H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire la depozitele overnight

acceptate de Banca Naţională a Moldovei de la bănci

 

nr.65  din  27.03.2003

 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.84-86/121 din 16.05.2003

 

* * *

În temeiul art.45 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul menţinerii condiţiilor pieţei monetare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la depozitele overnight acceptate de Banca Naţională a Moldovei de la bănci (se anexează).

2. Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă, Departamentul contabilitate şi Departamentul tehnologii informaţionale şi procesare date vor întreprinde măsurile necesare pentru asigurarea îndeplinirii hotărîrii în cauză în termen pînă la 25 august 2003.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la 1 septembrie 2003 şi se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

 

 

Notă: Pe tot parcursul textului Regulamentului şi anexelor cuvîntul "dispoziţia" se substituie cu cuvîntul "ordinul"; cuvîntul ""Loro"" se substituie cu cuvintele "de decontare"; sintagma "Centrului de procesare al Departamentului tehnologii informaţionale şi procesare date" se substituie cu sintagma "Departamentului sistemul de plăţi"; abrevierile "CP al DTIPD" cu abrevierea "DSP" conform Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06

 

Notă: Pe tot parcursul textului abrevierea "Art." se substituie cu cuvîntul "Capitolul"; numerotarea punctelor de structură ale regulamentului se efectuează succesiv conform Hot.BNM nr.356 din 01.12.05, în vigoare 09.12.05

 

Notă: Pe tot parcursul textului din Regulament se modifică denumirea departamentului din "Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă (DCOP)" în "Departamentul operaţiuni de piaţă (DOP)" conform Hot.BNM nr.26 din 05.02.04, în vigoare 13.02.04

 

Regulament cu privire la depozitele overnight acceptate

de Banca Naţională a Moldovei de la bănci

 

Capitolul 1

Dispoziţii generale

1. Prezentul Regulament determină modul de acceptare de către Banca Naţională a Moldovei (în continuare BNM) a depozitelor overnight în lei moldoveneşti de la băncile licenţiate (în continuare bănci).

2. BNM acceptă depozite overnight de la bănci în temeiul art.45 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995, în scopul menţinerii condiţiilor pieţei monetare.

3. Depozitul overnight este o facilitate permanentă acordată de Banca Naţională a Moldovei băncilor de a plasa depozite peste noapte la BNM din proprie iniţiativă.

4. În funcţie de condiţiile pieţei şi în conformitate cu obiectivele politicii monetare, BNM poate stabili perioadele/zilele în care nu va accepta depozite overnight.

5. Banca Naţională a Moldovei publică periodic în mass-media informaţia privind depozitele overnight acceptate de BNM.

[Cap.1 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]

[Cap.1 completat prin Hot.BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007]

[Cap.1 completat prin Hot.BNM nr.79 din 08.04.04, în vigoare 16.04.04]

 

Capitolul 2

Condiţiile de utilizare a depozitului overnight

6. Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este limitat.

7. Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.

8. În cazul stabilirii de către BNM a zilei/perioadei în care nu se acceptă depozite overnight, Departamentul operaţiuni de piaţă (în continuare DOP), va notifica băncile, în prealabil, printr-un Comunicat (anexa 2 la Regulament), utilizînd sistemul „Mesaje interbancare”, prin componenta de transport a sistemului automatizat de plăţi interbancare (în continuare SAPI) şi prin plasarea comunicatului respectiv pe pagina WEB. Comunicatul va fi expediat băncilor cel tîrziu pînă la orele 16.00 în ziua/prima zi a perioadei în care nu se vor accepta depozite overnight.

[Pct.8 în redacţia Hot.BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007]

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

9. Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a depozitului overnight la BNM.

10. Rata dobînzii la depozitul overnight se stabileşte de către Consiliul de Administraţie al BNM, se publică în mass-media şi pe pagina WEB a BNM şi se aplică cu data intrării în vigoare a hotărîrii Consiliului de Administraţie.

11. Rata dobînzii la depozitul overnight se comunică de către DOP băncilor, utilizînd sistemul "Mesaje interbancare" prin componenta de transport a SAPI şi Departamentul buget, finanţe şi contabilitate (DBFC), prin poşta electronică, pe măsura modificării.

[Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]

[Pct.11 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.11 modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

[Pct.12 exclus prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007, celelalte renumerotate]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

12. Data plasării depozitului overnight este considerată data înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al băncii la BNM.

13. Data scadenţei depozitului overnight este prima zi operaţională care urmează după data plasării depozitului.

14. Dobînda pentru depozitul overnight se calculează după formula procentelor simple, reieşind din uzanţa: 1 an - 365 zile.

15. În cazul plasării depozitului overnight în ziua operaţională anterioară zilelor de odihnă sau de sărbătoare, băncilor li se efectuează plata dobînzii pentru termenul de facto al depozitului păstrat la BNM.

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.15(16) modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

16. Dobînda la depozitul overnight se calculează din data înregistrării sumei în contul de depozit overnight la BNM pînă la data rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în contul de decontare al băncii în SAPI (contul Loro). Pentru ziua în care BNM transferă suma depozitului în contul de decontare al băncii dobînda nu se calculează.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

 

17. Dobînda pentru depozitul plasat overnight se achită de către BNM la data scadenţei depozitului.

[Pct.17 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

 

18. Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.

19. Mijloacele băncilor plasate la BNM în conturile de depozit overnight nu se consideră rezerve obligatorii.

20. Informaţia privind plasarea depozitelor overnight, în diviziune pe fiecare bancă, constituie secret comercial.

21. Evidenţa contabilă a operaţiunilor de depozit overnight se efectuează în conformitate cu Planul de conturi al BNM şi Planul de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova.

22. La deschiderea contului şi acceptarea depozitului overnight la BNM comisionul este "zero".

23. Condiţiile facilităţii de depozit overnight specificate în acest regulament, împreună cu Contractul de depozit overnight vor constitui obligaţiuni contractuale pentru utilizarea facilităţii de depozit.

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Cap.2 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 02.09.04, în vigoare 10.09.04]

[Cap.2 modificat prin Hot.BNM nr.26 din 05.02.04, în vigoare 13.02.04]

 

Capitolul 3

Participanţii la facilitatea de depozit overnight

24. În scopul valorificării excesului de lichiditate, băncile din Republica Moldova pot constitui depozite overnight la BNM dacă :

- au încheiat cu BNM contractul de utilizare a facilităţii de depozit overnight;

- au încheiat contractul privind participarea la sistemul automatizat de plăţi interbancare.

[Pct.24 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]

[Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

[Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.24(25) modificat prin Hot.BNM nr.356 din 01.12.05, în vigoare 09.12.05]

 

25. Lista băncilor care sînt admise la facilitatea de depozit overnight se perfectează de către DOP şi se expediază pe măsura modificării prin poşta electronică şi pe suport de hîrtie în DSP şi în DBFC pînă la ora 16.00, servind drept bază pentru acceptarea depozitelor overnight de la bănci.

[Pct.25 modificat prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

[Pct.25(26) modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.25(26) modificat prin Hot.BNM nr.356 din 01.12.05, în vigoare 09.12.05]

[Cap.3 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 02.09.04, în vigoare 10.09.04]

 

Capitolul 4

Acceptarea depozitelor overnight

26. Pentru a obţine dreptul la facilitatea de depozit overnight, băncile încheie cu Banca Naţională un contract (anexa 1) în care sînt stipulate condiţiile utilizării facilităţii nominalizate.

27. Contractul de depozit overnight se încheie pe o perioadă nelimitată de timp.

28. Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia dintre părţi, cu notificarea prealabilă a celeilalte părţi, cu 3 zile lucrătoare pînă la rezilierea contractului.

29. Contractul de depozit overnight poate fi modificat sau completat printr-un acord reciproc al părţilor, ţinînd cont de modificările operate în Regulament.

30. Banca Naţională va comunica băncilor numărul contului de bilanţ deschis pentru plasarea depozitului overnight.

[Pct.30 introdus prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

 

[Pct.31-36 excluse prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007, celelalte renumerotate]

[Pct.32,33,36 modificate prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

31. Pentru a plasa depozite overnight, băncile, efectuează transferul sumei depozitului overnight prin ordin de plată, întocmit în conformitate cu actele normative în vigoare, indicînd în rubrica “Destinaţia plăţii” textul “Transfer pentru plasare în cont de depozit overnight la BNM.

