H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea "Regulamentului privind utilizarea

carnetului de cecuri de numerar"

nr.377  din  16.12.1999

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.10-11/35 din 27.01.2000

* * *

Notă: Pe tot parcursul textului din Regulamentul privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar cuvintele "băncile comerciale" se înlocuiesc cu cuvîntul "bănci", cuvintele "document de decontare" se înlocuiesc cu cuvintele "document de plată", la numărul şi cazul respectiv, conform Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006.

Întru executarea art.5, 11, 26, 48 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi în scopul stabilirii mecanismului utilizării carnetului de cecuri de numerar, Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă "Regulamentul privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar".

2. Se aprobă Fişa tehnică Norme tehnice privind elementele obligatorii ale carnetului de cecuri de numerar (de uz intern).

3. Controlul îndeplinirii prezentei hotărîri îl exercită Departamentul contabilitate şi decontări (dna Olga Osadciuc) şi Direcţia tezaur şi operaţiuni de casă (dl Anatol Tonconog).

4. Punctul 2 intră în vigoare la data adoptării prezentei hotărîri.

5. Prezentul Regulament intră în vigoare la 1 martie 2000 şi se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Regulamentul

privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar

1.Dispoziţii generale

1.1. Baza. Regulamentul privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar este elaborat în baza art. 5,11,26,48 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.

1.2. Destinaţia. Prezentul Regulament determină elementele obligatorii şi modul de utilizare a carnetului de cecuri de numerar.

1.3. Aplicarea. Prevederile prezentului Regulament se aplică în mod obligatoriu:

a) la eliberarea carnetelor de cecuri de numerar;

b) la eliberarea numerarului în baza cecului de numerar de către Banca Naţională a Moldovei clienţilor săi;

c) la eliberarea de către băncile a numerarului, în baza cecului din carnetul de cecuri de numerar din conturile titularilor de conturi bancare.

[Pct.1.3 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.1.3 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

1.4. Noţiuni utilizate:

Cecul din carnetul de cecuri de numerar (vezi anexa 1) este un instrument de plată prin care emitentul de cec dă ordin băncii de a elibera la prezentare o anumită sumă în numerar mandatarului indicat în cec sau însuşi emitentului. Cecul se completează pe formular tipizat de document primar cu regim special de evidenţă, păstrare şi utilizare, care reprezintă o filă din carnetul de cecuri de numerar.

Emitentul cecului este persoana juridică sau fizică, care practică activitate de întreprinzător şi emite cecul de numerar.

Emiterea cecului este completarea manuală şi autentificarea formularului cecului de către emitent.

Mandatarul emitentului este persoana împuternicită de către emitent de a prezenta la bancă cecul de numerar şi de a primi suma consemnată în cec. Persoana împuternicită de emitent trebuie să fie funcţionar al emitentului.

Titular de cont bancar este persoana juridică sau fizică, care practică activitate de întreprinzător şi pe numele căreia este deschis cont bancar.

Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a carnetelor de cecuri de numerar este livrarea contra plată a carnetelor de cecuri de numerar băncilor la solicitarea acestora în scopul satisfacerii necesităţilor titularilor de conturi bancare.

Banca Naţională este unica instituţie în Republica Moldova abilitată să tipărească şi să asigure distribuirea primară a carnetelor de cecuri de numerar băncilor.

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

2. Modul de distribuire primară de către Banca Naţională a Moldovei

a carnetelor de cecuri de numerar

2.1 Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a carnetelor de cecuri de numerar băncilor (pentru distribuirea ulterioară titularilor de conturi bancare deschise în bancă) se efectuează la solicitarea acestora în baza unei scrisori care va cuprinde următoarele: denumirea băncii, data şi numărul de înregistrare, data ridicării carnetelor de cecuri de numerar, semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii în conformitate cu fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei.

[Pct.2.1 în redacţia Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

2.1.1 Funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii Naţionale a Moldovei după verificarea autenticităţii şi corectitudinii întocmirii scrisorii, întocmeşte formularul facturii de plată, conform căruia banca achită costul carnetelor de cecuri de numerar solicitate.

Factura se întocmeşte în două exemplare şi se autentifică cu semnăturile persoanelor împuternicite şi ştampila rotundă a Băncii Naţionale a Moldovei, aplicate pe primul exemplar al facturii.

