luni, 22 august 2011
Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei Ordin nr.114 din 22.08.2011 privind modificarea şi completarea Ordinului nr.117 din 20 noiembrie 2007 privind raport...

CENTRUL PENTRU COMBATEREA CRIMELOR ECONOMICE ŞI CORUPŢIEI

 

O R D I N

privind modificarea şi completarea Ordinului nr.117 din 20 noiembrie 2007 privind

raportarea activităţilor sau tranzacţiilor care cad sub incidenţa Legii cu privire

la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi

Ordinului nr.118 din 20 noiembrie 2007 privind aprobarea Ghidului

activităţilor sau tranzacţiilor suspecte, care cad sub incidenţa

Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor

şi finanţării terorismului

 

nr. 114  din  22.08.2011

 

Monitorul Oficial nr.156-159/1437 din 23.09.2011

 

* * *

ÎNREGISTRAT
la Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
Ministru ________ Oleg EFRIM
Nr.840 din 14 septembrie 2011

 

ORDON:

1. Se aprobă modificările şi completările ce se operează în Ordinul directorului Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei nr.117 din 20 noiembrie 2007 privind raportarea activităţilor sau tranzacţiilor care cad sub incidenţa Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, înregistrat de Ministerul Justiţiei cu nr.577 din 14 decembrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.198-202/731 din 21 decembrie 2007) şi Ordinul directorului Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei nr.118 din 20 noiembrie 2007 privind aprobarea Ghidului activităţilor sau tranzacţiilor suspecte, care cad sub incidenţa Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, înregistrat de Ministerul Justiţiei cu nr.526 din 14 decembrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.203-206/741 din 28 decembrie 2007) (se anexează).

2. Interacţiunea cu entităţile raportoare, organele cu funcţii de supraveghere a acestora şi controlul asupra executării prezentului ordin îl exercită Serviciul prevenirea şi combaterea spălării banilor (dl Valeriu Sîrcu).

 

DIRECTORUL CENTRULUI PENTRU COMBATEREA
CRIMELOR ECONOMICE ŞI CORUPŢIEIViorel CHETRARU

Chişinău, 22 august 2011.
Nr.114.

 

Anexă

la Ordinul directorului Centrului

pentru Combaterea Crimelor

Economice şi Corupţiei

nr.114 din 22.08.2011

 

I. Ordinul nr.117 din 20 noiembrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.198-202, art.731) se modifică şi se completează după cum urmează:

1. În ordin:

Subpunctul 2) al punctului (1) va avea următorul conţinut:

“2) Formularul special pentru următoarele entităţi raportoare:

a) instituţii financiare (conform anexei nr.2);

b) participanţi profesionişti la piaţa valorilor mobiliare (conform anexei nr.3);

c) fonduri nestatale de pensii (conform anexei nr.31);

d) asociaţii de economii şi împrumut cu excepţia celor care nu deţin licenţa de categoria A (conform anexei nr.32);

e) organizaţii de microfinanţare (conform anexei nr.33);

f) organizaţii de credit ipotecar (conform anexei nr.34);

g) birouri istoriilor de credit (conform anexei nr.35);

h) participanţi profesionişti la piaţa asigurărilor (conform anexei nr.4);

i) unităţi de schimb valutar (altele decît băncile) (conform anexei nr.5);

j) persoane care acordă asistenţă investiţională sau fiduciară (conform anexei nr.6);

k) locatorii, persoane fizice sau juridice, ce practică activitate de întreprinzător şi transmit, în condiţiile contractului de leasing, locatarilor, la solicitarea acestora, pentru o anumită perioadă, dreptul de posesiune şi de folosinţă asupra unui bun al cărui proprietar sînt, cu sau fără transmiterea dreptului de proprietate asupra bunului la expirarea contractului (conform anexei nr.7).”

l) instituţii care legitimează ori înregistrează dreptul de proprietate şi agenţi imobiliari (conform anexei nr.8);

m) cazinouri, localuri de odihnă dotate cu aparate pentru jocuri de noroc, instituţii care organizează şi desfăşoară loterii sau jocuri de noroc (conform anexei nr.9);

n) dealeri de metale preţioase ori de pietre preţioase (conform anexei nr.10);

o) notari şi alţi liberi profesionişti (conform anexei nr.11);

p) avocaţi (conform anexei nr.12);

q) auditori, contabili independenţi (conform anexei nr.13);

r) organizaţii care au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor poştale şi telegrafice sau de transferul de bunuri (conform anexei nr.14).

2. În anexa nr.1:

1) La punctul 4:

a) noţiunea “tranzacţie limitată” va avea următorul conţinut:

“tranzacţie limitată – activitate sau tranzacţie realizată prin virament, de către o persoană fizică sau juridică, inclusiv în numele acestora, printr-o operaţiune cu o valoare ce echivalează sau depăşeşte 500 de mii de lei”;

b) noţiunea “tranzacţie cumulativă” se exclude;

c) se completează cu noţiunea “tranzacţie în numerar” cu următorul conţinut:

“tranzacţie în numerar – activitate sau tranzacţie realizată în numerar, printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia), sau prin mai multe operaţiuni în numerar care par a avea o legătură între ele.”

2) La punctul 5 cuvîntul “cumulative” se substituie cu cuvintele “în numerar”.

3) Punctul 6 va avea următorul conţinut:

6. Formularul special este numerotat şi datat de entitatea raportoare, iar în cazul tranzacţiilor în numerar efectuate prin mai multe operaţiuni care par a avea o legătură între ele, se indică şi perioada în care au fost realizate activităţile sau tranzacţiile financiare, care cuprinde o perioadă de 10 zile calendaristice începînd cu prima zi a lunii de raportare şi se finisează cu ultima zi a lunii calendaristice”.

4) Punctul 7 va avea următorul conţinut:

7. La poziţia “Criteriul L/S/N” din formulare se indică tipul operaţiunii: limitată, suspectă sau în numerar, în dependenţă de care se va reflecta numărul tranzacţiilor şi suma totală a acestora. În cazul tranzacţiilor în numerar se vor completa formularele pentru una sau mai multe operaţiuni realizate.”

