BANCA NAŢIONALĂ
   Hotărîre referitor la modificarea şi completarea Regulamentului
  nr. 25/11-02 privind decontările fără numerar în Republica Moldova
          (Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii
    Naţionale nr.33 din 12 iulie 1996 cu modificările ulterioare)

                        Nr.416  din  30.12.1999

        Monitorul Oficial al R.Moldova nr.8-9/33 din 20.01.2000

                                * * *

    Întru executarea art. 48 şi în temeiul art.11 din Legea nr. 548-XIII
din  21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi în scopul
perfecţionării procedurii de plată a cambiilor,
    Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale
                              HOTĂRĂŞTE:
    I. Se modifică  şi  se completează Regulamentul nr. 25/11-02 privind
decontările fără numerar în Republica Moldova după cum urmează:
    1. Compartimentul  "Noţiuni principale" se completează cu următoarea
noţiune:
    "CAMBIA este un titlu de credit care reprezintă o creanţă scrisă, ce
oferă  posesorului  acesteia  dreptul  cert şi exigibil  de  a  cere  la
scadenţa  creanţei  de  la debitor, iar în caz de  neonorare  a  acestei
cereri  şi de la alte persoane obligate prin cambie, achitarea sumei  de
bani indicate în cambie."
    2. P.15 în final se completează cu următorul text:
    "Achitarea cambiei   se   efectuează  prin  dispoziţie   de   plată,
cerere-dispoziţie de plată sau prin cec din carnetul de cecuri cu limită
de sumă."
    3. În p.18 g)  înaintea  textului  "data şi anul" se  adaugă  textul
"numărul"  şi se completează după textul "pentru ce" cu textul "numărul,
data şi anul cambiei, numărul exemplarului cambiei,".
    4. Capitolul III după titlul "Decontări în baza cererilor-dispoziţii
de plată" se completează cu următorul text: "Compartimentul 1. Decontări
în baza cererii-dispoziţie de plată".
    5. În final Capitolul  III se completează cu un nou compartiment  cu
următorul cuprins:
    "Compartimentul 2. Particularităţile achitării cambiei
    43/1. Achitarea cambiei  se  efectuează  prin  cerere-dispoziţie  de
plată.  Cererea-dispoziţie  de plată se întocmeşte de  către  beneficiar
(posesorul  cambiei)  pe  formular-tip (anexa 4) în 4  exemplare  şi  se
prezintă împreună cu cambia nemijlocit plătitorului pentru plată.
    43/2. Plătitorul  verifică  autenticitatea  cambiei  şi  succesiunea
girurilor  conform prevederilor actelor normative în vigoare, aplică  pe
primul  şi al 2-lea exemplar al cererii-dispoziţie de plată  semnăturile
persoanelor  autorizate  să gestioneze contul şi amprenta  ştampilei  şi
înmînează  cererea-dispoziţie de plată împreună cu cambia beneficiarului
(posesorului cambiei).
    43/3. Beneficiarul  (posesorul cambiei) prezintă  cererea-dispoziţie
de plată împreună cu cambia Bancii plătitoare.
    43/4. La primirea spre executare a cererii-dispoziţie de plată Banca
plătitoare,  verifică corectitudinea perfectării ei conform prevederilor
p.18-20 ale prezentului Regulament şi trece la scăderi suma cambială din
contul plătitorului.
    Primul exemplar  al  cererii-dispoziţie  de plată se coase  în  mapa
Băncii cu documentele zilei.
    Exemplarul al  2-lea  se remite Băncii beneficiare prin  intermediul
Băncii  Naţionale,  şi  serveşte  drept bază  de  înregistrare  a  sumei
cambiale în contul beneficiarului şi se coase în mapa Băncii beneficiare
cu documentele zilei.
    Exemplarul al  3-lea  cu  ştampila Băncii  se  înmînează  nemijlocit
beneficiarului   contra  aplicării  de  către  beneficiar  pe  cambie  a