Primul exemplar al facturii se înaintează băncii pentru a achita suma consemnată, iar exemplarul al 2-lea împreună cu scrisoarea se păstrează la funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii Naţionale a Moldovei pînă la momentul achitării de către bancă a costului carnetelor de cecuri de numerar şi ulterior în ziua achitării costului carnetelor de cecuri de numerar se coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale conform nomenclatorului dosarelor.

[Pct.2.1.1 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

2.1.2 În ziua înregistrării mijloacelor băneşti în contul Băncii Naţionale a Moldovei executorul contabil al Băncii Naţionale a Moldovei aplică pe scrisoarea băncii menţiunile privind plata, data şi semnătura sa, drept confirmare a efectuării plăţii şi ulterior transmite scrisoarea Direcţiei tezaur şi operaţiuni de casă.

[Pct.2.1.2 în redacţia Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

2.2 Carnetele de cecuri de numerar în baza scrisorii băncii se eliberează persoanei împuternicite a băncii, prin "Delegaţie" - formular tipizat M-2, aprobat prin Ordinul comun al Departamentului Statisticii al Republicii Moldova şi Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova nr.24/36 din 25 martie 1998.

Delegaţia trebuie să fie legalizată cu semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii, care va corespunde specimenelor din Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.2.2 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

2.2.1 Direcţia tezaur şi operaţiuni de casă, în baza scrisorii băncii şi a documentelor bancare aferente, primite de la funcţionarul responsabil al contabilităţii BNM, precum şi a delegaţiei prezentate de către persoana împuternicită a băncii efectuează următoarele operaţiuni:

a) verifică identitatea persoanei împuternicite a băncii, indicată în delegaţia prezentată, cu datele din actul de identitate;

b) completează formularul "Scrisoare pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar" (anexa 3) în două exemplare, care se autentifică cu semnăturile persoanelor împuternicite ale Băncii Naţionale a Moldovei, indicînd denumirea şi codul băncii, data remiterii, numele şi prenumele persoanei împuternicite a băncii, seria, numerele carnetelor de cecuri de numerar (de la nr._____ pînă la nr._____ ), numărul de carnete de cecuri de numerar din serie, numărul total de carnete de cecuri de numerar:

primul exemplar al "Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar" se coasă în mapa cu documentele zilei a Direcţiei tezaur şi operaţiuni de casă;

al 2-lea exemplar se înmînează persoanei împuternicite a băncii;

c) completează şi eliberează "Permisul pentru scoaterea valorilor din sediul Băncii Naţionale a Moldovei".

Persoana împuternicită a băncii, verifică corespunderea datelor (numerelor) carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa casierului Băncii Naţionale a Moldovei şi ulterior semnează ambele exemplare ale "Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar".

În aceeaşi zi operaţională carnetele de cecuri de numerar procurate de la Banca Naţională a Moldovei se reflectă în evidenţa contabilă a băncii şi se iau la păstrare în tezaurul acesteia, în conformitate cu prevederile stabilite în actele normative în vigoare.

[Pct.2 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

3. Modul de distribuire a carnetelor de cecuri de numerar de către bănci

[Denumirea pct.3 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

3.1. Distribuirea carnetelor de cecuri de numerar de către bănci titularilor de conturi bancare se efectuează la solicitarea acestora în baza cererii (vezi anexa 2).

Trezoreriile teritoriale obţin numărul de carnete de cecuri de numerar necesar pentru deservirea instituţiilor publice respective de la banca în care se deservesc în baza cererii (vezi anexa 2).

[Pct.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

3.2. Carnetele de cecuri de numerar se eliberează de către bancă titularului de cont bancar sau persoanei împuternicite a acestuia în baza cererii de primire a carnetului de cecuri de numerar (anexa nr.2) la care se anexează copia actului de identitate a titularului de cont bancar sau a persoanei împuternicite.

Cererea de primire a carnetelor de cecuri de numerar se întocmeşte într-un exemplar şi se legalizează cu semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a titularului de cont bancar, care va corespunde specimenelor din Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la bancă.

[Pct.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.3.2 în redacţia Hot.Băncii Nat. nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

[Pct.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

3.3. După aprobarea cererii titularului de cont bancar de către conducătorul şi contabilul-şef al băncii, casierul predă carnetele de cecuri de numerar funcţionarului responsabil al contabilităţii băncii.

