BANCA NAŢIONALĂ
          Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea
              Regulamentului privind modul de utilizare
               a dispoziţiei de plată în valută străină

                        Nr.206  din  17.08.2004

      Monitorul Oficial al R.Moldova nr.156-162/319 din 27.08.2004

                                * * *

    În temeiul articolului  11 din Legea cu privire la Banca Naţională a
Moldovei  nr.548-XIII  din  21 iulie  1995  şi  în  scopul  actualizării
actelor  normative,  Consiliul  de administraţie al Băncii  Naţionale  a
Moldovei
                              Hotărăşte:
    I. Regulamentul privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în
valută  străină, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie  al
Băncii  Naţionale  a Moldovei nr.248  din 08 octombrie  2003  (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova nr.215-217 art.293 din 17 octombrie 2003),
se modifică şi se completează după cum urmează:

    1. În tot textul   Regulamentului   cuvîntul   "antreprenoriat"   se
substitue prin cuvîntul "întreprinzător".

    2. Punctul 2  după  cuvintele  "persoanele juridice  şi  fizice"  se
completează cu următorul text:
    "care practică,  precum  şi  cele  care nu  practică  activitate  de
întreprinzător, în continuare persoane juridice şi fizice".

    3. Noţiunea "Plătitor"  din  punctul 4 după cuvîntul  "persoana"  se
completează cu cuvintele "juridică şi fizică".

    4. Punctul 8 în final se completează cu următorul text:
    "Semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei
rotunde  sau  semnătura personală a plătitorului  (conform  prevederilor
p.16 lit.s, t, u))  se aplică pe primul exemplar al dispoziţiei de plată
în valută străină.".

    5. Punctul 9 va avea următorul cuprins:
    "9. Dispoziţia de plată în valută străină se primeşte de către bancă
spre  executare  numai  în cazul prezenţei disponibilului  suficient  de
mijloace  băneşti  în contul bancar al plătitorului pentru  trecerea  la
scăderi a sumei integrale înscrise în ea.".

    6. După punctul 9 se introduc două puncte noi cu următorul cuprins:
    "10. Persoana  fizică care nu practică activitate de  întreprinzător
sau  alt tip de activitate poate efectua plata/ transferul fără  numerar
în valută străină şi fără deschiderea contului bancar.
    La efectuarea plăţii/ transferului în valută străină persoana fizică
care  nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate
poate  întocmi dispoziţia de plată în valută străină manual (cu derogare
de  la prevederile p.15) cu litere de tipar în conformitate cu cerinţele
prezentului  Regulament  şi o prezintă persoanei responsabile  a  băncii
plătitoare împreună cu originalul şi copia actului de identitate, precum
şi  cu  alte  documente justificative în cazurile  prevăzute  de  actele
normative  în  vigoare,  introducînd totodată numerarul în  casa  băncii
plătitoare  în conformitate cu prevederile Normelor privind operaţiunile
de   casă   în  băncile  Republicii  Moldova,  aprobat  prin   Hotărîrea
Consiliului de administraţie al BNM nr.47 din 25 februarie 2000.
    Dispoziţia de  plată  în valută străină se legalizează cu  semnătura
personală  şi lizibilă a persoanei fizice care nu practică activitate de
întreprinzător sau alt tip de activitate.
    Banca plătitoare  efectuează  plata/transferul  mijloacelor  băneşti
după  destinaţie  conform  prevederilor prezentului  Regulament  şi  ale
actelor normative în vigoare.
    Responsabilitatea  privind corectitudinea şi autenticitatea  datelor
indicate  în  dispoziţia de plată în valută străină o poartă  plătitorul
care a semnat dispoziţia de plată în valută străină.
    11. Pe dispoziţia de plată în valută străină primită spre executare,
persoana  responsabilă a băncii plătitoare aplică obligatoriu la rubrica
"Menţiunile  băncii"  data  zilei operaţionale în care  aceasta  a  fost
primită  spre  executare,  iar în cazul în care dispoziţia de  plată  în
valută  străină  este  primită după închiderea  zilei  operaţionale,  la
această  rubrică aplică data zilei operaţionale următoare, semnătura  sa
şi amprenta ştampilei dreptunghiulare a băncii.
    Dispoziţia de  plată  în valută străină, primită spre  executare  de
către  banca  plătitoare,  se  execută de către aceasta  în  termene  şi
condiţii   conforme   acordurilor   de  corespondenţă   bancară   şi/sau
contractului de deservire bancară încheiate între plătitor şi bancă.".

    7. Punctele 10 - 22 devin respectiv punctele 12 - 24;

    8. Punctul 13 devine punctul 15 şi va avea următorul cuprins:
    "15. Dispoziţia   de  plată  în  valută  străină  se  întocmeşte  cu
folosirea   mijloacelor  tehnice  sub  indigo  sau  prin   multiplicarea
originalului  în numărul de exemplare necesare părţilor participante sau
poate   fi   tipărită   integral  la   imprimantele   alfanumerice   ale
calculatoarelor,  respectînd  prevederile prezentului Regulament şi  ale
altor acte normative în vigoare.
    Dispoziţia de  plată  în valută străină se perfectează în  limba  de
stat.  Elementele  utilizate  în sistemele de  plăţi  internaţionale  se
completează într-o limbă străină, conform practicii internaţionale.".

