H O T Ă R Â R E

pentru modificarea Regulamentului privind tranzacţiile băncii cu persoanele

sale afiliate, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei nr.240/2013

nr. 137  din  30.06.2022

Monitorul Oficial nr.208-216/838 din 15.07.2022

* * *

În temeiul art.27 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, precum şi al art.80 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.240/2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.17-23, art.97), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 15 ianuarie 2014 cu nr.955, se modifică după cum urmează:

1) La punctul 2 subpunctul 4) va avea următorul cuprins:

„4) tranzacţie cu persoanele afiliate este orice transfer de mijloace băneşti sau orice obligaţie contractuală între părţile afiliate băncii şi bancă, indiferent dacă se percepe sau nu o plată, cu excepţia tranzacţiilor/operaţiunilor ce ţin de:

a) vânzarea/cumpărarea valutei în numerar până la limita care nu prevede identificarea persoanei conform Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

b) transferurile prin sistemele de remitere de bani;

c) alimentarea conturilor;

d) încasarea/ achitarea dobânzilor/ comisioanelor/ plăţilor aferente creditelor/ plasărilor/ depozitelor/ împrumuturilor;

e) transferurile legate de pachetele salariale şi/sau indemnizaţii;

f) retragerile din cont;

g) transferurile efectuate între conturile deschise de persoana afiliată la bancă;

h) vânzarea/cumpărarea valutei prin virament pentru operaţiuni cu carduri de plată;

i) încasarea plăţilor în folosul beneficiarilor de plăţi/furnizorilor de mărfuri/servicii;

j) serviciile prestate de bănci în calitate de agent bancassurance.”;

2) La punctul 17:

a) la primul alineat textul „sau valoarea acesteia cumulată cu alte tranzacţii cu persoana afiliată sau cu clienţi aflaţi în legătură cu persoana afiliată băncii conduce la depăşirea valorii respective” se exclude;

b) alineatul al doilea se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins: „În cazul tranzacţiilor care duc la formarea expunerii faţă de bancă, valoarea tranzacţiei, menţionate în primul alineat, se va calcula cumulat cu valoarea tranzacţiilor care formează expuneri cu persoana afiliată şi/sau cu clienţi aflaţi în legătură cu persoana afiliată băncii.”;

c) alineatul al treilea va avea următorul cuprins:

„Prin derogare de la primul alineat în temeiul politicilor aprobate de către Consiliul băncii:

1) organul executiv sau un membru al acestuia poate să aprobe orice tranzacţie cu persoanele afiliate băncii, a cărei valoare depăşeşte echivalentul a 1 milion lei, alta decât cea care formează expuneri, în cazul în care Consiliul băncii a aprobat un contract-cadru/condiţii generale aferente tranzacţiilor cu persoanele afiliate, care vor specifica în mod clar termenele şi condiţiile cu privire la tranzacţiile ce urmează a fi efectuate de către bancă;

2) pot fi exceptate de la aprobarea prealabilă tranzacţiile cu persoanele afiliate băncii care sunt efectuate în condiţii generale (conform condiţiilor produselor şi tarifelor aprobate de organul de conducere, în limita competenţelor) şi ţin de:

a) vânzarea/cumpărarea valutei prin virament şi/sau în numerar în mărime de până la 1 milion lei;

b) încasarea/achitarea comisioanelor pentru operaţiuni de intermediere, achitarea dobânzilor/comisioanelor pentru tranzacţiile încheiate cu persoanele afiliate băncii.”;

d) la alineatul al patrulea în propoziţia a treia după cuvintele „de către organul executiv” se completează cu cuvintele „sau de către un membru al acestuia”;

3) La Anexa nr.2:

a) punctul 1 subpunctul 3) litera d) va avea următorul cuprins:

„d) atribuirea de sarcini unei funcţii de control intern pentru a constata până la aprobarea tranzacţiei cu persoana afiliată băncii dacă aceasta va fi efectuată în conformitate cu reglementările interne aferente tranzacţiilor băncii cu persoanele afiliate;”;

b) punctul 2 subpunctul 9):

la litera h) textul „ , codificare (date depersonalizate)” se exclude;

la litera i) cuvântul „contestării” se substituie cu cuvintele „punerii în discuţie şi eventualei opuneri”.

2. Prezenta hotărâre intră în vigoare la expirarea termenului de patru luni de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.