La primirea carnetelor de cecuri de numerar din casierie funcţionarul responsabil al contabilităţii băncii, efectuează următoarele:

a) verifică corespunderea şi prezenţa numărului de formulare de cecuri din carnet;

b) verifică succesiunea numerelor formularelor de cecuri din carnet;

c) completează coperta carnetului de cecuri de numerar (vezi anexa 1) la rubricile "seria", "de la nr...", "pînă la nr...", "nr. contului" corespunzător următoarelor date: seria, numărul primului formular de cec din carnet, numărul ultimului formular de cec din carnet şi numărul contului bancar al titularului de cont deschis la banca dată;

d) pe faţa fiecărui cec în partea superioară din stînga, sub denumirea şi sigla Băncii Naţionale a Moldovei în spaţiul marcat prin două linii punctate, prima linie fiind poziţionată deasupra înscrisului "(denumirea emitentului cecului)", înscrie denumirea titularului de cont bancar, adresa juridică completă conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei şi certificatului de înregistrare eliberat în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare;

e) aplică ştampila dreptunghiulară a băncii pe coperta carnetului de cecuri în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care este tipărit înscrisul ("loc pentru ştampila băncii") şi pe fiecare cec în parte în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care este tipărit înscrisul ("ştampila băncii"). Ştampila dreptunghiulară a băncii trebuie să conţină următoarele date: denumirea, codul şi adresa juridică;

f) completează pe faţa fiecărui cec în partea superioară din dreapta spaţiile marcate prin linii continue sub care sunt tipărite înscrisurile "(nr. contului)", "(codul fiscal)", "(codul băncii)" respectiv cu numărul contului, codul fiscal al titularului de cont bancar, precum şi codul băncii, şi înregistrează carnetul de cecuri de numerar în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a titularului de cont bancar;

g) predă carnetele de cecuri de numerar casierului pentru eliberarea lor persoanei împuternicite a titularului de cont bancar.

Casierul, primind de la funcţionarul responsabil al contabilităţii, carnetele de cecuri de numerar, verifică identitatea titularului de cont bancar sau a persoanei împuternicite a titularului de cont bancar, căruia îi eliberează carnetele de cecuri de numerar contra semnătură pe cerere şi aplică semnătura sa pe formularul cererii, care ulterior se coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale a casieriei.

Primind carnetele de cecuri de numerar, persoana împuternicită a titularului de cont bancar verifică corespunderea datelor (numerelor) carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa casierului băncii.

[Pct.3.3 modif. prin Hot.Băncii Nat. nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

[Pct.3.3 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4. Cerinţele privind completarea şi utilizarea cecului din

carnetul de cecuri de numerar de către emitent

[Pct.4 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.1. Cecul se completează în strictă conformitate cu prevederile prezentului Regulament.

4.2. Cecul se scrie manual şi se semnează de către emitent în mod obligatoriu cu stilou sau pix de culoare albastră sau neagră. În textul cecului nu se admit corectări şi ştersături.

4.3. La emiterea cecului e necesar de a respecta cu stricteţe succesiunea formularelor din carnetul de cecuri de numerar.

4.4. Cecul se decupează din carnetul de cecuri de numerar numai după emitere.

4.5. Termenul de valabilitate a cecului pentru a fi prezentat la bancă este de 10 zile lucrătoare. Ziua emiterii nu se ia în calcul.

4.6. Dacă la emiterea cecului s-a comis vreo greşeală, formularul de cec se consideră defectat. Formularul de cec defectat rămîne în carnetul de cecuri de numerar. Pe formularul de cec defectat emitentul înscrie pe diagonală "Defectat", indicînd data şi aplicînd semnătura.

4.7. În cazul atribuirii unui nou cod fiscal sau schimbarea ştampilei rotunde a emitentului, carnetul de cecuri de numerar se restituie conform prevederilor p.4.39 din prezentul Regulament şi se eliberează altul nou.

[Pct.4.7 în redacţia Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.4.7 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

[Pct.4.8, 4.9 excluse prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.10. Marcajul special de după înscrisul "Suma de lei" este destinat completării sumei în cifre. Pentru spaţiul alocat înscrierii sumei în cifre sînt prevăzute separatoare de ordin de mărime şi separator de cifre zecimale. Suma în cifre se aliniază la dreapta, iar spaţiul rămas necompletat se taie de către emitent cu două linii continue în vederea evitării fraudelor.