5) Punctul 8 va avea următorul conţinut:

8. La poziţia “Motivul suspiciunii” va fi indicat motivul pentru care tranzacţia este considerată suspectă, în corespundere cu prevederile Ghidului activităţilor sau tranzacţiilor suspecte şi criteriilor stabilite conform propriilor programe şi politici aprobate”.

3. La anexele nr.2-14 în formularele speciale, sintagma “Criteriul (L/S/C)” se substituie cu sintagma “Criteriul (L/S/N)”.

4. La anexa nr.2, compartimentul 2 “Date despre clientul care efectuează operaţiunea” sintagma “plătitorului” se substituie cu sintagma “clientului”.

5. Anexa nr.3 va avea următorul conţinut:

 

Anexa nr.3

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru participanţii profesionişti la piaţa valorilor mobiliare

(activitate de brokeraj, de dealer, de depozitare, bursieră, de clearing etc.)

 

 

Formular Nr. ________________________FL01

Data / Perioada _____________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Cantitatea V/M:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Societatea (participant profesionist) care efectuează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Date despre operaţiunea de transmitere a dreptului

de proprietate asupra valorilor mobiliare:

1.1 Tipul operaţiunii (BPD-V/C; BPD-SD; BPI-VC; EB-VC; EB-SD)FL11
1.2 Genul operaţiunii (IC/DC)FL00_6
1.3 Suma operaţiunii (MDL)FL15
1.4 Codul fiscal al emitentului (codul IDNO) // denumirea emitentului valorilor mobiliare // Codul ISIN // valoarea nominală a unei valori mobiliare (în cifre în MDL) // Numărul total al valorilor mobiliare // Mărimea capitalului social

(Exemplu: “1003602017918// Avicola SA// MD14AVC01000// 566906 un.// 5669060,00 MDL”)

FL17
1.5 Denumirea actului (avizul de contract, procesul-verbal, donaţia, hotărârea judecăţii, ect.) // numărul actului // data actului, conform căruia s-a efectuat transmiterea s-au transferul direct de proprietate asupra valorilor mobiliareFL41_2
1.6 Numărul dispoziţiei de transmitere (sau dispoziţiei date deţinătorului nominl) // data şi ora înregistrăriiFL61_1
FL61_2
1.7 Data şi timpul înregistrării operaţiunii – începutul (luna/ziua/anul, ora şi minutul se indică în cifre)FL02_1
1.8 Data şi timpul decontării operaţiunii – sfîrşitul (luna/ziua/anul, ora şi minutul se indică în cifre)FL02_2
1.9 Preţul de tranzacţionare al valorilor mobiliare ce constituie obiectul operaţiunii (în cifre şi litere) // Numărul de valori mobiliare ce constituie obiectul operaţiunii (în cifre şi litere) // Suma operaţiunii efectuate (în cifre şi litere)FL62

2. Date despre clientul de pe contul căruia se livrează valorile mobiliare:

2.1 Tipul clientului: persoana juridică / fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)FL 30
2.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fiziceFL31
2.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului // data înregistrării (luna/ziua/anul)FL32_1
2.4 Nr. contului de brokeraj sau a contului personal al deţinătorului // data (luna/ziua/anul) şi ora înregistrării // cantitatea de valori mobiliare (în cifre)FL35_4
2.5 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)FL32_2
2.6 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice // contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL33
2.7 Seria şi numărul documentului de identificare // data eliberării (luna/ziua/anul) // organul care l-a eliberatFL34
2.8 Documentul de reprezentare // numărul de înregistrare // data eliberării (luna/ziua/anul)FL35_1
2.9 Date despre reprezentant (Familia / Nume/ Prenume) // adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi) // contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL35_2
2.10 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL35_3

3. Date despre partener pe contul căruia se înscriu valorile mobiliare:

3.1 Tipul partenerului: persoana juridică/ fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)FL50
3.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fiziceFL51
3.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului // data înregistrării (luna/ziua/anul)FL52_1
3.4 Nr. contului de brokeraj sau a contului personal al deţinătorului // data (luna/ziua/anul) şi ora înregistrării // cantitatea de valori mobiliare (în cifre)FL45_4
3.5 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)FL52_2
3.6 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice // contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL52_3
3.7 Seria şi numărul documentului de identificare // data eliberării (luna/ziua/anul) // organul care l-a eliberatFL53
3.8 Documentul de reprezentare // numărul de înregistrare // data eliberării (luna/ziua/anul)FL45_1
3.9 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume // adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi) // contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL45_2
3.10 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL45_3

4. Motivele suspiciunii

FL16

5. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului entităţii raportoare care

a înregistrat operaţiunea financiară/ cod de identificare:

5.1 ___________________FL71_1

Numele, Prenumele

_________________ FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

 

L.Ş.

5.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

6. Ordinul nr. 117 din 20 noiembrie 2007 se completează cu anexele nr.31 – 35:

 

Anexa nr.31

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru fondurile nestatale de pensii

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Fondul nestatal de pensii care efectuează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre operaţiunea financiară:

1.1 Tipul operaţiuniiFL11
1.2 Genul operaţiunii (ÎC/DC)FL00_6
1.3 Suma operaţiunii: suma în cifreFL12
1.4 Codul valuteiFL13
1.5 Echivalentul în lei moldoveneşti: suma în cifreFL15
1.6. Destinaţia plăţii; descrierea obiectului contractuluiFL62
1.7 Data efectuării operaţiuniiFL63_1
1.8 Ora efectuării operaţiuniiFL63_2
1.9 Nr. DocumentuluiFL61_1
1.10 Data documentuluiFL61_2

