joi, 23 martie 2006
Hotărîre nr.71 din 23.03.2006 privind modificarea Regulamentului cu privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de valoare dematerializate

H O T Ă R Î R E

privind modificarea Regulamentului cu privire la sistemul electronic

de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de valoare dematerializate

 

nr.71 din 23.03.2006

 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.51-54/189 din 31.03.2006

 

* * *

Abrogat: 01.04.2013

Hotărîrea BNM nr.281 din 06.12.2012

 

În legătură cu implementarea sistemului automatizat de plăţi interbancare, în scopul realizării mecanismului acordării creditelor intraday/overnight pentru asigurarea funcţionării eficiente a sistemului de plăţi interbancare, precum şi în scopul asigurării efectuării tranzacţiilor cu hîrtiile de valoare conform principiului "livrare contra plată" în timp real şi în temeiul Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică Regulamentul cu privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de valoare dematerializate nr.9/08 aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 02 februarie 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.26-27/29 din 02.05.1996) după cum urmează:

 

Capitolul I. Dispoziţii generale

 

Subcapitolul 1. Definiţii

1. Alineatul (17) va avea următorul conţinut:

"Creditul overnight este o formă de credit acordat de BNM peste noapte băncilor, pentru acoperirea descoperitului de cont neachitat la sfîrşitul zilei operaţionale, precum şi în scopul menţinerii rezervelor obligatorii, asigurat cu hîrtii de valoare amanetate BNM".

 

2. După alineatul (17) se adaugă patru alineate noi (18), (19), (20) şi (21) cu următorul conţinut:

"(18) Credit intraday este un credit sub formă de trageri în descoperit de cont (overdraft) pe conturile de decontare ale băncilor deschise în SAPI, acordat de BNM pe parcursul zilei operaţionale pentru asigurarea efectuării plăţilor curente în termen şi garantat cu hîrtii de valoare amanetate BNM.

(19) "Livrare contra plată" - principiul conform căruia decontarea finală a unei tranzacţii cu hîrtii de valoare are loc prin transferul definitiv (irevocabil şi necondiţionat) al hîrtiilor de valoare de la vînzător la cumpărător şi prin transferul definitiv (irevocabil şi necondiţionat) al mijloacelor băneşti de la cumpărător la vînzător.

(20) Sistemul automatizat de plăţi interbancare (SAPI) - sistemul BNM destinat efectuării plăţilor interbancare, inclusiv decontării pe bază brută, în timp real a documentelor de plată de mare valoare şi/sau urgente ale participanţilor.

(21) Moment Limită - momentul pînă la care în SAPI este permisă decontarea operaţiunilor cu hîrtii de valoare, ora 16.30, care se indică de către Participanţi în documentul de plată transmis în SAPI sau de către BNM, pentru decontarea documentelor de plată aferente operaţiunilor cu hîrtii de valoare".

 

Subcapitolul 2. Scopul şi avantajele sistemului de înscrieri

în conturi ale hîrtiilor de valoare

3. La punctul 2.4., alineatul doi, subalineatul doi după cuvintele "contra plată" se adaugă cuvintele "în regim de timp real", în continuare după text.

 

Subcapitolul 3. Structura sistemului de înscrieri în conturi de două niveluri

4. La punctul 3.3. alineatul doi, subalineatul trei la sfîrşit, după textul "- nr.III" se adaugă următorul text "cu subconturile următoare:

• subcontul nr.1 (în continuare contul nr.III.1) - hîrtiile de valoare rezervate pentru gajare BNM la obţinerea creditelor intraday/overnight;

• subcontul nr.2 (în continuare contul nr.III.2) - hîrtiile de valoare amanetate pentru asigurarea creditelor overnight acordate de BNM;

• subcontul nr.3 (în continuare contul nr.III.3) - hîrtiile de valoare amanetate pentru asigurarea creditelor acordate de BNM".

 

Capitolul II. Funcţionarea sistemului de înscrieri în conturi

 

Subcapitolul 1. Formarea bazei de date

5. La punctul 1.2. se adaugă o literă nouă (d) cu următorul conţinut:

"(d) procurii prezentate de Participanţi, cu excepţia "Fondului", (Anexa nr.3) prin care BNM este autorizată din numele participantului

- să debiteze contul de decontare al Participantului la SAPI în suma tranzacţiilor efectuate de către Participant şi clienţii lui cu hîrtiile de valoare înregistrate în SIC la BNM conform principiului "livrare contra plată (LcP)";

- să efectueze înscrieri în subconturile respective ale contului nr.III al Participantului la SIC la acordarea de către BNM a creditelor intraday/overnight.

Procura trebuie să fie legalizată cu semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii, conform "Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei", care se păstrează la Banca Naţională a Moldovei".

 

Subcapitolul 2. Primul nivel - la Banca Naţională a Moldovei

6. La punctul 2.2.2.:

- cuvintele "contul nr.III" se substituie cu cuvintele "contul nr.III.3", iar textul după cuvintele "al Ministerului Finanţelor" se exclude;

- se adaugă o propoziţie nouă cu următorul conţinut: "Înregistrarea în baza de date a sistemului de înscrieri în conturi a HVS livrate Băncii Naţionale a Moldovei pentru garantarea împrumuturilor acordate Statului se efectuează după confirmarea acordării creditului de către subdiviziunea respectivă a BNM".

 

7. La punctul 2.3.3. la sfîrşitul alineatului doi:

- cifra "11" din paranteze se substituie cu cifra "14";

- de completat cu textul: "şi va confirma SIC-ului transferarea sumei dobînzii în conturile de decontare ale participanţilor în SAPI".

 

8. La punctul 2.4.2:

- alineatul doi, cuvintele "în contul nr.I şi contul nr.II" se substituie cu cuvintele: "în conturile nr.I, nr.II şi nr.III. 1";

- alineatul trei, cuvintele "contul nr.III," se substituie cu cuvintele: "contul nr.III.3", în continuare conform textului.

 

Subcapitolul 3. Nivelul al doilea - la Participanţii autorizaţi

9. La punctul 3.5, la sfîrşitul alineatului patru textul "contul nr.I şi contul nr.II" se substituie cu textul "conturile nr.I, nr.II şi nr.III (Anexa nr.18-A)".