    9. Punctul 14 devine punctul 16 şi se modifică după cum urmează:
    a) alin.1 după  cuvintele  "să conţină"  se completează cu  cuvîntul
"minimum";
    b) lit s) va avea următorul cuprins:
    "s) semnăturile  persoanelor  cu  drept  de  semnătură  şi  amprenta
ştampilei rotunde a plătitorului, care trebuie să corespundă cu cele din
fişa  cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează
la  banca  plătitoare  -  în cazul în care plătitorul  este  o  persoană
juridică  sau  fizică, cu excepţia persoanelor fizice care  nu  practică
activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate.";
    c) după litera  s)  se  completează cu două litere noi t) şi  u)  cu
următorul cuprins:
    "t) semnătura  personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie să
corespundă  cu  semnătura aplicată pe formularul băncii  la  deschiderea
contului  -  în cazul în care plătitorul este o persoană fizică care  nu
practică  activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi  are
deschis cont bancar;
    u) semnătura  personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie  să
corespundă cu semnătura din actul de identitate al persoanei fizice - în
cazul  în  care  plătitorul  este o persoană  fizică  care  nu  practică
activitate   de  întreprinzător  sau  alt  tip  de  activitate  şi  care
efectuează plata/transferul fără deschiderea contului bancar.".

    10. Punctul 16 devine punctul 18 şi va avea următorul cuprins:
    "18. La primirea  spre  executare a dispoziţiei de plată  în  valută
străină  pe  suport  de  hîrtie, persoana  responsabilă  a  băncii  este
obligată să efectueze următoarele:
    a) să verifice  corectitudinea  perfectării dispoziţiei de plată  în
valută  străină în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi
ale altor acte normative în vigoare;
    b) să verifice  disponibilul de mijloace băneşti în contul bancar al
plătitorului, sau introducerea numerarului de către persoana fizică care
nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi nu
are deschis cont bancar;
    c) să verifice  termenul  de valabilitate a dispoziţiei de plată  în
valută străină conform prevederilor prezentului Regulament;
    d) să verifice   existenţa  documentelor  justificative  anexate  la
dispoziţia  de plată în valută străină, prevăzute de actele normative în
vigoare;
    e) să aplice  la rubrica "Menţiunile băncii" data zilei operaţionale
în  care  a  fost  primită dispoziţia de plată în  valută  străină  spre
executare;
    f) să treacă  la  scăderi  din contul bancar în  valută  străină  al
plătitorului suma înscrisă în dispoziţia de plată în valută străină;
    g) să aplice  semnătura  sa şi ştampila dreptunghiulară a băncii  la
rubrica  "Semnăturile  băncii",  iar la rubrica "Menţiunile  băncii"  să
aplice data executării documentului de plată;
    h) să coasă primul  exemplar  al  dispoziţiei  de  plată  în  valută
străină, precum şi alte documente (în cazul în care anexarea acestora la
dispoziţia de plată în valută străină este prevăzută de actele normative
în   vigoare)  în  mapa  cu  documentele  zilei  operaţionale  a  băncii
plătitoare;
    i) să remită  plătitorului  un exemplar al dispoziţiei de  plată  în
valută  străină, alăturat la extrasul de cont bancar drept confirmare  a
operaţiunii   efectuate  în  conformitate  cu  prevederile   prezentului
Regulament,  cu excepţia persoanei fizice care nu practică activitate de
întreprinzător  şi nu are deschis cont bancar, căreia i se eliberează un
exemplar  al dispoziţiei de plată în valută străină cu menţiunile băncii
despre executare.".

    11. Punctul 20 devine punctul 22 şi va avea următorul cuprins:
    "22. În caz de  forţă  majoră confirmată de către  organul  abilitat
(incendiu,  inundaţii,  cutremur de pămînt etc.) se permite  persoanelor
juridice  şi fizice întocmirea manuală a dispoziţiei de plată în  valută
străină.
    Banca plătitoare  primeşte  spre  executare dispoziţia de  plată  în
valută   străină   scrisă   citeţ  cu  pix   prin   indigo,   verificînd
corectitudinea  şi identitatea tuturor exemplarelor întocmite,  prezenţa
semnăturilor persoanelor cu drept de semnătură şi a amprentei ştampilei,
în  conformitate  cu  prevederile prezentului Regulament şi  altor  acte
normative în vigoare.".

    II. Controlul  asupra  executării  prezentei  hotărîri  îl  exercită
Departamentul  Sistemul de Plăţi şi Departamentul Operaţiuni Valutare şi
Relaţii Externe.
    III. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii
Moldova şi intră în vigoare la 1 septembrie 2004.

    Vicepreşedintele
    Consiliului de administraţie
    al Băncii Naţionale a Moldovei              Dumitru Ursu

    Chişinău, 17 august 2004.
    Nr.206.