2. Date despre fondul nestatal de pensie care efectuează operaţiunea:

2.1 Denumirea fondului nestatal de pensieFL31
2.2 Nr. contului de decontare sau a ordinului de încasare /eliberare a numerarului; data înregistrăriiFL32_1
2.3 Adresa sediului fondului nestatal de pensie; contactele acestuia, nr. de telefon, etc.FL33
2.4 Seria, numărul şi data documentului de identificare; organul care l-a eliberatFL34
2.5 Documentul de reprezentare a fondului nestatal de pensie; nr. şi dataFL35_1
2.6 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL35_2
2.7 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL35_3

3. Banca clientului pe operaţiune:

3.1 Denumirea băncii clientuluiFL41_1
3.2 Sediul băncii; ţara înregistrăriiFL41_2
3.3 Codul ţării partenerului pe operaţiuneFL00_7

4. Date despre clientul fondului nestatal de pensii,

care efectuează operaţiunea:

4.1 Tipul clientului: persoana juridică / fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)FL50
4.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fiziceFL51
4.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului; data înregistrăriiFL52_1
4.4 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)FL52_2
4.5 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice; contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL52_3
4.6 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberatFL53
4.7 Documentul de reprezentare a clientului; nr. şi dataFL45_1
4.8 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL45_2
4.9 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL45_3

5. Motivele suspiciunii

FL16

6. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

6.1 _________________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

6.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

 

Anexa nr.32

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru asociaţiile de economii şi împrumut

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5

Asociaţia de economii şi împrumut care efectuează operaţiunea: FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre operaţiunea financiară:

1.1 Tipul operaţiuniiFL11
1.2 Genul operaţiunii (ÎC/DC)FL00_6
1.3 Suma operaţiunii: suma în cifreFL12
1.4 Codul valuteiFL13
1.5 Echivalentul în lei moldoveneşti: suma în cifreFL15
1.6 Destinaţia plăţii; descrierea obiectului contractuluiFL62
1.7 Data efectuării operaţiuniiFL63_1
1.8 Ora efectuării operaţiuniiFL63_2
1.9 Nr. DocumentuluiFL61_1
1.10 Data documentuluiFL61_2

2. Date despre asociaţia de economii şi împrumut care efectuează operaţiunea:

2.1 Denumirea asociaţiei de economii şi împrumutFL31
2.2 Nr. contului de decontare sau a ordinului de încasare /eliberare a numerarului; data înregistrăriiFL32_1
2.3 Adresa sediului asociaţiei de economii şi împrumut; contactele acestuia, nr. de telefon, etc.FL33
2.4 Seria, numărul şi data documentului de identificare; organul care l-a eliberatFL34
2.5 Documentul de reprezentare a asociaţiei de economii şi împrumut; nr. şi dataFL35_1
2.6 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL35_2
2.7 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL35_3

3. Banca clientului pe operaţiune:

3.1 Denumirea băncii clientuluiFL41_1
3.2 Sediul băncii; ţara înregistrăriiFL41_2
3.3 Codul ţării partenerului pe operaţiuneFL00_7

4. Date despre clientul asociaţiei de economii şi împrumut,

care efectuează operaţiunea:

4.1 Tipul clientului: persoana juridică / fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)

FL50
4.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fiziceFL51
4.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului; data înregistrăriiFL52_1
4.4 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)FL52_2
4.5 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice; contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL52_3
4.6 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberatFL53
4.7 Documentul de reprezentare a clientului; nr. şi dataFL45_1
4.8 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.FL45_2
4.9 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;FL45_3

5. Motivele suspiciunii

FL16

6. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

6.1 __________________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

6.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

 

Anexa nr.33

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru organizaţiile de microfinanţare

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Organizaţia de microfinanţare care efectuează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre operaţiunea financiară:

1.1 Tipul operaţiunii

FL11

1.2 Genul operaţiunii (ÎC/DC)

FL00_6

1.3 Suma operaţiunii: suma în cifre

FL12

1.4 Codul valutei

FL13

1.5 Echivalentul în lei moldoveneşti: suma în cifre

FL15

1.6 Destinaţia plăţii; descrierea obiectului contractului

FL62

1.7 Data efectuării operaţiunii

FL63_1

1.8 Ora efectuării operaţiunii

FL63_2

1.9 Nr. Documentului

FL61_1

1.10 Data documentului

FL61_2

2. Date despre organizaţia de microfinanţare care efectuează operaţiunea:

2.1 Denumirea organizaţiei de microfinanţare

FL31

2.2 Nr. contului de decontare sau a ordinului de încasare /eliberare a numerarului; data înregistrării

FL32_1

2.3 Adresa sediului organizaţiei de microfinanţare; contactele acesteia;

nr. de telefon, etc.

FL33

2.4 Seria, numărul şi data documentului de identificare; organul care l-a eliberat

FL34

2.5 Documentul de reprezentare a organizaţiei de microfinanţare; nr. şi data

FL35_1

2.6 Date despre reprezentant, Familia/ Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL35_2

2.7 Codul Fiscal/ IDNP sau nr. înregistrării în RM/ IDNP;

FL35_3

3. Banca clientului pe operaţiune:

3.1 Denumirea băncii clientului

FL41_1

3.2 Sediul băncii; ţara înregistrării

FL41_2

3.3 Codul ţării partenerului pe operaţiune

FL00_7

4. Date despre clientul organizaţiei de microfinanţare,

care efectuează operaţiunea:

4.1 Tipul clientului: persoana juridică / fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)FL50

4.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fizice

FL51

4.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului; data înregistrării

FL52_1

4.4 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)

FL52_2

4.5 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice; contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL52_3

4.6 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat

FL53

4.7 Documentul de reprezentare a clientului; nr. şi data

FL45_1

4.8 Date despre reprezentant, Familia / Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL45_2

4.9 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;

FL45_3

5. Motivele suspiciunii

FL16

6. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

6.1 _______________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________ FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

6.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

 

Anexa nr.34

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru organizaţiile de credit ipotecar

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Organizaţia de credit ipotecar care efectuează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre operaţiunea financiară:

