H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului

privind autorizarea unor operaţiuni valutare de

către Banca Naţională a Moldovei

 

nr. 9  din  28.01.2010

 

Monitorul Oficial nr.41-43/178 din 26.03.2010

 

* * *

 

În temeiul art.5 lit.l), 11 şi 51 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se modifică şi se completează Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.51 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.57-58, art.251), după cum urmează:

1) După punctul 5 se introduce punctul 5¹, avînd următorul cuprins:

“5¹. Efectuarea plăţilor /transferurilor cu prezentarea autorizaţiilor eliberate de către Banca Naţională a Moldovei conform prezentului Regulament nu exonerează băncile licenţiate de îndeplinirea prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.”.

2) După punctul 7 se introduce punctul 7¹, avînd următorul cuprins:

“7¹. În cazul în care solicitantul intenţionează să obţină autorizaţia pentru efectuarea operaţiunii valutare indicate la pct.3 lit.e) din prezentul Regulament în cadrul căreia plata /transferul se va efectua în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se va efectua în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă solicitantul.”.

3) După punctul 12 se introduce punctul 12¹, avînd următorul cuprins:

“12¹. În cazul în care solicitantul este banca licenţiată, cererea de eliberare a autorizaţiei şi documentele anexate, de asemenea, se examinează din punctul de vedere al implicării băncii licenţiate în riscuri excesive aferente activităţii bancare. În acest caz, Banca Naţională a Moldovei poate autoriza operaţiunea valutară respectivă, dacă s-a constatat că în urma autorizării operaţiunii valutare pentru care se solicită autorizaţia BNM, banca licenţiată nu se va angaja în operaţiuni riscante sau dubioase.”.

4) Capitolul III va avea următorul cuprins:

 

“Capitolul III

MODUL DE EFECTUARE A PLĂŢILOR /TRANSFERURILOR

ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE AUTORIZATE

 

Secţiunea 1

Prevederi generale

26. Prezentul capitol reglementează particularităţile aferente efectuării de către rezidenţi a plăţilor şi transferurilor (prin modalităţile specificate la pct.27 şi 28 din prezentul Regulament) în cadrul operaţiunilor valutare autorizate menţionate la pct.3 din prezentul Regulament, în special cerinţele faţă de autorizaţiile BNM care se prezintă la băncile licenţiate şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate.

27. Rezidenţii care au obţinut autorizaţia BNM efectuează, în cadrul operaţiunilor valutare respective, plăţi / transferuri fără numerar, inclusiv cu utilizarea cardurilor emise de către băncile licenţiate.

28. În cazul în care Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 permite efectuarea plăţilor /transferurilor în numerar de către persoanele fizice rezidente în cadrul operaţiunilor valutare, numerarul în valută străină /monedă naţională /cecurile de călătorie în valută străină aferente operaţiunii valutare respective, care cad sub incidenţa prezentului Regulament, pot fi depuse:

a) nemijlocit în contul persoanei fizice sau juridice nerezidente deschis la banca licenţiată; sau

b) în casa persoanei juridice nerezidente, cu depunerea ulterioară de către persoana juridică în cauză a mijloacelor băneşti respective în contul său deschis la banca licenţiată.

29. Plăţile /transferurile reglementate de prezentul capitol se efectuează în conformitate cu prevederile corespunzătoare aferente plăţilor şi transferurilor din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale Moldovei nr.8 din 28 ianuarie 2010 (în continuare – Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare), precum şi conform prevederilor prezentului capitol.

 

Secţiunea a 2-a

Cerinţele faţă de autorizaţiile BNM care se prezintă la băncile licenţiate

şi acţiunile de rigoare ale băncilor licenţiate

30. Autorizaţiile BNM în baza cărora se efectuează plăţile /transferurile în cadrul operaţiunilor valutare autorizate se prezintă la banca licenţiată în original. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei a eliberat amendamente la autorizaţie, acestea se prezintă în original împreună cu autorizaţia BNM.

