L E G E

cu privire la modificarea şi completarea unor acte legislative

 

nr. 182  din  22.07.2016

 

Monitorul Oficial nr.256-264/563 din 12.08.2016

 

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

 

Art.I. – Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78–81, art.199), cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 7 alineatul (3) litera c), cuvintele „firmă de audit” se substituie cu cuvintele „societate de audit”.

2. La articolul 9 alineatul (1), după textul „indicate la art.17” se introduce textul „alin.(3)”.

3. La articolul 10, alineatul (1) se completează cu litera m) cu următorul cuprins:

„m) au fost comise încălcări ale prevederilor legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.”

4. Articolul 15:

alineatul (1):

litera c) va avea următorul cuprins:

„c) nicio persoană nu poate primi acţiuni ale băncii ca aport la capitalul său social;”

alineatul se completează cu litera d) cu următorul cuprins:

„d) nicio persoană, individual sau concertat, nu poate să achiziţioneze ori să subscrie acţiuni ale băncii, emise în conformitate cu prevederile art.15⁶ alin.(3).”

la alineatul (2), după cuvintele „din data achiziţiei realizate cu încălcarea prevederilor alin.(1).” se introduce textul: „Acţiunile al căror exerciţiu al dreptului de vot este suspendat nu se vor lua în considerare la adoptarea hotărîrilor privind chestiunile incluse pe ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor, precum şi nu se vor lua în calcul la stabilirea rezultatelor votării, respectiv, nu vor fi cuprinse în voturile reprezentate la adunare.”

5. La articolul 15¹ alineatul (1), după cuvintele „comisiei de cenzori” se introduc cuvintele „ , al dreptului de a primi dividende”.

6. Articolul 15²:

la alineatul (1¹), textul „art.15 alin.(1) lit.b) şi c)” se substituie cu textul „art.15 alin.(1) lit.b), c) şi d)”;

alineatul (7) se completează în final cu textul: „Banca Naţională poate refuza eliberarea permisiunii prealabile pînă la începerea evaluării, dacă dispune de documente, informaţii ce atestă necorespunderea achizitorului potenţial cel puţin unuia dintre criteriile stabilite la art.15³.”

7. La articolul 15³, alineatul (3) se completează în final cu cuvintele „şi/sau conţin date eronate”.

8. Articolul 15⁶:

la alineatul (1), textul „în cazul în care Banca Naţională retrage permisiunea prealabilă deţinătorilor de cotă substanţială în capitalul social al băncii care deţin cumulativ mai mult de 50% în capitalul social al băncii” se substituie cu textul „în cazul în care Banca Naţională retrage permisiunea prealabilă deţinătorilor de cotă substanţială în capitalul social al băncii care deţin cumulativ mai mult de 50% din capitalul social al băncii şi/sau în cazul în care Banca Naţională constată acţiunea concertată a acţionarilor care deţin o cotă substanţială mai mare de 50% din capitalul social al băncii fără permisiunea prealabilă scrisă a Băncii Naţionale”;

la alineatul (3), textele „Legii nr.199-XIV din 18 noiembrie 1998 cu privire la piaţa valorilor mobiliare” şi „Legii cu privire la piaţa valorilor mobiliare” se substituie cu cuvintele „legislaţiei privind piaţa de capital”, iar cuvintele „la bursa de valori” se substituie cu textul „pe piaţă reglementată şi/sau prin sistemul multilateral de tranzacţionare”;

la alineatul (4), textul „alin.(1)” se substituie cu textul „art.15 alin.(2) şi alin.(1) al prezentului articol”, iar în final se completează cu cuvintele „şi în alte bănci”.

9. Articolul 17:

la alineatul (3), cuvintele „şi de pe regulamentele băncii” se exclud;

articolul se completează cu alineatul (4) cu următorul cuprins:

„(4) Băncile prezintă Băncii Naţionale statutul şi regulamentele lor interne în format electronic, conform cerinţelor stabilite de Banca Naţională. În cazul operării de modificări în statutul băncii înregistrate la Camera Înregistrării de Stat şi/sau în regulamentele băncii, actele indicate se prezintă cu modificările efectuate, încorporate, în format electronic.”

