Monitorul Oficial nr.84-85/262 din 13.05.2008

* * *

Abrogat: 07.03.2014

Hotărîrea BNM nr.15 din 30.01.2014

În scopul aducerii prevederilor Regulamentului privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.297 din 25.11.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.218-223, art.474) în concordanţă cu unele acte legislative, în temeiul art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), art.25 şi 41 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.1, art.2), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova (în continuare – Regulament), aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.297 din 25.11.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.218-223, art.474), cu modificările şi completările ulterioare, după cum urmează:

1. La punctul 1, subpunctele 1.2. şi 1.4., punctul 2, subpunctul 2.1., punctul 3 subpunctul 3.6., punctul 10, subpunctul 10.1., punctul 16, subpunctul 16.3. textul “întreprindere cu statut de persoană fizică” se substituie cu textul “întreprinzător individual”, la numărul şi cazul respectiv.

2. La punctul 2:

a) subpunctul 2.2., textul “întreprinderii cu statut de persoană fizică” se substituie cu textul “întreprinzătorului individual, persoanei fizice care practică alt tip de activitate”;

b) subpunctul 2.4., textul “de către persoana împuternicită de a deschide cont pe numele titularului de cont a copiei actului de identitate al titularului de cont persoană fizică, legalizată notarial”, se substituie cu textul “copiilor legalizate notarial”.

3. La punctul 3, subpunctul 3.5., după textul “Registrul conturilor analitice deschise la bancă,” se completează cu textul “ţinut conform legislaţiei în vigoare,”.

4. La punctul 4:

a) subpunctul 4.1., litera d), textul “extrasul din Registrul de stat al întreprinderilor şi organizaţiilor” se substituie cu textul “originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice”;

b) subpunctul 4.3., litera c), cuvîntul “extrasul” se substituie cu textul “originalul sau copia legalizată notarial a extrasului”.

5. La punctul 6, subpunctul 6.2., litera d), textul “extrasul din Registrul de stat” se substituie cu textul “originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice”.

6. La punctul 7, subpunctul 7.3., textul “autorizaţia eliberată” se substituie cu textul “copia autorizaţiei eliberate”.

7. Denumirea Capitolului III va avea următorul cuprins:

“DESCHIDEREA CONTURILOR ÎNTREPRINZĂTORILOR INDIVIDUALI ŞI

PERSOANELOR FIZICE CARE PRACTICĂ ALT TIP DE ACTIVITATE”.

8. La punctul 10:

a) textul “întreprinderilor cu statut de persoană fizică şi persoanelor fizice rezidente care practică activitate de întreprinzător” se substituie cu textul “întreprinzătorilor individuali”.

b) subpunctul 10.1., litera d) va avea următorul cuprins:

“d) originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al întreprinzătorilor individuali, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale (anexa nr.5);”;

c) subpunctul 10.2., textul “întreprinderile cu statut de persoană fizică şi persoanele fizice rezidente care practică activitate de întreprinzător şi care,” se substituie cu textul “întreprinzătorii individuali, care”.

9. După punctul 11, se completează cu un punct nou 11¹, cu următorul cuprins:

“11¹. Deschiderea conturilor de depozit

Pentru a deschide cont de depozit întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică alt tip de activitate prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 10 sau 11 din prezentul Regulament.”

10. După punctul 11¹ se completează cu următorul text:

“Capitolul III ¹

DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE CARE NU PRACTICĂ

ACTIVITATE DE ÎNTREPRINZĂTOR SAU ALT TIP DE ACTIVITATE”

11. La punctul 12:

a) după subpunctul 12.1., se completează cu un subpunct nou, 12.1¹ cu următorul cuprins:

“12.1¹. În cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate, de către persoana împuternicită se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);

b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizată notarial;

c) copia actului de identitate al persoanei împuternicite cu dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea contului.”;

b) subpunctul 12.4., textul “atins majoratul” se substituie cu textul “împlinit vîrsta de 14 ani”.

12. La punctul 13:

a) în titlu, cuvintele “persoanelor fizice” se exclud;

b) subpunctul 13.1. se exclude.

13. La punctul 14, subpunctul 14.1., punctul 15, subpunctele 15.1. şi 15.4., textul “întreprinderile cu statut de persoană fizică, persoanele fizice care practică activitate de întreprinzător sau” se substituie cu textul “întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică”, la cazul şi numărul respectiv.

14. La punctul 14:

a) subpunctul 14.3. se completează în final cu un alineat nou cu următorul cuprins:

“Deschiderea concomitentă a cîtorva conturi în aceeaşi filială, sau la sediul central al băncii, poate fi efectuată în baza unei cereri, precum şi a unei copii a actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea conturilor.”;

b) subpunctul 14.4., alineatul întîi:

- cuvîntul “deschiderii” se substituie cu textul “deschiderii /modificării/ închiderii”;

- textul “de a deschide contul” se substituie cu textul “de a prezenta documentele pentru deschiderea/ modificarea/ închiderea contului”;

c) la subpunctul 14.6.:

litera a):

- textul “întreprinderile cu statut de persoană fizică, precum şi persoanele fizice care practică activitate de întreprinzător” se substituie cu textul “întreprinzătorii individuali”;

- textul “întreprinderilor şi organizaţiilor” se substituie cu textul “persoanelor juridice/ al întreprinzătorilor individuali”;

litera b), textul “cererea de deschidere a contului” se substituie cu textul “documentul ce permite practicarea activităţii”.

15. La punctul 15, subpunctul 15.2., litera h), textul “ştampilei titularului de cont care va fi aplicată” se substituie cu textul “ştampilei/ ştampilelor titularului de cont care va fi aplicată/ vor fi aplicate”.

16. La punctul 17, subpunctul 17.2., după textul “Registrului conturilor bancare închise convenţional,” se include textul “ţinut conform legislaţiei în vigoare,”.

17. La punctul 18, subpunctul 18.1.:

a) litera a) în final se completează cu textul “/persoanei împuternicite”;

b) litera b) va avea următorul cuprins:

“b) în baza hotărîrii fondatorilor/ organelor de constituire ale persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual, sau conform prevederilor documentelor de constituire a acestora”.

18. După punctul 19, se completează cu un punct nou, 19¹, cu următorul cuprins:

“19¹. Anexele 1, 2 şi 4 la prezentul Regulament pot fi completate la necesitate cu prevederi suplimentare, în conformitate cu prevederile procedurilor interne ale băncii.”.

19. Anexa nr.3 va avea cuprinsul anexei nr.1 la prezenta hotărîre.

20. Regulamentul se completează cu anexa nr.5 “Extras din Registrul de stat al întreprinzătorilor individuali”, avînd cuprinsul anexei nr.2 la prezenta hotărîre.

II. Întreprinderile individuale, înregistrate pînă la data de 31 mai 2008, la deschiderea conturilor sau modificarea datelor înscrise în documentele prezentate anterior, suplimentar la cerinţele punctului 10, subpunctului 10.1. şi respectiv punctului 14, subpunctului 14.9. al Regulamentului menţionat, prezintă copia actului de constituire însoţită de original, care după colaţionare se restituie persoanei care le-a prezentat.

III. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 31 mai 2008.

Anexa nr.1

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.67 din 17 aprilie 2008

„Anexa nr.3

Anexa nr.2

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.67 din 17 aprilie 2008

„Anexa nr.5