31. Autorizaţia BNM se prezintă la banca licenţiată la momentul efectuării plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare respective, cu excepţia cazului prevăzut la pct.32 din prezentul Regulament.

32. În cazul efectuării în străinătate de către persoana fizică rezidentă care practică o anumită activitate sau persoana juridică rezidentă, în cadrul operaţiunii valutare autorizate, a plăţilor /transferurilor, cu utilizarea cardului emis de banca licenţiată, suplimentar la Informaţia indicată la pct.164 din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, rezidentul respectiv prezintă la banca licenţiată autorizaţia BNM în original împreună cu documentele justificative aferente operaţiunii valutare respective, în termenul prevăzut la pct.163 din regulamentul nominalizat.

33. În cazul în care în autorizaţia BNM este indicată o monedă (care este specificată în documentele justificative), iar plata /transferul se efectuează într-o altă monedă, pentru determinarea echivalentului în altă monedă se aplică cursul valutar conform prevederilor pct.15 din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare.

34. Datele din documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate trebuie să corespundă cu datele din autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există). În cazul necorespunderii acestor date, la banca licenţiată se prezintă amendamentul la autorizaţia BNM, care va conţine modificările /completările respective.

35. Persoana responsabilă a băncii licenţiate indică pe versoul originalului autorizaţiei BNM data efectuării plăţii /transferului (fără numerar sau în numerar), suma şi codul alfabetic al monedei plăţii /transferului, codul alfabetic al monedei indicate în autorizaţia BNM (care este specificată în documentele justificative) şi suma plăţii /transferului recalculată în moneda autorizaţiei cu aplicarea cursului valutar conform prevederilor pct.15 din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, denumirea băncii licenţiate şi autentifică aceste înscrieri prin semnătura sa şi ştampila băncii.

36. Originalul autorizaţiei BNM /amendamentului la aceasta se restituie clientului. Fotocopiile acestor documente (cu înscrierile respective pe versoul autorizaţiei BNM), autentificate de către persoana responsabilă a băncii licenţiate se păstrează la banca licenţiată conform reglementărilor interne stabilite de către această bancă în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.

37. Băncile licenţiate, prin intermediul cărora se efectuează plăţile /transferurile în cadrul operaţiunilor valutare autorizate, sînt obligate să verifice:

a) existenţa în solicitarea în scris respectivă a numărului şi a datei autorizaţiei BNM;

b) corespunderea datelor indicate în autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există) cu datele indicate în documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

c) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris respectivă cu datele indicate în autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există) şi în documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

d) dacă suma indicată în solicitarea în scris respectivă nu depăşeşte suma indicată în autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există, şi sumele transferate /depuse anterior conform autorizaţiei în cauză) şi în documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform Regulamentului privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

e) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate, după caz, la pct.93, 172, 176 din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare pe fotocopiile documentelor respective – în cazul în care, conform regulamentului menţionat, la banca licenţiată se prezintă fotocopiile documentelor justificative.

38. În cazul în care plata /transferul în cadrul operaţiunii valutare autorizate se efectuează de către persoana fizică rezidentă care practică o anumită activitate sau persoana juridică rezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de banca licenţiată, banca licenţiată emitentă a cardului utilizat este obligată, la prezentarea de către rezidentul respectiv a documentelor indicate la pct.32 din prezentul Regulament, să verifice:

a) corespunderea datelor indicate în autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există) cu datele indicate în documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) corespunderea plăţii /transferului efectuate scopului, care se confirmă prin documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) şi cu autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există);

c) dacă suma plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în autorizaţia BNM (luînd în considerare amendamentele la aceasta, dacă există, şi sumele transferate /depuse anterior conform autorizaţiei în cauză) şi în documentele justificative aferente operaţiunii valutare autorizate (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform Regulamentului privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

d) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate, după caz, la pct.93, 172, 176 din Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare pe fotocopiile documentelor respective – în cazul în care, conform regulamentului menţionat, la banca licenţiată se prezintă fotocopiile documentelor justificative.

