operaţiuni de piaţă
Numărul de ordine al cererii _______________ (se completează de BNM)
CERERE-CONTRACT
de participare la licitaţia de depozit
din ____ _____________ 200_
________________________________________________________
Denumirea băncii
------------------------------------------------------------------------
Nr. d/o | Rata dobînzii la depozit propusă în | Suma depozitului pro-
| ordine crescîndă, în procente *) | pusă (în lei)
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
---------+-------------------------------------+------------------------
TOTAL | | x
---------+-------------------------------------+------------------------
*) Se completează cu două semne după virgulă.
Confirm, că sînt de acord cu condiţiile şi modul efectuării
operaţiunilor de depozit ale BNM, prevăzute în Regulamentul privind
modul de efectuare de către BNM a operaţiunilor de depozit, în lei
moldoveneşti, cu băncile autorizate. În caz de neexecutare a
obligaţiunilor de depozit stipulate la art. 4 al Regulamentului,
încasaţi incontestabil din contul "Loro" al băncii la BNM penalităţile
prevăzute la art. 5 al Regulamentului nominalizat.
Semnătura --------------------------------
persoanei autorizate a băncii (funcţia, numele şi prenumele)
Anexa 3
R E G I S T R U L
evidenţei cererilor primite de la băncile autorizate pentru
participarea la licitaţia de depozit din __ ________ 200_
desfăşurată de către Banca Naţională
-----------------+----------------------+------------------+------------
Nr. de înregis- | Ora primirii cererii | Denumirea băncii | Notă
trare | | |
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
-----------------+----------------------+------------------+------------
Şeful Secţiei credite ______________________
Numele, prenumele semnătura
Anexa 4
Banca Naţională a Moldovei
______________________________
denumirea băncii
A V I Z
Cererea Dvs pentru participarea la licitaţia de depozit din
__ __________ 200_ a fost înregistrată la ora ___ cu nr. ___
Şeful Secţiei credite ______________________
Numele, prenumele semnătura
Anexa 5
Banca Naţională a Moldovei
______________________________
denumirea băncii
A V I Z
Vă informăm că cererea Dvs pentru participarea la licitaţia de
depozit din __ __________ 200_ , recepţionată la ora ____, nu a fost
acceptată din următoarele motive:
________________________________________________________________________
(motivul respingerii)
Şeful Secţiei credite ______________________
Numele, prenumele semnătura
Anexa 6
L I S T A
preliminară de înregistrare a cererilor de participare la licitaţia
de depozit din ______________________________ 200_
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
Nr. de înre-| Denumirea | Suma depozitului pen-|Rata dobînzii la depo-
gistrare | băncii | tru fiecare variantă |zit propusă în ordine
| | de rată de dobîndă |crescîndă, în procente
| | propusă (lei) |
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
1 | 2 | 3 | 4
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
TOTAL | | x |
-------------+-----------+----------------------+-----------------------
Preşedintele comisiei de licitaţie _____________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Membrii comisiei de licitaţie
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Anexa 7
P R O G R A M U L
de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit
desfăşurată de către BNM
Data desfăşurării licitaţiei ________________ 200_
Data plasării depozitului ________________ 200_
Data scadenţei depozitului ________________ 200_
Termenul depozitului ________________ zile
Volumul maxim de depozite licitate ________________ lei
Rata dobînzii maximală acceptată ________________ %
Suma minimă a fiecărei variante
din cererea de depozit ________________ lei
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Rata dobînzii| Suma | Suma | Denumirea | Nr. de | Notă
propusă, in- |depozitului|depozitului,| băncii |înregistrare|
dicată în or-| propusă | cumulativ | | a cererii |
dine crescîn-| (lei) | (lei) | | |
dă (%) | | | | |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
TOTAL | x | x | | |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Preşedintele comisiei de licitaţie _____________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Membrii comisiei de licitaţie
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Anexa 8
P R O G R A M U L
de determinare a rezultatelor licitaţiei de depozit
desfăşurată de către BNM
Data desfăşurării licitaţiei ________________ 200_
Data plasării depozitului ________________ 200_
Data scadenţei depozitului ________________ 200_
Termenul depozitului ________________ zile
Volumul maxim de depozite licitate ________________ lei
Rata dobînzii maximală acceptată ________________ %
Suma minimă a fiecărei variante
din cererea de depozit ________________ lei
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Rata dobînzii| Suma | Suma | Denumirea | Nr. de | Notă
propusă, in- |depozitului|depozitului,| băncii |înregistrare|
dicată în or-| propusă | cumulativ | | a cererii |
dine crescîn-| (lei) | (lei) | | |
dă (%) | | | | |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
Total accep-| x | x | | |
tat | | | | |
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
-------------|-----------|------------|-----------|------------|--------