[Pct.31 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]

[Pct.31 modificat prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

[Pct.31 modificat prin Hot.BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007]

[Pct.31 în redacţia Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

 

32. Ordinele de plată pentru plasarea depozitelor overnight se expediază de către bănci pe parcursul zilei operaţionale SAPI şi se procesează de către BNM pe parcursul etapei “Operaţiuni overnight” a Programului zilei operaţionale a SAPI.

[Pct.32 în redacţia Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.32(38) în redacţia Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

33. În baza ordinului de plată BNM va înregistra mijloacele băneşti transferate, în contul de depozit overnight al băncii în registrele BNM.

[Pct.33 în redacţia Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.33(39) modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

34. Sumele din ordinele de plată pentru plasarea depozitelor overnight perfectate cu abateri şi erori şi din ordinele de plată expediate de băncile care nu corespund cerinţelor prezentului Regulament se înregistrează în contul de bilanţ pentru evidenţa sumelor neclarificate, nu se consideră depozite plasate overnight la BNM, la aceste sume nu se plăteşte dobîndă şi se restituie băncilor în prima zi operaţională după data înregistrării mijloacelor în acest cont.

[Pct.34 modificat prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

[Pct.34 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.34(40) modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

[Pct.41exclus prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007, celelalte renumerotate]

 

Capitolul 5

Rambursarea depozitului overnight

35. BNM va efectua rambursarea depozitului overnight în contul de decontare al băncii în SAPI (contul Loro), la începutul etapei “Efectuarea plăţilor şi a compensării” a Programului zilei operaţionale a SAPI, în prima zi operaţională următoarea după ziua plasării depozitului.

[Pct.35 în redacţia Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.35(42) în redacţia Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

36. Dobînda pentru depozitele plasate overnight se calculează la rata depozitului overnight în vigoare la data plasării şi se achită printr-un ordin de plată separat, la data scadenţei depozitului.

[Pct.36 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

 

Capitolul 6

Restricţii şi penalităţi

[Pct.44 exclus prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06, celelalte renumerotate]

 

37. În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobînda aferentă n-au fost transferate de către BNM în contul de decontare al băncii în SAPI (contul Loro), în prima zi operaţională următoare după ziua acceptării depozitului, BNM va plăti băncii o penalitate în mărime de 0 05% de la suma restantă pentru fiecare zi de întîrziere.

[Pct.37 modificat prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Pct.37(44) modificat prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

 

38. Banca Naţională va suspenda dreptul băncilor de a utiliza facilitatea depozitului overnight pentru o perioada de 30 de zile calendaristice de la data la care a fost stabilită comiterea următoarelor încălcări:

- nerespectarea obligaţiilor legale şi/sau contractuale în cadrul operaţiunilor de politică monetară a BNM (emiterea Certificatelor BNM, operaţiuni de piaţă deschisă cu valori mobiliare de stat, credite overnight şi depozite);

- admiterea unui deficit de rezerve obligatorii în lei moldoveneşti în contul Loro la BNM în mărime mai mare de 5 la sută din nivelul stabilit sau nerespectarea nivelului rezervelor obligatorii în contul Loro în sume de pînă la 5 la sută pe parcursul a două perioade de menţinere consecutive;

- depăşirea, cu trei zile lucrătoare, a termenului stabilit pentru completarea contului rezervelor obligatorii în valută străină sau în moneda naţională.

[Pct.38 introdus prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

 

Anexa 1

 

CONTRACT

de depozit overnight

nr. ____________

"__"______________200_

 

Banca Naţională a Moldovei în continuare BNM, reprezentată prin ___________________, şi banca comercială _______________, în continuare "Banca", reprezentată prin Preşedintele: _____________________, au încheiat prezentul contract în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la depozitele overnight acceptate de BNM de la bănci (în continuare Regulament), aprobat de Consiliul de Administraţie al BNM prin hotărîrea nr.65 din 27 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 84-86 din 16 mai 2003), în vederea următoarelor:

 

1. Obiectul contractului

1.1 Prezentul contract, în cadrul relaţiilor corespondente stabilite, determină raporturile dintre părţi privind acceptarea/ plasarea depozitului overnight în contul de depozit overnight al Băncii deschis la BNM şi rambursării de către BNM a depozitului plasat.