1.1 Tipul operaţiunii

FL11

1.2 Genul operaţiunii (ÎC/DC)

FL00_6

1.3 Suma operaţiunii: suma în cifre

FL12

1.4 Codul valutei

FL13

1.5 Echivalentul în lei moldoveneşti: suma în cifre

FL15

1.6 Destinaţia plăţii; descrierea obiectului contractului

FL62

1.7 Data efectuării operaţiunii

FL63_1

1.8 Ora efectuării operaţiunii

FL63_2

1.9 Nr. Documentului

FL61_1

1.10 Data documentului

FL61_2

2. Date despre organizaţia de credit ipotecar care efectuează operaţiunea:

2.1 Denumirea organizaţiei de credit ipotecar

FL31

2.2 Nr. contului de decontare sau a ordinului de încasare /eliberare a numerarului; data înregistrării

FL32_1

2.3 Adresa sediului organizaţiei de credit ipotecar; contactele acesteia;

nr. de telefon, etc.

FL33

2.4 Seria, numărul şi data documentului de identificare; organul care l-a eliberat

FL34

2.5 Documentul de reprezentare a organizaţiei de credit ipotecar; nr. şi data

FL35_1

2.6 Date despre reprezentant, Familia/ Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL35_2

2.7 Codul Fiscal / IDNP sau nr. înregistrării în RM / IDNP;

FL35_3

3. Banca clientului pe operaţiune:

3.1 Denumirea băncii clientului

FL41_1

3.2 Sediul băncii; ţara înregistrării

FL41_2

3.3 Codul ţării partenerului pe operaţiune

FL00_7

4. Date despre clientul organizaţiei de credit ipotecar,

care efectuează operaţiunea:

4.1 Tipul clientului: persoana juridică / fizică, autohtonă sau străină (J/A; J/S; F/A; F/S)

FL50

4.2 Denumirea persoanei juridice sau numele, prenumele şi patronimicul persoanei fizice

FL51

4.3 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului; data înregistrării

FL52_1

4.4 Codul Fiscal al persoanei juridice sau fizice (IDNO sau IDNP)

FL52_2

4.5 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice; contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL52_3

4.6 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat

FL53

4.7 Documentul de reprezentare a clientului; nr. şi data

FL45_1

4.8 Date despre reprezentant, Familia/ Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL45_2

4.9 Codul Fiscal/ IDNP sau nr. înregistrării în RM/ IDNP;

FL45_3

5. Motivele suspiciunii

FL16

6. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

6.1 __________________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________ FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

6.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

 

Anexa nr.35

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru birourile istoriilor de credit

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Biroul istoriilor de credit care înregistrează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre operaţiunea financiară înregistrată de client

conform istoriei de credit:

1.1 Tipul operaţiunii

FL11

1.2 Genul operaţiunii (ÎC/DC)

FL00_6

1.3 Suma operaţiunii: suma în cifre

FL12

1.4 Codul valutei

FL13

1.5 Echivalentul în lei moldoveneşti: suma în cifre

FL15

1.6 Destinaţia plăţii; descrierea obiectului contractului

FL62

1.7 Data efectuării operaţiunii

FL63_1

1.8 Ora efectuării operaţiunii

FL63_2

1.9 Nr. Documentului

FL61_1

1.10 Data documentului

FL61_2

2. Date despre clientul care efectuează operaţiunea financiară

conform istoriei de credit:

2.1 Denumirea persoanei juridice

FL31

2.2 Nr. contului de decontare sau a ordinului de eliberare/ încasare a numerarului; data înregistrării

FL32_1

2.4 Adresa sediului persoanei juridice sau domiciliul persoanei fizice; contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL33

2.5 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat

FL34

2.6 Documentul de reprezentare; nr. şi data

FL35_1

2.7 Date despre reprezentant, Familia/ Nume/ Prenume; adresa de domiciliu şi a sediului staţionării (pentru nerezidenţi); contactele acesteia, nr. de telefon, etc.

FL35_2

2.8 Codul Fiscal/ IDNP sau nr. înregistrării în RM/ IDNP;

FL35_3

3. Banca clientului pe operaţiune:

3.1. Denumirea băncii clientului

FL41_1

3.2 Sediul băncii; ţara înregistrării

FL41_2

3.3 Codul ţării partenerului pe operaţiune

FL00_7

4. Motivele suspiciunii

FL16

5. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

5.1 __________________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________ FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

5.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

7. Anexele nr.4 şi 5 vor avea următorul conţinut:

 

Anexa nr.4

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru participanţii profesionişti la piaţa asigurărilor

 

 

Formular Nr. __________________________ FL01

Data / Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5
Denumirea organizaţiei care efectuează operaţiunea:

FL03

Codul fiscal:

FL04

Contul:

FL05

1. Datele despre tranzacţie:

1.1 Tipul operaţiunii: Asigurări (AS)

FL11
1.2 Suma operaţiunii:Codul valuteiSuma
(în cifre)
FL13FL12
1.3 Echivalentul în lei moldoveneşti:MDL/498FL15
1.4 Data şi timpul efectuării operaţiunii:___/____/ 20___ , ora_____ , _____min
FL63_1FL63_2
1.5 Denumirea, numărul şi data documentului în baza căruia s-a efectuat operaţiunea:FL61
FL61_1