menţiunii "plătit în sumă totală".
    Pe verso exemplarului al 3-lea Banca înscrie numărul şi data cambiei
primite de la beneficiar aplicînd semnătura şi amprenta ştampilei Băncii.
    Exemplarul al  4-lea  cu menţiunea Băncii se înmînează  plătitorului
împreună  cu  extrasul din cont şi cambia cu menţiunea "plătit  în  sumă
totală".
    La virarea mijloacelor  băneşti prin canalele de legătură telefonică
sau  pe suport magnetic cererea-dispoziţie de plată se prezintă de către
beneficiar (posesorul cambiei) la Banca plătitoare în trei exemplare.
    Primul exemplar  serveşte  ca  bază  pentru trecerea  la  scăderi  a
mijloacelor  băneşti din contul plătitorului şi se coase în mapa  Băncii
plătitoare cu documentele zilei.
    Al 2-lea exemplar   cu  menţiunea  Băncii  se  înmînează  nemijlocit
beneficiarului   contra  aplicării  de  către  beneficiar  pe  cambie  a
menţiunii "plătit în sumă totală".
    Pe verso exemplarului al 2-lea Banca înscrie numărul şi data cambiei
primite de la beneficiar aplicînd semnătura şi amprenta ştampilei Băncii.
    Al 3-lea exemplar  cu menţiunea Băncii împreună cu extrasul din cont
şi cambia cu menţiunea "plătit în sumă totală" se înmînează plătitorului.
    Banca beneficiară  este obligată să prezinte beneficiarului împreună
cu  extrasul  de  cont un exemplar al documentului de  decontare  primar
electronic  tipărit pe suport de hîrtie, pe care este aplicată  ştampila
băncii.
    43/5. În cazul  cînd   la  contul  plătitorului   lipsesc   mijloace
suficiente  pentru a plăti suma cambială, Banca aplică pe verso primului
şi  al  doilea  exemplar  al cererii-dispoziţie  de  plată  ştampila  cu
menţiunea  "lipsă de mijloace" şi înmînează beneficiarului  (posesorului
cambiei)  toate  exemplarele  cererii-dispoziţie de  plată  împreună  cu
cambia   pentru   transmiterea   cambiei  neachitate   spre   efectuarea
protestului de către notarul public.
    Beneficiarul  (posesorul cambiei) este în drept să ceară de la Banca
plătitoare  ca ultima să ţină spre executare cererea-dispoziţie de plată
pe  parcursul a 2 zile de la data scadenţei, rezervînduşi timp pentru  a
nu întîrzia la întocmirea protestului cambiei.
    43/6. După întocmirea de  către  notarul  public  a  actului  despre
protestul   de  neplată  a  cambiei,  beneficiarul  (posesorul  cambiei)
prezintă  cererea-dispoziţie  de plată neachitată anterior  împreună  cu
cambia  şi  actul  despre  protestul  de  neplată  a  cambiei  la  Banca
plătitoare  spre  executare  ca document de executare silită.  În  lipsa
mijloacelor  băneşti  în contul plătitorului Banca  plătitoare  plasează
cererea-dispoziţie  de  plată împreună cu cambia şi actul de protest  în
"Registrul documentelor de decontare percepute în mod incontestabil".
    43/7. Pentru efectuarea   decontărilor    plăţilor   parţiale    ale
cererii-dispoziţie   de  plată  se  utilizează  nota  de   contabilitate
(tip.doc.6  anexa  22). În nota de contabilitate la efectuarea  plăţilor
parţiale  după  înscrisul  "Destinaţia  plăţii"  se  indică  obligatoriu
menţiunea   "Plata   parţială  a  cererii-dispoziţie  de  plată,   tipul
documentului __ nr.__din_____".
                        (data)
    La efectuarea decontărilor pe suport hîrtie nota de contabilitate se
întocmeşte  de către Bancă în 4 exemplare în conformitate cu punctele 18
şi  20  ale  prezentului  Regulament.  Pe  toate  exemplarele  notei  de
contabilitate se aplică semnătura funcţionarului şi ştanţa Băncii.
    Primul exemplar  al  notei de contabilitate serveşte ca bază  pentru