TOTAL cereri| x | x | | |
-------------+-----------+------------+-----------+------------+--------
Preşedintele comisiei de licitaţie
_____________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Membrii comisiei de licitaţie
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
______________________ ___________
(numele, prenumele) (semnătura)
Decizia comisiei le licitaţie:
Rata maximă de depozit acceptată ___________ %
Rata medie ponderată de depozit ___________ %
Anexa 9
Banca Naţională a Moldovei
Data __ _________ 200_
_______________________________
denumirea băncii
A V I Z
de plasare a depozitului
Banca Naţională a Moldovei vă anunţă că în conformitate cu
rezultatele licitaţiei de plasare a depozitelor din ___ __________ 200_
cererea Dvs a fost satisfăcută după cum urmează:
---------+-----------------------------------+--------------------------
Nr. d/o | Suma depozitului acceptat (lei) | Rata dobînzii la depozit
| | (%)
---------+-----------------------------------+--------------------------
1 | 2 | 3
---------+-----------------------------------+--------------------------
---------|-----------------------------------|--------------------------
---------|-----------------------------------|--------------------------
TOTAL | x |
---------+-----------------------------------+--------------------------
Data plasării sumei depozitului la BNM __ ________________ 200_
Data rambursării sumei depozitului şi a
dobînzii aferente __ ________________ 200_
Directorul Departamentului
credite şi operaţiuni de piaţă _________________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
Anexa 10
Banca Naţională a Moldovei
Data __ _________ 200_
______________________________
denumirea băncii
A V I Z
Banca Naţională a Moldovei vă anunţă, că în conformitate cu
rezultatele licitaţiei de depozit din __ __________ 200_, cererea Dvs de
plasare a depozitului n-a fost satisfăcută.
Directorul Departamentului
credite şi operaţiuni de piaţă ________________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
Anexa 11
Direcţiei contabilitate şi
operaţiuni bancare a
Departamentului contabilitate şi
decontări
DARE DE SEAMĂ
despre totalurile licitaţiei de depozit desfăşurate
la BNM la __ ___________ 200_
Data plasării depozitului
în cont la BNM __ _____________ 200_
Data scadenţei depozitului şi achitării
dobînzilor de către BNM __ _____________ 200_
-----------+------------------------+----------------------+------------
Denumirea | Suma depozitului accep-| Rata dobînzii la care| Notă
băncii | tată în diviziune pe | a fost acceptată va-|
| fiecare variantă de ce-| rianta din cerere (%)|
| rere şi în total pe | |
| bancă (lei) | |
-----------+------------------------+----------------------+------------
1 | 2 | 3 | 4
-----------+------------------------+----------------------+------------
-----------|------------------------|----------------------|------------
-----------|------------------------|----------------------|------------
TOTAL pe | x | |
bancă | | |
-----------|------------------------|----------------------|------------
TOTAL cu- | | |
mulativ pe| x | |
banci | | |
-----------+------------------------+----------------------+------------
Preşedintele comisiei de licitaţie ________________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
Anexa 12
Registrul depozitelor spre plasare la BNM
ca rezultat al licitaţiei de depozit din ___ ___________ 200_
Data plasării depozitului ___ ____________ 200_
Data scadenţei depozitului ___ ____________ 200_
lei
-------+-------------------------+-----------------------------------------
Denumi-| Depozitele plasate *) |Controlul asupra plasării şi rambursă-
rea | | rii depozitelor **)
băncii |------+-------+----------|--------+-----------+--------------------
|Nr. de|Rata do|Suma depo-|Nr. con-| La plasare| La rambursare
|înre- |bînzii |zitului în|tului de|-------+---+-------+---+---+----
|gistra|la care|diviziune |depozit |Data şi|Su-|Data şi|Su-|Su-|Su-
|re al |a fost |pe fiecare|deschis | ora |ma | ora |ma |ma |ma
|cere- |accepta|variantă |la BNM |trans- |de-|rambur-|de-|do-|pe-
| rii |tă cere|de cerere | |ferării|po-| sării |po-|bîn|na-
| |rea (%)|acceptată | | sumei |zi-| sumei |zi-|zii|li-
| | |în rezul- | |în con-|tu-|din con|tu-| |tă-
| | |tatul li- | |tul de |lui|tul de |lui| |ţii
| | |citaţiei | |depozit| |depozit| | |
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10| 11
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
Total | | | | | | | | | |
pe ban-| | | x | x | | x | | x | x | x
că | | | | | | | | | |
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
-------|------|-------|----------|--------|-------|---|-------|---|---|----
Total | | | | | | | | | |
cumula-| | | x | x | | x | | x | x | x
tiv pe | | | | | | | | | |
bănci | | | | | | | | | |
-------+------+-------+----------+--------+-------+---+-------+---+---+----
*) Se completează de Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă
*) Se completează de Direcţia contabilitate şi operaţiuni bancare a
Departamentului contabilitate şi decontări
Departamentul credite şi Direcţia contabilitate şi
operaţiuni de piaţă operaţiuni bancare
______________________________ --------------------------------
Semnătura, numele, prenumele Semnătura, numele, prenumele