 

10. La punctul 3.6, după alineatul unu se adaugă un alineat nou cu următorul conţinut: "În cazul înrăutăţirii situaţiei financiare a Participantului, HVS disponibile în contul clienţilor pot fi transferate de către BNM la un alt Participant, care activează în calitate de Dealer Primar şi faţă de care nu sînt aplicate de către BNM măsuri de remediere".

 

Subcapitolul 4. Modul de comunicare între Participanţi/ Participanţi indirecţi şi BNM

în cadrul sistemului de înscrieri în conturi

11. Punctul 4.1. va avea următorul conţinut:

"4.1. Informaţia ce ţine de înregistrările în SIC la BNM este furnizată atît de BNM cît şi de Participantul la SIC, utilizînd sistemul "Mеsaje interbancare", prin componenta de transport a SAPI.

În cazuri excepţionale, dacă din anumite motive componenta de transport nu va fi accesibilă, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit în aplicaţia "Mesaje interbancare", versiunea "Bănci comerciale" sau suportul de hîrtie legalizat cu semnătura conducătorului băncii şi amprenta ştampilei.

Cu Participanţii indirecţi poate fi practicată comunicarea prin fax".

 

Capitolul III. Înregistrarea operaţiunilor efectuate pe piaţa secundară în sistemul

de înscrieri în conturi la BNM

 

Subcapitolul 1. Tipurile operaţiunilor de transfer şi de blocare

efectuate pe piaţa secundară

12. Punctul 1.1. va avea următorul conţinut:

"1.1. Orice operaţiune de transfer a hîrtiilor de valoare, care are loc după vînzarea lor primară se consideră operaţiune de transfer pe piaţa secundară".

 

13. La punctul 1.2., alineatul (6) va avea următorul conţinut:

"(6) Operaţiunile la Participantul 1 (conturile nr.I şi nr.II)

(a) operaţiuni de blocare în contul nr.I sau nr.II al Participantului 1 a hîrtiilor de valoare acceptate pentru vînzare.

Hîrtiile de valoare vor fi blocate în contul nr.I sau nr.II al Participantului 1 (Vînzător) în cazul decontării tranzacţiilor conform principiului "livrare contra plată" la nivelul BNM. Din momentul blocării tranzacţia devine irevocabilă şi necondiţionată, asigurînd principiul finalităţii plăţilor şi tranzacţiilor, cînd nici un Participant, nici o parte terţă, nu are dreptul să înainteze cerinţe la hîrtiile de valoare blocate.

(b) operaţiuni de deblocare a hîrtiilor de valoare din contul nr.I sau nr.II al Participantului 1 (Vînzătorului) la momentul confirmării plăţii sau în cazul neacceptării tranzacţiei iniţiate din motiv de neachitare".

 

14. La punctul 1.2., alineatul (7) va avea următorul conţinut:

"(7) Operaţiunile între Banca 1 (contul nr.I) şi Banca Naţională (contul nr.III al Băncii 1):

(a) Operaţiuni de transfer a hîrtiilor de valoare din portofoliul propriu al Băncii 1 (contul nr.I) în contul nr.III.1 al Băncii 1 în cazul formării/completării rezervei pentru gajare la acordarea creditelor intraday/overnight, sau operaţiuni inverse, în cazul eliberării hîrtiilor de valoare rezervate de Banca 1.

(b) Operaţiuni de transfer a hîrtiilor de valoare din contul nr.III.1 al Băncii 1 în contul nr.III.2 al acestei bănci în cazul acordării creditului overnight, sau operaţiuni inverse, în cazul achitării în suma integrală a creditului overnight şi a dobînzilor aferente.

(c) Operaţiuni de transfer a hîrtiilor de valoare din contul nr.III.2 în contul nr.III.3 efectuate de SIC al BNM, în cazul neachitării în termenul stabilit a creditului overnight şi a dobînzilor aferente, confirmate de subdiviziunea respectivă a BNM. După rambursarea în suma întegrală a creditului overnight şi a dobînzilor aferente hîrtiile de valoare gajate vor fi transferate în contul nr.III.1 al Băncii 1.

(d) Operaţiuni de transfer a hîrtiilor de valoare din portofoliul propriu al Băncii 1 (contul nr.I) în contul nr.III.3 al Băncii respective la obţinerea de la Banca Naţională a unui credit, cu perfectarea contractului de gaj - amanet.

În cazul în care Banca 1 a obţinut de la BNM un credit prin gajarea (amanetarea) hîrtiilor de valoare din portofoliul propriu, hîrtiile de valoare gajate vor fi restituite în contul nr.I al Băncii 1 numai după rambursarea integrală a creditului şi a dobînzilor aferente confirmată de către subdiviziunea respectivă a BNM".

 

15. La punctul 1.2., alineatele (8) şi (9) cuvintele "contul nr.III" se substituie cu cuvintele "contul nr.III.3", iar la sfîrşit se adaugă "în baza dării de seamă perfectată de subdiviziunea respectivă a BNM".

 

16. Punctul 1.2., la sfîrşit se completează cu alineatul (10) cu următorul conţinut:

"Operaţiuni de transfer în urma vînzării-cumpărării hîrtiilor de valoare din portofoliul unui Participant indirect (contul nr.II) în portofoliul altui Participant indirect (contul nr.II) care sînt deservite de aceeaşi bancă de decontare."

 

17. La punctul 1.4. textul "(5) şi (6)" se substituie cu "(5), (6), (7), alineatele a), c) şi (10)", în continuare conform textului.

 

Subcapitolul 2. Înregistrarea operaţiunilor de piaţă deschisă desfăşurate între BNM

şi băncile comerciale - Dealeri Primari

18. Denumirea Subcapitolului 2 va avea următorul conţinut:

"2. Înregistrarea facilităţilor de lombard şi operaţiunilor de piaţă deschisă".