FL61_2

2. Asigurator (broker de asigurare) care efectuată tranzacţia:

2.1 DenumireaFL31
2.2 Nr. contului şi Codul FiscalFL32_1FL32_2
2.3 SediulFL33
2.4 Datele despre reprezentant:

a) Documentul de reprezentare, nr. şi data

b) Denumirea/ Numele

c) Codul Fiscal/ IDNP

d) Sediul/ Domiciliul


FL35_1
FL35_2
FL35_3
FL35_4

3. Banca clientului:

Denumirea băncii, sediul şi ţara înregistrării, codul ţării:FL41_1
FL41_2
FL00_7

4. Date despre clientul cu care se efectuează tranzacţia

4.1 Tipul clientului (persoana juridică/ fizică):FL50
4.2 Denumirea/ Numele:FL51
4.3 Nr. contului bancar şi Codul Fiscal / Nr. contului şi IDNP:FL52_1FL52_2
4.4 Sediul/ Domiciliul:FL52_3
4.5 Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat:FL53
4.6 Datele despre reprezentant:

e) Documentul de reprezentare, nr. şi data

f) Denumirea/ Numele

g) Codul Fiscal/ IDNP

h) Sediul/ Domiciliul


FL45_1
FL45_2
FL45_3
FL45_4

5. Informaţii suplimentare:

5.1 Descrierea operaţiunii:

asigurare (primă de asigurare încasată, suma despăgubirii de asigurare achitată), reasigurare (prime transmise şi/sau primite în asigurare), comisioane pentru intermedieri, alte tranzacţii

FL62
5.2 Genul operaţiunii (IC/DC):FL00_6

6. Motivele suspiciunii

FL16*

7. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care

a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

7.1 __________________ FL71_1

Numele, Prenumele

______________ FL71_2

Funcţia

________________

Semnătura

L.Ş.

7.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

 

Anexa nr.5

la Ordinul Directorului CCCEC

nr.117 din 20 noiembrie 2007

 

Formularul special pentru unităţile de schimb valutar

(altele decît băncile)

 

 

Formular Nr. __________________________FL01

Data/ Perioada _______________________ FL00_1_1, FL00_1_2

Criteriul (L/S/N):

FL00_3

Numărul tranzacţiilor:

FL00_4

Suma totală (în Lei):

FL00_5

1. Denumirea instituţiei care a înregistrat operaţiunea financiară:

FL03

Codul fiscal:

FL04

2. Datele despre tranzacţie:

1.1 Codul tipului operaţiuniiFL11
1.2 Genul operaţiunii VV/ CV (vînzare de valută/ cumpărare de valută)FL00_6
1.3 Suma operaţiunii:Codul valuteiValuta primită/ eliberată de la client
Suma
(în cifre)
FL13FL12
1.4 Echivalentul în lei moldoveneşti:MDL/ 498FL15
1.5 Nr. şi data buletinului de schimb valutar:FL61_1
1.6 Data şi timpul efectuării operaţiunii:

__/ _____/ 20_ , ora____ , ____min
FL63_1
______________FL63_2

3. Datele despre client, persoană fizică care a efectuat operaţiunea:

3.1 Numele:FL31
3.2 Seria, numărul data documentului de identificare, organul care l-a eliberat, IDNP:FL32_1
3.3 Domiciliul:FL33

3.5 Datele despre reprezentant:

e) Documentul de reprezentare, nr. şi data

f) Numele

g) IDNP

h) Domiciliul


FL35_1
FL35_2
FL35_3
FL35_4

4. Motivele suspiciunii

FL16*

5. Numele, funcţia şi semnătura funcţionarului organizaţiei care
a înregistrat operaţiunea financiară / cod de identificare:

5.1 _________________FL71_1

Numele, Prenumele

 

_______________FL71_2

Funcţia

 

_______________

Semnătura

L.Ş.

5.2 _____________________________________ FL00_8

___________cod de identificare

 

8. Titlul formularului de la anexa nr.6 “Formularul special pentru fonduri de investiţii, societăţi de administrare a investiţiilor, societăţi de depozitare, administratori fiduciari şi pentru persoane care acordă asistenţă investiţională sau fiduciară” se substituie cu sintagma “Formularul special pentru persoane care acordă asistenţă investiţională sau fiduciară”.

9. La anexa nr.11:

1. Punctul 1.1 va avea următorul cuprins: “1.1 Tipul contractului:”;

2. Punctul 1.7 va avea următorul cuprins: “1.7 Descrierea obiectului tranzacţionat”;

3. Punctul 2.5 va avea următorul cuprins: “2.5 Date despre reprezentantul clientului 1:”;

4. Punctul 3.5 va avea următorul cuprins: “3.5 Date despre reprezentantul clientului 2:”.

5. Titlul formularului de la anexa nr.13 “Formularul special pentru auditori, contabili independenţi şi consultanţi în domeniul financiar – bancar şi nonbancar” se substituie cu sintagma “Formularul special pentru auditori, contabili independenţi”.

6. La Anexă la Instrucţiunile plasată după anexa nr.14 cu privire la modul de completare şi transmitere a formularelor speciale privind activităţile sau tranzacţiile care cad sub incidenţa Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului se operează următoarele modificări:

1) simbolul “C” care semnifică tranzacţii cumulative se substituie cu simbolul “N” care semnifică tranzacţii în numerar;

2) cuvintele “cumulate” şi “cumulativ” se substituie cu cuvîntul “numerar”;

3) la cîmpul “FL_007”, coloana “Descrierea” va avea următorul conţinut:

“Codul ţării în care este înregistrată banca partenerului pe tranzacţie”.

7. În toate anexele în formularele speciale, sintagma “codul valutei” se substituie cu sintagma “codul valutei străine şi al monedei naţionale”.

 

II. Ordinul nr.118 din 20 noiembrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.203-206, art.741) se modifică şi se completează după cum urmează:

1) În ordin punctul 2 se completează cu punctul 21 cu următorul conţinut:

21. Serviciul prevenirea şi combaterea spălării banilor va monitoriza şi va elabora propuneri privind modificarea şi completarea anexelor nr.1-5 la Ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte îndată ce vor fi identificaţi noi indici de suspiciune”.

2) În anexă la ordin:

a) La Capitolul I:

- la punctul 2 după textul “Tranzacţiile suspecte de finanţare a terorismului sînt stabilite” va fi introdus textul “în baza criteriilor subiective şi obiective în conformitate cu recomandările naţionale şi internaţionale în domeniu, precum şi”.