10. La articolul 18 alineatul (1), după cuvintele „elaborează şi asigură aplicarea politicii băncii” se introduce textul „ , precum şi asigură o structură organizatorică adecvată şi transparentă a băncii”.

11. Articolul 19 se completează cu alineatul (4) cu următorul cuprins:

„(4) Pentru confirmarea de Banca Naţională a persoanelor alese sau numite în funcţia de administrator în calitate de membru al consiliului, banca trebuie să înainteze cererea cu setul de documente, conform actelor normative în vigoare, în termen de cel mult 60 de zile lucrătoare de la alegerea sau numirea acestora, cu posibilitatea prelungirii de către Banca Naţională a termenului dat cu 30 de zile în cazul existenţei condiţiilor obiective, care nu depind de persoana aleasă sau numită în funcţia de administrator. În caz contrar, componenţa consiliului se consideră a fi redusă cu persoanele documentele cărora nu au fost prezentate la Banca Naţională în termenul indicat.”

12. Articolul 21:

alineatul unic devine alineatul (1);

articolul se completează cu alineatele (2) şi (3) cu următorul cuprins:

„(2) Retragerea de către Banca Naţională a confirmării acordate administratorilor băncii conduce la încetarea contractului de muncă încheiat între acesta şi bancă, fără plata salariului suplimentar şi altor plăţi de stimulare şi compensare.

(3) Persoanele cărora le-a fost retrasă confirmarea Băncii Naţionale sau a unei alte autorităţi de supraveghere din funcţia de administrator nu sînt în drept să exercite orice funcţii în cadrul sectorului financiar bancar şi nebancar din Republica Moldova în decurs de 10 ani din data retragerii confirmării.”

13. Articolul 25 va avea următorul cuprins:

„Articolul 25. Cerinţe de prudenţă

(1) Administrarea instituţiilor financiare şi operaţiunile acestora se vor efectua în strictă conformitate cu cadrul de administrare a activităţii, cu prevederile prezentei legi şi cu ale actelor normative emise de Banca Naţională.

(2) Instituţiile financiare sunt responsabile pentru menţinerea în permanenţă a cadrului de administrare a activităţii care este o componentă esenţială a guvernării corporative, concentrată pe structura internă şi pe organizarea instituţiei financiare şi care include, cel puţin, următoarele aspecte:

a) structura organizatorică şi organizarea activităţii;

b) organele de conducere ale băncii, inclusiv atribuţiile şi responsabilităţile acestora, componenţa şi funcţionarea lor, cadrul general de desfăşurare a activităţii;

c) politica de numire a administratorilor;

d) administrarea riscurilor şi organizarea funcţiilor interne de conformitate, de audit intern şi de administrare a riscurilor;

e) mecanismul controlului intern;

f) testările la stres (tehnici de gestionare a riscurilor);

g) sistemele informaţionale şi continuitatea activităţii;

h) politica de remunerare.

(3) Instituţiile financiare vor menţine în permanenţă resurse lichide suficiente, un nivel adecvat al capitalului reglementat pentru acoperirea riscurilor la care este expusă instituţia şi vor asigura diversificarea activelor în scopul minimalizării riscurilor.”

14. Articolul 28:

la alineatul (2), litera i) va avea următorul cuprins:

„i) cadrul de administrare a activităţii;”

la alineatul (7), în partea introductivă, textul „sau în calitate de beneficiar efectiv” se exclude;

la alineatul (8), în partea introductivă, textul „ , cu excepţia băncilor” se exclude.

15. La articolul 29 alineatul (1) litera b), textul „Legii cu privire la piaţa valorilor mobiliare” se substituie cu cuvintele „legislaţiei privind piaţa de capital”.

16. La articolul 30, alineatul (1) se completează în final cu textul „ , precum şi va publica pe pagina web regulamentele sale care nu prezintă secret comercial sau alt secret protejat prin lege.”