 

19. Se introduce un punct nou 2.1. cu următorul conţinut:

"2.1. Introducerea în SIC a datelor ce ţin de utilizarea facilităţii de lombard se efectuează în baza cererii şi listei hîrtiilor de valoare, propuse pentru vînzare BNM, completate conform prevederilor Regulamentului cu privire la folosirea facilităţii de lombard între Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale".

 

20. Punctele 2.1. - 2.3. devin respectiv 2.2. - 2.4.

 

21. La punctul 2.2., la început, după cuvintele "Introducerea datelor" se adaugă "ce ţin de operaţiunile de piaţă deschisă ale BNM", în continuare conform textului.

 

Subcapitolul 3. Descrierea formularului de transfer

22. La punctul 3.1., alineatul unu după cuvîntul "deschisă" se adaugă cuvintele:

", facilităţilor de lombard", în continuare după text, iar înaintea cuvîntului "overnight" se adaugă cuvîntul "intraday/".

 

23. La punctul 3.4.:

• alineatul (g) va avea următorul cuprins: "numărul contului de decontare al cumpărătorului - numărul contului de decontare al băncii plătitoare în SAPI";

• alineatul (h) va avea următorul cuprins: "numărul contului de decontare al vînzătorului - numărul contului de decontare al băncii beneficiare în SAPI";

• se adaugă o literă nouă (i) cu următorul conţinut: "Numărul contului de bilanţ în Cartea Mare a băncii - contul de bilanţ al băncii plătitoare sau al băncii beneficiare care este destinat în bilanţul băncii pentru reflectarea transferării mijloacelor băneşti proprii ale băncii sau ale clienţilor".

• în ultimul alineat, cuvintele "facilităţilor de lombard" ce urmează după cuvintele "operaţiunilor REPO" se exclud.

 

Subcapitolul 4. Prelucrarea formularelor de transfer la BNM

24. Denumirea subcapitolului 4 de completat la sfîrşit cu textul: "şi modul de decontare a operaţiunilor cu hîrtii de valoare".

 

25. După denumirea subcapitolului, textul "Prelucrarea formularelor de transfer la Banca Naţională include următoarele operaţiuni succesive" se exclude.

 

26. Punctul 4.1. de completat la sfîrşit cu textul: "Formularele de transfer cu data curentă care n-au ajuns în SIC pînă la ora menţionată nu vor fi acceptate pentru prelucrare. Ora primirii se va considera ora recepţionării de către Banca Naţională, dar nu ora expedierii de către Participant".

 

27. Din punctul 4.3.:

• alineatul doi se exclude;

• din alineatul trei cuvintele "fără plată" ce urmează după cuvintele "efectuarea tranzacţiei" se exclud.

 

28. Punctul 4.4. va avea următorul conţinut:

"4.4. Formularele de transfer pentru operaţiunile între contul nr.I şi contul nr.II al aceleiaşi bănci, operaţiunile de transfer fără plată la plasarea/ridicarea gajului şi pentru operaţiunile de transfer fără plată între conturile nr.II ale diferitor Participanţi se includ într-un registru aparte (Anexa nr.12-B). SIC înregistrează aceste operaţiuni în conturile Participanţilor fără efectuarea şi monitorizarea plăţii de către BNM şi înştiinţează Vînzătorul şi Cumpărătorul printr-un aviz despre acceptul tranzacţiei (Anexa nr.13-A)".

 

29. Punctul 4.5. va avea următorul conţinut:

"4.5. Formularele de transfer pentru tranzacţiile de vînzare-cumpărare, operaţiunile REPO, transferul gajului la acordarea / rambursarea creditelor, ce implică decontări interbancare, sînt prelucrate conform principiului "livrare contra plată" şi se includ în Registrul Formularelor de transfer primite şi acceptate de BNM pentru efectuarea plăţii (Anexa nr.12-C)".

 

30. Punctul 4.6. va avea următorul conţinut:

"4.6. Pe măsura primirii de la Vînzător şi Cumpărător a Formularelor, acceptate după verificarea lor pentru plată conform principiului "livrare contra plată", SIC va bloca pe contul Vînzătorului hîrtiile de valoare necesare.

În baza datelor din Formularele de transfer ale Vînzătorului şi Cumpărătorului (cu excepţia formularelor ce ţin de transferurile interbancare a gajului), SIC va genera în mod automat din numele Cumpărătorului un ordin de plată.

Dacă una dintre părţi, implicate în tranzacţiile de vînzare-cumpărare este "Fondul", SIC va transmite informaţia referitor la hîrtiile de valoare acceptate pentru tranzacţii şi Formularele de transfer aferente tranzacţiilor respective în Departamentul Buget, Finanţe şi Contabilitate pentru generarea ordinului de plată.

Pentru tranzacţiile de vînzare-cumpărare şi REPO interbancare în ordinul de plată se indică codul tranzacţiei 006, tipul transferului "URGENT" (în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare), iar în rubrica "Destinaţia plăţii", începînd cu prima poziţie, se efectuează următorul înscris: "BBBZZLLAAAAYYYY pentru hîrtiile de valoare cumpărate conform formularului de transfer". Înscrisul BBBZZLLAAAAYYYY se referă la tranzacţia indicată de către Cumpărătorul hîrtiilor de valoare, unde: BBBZZLLAAAAYYYY - numărul de referinţă al Cumpărătorului din formularul de transfer al hîrtiilor de valoare.

În cazul operaţiunilor de gajare a hîrtiilor de valoare la acordarea/ rambursarea creditelor interbancare care urmează a fi înregistrate conform principiului "livrare contra plată", ordinul de plată va fi generat şi transmis în SAPI de către banca-Cumpărător în suma totală a creditului. În ordinul de plată se indică codul tranzacţiei 107, tipul transferului "URGENT" (în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare), iar în rubrica "Destinaţia plăţii", începînd cu prima poziţie, se efectuează următorul înscris: "pentru creditul interbancar asigurat cu hîrtii de valoare, specificaţia gajului se anexează". În specificaţia gajului trebuie să fie incluse numerele de referinţă din toate Formularele de transfer ale Cumpărătorului aferente gajului creditului dat (Anexa nr.15).

