Hotărîre cu privire la modificarea Regulamentului
                nr.3/09 cu privire la creditele "mari"

                        Nr.370  din  15.12.2005

      Monitorul Oficial al R.Moldova nr.172-175/618 din 23.12.2005

                                * * *

Abrogat: 24.01.2014

Hotărîrea BNM nr.240 din 09.12.2013

    În scopul optimizării   controlului,  modului  de  reglementare   şi
supraveghere  a activităţii instituţiilor financiare şi întru executarea
art.11  şi  44  din Legea cu privire la Banca Naţională  a  Moldovei  şi
art.25,  28  şi  40  din Legea instituţiilor  financiare,  Consiliul  de
administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
                              HOTĂRĂŞTE:
    1. Se modifică  Regulamentul nr.3/09 cu privire la creditele  "mari"
(Monitorul Oficial al RM nr.70 din 14.12.1995) după cum urmează:
    1.1. În denumirea  Regulamentului  cuvintele "creditele  "mari""  se
substituie cu cuvintele "expunerile "mari"".
    1.2. Capitolul I
    1.2.1. La lit.B.2.  cuvîntul  "creditelor" se substituie cu cuvîntul
"expunerilor".
    1.2.2. La   lit.D.  primul  alineat   va  avea  următorul   cuprins:
"Expunere  -  orice  activ şi/sau element extrabilanţier,  reflectat  în
bilanţ  şi/sau  în  afara bilanţului, care poate fi  supus  riscului  de
credit  (riscul  că debitorul şi/sau partea contractantă nu-şi va  putea
onora obligaţiunile sale faţă de bancă).
    Expunerea totală a băncii faţă de o persoană sau un grup de persoane
acţionînd în comun  include  următoarele:",  iar în final se completează 
cu textul:
    "4. Cote de participare în capitalul unităţilor economice.
    5. Valori mobiliare  emise  de către agenţii economici, cu  excepţia
valorilor  mobiliare deţinute de bancă în calitate de agent  (comisionar
profesionist).
    6. Mijloace plasate  la bănci comerciale, cu termenul de scadenţă ce
depăşeşte 15 zile."
    1.2.3. La   lit.D.3. după cuvintele "de a acorda" se completează  cu
cuvintele "sau investi" şi în continuare după text.
    1.2.4. La lit.E.  cuvintele "Datoria netă la credite a unei persoane
sau  a  unui"  se  substituie cu cuvintele "Expunerea  netă  faţă  de  o
persoană sau un", iar cuvintele "datoria totală la credite" cu cuvintele
"expunerea totală".
    1.2.5. La lit.E.1.  cuvîntul "creditelor" se substituie cu  cuvîntul
"expunerilor".
    1.2.6. La lit.E.2.  cuvintele "Datoriilor la credite" şi "a  acordat
creditul"  se substituie respectiv cu cuvintele "Expunerilor băncii"  şi
"îşi asumă expunerea".
    1.2.7. La lit.F.  cuvintele "Creditul "mare" constituie datoria netă
la  credite  a  unei  persoane sau a unui" se  substituie  cu  cuvintele
"Expunerea "mare" constituie expunerea netă faţă de o persoană sau un".
    1.2.8. Din lit.G. se exclude textul "din 25.12.1997".
    1.2.9. Din lit.H. cuvintele "la termen" se exclud.
    1.3. Capitolul II
    1.3.1. La lit.A.  cuvintele  "Datoria  netă la credite  acordate  de
bancă unei persoane sau unui" se substituie cu cuvintele "Expunerea netă
asumată de bancă faţă de o persoană sau un".
    1.3.2. Lit.B.1.  se  completează  cu un alineat  nou,  cu  următorul
cuprins:  "Suma  datoriilor nete la credite se calculează  ca  diferenţa
dintre  suma creditelor acordate, datoriilor debitoare privind leasingul
financiar,  angajamentelor contractuale ale băncii de a acorda  mijloace
băneşti (în conformitate cu lit.D. din capitolul I, p.1, 2 şi 3) şi suma
asigurărilor  (în  conformitate  cu  lit.E. din  capitolul  I)  aferente
acestora".
    1.3.3. La lit.B.2.  cuvîntul "creditelor" se substituie cu  cuvîntul
"expunerilor".
    1.4. Capitolul III
    1.4.1. În denumirea  capitolului cuvintele "acordarea creditelor" se
substituie cu cuvîntele "asumarea expunerilor".
    1.4.2. La lit.A.  cuvintele  "Orice acordare a creditelor  mari"  se
substituie cu cuvintele "Orice expunere mare".
    1.4.3. La lit.B.  cuvîntul  "creditelor" se substituie  cu  cuvîntul
"expunerilor".
    1.5. Capitolul IV se exclude, iar capitolul V devine capitolul IV.
    2. Expunerile  "mari"  ale  băncii  existente pînă  la  intrarea  în
vigoare  a  prezentei hotărîri trebuie să fie aduse în  corespundere  cu
limitele  stabilite în cap.II din Regulamentul cu privire la  expunerile
mari  (aprobat  de  Consiliul  de administraţie al  Băncii  Naţionale  a
Moldovei,  proces-verbal nr.37 din 1.12.1995) pînă la 31.12.2006.  Orice
acordare  sau  prelungire  a expunerilor "mari" la data  sau  după  data
intrării  în  vigoare  a prezentei hotărîri trebuie să se  efectueze  în
conformitate cu condiţiile şi restricţiile Regulamentului în cauză.
    3. Prezenta hotărîre  se publică în Monitorul Oficial al  Republicii
Moldova şi intră în vigoare la data de 01.01.2006.

    PREŞEDINTELE
    CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
    AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI              Leonid TALMACI

    Chişinău, 15 decembrie 2005.
    Nr.370.