- punctul 2 se completează cu punctele 21 22 cu următorul conţinut:

21. Entităţile raportoare vor califica operaţiunile şi/sau tranzacţiile suspecte în baza normelor expuse în Ghid, şi în baza criteriilor stabilite conform propriilor programe şi politici aprobate.

22. Serviciul prevenirea şi combaterea spălării banilor, ori de cîte ori va fi necesar va sesiza organele de supraveghere a entităţilor raportoare privind ţările care nu dispun de norme contra spălării banilor şi finanţării terorismului sau dispun de norme inadecvate în acest sens, în vederea luării măsurilor conform prevederilor art.10 alin.(2) şi (3) al Legii 190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului”.

- punctul 4 va avea următorul conţinut:

4. Informaţiile privind tranzacţiile şi alte activităţi suspecte, inclusiv operaţiunile financiare efectuate în /din regiunea transnistreană sînt prezentate Serviciului prevenirea şi combaterea spălării banilor în modul stabilit de legislaţie”.

b) La Capitolul II:

- titlul Capitolului II va avea următorul conţinut:

 

“Capitolul II

CRITERIILE ŞI INDICII TRANZACŢIILOR SUSPECTE ÎN DOMENIILE

BANCAR, DE ECONOMII ŞI ÎMPRUMUT, DE MICROFINANŢARE,

CREDIT IPOTECAR ŞI ACTIVITĂŢII BIROURILOR

ISTORIILOR DE CREDIT”.

- la punctul 5, subpunctul 9) va avea următorul conţinut:

“9) divizarea intenţionată a sumelor băneşti, transferate de către client unuia sau mai multor contraagenţi în baza aceluiaşi temei, cu condiţia că în urma adunării sumelor transferate acestea depăşesc 500 mii de lei achitaţi prin virament sau 100 mii lei în numerar;”.

- la punctul 6, subpunctul 2) după textul “depăşeşte 500 mii de lei” va fi inclus textul “prin virament şi/sau 100 mii de lei în numerar”;

- la punctul 6, subpunctul 9) sintagma “mai mică de 500 mii lei” se substituie cu sintagma “mai mare de 100 mii lei”;

- la punctul 7, subpunctul 1) textul “valuta creditului sau altă valută” se substituie cu textul “moneda creditului sau altă monedă”;

- punctul 8 se completează cu subpunctul 8) cu următorul conţinut:

“8) transferurile internaţionale de mijloace băneşti efectuate din diferite jurisdicţii prin cel puţin 5 operaţiuni către o persoană fizică autohtonă, care sînt ulterior ridicate în numerar”.

- la punctul 10, subpunctul 3) litera a) cuvîntul “valută” se substituie cu cuvîntul “monedă”;

- la punctul 10, subpunctul 3), litera c) cuvîntul “valută” se substituie cu cuvintele “valută străină”;

c) La Capitolul III:

- titlul Capitolului III va avea următorul conţinut:

 

“Capitolul III

INDICII TRANZACŢIILOR SUSPECTE ÎN DOMENIUL

VALUTAR ŞI ÎN DOMENIUL NONBANCAR”.

- la punctul 11, subpunctul 2) textul “valută sau schimbul dintr-o monedă străină în altă monedă străină” se substituie cu sintagma “valută străină contra monedei naţionale sau altă valută străină”.

d) Capitolul V va avea următorul conţinut:

 

“Capitolul V

INDICII TRANZACŢIILOR SUSPECTE ÎN DOMENIUL ASIGURĂRILOR.

14. Indicii care conduc la stabilirea caracterului suspect al tranzacţiilor sînt:

1) operaţiunile efectuate în/din regiunea transnistreană;

2) oricare tranzacţii în care beneficiarul plăţii/ clientului este înregistrat în unele din ţările prevăzute în anexele nr.1-5 al prezentului Ordin;

3) oricare operaţiune cu brokerii de asigurare/ reasigurare naţionali al căror fondatori sînt în zonele off-shore;

4) asiguratul sau intermediarul este o instituţie situată în zona off-shore;

5) încasarea primelor de asigurare/ achitarea despăgubirilor de asigurare de la/ către proprii angajaţi a companiei de asigurare, ori a brokerilor de asigurare;

6) încasarea primelor de asigurare/ achitarea despăgubirilor de asigurare ca urmare a încheierii contractelor de asigurare a riscurilor financiare unde valoarea creditelor şi garanţiilor depăşeşte 500 mii lei;

7) acordarea de împrumuturi şi avansuri sub orice formă care depăşeşte suma de 10 mii lei;

8) orice tranzacţie ce implică cesiuni de creanţe sau preluarea datoriei;

9) la încheierea contractului de asigurare clientul acceptă condiţii nefavorabile pentru sine;

10) suma de asigurare indicată în poliţa de asigurare cu o valoare care aparent este incompatibilă cu necesităţile de asigurare ale clientului;

11) orice tranzacţie care implică o parte care nu poate fi identificată;

12) transferul despăgubirii către o parte terţă aparent fără conexiuni cu deţinătorul poliţei;

13) schimbul beneficiarului anterior stabilit, inclusiv substituirea pe parcursul contractului de asigurare de viaţă a ultimului beneficiar cu o persoană aparent fără conexiuni cu deţinătorul poliţei;

14) orice contract de asigurare încheiat de către asigurător şi asiguraţi care au o adresă juridică înafara jurisdicţiei organului de supraveghere naţional şi care nu pot fi identificaţi la aceste adrese;

15) oricare solicitare din partea asiguratului de a returna prima de asigurare pînă la scadenţa contractului de asigurare;

16) tranzacţiile care implică operaţiuni frecvente din/ spre alte ţări care aparent nu au o justificare cu activitatea clientului;

17) prime de asigurare achitate care depăşesc aparent posibilităţile financiare ale asiguratului;

18) clientul nu cunoaşte ce exact doreşte să asigure (este disponibil să asigure orice riscuri);

19) clientul încheie cîteva contracte puţin sub limita de 15 mii lei;

20) comportament anormal al clientului (stare nervoasă, îngrijorare etc.);