Ordinul de plată va fi generat în conformitate cu standardele SAPI cu indicarea obligatorie în cuvîntul cheie /LST/ a Momentului Limită stabilit pentru decontarea finală a tranzacţiei respective".

 

31. Punctul 4.7. va avea următorul conţinut:

"4.7. Ordinele de plată iniţiate de către BNM conform principiului "livrare contra plată" pe măsura acceptării Formularelor de transfer, în mod automat, vor fi transmise în SAPI pînă la ora 16.00.

Ordinele de plată iniţiate de către BNM conform principiului "livrare contra plată", în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare vor avea prioritatea 10 alocată automat în SAPI.

Pentru operaţiunile de gajare a hîrtiilor de valoare la acordarea/ rambursarea creditelor interbancare după principiul "livrare contra plată", ordinul de plată şi specificaţia gajului generate de către banca-Cumpărător se transmit în sistemul SAPI pînă la 16.00.

Ordinul de plată cu specificaţia gajului anexată va fi disponibil în SIC pentru autorizare. După verificarea în SIC a coincidenţei datelor din documentele sus-menţionate cu cele din Formularul de transfer aferent tranzacţiei date, SIC va accepta (sau nu va accepta) ordinul de plată respectiv şi va informa SAPI în acest sens".

 

32. Punctul 4.8. va avea următorul conţinut:

"4.8. După acceptarea ordinului de plată spre decontare, SAPI va transfera mijloacele băneşti de pe contul de decontare al Cumpărătorului în contul de decontare al Vînzătorului, iar SIC va fi informat imediat despre efectuarea plăţii respective (Anexa nr.12-C).

În cazul insuficienţei mijloacelor băneşti SAPI va amplasa ordinul de plată în coada de aşteptare, notificînd SIC despre aceasta.

Ordinul de plată transmis în sistem nu poate fi revocat de un Participant la SAPI sau de către un terţ din momentul acceptării acestuia spre decontare, asigurînd caracterul definitiv al decontării în sistemul de plăţi şi în sistemul de decontare a operaţiunilor cu hîrtii de valoare, chiar şi în cazul retragerii autorizaţiei de desfăşurare a activităţii financiare a unui Participant.

Între momentul acceptării spre decontare şi momentul decontării finale în SAPI nu există o diferenţă perceptibilă".

 

33. Punctul 4.9. va avea următorul conţinut:

"4.9. Imediat după confirmarea plăţii la tranzacţiile respective, SIC va debloca hîrtiile de valoare blocate anterior în conturile nr.I şi nr.II, va efectua înscrierile corespunzătoare în conturi şi va schimba proprietarul (deţinătorul) hîrtiilor de valoare.

Cumpărătorul şi Vînzătorul vor fi înştiinţaţi prin SAPI/fax printr-un aviz despre acceptul tranzacţiei (Anexa nr.13-A)".

 

34. Punctul 4.10. va avea următorul conţinut:

"4.10. Decontarea tranzacţiilor cu hîrtii de valoare conform principiului "livrare contra plată" se efectuează de către SAPI în ziua acceptării Formularului de transfer al hîrtiilor de valoare (T+0), pînă la ora 16.30.

În cazul în care decontarea nu a avut loc pînă la ora 16.30, SAPI va notifica SIC privind respingerea transferului plăţii.

În baza acestei notificări SIC va debloca hîrtiile de valoare blocate şi va înştiinţa Cumpărătorul şi Vînzătorul printr-un aviz privind respingerea tranzacţiei (Anexa nr.14)".

 

35. După punctul 4.10. se adaugă un punct nou cu următorul conţinut:

"4.11. Părţile implicate în tranzacţie au dreptul să revoce Formularul de transfer transmis anterior, în cazul operaţiunilor fără plată - numai pînă la momentul înregistrării hîrtiei de valoare din Formularul respectiv pe conturile Participanţilor, iar în cazul tranzacţiilor cu decontarea conform principiului "livrare contra plată" - pînă la momentul blocării hîrtiei de valoare în contul Vînzătorului în SIC. Pentru a retrage Formularul de transfer, Participantul va transmite în SIC Revocarea Formularului de transfer al hîrtiilor de valoare (Anexa nr.11-B).

În cazul transmiterii incorecte a Revocării Formularului de transfer, SIC va remite iniţiatorului aviz de respingere la Revocarea Formularului de transfer (Anexa nr.15-A)".

 

36. După subcapitolul 4 se adaugă un subcapitol nou "5. Interacţiunea dintre SAPI şi SIC la utilizarea facilităţilor de creditare intraday/overnight" cu următorul conţinut:

"5.1. La începutul zilei de lucru după primirea de la SAPI a notificării privind începerea etapei "Operaţiuni de remediere", SIC în mod automat, va genera Registrul hîrtiilor de valoare cu termenele pînă la scadenţă de la 5 zile pînă la 91 zile disponibile în contul nr.III.1 în SIC la BNM (în continuare Registrul) în diviziune pe fiecare bancă (Anexa nr.26), şi va transmite către SAPI informaţia din acest registru necesară pentru stabilirea limitelor overdraft.

5.2. Pe parcursul zilei băncile au dreptul de a completa şi/sau de a retrage hîrtiile de valoare rezervate pe conturile nr.III.1. Pentru efectuarea înregistrării schimbărilor în conturile hîrtiilor de valoare respective, SIC în mod automat va solicita de la SAPI confirmarea posibilităţii eliberării/completării hîrtiilor de valoare rezervate în contul III.1 al băncii corespunzătoare şi schimbării limitei overdraft (Anexa nr.13-B, 13-C) şi în cazul acceptului, va efectua înregistrările respective cu generarea Registrului nou.

Hîrtiile de valoare din Registrul disponibil la momentul începerii etapei "Operaţiuni overnight" a SAPI, se vor folosi pentru asigurarea creditelor overnight reperfectate de BNM din overdraft şi pentru creditele overnight acordate conform cererii băncii.