 

2. Condiţiile de acceptare a depozitelor overnight

 

[Pct.2.1 exclus prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

 

2.2 Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.

2.3 Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este limitat.

2.4 Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a depozitului overnight la BNM.

2.5 Data plasării depozitului overnight este considerată data înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al Băncii la BNM.

2.6 Pentru depozitul plasat overnight BNM plăteşte Băncii o dobîndă la rata depozitului overnight, stabilită de Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei în vigoare la data plasării depozitului.

2.7 Dobînda pentru depozitul plasat overnight se achită de către BNM la data scadenţei.

2.8 Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.

 

3. Modul de acceptare a depozitului overnight

3.1. Pentru a plasa depozitul overnight Banca, efectuează transferul sumei depozitului overnight printr-un ordin de plată, întocmit în conformitate cu actele normative în vigoare, indicînd în rubrica “Destinaţia plăţii” textul “Transfer pentru plasare în cont de depozit overnight la BNM”.

3.2. Ordinul de plată pentru plasarea depozitului overnight se expediază de către bancă pe parcursul zilei operaţionale SAPI şi se procesează de către BNM pe parcursul etapei “Operaţiuni overnight” a Programului zilei operaţionale a SAPI.

3.3. BNM în baza ordinului de plată va înregistra mijloacele băneşti transferate, în contul de depozit overnight al băncii în registrele BNM.

 

4. Rambursarea depozitului plasat overnight

4.1 Rambursarea depozitului plasat overnight în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro) se efectuează de către BNM la începutul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a SAPI, în prima zi operaţională următoare după ziua plasării depozitului.

4.2 În cazul plasării de către Bancă a depozitului overnight în ziua operaţională anterioară zilelor de odihnă sau de sărbătoare, BNM va plăti Băncii dobînda pentru termenul de facto al depozitului păstrat la BNM.

4.3 Dobînda la depozitul overnight se calculează din data înregistrării sumei în contul de depozit overnight al Băncii la BNM, pînă la data rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro). Pentru ziua în care BNM transferă suma depozitului în contul de decontare al Băncii dobînda nu se calculează.

4.4 Dobînda pentru depozitele plasate overnight se calculează la rata depozitului overnight în vigoare la data plasării.

 

5. Restricţii şi penalităţi

5.1 În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobînda aferentă n-au fost transferate de către BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro), în prima zi operaţională următoare după ziua acceptării depozitului, BNM va plăti Băncii o penalitate în mărime de 0,05% de la suma restantă, pentru fiecare zi de întîrziere.

5.2. În cazul comiterii de către Bancă a încălcărilor specificate în Regulament, BNM va suspenda dreptul Băncii de a utiliza facilitatea depozitului overnight în conformitate cu prevederile Regulamentului.

 

6. Termenele şi condiţiile de acţiune a contractului

6.1. Termenul de acţiune a contractului se stabileşte pe o perioadă nelimitată de timp din data semnării de către părţi.

6.2 Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia dintre părţi, după achitarea integrală a depozitului, dobînzii şi penalităţii, dacă acestea există, cu notificarea prealabilă a celeilalte părţi, cu 3 zile lucrătoare pînă la desfacerea contractului.

 

7. Litigii

7.1 Divergenţele care apar în procesul executării condiţiilor prezentului contract, vor fi soluţionate de către părţi pe cale amiabilă.

7.2 Litigiile apărute se soluţionează în modul stabilit de legislaţia în vigoare.

Prezentul contract este întocmit în 3 exemplare, fiecare din ele avînd aceeaşi valoare juridică.

 

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.36 din 13.03.2008, în vigoare 25.04.2008]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007]

[Anexa nr.1 modificată  prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]

[Anexa nr.1 modificată  prin Hot.BNM nr.218 din 02.09.04, în vigoare 10.09.04]

 

 

 

[Anexa nr.2 modificată prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008, în vigoare 12.09.2008]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.211 din 16.08.2007, în vigoare 01.10.2007]

 

 

[Anexele nr.3-7 excluse prin Hot.BNM nr.303 din 16.11.2006, în vigoare 02.01.2007]

[Anexa nr.3,4,5,7 modificate prin Hot.BNM nr.86 din 06.04.06, în vigoare 21.04.06]