17. Articolul 34:

la alineatul (1):

în partea introductivă, cuvintele „firmă de audit” se substituie cu cuvintele „societate de audit”;

litera b) va avea următorul cuprins:

„b) emite raportul auditorului”;

litera d) se completează în final cu textul „şi/sau poate afecta capacitatea băncii de a funcţiona în continuare”;

alineatul se completează cu litera e) cu următorul cuprins:

„e) să informeze Banca Naţională despre acţiunile şi/sau despre faptele ce pot duce la refuzul societăţii de audit de a-şi exprima opinia sau la exprimarea unei opinii cu rezerve asupra situaţiei financiare.”

articolul se completează cu alineatele (3)–(7) cu următorul cuprins:

„(3) Banca Naţională poate stabili prin acte normative desfăşurarea activităţii de audit în cadrul băncilor în scop de supraveghere.

(4) La solicitarea Băncii Naţionale, societatea de audit este obligată să furnizeze orice detalii, clarificări, explicaţii legate de activitatea băncii auditate.

(5) Obligaţiile prevăzute la alin.(1) lit.d) şi alin.(4) revin societăţii de audit şi în situaţia în care aceasta exercită sarcini specifice într-o entitate care se află într-o relaţie de control cu banca.

(6) Îndeplinirea cu bună-credinţă de către societatea de audit a obligaţiei de a informa Banca Naţională conform alin.(1) lit.d) şi e), alin.(4) şi (5) nu constituie încălcare a obligaţiei de respectare a confidenţialităţii informaţiei referitoare la activitatea entităţii auditate, care revine societăţii de audit potrivit legislaţiei sau clauzelor contractuale, şi nu poate atrage răspunderea de orice natură a acesteia.

(7) Banca Naţională îşi poate retrage acceptul acordat unei societăţi de audit în cazul în care aceasta nu mai îndeplineşte condiţiile în care a fost acceptată şi/sau nu respectă prevederile prezentului articol şi ale actelor normative emise în aplicarea acestuia.”

18. La articolul 35:

în denumirea articolului, textul „avizului auditului extern” se substituie cu textul „raportului auditorului emis de către societatea de audit”;

în textul articolului, cuvintele „avizul auditului extern” se substituie cu cuvintele „raportul auditorului emis de către societatea de audit”.

19. La articolul 37⁴, alineatul (2) se completează cu literele h) şi i) cu următorul cuprins:

„h) cota substanţială în capitalul băncii dobîndită sau majorată în baza actului juridic declarat nul prin hotărîre judecătorească irevocabilă reprezintă 50% şi mai mult din capitalul social al acesteia;

i) Banca Naţională retrage permisiunea prealabilă deţinătorilor de cotă substanţială în capitalul social al băncii care deţin cumulativ mai mult de 50% din capitalul social al băncii şi/sau Banca Naţională constată acţiunea concertată a acţionarilor care deţin o cotă substanţială mai mare de 50% din capitalul social al băncii fără permisiunea prealabilă scrisă a Băncii Naţionale.”

20. La articolul 37⁶ alineatul (8), cuvintele „depozitar central de valori mobiliare” se substituie cu cuvintele „depozitar central”.

21. La articolul 37¹⁰ alineatul (9), cuvintele „legislaţiei privind piaţa valorilor mobiliare” se substituie cu cuvintele „legislaţiei privind piaţa de capital”.

22. La articolul 38 alineatul (1), litera d) va avea următorul cuprins:

„d) aplică şi percepe incontestabil amendă băncii (instituţiei financiare) pînă la 5% din capitalul băncii (instituţiei financiare) şi/sau deţinătorilor direcţi şi indirecţi de cote de participare în capitalul social al băncii pînă la 100% din mărimea cotei de participare în capitalul social al băncii calculată la valoarea nominală şi/sau administratorilor în mărime de la 1 la 100 de salarii medii ale administratorului sancţionat, pentru ultimele 12 luni, care includ toate beneficiile (suplimente, prime şi alte adaosuri la salariul de funcţie), inclusiv pentru neîndeplinirea deciziei de sistare a tranzacţiei emise de organul învestit cu atribuţii de prevenire şi de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;”.