trecerea la scăderi din contul plătitorului a sumei parţiale şi se coase
în mapa Băncii plătitoare cu documentele zilei.
    Exemplarele 2  şi  3  ale  notei  de  contabilitate  se  remit  prin
intermediul  Băncii Naţionale Băncii beneficiare. Exemplarul 2  serveşte
drept  bază pentru înregistrarea sumei indicate în nota de contabilitate
în  contul  beneficiarului  şi se coase în mapa  Băncii  beneficiare  cu
documentele zilei.
    Exemplarul 3,  cu menţiunea băncii beneficiare împreună cu  extrasul
de cont se înmînează beneficiarului.
    Exemplarul 4, cu menţiunea băncii plătitoare împreună cu extrasul de
cont se înmînează plătitorului.
    La virarea mijloacelor  băneşti prin reţeaua de legătură  telefonică
sau  pe  suport  magnetic,  nota  de  contabilitate  se  perfectează  de
funcţionarul Băncii în două exemplare.
    Primul exemplar  serveşte  ca  bază pentru trecerea la  scăderi  din
contul  plătitorului  a  sumei  parţiale  şi se  coase  în  mapa  Băncii
plătitoare cu documentele zilei.
    Exemplarul 2, cu menţiunea Băncii plătitoare împreună cu extrasul de
cont se înmînează plătitorului.
    Banca beneficiară   este  obligată  să  prezinte  beneficiarului  un
exemplar  al  documentului  de decontare primar  electronic  tipărit  pe
suport  de  hîrtie, pe care este aplicată ştampila Băncii,  împreună  cu
extrasul de cont.
    43/8. Sistarea  sau întreruperea perceperii mijloacelor băneşti  din
contul plătitorului în baza cererii-dispoziţie de plată se efectuează în
următoarele cazuri:
    a) la cererea beneficiarului;
    b) la prezentarea unei decizii a organelor judecătoreşti;
    c) la dispoziţia  organelor  de  anchetă în legătură  cu  intentarea
dosarului penal.
    În dispoziţii,  decizii  sau  cereri trebuie să fie  indicată  data,
numărul  documentului şi suma, perceperea căreia trebuie să fie  sistată
sau  încetată, precum şi semnăturile persoanelor autorizate şi  amprenta
ştampilei.
    43/9. Banca plătitoare, în ziua primirii documentului de sistare sau
încetare  a  perceperii, face pe cererea-dispoziţie de plată o  menţiune
indicînd:
    a) data primirii documentului în Bancă;
    b) suma încasată  (  în  litere  ),  dacă  a  fost  plătită  parţial
cererea-dispoziţie de plată;
    c) data eliberării sau transmiterii documentului de către beneficiar
sau  reprezentantul  organului  care a emis documentul  de  sistare  sau
încetare a perceperii sumei cambiale.
    Această menţiune se semnează de doi funcţionari ai Băncii, se aplică
amprenta ştampilei, după aceasta cererea-dispoziţie de plată împreună cu
cambia şi actul de protest se remite beneficiarului sau reprezentantului
organului  care  a emis documentul de sistare sau încetare a  perceperii
sumei cambiale."
    II. Se pune în  sarcina  Departamentelor  credite şi  operaţiuni  de
piaţă (dna Nina Savin) şi Contabilitate şi Decontări (dna Olga Osadciuc)
elaborarea  şi  prezentarea spre aprobare pe parcursul trimestrului I  a
anului  2000  a modificărilor la normele metodologice privind  modul  de
efectuare de către bănci a operaţiunilor cu cambii.
    III. Controlul  îndeplinirii  p.I. al prezentei hotărîri se pune  în
sarcina Departamentului contabilitate şi decontări (dna Olga Osadciuc).
    IV. Prezenta  hotărîre  intră în vigoare din momentul publicării  în
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    PREŞEDINTELE CONSILIULUI
    DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII
    NAŢIONALE A MOLDOVEI                            Leonid TALMACI

    Chişinău, 30 decembrie, 1999.
    Nr. 416.