BANCA NAŢIONALĂ
           Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea
         Regulamentului nr.1/09 privind încheierea acordurilor
          cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv
                         eliberarea creditelor

                        Nr.120  din  24.05.2001

       Monitorul Oficial al R.Moldova nr.57-58/171 din 31.05.2001

                                * * *

    Întru executarea  art.  11  şi  44 din Legea  cu  privire  la  Banca
Naţională  a  Moldovei  şi  art. 28, 31 şi 53  din  Legea  instituţiilor
financiare,  precum  şi  în scopul optimizării controlului,  modului  de
reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare,
                          S-A  H O T Ă R Î T:
    1. Se modifică   şi  se  completează  Regulamentul  nr.1/09  privind
încheierea   acordurilor  cu  persoane  afiliate  băncilor   comerciale,
inclusiv  eliberarea  creditelor  (Monitorul  Oficial al  RM  nr.67  din
30.11.1995), după cum urmează:
    1.1.Alineatele   de  la  lit.A,  capitolul  IV  vor  avea  următorul
conţinut:
    "Orice acord   cu  o  persoană  afiliată  trebuie  să  fie  acceptat
preliminar  de către majoritatea membrilor consiliului băncii. Consiliul
băncii poate delega organului executiv împuternicirile sale de acceptare
preliminară a acordurilor cu persoanele afiliate indicate în capitolul I
lit.A p.1 şi 2, la care datoria totală la credit pentru fiecare persoană
afiliată  băncii  şi/sau  fiecare  grup  de  persoane,  care  acţionează
împreună  cu persoana afiliată băncii, nu trebuie să depăşească suma  de
250  mii  lei.  Persoana  afiliată trebuie să se abţină  de  la  votarea
directă  sau indirectă privind acordarea creditelor. În cazul  delegării
organului   executiv   a  împuternicirilor   menţionate,   subdiviziunea
auditului intern va raporta periodic (cel puţin trimestrial) consiliului
băncii referitor la volumul şi corectitudinea acordării acestor credite.
    Hotărîrile consiliului  băncii, organului executiv colegial, cît  şi
deciziile  organului executiv unipersonal privind încheierea acordurilor
cu  persoanele  afiliate  trebuie  să conţină  informaţia  referitor  la
termenele  şi condiţiile acordului, precum şi confirmarea că acordul  se
efectuează  exclusiv  în  interesele băncii şi pe aceleaşi  termene,  în
aceleaşi condiţii ca şi acordurile cu persoanele neafiliate".
    2. Controlul   asupra  executării  prezentei  hotărîri  îl  exercită
Departamentul reglementare şi supraveghere bancară (dl Radu Musteaţa).
    3. Prezenta hotărîre   intră  în  vigoare  la  data  publicării   în
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI              Leonid TALMACI

    Chişinău, 24 mai 2001.
    Nr. 120.