Spaţiile marcate prin linii continue sub care sînt tipărite înscrisurile (localitatea emiterii) "(data)","(luna în litere)", "(anul)", sînt destinate completării de către emitent a localităţii unde a fost emis cecul, zilei, lunii şi anului emiterii.

4.11. În spaţiul marcat cu un dreptunghi după înscrisul "Plătiţi" pe linia sub care este tipărit înscrisul "(numele, prenumele mandatarului)" se scrie numele şi prenumele mandatarului emitentului cecului conform datelor din actul de identitate.

[Pct.4.11 completat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.12. În spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul "suma în litere" emitentul cecului înscrie suma în litere care începe cu majusculă şi se aliniază la stînga spaţiului destinat, urmată de cuvîntul "lei", numărul de bani în cifre şi cuvîntul "bani" fără a fi separată. Spaţiul liber după cuvîntul "bani" se taie cu două linii continue.

4.13. În spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul "Semnăturile emitentului" urmat de două linii continue pe care se aplică prima şi a doua semnătură ale emitentului cecului sau managerului fondului conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei.

4.14. Înscrisul "L.Ş emitentului" indică locul aplicării ştampilei rotunde a emitentului de cec care trebuie să corespundă specimenului din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei remisă băncii. Ştampila se aplică de către emitent numai după completarea tuturor elementelor cecului(faţă,verso), verificarea lor şi semnarea cecului de către persoanele responsabile.

4.15. La emiterea cecului din carnetul de cecuri de numerar pentru primirea numerarului de către managerul fondului pe înscrisul "L.Ş emitentului" se aplică ştampila rotundă a managerului fondului care trebuie să corespundă specimenului din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei remisă băncii. Ştampila se aplică de către managerul fondului numai după completarea tuturor elementelor cecului (faţă,verso), verificarea lor şi semnarea cecului de către persoanele responsabile.

COTORUL CECULUI:

4.16. Completarea cecului prevede şi completarea concomitentă a elementelor de pe cotorul cecului.

4.17. Marcajul special care urmează după înscrisul "Suma de lei" este destinat completării sumei în cifre. Pentru spaţiul alocat înscrierii sumei în cifre sînt prevăzute separatoare de ordin de mărime şi separator de cifre zecimale. Suma în cifre se aliniază la dreapta, iar spaţiul rămas necompletat se taie de către emitent cu două linii continue în vederea evitării fraudelor.

4.18. Spaţiul liber deasupra liniilor continue, sub care sînt tipărite înscrisurile "(data)","(luna în litere)","(anul)", se completează de către emitent cu data, luna şi anul emiterii cecului.

4.19. Spaţiul liber deasupra liniei continue sub care este tipărit înscrisul, "(numele şi prenumele)" se completează de către emitent cu numele şi prenumele mandatarului emitentului cecului conform datelor din actul de identitate.

[Pct.4.19 completat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.20. Spaţiul marcat prin două linii continue de sub înscrisul "Semnăturile emitentului" este destinat aplicării primei şi a doua semnături conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei emitentului.

4.21. La emiterea cecului din carnetul de cecuri de numerar pentru primirea numerarului de către managerul fondului, spaţiul marcat prin două linii continue de sub înscrisul "(semnăturile emitentului)" sînt destinate aplicării primei şi a doua semnături ale managerului fondului conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei remisă băncii.

4.22. Sub înscrisul "Semnătura mandatarului de primire a cecului" în spaţiul marcat printr-o linie continuă, sub care este tipărit înscrisul "(semnătura)", mandatarul emitentului cecului aplică semnătura personală drept confirmare a primirii cecului de la emitent.

[Pct.4.22 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.23. Spaţiul marcat prin linii continue, sub care sînt tipărite înscrisurile "(data)","(luna în litere)","(anul)", se completează de către mandatarul emitentului cu data, luna şi anul primirii cecului de la emitent.

VERSOUL CECULUI:

4.24. Spaţiul marcat prin trei linii continue, unde sub prima linie este tipărit înscrisul "(denumirea instituţiei publice)", se completează de către instituţiile publice care se deservesc în trezoreriile teritoriale sau depozitarul fondului conform certificatului de înregistrare.

4.25. În spaţiul marcat prin două linii continue sub inscripţia "Semnăturile autorizate" se aplică prima şi a doua semnătură ale persoanelor împuternicite ale instituţiei publice, depozitarului fondului, conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei.