23. La articolul 38¹ alineatul (7), textul „3 ani” se substituie cu textul „5 ani”, iar cuvintele „cel mult un an” – cu textul „cel mult 2 ani”.

24. La articolul 38⁴ alineatul (1¹), cuvintele „depozitar central de valori mobiliare” se substituie cu cuvintele „depozitar central”.

25. Capitolul VI¹ se completează cu articolul 38¹⁵ cu următorul cuprins:

„Articolul 38¹⁵. Răspunderea pentru intrarea în insolvabilitate a băncii

(1) Dacă în procesul de lichidare a băncii sînt identificate persoane cărora le-ar fi imputabilă apariţia stării de insolvabilitate a băncii, la cererea Băncii Naţionale, a lichidatorului băncii, a oricărui creditor ori acţionar al băncii, instanţa de judecată poate dispune ca o parte sau toate datoriile băncii insolvabile să fie suportate de către administratorii băncii, astfel cum sînt definiţi la art.3, care au deţinut funcţiile respective în cei 3 ani anteriori iniţierii procesului de lichidare a băncii, precum şi de orice altă persoană care a contribuit la intrarea băncii în stare de insolvabilitate prin cel puţin una dintre următoarele fapte:

a) folosirea bunurilor sau a creditelor băncii în interes personal;

b) desfăşurarea unei activităţi comerciale în interes personal sub acoperirea băncii;

c) majorarea fictivă a pasivelor băncii şi/sau deturnarea (ascunderea) unei părţi din activele băncii;

d) procurarea de fonduri pentru bancă la preţuri exagerate;

e) ţinerea unei contabilităţi fictive sau contrare prevederilor legii, precum şi contribuirea la dispariţia documentelor contabile, a documentelor de constituire şi a ştampilei;

f) dispunerea continuării unei activităţi a băncii care o duce în mod vădit la incapacitate de plată;

g) dispunerea, în luna precedentă încetării plăţii obligaţiilor pecuniare, de a se plăti cu preferinţă unui creditor în dauna celorlalţi creditori;

h) neîndeplinirea obligaţiei de înştiinţare a Băncii Naţionale conform art.38 alin.(3¹);

i) acordarea creditelor cu încălcarea cerinţelor prudenţiale stabilite de actele normative în vigoare, precum şi cu nerespectarea normelor interne în vigoare;

j) întocmirea situaţiilor financiare, a altor situaţii contabile ori rapoarte cu încălcarea prevederilor actelor normative;

k) în cadrul acţiunilor interne de verificare, prin încălcarea atribuţiilor de serviciu, nu au identificat şi nu au sesizat faptele care au condus la fraude şi la gestiune defectuoasă a patrimoniului băncii;

l) orice altă faptă săvîrşită cu intenţie care a contribuit la intrarea băncii în stare de insolvabilitate.

(2) Aplicarea prevederilor alin.(1) nu exclude aplicarea faţă de persoanele prevăzute la alin.(1) a unor sancţiuni contravenţionale sau pedepse penale pentru fapte ce constituie contravenţii sau infracţiuni. În acest sens, lichidatorul băncii va transmite toate documentele organelor procuraturii pentru a fi examinate privind existenţa motivelor (faptelor) ce ar putea angaja urmărirea penală a persoanei respective.

(3) În caz de pluralitate a subiecţilor, răspunderea persoanelor prevăzute la alin.(1) este solidară, cu condiţia ca apariţia stării de insolvabilitate să fie actuală sau anterioară perioadei în care aceştia şi-au exercitat mandatul ori au deţinut funcţii ce ar fi putut cauza insolvabilitatea băncii. Persoanele în cauză pot obiecta faţă de răspunderea solidară dacă, în organele colegiale de conducere ale băncii, s-au opus actelor ori faptelor care au cauzat insolvabilitatea sau dacă au lipsit de la luarea deciziilor care au cauzat insolvabilitatea şi au făcut să se consemneze, ulterior luării deciziei, opoziţia lor faţă de aceste decizii.