5.3. Selectarea hîrtiilor de valoare din Registrul menţionat, care vor fi gajate BNM în urma reperfectării creditelor overnight din overdraft şi pentru creditele overnight acordate conform cererii, va fi efectuată de către BNM de sine stătător conform principiului: în primul rînd hîrtiile de valoare cu termenul de scadenţă mai mic, în cazul existenţei hîrtiilor de valoare cu ISIN diferit cu scadenţele identice se vor accepta hîrtiile de valoare cu volume mai mari.

5.4. Registrul hîrtiilor de valoare cu termenele pînă la scadenţă de la 5 zile pînă la 91 zile (Anexa nr.26) va servi în regim de timp real drept confirmare pentru SIC a gajării/ eliberării din gaj a hîrtiilor de valoare.

5.5. În scopul urmăririi acordării creditului overnight în Sistemul de înscrieri în conturi va fi disponibil Registrul creditelor overnight acordate.

 

37. Subcapitolul 5 devine respectiv 6.

 

Subcapitolul 6. Registre şi dări de seamă perfectate în sistemul de

înscrieri în conturi la Banca Naţională a Moldovei

38. Punctul 9 va avea următorul conţinut:

"9. Registrul hîrtiilor de valoare cu termenele pînă la scadenţă de la 5 zile pînă la 91 zile disponibile în contul nr.III.1 în SIC la BNM la data ____ pe parcursul zilei 26".

 

Capitolul IV.  Asigurarea securităţii funcţionării sistemului de înscrieri în conturi

39. Din punctul 4.3, la începutul alineatului doi, cuvintele "la parolă", ce urmează după cuvîntul "Acces", se exclud.

Anexele

 

40. După Anexa nr.2a se adaugă Anexa nr.3 cu următorul conţinut:

Anexa nr.3

 

Mun.Chişinău

din "__" ________200_

 

Băncii Naţionale a Moldovei

 

PROCURĂ

 

Prin prezenta, ____________________________________________________________________________________

Denumirea Participantului

împuterniceşte Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi nr.9/08 din 02.02.1996 şi Contractul privind participarea la SIC al BNM încheiat cu Banca Naţională a Moldovei să efectueze următoarele:

- să iniţieze conform datelor din Formularele de transfer al hîrtiilor de valoare ordine de plată din numele nostru pentru debitarea contului nostru de decontare nr. _________ în SAPI în legătură cu efectuarea tranzacţiilor de vînzare-cumpărare şi REPO cu hîrtiile de valoare efectuate din contul nostru şi din contul clienţilor noştri în baza principiului "livrare contra plată";

- să efectueze înscrierile în subconturile respective ale conturilor nr.III deschise pe numele nostru în SIC la BNM la acordarea/achitarea creditelor intraday/overnight.

Prin prezenta ne asumăm responsabilitatea deplină pentru corectitudinea reflectării în Formularele de transfer a datelor tranzacţiei care vor fi luate ca bază la perfectarea ordinelor de plată de către sistemul de înscrieri în conturi al BNM.

Această procură se acordă pe o perioadă de 3 ani.

 

 

L.Ş.

____________________________

Denumirea Participantului

 ____________________________

Conducătorul, semnătura

____________________________

Contabil şef, semnătura

 

41. Anexa nr.8 va avea următorul conţinut:

Anexa nr.8

Codul formularului 02004/1

Codul machetei

Periodi- citatea

Tipul formular.

Nr. corect.

Codul Participantului

3

 

Denumirea Participantului

_____________________

Se prezintă săptămînal cu 2 zile lucrătoare înainte de data scadenţei/ data plăţii dobînzii anunţată în condiţiile emiterii

 

INFORMAŢIA

privind soldurile hîrtiilor de valoare cu data scadenţei/cu data plăţii dobînzii ___________20__

 

Emitent: Ministerul Finanţelor / Banca Naţională a Moldovei

Numărul de identificare a hîrtiilor de valoare: ______________

Descrierea hîrtiei de valoare: _____________________________

 

(001-lei)

Nr. de identificare a participantului / 

Nr. de referinţă al clientului băncii

Denumirea conturilor/

Denumirea clienţilor

Soldul hîrtiilor de valoare

la valoarea nominală

AB1
Hîrtii de valoare în portofoliul propriu - în total,

inclusiv gajate Băncii Naţionale

Hîrtii de valoare în portofoliile clienţilor
în total
inclusiv*:
-
-
-

*- informaţia se prezintă pentru fiecare client în parte.

 

Persoana responsabilă a Participantului ____________________________

(numele şi prenumele)

Data şi ora expedierii ________________________

DD LL AAAA OO:MM

 

42. La Anexa nr.10 (Contract privind participarea la sistemul de înscrieri în conturi al Băncii Naţionale a Moldovei):

- punctul 2.3. va avea următorul conţinut:

"2.3. Formularele de transfer, precum şi dările de seamă referitor la operaţiunile efectuate pe piaţa hîrtiilor de valoare se transmit Departamentului Operaţiuni de Piaţă, utilizînd sistemul "Mеsaje interbancare", prin componenta de transport a sistemului automatizat de plăţi interbancare (SAPI).

În cazuri excepţionale, dacă din anumite motive componenta de transport nu va fi accesibilă, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit în aplicaţia "Mesaje interbancare", versiunea "Bănci comerciale" sau suportul de hîrtie legalizat cu semnătura conducătorului băncii şi amprenta ştampilei".

- în punctul 2.4., la sfîrşit se adaugă următorul text:

" - Să efectueze debitarea contului de decontare al Participantului în SAPI în suma tranzacţiilor efectuate de către Participant şi clienţii lui cu hîrtiile de valoare înregistrate în SIC la BNM conform principiului "livrare contra plată", precum şi înscrierile în subconturile respective ale contului nr.III al Participantului la SIC la acordarea de către BNM a creditelor intraday/overnight, conform Procurii prezentate BNM".

 

43. La Anexa nr.10-A (Contract triplu de participare a Participantului indirect la sistemul de înscrieri în conturi la Banca Naţională a Moldovei şi de decontare cu Banca - Intermediar):

- punctul 2.5.5. va avea următorul conţinut:

"2.5.5. Să transmită la BNM la cererea Investitorului formularele de transfer pentru operaţiunile cu hîrtiile de valoare de stat, utilizînd sistemul "Mеsaje interbancare", prin componenta de transport a sistemului automatizat de plăţi interbancare (SAPI). În cazuri excepţionale, dacă din anumite motive componenta de transport nu va fi accesibilă, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit în aplicaţia "Mesaje interbancare", versiunea "Bănci comerciale" sau suportul de hîrtie legalizat cu semnătura conducătorului băncii şi amprenta ştampilei.".