4.26. Pe înscrisul "L.Ş. instituţiei publice " se aplică ştampila rotundă a instituţiei publice care se deserveşte în trezoreria teritorială sau a depozitarului fondului.

4.27. Rubricile "Simbol" şi "Scopul plăţii (pentru persoane juridice)/ Bucăţi, cupiuri (pentru bănci)", Suma(lei), "Art", "Alin" se completează de către emitent conform prevederilor actelor normative în vigoare.

4.28. Spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul "Semnăturile emitentului", este destinat aplicării primei şi a doua semnături conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei emitentului.

4.29. După înscrisul "A primit suma indicată în cec," drept confirmare a primirii numerarului, mandatarul emitentului îşi înscrie lizibil numele de familie şi semnează după înscrisul "Semnătura".

4.30. Sub înscrisul "Date referitoare la identificarea mandatarului emitentului" după înscrisurile "Prezentat", "Seria", "Nr.", "Eliberat de", "Locul eliberării", spaţiile marcate prin linii continue se completează de către emitentul cecului respectiv cu următoarele date din actul de identitate: denumirea actului de identitate, seria, numărul, denumirea instituţiei care a eliberat actul de identitate, data, luna, anul şi locul eliberării.

[Pct.4.30 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.31. Mai jos de înscrisul "Dispoziţia băncii", spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul "Verificat controlor" este destinat semnăturii funcţionarului băncii care a verificat cecul.

[Pct.4.31 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.32. Spaţiul marcat prin trei linii continue după înscrisul "Se va plăti", sub care sînt tipărite înscrisurile "(data)", "(luna în litere)", "(anul)", se completează de către contabilul responsabil cu data luna şi anul cînd se va plăti cecul. În spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul "Responsabil contabil" contabilul responsabil de verificarea cecului de numerar aplică semnătura personală drept confirmare.

4.33. Spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul "Plătit casier" este destinat aplicării semnăturii casierului care a eliberat banii în numerar.

4.34. Pe versoul cotorului cecului spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul "nr." poziţionat sub înscrisul "dispoziţie de încasare", este destinat înscrierii numărului dispoziţiei de încasare în casa emitentului.

4.35. Spaţiul după înscrisul "din", marcat prin trei linii continue, sub care sînt tipărite înscrisurile "(data)", "(luna în litere)", "(anul)", se completează cu data întocmirii dispoziţiei de încasare în casa emitentului.

4.36. Spaţiul marcat prin linie continuă sub înscrisul "Contabil-şef" este destinat aplicării semnăturii contabilului - şef al emitentului cecului drept confirmare a încasării numerarului în casa emitentului.

4.37. Emitentul cecului este obligat să păstreze cotoarele cecurilor utilizate, cecurile defectate şi cecurile neutilizate, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare.

[Pct.4.37 în redacţia Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

4.38. În cazul închiderii contului bancar sau primirii unui nou carnet de cecuri de numerar, titularul de cont bancar este obligat să restituie băncii carnetul de cecuri de numerar anexat la cererea privind restituirea carnetului de cecuri de numerar (anexa 4), în care sunt indicate numerele cecurilor neutilizate (defectate, curate). În carnet trebuie să fie toate cotoarele cecurilor utilizate, precum şi toate cecurile neutilizate (defectate, curate) cu cotoarele lor.

[Pct.4.38 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.39. După verificarea autenticităţii şi corectitudinii întocmirii cererii titularului de cont bancar privind restituirea carnetului de cecuri de numerar, funcţionarul responsabil al băncii:

a) controlează prezenţa cecurilor neutilizate (defectate, curate), precum şi prezenţa tuturor cotoarelor cecurilor utilizate, neutilizate (defectate, curate) le confruntă cu datele din cerere şi confirmă corespunderea lor prin semnătura personală;

b) stinge cecurile neutilizate din carnetul de cecuri de numerar tăind în formă de triunghi locurile de pe cec destinate pentru semnături, după aceasta restituie emitentului cecului cotoarele cecurilor utilizate, iar carnetul de cecuri de numerar cu cecurile neutilizate se coase în mapa cu documentele zilei anexat la cerere;

c) înscrie în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei data restituirii carnetului de cecuri de numerar şi a închiderii contului.

[Pct.4.39 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.40. În caz de pierdere a unui cec din carnetul de cecuri de numerar sau a carnetului de cecuri de numerar, emitentul (mandatarul emitentului) este obligat să înştiinţeze imediat despre aceasta banca plătitoare, indicînd numărul, seria şi data emiterii cecului sau a carnetului de cecuri de numerar.