21) clientul este însoţit şi îndrumat de o terţă persoană necunoscută;

22) clientul, în cazul asigurării de viaţă, solicită o perioadă mai scurtă a contractului decît cea propusă de compania sau brokerul de asigurare;

23) clientul manifestă o atenţie exagerată vis-a-vis de politica internă a companiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

24) la etapa stabilirii relaţiei de afaceri şi/sau la etapa încheierii unui contract de asigurare cu persoanele juridice din lista restanţierilor la buget publicată pe pagina web: www.fisc.md;

25) tranzacţiile prin care o companie procură mai multe poliţe de asigurare de viaţă decît numărul real de angajaţi existenţi;

26) procurarea poliţei de asigurare de viaţă pentru angajaţi al cărei beneficiar este angajatorul;

27) contractarea de către angajator a contractelor de asigurare de viaţă pentru angajaţi al căror beneficiari sînt terţe persoane;

28) asiguratorul devine beneficiar al poliţei de asigurare de viaţă ca urmare a acordării împrumutului asiguratului;

29) procurarea poliţei de asigurare de viaţă de către o companie (persoană juridică) pentru o persoană fizică care nu este angajat al acestei companii;

30) implicarea unuia sau mai multor intermediari necesari (fictivi, care nu prestează real careva servicii);

31) prima achitată de pe un cont bancar deschis într-o altă jurisdicţie decît domiciliul asiguratului;

32) prima de asigurare este achitată de către o a treia parte neidentificată sau nu este cunoscută sursa sau originea mijloacelor băneşti utilizate la achitare;

33) utilizarea mai multor surse de plată la achitarea primei de asigurare;

34) una sau mai multe supraplăţi la plata primei de asigurare care se solicită de a fi transferate unor terţe plăţi;

35) clientul se identifică ca o persoană autorizată ce reprezintă asiguratul (despăgubitul) şi doreşte, fără just temei, reprezentarea intereselor acestuia;

36) solicitarea de a primi despăgubirea doar în numerar în sumă mai mare de 10 mii lei;

37) solicitarea de plată către persoane care sînt sau au fost subiecţi ai investigaţiilor sau urmăririi penale de către organele de drept;

38) rambursările în altă monedă decît cu cea care a fost achitată prima de asigurare;

39) tranzacţii care sînt realizate prin furnizarea cu intenţie a unor informaţii esenţiale neadevărate sau inexacte;

40) solicitări pentru utilizarea poliţelor de asigurare în vederea obţinerii împrumuturilor sau garanţiilor”.

e) Capitolul V se completează cu capitolul V1 cu următorul conţinut:

 

“Capitolul V1

INDICII TRANZACŢIILOR SUSPECTE ÎN DOMENIUL

ACTIVITĂŢII FONDURILOR NESTATALE DE PENSII

151. Indicii care conduc la stabilirea caracterului suspect al tranzacţiilor sînt:

1) sume ce depăşesc 500 mii lei depozitate în diverse planuri propuse de fondurile nestatale de pensii, în particular urmate de extrageri substanţiale de fonduri;

2) transferul activelor în planul de capitalizare de la terţă persoană necunoscută (neidentificată);

3) achitarea în numerar a contribuţiilor din partea unei terţe persoane necunoscute în numele membrului planului de pensie;

4) o persoană fără loc de muncă achită contribuţia pentru un plan de pensie aferent persoanelor angajate;

5) fondurile sau alte active depuse în cadrul unui plan de pensie sînt incompatibile cu profilul membrului fondului;

6) mărimea contribuţiilor la un fond de pensii facultative cu sume ce echivalează sau depăşesc 500 mii lei prin virament sau 100 mii lei în numerar”.

f) Capitolul V se completează cu capitolul V2 cu următorul conţinut:

 

“Capitolul V2

INDICII TRANZACŢIILOR SUSPECTE ÎN DOMENIUL ACTIVITĂŢII DE LEASING

152. Indicii care conduc la stabilirea caracterului suspect al tranzacţiilor sînt:

1) bănuieli rezonabile privind veridicitatea documentelor prezentate referitor la starea financiară a locatarului;

2) acceptarea de către locatar a condiţiilor contractuale care depăşesc aparent posibilităţile financiare ale acestuia şi capacitatea de a achita rata de leasing;

3) încasări frecvente care sînt transferate după o scurtă perioadă de timp, pe căi care nu au legătură cu activitatea curentă a clientului, în special dacă originea este în străinătate;

4) transferuri ordonate de client plătite lui însuşi din diferite ţări;

5) tranzacţii semnificative care par a fi neobişnuite în comparaţie cu tranzacţiile anterioare ale clientului sau pentru care nu pare a exista un motiv plauzibil din punct de vedere economic sau financiar (de exemplu: tranzacţii cu sume mari efectuate în numele companiei de către directori sau persoane aflate în legătură cu aceştia, care atrag resurse fără legătură cu activitatea companiei, în special dacă aceste tranzacţii sînt efectuate în numerar);

6) tranzacţii aranjate într-o manieră ilogică, în special dacă sînt dezavantajoase pentru client din punct de vedere economic sau financiar;

7) tranzacţii efectuate de către terţe părţi în numele sau în favoarea clientului fără a avea un motiv plauzibil;

8) tranzacţii efectuate cu detalii inexacte sau incomplete, care sugerează intenţia de a ascunde informaţii referitor la părţile implicate în proces;

9) tranzacţii care implică contrapartide situate în centre off-shore sau în ţările în care poate avea loc fabricarea ilegală a substanţelor narcotice;

10) încheierea simultană a contractelor de leasing pentru acelaşi obiect cu mai multe societăţi comerciale;

11) achiziţionare de bunuri de valoare mare, vîndute ulterior, după o perioadă scurtă de timp, chiar cu un preţ mic.

g) Capitolul VI la punctul 15 subpunctul 2) se exclude sintagma “cu valută străină”;

h) În textul Anexei sintagma “sucursală” se substituie cu sintagma “subdiviziune”.