 

44. La Anexa nr.10-B, în punctul 1.2. cuvintele "contul nr.III" se substituie cu cuvintele "contul nr.III.3" şi în continuare conform textului.

 

45. Anexa nr.11 va avea următorul cuprins:

 

Anexa nr.11

 

FORMULARUL DE TRANSFER AL HÎRTIILOR DE VALOARE

NR.____ DATA ____________ 20__

(se completează de BNM)

 

Nr. de referinţă
al Vînzătorului
    Nr. de referinţă
al Cumpărătorului
 


A. Transferul Hîrtiilor de Valoare în sistemul
    de înscrieri în conturi la Banca Naţională a Moldovei

 

1) Denumirea Vînzătorului ____________

_________________________________

Nr. de identificare 

Contul

(debit)

     
 

2) Denumirea Cumpărătorului _________

_________________________________

 

Nr. de identificare

 

 

Contul

(credit)

    
 

3) Descrierea hîrtiilor de Valoare

_________________________________

_________________________________

 

Nr. de identificare
a hîrtiei de valoare

 
  
 

4) Valoarea nominală a hîrtiilor de

valoare vîndute (în litere)

_________________________________

_________________________________



Suma în cifre

 
  

 

B. Transferul mijloacelor băneşti (contul de decontare la BNM)

 

1) Denumirea Cumpărătorului

_________________________________

Nr. contului de decontare
la BNM (debit)

Nr. contului de bilanţ în
Cartea Mare a băncii
 

2) Denumirea Vînzătorului

_________________________________

Nr. contului de decontare
la BNM (credit)
Nr. contului de bilanţ în
Cartea Mare a băncii
 

3) Suma supusă transferului (în litere)

Suma în cifre
 
 

(a) În suma prevăzută în punctul B(3) se debitează contul de decontare al Cumpărătorului la BNM şi se creditează contul de decontare al Vînzătorului la BNM

(b) Suma supusă transferului va fi înscrisă obligatoriu în debit /credit al contului clientului (în cazul transferului în SIC de pe contul nr.1 (portofoliul băncii) în contul nr.II (clientul aceleiaşi bănci şi invers).

 

1)_____________ 2) ______________
Semnăturile: pentru Vînzător

 

L.Ş.

1)______________ 2)________________ Semnăturile: pentru Cumpărător

 

L.Ş.

 

Verso:

 

C. Detaliile tranzacţiei de vînzare - cumpărare

 

Vînzare - cumpărare cu BNM sau între bănci
comerciale, inclusiv cu clienţii băncilor

BNM

Între bănci 

  

 

D. Detaliile REPO

 

1) Este o tranzacţie REPO

(se semnează respectiv prin semnul X)

 

Repo

  
 

2) Dacă e REPO:

  

a) Interbancar

 

Interbancar

  
 

b) Etapa I sau Etapa II

 

Etapa I

 

Etapa II

   
 

c) Dacă e Etapa I - data răscumpărării

    Dacă e Etapa II - data cumpărării iniţiale

 

Data  Luna  Anul

 
 

d) Rata REPO (în procente)

  

 

E. Detaliile gajării:

 

1) Sînt gajate Băncii Naţionale sau altei bănci

BNM

Altă bancă

  
 

2) Dacă sînt gajate BNM:

Data  luna  anul

- data rambursării creditului acordat de BNM

 

- pentru asigurarea creditelor intraday/ overnight

 

(se înseamnă prin semnul X)

  
 

3) Ridicarea gajului

 

(de la BNM sau de la o altă Bancă)

BNM

Altă bancă

  
 

4) Dacă de la BNM

Data  luna  anul

- data acordării creditului de BNM

 

- pentru asigurarea creditelor intraday/ overnight

(se înseamnă prin semnul X)

 
  

 

F. Detaliile transferurilor

 

- transferul contului II în SIC altui Participant în cazul imposibilităţii

de răscumpărare a HV (se înseamnă prin semnul X).

 
   

- transferul HV din contul nr.II al unui Participant în contul nr.II

al altui Participant pe numele aceluiaşi client.

 
  

(Se înseamnă prin semnul X)

 

G. Detaliile tranzacţiei

1) Data vînzării conform contractului ___________20___

 
 

2) Preţul vînzării unei HV

 
 

3) Preţul total al HV vîndute se determină:

    (2)/ valoarea nominală a unei HV x valoarea nominală la A(4)

 
 

4) (+) Dobînda cumulativă a hîrtiei de valoare

 
 

5) Alte plăţi, (+,-)

 

 

46. După anexa nr.11-A se adaugă Anexa 11-B cu următorul conţinut:

 

Anexa nr.11-B

 

REVOCAREA FORMULARULUI DE TRANSFER AL HÎRTIILOR DE VALOARE

NR.______ DATA _____ 20__

(se completează de BNM)

 

La nr. de referinţă
al Vînzătorului
    La nr. de referinţă
al Cumpărătorului
 


A. Transferul Hîrtiilor de Valoare în sistemul
de
     înscrieri în conturi la Banca Naţională a Moldovei

 

1) Denumirea Vînzătorului ____________

_________________________________

Nr. de identificare 

Contul

(debit)

    
 

2) Denumirea Cumpărătorului _________

_________________________________

 

Nr. de identificare

 

 

Contul

(credit)

    
 

3) Descrierea hîrtiilor de Valoare

_________________________________

_________________________________

 

Nr. de identificare
a hîrtiei de valoare

 
  
 

4) Valoarea nominală a hîrtiilor de

valoare vîndute (în litere)

_________________________________

_________________________________



Suma în cifre

 
  

 

B. Transferul mijloacelor băneşti (contul de decontare la BNM)

 

1) Denumirea Cumpărătorului

_________________________________

Nr. contului de decontare
la BNM (debit)

Nr. contului de bilanţ în
Cartea Mare a băncii
 

2) Denumirea Vînzătorului

_________________________________

Nr. contului de decontare
la BNM (credit)
Nr. contului de bilanţ în
Cartea Mare a băncii
 

3) Suma supusă transferului (în litere)

Suma în cifre
 

 

(a) În suma prevăzută în punctul B(3) se debitează contul de decontare al Cumpărătorului la BNM şi se creditează contul de decontare al Vînzătorului la BNM

(b) Suma supusă transferului va fi înscrisă obligatoriu în debit /credit al contului clientului (în cazul transferului în SIC de pe contul nr.1 (portofoliul băncii) în contul nr.II (clientul aceleiaşi bănci şi invers).