În baza informaţiei primite, banca plătitoare stopează eliberarea numerarului din contul emitentului. Cecul de numerar pierdut, îl înregistrează într-un jurnal special.

[Pct.4.40 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.4.40 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

5. Eliberarea numerarului în baza cecului de numerar

din contul bancar al emitentului de cec

[Denumirea pct.5 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.1. Condiţiile primordiale de examinare şi primire a cecului spre executare de către bancă sînt:

a) existenţa disponibilului suficient de mijloace băneşti în contul emitentului de cec pentru eliberarea sumei în numerar;

b) termenul util de valabilitate a cecului;

c) prezenţa documentului de plată privind transferul plăţilor obligatorii în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare;

d) prezenţa actului de identitate şi a copiei actului de identitate a mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului).

[Pct.5.1 compl. prin Hot.BNM nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

[Pct.5.1 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.2. Dacă condiţiile primordiale sînt satisfăcute, funcţionarul băncii verifică:

a) elementele de protecţie ale cecului;

b) corectitudinea întocmirii cecului conform prevederilor prezentului Regulament;

c) legalitatea destinaţiei numerarului solicitat conform actelor normative în vigoare;

d) corespunderea sumei înscrise în litere cu suma în cifre;

e) identitatea semnăturilor şi a amprentei ştampilei rotunde a emitentului, iar în cazul fondurilor de investiţii şi a depozitarului cu cele din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei care se păstrează la bancă;

f) corespunderea datelor referitoare la identitatea mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) indicate în cec cu datele din actul de identitate şi aplică semnătura sa drept confirmare pe copia actului de identitate în prezenţa mandatarului, sau a emitentului.

[Pct.5.2 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.5.2 modif. prin Hot.BNM nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

[Pct.5.2 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.3. După verificarea datelor funcţionarul băncii:

a) aplică semnătura pe linia ce urmează după înscrisul "Verificat Controlor";

b) înregistrează cecul în registrul de casă de cheltuieli,care se verifică la sfîrşitul zilei operaţionale cu casierul responsabil de eliberarea numerarului;

c) transmite cecul şi copia actului de identitate a mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) spre verificare funcţionarului responsabil cu drept de semnătură pentru eliberarea numerarului.

[Pct.5.3 modif. prin Hot.BNM nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

[Pct.5.3 modificat prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.4. Funcţionarul cu drept de semnătură:

a) verifică corectitudinea completării cecului conform prevederilor prezentului Regulament, corespunderea copiei actului de identitate cu originalul, precum şi înregistrarea cecului în registrul de casă de cheltuieli;

b) verifică legalitatea destinaţiei numerarului solicitat conform actelor normative în vigoare, indică data cînd se va plăti cecul;

c) aplică semnătura pe linia ce urmează după înscrisul "Responsabil contabil";

d) transmite cecul şi copia actului de identitate a mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) pe cale internă la casa de plată.

[Pct.5.4 modificat prin Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.5.4 modif. prin Hot.BNM nr.6 din 16.01.03, în vigoare 24.01.03]

5.5. Eliberarea numerarului de către bancă titularilor de conturi bancare se efectuează în conformitate cu prevederile pct.5 din prezentul Regulament şi a Regulamentului privind operaţiunile de casă în băncile din Republica Moldova, aprobat prin HCA al BNM nr.47 din 25 februarie 2000, cu modificările şi completările ulterioare, Instrucţiunea cu privire la modul întocmirii Raportului statistic asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, formular nr.01006/1, nr.44, aprobată prin HCA al BNM nr.31 din 26 august 1997 şi alte acte normative în vigoare.

[Pct.5.5 în redacţia Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

[Pct.5.5 în redacţia Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]

6. DISPOZIŢII FINALE

6.1 Prezentul Regulament intră în vigoare la 1 martie 2000.

6.2 Din ziua intrării în vigoare a prezentului Regulament se interzice utilizarea carnetelor de cecuri de numerar ale băncii de stat a URSS.

[Cap. "DISPOZIŢII FINALE" numerotat conform Hot.BNM nr.380 din 15.12.2005, în vigoare 21.04.2006]

Anexa nr.1

Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.17-18 din 17.02.2000, pag.38

[Anexa nr.3 introdusă prin Hot.BNM nr.184 din 31.07.2002]