3) Anexele nr.1, 2, 3 şi 4 la Ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte vor avea următorul conţinut:

 

Anexa nr.1

la Ghidul activităţilor

sau tranzacţiilor suspecte

 

ŢĂRILE

în care poate avea loc fabricarea ilegală a substanţelor narcotice

 

Ţara

Cod ISO

Codul ţării conform
clasificatorului BNM

1. AfganistanAF004
2. ArgentinaAR032
3. BoliviaBO068
4. BraziliaBR076
5. CamerunCM120
6. ColumbiaCO170
7. ComoreKM174
8. EcuadorEC218
9. EgiptEG818
10. EtiopiaET231
11. FijiFJ242
12. FilipinePH608
13. GhanaGH288
14. GuineeaGN324
15. JamaicaJM388
16. KeniaKE404
17. LaosLA418
18. LesothoLS426
19. MadagascarMG450
20. MalawiMW454
21. MarocMA504
22. MicronesiaFM583
23. NepalNP524
24. NigeriaNG566
25. PakistanPK586
26. Papua Noua GuineePG598
27. ParaguayPY600
28. PeruPE604
29. SamoaWS882
30. SenegalSN686
31. Sri LankaLK144
32. SwazilandSZ748
33. TanzaniaTZ834
34. TogoTG768
35. UgandaUG800
36. UruguayUY858
37. VenezuelaVE862

 

 

Anexa nr.2

la Ghidul activităţilor

sau tranzacţiilor suspecte

 

ŢĂRILE

care reprezintă un risc sporit datorită nivelului înalt

de infracţionalitate şi de corupţie

 

Ţara

Cod ISOCodul ţării conform
clasificatorului BNM
1. AfganistanAF004
2. BangladeshBD050
3. CiadTD148
4. GuineeaGN324
5. Guineea EcuatorialăGQ226
6. HaitiHT332
7. IrakIQ368
8. LaosLA418
9. MyanmarMM104
10. NigeriaNG566
11. Papua Noua GuineePG598
12. Republica CentrafricanăCF140
13. Republica Democrată CongoCG178
14. SudanSD736
15. SomaliaSO706
16. TongaTO776
17. TurkmenistanTM795
18. UzbekistanUZ860
19. VenezuelaVE862
20. ZimbabweZW716

 

 

Anexa nr.3

la Ghidul activităţilor

sau tranzacţiilor suspecte

 

ŢĂRILE

şi/sau zonele off-shore

 

Ţara

Cod ISOCodul ţării conform
clasificatorului BNM
1. AnguillaAI660
2. Antigua şi BarbudaAG028
3. AndorraAD020
4. ArubaAW533
5. BahamasBS044
6. BahreinBH048
7. BarbadosBB052
8. BelizeBZ084
9. Bermuda-DarussalamBN096
10. Cipru, partea de nordCY196
11. Costa RicaCR188
12. DjiboutiDJ262
13. DominicaDM212
14. Emiratele Arabe UniteAE784
15. FilipinePH608
16. GibraltarGI292
17. GrenadaGD308
18. GuamGU316
19. GuernseyGG898
20. Hong KongHK344
21. Insulele Antile OlandezeAN530
22. Insulele BermudeBM060
23. Insulele CaymanKY136
24. Insulele CookCK184
25. Insulele ManIM833
26. Insulele MarianeMP581
27. Insulele MarshallMH584
28. Insulele SeychellesSC690
29. Insulele Turks şi CaicosTC796
30. Insulele VirgineVG092
31. Insulele JerseyJE832
32. LiberiaLR430
33. MacaoMO446
34. MalayeziaMY458
35. MaltaMT470
36. MauritiusMU480
37. MicronesiaFM583
38. MontserratMS500
39. NauruNR520
40. NiueNU570
41. PanamaPA591
42. Porto RicoPR630
43. SamoaWS882
44. Sf. Kitts şi NevisKN659
45. Sf. LuciaLC662
46. Sf. VicentiuVC670
47. HaitiHT332
48. UruguayUY858
49. SingaporeSG702
50. Sri LankaLK144
51. VanuatuVU548
 

Regiuni

Codul ţării conform
clasificatorului BNM
52. CampioneOraş în Italia898
53. Insulele MadeiraInsule ale Portugaliei898
54. TangierRegiune în Moroco898

 

 

Anexa nr.4

la Ghidul activităţilor

sau tranzacţiilor suspecte

 

ŢĂRILE

necooperante şi cu risc sporit în spălarea banilor şi finanţarea terorismului

 

Ţara

Cod ISOCodul ţării conform
clasificatorului BNM
1. Coreea, Republica Populară DemocratăKP408
2. EtiopiaET231
3. IranIR364
4. BoliviaBO068
5. CubaCU192
6. KenyaKE404
7. MyanmarMM104
8. Sri LankaLK144
9. Araba SiriaSY760
10. TurciaTR792

 

4) Ordinul se completează cu Anexa nr.5 cu următorul conţinut:

 

Anexa nr.5

la Ghidul activităţilor

sau tranzacţiilor suspecte

 

ŢĂRILE

care nu dispun de norme suficiente în spălarea banilor

şi finanţarea terorismului (proces continuu)

 

Ţara

Cod ISOCodul ţării conform
clasificatorului BNM
1. AngolaAO024
2. Antigua şi BarbadosAG028
3. ArgentinaAR032
4. BangladeshBD050
5. Brunei DarussalamBN096
6. CambodjiaKH898
7. EcuadorEC218
8. GhanaGH288
9. HondurasHN340
10. IndoneziaID360
11. MongoliaMN496
12. MarocMA504
13. NamibiaNA516
14. NepalNP524
15. NicaraguaNI558
16. NigeriaNG566
17. PakistanPK586
18. ParaguayPY600
55. FilipinePH608
19. SudanSD736
20. TadjikistanTJ762
21. TanzaniaTZ834
22. ThailandaTH764
23. Principatul Sao TomeST678