 

Secţiunea a 3-a

Particularităţile efectuării de către băncile licenţiate a plăţilor

/transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare autorizate

39. Banca licenţiată care efectuează plata /transferul în cadrul operaţiunii valutare autorizate proprii trebuie să dispună, la momentul efectuării plăţii /transferului respectiv, de originalul autorizaţiei BNM şi, după caz, de originalele amendamentelor la aceasta.

40. În cazul efectuării de către banca licenţiată a operaţiunii valutare autorizate proprii se aplică, respectiv, prevederile pct.33, 34, 35, 37 şi 38 din prezentul Regulament.

40¹. Originalele autorizaţiilor BNM (inclusiv ale amendamentelor la acestea, dacă există) se păstrează la banca licenţiată conform reglementărilor interne stabilite de către această bancă în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.

40². În cazul efectuării de către banca licenţiată a operaţiunii valutare autorizate proprii prin contul său deschis la altă bancă licenţiată, autorizaţia BNM urmează a fi prezentată la banca licenţiată în care este deschis contul. În acest caz se aplică, respectiv, prevederile pct.30-38 din prezentul Regulament.”.

5) În anexa nr.1 punctul 1, subpunctul 13 va avea următorul cuprins:

“13) textul (în cazul în care solicitantul intenţionează să obţină autorizaţia pentru efectuarea operaţiunii valutare indicate la pct.3 lit.e) din prezentul Regulament în cadrul căreia plata /transferul se va efectua în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate):

 

6) În anexa nr.2 secţiunea I punctul 3 primul alineat, textul “cel puţin, informaţia privind denumirea, forma juridică de organizare, termenul de activitate, numărul de identificare de stat /codul fiscal, numărul de înregistrare, data înregistrării, sediul,” se înlocuieşte cu textul “în funcţie de categoria rezidentului, cel puţin, informaţia privind denumirea /numele şi prenumele, forma juridică de organizare, numărul de identificare de stat /codul fiscal, data înregistrării, sediul /domiciliul,”.

7) În anexa nr.5 în Modul de întocmire a Raportului privind efectuarea operaţiunii valutare autorizate:

a) la punctul 2 litera a), după textul “plăţile /transferurile” se introduce textul “(inclusiv în numerar)”;

b) la punctul 10:

în prima propoziţie, textul “sumelor transferate la” se înlocuieşte cu textul “plăţilor /transferurilor la”, iar textul “sumelor transferate de” se înlocuieşte cu textul “plăţilor /transferurilor efectuate de”;

în propoziţia a doua, textul ”cursurilor oficiale ale leului moldovenesc valabile la data efectuării /primirii plăţilor /transferurilor” se înlocuieşte cu textul “cursului valutar prevăzut la pct.33 din prezentul Regulament”;

c) la punctul 11 subpunctul 4):

la litera b), textul ”cursurilor oficiale ale leului moldovenesc valabile la data efectuării /primirii plăţii /transferului” se înlocuieşte cu textul “cursului valutar prevăzut la pct.33 din prezentul Regulament”;

la litera c), prima propoziţie va avea următorul cuprins: “în coloanele 5 şi 6 “Situaţia plăţilor /transferurilor la data efectuării operaţiunii” se indică codul alfabetic al monedei indicate în autorizaţia BNM, precum şi suma care reflectă situaţia plăţilor /transferurilor efectuate de către rezident la data efectuării operaţiunii valutare.”.

2. Se abrogă formularul Raportului privind efectuarea operaţiunii valutare autorizate (codul formularului 04102) din anexa nr.5 la Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei.

3. Se aprobă, conform anexei la prezenta hotărîre, formularul Raportului privind efectuarea operaţiunii valutare autorizate (codul formularului 04102/1) ca parte integrantă a anexei nr.5 la Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei.

4. Prezenta hotărîre intra în vigoare la expirarea termenului de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.