 

1)_____________ 2) ______________
Semnăturile: pentru Vînzător

 

L.Ş.

1)______________ 2)________________ Semnăturile: pentru Cumpărător

 

L.Ş.

 

Verso:

 

C. Detaliile tranzacţiei de vînzare - cumpărare

 

Vînzare - cumpărare cu BNM sau între bănci
comerciale, inclusiv cu clienţii băncilor

BNM

Între bănci 

  

 

D. Detaliile REPO

 

1) Este o tranzacţie REPO

(se semnează respectiv prin semnul X)

 

Repo

  

 

2) Dacă e REPO:

  

a) Interbancar

 

Interbancar

  
 

b) Etapa I sau Etapa II

 

Etapa I

 

Etapa II

   
 

c) Dacă e Etapa I - data răscumpărării

    Dacă e Etapa II - data cumpărării iniţiale

 

Data  Luna  Anul

 
 

d) Rata REPO (în procente)

  

 

E. Detaliile gajării:

 

1) Sînt gajate Băncii Naţionale sau altei bănci

BNM

Altă bancă

  
 

2) Dacă sînt gajate BNM:

Data  luna  anul

- data rambursării creditului acordat de BNM

 

- pentru asigurarea creditelor intraday/ overnight

 

(se înseamnă prin semnul X)

  
 

3) Ridicarea gajului

 

(de la BNM sau de la o altă Bancă)

BNM

Altă bancă

  
 

4) Dacă de la BNM

Data  luna  anul

- data acordării creditului de BNM

 

- pentru asigurarea creditelor intraday/ overnight

(se înseamnă prin semnul X)

 
  

 

F. Detaliile transferurilor

 

- transferul contului II în SIC altui Participant în cazul imposibilităţii

de răscumpărare a HV (se înseamnă prin semnul X).

 
   

- transferul HV din contul nr.II al unui Participant în contul nr.II

al altui Participant pe numele aceluiaşi client.

 
  

(Se înseamnă prin semnul X)

 

G. Detaliile tranzacţiei

1) Data vînzării conform contractului ___________20___

 
 

2) Preţul vînzării unei HV

 
 

3) Preţul total al HV vîndute se determină:

 

    (2)/ valoarea nominală a unei HV x valoarea nominală la A(4)

 
 

4) (+) Dobînda cumulativă a hîrtiei de valoare

 
 

5) Alte plăţi, (+,-)

 

 

47. La Anexa nr.12-C textul cu simbolul **) de sub tabelă se substituie cu textul: "Se completează în mod automat după primirea de la SAPI a mesajului privind transferarea mijloacelor băneşti în conturile de decontare ale participanţilor în SAPI pentru hîrtiile de valoare tranzacţionate pe piaţa secundară.", iar textul "Funcţionarul responsabil al DBFC a BNM, Numele, prenumele p ersoanei împuternicite" se exclude.

 

48. După anexa nr.13-A se adaugă Anexa nr.13-B cu următorul conţinut:

Anexa nr.13-B

 

Sistemul automatizat de plăţi interbancare

 

Notificare Nr.___

privind stabilirea limitei overdraftului

(micşorarea limitei de creditare)

 

Prin prezenta, sistemul de înscrieri în conturi comunică, că _____________________________________________________

Denumirea Participantului

are intenţii de a efectua schimbări în contul său nr.III.1 "Hîrtiile de valoare rezervate pentru gajare BNM la obţinerea creditelor intraday/ overnight", ca urmare, limita overdraftului al Participantului se va diminua şi va constitui _________ lei.

 

 

Şeful Secţiei înregistrări ale hîrtiilor de valoare

_____________________________________

Numele, prenumele persoanei responsabile

 

49. După anexa nr.13-B se adaugă Anexa nr.13-C cu următorul cuprins:

Anexa nr.13-C

 

Sistemul automatizat de plăţi interbancare

 

Notificare Nr. ____

privind stabilirea limitei overdraftului

(majorarea limitei de creditare)

 

Prin prezenta, sistemul de înscrieri în conturi comunică, că la _____________________ s-au efectuat schimbări în contul III.I

data, ora

"Hîrtiile de valoare rezervate pentru gajare BNM la obţinerea creditelor intraday/overnight" al ________________________________

Denumirea Participantului

ca urmare, limita overdraftului al Participantului se va majora şi va constitui ____________ lei.

 

 

Şeful Secţiei înregistrări ale hîrtiilor de valoare

_____________________________________

Numele, prenumele persoanei responsabile

 

50. La Anexa nr.14 se adaugă puncte noi 11, 12, şi 13 cu următorul conţinut:

"11. Revocarea Formularului de transfer de către ________________________________________

(denumirea Participantului)

12. Formularul de transfer a fost recepţionat după ora stabilită.

13. Termenul pînă la scadenţă a hîrtiei de valoare nu este acceptabil pentru gajare BNM".

 

51. Anexa nr.14-A se exclude.

 

52. După anexa nr.14 se adaugă Anexa nr.15 cu următorul conţinut:

Anexa nr.15

 

Specificaţia gajului

la Ordinul de plată nr. ________

 

Codul băncii ___________________

Data plăţii _____________________

 

Numerele de referinţă din Formularele de Transfer

al hîrtiilor de valoare din partea Cumpărătorului

 

1. BBBZZLLAAAAYYYY1

2. .................