(4) Măsura prevăzută la alin.(1) se prescrie în termen de 3 ani de la data la care a fost cunoscută sau trebuia să fie cunoscută persoana care a cauzat starea de insolvabilitate, dar nu mai devreme de 2 ani de la data emiterii hotărîrii de iniţiere a procesului de lichidare a băncii.

(5) În toate cazurile, asupra cererii prevăzute la alin.(1), instanţa de judecată se pronunţă prin hotărîre, care poate fi contestată cu recurs de persoanele vizate în ea.

(6) Odată cu cererea formulată conform alin.(1), persoana care o depune poate cere instanţei de judecată să instituie măsuri asigurătorii asupra bunurilor din patrimoniul persoanelor urmărite conform alin.(1)–(3). Cererea de instituire a măsurilor asigurătorii poate fi înaintată şi după depunerea cererii prevăzute la alin.(1).

(7) Sumele încasate potrivit dispoziţiilor alin.(1) vor intra în masa debitoare a băncii şi vor fi destinate acoperirii pasivului acesteia.

(8) Executarea silită împotriva persoanelor prevăzute la alin.(1) o efectuează executorul judecătoresc conform Codului de executare.”

26. Articolele 38¹⁵ şi 38¹⁶ devin articolele 38¹⁶ şi, respectiv, 38¹⁷.

 

Art.II. – Legea nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.184–187, art.711), cu modificările ulterioare, se completează cu articolul 25¹ cu următorul cuprins:

„Articolul 25¹. Particularităţile radierii din Registrul de stat a băncilor în proces de lichidare silită

(1) Prin derogare de la prevederile art.24 alin.(1), (1¹), (3) şi ale art.25 alin.(1), (4), (5), radierea din Registrul de stat a băncii în proces de lichidare silită se efectuează în baza următoarelor documente:

a) cererea de radiere, conform modelului aprobat de organul înregistrării de stat, depusă de lichidatorul băncii;

b) hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la aprobarea dării de seamă privind lichidarea băncii;

c) bilanţul de lichidare a băncii.

(2) În cazul în care, după radierea băncii din Registrul de stat, la organul înregistrării de stat a parvenit hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei privind redeschiderea procesului de lichidare silită a băncii, emisă în condiţiile art.38¹⁴ alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, organul înregistrării de stat adoptă, din oficiu, decizia de restabilire a datelor din Registrul de stat potrivit situaţiei de pînă la radiere. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei desemnează un nou lichidator, în Registrul de stat se vor înscrie datele lichidatorului desemnat.

(3) Radierea din Registrul de stat a băncii în privinţa căreia a fost redeschis procesul de lichidare silită se efectuează în baza documentelor prevăzute la alin.(1).”

 

Art.III. – Articolul 40 din Codul de procedură civilă al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003 (republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.130–134, art.415), cu modificările ulterioare, se completează cu alineatul (7) cu următorul cuprins:

„(7) Cererea privind recuperarea prejudiciilor aduse unei bănci insolvabile împotriva administratorului băncii şi persoanei căreia îi este imputabilă apariţia stării de insolvabilitate sau de dificultate majoră a băncii, în temeiul art.38¹⁵ al Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, se depune în instanţa de judecată de la sediul băncii insolvabile.”

 

Art.IV. – Băncile pentru care termenul procesului de lichidare silită a fost prelungit în condiţiile art.38¹ alin.(7) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi al căror proces de lichidare silită nu a fost încheiat la data intrării în vigoare a prezentei legi urmează a fi lichidate pînă la 31 decembrie 2016. Acest termen poate fi prelungit de către Banca Naţională a Moldovei cu un an în baza demersului argumentat al lichidatorului băncii.

 

Art.V. – Banca Naţională a Moldovei, în termen de 4 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi:

a) va elabora şi va adopta actele normative necesare punerii în aplicare a prevederilor art.I din prezenta lege;

b) va aduce actele sale normative în concordanţă cu prevederile art.I din prezenta lege.