3. .................

4. BBBZZLLAAAAYYYYn

 

 

53. Anexa nr.15-A va avea următorul conţinut:

Anexa nr.15-A

______________________

Denumirea Participantului

 

Aviz de respingere

la Revocarea Formularului de transfer

 

Nr. _______________

 

Data _____________

 

Vă informăm că Revocarea Formularului de Transfer cu numerele de referinţă ____________________________________

nr. de referinţă al Cumpărătorului/Vînzătorului

nu este acceptată din cauza că:

- tranzacţia a fost înregistrată în SIC;

- hîrtiile de valoare sînt blocate în contul Vînzătorului în SIC pentru asigurarea decontărilor LcP;

- datele Revocării Formularului de transfer nu coincid cu datele Formularului de Transfer corespunzător.

 

 

Şeful Secţiei înregistrări ale hîrtiilor de valoare

_____________________________________

Numele, prenumele persoanei responsabile

 

54. Anexa nr.18 va avea următorul cuprins:

Anexa nr.18

Codul formularului 02005/2

Codul machetei

Periodi- citatea

Tipul formular.

Nr. corect.

Codul Participantului

3

 

Denumirea Participantului

_____________________

Se prezintă săptămînal cel tîrziu în prima zi de lucru a săptămînii care urmează după săptămîna de gestiune, separat pe fiecare emitent

 

Emitent: Ministerul Finanţelor / Banca Naţională

 

I. Informaţia privind soldurile pe subconturile nr.I/III şi nr.II

în diviziune pe fiecare zi a săptămînii

(001-lei)

Zilele săptămînii (data) Soldul la valoarea nominală
Subcontul
nr.I/III nr.II
A 1 2
     
     
     
 

II. Operaţiunile efectuate între clienţii băncii în decursul săptămînii

(001-lei)

Operaţiunile efectuate între clienţii băncii
Data tranzacţieiNumărul de identificare al HV Numărul de tranzacţii Volumul tranzacţiilor Preţul min-max de vînzare al HV
minmax
ABC 123
           
           
           
 

Persoana responsabilă a Participantului ____________________________

(numele şi prenumele)

Data şi ora expedierii ________________________

DD LL AAAA  OO:MM

 

55. După anexa nr.18 se adaugă Anexa nr.18-A cu următorul conţinut:

Anexa nr.18-A

Codul formularului 02006/2

Codul machetei

Periodi- citatea

Tipul formular.

Nr. corect.

Codul Participantului

1

 

Denumirea Participantului

_____________________

Se prezintă anual cel tîrziu la data de 10 ianuarie după anul gestionar, pe fiecare emitent aparte
 

Emitent: Ministerul Finanţelor / Banca Naţională

 

I. Informaţia privind soldurile pe subconturile nr.I/III şi nr.II

la situaţia din 31.12.200__

 

(001-lei)

Ziua săptămînii (data)  Soldul la valoarea nominală
Subcontul
nr.I/III nr.II
A 1 2
31.12.200_
 

Persoana responsabilă a Participantului ____________________________

(numele şi prenumele)

Data şi ora expedierii ________________________

DD LL AAAA  OO:MM

 

56. Anexa nr.24 va avea următorul conţinut:

Anexa nr.24

Codul formularului 02007/1

Codul machetei

Periodi- citatea

Tipul formular.

Nr. corect.

Codul Participantului

2

 

Denumirea Participantului

______________________

Se prezintă lunar pînă la data de 5 a lunii ce urmează după luna de gestiune

 

 

Lista

proprietarilor hîrtiilor de valoare de stat, care deţin mai mult de 10 la sută

din volumul fiecărui tip de HVS dematerializate, aflate în circulaţie

 la data de ____________ 20__

 

Nr.

compar-timentului

Nr. d/oDenumirea persoanei juridice sau numele prenumele persoanei fizice   Codul fiscal sau numărul şi seria paşaportului (buletinului de identitate) Adresa (sediul/domiciliul)  Nr. de identificare HVS

(ISIN)

Volumul HVS la valoarea nominalăCota în volumul  HVS aflate în circulaţie
AB C1 234 5
1 Persoane juridice:      
 1       
 2       
 ...       
2 Persoane fizice:      
 1       
 2       
 ...       
 

Persoana responsabilă a Participantului ____________________________

(numele şi prenumele)

Data şi ora expedierii ________________________

DD LL AAAA  OO:MM

 

57. La Anexa nr.26:

• denumirea anexei va avea următorul conţinut: "Registrul hîrtiilor de valoare cu termenele pînă la scadenţă de la 5 zile pînă la 91 zile disponibile în contul nr.III.1 în SIC la BNM la data ____";

• în denumirea coloanei 7 înaintea cuvîntului "overnight" se adaugă cuvîntul "intraday/";

• denumirea generală a coloanelor 8 şi 9 va avea conţinutul: "hîrtiile de valoare amanetate în momentul acordării creditului overnight";

• textul "rubrica 7 egal cu rubrica 6*0.97" din remarca *) de sub tabelă se substituie cu textul: "rubrica 7 este egală cu rubrica 6*0.95 pentru hîrtiile de valoare cu scadenţa de la 5 zile pînă la 35 zile şi pentru cele cu scadenţa de la 36 zile pînă la 91 zile este egală cu rubrica 6*0.90";

• sub tabelă, textul "Centrul de procesare al BNM (semnătura, funcţia numele şi prenumele)" se exclude;

• sub tabelă, în Notă, textul care urmează după cuvintele "se completează" se substituie:

- în prima propoziţie cu textul: "în momentul înregistrării hîrtiilor de valoare în conturile III.1 în sistemul de înscrieri în conturi la BNM";

- în propoziţia a doua cu textul "în momentul transferării overdraftului în credit overnight şi acordării creditului overnight conform cererii băncii".

 

58. În textul Regulamentului şi al anexelor cuvintele "dispoziţia de plată" se substituie cu cuvintele "ordinul de plată", la numărul şi în cazul respectiv.

 

II. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 21 aprilie 2006.

 

PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEILeonid TALMACI

Chişinău, 23 martie 2006.
Nr.71.